Финансовый гений
Финансовая грамотность, эффективное управление личными финансами
Привлечение инвестиций. Как привлечь инвестиции?
Сегодня мы поговорим про привлечение инвестиций и рассмотрим, как привлечь инвестиции. Если у вас есть определенная бизнес-идея, стартап, вы хотите запустить бизнес-проект, и не знаете, где найти источники финансирования – вам будет полезна эта информация.
Вообще, финансирование проекта может осуществляться разными способами, и привлечение инвестиций – лишь один из них, который, тем не менее, является наиболее популярным и распространенным. Помимо этого, источником финансирования могут служить собственные средства или кредит для бизнеса, полученный в банке. Сегодня мы рассмотрим, как привлечь инвестиции в проект, найти инвестора и как убедить его в перспективности бизнес-идеи. Итак, остановлюсь на самых важных правилах, которые следует соблюдать, занимаясь поиском инвестора для финансирования проекта.
Правило 1 . Развивайте свой бизнес, и инвесторы найдут вас сами. Очень много молодых предпринимателей, разработав бизнес-идею, сразу пускаются в поиски инвесторов, тратят на это огромное количество времени, сил, а иногда – и денег, но привлечь инвестиции все равно не получается. Вместо этого можно было бы потихоньку развивать идею своими силами, пусть не такими темпами и не в таких масштабах, как хотелось бы, но уверяю, когда вы покажете работоспособность и перспективность своего проекта не на словах, а на деле, инвесторы сами повалят к вам с предложении об участии или покупке бизнеса.
Правило 2 . Будьте целеустремленным, но не упрямым. Думая о том, как привлечь инвестиции, многие предприниматели готовы бесконечно и настырно доказывать инвесторам, что их проект достоен участия, даже если уже получили отказ. Такое наблюдается сплошь и рядом: стартаперы искренне уверены в перспективности своей идеи и просто не понимают, почему им отказывают в финансировании проекта, ведь по их мнению, от желающих вложить капитал в такое прибыльное дело, просто отбоя быть не должно.
Тем не менее, инвесторы рассматривают бизнес, стартапы со своей позиции, которую предприниматель может просто не понимать. И они сами знают, куда готовы вкладывать деньги, а куда нет, поэтому вместо того, чтобы бесконечно убеждать инвесторов в том, что они не правы, лучше увидеть причину отказа и постараться ее устранить – такие действия будут гораздо эффективнее.
Правило 3 . Не зацикливайтесь на привлечении инвестиций. Многие предприниматели изначально разрабатывают бизнес-идеи лишь для того, чтобы привлечь инвестиции, при этом даже не хотят рассматривать другие источники финансирования проекта – собственные средства, кредит, партнерские отношения. Конечно, тут же надо рисковать своими деньгами, пусть лучше рискует инвестор… Это сразу говорит о том, что разработчик идеи сам не уверен в ее перспективах, а значит, привлечь инвестиции в бизнес будет чрезвычайно сложно, ведь инвесторы это тоже поймут. Поэтому, если вы хотите найти источник финансирования – будьте готовы рисковать и собственными средствами.
Правило 4 . Определитесь с типом инвестора, который вам нужен. Часто начинающие бизнесмены готовы ухватиться за любую возможность привлечения инвестиций, но это неправильный подход. Существуют разные типы инвесторов, которые преследуют совершенно разные цели инвестиций.
Например, стратегический инвестор желает иметь полный контроль над деятельностью предприятия, получить контрольный пакет акций, принимать ключевые решения в определении направлений развития бизнеса. Подумайте, готовы ли вы предоставить ему это право?
Финансовый инвестор ставит своей главной целью создание денежного потока, приносящего ему постоянный пассивный доход. Ему не так важно, как и чем вы будете заниматься, главное – чтоб он получал от этого регулярную запланированную прибыль, и чтобы она, желательно, росла. Если ваш бизнес предполагает крупные вложения и длительный период окупаемости – он будет неинтересен финансовому инвестору – не стоит ориентировать свои поиски на этот тип.
Инвестор, осуществляющий инвестиции в стартапы вкладывает деньги с целью поучаствовать в развитии проекта до определенного уровня, а потом перепродать свою долю в бизнесе существенно дороже. А вот кому он ее продаст – у вас он спрашивать уже не будет. И вполне вероятно, что с новым владельцем части бизнеса вы будете иметь разные позиции, и непонятно, чем все это вообще закончится. Подумайте, готовы ли вы доверить финансирование проекта инвестору такого типа.
Правило 5 . Не обольщайтесь по поводу привлечения иностранных инвестиций. Многие молодые бизнесмены, думая о том, как привлечь инвестиции, сразу ориентируются на западных инвесторов: ведь у них и денег, и возможностей гораздо больше, чем у отечественных. Хочу вас разочаровать: иностранные инвесторы хотя бы просто обращают внимание на отечественные инвестиционные проекты лишь в единичных случаях, составляющих считанные проценты или даже доли процентов от общего количества заявок на привлечение инвестиций.
Особенно ничтожные шансы на привлечение инвестиций из-за рубежа имеют проекты в сфере малого бизнеса, а также инновационные проекты с высокой степенью риска. Конечно же, пока такой бизнес находится на стадии разработки и запуска. Если проект уже работает и показывает хорошие результаты – отношение к нему инвесторов может существенно поменяться.
Наибольшие шансы на привлечение иностранных инвестиций могут иметь крупные производственные проекты, но и даже в этом случае привлечь инвестиции из-за рубежа будет чрезвычайно сложно. Особенно на фоне нынешней ситуации – возросших политических рисков.
Правило 6 . Инвестор – человек без эмоций. Благодаря книгам и фильмам, рассказывающих о различных историях успеха, у многих сформировалось мнение, что можно привлечь инвестиции, произведя хорошее личное впечатление на инвестора. Мол, если он увидит харизму, целеустремленность, позитивный настрой и огоньки в глазах – обязательно даст денег.
На самом деле, все это абсолютно не так. Инвестор никогда не будет принимать финансовые решения на эмоциях, иначе он бы уже давно обанкротился. Поэтому впечатлять его, рассчитывая на привлечение инвестиций, необходимо исключительно финансовыми расчетами и фактическими подтверждениями перспективности своего бизнеса.
Правило 7 . Поиск инвестиций ради спасения от банкротства бесперспективен. Иногда бизнесмены, которым угрожает банкротство, думают о том, как привлечь инвестиции, чтобы увеличить капитализацию своей компании и, тем самым, избежать ее развала. В 99,9% случаев это – абсолютно тупиковая идея. Инвестор хочет вложить деньги в развивающуюся компанию, которая будет приносить ему прибыль, а спасение вашей фирмы от банкротства совершенно не входит в сферу его интересов. Близость к финансовому краху – прямой показатель того, что руководитель не умеет вести бизнес, поэтому привлечение инвестиций в такой проект маловероятно.
Правило 8 . Для привлечения инвестиций необходимо оформить все документы. Как правило, инвесторы даже не будут рассматривать вложение капитала в проект, находящийся на уровне идеи. Даже для того, чтобы инвестор хотя бы ознакомился с бизнесом, необходимо предоставить ему полный, юридически грамотно оформленный, пакет документов, который, в том числе, должен включать и подробный бизнес-план. Если хотя бы чего-то не будет хватать – это скажет инвестору лишь о том, что предприниматель еще сам не готов к открытию бизнеса, возможно – он толком не знает, как действовать дальше, его инвестиционный проект “сырой”.
Правило 9 . Определитесь, вам нужен институциональный или частный инвестор? Финансирование проекта одним инвестором или группой инвесторов, объединенных в какое-то сообщество, может иметь существенные отличия, к примеру, в плане принятия решений, размера доли в бизнесе и много чего еще. Поэтому, если вы обращаетесь, например, в сообщество бизнес-ангелов, сразу укажите, какие именно инвестиции вас интересуют: коллективные (институциональные) или частные? Если вы скажете “любые” – это будет говорить лишь о вашей некомпетентности и желании получить деньги любым путем, поэтому такая заявка будет обречена на провал.
Правило 10 . Рассматривайте свой проект с точки зрение инвестора. Если вы думаете о том, как привлечь инвестиции, вы должны обязательно стать на позицию инвестора, то есть, думать о том, какие выгоды он получит от финансирования проекта. Если вы будете думать только о своей выгоде от привлечения инвестиций или даже не сможете четко обозначить, в чем заключается инвестиционная привлекательность вашего проекта – вы не сможете найти инвестора.
Теперь вы знаете, как привлечь инвестиции. Ну а о том, где конкретно искать человека, который возьмется за финансирование вашего проекта – читайте в отдельной статье: Где и как найти инвестора?
На этом все. Желаю вам успешного развития своих проектов и хороших заработков. До новых встреч на Финансовом гении!
Автор Константин Белый Дата 21.03.2015 · Категория Инвестиции
«Новые возможности привлечения инвестиций!»
С 01 марта по 30 мая 2016 года департамент экономического развития Вологодской области совместно с Организационным комитетом Конкурса «Ежегодная общественная премия «Регионы – устойчивое развитие» проводит отбор инвестиционных проектов для участия в Конкурсе.
Конкурс проводится с августа 2011 года в соответствии с поручением Правительства РФ и призван объединить усилия государственных органов власти, коммерческих и общественных организаций для решения проблем привлечения инвестиций в различные отрасли экономики, стимулировать предприятия и инициативных граждан к созданию высокоэффективных производств. Организаторами Конкурса являются крупнейшие банки с участием государства — ПАО Сбербанк и ПАО ВТБ.
Отбор инвестиционных проектов проводится в соответствии с «Методическими рекомендациями по отбору и рассмотрению региональных проектов участников Конкурса «Ежегодная общественная премия «Регионы – устойчивое развитие» и «Порядком финансирования проектов победителей Конкурса «Ежегодная общественная премия «Регионы – устойчивое развитие»
Результатами работы Конкурса является реализация 95 инвестиционных проектов на общую сумму свыше 43 млрд. рублей, при этом в настоящее время на стадии согласования инвестиционных соглашений, находятся 185 проектов на общую сумму свыше 100 млрд. рублей.
Победителями могут стать как уже реализуемые инвестиционные проекты, так и проекты, находящиеся в стадии бизнес-идеи. Поддержка оказывается представителям как малого, так и среднего, и крупного бизнеса.
Основные критерии при отборе проектов:
— общая стоимость проекта должна быть не менее 50 млн. рублей;
— наличие собственных денежных средств у заявителя проекта, предназначенных для реализации проекта, в размере не менее 10% от общей стоимости проекта;
— срок окупаемости проекта не более 17 лет;
Основными преимуществами участия в Конкурсе для инициаторов проекта являются:
— длительный период кредитования (до 15 лет);
— особые условия финансирования, учитывающие предоставление инициаторам проектов пониженной процентной ставки по кредиту от банка -партнера и фиксированной ставки по привлечению средств частного инвестора (для проектов соответствующим требованиям
Постановления Правительства № 1044 или ФЗ № 209 уровень процентной ставки равен уровню, установленному ЦБ для уполномоченных Банком в целях рефинансирования кредитов +2,5%);
— оказание для проекта различных форм господдержки/государственного участия на федеральном уровне и/или региональном уровне.
Подготовка документов по проектам также ведется с учетом исполнения Постановления Правительства Российской Федерации от 11 октября 2014г №1044 «Об утверждении Программы поддержки инвестиционных проектов, реализуемых на территории Российской Федерации, на основе проектного финансирования» и действующих нормативно правовых документов принятых в порядке реализации распоряжения Правительства Российской Федерации от 27 января 2015г. №98-р.
В рамках отбора инвестиционных проектов запланировано проведение практических семинаров с организаторами Конкурса ПАО Сбербанк России» и Банк ВТБ ПАО, о чем будет сообщено дополнительно.
Особенностями рассмотрения проектов с 2016 года является применение изменений к Специальным условиям финансирования инвестиционных проектов с государственной поддержкой/ государственным участием.
Оргкомитет конкурса отмечает высокий уровень конкуренции за получение инвестиционных ресурсов. Заинтересованность инвесторов и предприятий – участников конкурса во взаимовыгодном сотрудничестве позволит быстро и качественно реализовать проекты.
Понятие и исследование инвестиционных возможностей
Инвестиционные возможности – это основные потенциальные направления развития профессиональной деятельности инвестора.
Другими слова, под ними следует понимать все активы, которые в момент проведения анализа реально существуют на рынке инвестиций.
Выявление, исследование и анализ инвестиционных возможностей являются основными задачами любого инвестора, который только планирует вложить свой капитал в тот или иной актив.
Сущность явления
Инвестиционная деятельность предполагает вложение денежных средств в какой-либо объект. По сути, многообразие существующих активов, в определенный момент времени существующих на рынке, и является теми возможностями, которые открываются перед инвестором.
Современный уровень развития мировой, да и российской экономики открывает огромные возможности для инвестирования денежных средств.
Любой инвестор может выбирать между:
- банковскими вкладами;
- приобретением валюты;
- формированием инвестиционного портфеля;
- вложениями в золото или платину;
- покупкой недвижимости;
- и многим другим.
У новичка от открывающегося разнообразия может голова пойти кругом. Поэтому в вопросе выбора наилучшего инвестиционного объекта следует придерживаться строго определенных правил и пошаговой последовательности действий.
Процесс исследования
Исследование инвестиционных возможностей представляет собой определенный алгоритм действий. Каждый его этап, шаг или стадия является непременным условием успешных будущих инвестиций. Данный процесс выглядит следующим образом:
- определение возможностей для инвестирования;
- изучение прогноза экономического развития государства или отрасли, выбранной для вложения денег;
- разработка инвестиционного проекта;
- экономическое обоснование инвестиций.
На первом этапе инвестору предстоит найти, предварительно изучить и принять предварительное решение по инвестированию в конкретный актив. Не стоит хвататься за первую попавшуюся идею. Напротив, следует сформировать список из существующих возможностей. Затем необходимо выявить потенциальную доходность, срок окупаемости и рискованность каждого из найденных объектов инвестирования. Сравнив все полученные данные, инвестор выбирает один из них.
На втором этапе нужно самым внимательным образом изучить существующую динамику, а также среднесрочный и долгосрочный прогноз развития выбранной сферы. Если инвестор не обладает достаточным опытом для проведения самостоятельного качественного анализа, то ему следует обратиться за помощью к финансовому аналитику или консультанту. Помните, в этом нет ничего зазорного. Подобный подход наилучшим образом подходит для начинающих инвесторов.
На третьем этапе необходимо произвести детальную разработку инвестиционного проекта. Здесь должна быть выработана четка последовательность действий, этапы осуществления вложений и объем инвестируемых денежных средств. Другими словами, третья стадия предполагает формирования инвестиционной стратегии, то есть действий в долгосрочном горизонте, а также тактики или, по-другому, конкретных шагов в краткосрочной и среднесрочной перспективе.
Четвертый этап связан с технико-экономическим обоснованием инвестиций. Применяется он, как правило, при разработке наиболее крупных и дорогостоящих проектов.
После реализации всех описанных выше стадий инвестор может переходить к конкретным шагам, которые позволят осуществить вложения и добиться поставленных перед ними целей.
Анализом предоставляемых рынком возможностей не следует пренебрегать даже опытным инвесторам. Ведь всегда существует вероятность появления новых активов, с которыми раньше им не доводилось иметь дела. Своевременное получение нужной информации позволит наилучшим образом реализовать имеющийся финансовый потенциал.
Источники: http://fingeniy.com/privlechenie-investicij-kak-privlech-investicii/, http://kubena35.ru/otrasli/razvitie-malogo-i-srednego-predprinimatelstva/maloe-i-srednee-predprinimatelstvo-informacziya/«novyie-vozmozhnosti-privlecheniya-investiczij!».html, http://investoriq.ru/teoriya/investitsionnye-vozmojnosti.html
Источник: