Инвестиции в средний и малый туристский бизнес

Инвестиции в средний и малый туристский бизнес

ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ В СФЕРЕ ТУРИЗМА.

Ефименко Н.Ф., магистр финансов, ст.преподаватель кафедры «Финансы и менеджмент»

Кокшетауский государственный университет им.Ш.Уалиханова

Инвестиционная деятельность в сфере туризма является одним из основных источников её финансирования. В настоящее время внимание привлекает такой аспект оценки инвестиционной деятельности предприятий туризма, как гостиничный бизнес, достаточно капиталоемкая часть туристской индустрии. Вместе с тем практически не изучены особенности комплексной оценки инвестиций на предприятиях туризма, будучи важным фактором развития цивилизации, который объединяет государства и континенты, нуждается в обоснованном, профессиональном и эффективном управлении инвестициями. Владение современными методами экономической оценки выбираемых решений, учитывающих особенности функционирования и развития предприятий туризма, необходимо для выработки правильной инвестиционной политики в этой сфере.

Инвестиции в туризме — это процесс создания с помощью капитала новых туристских объектов, а также модернизация или реконструкция существующих, способных производить и оказывать определенные виды туристской продукции. Инвестиции обеспечивают процесс материализации идей по созданию новых туристских объектов, способных производить и оказывать туристские услуги в большем объеме при улучшении качества обслуживания туристов.

Инвестиции становятся таковыми, если имеется спрос и предложение на инвестиции, интересы продавцов и покупателей, а также других участников инвестиционного процесса совпадают. При соблюдении этих условий инвестиции в сферу туризма будут выгоды как участникам бизнеса, связанного с туризмом, так и туристам.

На инвестиционную деятельность туристского предприятия оказывают влияние две группы факторов — внешние и внутренние.

Внешние факторы в данном случае совпадают с теми факторами, которые влияют на финансовую устойчивость туристского предприятия.

К внутренним факторам можно отнести:

• Размеры туристского предприятия;

• Финансовое состояние туристского предприятия;

• Научно — техническую политику туристского предприятия;

• Организационно — правовую форму хозяйствования.

Все факторы, влияющие на инвестиционную деятельность, можно дифференцировать на:

• Объективные (не зависят от деятельности государства и туристского предприятия, например, стихийные бедствия);

• Субъективные (полностью зависят от деятельности государства и самого субъекта хозяйствования).

Цель инвестиционной политики разных по значению и уровню образований — реализация стратегического плана экономического и социального развития страны, туристского предприятия. В любом случае конечной целью инвестиционной политики является оживление инвестиционной деятельности, направленной на подъем отечественной экономики и повышение эффективности туристского производства.

Разработанная и принятая инвестиционная политика не может быть выполнена без наличия четкого механизма ее реализации, который включает в себя:

• выбор надежных источников и методов финансирования инвестиций;

• определение сроков и выбор органов, ответственных за реализацию инвестиционной политики;

• создание необходимой нормативно-правовой основы для функционирования рынка инвестиций;

• создание благоприятных условий для привлечения инвестиций и туристскую сферу.

Инвестиционная политика в сфере туризма может осуществляться на различных уровнях, но все они находятся в тесной взаимосвязи между собой.

Определяющей является государственная инвестиционная политика, которая создает цивилизованные «правила игры» в области инвестиций и способствует активизации инвестиционной деятельности на всех уровнях. Инвестиционная политика на государственном уровне должна способствовать оживлению инвестиционной деятельности на региональном уровне.

В каждом регионе Казахстана инвестиционная политика в туризме имеет свои особенности, которые обусловлены следующими факторами;

• экономической и социальной политикой, проводимой в туристском регионе;

• величиной имеющегося туристского потенциала;

• привлекательностью туристского региона для иностранных инвестиций и т.д.

Основными задачами системы управления инвестиционной деятельностью в туристском регионе являются:

• создание инфраструктуры инвестиционного рынка;

• определение приоритетных направлений вложения инвестиций;

• создание условий для привлечения внебюджетных источников финансирования инвестиций, в том числе иностранных инвестиций;

• обеспечение интеграции регионального инвестиционного рынка с международным рынком инвестиционных ресурсов.

Региональная инвестиционная политика должна быть направлена на подъем экономики и повышение эффективности производства туристских услуг в туристском регионе, обеспечение самофинансирования и необходимого задела развития туристского региона в будущем.

Под инвестиционной политикой туристского предприятия понимается комплекс мероприятий, обеспечивающих выгодное вложение собственных и заемных средств с целью обеспечения стабильной устойчивости работы туристского предприятия в ближайшей перспективе.

Инвестиционная политика на туристском предприятии должна формироваться, исходя из стратегических целей, указанных в бизнес-плане, и быть направлена на обеспечение финансовой устойчивости предприятия не только па текущий момент, но и на будущее.

При разработке инвестиционной политики туристского предприятия целесообразно обеспечить полное соответствие бизнес-мероприятий законодательным и иным нормативно и правовым актам, регулирующим инвестиционную деятельность в Казахстане.

Н a этапе формулирования целей инвестиционной политики необходимо учитывать:

• экономическое и финансовое положение туристского предприятия;

• соотношение собственных и заемных средств:

• технический уровень туристского производства;

• финансовые условия инвестирования;

• возможность и экономическую целесообразность приобретения производственного туристского оборудования по лизингу;

• наличие льгот, которые могут быть предоставлены со стороны государства;

• условия страхования разного вида рисков и т.д.

Многие факторы, определяющие способность туристских предприятий привлекать инвестиции, находятся вне их контроля, например, состояние инвестиционного климата в Казахстане, поэтому желательно и необходимо осуществлять деятельность по разработке мероприятий, которые бы обеспечили туристскому предприятию полный контроль над своей деятельностью и, таким образом, стимулировали решения инвесторов вкладывать капитал. Для этого инвестиционная политика туристского предприятия должна предусматривать:

• ранжирование туристских инвестиционных проектов по приоритетам;

• классификацию туристских инвестиционных проектов по срокам реализации;

• использование наиболее эффективных способов привлечения инвестиций;

• наиболее эффективное использование непосредственно привлекаемых инвестиционных ресурсов;

• действенное управление факторами риска.

Инвестиционная политика в сфере развития туризма должна базироваться в первую очередь на создании условий инвестиционной привлекательности и на обосновании наиболее эффективных направлений деятельности туристского предприятия.

Формирование инвестиционной политики туристского предприятия невозможно без разработки плана инвестиций. Планирование инвестиций на предприятии туризма — очень сложный процесс, так как необходимо учитывать многие факторы, в том числе и непредвиденные, а также степень-риска вложения инвестиций. Этот процесс также важен для существования туристского предприятия, поскольку, планируя инвестиции, оно — закладывает основу работы на будущее. Если план инвестиций хорошо спланирован и организован, туристское предприятие будет работать хорошо, а если плохо, то в будущем его может ожидать банкротство.

При составлении плана инвестиций следует руководствоваться следующими правилами:

— план инвестиций на туристском предприятии должен вытекать из долгосрочной стратегии его развития;

— инвестировать средства в производство и в ценные бумаги имеет смысл только в том случае, если от эт o г o предприятие получит большую выгоду, чем от хранения денег в банке;

— инвестировать средства целесообразно только в рентабельные проекты:

— инвестировать денежные средства имеет смысл только в том случае, если рентабельность инвестиций превышает темпы инфляции;

— принимать, окончательные решения по инвестированию следует при условии получения наибольшей экономической выгоды и наличия наименьшей степени риска.

Для успеха инвестиций необходимо их экономическое обоснование на основе глубокого проработанного плана функционирования и развития предприятия туризма.

Инвестиции в гостеприимство: развитие туристического бизнеса

Индустрия гостеприимства, как уже многие россияне познали на своем опыте, путешествуя по разным странам и континентам, по своей сути нечто среднее между обеспечением материального комфорта и создания особой атмосферы свободы, красоты и чувства познания мира. Секрет этой сферы бизнеса кроется не только в том, чтобы построить гостиницы, оборудовать номера по стандартам, достойным нормального человека, но и обеспечить условия, при которых гостям захочется вернуться в понравившееся место снова и снова.

Особенность как самой сферы бизнеса, так и материальной инфраструктуры предполагает особый подход для тех, кто имеет желание инвестировать в этот очень интересный, но вместе с тем и непростой вид предпринимательства.

В этой статье будет сделан краткий обзор того, какими свойствами обладает инвестиционной рынок в туристической области экономики, какими способами можно стать участником инвестиционного процесса в ней и что нужно знать о рисках туристической индустрии, и как ими можно управлять.

Особенности инвестирования в туристическую экономику

В целом инвестирование в гостеприимство мало чем отличается от инвестирования в другие виды деятельности и предпринимательства. Однако, как это было сказано ранее, существует особая специфика туризма как экономической категории, которая не позволяет определить ее как чисто финансовую экономическую инвестицию, ни как интеллектуальную.

В общем виде процесс инвестирования в объекты или инфраструктуру гостеприимства во многом схож с инвестированием в материальные объекты – гостиницы, кемпинги, транспортное обеспечение. Однако это лишь часть инвестиционного актива. Большую или меньшую долю составляют так называемые нематериальные активы, которые собственно и формируют неповторимую привлекательность конкретного туристического объекта — это и природный ландшафт, климатические условия, логистическая и транспортная доступность, наличие исторических привлекательных артефактов, и что самое главное для туриста – безопасность.

Как видно из диаграммы, представленной на рисунке, условно поток инвестиций можно разделить на два главных направления. Первое — это материальные или капитальные инвестиции, второе — это не материальные активы, состоящие из качества работы персонала, общей привлекательности места, рекламы, торговой марки или бренда гостиниц и т.п.

Таким образом, инвестор, решивший вложить свои активы в туристическую отрасль, неизбежно столкнется не только с анализом и расчетом экономической эффективности инвестиций, связанной с приобретением гостиниц, гест-хаусов, но и с элементами нематериальной культуры, начиная от стиля управления персоналом и заканчивая взаимодействием с местными культурными особенностями, местными жителями и т.п.

В этом случае можно сказать, что войти в этот рынок не так сложно, особенно, например, когда существуют кризисные экономические явления. Но вот выйти из него с прибылью удается немногим, поскольку кроме чисто финансово аналитических параметров инвестору приходится принимать к учету трудно прогнозируемые, мало поддающиеся учету моменты, связанные с социально — культурным окружением.

Источники финансирования инвестиций в туристический бизнес

С точки зрения стандартного инвестиционного анализа, туристическая отрасль относится при всей своей привлекательности и потенциальными прибылями к довольно рискованному бизнесу. Во многом это связано с сезонностью и неустойчивостью туристического потока, его чуткостью к политическим и экономическим факторам. Поэтому, если и рассчитывать, например, на банковские кредиты, то следует быть готовым к существенным премиям за риск, которые банки непременно учтут в ставке ссуды.

К наиболее распространенным формам финансирования инвестиций (кроме конечно собственных средств инвестора) относятся, например, такие формы, как:

1. Cоздание специальных фондов (по типу закрытых фондов недвижимости ЗНПИФ). Через механизм продажи долей в фонде определенному заинтересованному кругу лиц можно сформировать необходимый капитал для реализации инвестиционного проекта. Причем платой за привлеченный капитал могут быть не только деньги в виде дивидендов по паям или акциям, но и простая схема предоставления номеров в гостиницах со скидками для инвесторов или разделение части гостиничного фонда номеров по принципу «кар шаринга» (car sharing). Такой метод, надо признать, является затратным (формирование и учреждение фонда, наем управляющей компании), но при осуществлении достаточно крупных вложений может быть неплохим вариантом, особенно, когда нужно заполнить номерной фонд в межсезонье.
2. В качестве источника финансирования инвестиций или части капитала могут служить различные франчайзинговые схемы, когда франчайзи (владелец торговой марки) предоставляет либо капитал, либо свои гарантии кредиторам по инвестициям в гостиницы под своим брендом. Такая схема оправдана не только при инвестировании в крупные объекты гостиничной инфраструктуры, но и при создании небольших семейных отелей, поскольку мелкие гостиничные сети в не меньшей степени, чем Holyday — In, Hilton или Ritz Carlton, заинтересованы в распространении своего сервиса по всему миру.
3. Весьма перспективной формой инвестирования в небольшие туристические объекты стало использование краудинвестинговых (crowd investing) платформ, позволяя собрать необходимую сумму для инвестирования в кемпинг, в каком-либо уникальном месте планеты.

Кроме перечисленных форм инвестирования существуют множество стандартных методов финансирования, но в перспективе ближайших 100 лет упор в мировой сервисной экономике делается в пользу индивидуализации услуг, поэтому приоритетом будет малоформатное гостиничное обслуживание с использованием сетевых букинговых систем типа AirBnB Booking.com и других.

Риски инвестирования в туристический бизнес и методы управления ими

Кроме обычных, присущих любому бизнесу, рисков в индустрии гостеприимства существует своя особая система неблагоприятных факторов, с которыми инвестору придется работать на всем протяжении владения туристическим объектом.

Главными рисками, на которые в первую очередь стоит обратить внимание, являются:

1. – это самый главный риск для инвестора. Причем это связано не столько с политическими моментами, сколько с безопасностью туриста на всем протяжении времени его нахождения на территории гостиницы, пляжа или во время экскурсий. Для нейтрализации этого риска существуют несколько способов:

• Страхование гражданской ответственности владельца и персонала от каких-либо инцидентов, связанных со здоровьем туристов
• Создание собственной системы управления безопасностью и качеством сервиса, которая была бы не меньшей страховкой, чем договор со страховщиком

1. , которые могут быть вызваны сезонностью потока туристов. Как правило, для хеджирования (страхования) такой группы рисков существуют весьма простые способы, такие как сдача номеров в аренду приезжим, часть помещений под офисы и т.п.
2. . Не секрет, что на поток туристов в ту или иную страну влияют такие факторы как курсы национальных валют. Для управления такого рода рисками существует простая схема работы с валютными опционами или заключение контрактов с туроператорами со специальными валютными оговорками, что, по сути, тоже есть своего рода опцион.

В качестве заключения можно сказать, что инвестирование в туристическую отрасль остается одним из немногих секторов экономики, которая будет существовать, пока у людей есть возможность свободно перемещаться по миру. Туристический бизнес будет востребован инвесторами всегда, не в пример отраслям типа угольной или нефтяной промышленности, воспоминания о которых останутся лишь только в исторических архивах и в преданиях будущих поколений.

Развитие малого бизнеса в сфере туризма (стр. 1 из 7)

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

Государственное образовательное учреждение высшего

«АЛТАЙСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»

Международный институт экономики, менеджмента и информационных систем

Кафедра экономики предпринимательства и маркетинга

РАЗВИТИЕ МАЛОГО БИЗНЕСА В СФЕРЕ ТУРИЗМА

По дисциплине: «Организация предпринимательства»

2 курса, 2825 группа

Екатерина Александровна Воронкина

Глава 1. Теоретическое обоснование значимости малого бизнеса в туризме

1.1 Услуги туризма как составляющая часть развития региона

1.2 Виды малого бизнеса в сфере туризма

Глава 2. Анализ развития малого бизнеса в сфере туризма

2.1 Алтайский край

2.2 Республика Алтай

Глава 3. Условия устойчивого развития предпринимательства в сфере туризма

Мировой опыт показывает, что малый бизнес — это важный элемент рыночной экономики, который влияет на темпы экономического роста, структуру и качество валового национального продукта. Уровень развития малого бизнеса в России значительно отстает от развития данного сектора в промышленно развитых странах и явно недостаточен с точки зрения потребностей настоящего периода в Российской Федерации.

В сложившихся условиях значительная роль в решении проблемы развития малого предпринимательства отводится сфере услуг, и в частности индустрии туризма, которая может стать реальной возможностью для развития малых форм хозяйствования, так как она имеет большой потенциал для привлечения предпринимательских ресурсов, не требует таких больших капиталовложений, как, например, промышленность, и является индустрией номер один по созданию рабочих мест. Учитывая неоспоримый туристский потенциал нашей страны и неразвитость туризма в настоящее время, приложение капитала именно в эту индустрию является сейчас чрезвычайно актуальным.

Объектом исследования данной курсовой работы является малый бизнес в сфере туризма. Предметом выступают виды малого предпринимательства в сфере туризма.

Целью курсовой работы является выявление роли малого бизнеса в сфере туризма, его основные виды и влияние на экономическое развитие региона.

Для достижения указанной цели поставлены следующие задачи:

— проанализировать взаимодействие сферы туризма с экономикой региона;

— рассмотреть основные виды малого бизнеса в сфере туризма;

— проанализировать уровень развития туризма в Алтайском крае и Республике Алтай, и определить значение предпринимательства в сфере туризма для экономического и социального развития региона;

— рассмотреть основные условия устойчивого развития малого бизнеса в сфере туризма.

Теоретической и методологической основой исследования являются труды отечественных и зарубежных ученых в области теории предпринимательства, теории туризма, экономики туризма, менеджмента туризма. Информационной базой послужили законодательные и нормативные акты федеральных, региональных и местных органов власти Российской Федерации, работы, опубликованные в периодической печати и электронной сети «Интернет», статистические данные о развитии малого бизнеса в сфере туризма в Алтайском крае и Республике Алтай.

Курсовая работа состоит из трех глав, введения, заключения, списка литературы.

Глава 1. Теоретическое обоснование значимости малого бизнеса в сфере туризма

Туризм оказывает существенное влияние на экономику и развитие региона, способствуя притоку валюты в страну, созданию новых рабочих мест, улучшению инфраструктуры и т. д. Для получения максимальной выгоды от туризма каждое государство разрабатывает туристскую политику, которая является одним из видов социально-экономической политики государства.

1.1 Услуги туризма как составляющая часть перспективного развития региона

Региональная политика в сфере туризма становится по актуальности в один ряд с федеральной в силу двух обстоятельств. Во-первых, федеральная программа не в состоянии учесть специфику российских регионов, которые отличаются широким разнообразием территорий, природно-климатических условий, традиций и других особенностей, определяющих самобытность и уникальность конкретной области, края, района. Во-вторых, для региона необходимость разработки собственной политики в области туризма определяется возможностями данной отрасли решить широкий, круг социально-экономических проблем (улучшить инфраструктуру, обеспечить занятость населения, преодолеть неравномерность развития отдельных районов региона и т.д.). Приоритеты, принципы, цели, задачи туристской политики, а также условия их реализации определяются в рамках концепции и программы развития туризма.

Поскольку туризм как большая открытая система взаимодействует с социально-экономической системой региона, на территории которого расположены объекты туризма, сформирована соответствующая инфраструктура, то для получения позитивного эффекта взаимодействия двух социально-экономических систем они должны быть управляемы (в противном случае им грозит разрушение). Поэтому необходим анализ взаимодействия туризма с экономикой региона, его социально-экономическим развитием.

В российской и зарубежной научной литературе нет четкого определения понятия регион (от англ. region — район). В зависимости от целей исследования под регионом понимают сложный территориально-экономический комплекс, или единицу административного деления страны, или группу стран, представляющих собой определенный экономико-географический либо однотипный по общественному устройству район мира, и т.д.

К термину регион по своему внутреннему содержанию близок часто встречающийся в экономической литературе термин экономический район, под которым понимается крупномасштабный регион с особой отраслевой специализацией (структурой производства), играющей существенную роль в экономике страны.

Таким образом, размыты территориальные, экономические, социокультурные и иные региональные критерии и границы, что является одной из причин многообразия направлений и методологических концепций в современных региональных исследованиях.

Под туристским регионом понимается пространственно определенная территория, на которой располагаются туристские аттракторы и инфраструктура, обслуживающая посетителей.

Так как на регионы оказывает влияние множество различной степени факторов и условий (природных, экономических, социальных, экологических, политических и др.), то и уровни развития регионов неодинаковы.

Обращает на себя внимание тот факт, что зоны отдыха с высоким уровнем социально-экономического развития могут иметь как большие, так и небольшие туристские потоки. Основная причина этого кроется в различии целей региона (повышение жизненного уровня населения за счет развития экономики) и туризма (восстановление и развитие духовных и физических сил человека).

Важный фактор, влияющий на формирование туристских потоков, — уровень материального благополучия населения. По мнению специалистов, основу туристского контингента в России, совершающего три-четыре поездки в год за рубеж, составляет средний класс по доходности (около 20%), т.е. те граждане, кто получает в месяц не менее шести прожиточных минимумов на каждого члена семьи. Однако эти прогнозы не отражают региональные особенности.

Таким образом, отсутствует прямая зависимость между уровнем развития экономики региона и уровнем развития туризма. Вместе с тем, исходя из системного представления каждой территориальной единицы, туризм — составная часть региональной социально-экономической системы, т.е. имманентен ей, поэтому отсутствие между ними связей говорит об иррациональности их взаимодействия.

Следует отметить, что, развиваясь, туризм оказывает прямое и косвенное влияние на экономику региона. При прямом влиянии расходы посетителей непосредственно формируют доходы предприятий сферы туризма, а при косвенном — прямое воздействие туризма генерирует рост спроса в сопряженных отраслях. Например, гостиницы пользуются услугами строителей, коммунальных организаций, банков, страховых компаний, производителей пищевых продуктов и др. Возникает цепочка расходы — доходы — расходы. расходы — доходы — расходы.

Прямое воздействие туризма в основном проявляется на национальном уровне через госбюджет, платежный баланс и характеризуется такими показателями, как доля туристских расходов и доля налоговых поступлений от туризма в ВВП. На региональном уровне больше заметен косвенный эффект, который, как правило, оценивается посредством мультипликатора как показателя туристских расходов в регионе — число вложений денег туристами в местную экономику, при которых средства были фактически потрачены в принимающем регионе.

Преобладающая часть расходов приходится на дистанцию, где чем выше комплексность туристских услуг, тем больше спрос на услуги смежных отраслей и видов деятельности. Однако внешний, благоприятный экономический эффект от туризма в регионе фактически оказывается заметно меньше, а иногда и негативным. Это может быть связано с превышением экологической нагрузки на туристско-рекреационные комплексы, разрушающие природу, оттоком региональных ресурсов, имеющих стратегическое значение, в сферу туризма, что обостряет социально-экономические проблемы региона, и т.д. Отсюда следует необходимость планирования, прогнозирования и регулирования предельных значений потоков туристов и возможностей, пропускной способности самих объектов.

Выявленный общий характер влияния туризма на развитие региона, обусловливающий протекание позитивных и негативных процессов, должен включаться в планы развития туризма для своевременного принятия мер по упреждению появления или снижения негативных факторов и усиления влияния позитивных и учитываться в нормативно-правовых документах.

Источники: http://www.rusnauka.com/34_NIEK_2013/Economics/4_150963.doc.htm, http://tv-bis.ru/investitsii-v-realnyiy-biznes/339-investitsii-v-gostepriimstvo.html, http://mirznanii.com/a/224990/razvitie-malogo-biznesa-v-sfere-turizma

Источник: invest-4you.ru