Крупный банк с иностранными инвестициями

Иностранные банки в России — список, особенности, проценты и отзывы

В нашей стране с каждым днем доверие к отечественным банкам среди населения неизменно уменьшается. В основном вызвано это огромным числом банкротств российских банков. На происходящую ситуацию в целом даже не влияет тот факт, что государство пытается привлекать внимание вкладчиков через обеспечение страховки вкладов и гарантий. Рассмотрим наиболее популярные иностранные банки в России.

Доверие граждан к банкам-«иностранцам»

Зарубежные банковские гиганты все чаще и больше вызывают доверие среди юридических и физических лиц. Нужно понимать, что действующее на территории Российской Федерации законодательство не дает иностранным банкам право открывать филиалы, а все, что они могут получить, — это доля. Говоря простым языком, иностранцы имеют возможность основывать дочерние предприятия российских структур, связанных с финансами, быть их учредителями и осуществлять управление.

Выбирая банк, стоит обращать внимание на активы и баланс за последний год, так как если банк будет работать с отрицательным балансом, и данная тенденция будет сохраняться еще на некий период, он может лишиться лицензии. Следует проанализировать, участвует ли банк в ССВ (система по страхованию вкладов), которая позволит при отзыве лицензии банка возвратить до 1.4 млн рублей от денежной суммы вклада.

Финансовый баланс и участие в ССВ — это еще не все. Также нужно узнать, как банк относится к своим клиентам. И юридические, и физические лица волнуются о том, как быстро его работники будут решать возникшую проблему.

Список иностранных банков в России

Иностранцы намерены вкладывать колоссальные суммы и развивать такие дочерние предприятия. Зачастую вложенные средства превышают уставную сумму самого финансового учреждения, вследствие чего доверие к таким организациям становится выше как у физлиц, так и у юридических. Упрекать за такое поведение граждан России не следует, так как каждый нацелен на сохранение своих заработанных денежных средств и, конечно, никто не хочет их потерять. Ниже приведем список иностранных банков в России:

• UniCredit-банк.
• «Райффайзенбанк».
• «Росбанк».
• «Дойче Банк».
• «Ситибанк».
• «ХоумКредит Банк».
• «Барклайс Банк».
• «Кредит Европа Банк».
• «Дельтакредит».
• «ОТП Банк».
• «Русфинанс Банк».

При выборе иностранной структуры нужно быть избирательными и внимательными, так как именно тщательность произведенного анализа работы иностранного банка поможет просчитать судьбу вклада. Финансовый рынок нашей страны сейчас славится тем, что на нем появляются и укрепляются все новые и новые иностранные банки благодаря лазейкам в законодательстве. Зарубежные финансовые организации составляют значительную конкуренцию российским, поскольку предоставляют наиболее прибыльные условия по кредитованию и накопительным программам.

Среди огромного количества иностранных структур необходимо выделить небольшой список банков, которые очень активно набирают известность среди населения.

«Дойче Банк»

Это известный иностранный банк в России.

Из самого названия следует, что организация принадлежит очень крупному концерну Германии. Данная структура имеет следующие особенности:

• Главная деятельность заключается в инвестировании и предоставлении услуг коммерческого плана только предприятиям, которые находятся на территории России.
• Услуги физическим лицам не предоставляются.
• Поддержка оказывается только крупным частным капиталам.
• Индивидуальные предприниматели и мелкие предприятия не могут воспользоваться услугами финансовой организации «Дойче Банк».

Все вышеперечисленное не мешает укреплению среди российских банков, а использование инновационных продуктов, как правило, обеспечивает переход крупного капитала под ее управление.

«Райффайзенбанк»

Еще один иностранный банк в России.

Дочерняя структура, которая принадлежит огромному австрийскому холдингу “Райффайзен”, и которую считают одной из самых надежных финансовых структур на территории Российской Федерации. Выделяют следующие отличительные черты:

• Организация обеспечивает весь набор услуг для физических и юридических лиц России.
• Услуги доступны как резидентам страны, так и иностранным гражданам, которые находятся в командировке или бизнес-поездке, они могут стать клиентами данного банка.
• Огромное количество филиалов охватывает весь рынок России, конкурируя с местными банками.

Какие еще существуют банки с иностранным капиталом в России?

Это полноценное учреждение, которое зарегистрировано на территории Российской Федерации уже длительное время. Огромной долей уставного капитала являются зарубежные инвестиции.

Потребитель может пользоваться множеством продуктов, а осуществление вкладов подразумевает индивидуальные условия. Чем больше денежная сумма вклада, тем интереснее процентная ставка.

Данный банк занимается клиентами как из частного сектора, так и юридическими лицами. Такая политика позволила ему долгие годы быть лидером среди остальных зарубежных банков на российской территории. Кредиты в иностранных банках в России пока не слишком популярны, но все впереди.

Credit Suisse Bank

Частный банк с иностранным капиталом в России, который позиционирует себя как учреждение по вкладам с установленным доходом от акций компаний.

Отличительными чертами являются:

• Осуществление деятельности в области финансов при наличии лицензии в России. Правительство обеспечило выдачу лицензии в числе первых зарубежных организаций, которые официально закрепились на российском рынке денежных услуг.
• Завоевал большое количество наград и премий, и стал очень популярным при работе с физическими лицами.

«ОТП Банк» — коммерческий банк, входящий в группу компаний OTP Group. Это лидер на рынке финансовых услуг Восточной и Центральной Европы. «ОТП Банк» является универсальной кредитной организацией, спектр услуг его довольно широкий, предлагается много продуктов корпоративным клиентам, а также частным лицам.

«Барклайс Банк»

В основном занимает место коммерческих предложений в розницу. В перечень услуг входят:

• переводы между странами;
• вложение денег в иностранной валюте;
• обеспечение услуг брокеров для частных капиталов;
• наличие широкой линейки финансовых продуктов;
• нацеленность на вкладчиков из России.

Само собой разумеется, что список из зарубежных банков, которые действуют на пространствах нашей страны, на этом не заканчивается, и его можно продолжить. Вышеуказанные организации, в свою очередь, пользуются большей популярностью.

Слабое участие собственной системы банков в нашей стране является проблемой экономического развития. Ряд исследователей видит выход из сложившейся ситуации в увеличении кредитования экономики зарубежными банками. Для достижения данной цели необходимо:

• снять валютные ограничения, которые касаются получения российскими резидентами иностранных ссуд;
• ликвидировать действующие в России квоты, создающие границы для дочерних структур иностранных банковских организаций;
• упростить регистрацию банков с зарубежным участием, и в конечном итоге открыть наш рынок банковских услуг.

Все это позволит открывать больше филиалов иностранных банков в России.

Существуют обоснованные сомнения в том, что иностранные банки способны осуществлять кредитование в тех формах и объемах, которые удовлетворяют национальным интересам страны. При этом указываются вероятные отрицательные последствия их деятельности в России, к примеру:

• направление кредитных средств исключительно в добывающие, второстепенные сферы экономики;
• попытка вытеснить из определенных сегментов рынка банки с российским капиталом;
• поддержка зарубежных компаний, которые выступают конкурентами российских предприятий;
• оказание влияния на внутреннюю политическую жизнь в стране и др.

На самом деле собственники зарубежных банков близко связаны с международными компаниями, которые ведут ожесточенную борьбу за рынки сбыта, в том числе и в России. Иностранные банки работают во имя интересов своих стран.

Процентные ставки по вкладам и кредитам

Есть определенная тенденция: чем крупнее банк, тем более низкая процентная ставка по вкладу. Лучшие условия по вкладам можно найти в иностранных банках. Нужно в обязательном порядке обратить внимание на досрочное расторжение договора вклада, вследствие непредвиденных обстоятельств легко потерять часть процентов по депозиту.

Так, например, в «ЮниКредит Банке» процент по вкладу — 7,5%, в «Райффайзенбанке» — 7%. Во всех остальных банках процентные ставки примерно одинаковые. Средняя ставка по депозитам в иностранной валюте составляет 2,5-3%.

Мы рассмотрели представительства иностранных банков в России.

Иностранные банки в России: список банков с иностранным участием

Согласно российскому законодательству иностранные банки в России не могут открывать свои филиалы, но могут иметь доли в российских банках. Другими словами, зарубежные банки могут открывать в России дочерние предприятия, которые являются по своей сути российскими банками, только учредители у них полностью или частично иностранцы.

Иностранные банки в России

Такие банки функционируют по российским законам:

• проверяются, подчиняются и отчитываются Центральному банку России,
• делают обязательные отчисления в резервный фонд.

То есть находятся в равном положении с российскими банками, поэтому правильнее будет говорить не иностранные банки, а банки с иностранным участием.

Список основных банков России с иностранным участием

Юникредит Банк

100% акций принадлежат UniCredit S.p.A. (Италия)

Основные факты о банке:

• Банк был создан в СССР в 1989 году 19 октября.
• Первоначальное название — Международный Московский Банк.
• Стал первым российским банком с иностранным капиталом.
• Регистрационный номер генеральной банковской лицензии — 1.
• До октября 2016 г. единственным акционером был UniCredit Bank Austria AG, теперь участником банка напрямую является UniCredit S.p.A.
• Входит в перечень ЦБ РФ системно значимых банков.
• Является крупнейшим российским банком.

Росбанк/ДельтаКредит/Русфинанс Банк

Банки входят в группу Societe Generale (Франция).

• Росбанк является крупнейшим и системно значимым банком России.
• ДельтаКредит занимается только ипотечными кредитами.
• Русфинанс Банк специализируется на выдаче потребительских кредитов.

Райффайзенбанк

99,96718% принадлежит Raiffeisen Bank International AG (Австрия)

• Райффайзенбанк создан в России в 1996 году, в 2007 к нему был присоединен ИМПЭКСБанк.
• Системно значимый банк.

Интересные продукты банка:

• Карта 110 дней от Райффайзенбанка — долгий длинный период, условно-бесплатное обслуживание.

100% американской Citigroup.

Восточный Банк

51,62% — Evison Holdings Limited (Кипр), 32,02% — FINVISION HOLDINGS LIMITED (Кипр).

Хоум Кредит энд Финанс Банк

• Является лидером розничного кредитования.
• Предлагает карту рассрочки — аналог Совести и Халвы, но в отличие от них рассрочка предоставляется в любом магазине, а не только в магазинах-партнерах.

ОТП Банк интересен как создатель онлайн-банка Touch Bank. У Touch Bank нет офисов, обслуживание происходит дистанционно. Touch Bank работает по лицензии ОТП Банка.

Самый популярный продукт — дебетовая карта Touch Bank с кэшбэком и начислением дохода на остаток. У карты есть два тарифа: Limited с бесплатным обслуживанием и Daily 2.0 с условно-бесплатным обслуживанием и расширенным функционалом.

Также банк предлагает онлайн-кредит Touch Bank и кредитную карту с очень лояльными условиями для заемщика.

Сетелем Банк

79,2% акций принадлежит Сбербанку, 20,8% — группе BNP Paribas S. A (Франция)

Банк специализируется на потребительском кредитовании в розничных магазинах и у автодилеров.

Кредит Европа Банк

99,99931973% акций принадлежит Credit Europe Bank N. V. (Голландия)

Эти банки являются наиболее крупными среди российских банков, доля участия в них иностранных компаний значительная.

Иностранные банки в России вызывают наибольшее доверие у вкладчиков, после банков с государственным участием .

Депозит в иностранном банке. Преимущества

Инвестиции в иностранные банки пользуются популярностью среди отечественных инвесторов, которые могут похвастаться наличием крупного капитал. Это связано с тем, что относительно невысокий уровень доходности подобного метода вложения капитала с лихвой компенсируются невероятным уровнем надежности.

В то время как отечественная экономика переживает некоторые трудности, возникает серьезная опасность обесценивая вкладов, а также банкротства некоторых банковских учреждений. По этой причине многие отечественные инвесторы принимают решение открыть депозит в иностранном банке.

Инвестиции в иностранные банки. Основные достоинства

Существует целый ряд причин, из-за которых отечественные инвесторы предпочитают инвестиции в иностранные банки, среди которых:

1. Полная конфиденциальность вкладов. Иностранные банки, а в частности Швейцарские, гарантируют своим клиентам полную анонимность.
2. Минимальный уровень риска. В связи с тем, что ведущие иностранные банки могут похвастаться крупными активами, вероятность их банкротства, а следовательно и невозвращения вкладов является минимальной.
3. Мощная поддержка иностранных банковских учреждений со стороны государства. В случае банкротства американского банка, правительство США обязуется компенсацию вкладов в размер до 250 тысяч долларов. В странах европейского союза эта цифра составляет сто тысяч долларов.

Если вы решили открыть депозит в иностранном банке, то вам следует принимать во внимание тот факт, что высокий уровень надежности зарубежных кредитных учреждений сочетается с относительно невысокими процентами по депозиту.

Надежность зарубежных банковских учреждений, особенно швейцарских, обеспечивается очень низкими процентными ставками, которые редко превышают трех процентов годовых. При открытии долгосрочных депозитов, процентная ставка может достигать пяти процентов. При этом, процент по краткосрочным вкладам с гибкими условиями может составлять всего 0,1%.

Если вас интересуют инвестиции в иностранные банки, то вам необходимо помнить, что за обслуживание вклада с вас будет взыматься определенная комиссия, а также налог при закрытии депозита.

Таким образом, открытие депозита в иностранном банке необходимо воспринимать как способ хранения имеющегося капитала, а не как средство получения стабильного дохода.

Этот метод вложения капитала подходит тем отечественным инвесторам, которые желают сохранить имеющиеся денежные средства, а также тем, кто проводит много времени за рубежом.

Особенности открытия депозита в иностранном банке

Инвестировать в иностранный банк довольно просто, так как процедура открытия депозита является не сложной. Если вы решили сделать вклад в иностранный банк, то необходимо быть готовым к прохождению довольно длительных формальных процедур.

Открытие депозита в иностранном банке обладает следующими особенностями:

1. Для того чтобы открыть депозит в иностранном банки, вам придется лично посетить зарубежный офис этого кредитного учреждения. Это связано с тем, что отечественные представительства иностранных банков не оказывают подобную услугу.
2. Надежные иностранные банки предъявляют серьезные требования к минимальному размеру депозита. Для открытия счета вам необходимо обладать, как минимум, десятью тысячами долларов. Также вы должны быть в состоянии подтвердить тот факт, что вы заработали эти денежные средства честным путем. Если вы имеете вид на жительства в иностранном государстве, а также легальный источник дохода, то вам не потребуется доказывать, что вы заработали деньги легальным путем.
3. Для того чтобы открыть депозит, необходимо предъявить свой паспорт, а также дополнительные документы, перечень которых напрямую зависит от политики конкретного кредитного учреждения. Если вы обладаете счетом в отечественном филиале иностранного банка, то вам будет значительно проще открыть депозит.

Так как открытие счета в иностранном кредитном учреждении может занять довольно много времени, вы можете обратиться в специализированную организацию. Сотрудники этой организации помогут вам собрать все необходимые документы и пройти бюрократические процедуры.

Внести денежные средства на открытый депозит в иностранном банке вы можете как наличными, так и при помощи банковского перевода. Также вы можете воспользоваться помощью специализированных организаций, которые помогают переводить деньги за рубеж.

Важно! Чтобы у вас не возникло каких-либо проблем в будущем, после открытия депозита в иностранном банке, обязательно сообщите об этом событии местным налоговым органам.

Зная достоинства и недостатки депозитов в иностранных банках, а также процедуру открытия счета, вы сможете решить, подходит ли вам этот метод вложения капитала или нет.

(Пока оценок нет)

Источники: http://fb.ru/article/338459/inostrannyie-banki-v-rossii—spisok-osobennosti-protsentyi-i-otzyivyi, http://finansoviyblog.ru/banki/inostrannye-banki-v-rossii.html, http://cool-profit.ru/investicii-v-inostrannye-banki.html

Источник: invest-4you.ru