Бизнес и инвестиции для начинающих

Инвестирование для начинающих. С чего начать инвестирование новичку?

Одним из самых прибыльных видов деятельности является инвестирование. Однако многие так и не решаются начать им заниматься из-за множества сомнений и страхов. Причем чаще всего эти страхи становятся необоснованными. О том, как научиться выгодно вкладывать свои денежные средства, что такое инвестирование для начинающих, будет рассказано в данной статье.

Под инвестированием понимают приобретение активов и ценных бумаг с целью получить прибыль, превышающую затраты. Данный вид деятельности является целой наукой о том, как делать деньги. Именно поэтому с каждым днем инвестирование приобретает все большую популярность. Кому же не хочется иметь финансовую независимость, при этом занимаясь любимым делом? Другими словами, желающие получать стабильный пассивный доход могут обратить на него особое внимание. Большинство людей считает, что, для того чтобы начать инвестиционную деятельность, потребуются огромные суммы денег. Это также является заблуждением, поэтому, прежде чем отказываться от перспективной работы, следует изучить некоторые важные нюансы.

Основные моменты

Действительно, первоначально потребуется определенная денежная сумма, но она может быть незначительной. В зависимости от того, какие цели преследует вкладчик, и будет зависеть размер первых затрат. Но и прибыль будет соответствующая. Чем больше риск, тем крупнее сумма. И наоборот. Основы инвестирования для начинающих гласят, что в первую очередь необходимо избавиться от всех долгов. Нельзя начинать свою деятельность в надежде получить прибыль, чтобы рассчитаться с заемщиками. Как осуществлять инвестирование для начинающих? Необходимо погасить предыдущие займы и накопить определенную сумму. Она должна быть комфортная для каждого будущего вкладчика. Например, для кого-то 1000$ — это мало, а кто-то боится потерять и 100$. Поэтому в зависимости от своих финансовых возможностей и следует отталкиваться. Главное помнить, что какой бы ни оказалась сумма, она не должна вводить в ступор от страха ее потерять.

Если копить необходимую сумму – это слишком долго для будущего инвестора, то можно продать некоторые вещи (старую бытовую технику, подержанный автомобиль и прочие), в которых больше нет необходимости. Особенно, если впереди предвидятся большие дивиденды от вкладов. Главное — это не залазить в долги и не оформлять кредитные ссуды. Есть множество направлений для вложений, главной целью будет найти именно свою отрасль и способ приумножить деньги.

Инвестирование — с чего начать?

Первым и важным шагом на пути к успешной финансовой деятельности будет обучение. Без основ теории нельзя даже пытаться начинать инвестировать. В противном случае это будет игра в рулетку. Нельзя путать эти два понятия, поскольку можно быстро потерять свои вложенные средства, так и не поняв, что такое инвестирование для начинающих. Обучение можно проходить в специализированных школах либо самостоятельно изучать книги. В любом случае, ознакомившись с основами данной деятельности, можно будет переходить к следующему шагу, при этом уже чувствуя в себе уверенность.

Далее потребуется поставить перед собой цель. Это не так легко, как может показаться на первый взгляд. От выбора правильной цели будет зависеть успех всего дела. Она должна быть адекватной, четкой и достижимой. Например, будет глупо желать заработать миллион через месяц после начала деятельности. Инвестирование для начинающих подразумевает движение к своей мечте небольшими шагами. Получив первую реальную (пусть и небольшую) прибыль, вкладчик начинает чувствовать свои силы, и перед ним открываются новые горизонты. Он начинает понимать принципы игры.

Главные правила начинающего инвестора

В зависимости от поставленной цели будет определяться характер работы. Выделяют агрессивную торговую стратегию и консервативную. Более подробно о них будет рассказано ниже. Опытные инвесторы советуют начинать с консервативной торговли. В данном случае риск минимальный, доход стабильный, и инвестирование для начинающих может приносить удовольствие от деятельности. Главным правилом новичка должно стать полное самообладание. Подверженность эмоциям может сыграть злую шутку и оставить только негативные впечатления. Таким образом, дисциплина в работе должна стать основным критерием для успешной деятельности.

Помимо перечисленных выше правил, начинающему вкладчику не следует инвестировать в те инструменты, которых он не знает. Глупо будет отдавать свои деньги в сахарную индустрию, если человек много времени потратил на изучение золотовалютного рынка. В данном случае предпочтение следует отдать именно последнему варианту.

Успешному вкладчику обязательно нужно следовать законам инвестирования. Они здесь есть, как и в любой отрасли. Чтобы узнать эти законы, предварительно потребуется потратить немало времени на обучение. Также необходимо диверсифицировать свои вклады, то есть распределять их сразу по нескольким направлениям. Это снижает риски и увеличивает шансы получить доход.

Доверять свои финансовые средства можно профессионалу, только предварительно узнав его репутацию. Чтобы не нарваться на мошенника, обращаться лучше к проверенным фирмам с положительными отзывами.

Выбор посредника

Задавшись вопросами, что такое инвестирование, с чего начать свою деятельность в данной сфере, вкладчик должен знать, что немаловажную роль в его успехе играет биржевой посредник. Чаще всего такими посредниками выступают брокерские компании. С их помощью можно совершать сделки или предварительно проходить обучение. Главными критериями при выборе брокера должны стать его репутация и условия заключения сделок. В том случае, когда тарифы и расценки необоснованно завышены, а качество оказываемых услуг оставляет желать лучшего, то правильнее всего будет выбрать другой вариант. На сегодняшний день в интернете можно найти информацию практически о любой организации. Поэтому, прежде чем отдавать предпочтение какой-либо компании, следует поискать отзывы и внимательно с ними ознакомиться.

Уроки инвестирования для начинающих, которые проводят многие брокерские компании, позволяют понять, к какому типу инвестора принадлежит человек. Если в реальной торговле у неопытного игрока мало шансов понять правила игры из-за быстрого «слива» депозита или потери капитала, то в учебной версии можно избежать множества ошибок. Подобрав для себя наиболее комфортные условия торговли и инструменты на учебном счете, инвестор сможет в реальной работе делать правильные выводы. В зависимости от своего азарта можно понять, стоит ли начинать работать в действительности с ценными бумагами или лучше отложить идею на более поздний срок, либо на совсем.

Выбор стратегии

Некоторым людям кажется, что вложение своих финансовых средств в какую-либо отрасль на этом и заканчивается. То есть создается ощущение, что, приобретя акции, инвестор просто ждет своей прибыли, сложа руки. Это является большим заблуждением, потому что он на самом деле следует своей стратегии. От того, правильно ли она выбрана, соответствует ли темпераменту трейдера, и будет зависеть успех.

Стратегия формируется на основе сбора различной информации, такой как политическая, аналитическая, экономическая и прочие. Например, в зависимости от того, какой тип стратегии выберет вкладчик, и будет зависеть его инвестиционный портфель. Люди, склонные к риску, предпочитают формировать свой пакет бумаг из нетрадиционных финансовых инструментов и акций. С их помощью трейдеру предоставляется шанс получить большую прибыль в короткие сроки.

Инвесторы, склонные к консервативной торговле, предпочитают делать вклады в традиционные бумаги и акции, которые имеют небольшой, но стабильный процент доходности. Инструменты инвестирования начинающего инвестора могут быть разные, в зависимости от выбранной тактики торговли. Например, те, кто склоняется к аналитическому виду деятельности, используют графики. А тот, кто принимает решение на основе экономического состояния страны, внимательно следит за новостями. Сочетание сразу двух стратегий дает шанс получать стабильный и высокий доход. Именно поиск такого типа инвестирования становится для многих смыслом всей работы.

Советы опытных инвесторов

Любой человек, профессионально занимающийся инвестированием, подтвердит, что главной целью является выгодно вложить свои финансовые средства, при этом максимально обезопасить себя и свои вклады от возможных убытков. Именно поэтому опытные вкладчики, прежде чем советовать, с чего начать инвестирование новичку, делают акцент именно на этом факте. Перед тем как придет понимание механизма работы активов и инструментов, уйдет немало времени. Но, как было сказано выше, успешный инвестор всегда должен преследовать свою цель. А она в данном виде деятельности только одна – делать деньги.

Многие успешные игроки на валютных и биржевых рынках советуют всегда помнить основы инвестирования для начинающих. Именно они ведут через кризисные моменты даже опытных вкладчиков. Ведь зная главные правила и обладая самодисциплиной, можно действительно добиться настоящих высот в новой для себя сфере.

Профессионалы также советуют обращаться к более опытным игрокам за помощью. Например, в том случае, когда начинающий инвестор сомневается в собственных силах, он может доверить управление своим капиталом специалисту.

Не следует доверять свои деньги различным компаниям, которые обещают огромные проценты за короткий промежуток времени. Это так называемые пирамиды, способные оставить не только без обещанных процентов, но и без первоначальных вложений. Таким образом, предварительно следует ознакомиться с общими рекомендациями опытных вкладчиков и прислушаться к их советам. Рассчитывая только на свои силы, можно сделать множество ошибок.

Самые выгодные инвестиции

Помимо тех вкладчиков, которые профессионально занимаются данной деятельностью, еще множество других миллионов людей ломают голову над тем, куда выгодно вложить свои средства. Инвестирование для начинающих в России предоставляет несколько способов удачно вложить деньги. Ниже будут рассмотрены одни их самых выгодных вариантов.

Наиболее распространенным способом приумножить свои деньги являются банковские депозиты. Они доступны практически каждому гражданину. Помимо этого, банковские вклады страхуются, что дает гарантию сохранности денег в случае непредвиденной ситуации или экономического кризиса. Конечно, доходность от такого вида инвестирования оставляет желать лучшего, но это надежнее и выгоднее, чем просто хранить деньги под матрасом.

Другим, более выгодным способом является вложение финансовых средств в ПАММ-счета. ПАММ-инвестирование для начинающих – это перспективный способ получения пассивного дохода. С его помощью человек может даже не заниматься самостоятельно торговлей ценными бумагами и валютными парами, а доверить эту работу профессионалу, который будет непосредственно управлять счетом. От того, правильно ли выбран трейдер, и будет зависеть ваша прибыль.

Инвестирование в недвижимость уже множество лет остается одним из самых выгодных способов вложения капитала. В зависимости от точки входа на рынок и времени выхода будет варьироваться размер дохода. Инвестор должен не просто вложить деньги в любой понравившийся объект, а все верно рассчитать, сделать анализ экономической ситуации страны, местности, где расположен объект. Если все правильно просчитать и продумать, то через несколько лет можно будет получить солидный доход. Разница между покупкой и продажей и будет являться заработной платой вкладчика.

Инвестирование в драгоценные металлы не так распространено в нашей стране, но является довольно прибыльным и стабильным вариантом. Основным драгоценным металлом выступает золото, а оно, как известно, постоянно растет в цене. В период ее незначительных колебаний можно выгодно приобрести или продать металл. Весь риск заключается только в том, что практически невозможно точно предсказать время роста или падения стоимости.

Инвестирование в недвижимость для начинающих

Данный вариант привлекает большое количество инвесторов не только на территории России, но и по всему миру. Вложения в недвижимость дают возможность получать прибыль и от продажи, и от сдачи в аренду. Со временем арендные платежи могут покрыть расходы вкладчика. Однако у большинства граждан нет возможности заниматься таким видом вложения капитала. Встает вопрос: как можно осуществить инвестирование в недвижимость для начинающих? Например, если у вкладчика есть небольшая свободная сумма, то можно приобрести только комнату, а после сдавать ее в аренду. Так, можно будет в дальнейшем привести ее в приличный вид, а на полученные дивиденды со временем выкупить остальную часть квартиры или помещения.

Можно приобретать не только квартиры и здания, но и земельные участки. Это также является прибыльным вложением денег. Конечно, не все могут потратиться на участки в Москве, однако инвестирование для начинающих в Уфе, например, станет отличным вариантом для старта. Помимо отечественных объектов, всегда есть возможность приобрести таковые за рубежом.

Как правило, вложение средств в коммерческую или некоммерческую недвижимость является долгосрочным проектом. Не следует ожидать мгновенных доходов от такого шага. Чаще всего данным видом деятельности занимаются крупные инвесторы, потому что для мелких это слишком высокие риски. Таким образом, лучше воспользоваться страховкой, чтобы минимизировать свои риски. Это потребует дополнительных затрат, но в противном случае может обезопасить от крупных потерь.

Подведем итоги

Итак, можно сделать вывод, что капиталовложение – это очень серьезный вид деятельности, который способен не только принести огромный доход, но и оставить вкладчика ни с чем. Именно поэтому, прежде чем решаться на инвестирование в какую-либо область, необходимо изначально взвесить все «за» и «против». Цель инвестора – это не только выгодно вложить средства и сохранить их, но и приумножить. Это очень кропотливый труд, требующий постоянного обучения, анализа поступающей информации и адекватного принятия решений.

Управление ценными бумагами требует ежедневного внимания со стороны вкладчика. Решив заниматься данной деятельностью, иногда следует оставить постоянное место работы. В противном случае, разрываясь между двумя направлениями, можно потерять их оба.

Инвестирование, начало которого будет положено только в наиболее удачный момент, становится выгодным направлением для деятельности.

Пассивный доход – инвестирование для начинающих

Умение зарабатывать в наши дни – это жизненно важный навык. Помимо традиционного способа получения дохода, работы по трудовому договору, растет популярность пассивного дохода. Последний дает отличную возможность отдыхать, путешествовать по миру, проводить время с близкими и друзьями и при этом получать деньги.

Основной способ получить пассивный доход – инвестирование.

Данный процесс подразумевает вложение денежных средств для получения прибыли в будущем.

Как начать зарабатывать?

Прежде всего, необходима хорошая база знаний. Без понимания того, как работает рынок, кто такие брокеры, дилеры, какие бывают ценные бумаги и т.д., не обойтись.

Необходимо постоянно быть в курсе политических и экономических событий не только в стране, но и в мире. Все происходящее в мире влияет на ситуацию в инвестиционной сфере, являясь фактором фундаментального анализа.

Обязательный этап в программе обучения – основы технического анализа. С его помощью гуру финансовых рынков определяют подходящий момент для заключения сделки.

Сегодня обучение не составит труда, в Интернете можно найти всю полезную информацию. Достаточно скачивать учебники, посещать информационные сайты, читать личные блоги инвесторов, также полезным будет общение на специальных форумах.

Инвестирование: с чего начать?

Для инвестирования нужны деньги. Не нужно вкладывать свои последние средства, брать кредиты, поскольку всегда есть риск неудачи. Лучше постепенно откладывать и за пару месяцев набрать минимальную сумму для вложений. Можно начинать с 50 – 100$, заметную прибыль не получите, зато начнете изучать реальный мир инвестиций.

В первую очередь они – отличная возможность получить доход, но при этом цели могут быть разными.

Важно определиться со своими потребностями в качестве инвестора.

Две основных цели инвестирования:

• заработать первый миллион;
• сберечь свои накопления.

В первом случае подойдут высокодоходные вложения, но они сопрвождаются высоким риском (агрессивная стратегия). Во втором случае оптимальна консервативная стратегия с низкой доходностью и риском.

Доходность и риск находятся в прямой зависимости.

Когда возникает вопрос о том, в какие ценные бумаги инвестировать свои средства, нужно помнить о двух взаимосвязанных понятиях – доходность и риск. Они находятся в прямой зависимости: чем выше риск инвестора, тем выше доход, и наоборот.

Инвестиции в ценные бумаги

Популярная форма вложения свободных денег – инвестиции в ценные бумаги. Это могут быть облигации, акции, векселя, опционы, фьючерсы и т.д. Каждая имеет свои особенности.

Особенно интересны для начинающих инвестиции в акции, данный вид ценных бумаг дает возможность получить высокую прибыль. Несмотря на то, что с владелец акций получает дивиденды, основной доход приходится на разницу в их стоимости. Покупают акции по одной цене, а продают по более высокой.

Есть риск, что компания обанкротится или резко упадет в стоимости, в таком случае инвестор теряет свои деньги.

Начинающим инвесторам рекомендуется покупать акции «голубых фишек», т.е. компаний, проверенных временем, обладающих высокой ликвидностью. Их акции, как правило, растут в цене. К таким компаниям относятся: Газпром, Сбербанк, МТС, ВТБ и т.д.

Инвестиции в начинающий бизнес

Это очень рискованное вложение, которое может принести высочайшую прибыль.

Удачный стартап возможен, если идея оригинальна, а ее создатели отдаются проекту на 100%.

Вкладывать средства в стартап можно вместе с инвестиционным фондом, а также войти в состав пула – группы частных инвесторов.

Если вы решили заняться инвестированием, важно знать, что для снижения рисков лучше всего вкладывать денежные средства в разные виды ценных бумаг, такой портфель называется диверсифицированным. Это правило нужно соблюдать как на начальных порах, так и тогда, когда вы станете уже опытным инвестором.

Предлагаем также ознакомиться с видео об основах инвестиций для начинающих:

Варианты инвестирование с нуля для начинающих

Как начать инвестировать с нуля так, чтобы в будущем получать стабильный доход – этот вопрос волнует многих людей. Не зря инвестирование считается пассивным вариантом заработка, требующим минимальных трудовых и временных затрат. Экономисты сходятся во мнении, что это отличный вклад в собственное материальное благополучие.

Мифы о процессе инвестирования

Большинство людей считает, что инвестирование подразумевает наличие многомиллионного капитала и занимаются этим только всемирно известные корпорации.
Отсюда ряд мифов без логичного обоснования:

• Нужно много денег. Но чтобы вложиться в покупку валюты, достаточно всего пару тысяч рублей, что позволит через небольшой временной промежуток собрать хорошие проценты;
• Понадобится опыт в бизнесе и специальные навыки. Отчасти это так, если работать предстоит с высокорисковыми инструментами. Чтобы делать банковские депозиты, профильные знания не нужны. Достаточно рассудительности, логики и терпения;
• Все сделки имеют повышенную степень риска. Доля истины в этом есть, поэтому важно выбрать такой вариант вложения, где риски прогореть минимальны.
• Инвестирование – прибыльный и интересный способ заработка, доступный каждому. Поговорим о том, как начать инвестировать с нуля, чтобы достичь цели.

Что такое инвестиции и какие они бывают

Объектом вложений выступают:

1. Денежные средства, драгоценные металлы;
2. Ценные бумаги (акции, облигации, вложения в ПИФы);
3. Объекты недвижимости (земельные участки, строительство), готовый бизнес или оборудование;
4. Объекты интеллектуальной собственности (лицензии, авторские права).
5. Финансовые инвестиции выглядят наиболее привлекательно в глазах инвестора ввиду того, что приносят стабильный постоянный доход уже через небольшой срок. Так в зависимости от времени вложений выделяют краткосрочные (не больше года), среднесрочные (до 5 лет) и долгосрочные (5 лет и выше).
6. Получать прибыль возможно несколькими способами:
7. От регулярной выплаты процентов;
   Получая прибыль от продажи актива через некоторое время по возросшей стоимости.

Пошаговое руководство по инвестированию для новичка

• На начальном этапе человеку потребуется оценить имеющиеся активы и их сумму. Все доходы надо разделить на статьи, пометив каждую в зависимости от стабильности и регулярности поступлений. Аналогичным образом поступают с ежемесячными статьями расходов.
• Дальше определяется инвестиционный ресурс – разница между этими двумя параметрами. Разница должна быть выше 20%, т.е. именно на столько доходы превышают расходы. Не нужно приукрашивать действительность, завышая цифры дохода.
• На этом этапе создается небольшой резерв – финансовая подушка на случай непредвиденной ситуации.

  Практическая. Если доход уменьшится или инвестирование не принесёт желаемого эффекта, резерв позволит на протяжении некоторого периода покрывать траты, пока ситуация не восстановится;
  Психологическая. Сократит уровень стресса и позволит человеку инвестировать комфортней.

• Дальше пора разрабатывать стратегию инвестирования, подбирая оптимальный инструмент с точки зрения рисков и доходности.

Варианты инвестирования для новичков

На основании анализа деятельности инвесторов со стажем, выделяют рейтинг инструментов инвестирования, которые подходят для новичков.

1. Депозиты в банке
   Инструмент доступный и безопасный ввиду того, что многие банки участвуют в системе страхования вкладов. Это значит, что при банкротстве организации сумму до 1,4 миллиона рублей вкладчику вернет государство. Чтобы найти подходящий банк, необходимо оценить его надежность и удобство. Наличие личного кабинета уже хороший знак, благодаря этому можно отслеживать выгодные программы, изменения ставок и быть в курсе новостей.
   Минус такого инвестирования – низкие ставки, так что полученная прибыль нивелируется инфляцией в стране. Вклады лучше рассматривать в долгосрочной перспективе: откладывать средства на пенсию или посредством депозитов постепенно собирать на покупку жилья.
2. Ценные бумаги
   Метод, требующий хотя бы минимальных знаний и понимания экономики. В роли ценных бумаг выступают акции, векселя, облигации и пр. Выбор инструмента должен быть взвешенным, при необходимости лучше доверить это профессиональным игрокам на рынке. Помогут брокеры, которые за комиссию берут капитал молодого инвестора в управление.
   Гарантировать сумму прибыли с такими вложениями проблематично, 100% гарантии возврата средств нет. Но если акции еще сегодня неизвестного предприятия завтра «выстрелят», то через несколько лет прибыль может достигать 200% и выше от вложенной первоначально суммы.
3. Покупка недвижимости
   Ввиду того, что спрос на жилье есть всегда, этот вариант инвестирования пользуется популярностью. Основная сложность здесь – в подборе подходящего региона и типа недвижимости, а еще зависимость цены на объект от экономической ситуации в стране.
   
   Пассивным способом , сдавая жилье в аренду. Для этого не требуются специализированные знания;
   Активным способом , реализуя квадратные метры. Делать это нужно, как только цена начинает неуклонно ползти вверх.
   Чтобы купить дешевле и продать дороже, инвесторы вкладываются на этапе заливки фундамента (еще до сдачи дома в эксплуатацию), когда цена квадратного метра копеечная. Или же приобретают недвижимость в нежилом состоянии, реализуя дороже после ремонта. Этот вариант позволит с лихвой окупить затраты на приведение объекта в привлекательный вид.
4. Вложения в ценные металлы
   Самый древний вид инвестирования. Приобретение слитков драгметаллов по надежности можно сравнить с банковскими депозитами. Когда цена на недвижимость скачет, золотые слитки только дорожают.
   Например, золото за последние 10 лет выросло в стоимости в 6 раз. Это происходит ввиду того, что дорогостоящих металлов в мире ограниченное количество, а храниться слитки могут десятилетиями, не теряя привлекательный внешний вид и не подвергаясь коррозии. Этот инструмент высоколиквиден – в любой ситуации его можно быстро конвертировать в деньги, что делает вложения в золото и драгоценные металлы оптимальным вариантом для желающих начать инвестировать с нуля.

   Купить акции компании по добыче золота;
   Приобрести непосредственно слитки;
   Открыть металлический счет (депозит) в банке.
   Последний вариант даст возможность получать стабильные проценты в любой валюте. Надежность метода высокая, особенно если делать металлические вклады в банках, где депозиты клиентов застрахованы.

5. Инвестиции в ПИФы
   ПИФ распоряжается средствами вкладчиков, которые те передают ему на управление, делая все, чтобы получить прибыль. Так вложение может быть в любые коммерческие проекты или недвижимость.

   Сотрудники ПИФа – опытные инвесторы;
   Каждое физлицо может вложить накопленное, отношения сторон регламентируются официальным договором;
   Контроль за деятельностью фондов ведет государство.
   В договоре прописывается срок, по истечении которого прибыль ПИФа будет поделена между вкладчиками пропорционально сумме их взноса. Доходность фондов сохраняется на уровне 30-50%, что существенно выше, чем проценты по депозитам. , что управляющим фонда нужно платить фиксированную сумму комиссии, а еще всегда есть риск, что фонд не получит прибыль в результате деятельности вообще.

Советы неопытным инвесторам

Сложностей в том, как начать инвестировать с нуля, нет, если придерживаться описанного в статье алгоритма действий.

Напоследок мы подготовили несколько простых рекомендаций, которые помогут приумножить капитал:

• Помните о правиле диверсификации и распределите активы. Если использовать для вложения несколько проектов, риск прогореть ниже, ведь прибыль с других покроет возможные убытки;
• Начинайте с простого и вкладывайте небольшие суммы. Это позволит меньше рисковать, тем самым получая свободное время для саморазвития и изучения рынка;
• Будьте настойчивыми и последовательными. Не важно, какая сумма в кармане сейчас, всегда можно немного накопить и инвестировать. Рано или поздно такой подход покажет результаты.

© 2017 — 2018, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

Источники: http://businessman.ru/new-investirovanie-dlya-nachinayushhix-s-chego-nachat-investirovanie-novichku.html, http://profin.top/investitsii/invest-start.html, http://vseofinansah.ru/investment/investirovanie-s-nulya-dlya-nachinayushhih-kakie-varianty-est

Источник: invest-4you.ru