Инвестиции в ценные бумаги великобритании

Инвестиции в ценные бумаги

Инвестиции в ценные бумаги

Guaranteed Stock Market Bonds

На этой странице мы предоставляем информацию о Guaranteed Stock Market Bonds, которые выпускаются самыми крупными и престижными банками Англии. Инвестирование в фондовый рынок всегда является рискованным предприятием, поскольку котировки могут как подниматься, так и падать, тогда как вложение в гарантированный bond даст вам полное удовлетворение от получения потенциальной прибыли и снижения рисков.

Этот пример Guaranteed Stock Market Bond (GSMB) позволяет вам инвестировать поровну в три индекса — FTSE 100, Dow Jones Euro Stoxx 50, the Nikkei 225. При этом вы не несете расходов по управлению портфелем акций и инвестируемый капитал находится под надежной гарантией, однако возврат, которого вы достигаете, является более ограниченным и делится с соответствующим банком.

Вы можете инвестировать любую сумму от 2,500 фунтов, выбирая трех- или пятилетний период. Для обоих сроков ваше первоначальное капиталовложение находится под надежной защитой, но деньги не могут быть изъяты в течение всего выбранного периода.

Инвестируя в GSMB на пятилетний период, вы можете получить прибыль от потенциального возврата до 70% повышения в стоимости акций. Ваши фонды будут разделены поровну между следующими индексами : FTSE 100, Dow Jones Euro Stoxx 50, Nikkei 225. Возвраты для каждого индекса будут полностью независимы от выполнения других индексов, и в конце периода вы получите 70% прибыли от повышения в стоимости индекса в течение bond периода.

Если выбран трехлетний период, вы получаете прибыль от потенциального возврата до 30%. Ваши фонды будут также разделены на три равные суммы и инвестированы в каждый из индексов : FTSE 100, Dow Jones Euro Stoxx 50, Nikkei 225.

Возврат на каждую сумму, независимую от другой, будет в соответствующем процентном отношении выше каждого индекса максимум до 30%.

• Инвестирование GSMB может производится лицами старше 18 лет, благотворительными организациями, компаниями с ограниченной ответственностью и пенсионными фондами.
• Минимальный депозит-2,500 фунтов.
• Депозиты могут быть сделаны на объединенные имена или единолично предпринимателями, партнерствами и компаниями.
• При соблюдении права изъять деньги в первые 14 дней, после того, как сделан депозит, деньги «закрываются» до окончания выбранного вами срока, и, следовательно, нельзя ни снять деньги, ни делать дальнейшие депозиты. Если вы считаете, что вам потребуется иметь доступ к деньгам, то следует рассмотреть вопрос о размещении каких-либо ваших сбережений на Demand Deposit account.

В прошлом инвесторы всегда должны были учитывать потенциальный рост биржевого рынка против потенциального риска для их капитала. На примере данного Bond даже при падении фондового рынка вы сможете вернуть назад ваш первоначальный капитал, так как вам гарантирован сам капитал.

Как GSMB работает и как ваш капитал будет инвестирован?

Первоначальный капитал будет разделен на три равные суммы и возврат на каждую сумму будет в процентном отношении выше каждого из следующих индексов: FTSE 100, Dow Jones Euro Stoxx 50, Nikkei 225 за весь пятилетний период с максимальным возвратом 70% от первоначального вложения (если каждый из индексов достигает возврата до 70% за период, это эквивалентно AER 11.20%). AER — годовая эквивалентная ставка, которая показывает, какой процентная ставка могла бы быть, если процент был оплачен за каждый год.
Например, инвестировано 9,000 фунтов:

(а) FTSE 100 Index поднимается на 60%;
(б) Dow Jones Euro Stoxx 50 падает на 10%;
(в) Nikkei 225 поднимается на 120%.

Возврат на ваше капиталовложение был бы:

(а) 60% повышения =60% возврата на 3,000 = 1,800 фунтов;
(б) 0% падения = ноль возврата на 3,000 = ноль;
(в) 120% повышения= 70% (макс.) возврата на 3,000 = 2,100 фунтов.
Полная прибыль 3,900 фунтов.

Первоначальный капитал будет разделен на три равные суммы и возврат на каждую сумму будет в процентном отношении выше каждого из следующих индексов: FTSE 100, Dow Jones Euro Stoxx 50, Nikkei 225 за трехлетний период с максимальным возвратом 30% от первоначального вложения (если каждый из индексов достигает возврата до 30% за период, это эквивалентно AER 9.14%).
Например, инвестировано 9,000 фунтов:

(а) FTSE 100 Index поднимается на 40%;
(б) Dow Jones Euro Stoxx 50 падает на 5%;
(в) Nikkei 225 поднимается на 40%.

Возврат на ваше капиталовложение был бы:

(а) 40% повышения = 30%(макс.) возврата на 3,000 = 900 фунтов;
(б) 5% падения = ноль возврата 3,000 = ноль;
(в) 25% повышения = 30% (макс.) возврата на 3,000 = 750 фунтов.
Полная прибыль 1,650 фунтов.

Что из себя представляют индексы?

1. The FTSE 100 Index считает (исключая дивиденты) акции 100 лучших компаний, котирующихся на Лондонском биржевом рынке. Входят такие компании, как Vodafone Airtouch, Glaxo Wellcome, BP Amoco.
2. The Dow Jones Euro Stoxx 50 Index измеряет акции 50 лучших компаний в EMU. Это такие компании, как Nokia, Deutsche Bank, Philips, L’Oreal, Siemens.
3. The Nikkei 225 охватывает 225 ведущих японских компаний,такие как Honda, Sony, Toyota, NTT.

Лучшие активы для инвестиций в Великобритании

В настоящее время Великобритания уверенно входит в пятерку стран, которые ежегодно привлекают максимальный объем иностранных инвестиций. Многие эксперты и аналитики инвестиционного рынка и вовсе заявляют, что Соединенное Королевство занимает вторую позицию в этом рейтинге сразу за Соединенными Штатами Америки.

Существует две основные причины для того, чтобы вкладывать собственные сбережения в английскую экономику. Во-первых, сама привлекательность инвестиционных активов, доступных для инвестирования. Во-вторых, возможность участия в программах по получению вида на жительство и гражданства.

Основные инвестиционные активы

Великобритания предоставляет потенциальным инвесторам огромные возможности по вложению денежных средств. Тем не менее особенной популярностью как среди иностранцев, так и среди подданных королевы пользуются:

• инвестиции в паевые или юнит-трасты;
• капиталовложения в объекты недвижимости.

Понять такое положение вещей несложно. Оба представленных варианта инвестиционной деятельности обладают высоким уровнем привлекательности и способны приносить инвестору серьезную прибыль.

Юнит-трасты

Под таким названием в Великобритании известны ПИФы или паевые инвестиционные фонды. Для тех инвесторов, кто имел с ними дело в нашей стране никакие дополнительные пояснения не понадобятся. Суть рассматриваемых финансовых организаций остается той же самой. Однако для начинающих инвесторов давайте остановимся на этом вопросе несколько подробнее.

Юнит-траст или паевой фонд занимается тем, что привлекает денежные средства инвесторов и вкладывает их в различные доходные финансовые инструменты. Полученная в результате подобной деятельности прибыль распределяется между пайщиками траста соразмерно размеру внесенных ими паев.

Подобные инвестиции в Англии популярны по одной простой причине. Согласно нормам действующего законодательства Соединенного Королевства юнит-трасты освобождены от уплаты налога на полученную в результате своей деятельности прибыль. Таким образом, работающие с ними инвесторы получают большие доходы, с которых они должны заплатить лишь подоходный налог.

Недвижимость

Многие состоятельные россияне и граждане других государств бывший членов СССР довольно активно занимаются покупкой недвижимости на туманном Альбионе. Как правило, приобретают квартиры в крупных городах. Чаще всего в столице Великобритании Лондоне.

Многие английские аналитики и финансовые эксперты говорят о том, что капиталовложения в данный сегмент отличаются повышенной стабильностью и рентабельностью. В самых крупных городах Великобритании строится большое количество жилья. Таким образом, у потенциального инвестора существует возможность вложить деньги как на первичном, так и на вторичном рынке недвижимости.

Как свидетельствуют открытые статистические данные, практически 50% продаваемого жилья приходится на долю российских инвесторов.

В настоящее время имеется несколько возможностей, чтобы стать владельцем английской недвижимости.

• Те, кто может себе позволит, покупают уже готовое жилье. Сам факт подобной покупки является актом инвестирования, поскольку квартиры в Великобритании год от года показывают уверенный рост своей рыночной стоимости. Однако учитывая стоимость готовых квартир, далеко не каждый инвестор может позволить себе подобную единоразовую трату.
• В такой ситуации на помощь приходит старая добрая ипотека. Данная схема давно уже отработана в нашей стране. Сначала оформляется целевой кредит, затем приобретается жилье, которое впоследствии сдается в аренду. Арендные платежи тратятся на выплату причитающихся процентов по ипотеке. Подобные действия позволяют уже через несколько лет стать полноправным владельцем дорогостоящего инвестиционного актива в Англии.

Объекты нежилой недвижимости пользуются меньшим спросом. Объясняется это крайне высокими ценами на рынке коммерческой недвижимости.

Инвестиции в обмен на гражданство

Существует довольно много причин, побуждающих состоятельных людей, пытаться получить английское гражданство. Среди них:

• наличие привлекательной налоговой системы;
• высокий уровень и качество жизни в стране;
• лучшая система образования в мине;
• свободное перемещение практически по всем странам в мире;
• наличие института двойного гражданство, который позволяет на законных основаниях иметь два действующих паспорта.

Для того чтобы повысить привлекательность английской экономики для иностранных инвестиций, правительством была разработана и утверждена соответствующая программа.

Главными требованиями по участию в рассматриваемой программе являются:

• подобающий возраст заявителя. Стать участником данной программы может человек не моложе 16 лет;
• инвестор должен располагать достаточной суммой собственных денег. Этот капитал составляет 2 миллиона фунтов стерлингов. Он в обязательном порядке должен быть размещен на английских счетах или вложен в местные инвестиционные активы;
• указанная сумма должна быть вложена в строго определенные законом инвестиционные активы. Речь идет о долговых обязательствах английского правительства, акционерном или ссудном капитале одной из британских компаний. Обратите внимание, что приобретение жилья, вклады в местный банк или жилищно-строительный кооператив не считаются инвестициями, которые учитываются в данной программе;
• Великобритания должна являться основным местом пребывания. Другими словами, претендент на английское гражданство должен каждый год проводить на территории Соединенного Королевства не менее 6 месяцев.

Особенная привлекательность рассматриваемой программы состоит в том, что претенденту не нужно подтверждать свои бизнес способности. Проще говоря, достаточно в установленном порядке инвестировать свои деньги и ты становишься подданным Великобритании.

Инвестиционные компании Великобритании

Инвестиционные компании и механизм инвестирования в Великобритании. Юнит-траст (паевой траст), их виды. Особенности инвестиционных трастов. Открытые инвестиционные компании. Схема компенсации инвесторам в Великобритании, предельная сумма компенсации.

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

Инвестиционные компании и механизм инвестирования в Великобритании

Юнит-траст (паевой траст)

Название «юнит-траст» происходит от английского «юнит», что значит «пай» или «единичный долевой взнос», и от «траст» — «доверять». Другими словами, смысл заключается в том, что инвестор передает в доверительное управление свои денежные взносы. Вкладывая средства в юнит-траст, он получает взамен свидетельство о внесении пая. Цена пая определяется путем деления общей стоимости ценных бумаг, находящихся в портфеле юнит-траста, на количество выпущенных паев. При повышении спроса управляющие принимают решение о выпуске новых юнитов. Их можно также выкупать у инвесторов и аннулировать, этим английский юнит-траст напоминает инвестиционную компанию открытого типа (взаимный фонд) в США. Отличие этих учреждений связано с тонкостями юридического права. В Великобритании существует возможность передать право собственности на деньги другому лицу, т.е. после того, как деньги инвестора попадают в юнит-траст, их доверительным собственником становится так называемый попечитель (трасти). В США этот принцип не работает, поэтому взаимные фонды имеют форму акционерных обществ. Через покупку акций инвестор сохраняет за собой право на собственность внесенных денежных средств. Поскольку форма собственности в юнит-трастах создает определенные сложности с распространением паев за пределами Великобритании и по некоторым другим причинам, в июле 1996 года Парламент одобрил регулирующие положения, позволяющие создавать открытые инвестиционные компании с переменным капиталом, а в начале 1997 года Управление по ценным бумагам и инвестициям (УЦБИ) утвердило и опубликовало окончательные подробные регулирующие положения в этой области. Но об этом ниже.

Что касается юнит-трастов, то эти учреждения освобождены от уплаты налогов на прибыль, но обязаны распределять все полученные доходы после выплаты вознаграждения управляющему. Выплата доходов участникам осуществляется за вычетом подоходного налога (по базовой ставке).

Управление юнит-трастом осуществляется попечителями и управляющими. Задача попечителей — защита интересов инвесторов. В силу традиций число попечителей, которыми обычно являются крупные банки или страховые компании, невелико. Попечитель выполняет функции доверительного собственника ценных бумаг, которыми управляет менеджер.

Существует огромное разнообразие юнит-трастов, ориентированных на разных инвесторов. Одни вкладывают средства только в акции английских компаний, или в акции быстрорастущих компаний США, Европы, Австралии, Японии, стран Дальнего Востока, или в государственные ценные бумаги и т.п., другие занимаются покупкой-продажей только фьючерсов и опционов, инвестированием в недвижимость, варранты, краткосрочные финансовые инструменты. Обычно куплю-продажу юнитов производят непосредственно управляющие юнит-трастов, которые объявляют цену покупки и продажи (разрыв достигает 5-7%). Вознаграждение управляющему составляет примерно 0,75% от стоимости активов, но иногда доходит до 2%.

Инвестиционный траст

Как и юнит-трасты, инвестиционные трасты — это также весьма многочисленная группа учреждений, ориентированная на самые различные типы инвесторов.

Открытые инвестиционные компании

Директива обязывает государства-члены устанавливать и соблюдать следующие требования. Схемы коллективного инвестирования должны получать полномочия от соответствующего регулирующего органа, а управляющие компании, инвестиционные компании и депозитарии должны обладать достаточно хорошей репутацией и опытом деятельности в соответствующей области.

Депозитарий — это структура, которая отвечает за ответственное хранение активов компании или фонда и обеспечение соблюдения законодательства и правил схемы.

Управляющие компании не вправе действовать в качестве управляющей компании и депозитария одновременно, а последний не должен заниматься какой-либо иной деятельностью, помимо управления схемами коллективных инвестиций. Аналогичным образом, депозитарии подлежат общественному контролю и должны обеспечивать достаточные финансовые и профессиональные гарантии.

Директива также устанавливает правила раскрытия информации инвесторам и государствам-участникам, в том числе публикацию и обновление проспектов эмиссий, годовых и полугодовых бухгалтерских отчетов, включающих информацию, предусмотренную директивой. Последние варианты всех перечисленных документов должны предлагаться инвесторам до подписания контракта. Аналогичным образом, когда открытая инвестиционная компания планирует провести маркетинг своих паев в стране, резидентом которой она является, ей следует предоставить регулирующим органам сертификат полномочий, правила фонда, проспект, последние годовой и полугодовой отчеты и план маркетинга для каждого государства-члена. Страна, резидентом которой компания является, вправе в течение двух месяцев с момента получения предложения о продаже паев схемы в государстве-члене принять решение об отказе в его утверждении.

Схема компенсации инвесторам в Великобритании

Схема покрывает только тех, кто потерял деньги начиная с декабря 1986 г., и тех, кто делал вклады через лицензированные инвестиционные институты. Схема не предоставляет гарантий профессиональным инвесторам, средним и крупным компаниям и государственным организациям, которые сами имеют возможность ориентироваться на фондовом рынке.

Компенсации предоставляются в следующих случаях:

В том случае, если инвестиционная компания или паевой траст конфискуют в свою пользу денежные средства, доверенные им инвесторами. Попросту говоря, в случае кражи.

В случае несоблюдения правил управления фондами, нанесшего ущерб инвесторам.

В случае, если инвестору специалист по продаже или независимый инвестиционный консультант по коллективным инвестициям дал неверную или небрежную рекомендацию.

Схема компенсации начинает действовать только при условии, что сама компания оказывается неплатежеспособной. Обратим внимание, что действие схемы не распространяется на банковские депозиты и строительные общества, поскольку там действует другая самостоятельная схема.

Предельная сумма компенсации, предусмотренная схемой, составляет 48 000 фунтов на человека в год. Причем из первых 30 000 футов выплачивается только 90%, что заставляет инвесторов не терять бдительность. Процедура выплаты компенсации от момента подачи заявления до получения денег длится в среднем полгода, хотя бывают сложные случаи, рассмотрение дел по которым затягивается на несколько лет.

Подобные документы

Инвестиционные институты как профессиональные участники рынка ценных бумаг. Виды инвестиционных институтов: финансовые брокеры, инвестиционные консультанты, компании и фонды. Андеррайтинг ценных бумаг. Крупнейшие российские инвестиционные компании.

доклад [24,9 K], добавлен 07.04.2009

Рынок доверительного управления активами и его институциональные участники. Паевые инвестиционные фонды как инструмент персонального и коллективного инвестирования. Оценка эффективности и результаты деятельности инвестиционных фондов в 2009-2011 годах.

дипломная работа [1022,3 K], добавлен 26.02.2014

Определение финансовых институтов. Инвестиционные банки. Финансовые институты недепозитного типа. Инвестиционные фонды и компании Казахстана. Пенсионные фонды. Страховые организации. Венчурный капитал. Хеджевые фонды республики Казахстан.

контрольная работа [17,9 K], добавлен 29.09.2007

Принцип работы и цели создания паевого фонда, контроль за деятельностью управляющей компании. Инвестиционный пай. Виды паевых инвестиционных фондов: преимущества и недостатки, структура их активов, ожидаемая доходность. Состояние рынка ПИФов в России.

контрольная работа [338,8 K], добавлен 13.03.2011

Максимизация стоимости компании: внутренние и внешние рычаги влияния. Стоимостной анализ и управление стоимостью в российских компаниях. Максимизация стоимости компании на примере компании «Газпром». Инвестиционные рычаги создания стоимости компании.

дипломная работа [1,6 M], добавлен 02.11.2011

Понятие, виды, правовое регулирование, отличительные особенности и классификация паевых инвестиционных фондов. История развития паевых инвестиционных фондов в России и за рубежом. Анализ деятельности VIP на российском рынке коллективных инвестиций.

дипломная работа [1,2 M], добавлен 21.10.2010

Понятие паевых инвестиционных фондов. Виды фондов. Инвестиционный пай. Технология паевых инвестиционных фондов. Механизм работы паевого фонда. Контроль за деятельностью управляющей компании. Расходы и налоги пайщика. Преимущества ПИФов.

курсовая работа [567,4 K], добавлен 17.05.2006

Формирование и развитие института паевых инвестиционных фондов (ПИФ) как перспективной формы коллективного инвестирования. Разработка и регистрация проспекта эмиссии инвестиционных паев. Управление активами ПИФа. Структура российского рынка ПИФов.

курсовая работа [486,1 K], добавлен 21.02.2011

Определение понятия паевого инвестиционного фонда как объединенных средств вкладчиков, переданных в доверительное руководство Управляющей компании, с целью получения прибыли. Процедура купли-продажи паев для физических лиц в Республике Казахстан.

презентация [306,5 K], добавлен 11.03.2012

Классификация рынков недвижимости по географическому признаку, видам сделок и форме собственности. Инвестиционные риски: сущность и основные виды. Описания всех инвестиционных ресурсов в Киеве. Анализ средней стоимости квартир в новостройках города.

контрольная работа [30,3 K], добавлен 22.01.2015

Источники: http://www.2uk.ru/business/bus9, http://investoriq.ru/praktika/investicii-v-velikobritanii.html, http://knowledge.allbest.ru/finance/2c0b65635b2bd68b5c43a89421306c27_0.html

Источник: invest-4you.ru