Финансы и инвестиции на английском

Без налогов и отчетов: как не ошибиться с «английским» методом инвестирования?

Что это и для кого?

Концепция «английского метода» достаточно проста: открывается страховой полис жизни, внутри которого у частного инвестора есть все возможности для организации личного инвестиционного портфеля и управления им — такой «портативный» Private Bank. Все инвестиционные решения, а значит, и риски лежат на владельце полиса. Сама страховая компания занимается исключительно администрированием вашего портфеля, включая выполнение приказов на продажу или покупку акций, облигаций, биржевых и паевых фондов и так далее. Если инвестор уходит из жизни, то его наследникам выплачивается страховка в размере 101% от стоимости портфеля на момент этого скорбного события. Такой подход позволяет владельцу страхового полиса получать целый ряд преимуществ: к примеру, не нужно предоставлять годовые отчеты о своих зарубежных активах в ФНС, можно законно избежать налогов на рост капитала, и к тому жеесть неограниченные возможности для вложений на международном фондовом рынке. Эти привилегии пришлись сейчас весьма кстати для россиян, переживающих времена деофшоризации и усиления контроля за зарубежными активами.

Лидерами в этой области организации вложений традиционно считаются английские компании. Отсюда и название, которое я предложил более десяти лет тому назад. Вот почему, кроме России, этот метод больше нигде так не именуют, а у нас он очень даже прижился. На этом поле играют многие игроки, например Generali Worldwide, Old Mutual International, Standard Life и другие. У каждого из них есть своя версия данного метода, но, к сожалению, в настоящее время для наших состоятельных соотечественников доступны только продукты двух компаний, которые, на мой взгляд, заслуживают внимания: это RL360 и Hansard International. Сделать однозначный выбор между ними непосвященному человеку достаточно сложно и лучше всего прибегнуть к советам специалиста.

Однако есть одна ошибка, которая напрямую не зависит от выбора той или иной компании, но которая в конечном счете может испортить все и привести к весьма грустному финалу. В последнее время таких примеров становится все больше и больше.

Роковая ошибка

Вы удивитесь, но речь идет о том, что многие люди, покупая страховку на солидную сумму, сосредоточены на первых порах исключительно на выгодах «английского» метода и как бы забывают о том главном, что их ждет впереди. Я имею в виду длинную, рискованную и во многом нудную дорогу инвестирования, на которой могут быть и успехи, и неудачи. Ведь «английский» метод предназначен исключительно для тех, кто предпочитает долговременные вложения.

Читайте также  К инвестициям можно отнести товарный знак

Я вспоминаю такой случай. Ко мне обратился мой товарищ с просьбой проконсультировать его друга, у которого возникли трудности. Вот что я увидел в распечатке портфеля из страховой компании. $4,9 млн из $5,0 млн были инвестированы в один (!) небольшой фонд, который благополучно «сдулся». В жизни всякое бывает и никто не застрахован от ошибок, но подобный актив должен был занимать в лучшем случае 5%, ну от силы — 10% в структуре портфеля, а не практически все 100%. На мой взгляд, это было либо полное невежество инвестиционного «профессионала», либо неуемная жадность заработать на комиссионных, а может и то и другое одновременно.

Вот почему не следует ограничиваться только тем, чтобы скрупулезно изучать, какие fee берет страховая компания и сколько будут стоить услуги «посредника», но и внимательно подойти к вопросу, кто и как будет управлять вашими деньгами в будущем. Продумать механизм контроля за этим процессом. И начать следует с того, чтобы внимательно прочитать сам договор о найме управляющего, который вы подписываете со страховой компанией. Не забывайте, что это ваш личный выбор. Вы решаете, кто и за какие деньги будет управлять вашими активами. При желании можно оплачивать часть вознаграждения в виде платы за успех – например, 10% или 15% процентов от доходности портфеля за год.

Меры предосторожности

Если у вас есть сомнения, то лучше договориться со своим управляющим, что на первых порах все его приказы должны получать ваше первоначальное одобрение, то есть ввести порядок двух обязательных подписей.

Имейте, пожалуйста, в виду, что у вас есть право назначать в качестве управляющего портфелем не только то или иное физическое лицо, но и любую профессиональную инвестиционную компанию, которая будет инвестировать деньги в соответствии с вашими задачами и аппетиту к риску. Случается, что некоторые мои продвинутые клиенты, например, предпочитают держать штурвал в своих руках и видеть меня в качестве инвестиционного консультанта, который советует им те или иные вложения или с которым можно обсудить собственные идеи.

И еще: кто бы ни работал с вами, не бросайте свой портфель без присмотра на долгое время. Желательно раз-два в месяц посмотреть, что с ним творится. Тем более что практически все страховые компании имеют сейчас online-доступ 24 часа в сутки, 365 дней в году.

Читайте также  Какие инвестиции включаются в ввп

Не забывайте о факторе «садовника». В отличие от Private Banking в «английском» методе вы, как правило, всегда можете сменить своего управляющего одним росчерком пера, что так же просто, как сменить своего садовника. При этом сам «садик» никуда перемещать не нужно. Это очень удобно, так как по существу вы всегда остаетесь настоящим хозяином своих денег, чего нельзя сказать, если деньги попадают в тот или иной банк или инвестиционную компанию. Там используется совершенно другая концепция работы с клиентскими деньгами.

Для больших вложений я бы рекомендовал время от времени (например, раз в 2 года) также проводить экспертизу своих инвестиций, используя процедуру второго мнения. Как говорится, береженого Бог бережет.

финансовые инвестиции

1 финансовые инвестиции

  1. financial investments
  2. financial investment

финансовые инвестиции

[А.С.Гольдберг. Англо-русский энергетический словарь. 2006 г.]

финансовые инвестиции
Вложение капитала в различные финансовые инструменты, главным образом в ценные бумаги. По периоду инвестирования различают краткосрочные финансовые вложения (инвестирование средств на период до 1 года) и долгосрочные финансовые вложения (инвестирование средств на период более 1 года). Для снижения уровня риска финансовые инвестиции осуществляются обычно путем вложения средств в разнообразные финансовые инструменты, совокупность которых формирует инвестиционный портфель.
[http://slovar-lopatnikov.ru/]

  • экономика
  • энергетика в целом
  • financial investment
  • financial investments

2 финансовые инвестиции

3 финансовые инвестиции

См. также в других словарях:

финансовые инвестиции — — [А.С.Гольдберг. Англо русский энергетический словарь. 2006 г.] финансовые инвестиции Вложение капитала в различные финансовые инструменты, главным образом в ценные бумаги. По периоду инвестирования различают краткосрочные финансовые… … Справочник технического переводчика

Финансовые инвестиции — (financial investment) вложение капитала в различ ные финансовые инструменты, главным образом в ценные бумаги. По периоду инвестирования различают краткосрочные финансовые вложения (инвестирование средств на период до 1 года) и долгосрочные… … Экономико-математический словарь

ФИНАНСОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ — см. ИНВЕСТИЦИИ ФИНАНСОВЫЕ. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б.. Современный экономический словарь. 2 е изд., испр. М.: ИНФРА М. 479 с.. 1999 … Экономический словарь

ФИНАНСОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ — (financial investment) См.: инвестиции (investment). Финансы. Толковый словарь. 2 е изд. М.: ИНФРА М , Издательство Весь Мир . Брайен Батлер, Брайен Джонсон, Грэм Сидуэл и др. Общая редакция: д.э.н. Осадчая И.М.. 2000 … Финансовый словарь

финансовые инвестиции — инвестиции, вкладываемые в акции, облигации и другие ценные бумаги … Словарь экономических терминов

Финансовые инвестиции — см. Инвестиции финансовые … Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике

Читайте также  Источники финансовых средств для инвестиций

ФИНАНСОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ — вложения в ценные бумаги (акции, облигации, векселя и т. п.), выпущенные государством и частными компаниями, размещенные на депозитных счетах банков и других финансовых учреждений … Энциклопедический словарь экономики и права

Финансовые инвестиции — – представляют собой вложения денежных средств, материальных и иных ценностей в ценные бумаги других юридических лиц, процентные облигации государственных и местных займов, уставные (складочные) капиталы других юридических лиц, созданных на… … Рынок ценных бумаг. Словарь основных терминов и понятий

ИНВЕСТИЦИИ ФИНАНСОВЫЕ — инвестиции, вкладываемые в акции, облигации и другие ценные бумаги. См. также ИНВЕСТИЦИИ ПОРТФЕЛЬНЫЕ. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б.. Современный экономический словарь. 2 е изд., испр. М.: ИНФРА М. 479 с.. 1999 … Экономический словарь

Финансовые вложения — (financial investment) см. Финансовые инвестиции … Экономико-математический словарь

Инвестиции — (Investment) Инвестиции это капитальные вложения для получения прибыли Виды инвестиций, инвестиционные проекты, инвестиции в фондовый рынок, инвестиции в России, инвестиции в мире, во что инвестировать? Содержание >>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора

Финансы на английском языке
Business and Personal Finance – Interactive Student Edition

Английский
— Учебники
— Книги
— Журналы
— Аудио
— Видео
— Программы
— Для детей
— Бизнес-английский
— Технический

Французский
— Учебники
— Книги и журналы
— Аудио
— Видео

Business and Personal Finance shows high school students how to manage their personal finances now and in the future. The program helps students realize that they are already making financial decisions, shows them how their decisions affect their future, and allows students see the business applications of finance. High-interest features, an engaging visual program, and easy-to-read content make the program useful for all types of learners.
Reading age for native speakers: High School students

Features:
— Real-World Application assessment promotes critical thinking skills and links finance to other fields of study.
— Standard & Poor’s Q&A presents questions and answers from the leaders in financial information, Standard & Poor’s.
— Standard & Poor’s Case Study includes an analysis and recommendation from Standard & Poor’s, as well as three critical thinking questions.
— What’s Your Financial ID? consists of short self-assessment quizzes that directly apply personal finance to the student’s life .

Внимание! Ознакомьтесь, пожалуйста, с инструкцией и правилами

Источники: http://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/341745-bez-nalogov-i-otchetov-kak-ne-oshibitsya-s-angliyskim-metodom, http://translate.academic.ru/финансовые инвестиции/ru/en/, http://frenglish.ru/18-eng-business-and-personal-finance.html

Источник: invest-4you.ru

Преном Авто