Инвестиции германии в другие страны

Валовые частные инвестиции Германии, 1970-2016

• Экономика Германии
• ВВП Германии
  • Потребительские расходы Германии
    • Расходы домохозяйств Германии
    • Государственные расходы Германии
  • Частные инвестиции Германии
    • Капитальные вложения Германии
  • Экспорт Германии
  • Импорт Германии
• Добавленная стоимость Германии
  • Сельское хозяйство Германии
  • Промышленность Германии
    • Переработка Германии
  • Строительство Германии
  • Торговля Германии
  • Транспорт Германии
  • Услуги Германии
• Национальный доход Германии

Частные инвестиции Германии, 1970-2016

За период 1970-2016 гг. частные инвестиции Германии в текущих ценах повысились на 597.8 млрд. долл. (в 9.6 раз) до 667.7 млрд. долл.; изменение произошло на 3.0 млрд. долл. благодаря росту численности населения на 3.4 млн., а также на 594.9 млрд. долл. благодаря росту частных инвестиций на душу населения на 7 261.9 долларов. Среднегодовой прирост частных инвестиций Германии был на уровне 13.0 млрд. долл. или 5.0%. Среднегодовой прирост частных инвестиций Германии в постоянных ценах равен 1.0%. Доля в мире снизилась на 4.0%. Доля в Европе повысилась на 0.84%. Минимум частных инвестиций был в 1970 году (69.8 млрд. долл.). Максимум частных инвестиций был в 2011 году (792.0 млрд. долл.).

За период 1970-2016 гг. частные инвестиции на душу населения в Германии выросли на 7 261.9 долларов (в 9.2 раз) до 8 150.7 долларов. Среднегодовой прирост частных инвестиций на душу населения в текущих ценах был на уровне 157.9 долларов или 4.9%.

Изменение частных инвестиций Германии описывается линейной корреляционно-регрессионной моделью: y=15.4x-30 233.1 , где y — расчетное значение частных инвестиций Германии, x — год. Коэффициент корреляции = 0.946. Коэффициент детерминации = 0.894.

Частные инвестиции Германии, 1970

Частные инвестиции Германии в 1970 году составляли 69.8 млрд. долл., занимали 4е место в мире. Доля частных инвестиций Германии в мире была равна 7.5%.

Частные инвестиции на душу населения в Германии в 1970 году были равны 888.7 долларов, занимали 17е место в мире и были на уровне частных инвестиций на душу населения в Дании (926.2 долларов), частных инвестиций на душу населения в Канаде (901.9 долларов), частных инвестиций на душу населения в Нидерландах (866.2 долларов), частных инвестиций на душу населения в Бельгии (828.1 долларов). Частные инвестиции на душу населения в Германии были больше, чем частные инвестиции на душу населения в мире (250.1 долларов) на 638.6 долларов.

Сравнение частных инвестиций Германии и соседей в 1970 году. Частные инвестиции Германии были больше, чем частные инвестиции Франции (41.9 млрд. долл.) на 66.8%, частные инвестиции Нидерландов (11.3 млрд. долл.) в 6.2 раз, частные инвестиции Бельгии (8.0 млрд. долл.) в 8.8 раз, частные инвестиции Польши (5.8 млрд. долл.) в 12.1 раз, частные инвестиции Австрии (4.8 млрд. долл.) в 14.6 раз, частные инвестиции Дании (4.6 млрд. долл.) в 15.3 раз. Частные инвестиции на душу населения в Германии были больше, чем частные инвестиции на душу населения в Нидерландах (866.2 долларов) на 2.6%, частные инвестиции на душу населения в Бельгии (828.1 долларов) на 7.3%, частные инвестиции на душу населения во Франции (804.2 долларов) на 10.5%, частные инвестиции на душу населения в Австрии (636.4 долларов) на 39.6%, частные инвестиции на душу населения в Польше (177.0 долларов) в 5.0 раз, но были меньше, чем частные инвестиции на душу населения в Дании (926.2 долларов) на 4.1%.

Сравнение частных инвестиций Германии и лидеров в 1970 году. Частные инвестиции Германии были больше, чем частные инвестиции Франции (41.9 млрд. долл.) на 66.8%, но были меньше, чем частные инвестиции США (229.8 млрд. долл.) на 69.6%, частные инвестиции СССР (154.6 млрд. долл.) на 54.8%, частные инвестиции Японии (86.5 млрд. долл.) на 19.3%. Частные инвестиции на душу населения в Германии были больше, чем частные инвестиции на душу населения в Японии (824.9 долларов) на 7.7%, частные инвестиции на душу населения во Франции (804.2 долларов) на 10.5%, частные инвестиции на душу населения в СССР (637.9 долларов) на 39.3%, но были меньше, чем частные инвестиции на душу населения в США (1 096.4 долларов) на 18.9%.

Потенциал частных инвестиций Германии в 1970 году. При показателе частных инвестиций на душу населения на таком же уровне, как частные инвестиции на душу населения в США (1 096.4 долларов), частные инвестиции Германии был бы 86.1 млрд. долл., что на 23.4% больше фактического уровня. При показателе частных инвестиций на душу населения на таком же уровне, как частные инвестиции на душу населения в Дании (926.2 долларов), лучшего соседа, частные инвестиции Германии был бы 72.8 млрд. долл., что на 4.2% больше фактического уровня.

Частные инвестиции Германии, 2016

Частные инвестиции Германии в 2016 году были равны 667.7 млрд. долл., занимали 5е место в мире и были на уровне частных инвестиций Индии (686.4 млрд. долл.). Доля частных инвестиций Германии в мире была равна 3.5%.

Частные инвестиции на душу населения в Германии в 2016 году были равны 8 150.7 долларов, занимали 31е место в мире и были на уровне частных инвестиций на душу населения в Сан Марино (8 519.8 долларов), частных инвестиций на душу населения во Франции (8 470.1 долларов), частных инвестиций на душу населения в Южной Корее (8 115.9 долларов), частных инвестиций на душу населения в Израиле (7 945.0 долларов). Частные инвестиции на душу населения в Германии были больше, чем частные инвестиции на душу населения в мире (2 554.4 долларов) на 5 596.2 долларов.

Сравнение частных инвестиций Германии и соседей в 2016 году. Частные инвестиции Германии были больше, чем частные инвестиции Франции (567.1 млрд. долл.) на 17.7%, частные инвестиции Нидерландов (155.9 млрд. долл.) в 4.3 раз, частные инвестиции Бельгии (111.9 млрд. долл.) в 6.0 раз, частные инвестиции Польши (92.4 млрд. долл.) в 7.2 раз, частные инвестиции Австрии (92.0 млрд. долл.) в 7.3 раз, частные инвестиции Дании (64.4 млрд. долл.) в 10.4 раз, частные инвестиции Чехии (51.4 млрд. долл.) в 13.0 раз. Частные инвестиции на душу населения в Германии были больше, чем частные инвестиции на душу населения в Чехии (4 848.1 долларов) на 68.1%, частные инвестиции на душу населения в Польше (2 416.7 долларов) в 3.4 раз, но были меньше, чем частные инвестиции на душу населения в Дании (11 271.2 долларов) на 27.7%, частные инвестиции на душу населения в Австрии (10 557.1 долларов) на 22.8%, частные инвестиции на душу населения в Бельгии (9 849.1 долларов) на 17.2%, частные инвестиции на душу населения в Нидерландах (9 176.0 долларов) на 11.2%, частные инвестиции на душу населения во Франции (8 470.1 долларов) на 3.8%.

Сравнение частных инвестиций Германии и лидеров в 2016 году. Частные инвестиции Германии были меньше, чем частные инвестиции Китая (4 945.6 млрд. долл.) на 86.5%, частные инвестиции США (3 666.9 млрд. долл.) на 81.8%, частные инвестиции Японии (1 152.1 млрд. долл.) на 42%, частные инвестиции Индии (686.4 млрд. долл.) на 2.7%. Частные инвестиции на душу населения в Германии были больше, чем частные инвестиции на душу населения в Китае (3 523.7 долларов) в 2.3 раз, частные инвестиции на душу населения в Индии (518.2 долларов) в 15.7 раз, но были меньше, чем частные инвестиции на душу населения в США (11 381.7 долларов) на 28.4%, частные инвестиции на душу населения в Японии (9 018.4 долларов) на 9.6%.

Потенциал частных инвестиций Германии в 2016 году. При показателе частных инвестиций на душу населения на таком же уровне, как частные инвестиции на душу населения в США (11 381.7 долларов), частные инвестиции Германии был бы 932.3 млрд. долл., что на 39.6% больше фактического уровня. При показателе частных инвестиций на душу населения на таком же уровне, как частные инвестиции на душу населения в Дании (11 271.2 долларов), лучшего соседа, частные инвестиции Германии был бы 923.3 млрд. долл., что на 38.3% больше фактического уровня. При показателе частных инвестиций на душу населения на таком же уровне, как частные инвестиции на душу населения в Западной Европе (9 039.4 долларов), частные инвестиции Германии был бы 740.5 млрд. долл., что на 10.9% больше фактического уровня.

Куда вкладывать деньги в Германии

Инвестирование в экономику высокоразвитых государств дело малоприбыльное в сравнении с инвестированием в России.

Основными направлениями инвестирования в таких странах являются:

• недвижимость (коммерческая и жилая);
• золото;
• произведения искусства;
• ценные бумаги;
• банковские вклады;
• вклады в инвестиционные фонды;
• английский метод инвестиций в страховые компании.

Мы сознательно исключили из этого перечня Форекс, ПАММ-счета, бинарные опционы, поскольку если вы направляетесь в казино с некоторой суммой, то вряд ли вам придет в голову назвать эту сумму инвестицией.

Инвестор в Германии, если сам он из России, испытывает некоторое разочарование после ознакомления с возможностями инвестирования в этой стране.

Инвестирование в недвижимость

По мнению ряда европейских экспертов купля-продажа недвижимости в Германии инвестиционно мало привлекательна в текущий момент. Поэтому еще в 2007 году, чтобы прекратить бегство инвестиционных фондов в страны Бенилюкса, был принят German Investment Modernization Act, изменивший инвестиционное законодательство. Но ухудшение общей экономической ситуации в ЕС не привело к улучшению инвестиционного климата в Германии.

Коммерческая недвижимость как предмет инвестирования в Германии обладает следующими особенностями:

• недвижимость класса «А» сдается в аренду на 10-15 лет, сразу после ее приобретения или с арендным договором при ее покупке;
• стартовая инвестиция составляет 30-50% от стоимости объекта инвестирования;
• оставшаяся сумма стоимости объекта вносится за счет кредита банка под 3% годовых;
• управление недвижимостью и бухгалтерский учет осуществляет копания арендатор.

Доходность арендного договора около 15% годовых, позволяет погашать тело кредита и банковские проценты.

Жилая недвижимость в Германии также приносит доход около 6% годовых. Это в основном доходные дома, сдача квартир в которых в крупных центральных городах Германии приносит арендную плату около 18 евро с квадратного метра. В небольших городах арендная плата в два раза меньше. Расчет эффективности инвестиций необходимо делать для каждого конкретного города, отличия могут быть очень существенными.

Вложить деньги в Германии в гостиничный бизнес целесообразно только в крупных городах и в зонах активного туризма. Инвестиции в этот бизнес характеризуются длительными сроками окупаемости, в среднем от 12 до 20 лет.

Инвестиции в драгметаллы и предметы искусства

Инвестиции в золото — самая древняя традиция обеспечения финансовой независимости инвестора. Падение цен на золото в последние годы больше объясняется определенными манипуляциями главных игроков на этом рынке, чем объективными процессами. Поэтому инвестиции в золота с долговременной позиции целесообразно как в Германии, так и в России. Но в России инвестиции в золото отягощены кучей правил, которые сводят на нет его инвестиционную привлекательность.

В Германии золотые монеты и слитки золота продаются в крупных обменных пунктах. Вы можете хранить купленное золото в Германии или в России. Через таможню купленное золото пропускается без таможенной пошлины на сумму до десяти тысяч евро. Лучше покупать золотые монеты для инвестиционных целей отчеканенные в Мюнхене на Баварском монетном дворе, они широко известны и их обратная реализация на рынке не составит труда. Инвестиции в золото целесообразно делать на срок не менее года. Нестабильность мировой денежной системы существенно повышает инвестиционную привлекательность золота.

Предметы искусства и золото считались и считаются хорошими инвестициями даже в кризисные времена. Существенным ограничением этого рода вложений является реальная оценка стоимости предмета искусства. Надо быть, как минимум, человеком разбирающимся в этой области и иметь в виду, что экспертиза предмета искусства стоит больших денег. Кроме этого, большинство предметов искусства не подлежит вывозу из страны, поэтому надо позаботиться об их безопасном хранении на территории Германии, что также весьма затратно.

Инвестиции в ценные бумаги

Сегодня вложить средства в Германии в акции немецких компаний или в другие ценные бумаги, можно не выходя из дома. Главной задачей инвестора, работающего с ценными бумагами предприятий Германии, правильно сформировать инвестиционный портфель. Это в свою очередь зависит от жизненной позиции инвестора.

Инвестор, желающий, в первую очередь, сохранить свои вложения формирует консервативный инвестиционный портфель, где преобладают государственные ценные бумаги Германии, золото и акции «синих фишек». Доходность такого портфеля незначительна. Рисковый инвестор, желающий больше получить от своих инвестиций, формирует высокорисковый портфель.

Формирование любого инвестиционного портфеля из ценных бумаг Германии не обойдется без привлечения специалиста по ценным бумагам Германии — инвестиционного брокера. Брокер подберет состав портфеля, определит его среднюю доходность и за вознаграждение может управлять портфелем, внося в его изменения по ходу движения рынка ценных бумаг.

Вклады в инвестиционные фонды

Вложения в инвестиционные фонды Германии регулируются German Investment Modernization Act. Инвестиционные фонды трактуются законодательством страны как кредитные учреждения, то есть регулируются еще и «Законном о кредитных учреждениях», а депозитарии инвестиционных фондов размещаются в банках. Надо отметить, что государственная защита интересов инвестора выше в Германии в сравнении с другими европейскими странами.

Рынок ценных бумаг в Германии невелик, меньше чем во многих европейских странах. Немецкие компании намного реже используют выпуск акций для пополнения своего капитала.

Инвестиционные фонды делятся на фонды открытого и закрытого типа. В фонде открытого типа инвестор в любое время может продать свои активы управляющей компании, а в фонде закрытого типа инвестор выполняет свои обязательства до истечения договора инвестирования. Доходность инвестиционных фондов существенно выше депозитных вкладов, поскольку управляется профессионалами, которые сами решают куда вкладывать деньги в Германии: в недвижимость; ценные бумаги; золото или другие инвестиционные сферы.

Банковские вклады в Германии

Европа и Германия не является инвестиционным «раем». Особенно это заметно при размещении депозитов в банках Германии. В некоторых случаях банковский депозит может принести вам убыток, вместо дохода.

Английский метод инвестиций в страховые компании

С начала 70 годов в Германии получил широкое распространение инвестирования через страховые компании unit-linked. Такой подход обеспечивает возможность инвестиций небольшими вкладами в виде страховых премий, практически, в любые инвестиционные инструменты. Инвестиции защищены, могут наследоваться и пользуются льготным налогообложением. Недостатком такого метода является необходимость регулярных вложений в течение нескольких месяцев начального периода.

В целом, инвестиции в Германии привлекают инвесторов высокой стабильностью экономики.

Сферы инвестирования за рубежом.

Способы получения дохода от инвестирования в акции.

Ситуация в России: позитивные и негативные характеристики.

Лучшие активы для инвестиций в Германии

В последние несколько десятилетий инвестиционная привлекательность Германии постоянно растет. Эта тенденция опирается на крупнейшую экономику в Европе и детально проработанное отраслевое законодательство. Благодаря этому инвестиции в Германию с каждым годом набирают все большую популярность среди российских инвесторов.

К основным немецким направлениям для инвестирования, которые интересуют россиян относятся:

• объекты жилой и коммерческой недвижимости;
• золотые активы;
• акции и облигации национальных компаний.

Давайте рассмотрим каждое из перечисленных направлений для осуществления инвестиций.

Объекты недвижимости

На сегодняшний день инвестиции в немецкую недвижимость представляются очень привлекательными. Дело в том, что цены на квартиры и офисные помещения в Германии постоянно растут.

Покупка квартиры или объекта коммерческой недвижимости в ФРГ, по сути, является для инвестора готовым бизнесом. Естественно, мы ведем речь про крупные города с высокой деловой активностью. В них спрос на аренду недвижимости остается на стабильно высоком уровне. Поэтому проблем с поиском арендаторов при адекватных финансовых запросах возникнуть не может.

Тем более что инвестору, который осуществил подобные вложения совсем необязательно находиться в Германии для решения текущих вопросов. За небольшую плату их можно переложить на плечи местному немецкому управляющему.
Итак, в рамках рынка недвижимости Германии вложить деньги можно в студенческое жилье, квартиры, доходные дома, офисы, отели, магазины и так далее.

Студенческое жилье представляет собой минимальный вариант для подобных капиталовложений. Дело в том, что согласно статистике 62% немецких студентов живут в небольших съемных квартирах или студиях. В среднем стоимость аренды такого рода недвижимых объектов составляет 350–450 евро в месяц. Средняя стоимость таких апартаментов равняется 20–30 тысячам евро. Для Берлина или Мюнхена эта сумма увеличится в 2–3 раза. Доходность таких инвестиций можно оценить в 5% годовых.

Инвестирование в квартиры будет стоить инвестору больших денег. Однако в перспективе он сам может переехать в купленное жилье. Не стоит инвестировать в квартиры, которые находятся в городах из восточных земель Германии. Максимальная доходность может быть получена от квартир, расположенных в земле Западная Рейн – Вестфалия и в ее столице Дюссельдорфе.

Минимальная цена доходного дома составляет 150 тысяч евро. Верхняя граница составляет 2–2,5 миллиона евро. Это уже будут большие 15–20-этажные дома. Для среднего инвестора оптимальным вложением можно считать доходный дом на 5–6 квартир за 250–300 тысяч евро. Их доходность может доходить до 12% в единой европейской валюте.

Для более крупных инвесторов подойдут немецкие супермаркеты. Их цена 8–10 миллионов евро. Годовая доходность таких инвестиций около 8%.

Правильный выбор объекта для инвестиций в Германии является залогом ее быстрой окупаемости. На сегодняшний день именно немецкий рынок недвижимости способен обеспечить максимальный процент доходности от инвестированного капитала.

Золото в монетах и слитках

Инвестирование в драгоценные металлы в Германии подойдет только тем инвесторам, которые готовы вложить средства на долгосрочную перспективу. Такие инвестиции не смогут похвастаться высокой доходностью, но по надежности с ними практически ничего не может сравниться. Кроме того, инвестиционное законодательство Германии способствует таким вложениям. В частности, в отличие от России при покупке золотых слитков инвестору не нужно будет платить налог на добавленную стоимость.

Купля-продажа золотых монет и слитков в ФРГ производится крупными специализированными обменными пунктами. Однако в нашем понимание большей инвестиционной привлекательностью обладают именно монеты. Выбирать стоит те из них, которые выпустил широко известный Баварский монетный двор. Они высоко ценятся на этом рынке и обладают отличной ликвидностью.

Акции и облигации

Российский инвестор, желающий вложить деньги в акции или облигации крупнейших компаний Германии, может сделать это, не вставая с любимого компьютерного кресла. Главная задача состоит в том, чтобы подобрать наиболее перспективные ценный бумаги, способные обеспечить вашему инвестиционному портфелю высокую доходность.

Если вы далеки от современных реалий фондового рынка, то для начала лучше всего выбрать спокойную и консервативную стратегию для инвестиций в акции немецких компаний. Обратите внимание на голубые фишки. Такое название получили ценные бумаги крупнейших компаний страны с самой большой капитализацией. Такими компаниями в Германии являются Volkswagen, Daimler, Allianz, Siemens, BASF, BMW, Metro и другие.

Если инвестор хочет подстраховаться, он, прежде чем начинать формировать инвестиционный портфель, может обратить к брокеру, который специализируется на фондовом рынке Германии.

Таким образом, Германия может стать для капитала инвестора той самой «тихой гаванью», в которой деньги будут максимально защищены. При этом необходимо понимать, что любая страна имеет собственную специфику и особые обычаи делового оборота. В большинстве случаев прежде чем делать инвестиции следует проконсультироваться с квалифицированными специалистами.

Источники: http://be5.biz/makroekonomika/capital_formation/de.html, http://kudainvestiruem.ru/kuda-vlozhit/investor-v-germanii.html, http://investoriq.ru/praktika/investicii-v-germanii.html

Источник: invest-4you.ru