Как привлечь инвестиции в социальные проекты

Где найти и как привлечь инвестора в свой бизнес

Прекрасно, когда у предпринимателя хватает средств, необходимых для ведения дел. Но так бывает далеко не всегда. В 9 случаях из 10 предприниматель вынужден изыскивать сторонние ресурсы для вложения в свой бизнес. Для этого следует тщательно продумать и спланировать возможные пути поиска финансовых вливаний и максимально обезопасить себя.

Рассмотрим варианты привлечения дополнительных финансов. Проанализируем, кто может выступить в роли инвестора. Постараемся оказать практическую помощь нуждающемуся в финансировании предпринимателю, составив пошаговое руководство по поиску инвестора.

Цель привлечения инвестора

Инвестиция – это стороннее вливание финансовых средств в определенный проект, программу, начинание на долговременной основе, рассчитанное на отсроченное получение прибыли.

Зачем предпринимателям могут понадобиться посторонние средства, ведь потом придется делиться прибылью? Цель, с которой бизнесмен может пригласить других финансово поучаствовать в его «детище», может быть одной из следующих:

• рост и развитие текущей деятельности;
• привлечение дополнительных или недостающих ресурсов;
• увеличение основных активов;
• освоение технологий;
• вступление в новые области бизнеса.

Виды инвестиционных вливаний

По степени участия в проекте инвестиции могут быть:

• портфельными – средства вкладываются в группу проектов, причем сразу в нескольких бизнес-сферах или в разных организациях;
• реальными – капитал предназначен для финансирования конкретного проекта с целью получения реальной прибыли.

По особенностям вкладчика инвестиции можно разделить на:

По нюансам финансируемого проекта выделяют инвестиции:

По возможности инвестора контролировать свои вложения:

Варианты привлечения инвестиций на разных стадиях проекта

Чтобы получить деньги на свой проект, он должен показать свою состоятельность. А для того чтобы проект заработал, нужны деньги. Как выбраться из этого замкнутого круга? Для каждого этапа функционирования проекта будет целесообразнее привлекать инвестиции из разных источников.

1. Стадия планирования. Если у предпринимателя есть интересная бизнес-идея, возможно, модель или образец готовой продукции, но управление и процессы еще не начинали налаживаться, то средства имеет смысл просить у таких спонсоров:
   • ближний круг (родственники, друзья, единомышленники);
   • государственные инвестиции (существуют специальные программы по поддержке некоторых инноваций);
   • венчурные инвестиции (они предназначены как раз для рискованных стартапов).
2. Начало работы проекта. Бизнес-план разработан, команда формируется, процесс «пошел», но прибыли еще нет. В таком случае деньги на дальнейшее продвижение могут дать:
   • венчурные фонды;
   • частные инвесторы;
   • иностранные спонсоры.
3. Удачный старт. Организация заняла определенное место на рынке, проект начал приносить прибыль, пускай пока не слишком большую. Для расширения деятельности средства могут предоставить:
   • фонды прямых инвестиций;
   • венчурные вкладчики;
   • банки (в этой стадии проекта, когда уже видны первые результаты, кредитные организации уже могут рискнуть своими средствами).
4. Рост и развитие. Когда прибыль уже очевидна и стабильна, найти инвесторов не составит труда. В такую компанию с удовольствием вложат средства:
   • венчурные фонды;
   • иностранные капиталисты;
   • госфонды;
   • банковские учреждения.
5. Отлично налаженное дело. Когда рост и перспективы дела не вызывают сомнений, компания занимает на рынке одно из лидирующих мест, инвесторы могут даже «сражаться» за право вложить средства в явно прибыльную фирму. В таком случае можно уже не просто принимать спонсорские вложения, а публично продавать свои акции. Кроме этого, можно брать в инвесторы:
   • частных предпринимателей;
   • банки;
   • пенсионный фонд.

Главные источники инвестирования

Кроме частных вложений, предпринимателя могут инвестировать банки или же государство.

Государственные инвестиции «заточены» под конкретные программы. Правила их очень строги и не подлежат корректировке. В большинстве своем эти программы рассчитаны на производственные компании, поэтому воспользоваться поддержкой государства может далеко не каждый предприниматель. Как правило, государственные деньги предназначены на закупку оборудования, материалов, транспортные расходы. Средства на оплату труда, рекламу и другие расходы предпринимателю нужно будет искать самостоятельно.

Банковские инвестиции, то есть кредиты «под бизнес» не дадут любому желающему. Для того чтобы взять деньги под конкретное дело, оно должно быть уже начато либо заемщик должен иметь другой стабильный доход. Это связано с необходимостью выплачивать банковские проценты.

Частные инвестиции – наиболее перспективные спонсоры для начинающего предпринимателя. Среди многочисленных видов компаний и фондов, готовых оказать финансовое содействие на любом этапе проекта, любой бизнесмен может найти подходящий именно ему.

Одной из удобных для начинающих бизнесменов форм инвестирования являются бизнес-инкубаторы – организации, которые специализируются на финансировании и поддержке предпринимателей в начале их бизнес-пути.

В рамках «инкубатора» бизнесмен может получить в аренду помещение на льготных условиях, ему помогут с бухгалтерией и юридическим сопровождением, окажут консультационные услуги.

Поиск инвестора: пошаговое руководство

Если предприниматель поставил себе цель привлечь инвестиционный капитал, перед ним начинается непростой путь, который ему придется пройти шаг за шагом.

1. Выбор надежного капиталовкладчика. Инвестор станет стратегическим партнером, поэтому нужно подойти к его выбору очень ответственно. Для этого нужно четко представлять себе, какой тип обладателя денег может оказаться заинтересованным в вашем проекте. Выбор зависит от:
   • стадии функционирования проекта;
   • собственных денежных возможностей и ресурсов;
   • наличия дополнительных инвестиционно привлекательных факторов (уникальные активы, ликвидные залоги, оригинальная и жизнеспособная бизнес-идея и т.п.).
2. Формирование предложения. Очертив круг предполагаемых инвесторов, нужно донести им информацию о том, что они могут выгодно вложить свои средства в ваш проект. Для этого нужно грамотно «упаковать» информацию о проекте:
   • выделить преимущества;
   • обосновать рентабельность;
   • предоставить реалистичный бизнес-план;
   • уточнить круг будущих потребителей, то есть потенциальный рынок сбыта.
3. Составление инвестиционного резюме. Всю привлекательность проекта для инвесторов нужно подать максимально емко и кратко. Корректно составленное инвестиционное предложение – «реклама» вашего проекта – может быть эффективнее личной встречи с будущими вкладчиками. Если бизнесмен не чувствует себя в силах это сделать, составление предложения можно поручить одной из консалтинговых компаний.
4. Рассылка инвестиционного предложения и резюме. Следует определить оптимальное число потенциальных «спонсоров», которым следует сделать предложение. Одно-два обращения могут не дать результата, а большое количество адресатов поставит под сомнение серьезность ваших намерений. Практика показывает наибольшую эффективность при обращении к 10-20 потенциальным инвесторам: процент отклика будет вполне достаточным.
5. Переговоры. Если вашим обращением заинтересовались, необходима будет личная встреча, которая и решит вопрос о возможности инвестирования. К переговорам надо тщательно готовиться: создать короткую, яркую, убедительную презентацию, в которой нужно осветить ключевые вопросы, касающиеся проекта. Желательно использовать иллюстративные и раздаточные материалы. Потенциальный инвестор наверняка задаст много вопросов.
6. Документирование. Личные договоренности фиксируются в официальном документе, своего рода договоре. В практике инвестирования такая бумага называется «письмо об обязательствах» или «оформление условий сделки». Она не имеет юридической силы, однако является предварительной по отношению к будущему официальному сотрудничеству, которое начнется после подписания договора. Только после этого компания может получить вожделенные средства.

Как привлечь инвестиции в стартап

Практически любой стартап нуждается в финансах. На самых ранних этапах привлечение инвестиций необходимо, как воздух. Но как это сделать, когда у тебя всего лишь идея, маленькая команда, и ты школьник. На самом деле многие инвесторы готовы поддержать крутые проекты. В новом уроке Базы Знаний расскажем, как можно привлечь инвестиции в стартап.

Для начала уберем из вашего лексикона термин «бизнес-ангел». Пятилетний ребенок дал хорошее определение: бизнес-ангел – это предприниматель, который вел себя хорошо и отправился на небеса. Ну а мы с вами приземлимся и поговорим об инвесторах и о том, как привлечь инвестиции в стартап.

Зачем нужны инвестиции?

1. Быстрый рост проекта (масштабирование). Найм сотрудников, покупка трафика, продвижение проекта – все это нужно делать быстро, и на это нужны ресурсы.

2. Перенятие опыта у инвестора. Некоторые инвесторы обладают не только деньгами, но и знаниями, связями и опытом.

Что такое венчурные инвестиции?

Венчурные инвестиции — это привлечение ресурсов на взаимовыгодных условиях с учетом высоких рисков.

Венчурные инвестиции подразделяются на .

Финансовые инвестиции – вложение денежных средств в стартапы с целью получения дохода. Здесь все просто: инвестор вкладывает свои финансы. выкупая долю в вашем проекте, чтобы в будущем получать доход от вашей прибыли или продажи доли.

Нефинансовые инвестиции – поддержка и обучение стартапов на уровне знаний, компетенций, наставничества с целью развития и быстрого роста проекта. Например, в этих целях создаются Акселераторы и др. обучающие программы.

Эффективность венчурных инвестиций определяется соотношением вложенных инвестором денег и полученных в результате доходом.

Так, в 2006 году начинающий инвестор Вячеслав Мирилашвили стал первым инвестором социальной сети «ВКонтакте», выкупив долю в размере 70% за 30 тысяч долларов. Спустя 7 лет Мирилашвили продал свою долю в компании за 700 млн. долларов и продолжил инвестировать в стартапы.

Мы не рекомендуем отдавать такую большую долю инвесторам на ранней стадии.

Кто дает венчурные инвестиции?

● «Семья, друзья и дураки». Именно так называют первые источники финансирования стартапа. Все потому, что это единственные люди, которые готовы вложиться в стартап на стадии формирования идеи.

● Инкубаторы и Акселераторы. Организации, которые предоставляют программы интенсивного развития проектов на ранних стадиях.

● Венчурные инвесторы. Предприниматели, состоятельные люди. Инвестируют деньги в обмен на долю компании.

● Венчурные фонды. Организации, которые аккумулируют внешние финансовые средства из разных источников и инвестируют в проекты на разных стадиях развития проекта за долю.

Венчурным инвестором №1 в России за 2016-2017 г. признан Александр Румянцев. На сегодняшний день Александр проинвестировал более 60 стартапов, что составляет треть всех профинансированных стартапов в России за 2017 год.

Когда нужно привлекать инвестиций в стартап?

По мнению Александра Румянцева, на ранних этапах существует три стадии развития стартапа:

1-ая стадия — «зародыш» — у проекта есть презентация, финансовый план, техническое задание и план создания продукта.

2-ая стадия — «эмбрион» — есть минимальная версия продукта и первые продажи;

3-я стадия «новорождённый» — у проекта есть стабильный оборот в течение полугода, сходится unit-экономика каналов продаж.

Финансовые и нефинансовые инвестиции можно привлекать на любой стадии. Разница лишь в том, что на третьей стадии финансовые инвестиции выделяются инвестором в больших размерах и с меньшими рисками.

Где искать инвесторов?

Во-первых, делимся с вами почтой Александра Румянцева — 3333626@gmail.сom — куда вы можете отправить презентацию своего стартапа. Во-вторых, рекомендуем посещать профильные выставки и мероприятия и лично знакомиться с потенциальными инвесторами. В-третьих, государственная компания MOSCOW SEED FUND в течении нескольких лет проводила аккредитацию инвесторов и составила список надежных и прозрачно работающих инвесторов. Делимся с вами ссылкой на этот список:

Как и когда отправлять заявку на инвестиции?

— Создать минимальную версию продукта;

— Сделать первые продажи;

— Желательно найти каналы в которых сходится unit-экономика;

— Подготовить презентацию для инвестора;

— Отправить презентацию инвестору на электронную почту;

— Ждать инвестиционное предложение;

Обучающие видеоролики на эти темы можно найти в нашей базе знаний.

Также перед тем как отправлять презентацию, изучите профиль инвестора и убедитесь, что вы подходите друг другу. Например, маловероятно, что инвестор, выделяющий деньги для бизнеса в сфере рыболовства, профинансирует IT-проект.

Как оценивают ИТ стартапы?

Александр Румянцев, инвестируя финансы, оценивает стартапы в зависимости от их стадии, так:

● На стадии «зародыш» стартапы оцениваются до 500 тыс. руб.

● На стадии «эмбрион» — до 5 млн. руб.

● Стадия «новорождённый» обеспечивает оценку стартапа до 30 млн. руб.

На ранних стадиях Александр выкупает долю стартапа в размере 10-ти процентов.

Другие инвесторы по-своему оценивают стартапы. Эту информацию вы сможете найти на сайте инвестора или запросить информацию напрямую (например, по почте).

При создании и масштабировании стартапа рекомендуем рассчитывать на себя и собственные силы. Венчурные инвестиции не всегда обеспечивают рост. Рост обеспечивает Ваше желание и стремление делать свой проект лучше с каждым днем.

Часто бывает так, что люди, которые самостоятельно развивают свой стартап, не рассчитывая на дополнительное финансирование, привлекают внимание инвесторов своей целеустремленностью и результатами.

Поиск инвестиций и инвесторов

Инвестирование стало достаточно распространенной современной формой заработка в нашей стране и за рубежом. Практически каждый человек задумывался над тем, чтобы вложить свои сбережения в какой-то проект. Но проблема привлечения инвестиций все равно является ключевой в России.

Определение «привлечение инвестиций» в современной экономике имеет такое значение: это вложение сбережений от частного лица или компании в какой-то проект с целью получения дохода. Лица, осуществляющие вложения, называются инвесторами.

Виды инвестиций

Существует множество классификаций вложений, которые основаны на разных критериях. Здесь приведены самые важные из них.

Их можно разделять, например, по объекту, на который направлена инвестиционная деятельность:

• реальные инвестиции – вложения в строительство, капитальный ремонт;
• финансовые – вложения в ценные бумаги, в том числе и через инвестиционные фонды, выданные кредитные средства, а также лизинг;
• спекулятивные – торговля цветными металлами и ценными бумагами.

В зависимости от формы собственности формируются определенные группы вкладчиков. Учет этого крайне важен при привлечении инвесторов в свой бизнес.

Также важным критерием для разделения вкладов на группы является форма собственности инвестиционных ресурсов. На этой классификации основаны особенности поиска и привлечения инвестиций в свой проект. Тут различают:

• государственные – выдается для обеспечения стратегически важных проектов и может даже полностью покрывать расходы по проекту;
• частные – вложения от частных инвесторов;
• иностранные – вложения от лиц, которые не являются резидентами Российской Федерации. Также сюда относятся вклады от иностранных компаний.

Более подробно вы можете прочитать в материале «Виды инвестиций».

Способы привлечения инвестиций

Есть несколько способов привлечения финансирования. К основным и часто встречающимся относятся:

• вложение средств в уставной капитал предприятия;
• долговое финансирование;
• банковское кредитование с залоговым обеспечением;
• облигационные займы.

Вкладывая деньги в уставной капитал предприятия, инвестор покупает долю в бизнесе. То есть у него на руках находится пакет акций, который подтверждает его права, как совладельца (акционера).

В случае долгового финансирования инвесторы являются кредиторами. Все выделенные компании средства оформляются в качестве задолженности.

Банковское кредитование с залоговым обеспечением предусматривает получение заемных средств на определенный срок. В качестве залога могут выступать акции и активы предприятия.

Облигационные займы по своей сути являются ссудами, которые выдаются заемщику, выпустившему облигации. Такие ценные бумаги подтверждают право владельцев на получение от компании-заемщика номинальной стоимости в установленные сроки.

Как заинтересовать и привлечь инвестора?

Как заинтересовать инвестора и мотивировать его сделать вклад? Для того чтобы человеку или представителю компании захотелось осуществить вложение в какой-либо проект, он должен убедиться, что для него этот проект выгоден. Это называется инвестиционной привлекательностью.

Считается, что для гарантированного привлечения вкладчиков в свой бизнес-проект необходимо пройти 4 последовательных шага. Если все будет сделано правильно, то вопрос, как привлечь инвесторов, больше не будет головной болью.

Шаг первый – выбор партнера, в надежности которого можно быть уверенным

В первую очередь, чтобы найти вкладчика, необходимо представлять, как он будет реагировать на какие-то обстоятельства. Например, поведение инвесторов часто зависит от того, в какой стадии своего развития находится предлагаемый им бизнес-проект. В начальной стадии своего развития он не представляет для них особого интереса, поэтому поиск инвестора и инвестиций становится в это время самой большой проблемой.

Далее по мере своего развития привлекательность проекта растет, а значит, растет и количество вкладчиков.

В завершенный проект вкладывают деньги чаще всего, потому что в этом случае уже видны риски и доходы, которые сопровождают его.

Шаг номер два – грамотно донести информацию до целевой аудитории

Проще всего осуществлять поиск вкладчиков в той же сфере деятельности, к которой относится проект, так как обычно в данном случае они будут чувствовать себя более уверено и осведомлено, это облегчает привлечение инвестиций. Но бывает и такое, что один инвестор вкладывает денежные средства в абсолютно разных сферах.

Чтобы правильно подать свой проект, нужно хорошо его проработать, оформить в привлекательном для вкладчика виде с обоснованием всех его достоинств. Эту задачу можно оставить консалтинговой службе. Также в проекте необходимо указать общий объем инвестиций, который для него необходим.

Главная цель этого этапа – доказать инвестору, что проект ему выгоден, вполне реален и рентабелен.

Успешность привлечения инвестора на этом этапе зависит от того, насколько хорошо вы подали свой проект.

Третий шаг – уверенное проведение переговоров

Если в посланном резюме хорошо описан бизнес-проект, то возможный инвестор может предложить встречу. В первую очередь внимательно ознакомьтесь с его предложением, сопоставьте, совпадает ли оно с вашими потребностями.

Если предложение инвестора не особо заинтересовало, то можно немного потянуть время и подождать ответов других потенциальных вкладчиков.

К встрече подготовьтесь самым тщательным образом, чтобы не возникало никаких заминок при вашем ответе на вопросы инвесторов. Подготовьте и отрепетируйте устное представление своего предложения, себя и своей команды. Вы должны максимально ярко и энергично себя презентовать.

Шаг четвертый – подпись договора

Привлечение инвестора и все договоренности, которые между вами были достигнуты, нужно документально закрепить. Это дает основание в случае несоблюдения договора притянуть к ответственности нарушившую ее сторону. Документальное подтверждение является завершающим этапом.

Чтобы зафиксировать все условия предоставления вклада, составляется документ, называемый «Условия сделки». Требования к его составлению:

• обозначение всех условий, которые касаются взаимоотношений между собственником проекта и инвестором;
• однозначность, четкость и недвусмысленность их написания, чтобы это не затрудняло в случае спорных ситуаций их трактовку;
• четкое и полное указание форм и объемов инвестиций, а также обозначение наказания за невыполнение условий договора.

Источники: http://assistentus.ru/vedenie-biznesa/kak-privlech-investora/, http://1va.vc/news/kak-privlech-investitsii-v-startap.html, http://kudainvestiruem.ru/rynok/privlechenie-investicij.html

Источник: invest-4you.ru