Прямые инвестиции и фондовый рынок

Прямые инвестиции. Международные прямые инвестиции

Прямые инвестиции представляют собой денежные вложения в основной капитал и в производство разного рода компаний, которые позволяют принимать прямое участие в управлении предприятием и получать прибыль от его работы. Понятие можно растолковать как покупку контрольного пакета акций фирмы.

Зачем нужны инвестиции такого типа?

С помощью прямых инвестиций инвестор обеспечивает себе долю в уставном капитале компании в размере не менее 10% процентов, он входит в некий фонд. Прямые инвестиции позволяют осуществлять эффективный контроль над работой предприятия. В частности, на совете директоров интересы инвестора может с легкостью отстаивать его представитель. По своей природе прямые вложения считают более рискованным направлением, нежели портфельные вклады. При этом высокие показатели риска оправдываются достойными возможностями получения высокого и постоянного дохода.

Что такое венчурные фонды?

Для того чтобы осуществить прямые инвестиции, можно обращаться за помощью в специальные компании. На западе они известны как венчурные фонды. В России их принято называть фондами прямых инвестиций. На территории Америки в число партнеров венчурных фоном могут попасть только самые состоятельные люди.

Вложить средства в одно из предприятий можно и без прямого сотрудничества с венчурными фондами. Допускается самостоятельное инвестирование. Для того чтобы выгодно вложить капитал, придется проделать большой объем работы. Это самостоятельное изучение рынка, расчет вероятных прибылей и убытков от инвестирования, самостоятельное управление бизнесом. Стабильный доход будет возможен только в том случае, если предприятие и его финансовая сторона деятельности будут находиться под жестким контролем.

Какие бывают инвестиции прямого типа?

Прямые инвестиции делятся на две основные категории:

• Исходящие. Это вложения средств инвесторами одного государства в компании совершенно другой страны.
• Входящие. Это вложение денег инвесторами из-за рубежа в отечественные компании.

Соотношение инвестиций двух типов определяет инвестиционную позицию государства. Оно имеет статус либо экспортера, либо импортера вложений.

Характеристики

Прямые инвестиции в России, собственно, как и в любой другой стране мира, попадают под международную классификацию. В соответствии с общепринятыми стандартами, инвестор получает долю в уставном капитале предприятия в размере не меньше 10%, что дает ему право принимать решение. Крупные инвесторы всегда стремились и стремятся попасть в совет директоров, чтобы оказывать прямое воздействие на ведение бизнеса. Это привело к усилению внимания со стороны руководства крупных концернов к продаже акций своих компаний. Они прикладывают массу сил, чтобы исключить управление своим предприятием некомпетентными лицами.

В большинстве ситуаций, чтобы инвестор имел возможность приобрести часть уставного капитал или войти в фонд, прямые инвестиции должны подкрепляться документально. Бумаги из соответствующих структур регулирующего типа крайне важны. Направление для вложения средств считается низколиквидным и характеризуется как долгосрочное, если сравнивать с вложением средств в портфели. Тем не менее, из-за экономической ситуации в мире, объем прямых вложений увеличивается. Параллельно осуществляется сокращение портфельный вложений.

Важные моменты

Российские прямые инвестиции могут осуществляться как частными лицами, так и крупными компаниями, в собственности которых имеются достаточно большие объемы средств. В отдельных ситуациях финансовые потоки могут формироваться специализированными компаниями, которые имеют фондовый формат деятельности. Они известны как Private Equity. В обязанности фирм входит перечисление средств в заранее оговоренном объеме в фонды при одобрении условий партнерства с компаниями. Интерес инвесторов или клиентов фондов основывается на возможности получить прибыль от вложения спустя 3-7 лет. Этот временной промежуток соответствует периоду, после которого фонды могут выгодно перепродать купленные ранее акции и активы. Прямые инвестиции в тандеме с прибылью возвращаются клиентам фондов в одном из трех форматов:

• Активы продаются стратегическом инвестору.
• Активы выкупаются или совладельцами компании, или менеджментом.
• Активы продаются в рамках фондового рынка путем выхода на IPO.

Выход на международный рынок

Если инвестиции пересекают рамки страны, в которой проживает инвестор, они превращаются в международные прямые инвестиции. Процесс подразумевает вложение средств резидентом одного государства в фирму-резидент другого государства с целью получить долгосрочный экономический интерес и предпринимательскую прибыль в государстве инвестирования, которое, в свою очередь, очень внимательно обеспечивает контроль вкладчика над объектом инвестирования.

Инвестированные средства направляются на внедрение инновационных технологий в выбранное производство государства. Действующие объекты модернизируются в соответствии с тенденциями современной экономики. Создаются частные филиалы инвестора на территории государства-резидента, реконструируются и обновляются старые дочерние компании. Прямые зарубежные инвестиции, в отличие от портфельных, дают не косвенную, а прямую возможность участвовать в развитии и процветании определенной компании.

Классификация международных инвестиций

В зависимости от срока финансирования, вложения могут быть краткосрочными, не более года, и долгосрочными – более года. Исходя из источников капиталовложений, инвестиции могут быть государственными, частными и смешанными международными. Доминирующая часть зарубежных вложений принадлежит именно частным лицам и предприятиям развитых стран.

Прямые инвестиции международного типа, осуществляемые через фонды, могут комбинироваться в портфели, в которые включаются от 5 до 15 инвестиций. Они сопоставимы по размеру друг с другом. Подход определяется как грамотная диверсификация рисков. Управляющие компании могут вести одновременно несколько фондов, которые в дальнейшем формируют целые семейства. Комплексный подход максимально точно соответствует интересам инвесторов. Для формирования фондов, которые способны принести хорошую отдачу, привлекается весьма широкий круг инвесторов. Объем средств, доступных к вложению, ограничивается не только минимальным объемом капитала, но и максимально доступным размером капитала.

Процесс прямого инвестирования

В России для прямого инвестирования приходится сотрудничать с фондами, которые собирают средства своих клиентов с целью их дальнейшего вложения в ту или иную компанию. Сам процесс вложения средств должен соответствовать четким критериям, а дальнейшее управление выбранным предприятием будет проводиться от лица управляющей компании профильного типа.

В зависимости от того, куда будут направлены прямые иностранные инвестиции в России, фонды могут иметь статус специализированных и универсальных объединений. Есть компании, которые работают только со сферой информационных технологий. Различия между посредниками могут заключаться и в аспекте объемов перераспределения материальных средств. Одни работают с миллионными суммами, другие только с миллиардами.

Обобщенно схема прямых инвестиций одинакова во всех уголках мира:

• Выбор инвестиционного проекта путем сопоставления его с объемом планируемых вложений, со сроками ожидаемой окупаемости, с минимальным уровнем дохода и своей областью компетенции.
• Анализ бизнес-плана путем сопоставления с предложениями на рынке и с целью определения привлекательности направления для инвестирования.
• Проверка предприятия всеми возможными способами и типами аудита с целью определить соответствие фактической деятельности компании документальной части.
• Вход инвестора в деятельность компании на заранее оговоренных условиях.

Что такое прямые инвестиции

Порой сохранить заработанные деньги — более сложная задача, чем собственно их заработать. Одним из способов это осуществить, являются прямые инвестиции.

осуществление вложений в производство какого-либо товара и в его реализацию. Также прямыми инвестициями являются покупка доли другой компании (инвестиции в уставный капитал, ценные бумаги) для управления её.

Более подробный ответ на вопрос — Что такое прямые инвестиции?

Прямые инвестиции в России

Прямые инвестиции и наращивание их доли в экономике являются одним из флагманов её развития.

На сегодняшний день прямые вложения востребованы и с каждым годом показывают стабильный рост и увеличение объемов.

Прямое инвестирование интересно всем участникам инвестиционного процесса, и инвесторам, и компаниям, в которые вкладываются средства, и экономикам этих стран.

Для инвесторов со всего мира прямые инвестиции в России являются желанным новым рынком, источником новых доходов и новых возможностей.

Инвестиционный потенциал России огромен. Прямые вложения в промышленность, сельское хозяйство, энергетику, инфраструктурные проекты, природные ресурсы – это лишь малая часть того, что готова предложить Россия для иностранных инвесторов.

Вообще, вопрос о выгодном размещении денежных средств является актуальным не только для баснословно богатых везунчиков, которые обладают миллионами, но и для большинства рядовых граждан, которые, как правило, стараются отложить N-ную сумму от своего дохода «на черный день».

Сейчас мы постараемся рассмотреть виды инвестиций, которое помогут не только сохранить, но и приумножить собственный капитал.

C помощью данного финансового инструмента множество инвесторов имеют возможность объединить их капитал для осуществления совместных инвестиций в выбранный ими объект. Вложения такого рода способны значительно понизить инвестиционные риска, а значит увеличить вероятность благоприятного финансового результата.

Это форма участие иностранного капитала в проектах разного рода на территории страны резидента. Вложения такого рода обладают специфическим особенностями и регулируются законодательством страны резидента.

Это способ участия зарубежного капитала в различных инвестиционных проектах на территории конкретной страны.

Итак, рассмотрим основные виды прямых инвестиций.

Виды прямых инвестиций. Банковские вклады/депозиты

На сегодняшний день много видов прямых инвестиций, которые предлагают коммерческие банки физическим лицам, один из этих видов — Банковский вклад. Вклады принимаются как в рублях, так и в иностранной валюте, сроки вложения варьируются от месяца до 5-10 лет. От этих параметров, в первую очередь, и зависит величина дохода, то есть, процентная ставка по депозиту. По рублевым вкладам доходность выше, чем по вкладам в валюте.

Реальная доходность от ваших прямых инвестиций в виде банковского вклада будет рассчитываться как разность между объявленной (номинальной) процентной ставкой и уровнем инфляции. Например, если вы кладете деньги на рублевый депозит под 7% на год, а уровень инфляции за этот год «съест» 5%, то реально вы заработаете только 2% от вашей суммы вклада. Кроме того, при выборе банка и конкретного вида вклада стоит также обратить внимание на следующие условия в договоре:

• комиссии за открытие и использование банковского счета
• вид применяемой процентной ставки (фиксированная или плавающая)
• срок капитализации процентов, возможность пополнения и досрочного снятия средств с депозита.

Только при ознакомлении с этими условиями можно делать выводы о реальной доходности того или иного вклада.

Таким образом, большого дохода от прямых инвестиций в виде банковских вкладов не стоит ожидать. Однако, с главной задачей – сохранить сбережения – банки как правило справляются, если выбирать банки с надежной репутацией и депозиты, предлагающие ставки выше ожидаемого годового уровня инфляции.

Прямые инвестиции. ПИФы

Другой вид прямых инвестиций это ПИФ-ы. Паевый инвестиционный фонд – это, по сути, такой вид вложения средств, при котором в один фонд аккумулируются средства отдельных вкладчиков (физических и юридических лиц), которые затем используются управляющей компанией для биржевых операций. Управляющая компания, в которой работают опытные участники фондового рынка (брокеры) проводит прямые инвестиции деньгами вкладчиков в ценные бумаги (акции, облигации). Полученная прибыль распределяется между пайщиками в зависимости от размера вклада.

Прибыль отдельных ПИФ-ов в разные периоды может значительно варьироваться, достигая иногда 50-100% уровня доходности (то есть ваши сбережения могут вырасти в 1,5-2 раза), но при этом никто не даст вам гарантии на получение дохода от вложения средств. Доходность напрямую будет зависеть от правильности решений, принимаемых брокерами управляемой компании, и конъюнктуры, которая складывается на фондовом рынке.

Выбор паевого фонда – это всегда индивидуальное решение. Существуют фонды, давно осуществляющие свою деятельность, а потому считающиеся более стабильными, но зато и менее доходными. Можно также отдать деньги в распоряжение менее известного фонда, который за текущий период показывает очень высокую доходность, но продолжение такой тенденции очень сложно спрогнозировать. Вы можете как значительно приумножить свой капитал, так и остаться ни с чем.

В отношении ПИФ-ов стоит также иметь в виду, что забрать свои средства из фонда, если вам срочно понадобятся наличные, вы сможете только в соответствии с регламентированной процедурой (лучше ознакомиться с ее условиями заранее), которая как правило, может занимать значительное время (до 7-10 дней).

Таким образом, по сравнению с банковскими вкладами, прямые инвестиции в виде ПИФ-ов потенциально более доходны (доходность может превышать ставки по депозитам в несколько раз), но и гораздо более рискованны. Для уменьшения рискованности можно порекомендовать вкладывать свои средства в несколько ПИФ-ов одновременно.

Виды прямого инвестирования. Покупка золота и других драгоценных металлов

Прямые инвестиции в виде покупки «несгораемых» денег или золотых слитков либо других драгоценных металлов является ещё одним вариантов вложения ваших средств. Как и у всех других, у него есть свои плюсы и минусы.

Достоинства такого вложения кажутся очевидными: валюты приходят друг другу на смену, а золото и прямые инвестиции в него всегда остаются в цене.
Драгоценные металлы являются «реальными» активами, которые менее других форм вложения денежных средств подвержены воздействию финансовых кризисов, инфляции и так далее. Однако, здесь также есть свои нюансы и недостатки.

• Во-первых, изменение мировых валютных котировок, экономическая и политическая ситуация в стране могут быть причинами порой значительных колебаний стоимости драгоценных металлов, а потому даже «несгораемое» золото не может дать вам 100%-ю гарантию сохранения ваших сбережений,но тут же стоит оговориться, золото растет уже 20 лет к ряду.
• Во-вторых, при покупке золотых слитков в банке вы будете обязаны, согласно действующему законодательству, заплатить НДС в размере 18% от его стоимости. Если в последующем вам понадобится конвертировать это золото в наличные деньги, то эту сумму вы потеряете, так как банк вам эту сумму не вернет, а скупка золота специализированными организациями (ломбардами, ювелирными мастерскими) будет происходить по цене золотого лома.

Если же вы все-таки предпочтете именно этот способ прямых инвестиций, то можно порекомендовать обратить внимание на покупку коллекционных золотых монет, которые выпускаются ограниченным тиражом и имеют художественную ценность. Стоимость таких монет со временем обычно только растет, да и 18% НДС вы при их покупке не потеряете.

(Пока оценок нет)

Инвестиции в фондовый рынок

Инвестиции в фондовый рынок — это покупка ценных бумаг компании, которая выставляет свои акции на фондовом рынке. Компания получает инвестирование, а инвесторы в замен имеют дивиденды и возможность перепродать акции.

Фондовый рынок представляет из себя торговую площадку, куда сливаются акции разных компаний, которые можно купить или продать. Что как раз делают большинство трейдеров.

Зачем компании выпускают акции?
Главной причиной становится не хватка бюджета в компании. Например для производства товара или продвижения собственных услуг на рынке.

Тогда компания решает выпустить определенное количество акций и сбыть их на фондовом рынке. Инвестор делает вложения и получает дивиденды, а так же будет владеть частью компании.

Таким образом компания получает нужную сумму денег для продолжения работы, а инвестор зарабатывает процент с прибыли и имеет право перепродать акции компании на фондовом рынке.

Как заработать деньги на акциях?
Основной прибылью является перепродажа акций по более высокой цене, потому что дивиденды платят 1 раз в год весной и сумма составляет 1-10% от стоимости акции.

К тому же компании имеют право не платить дивиденды, это решается голосованием на акционерном собрание, где подсчитывается доход за прошедший год и рассчитывают дальнейшую стратегию на акции.

Если компания нуждается в продажи дополнительных акций и росте цене на фондовом рынке, то она обязательно выплатит хорошие дивиденды. Ну а если у компании все хорошо, то можно не ждать выплат.

Поэтому старайтесь выбирать акции быстрорастущих компаний у которых стабильной рост в цене на акции каждый год, а так же что бы акционеры работали в данной компании.

Как инвестировать в фондовый рынок

Прежде чем приступить к инвестированию в фондовый рынок, нужно выбрать способ вложения средств:

1. Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — это передача своих денег инвестиционной компании (брокеру), которая покупает для вас акции компаний.
2. ПАЙ — это покупка акций самостоятельно при этом вы становитесь прямым владельцем части компании. Таким образом для вас будут доступны некоторые полномочия в компании.

Если вы новичок в мире инвестирования, тогда для вас подойдет ПИФ, поскольку там не надо разбираться в изучение бумаг и тратить драгоценное время.

Хороший брокер сам для вас найдет отличные предложения на фондовом рынке и будет вас информировать о ситуации в дальнейшем. А самое главное все обязанности по акциям берет на себя!

Как купить ПИФы у брокера

Первый способ: сделать инвестирование в интернете, при этом без подписывания и одобрения дополнительных документов, такая функция возможна у Форекс-брокеров.

Alpari — лучший форекс брокер в России, который предлагает инвестировать деньги в свои счета. После успешные трейдеры распределяют средства на покупку дополнительных пакетов акций — Узнать подробнее.

Второй способ: обратиться в банк, например в ВТБ24, где вас проконсультируют и помогут купить акции одной из нужных вам компаний.

3 лучших ПИФ брокера в России:

1. ВТБ — первый по объемам покупки акций ;
2. Сбербанк — лучший в удобстве брокер;
3. Банк Открытие — позволяет покупать акции через интернет.

Секрет успешного инвестирования на фондовых рынках

Трейдеры, которые занимаются инвестированием на протяжении 10 лет имеют большой дом и крутую машину, но в чем успех таких людей?

Они соблюдают несколько правил «успешного инвестора» :

• Выбор успешного брокера (80% успеха стать богатым);
• Покупка акций гос. компаний (Сбербанк/Аэрофлот);
• Приобретение акций у 12 компаний и выше;
• Стабильная цена акций из года в год.

Но самый главный секрет трейдеров в том, что они инвестируют в американские компании, которые предлагают более выгодные условия вложений, чем русские.

При этом они следят за финансовыми новостями и стараются вовремя продать акции, пока они не пошли в убыток, а если такое случается, то ждут нового подъема в цене.

Источники: http://www.syl.ru/article/170768/new_pryamyie-investitsii-mejdunarodnyie-pryamyie-investitsii, http://investicii-v.ru/pryamie_investicii/, http://liftmoney.ru/investicii-v-fondovyj-rynok/

Источник: invest-4you.ru