Какие есть виды финансовых инвестиций

Содержание
  1. Финансовые инвестиции: структура, виды, портфель, управление, анализ, эффективность
  2. Виды финансовых инвестиций
  3. Портфель финансовых инвестиций
  4. Управление финансовыми инвестициями
  5. Оценка финансовых инвестиций
  6. Анализ финансовых инвестиций
  7. Эффективность финансовых инвестиций
  8. Виды финансовых инвестиций
  9. • Акции – вид финансовых инвестиций.
  10. • Облигации – вид финансовых инвестиций.
  11. • ПИФ – вид финансовых инвестиций.
  12. Какими бывают финансовые инвестиции?
  13. Содержание статьи:
  14. Инвестиционный рынок из нескольких составляющих:
  15. Общая структура финансовых инвестиций проще воспринимается в формате таблицы.
  16. Есть несколько разновидностей инвестиционных портфелей:
  17. Предусмотрены 3 способа, используя которые можно рассчитывать на прибыль при вложении денег в акции:
  18. Также стоит отметить, что акции могут быть двух типов:
  19. Паевые инвестиционные фонды
  20. Вклады в драгоценные металлы
  21. Фьючерсные и опционные контракты

Финансовые инвестиции: структура, виды, портфель, управление, анализ, эффективность

Финансовые инвестиции – это вложение свободных средств (капитала) в различные финансовые инструменты с целью получения дохода. К таким финансовым инструментам относятся акции, облигации, паи, и т.п.

Структуру рынка финансовых инвестиций можно определить следующим образом:

  1. фондовый рынок. Здесь идет торговля акциями различных предприятий.
  2. кредитный рынок. На нем приобретаются такие ценные бумаги, как государственные и корпоративные облигации, другие типы долговых обязательств.
  3. валютный рынок. Тут можно приобрести опционы на покупку валюты, вести торговлю на рынке FOREX и т. п.

Виды финансовых инвестиций

Под финансовыми инвестициями подразумевают вложение средств в различные финансовые инструменты, в первую очередь, ценные бумаги, корпоративные права и др.
К основным видам финансовых инвестиций относятся:

  • Акции. Достаточно рисковый, но и более доходный вид инвестиций.
  • Облигации. Менее рисковый вид инвестирования, т. к. заемщиками, чаще всего выступают правительства или крупные корпорации.
  • Пай в ПИФ. В паевом инвестиционном фонде деньгами вкладчиков управляют профессиональные инвесторы, что делает его очень удобным и привлекательным с позиции доходности.

Существует и другие виды финансовых инвестиций — драгоценные металлы, опционы, фьючерсы и др.

Портфель финансовых инвестиций

Портфель финансовых инвестиций состоит из различных финансовых инструментов. Известная английская поговорка гласит, что не стоит класть все яйца в одну корзину. Именно поэтому, в инвестиционном портфеле могут находятся одновременно, как более доходные и рисковые вложения, так и наоборот.

Портфель инвестора может быть агрессивной направленности, с преобладанием высокодоходных, но и рисковых бумаг. При консервативной направленности портфеля в нем находятся бумаги с низким уровнем доходности и невысоким риском, типа государственных облигаций и т. п.

Управление финансовыми инвестициями

Управление финансовыми инвестициями может осуществляться, как непосредственно инвестором, так и управляющими компаниями. При отсутствии опыта во вложении свободных средств (особенно в инструменты фондового рынка) с целью получения дохода, оптимальным вариантом будет вложение их в паевой инвестиционный фонд. В таком фонде управление денежными средствами вкладчиков осуществляют специалисты по инвестированию.

Финансовые инвестиции в менее рисковые бумаги, такие как банковские депозиты, государственные долговые обязательства, можно осуществлять и самостоятельно.

Оценка финансовых инвестиций

При осуществлении финансовых инвестиций всегда есть варианты. Зачастую они взаимоисключающие. Для выбора наиболее оптимального из них необходимо провести оценку финансовых инвестиций.

Как правило, оценка заключается в определении изменения стоимости денег за определенный промежуток времени. Обязательно нужно учесть различные факторы и степень риска инвестирования.

Читайте также  Источники инвестиций в развитие региона

Использование специальных компьютерных программ или обращение к профессиональным брокерам позволит провести правильную оценку финансовых инвестиций.

Анализ финансовых инвестиций

Для принятия решения о целесообразности вложения средств необходимо проведение тщательного анализа финансовой инвестиции. На основании, как внешних (состояние финансового сектора и экономики, прогнозирование движения курсов валют и акций и т. п.), так и внутренних (управленческая и финансовая отчетность) данных составляются выводы, являющиеся основанием для принятия окончательного решения.

Для объективности проведения анализа финансовой инвестиции в компанию, желательно пригласить независимых специалистов.

Эффективность финансовых инвестиций

Центральное место в процессе обоснования целесообразности осуществления финансовой инвестиции занимает определение ее эффективности. Эффективность инвестиционного проекта является достаточной, если сохраняются вложенные средства инвестора и обеспечивается их стабильный прирост.

Уровень эффективности финансовой инвестиции определяется на основании сравнения с другими типами инвестиций. Экономическая оценка, эффективность определяются с применением динамических и статистических методов:

  • определения чистой текущей стоимости;
  • дисконтирования;
  • рентабельности инвестиций;
  • расчета внутренней нормы прибыли;
  • расчета периода окупаемости;
  • определения расчетной нормы прибыли.

Самый популярный материал месяца: до 300 тысяч без процентов до 1 года, но только на покупки — расскажу, где взять.

Виды финансовых инвестиций

Финансовые инвестиции это осуществление капиталовложений в финансовые инструменты, целью которых является получение прибыли.

При осуществлении инвестиций, каждый инвестор преследует свои цели, и для достижения этих целей используются те или иные финансовые инструменты. Главный критерий выбора это соотношение доходности и риска.

Можно выделить несколько основных видов финансовых инвестиций.

• Акции – вид финансовых инвестиций.

Покупая акции какой-либо компании, финансовый инвестор автоматически становится её совладельцем. Став её совладельцем инвестор может влиять на судьбу развития компании. Степень этого влияния зависит от размера пакета акций, чем больше пакет акций инвестора, тем значимее его слова на совете директоров.

Доход от покупки акций можно получать двумя способами. Например, в виде дивидендов – при условии, что компания имеет положительный финансовый результат, то есть дивиденды выплачиваются не всегда. Основным же видом заработка на акциях является разница на курсах цен. То есть, купив акцию по одной цене, вы можете продать ей по другой, получив от этой сделки прибыль, либо убыток.

Акции достаточно прибыльный финансовый инструмент, но в тоже время и рискованный.

• Облигации – вид финансовых инвестиций.

Облигации является наименее прибыльным, но самым надежным видом финансовых инвестиций.

Покупаю облигации, вы вкладываете свой капитал в эту ценную бумагу и получаете определенный, заранее установленный, процент, который платит вам государство за пользование вашим капиталом. Это и является прибылью инвестора.

Надежность достигается тем, что облигации размещают правительства различных стран. А платежеспособность у страны, гораздо больше, чем у обычной компании.

• ПИФ – вид финансовых инвестиций.

Расшифровка ПИФ – Паевый инвестиционный фонд.

ПИФ – это некий симбиоз многих финансовых инструментов, таких как акции, облигации, фьючерсы и многие другие. Все это направлено на исполнение целей инвестора, таких как доходность, надежность, ликвидность и другие.

Читайте также  Российские инвестиции за рубеж последствия

Существует достаточное количество ПИФов, но все они работают по одному принципу. Вы, как частный инвестор, осуществляете капиталовложение в общую сумму инвестиций, уже накопленных благодаря другим инвесторам. После чего Фонд самостоятельно выбирает, когда и в какие финансовые инструменты осуществить вложения. ПИФ самостоятельно анализирует рынок и осуществляет все операции.

(Пока оценок нет)

Какими бывают финансовые инвестиции?

Инвестиции представляют собой вложение финансовых средств инвестором с целью получения дохода или другого социального эффекта. Инвестиции бывают реальными и финансовыми (вложение в материальные, нематериальные активы и вложение денег в ценные бумаги, депозитные счета соответственно).

Вкладчик может инвестировать деньги в различные финансовые инструменты, поскольку финансовые инвестиции являются портфельными. Так, вкладчик диверсифицирует портфель инвестиций, уменьшая риск, что средства не будут возвращены или будет иметь место недополучение прибыли. Важно внести ясность относительно видов инвестиций.

Содержание статьи:

  • 1. Инвестиции в акции
  • 2. Вложение денег в облигации
  • 3. Работаем с ПИФами
  • 4. Драгметаллы — выгодно?
  • 5. Фьючерсы и опционы — подробно

Инвестиционный рынок из нескольких составляющих:

  • Фондовый рынок (торговля акциями разных эмитентов идет постоянно)
  • Кредитный рынок (деньги вкладываются в корпоративные и государственные облигации, а также другие типы долговых обязательств)
  • Валютный рынок (фьючерсные и опционные контракты на приобретение валюты, торговля на рынке «Форекс»)

Общая структура финансовых инвестиций проще воспринимается в формате таблицы.

Важно максимально диверсифицировать портфель, вкладывая финансовые средства в активы. В портфеле могут сочетаться надежные активы с невысоким доходом и достаточно рисковые активы с высоким показателем дохода. Этим правилом должен руководствоваться каждый успешный инвестор, желающий вкладывать средства в активы. За счет таких действий вероятность недополучения или невозврата финансовых средства существенно понижается.

Вместе с финансовыми инвестициями портфель может содержать активы нетрадиционного типа. Инвестируя в такие активы, вкладчик диверсифицирует, минимизирует инвестиционный портфель.

Есть несколько разновидностей инвестиционных портфелей:

  • Агрессивно направленный портфель (содержит по большей части активы с высоким показателем дохода, соответствующими рисками)
  • Консервативно наполненный портфель (состоит в большей степени из надежных активов с невысокой доходностью и относительно невысокими рисками)

Стоит углубиться в рассмотрение базовых видов финансовых инвестиций.

Акции представляют собой долевые ценные бумаги. Инвестор приобретает акции, тем самым вкладывая финансовые средства в уставной капитал акционерного общества. Фактически, в результате покупки акций предприятия инвестор становится совладельцем АО. Владелец акций покупает право на получение части дивидендов.

Предусмотрены 3 способа, используя которые можно рассчитывать на прибыль при вложении денег в акции:

  • Получение финансовой прибыли при повышении курса. Инвестор приобретает акцию/и по одной стоимости, после чего продает относительно дороже.
  • Получение финансовой прибыли при понижении курса. Вкладчик берет акции у посредника, выступающего брокером, продает по высокой цене, а при понижении курса выкупает акции по невысокой стоимости и возвращает их брокеру. В результате инвестор получает прибыль от разницы курса покупки.
  • Получение дивидендов (1 раз в год или в квартал).

Также стоит отметить, что акции могут быть двух типов:

  • Обыкновенные
  • Привилегированные

Владельцы обыкновенных акций получают право управлять акционерной компанией. Также допускается разработка дивидендной политики. Доходность зависит от уровня и темпа инфляции в стране. Относительно привилегированных – владельцы могут пользоваться правом на выплату установленных процентов с прибыли АО. Выплата производится в обозначенное время, вне зависимости от результатов АО.

Читайте также  Курс инвестиции в фондовый рынок

Достоинства инвестирования в акции представлены высоким уровнем прибыльности, минимальными стартовыми вложениями. Инвестированию в акции АО присущи некоторые минусы, в числе которых высокие комиссионные взносы, риски при покупке акции посредством брокера.

Это долговые ценные бумаги, имеющие период погашения. После того, как период погашения истекает, эмитент возвращает вкладчику номинальную стоимость купленным им облигаций, а также купонный доход. Выделяют 4 вида облигаций:

  • Облигации с фиксированной ставкой по процентам
  • Облигации с переменной ставкой
  • Облигации, выпускаемые предприятием
  • Облигации, выпускаемые муниципалитетами или государством

Наименее рисковыми, соответственно, менее доходными служат муниципальные и государственные облигации. Со стороны государства предоставляются гарантии относительно возврата номинальной стоимости, купонного дохода в обусловленный срок. Также государство защищает вкладчика от форс-мажорных обстоятельств. Государственные и муниципальные облигации характеризуют себя выгодными во многом благодаря отсутствию налогообложения. Корпоративные облигации – более рисковые, доходные ценные бумаги. Предприятие может не получить ожидаемую прибыль, обанкротиться.

Паевые инвестиционные фонды

ПИФ представляет собой комплекс, активы которого сформированы из паев соучредителей, передающих полномочия власти по части управления фондом компании. Управляющая компания ведет деятельность в соответствии с законодательством и в интересах вкладчиков. Базовая цель инвестиционного фонда заключается в наращивании стоимости имущества паевого фонда при помощи накопления финансовых средств вкладчиков.

Доля инвестора – объем купленных инвестиционных паев. Стоит заметить, что пай является ценной бумагой, которая удостоверяет долевое право собственника в фонде. Преимуществом ПИФов служит отсутствие обеспокоенности за поиск активов, доходность, поскольку фонд производит анализ рынка, используя надежные финансовые инструменты.

Вклады в драгоценные металлы

Инвестирование в покупку драгоценных металлов, в числе которых золото, серебро и платина, является распространенным направлением вкладов. Вы можете инвестировать, приобретая и аккумулируя благородные металлы на счетах. Также можно инвестировать в изделия коллекционных образцов, произведенные из драгоценных металлов. Вкладчик получает возможность диверсифицировать портфель с максимальной выгодой для своих интересов, вкладывая деньги в драгметаллы. Инвестируя деньги в драгоценные металлы сегодня, можно рассчитывать на высокий доход от разницы при продаже через время.

Фьючерсные и опционные контракты

Владелец фьючерса получает право покупки и продажи некоторых типов активов, товаров по цене и в определенном объеме, оговоренных сторонами. Фьючерсный контракт обязывает обе стороны сделки купить/продать фиксированный объем товара по стоимости, которая была оговорена сторонами в рамках договора. Опцион (опционный контракт) даёт владельцу возможность покупать/продавать продукцию, вид активов в сроки и по цене, которые были оговорены в контракте. Заработать на опционах можно на сайте http://iambinarytrader.ru Опционы поделены на два виды:

  • «Call» — дает пава покупать активы
  • «Put» — позволяет продавать активы

Опцион исполнен, когда владелец воспользовался право приобретения/продажи товара, либо актива. Фьючерсы и опционы дают возможность вкладчику диверсифицировать инвестиционный портфель, а также хеджировать риски.

Источники: http://kudavlozitdengi.adne.info/finansovyie-investitsii/, http://investicii-v.ru/vidi_finansovih_investicii/, http://ubiznes.ru/investicii-2/kakimi-byvayut-finansovye-investicii.html

Источник: invest-4you.ru

Преном Авто