Советник по инвестициям в банк

Содержание
  1. Финансовый советник
  2. В чем отличие?
  3. Банковский клерк
  4. Финансовый советник
  5. Познакомьтесь со своим финансовым советником уже сегодня
  6. Этапы работы финансового советника
  7. Персональный финансовый план
  8. Часто задаваемые вопросы
  9. Зачем нужен финансовый советник?
  10. Какую ответственность он несет?
  11. По каким конкретным вопросам мне может помочь финансовый консультант?
  12. Сколько финансовых советников работает в БКС Премьер?
  13. Какой у них опыт?
  14. Как быть, если финансовый советник, с которым я работаю, ушел в отпуск или уволился, а у меня срочный вопрос?
  15. Я могу быть клиентом БКС Премьер и не пользоваться услугами финансового советника?
  16. Где и как можно получить консультацию финансового советника?
  17. Зачем мне нужно ехать в офис для консультации, разве нельзя по телефону?
  18. Во сколько мне все это обойдется?
  19. Советники в законе
  20. Кто такие финансовые советники?
  21. Что изменится с появлением закона?
  22. Как выбрать инвестиционного советника и не ошибиться
  23. Инвестиционные советники с декабря 2018 г. будут работать под контролем ЦБ
  24. 1. Откуда появился термин «инвестиционный советник»
  25. 2. Зачем регулировать деятельность инвестиционных советников
  26. 3. Что беспокоит независимых финансовых советников (НФС)
  27. 4. Открытое письмо независимых инвестиционных советников
  28. 5. В завершение

Финансовый советник

Персональный эксперт по инвестициям

В чем отличие?

С первого обращения вы имеете дело с финансовым советником. Это не менеджер и не банковский клерк.
Это настоящий профи в области финансов и инвестиций.

Банковский клерк

  • Каждый раз новый при повторных обращениях в банк
  • Не составляет финансовый план или делает это формально
  • Главный интерес — продать вам услуги. Побольше и подороже
  • Ставит целью свою выгоду

Финансовый советник

  • Вы всегда имеете дело с одним человеком
  • Детально разрабатывает персональный финансовый план
  • Главный интерес — вы и ваше благосостояние
  • Ставит целью долгосрочное партнерство

Познакомьтесь со своим финансовым
советником уже сегодня

Оставьте заявку на персональную консультацию

Этапы работы финансового советника

Персональный финансовый план

Руководство по достижению финансовых целей

Задача финансового советника не только гарантированно привести вас к желаемым целям, но и сделать это в кратчайшие сроки. Достигнуть этого поможет финансовый план — профессиональные рекомендации финансового советника, которые упорядочат процесс вложения денег.

Часто задаваемые вопросы

Зачем нужен финансовый советник?

Финансовый советник поможет достичь поставленных целей и желаемого уровня благосостояния. Он проанализирует текущую финансовую ситуацию человека, составит финансовый план и станет личным консультантом по инвестициям.В результате вы сможете грамотно вложить деньги, избежав при этом ошибок и ненужных рисков, а также оптимизировать свои доходы и расходы.

Какую ответственность он несет?

Финансовый советник на основе анализа финансовой ситуации и состояния фондового рынка рекомендует инвестору стратегию поведения и подходящие финансовые продукты. Кроме того, он гарантирует полную прозрачность инвестиционного процесса, а предварительно с инвестором обсуждаются все риски. Финансовый консультант не может ручаться за стихийные изменения в экономике и за то, как точно инвестор будет следовать финансовому плану. Но каждый клиент БКС Премьер может быть уверен, что от лица финансового советника он получит квалифицированную финансовую консультацию и максимально объективные рекомендации. Свой опыт и знание финансового рынка советник всегда применяет в интересах инвестора, а в дальнейшем оказывает профессиональную поддержку на всем протяжении инвестиционного процесса.

По каким конкретным вопросам мне может помочь финансовый консультант?

Например, вы хотите распорядиться капиталом, используя при этом банковские продукты и инвестиционные возможности, но не уверены, какие именно из них выбрать. Финансовый советник, являясь экспертом и в банковском обслуживании, и в сфере инвестирования , поможет сделать правильный выбор. Или вы планируете накопить какую-то сумму к определенному сроку и хотите узнать, насколько это реально при текущих расходах и доходах. Финансовый консультант не только ответит на этот вопрос, но и сделает детальный расчет — персональный финансовый план. Практически любые вопросы о банковских продуктах, фондовом рынке, биржевых инструментах — это компетенция финансовых консультантов БКС Премьер.

Сколько финансовых советников работает в БКС Премьер?

БКС Премьер — это более 50 офисов и 90 представительств по всей России, в которых работает свыше 450 финансовых советников.

Какой у них опыт?

Финансовые советники имеют необходимое образование, знания о фондовом рынке и доступ к финансовой аналитике. Более того, многие финансовые советники инвестируют сами и смогут поделиться с вами накопленным опытом.

Как быть, если финансовый советник, с которым я работаю, ушел в отпуск или уволился, а у меня срочный вопрос?

Никаких проблем — вашим вопросом обязательно займется его коллега. Даже при кратковременном отсутствии вашего постоянного финансового советника инвестиционный процесс будет находиться под контролем профессионалов.

Я могу быть клиентом БКС Премьер и не пользоваться услугами финансового советника?

Конечно. С БКС Премьер легко осуществлять самостоятельную торговлю на бирже, в том числе с помощью мобильного приложения «Мой брокер».

Где и как можно получить консультацию финансового советника?

Достаточно оставить заявку на сайте или по телефону 8-800-500-40-40. Консультацию можно организовать в офисе БКС Премьер или по предварительной договоренности в удобном для вас месте.

Зачем мне нужно ехать в офис для консультации, разве нельзя по телефону?

На первой личной консультации финансовый советник сможет провести процедуру риск-профилирования и определит ваш тип инвестора. Это во многом определит выбор будущей инвестиционной стратегии. Кроме того, личное общение всегда более продуктивно, тем более, когда дело касается финансов.

Во сколько мне все это обойдется?

Услуги персонального финансового советника, включая все консультации, риск-профилирование, составление инвестиционного портфеля и подбор финансовых продуктов в БКС Премьер, полностью бесплатны.

Советники в законе

Как выбрать инвестиционного советника и не ошибиться

Автор: Yango.Pro

21 декабря в России официально появился институт инвестиционных советников. Деятельность финансовых консультантов теперь будет регулировать закон, а за недобросовестные рекомендации «плохие советники» рискуют поплатиться не только штрафом, но и правом заниматься консультированием в будущем. В теории это означает, что теперь частному инвестору станет гораздо проще найти того, кто будет действовать в его финансовых интересах. Мы почитали новый закон, разобрались, что именно изменится для частных инвесторов и собрали несколько правил, как не ошибиться с выбором советника по инвестициям. А если он у вас уже есть, просто проверьте, стоит ли ему доверять.

© При использовании материалов сайта и цитировании — ссылка с URL-адресом обязательна

Кто такие финансовые советники?

В Европе и США индустрия финансового эдвайзинга (financial advising) развита хорошо и давно. Наличие своего финансового советника для западного человека такая же норма, как семейный врач или психоаналитик. Финансовый эдвайзер помогает навести порядок в личных финансах, составить четкий финансовый план (например, как накопить на дом или квартиру, обучение детей или кругосветку) и правильно собрать пенсионный портфель.

Несмотря на то что в последние годы инвестировать стало на порядок проще и удобнее — это можно делать буквально не сходя с дивана и используя пару приложений в своем смартфоне — каждому время от времени нужен профессиональный совет, как лучше сделать инвестиции на условиях рыночной цены, найти точечные интересные инвестиционные идеи и просто получить альтернативную точку зрения на вопрос инвестиций. Во всем цивилизованном мире эти вопросы традиционно принято адресовать личному финансовому советнику.

Читайте также  Для оценки экономической эффективности инвестиций

В России эта индустрия была представлена в основном частными управляющими и консультантами, которые занимались инвестиционным консультированием своих клиентов или управляли их активами за некую комиссию по соглашению сторон. Кроме того, нечто похожее на услуги финансового консалтинга традиционно предлагали сейлзы банков, а также брокерских и управляющих компаний. Но их задачи обычно сводились к продвижению собственных услуг и продуктов, а не подбору индивидуального финансового плана и стратегии для клиента в зависимости от его индивидуальных целей.

Еще год назад деятельность, связанная с финансовым консультированием, в России никак не регулировалась. Назвать себя финансовым консультантом и раздавать советы по инвестированию за деньги мог фактически любой человек, независимо от опыта или квалификации.

В прошлом году ЦБ, наконец, решил взять индустрию финансового консалтинга под контроль, опубликовав проект изменений в 397-ФЗ. 21 декабря поправки к закону официально вступили в силу. Так регулятор узаконил статус финансовых советников и отныне будет контролировать юрлиц и индивидуальных предпринимателей, дающих инвестиционные рекомендации своим клиентам.

Что изменится с появлением закона?

Мы почитали закон и попытались разобраться, что изменится с его появлением для частных инвесторов.

    Вводится понятие «деятельность по инвестиционному консультированию». Это все, что связано с консультациями по ценным бумагам и сделками с ними путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

Появляется термин «инвестиционный советник». Это профучастник рынка ценных бумаг, который занимается инвестиционным консультированием. Инвестиционным советником может быть юрлицо или индивидуальный предприниматель.

Называться инвестиционными советниками смогут только те, кто прошел «модерацию» в ЦБ для включения в единый реестр инвестиционных советников. По данным на 21 декабря, опубликованным на сайте ЦБ, в реестр уже вошли 13 компаний.

Кроме того, все инвестсоветники должны будут вступить в специально созданные саморегулируемые организации (СРО), членство там, разумеется, платное. Сейчас на статус таких организаций уже претендуют НАУФОР и НФА (Национальная фондовая ассоциация).

Хотя закон о финансовых советниках вступил в силу 21 декабря, ясно, что в полной мере он заработает не сразу. К примеру, пока что ЦБ не опубликовал требования к базовому стандарту деятельности по инвестконсультированию, который должны разработать саморегулируемые организации. А значит пока до конца не понятно, как и по каким принципам деятельность аккредитованных советников будет строиться на практике..

Консультировать клиентов и давать рекомендации об инвестициях банки, брокеры, финансовые компании и просто частные советники теперь смогут только, заключив с инвестором отдельный договор об инвестиционном консультировании.

То есть если у вас был договор брокерского счета в брокерской компании или договор на обслуживание в банке, придется заключить с ними еще один — чтобы получать инвестиционные рекомендации. За такие «полезные советы» брокер, банк или УК смогут теперь официально брать с инвестора отдельную комиссию.

Прежде чем раздавать индивидуальные инвестиционные рекомендации клиенту, по закону советник обязан будет определить его инвестиционный профиль. В общем виде это данные о доходности, на которую рассчитывает клиент, о сроках, на которые он готов инвестировать деньги, и о допустимом для клиента риске убытков, на которые он готов пойти. Форма анкеты для риск-профилирования должна будет соответствовать определенным стандартам, которые СРО разработают совместно с регулятором.

Почему частному инвестору действительно важно разобраться с риск-профилем, прежде чем получать советы от инвестконсультанта? Представьте, что вы пришли с проблемой к семейному доктору. Чтобы поставить диагноз, он, скорее всего, попросит вас сдать анализы. Анкета по риск-профилированию выполняет ту же функцию — она помогает поставить «диагноз». Чем более подробной она будет, тем более полную картину, связанную с вашим риск-профилем, получит консультант.

Индивидуальная инвестиционная рекомендация должна включать не только описание ценной бумаги и сделки, которая с ней планируется, но и информацию о том, есть ли у советника конфликт интересов: то есть получает ли он от кого бы то ни было вознаграждение за продажу клиенту тех или иных продуктов.

На практике это означает, что советник должен быть готов объяснить, почему он предлагает вам определенный продукт от конкретного брокера, страховой или управляющей компании, и если у инвестора возникли сомнения — предложить альтернативные варианты инвестиций, с тем же экономическим смыслом, но от других провайдеров.

Следить за порядком на рынке финансового консалтинга будут ЦБ вместе с саморегулируемыми организациями. К примеру, если советник дал клиенту совет, который не соответствует его риск-профилю и это стоило инвестору убытков, то это должно дать клиенту право требовать возмещения. Компенсация убытков возможна в гражданско-правовом порядке или на основании добровольного соглашения между клиентом и инвестиционным советником. За некачественные рекомендации регулятор и СРО могут наказывать консультантов штрафами, исключить из реестра и вообще лишить права консультировать в будущем.

Как выбрать инвестиционного советника и не ошибиться

Решение регулятора узаконить бизнес инвестиционных консультантов, безусловно, важный и нужный шаг. Это должно сделать рынок инвестиционных услуг более прозрачным и помочь защитить сбережения частных инвесторов. Однако важно понимать, что наличие консультанта в реестре ЦБ и членство в СРО — вовсе не 100% страховка от убытков и не гарантия того, что вы не получите от советника рекомендацию купить невыгодные для себя финансовые продукты. Ведь если врач, к которому вы пришли с проблемой, работает в поликлинике, это не значит, что вы уже гарантированно защищены от врачебной ошибки. Он может быть лучшим в своем деле, а может оказаться банальным троечником.

Поэтому в конечном счете бремя поиска и выбор того, кто будет действовать в ваших финансовых интересах (а это и есть самое главное в вопросах инвестиционного консалтинга), все же лежит на вас. Вот несколько советов, которые помогут сделать выбор и не облажаться:

    Убедитесь в том, что советник правильно определил и понял цели, ради которых вы инвестируете, и главное, чем вы готовы рискнуть для достижения этих целей. Только после этого финансовый консультант в принципе может предложить вам продукты, которые отвечают именно вашим задачам. А не типовые инвестиционные решения. Для кого-то таким продуктом может быть ОФЗ с дюрацией 1 год, а для кого-то ОФЗ с дюрацией 10 лет. Вроде бы речь идет про один и тот же инструмент — гособлигации, максимально надежные с точки зрения кредитного риска. Но кроме кредитного есть и другие вида риска, о которых инвестор должен знать (задача инвестиционного советника как раз и состоит в том, чтобы донести эту информацию до инвестора). И с точки зрения риска изменения процентных ставок годовые и 10-летние ОФЗ можно отнести к совершенно разным риск-категориям.

Читайте также  Сравнение проектов с различными инвестициями

Разберитесь в том, есть ли у вашего консультанта слишком явный конфликт интересов, который мешает ему управлять вашими деньгами и откровенно снижает ваш финансовый результат. Штука в том, что конфликт интересов есть всегда: сотрудники управляющей компании, или private-банкиры, как правило, предлагают ограниченный набор инвестиционных продуктов, которые обещают им самые высокие комиссионные. У сейлзов есть жесткие планы по продажам, которые надо выполнять. Их задача — продать клиенту как можно больше продуктов, чтобы получить свою комиссию, а не обеспечить вам максимальный финансовый результат.

Но и большинство частных финансовых советников, так же, как и сотрудники управляющих или брокерских компаний, тоже продают инвестиционные продукты партнеров в России или за рубежом и тоже (сюрприз!) получают за это неплохие комиссии. Так было и будет всегда.

Однако хороший финансовый советник должен еще и отлично ориентироваться в рыночных тарифах и в ответ на резонный вопрос инвестора понятно объяснить с помощью цифр, через какого брокера лучше купить ОФЗ и акции Сбербанка, как и через кого выгоднее приобрести ETF, а где открыть зарубежную страховую программу.

Любой продукт, который предлагает вам советник, должен отвечать трем важным критериям: Он должен быть: а) прозрачный, б) дешевый, в) ликвидный. Есть масса примеров, когда с подачи инвестиционного консультанта частный инвестор покупает дорогой, неликвидный и непрозрачный продукт, который в конце-концов приносит убытки вместо прибыли. Вы теряете деньги — инвестиционные советники получают комиссии.

Не секрет, что с подобными проблемами столкнулись в последние годы, например, инвесторы в структурные ноты, которые активно продают клиентам некоторые крупные российские брокеры. По факту это достаточно дорогой для инвестора продукт, на котором зарабатывает только продавец. Похожая репутация и у полисов ИСЖ (индивидуального страхования жизни). Хороший советник подберет для клиента такой инструмент, который отвечает его целям и при этом будет достаточно дешевым. Комиссионные очень сильно съедают доходность (особенно на длинном горизонте) и влияют на капитал инвестора в будущем. Поэтому доверяйте, но тщательно проверяйте комиссионную нагрузку, которую вы получаете при инвестировании, тем более, что это публичная информация, которая есть в положениях и условиях контракта о продаже любого инвестиционного продукта, в договоре с брокером или УК. Главное — не лениться ее изучать.

  • Толковый совет стоит денег, особенно если он касается ваших личных финансов. Если консультант бесплатно (!) подбирает вам продукты, значит ваши задачи для него вторичны. К сожалению, это правило работает всегда. Хотите, чтобы советник решал ваши задачи, значит платить ему за это должны именно вы, а не кто-то другой.
  • Хорошая новость в том, что благодаря регулятору у частных инвесторов должен появиться еще один инструмент для выбора квалифицированного финансового советника. Но в конечном счете, чтобы оценить качество инвестиционного совета даже от аккредитованного финансового эдвайзера, в некоторых базовых вопросах, связанных с инвестициями, вам все же придется разобраться самому.

    ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:

    Инвестиционные советники с декабря 2018 г. будут работать под контролем ЦБ

    Инвестиционный советник – термин, который вводится законом 397-ФЗ. Рынок финансового консультирования в России ждут серьезные перемены, поскольку с декабря 2018 года ЦБ намерен контролировать юрлиц и индивидуальных предпринимателей, дающих инвестиционные рекомендации своим клиентам.

    1. Откуда появился термин «инвестиционный советник»

    21 декабря 2017 года ЦБ опубликовал проект изменений в 397-ФЗ. В закон вводится понятие «деятельность по инвестиционному консультированию». Человек, осуществляющий подобную деятельность – именуется инвестиционным советником:

    Проект предполагает, что инвестиционный советник обязан состоять в одной из саморегулирующихся организаций (СРО), работающих на рынке, и обладать определенной квалификацией. Банк России будет проверять всех инвестиционных советников на соответствие необходимым требованиям, и затем включать их в единый реестр.

    2. Зачем регулировать деятельность инвестиционных советников

    Деятельность по финансовому консультированию в России сейчас никак не регулируется. Любой человек, вне зависимости от своего опыта или квалификации – может назвать себя финансовым консультантом. И немедленно начать работать, оказывая людям финансовые консультации.

    И зачастую это приносит людям проблемы. Потому что нередко им предлагают некачественные, либо крайне невыгодные финансовые продукты. Подобные предложения могут быть следствием низкой квалификации финансового «консультанта», либо его алчность.

    Однако нужно понимать, что инвестиционные советники работают с деньгами. Их предложения, их финансовые рекомендации — в серьезнейшей степени влияют и на финансовое положение семей, и на их будущее. Поэтому этой работой должны заниматься профессионалы.

    И ЦБ это прекрасно понимает. И для того, чтобы навести порядок на рынке финансового консультирования – необходимо определить, кто такой инвестиционный советник, и каковы требования к этому специалисту.

    Также планируется составить список людей и компаний, которые имеют право заниматься этой деятельностью. После вступления в силу законопроекта ЦБ будет вести реестр инвестиционных советников. Этот реестр будет находится в открытом доступе на сайте ЦБ.

    В результате качество услуг по финансовому консультированию вырастет. Потому право именовать себя инвестиционным советником получат лишь те люди, которые имеют необходимую квалификацию и опыт. Которые будут дорожить своей профессиональной репутацией — и будут качественно выполнять свою работу в интересах клиентов.

    3. Что беспокоит независимых финансовых советников (НФС)

    Проект закона обязывает инвестиционного советника быть членом саморегулируемой организации (СРО). На сегодняшний день о желании создать СРО заявила лишь НАУФОР, членами которой являются в основном профессиональные участники рынка – банки, инвестиционные и страховые компании, и пр.

    Нас, независимых инвестиционных советников — беспокоит следующее. Существует неустранимый конфликт между задачами независимого советника, и целями организаций-членов НАУФОР, представляющих крупную финансовую индустрию.

    Задача индустрии – продавать свои финансовые продукты, чтобы заработать прибыль. К сожалению — зачастую интересы клиента здесь стоят не на первом месте.

    Задача независимого финансового, или инвестиционного советника – найти для клиента оптимальное решение из представленных на рынке. Причем среди не только российских, но в том числе и среди доступных зарубежных решений. Для независимого советника во главе угла стоят интересы клиента, которого он консультирует – но никак не интересы финансовой индустрии.

    И если НФС согласно закону станут членами СРО, которая создана НАУФОР – есть вероятность, что крупная финансовая индустрия через условия членства в СРО начнет регламентировать деятельность независимых инвестиционных советников. Это нанесет вред и нашей работе, и интересам наших клиентов.

    Чтобы этого не произошло – независимым инвестиционным советникам нужна своя собственная саморегулируемая организация. И мы посредством отрытого письма, опубликованного ниже – обращаемся ко всем профессионалам, работающим на рынке независимого финансового консультирования – с призывом объединиться в рамках своей собственной СРО.

    Читайте также  Норма прибыли на сделанные инвестиции

    4. Открытое письмо независимых инвестиционных советников

    Ниже публикуется открытое письмо, подписанное рядом независимых инвестиционных советников, ныне работающими на рынке финансового консультирования России.

    Открытое письмо
    нашим коллегам – независимым инвестиционным советникам

    Как вы, вероятно, знаете, в декабре 2017 года был подписан Закон №397-ФЗ, который регулирует порядок деятельности инвестиционных советников. Закон вступает в силу спустя год после опубликования, т.е. в декабре 2018 года. В соответствии с Законом после его вступления в силу каждый инвестиционный советник должен состоять в саморегулируемой организации (СРО), объединяющей инвестиционных советников, и быть включенным в единый реестр инвестиционных советников, размещенный на сайте регулятора – ЦБ России.

    На сегодняшний день, насколько нам известно, единственной организацией, заявившей о желании создать СРО в этой сфере, является НАУФОР – организация, членами которой, прежде всего, являются профессиональные участники фондового рынка – брокеры, управляющие компании, банки и другие организации, представляющие крупную финансовую индустрию. Не ставя под сомнение право НАУФОР регулировать деятельность тех инвестиционных советников, которые ведут свою деятельность от лица профессиональных участников фондового рынка – брокеров, дилеров, управляющих, банков и т.д., являясь сотрудниками этих организаций, мы обеспокоены попыткой НАУФОР взять под контроль деятельность независимых инвестиционных советников (не являющихся сотрудниками организаций – профессиональных участников фондового рынка).

    Главные опасения вызывает явный неустранимый конфликт интересов между задачами инвестиционного советника и целями членов НАУФОР. Основной задачей финансовой индустрии является зарабатывание прибыли для своих акционеров, и интересы инвесторов в этом процессе, как показывает мировой опыт, как правило, находятся на последних местах. Одна из важнейших задач независимого инвестиционного советника – стоять на страже интересов своих клиентов в этом извечном конфликте с инвестиционной индустрией. Возможность НАУФОР (как представителя крупной финансовой индустрии) регламентировать деятельность независимых инвестиционных советников и определять условиях их вхождения в реестр может создать угрозу самой профессии независимого инвестиционного советника в силу невозможности в этих условиях обеспечить ее независимость.

    Отдельную обеспокоенность вызывают попытки НАУФОР под видом инвестиционных советников легализовать деятельность тех, кто занимается не консультированием, а, по сути, активным управлением капиталами клиента – трейдеров, берущих капитал в активное управление, участников сервисов «автоследования», «социальных инвестиционных сетей трейдеров» и других аналогичных механизмов. Не обсуждая в принципе возможность подобной деятельности и ее легализации, мы считаем, что к профессии инвестиционного советника она не имеет отношения, и должна регулироваться отдельно от регулирования деятельности инвестиционных советников.

    Одним из возможных способов разрешения указанных противоречий мы считаем создание отдельной самостоятельной СРО, которая объединяла бы действительно независимых инвестиционных советников. Принятый №397-ФЗ допускает такую возможность. Создание отдельной самостоятельной СРО могло бы обеспечить возможность напрямую взаимодействовать с регулятором (ЦБ России), представляя интересы независимых инвестиционных советников.

    Мы приглашаем к совместному обсуждению всех действительно независимых инвестиционных советников, попадающих под следующие критерии:

    1. Вы зарегистрированы в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя и занимаетесь оказанием консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций.
    2. Вы не являетесь сотрудником какой-либо организации, являющейся профессиональным участником рынка ценных бумаг, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, негосударственного пенсионного фонда, кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, страхового брокера.
    3. Ваша деятельность сводится именно к оказанию консультационных услуг (выдаче инвестиционных рекомендаций) инвесторам, а не к прямому управлению их капиталами или управлению через алгоритмы «автоследования», «социальные инвестиционные сети трейдеров» и другие подобные сервисы
    4. У вас есть интерес к созданию отдельной самостоятельной СРО, независимой от крупной финансовой индустрии, и участию в ней.

    Если все, что написано выше – про вас, мы приглашаем вас объединить усилия в рамках создаваемой ассоциации, которую планируется трансформировать в СРО после вступления в силу соответствующих положений Закона.

    Если вы готовы поставить подпись под данным открытым письмом и присоединиться к дальнейшему обсуждению, пожалуйста, напишите одному из участников проекта для включения вас в число участников обсуждения.

    Независимые инвестиционные советники:

    • Андрей Паранич, г. Москва ООО «ФинСтарт»
    • Егор Косолапов, г. Москва, ООО «ФИНДИС»
    • Сергей Кикевич, г. Москва, ООО «МБК Развитие»
    • Елена Красавина, г. Москва, ООО «Красавина и партнеры»
    • Нина Донина, г. Москва, ООО «ФК Нина Донина»
    • Татьяна Мальцева, г. Москва, ООО «План-лайн»
    • Анна Воробьева, г. Москва, ООО «Бюро верных решений»
    • Татьяна Ляднова, г. Москва, ООО «Консалтинговая компания «Форт Капитал»»
    • Денис Клюковский, г. Москва, ООО «Миделия Инвестмент Партнерс»
    • Вера Сизова, г. Ижевск, ООО «Вестник»
    • Евгения Блискавка, г. Москва, АНО «Национальный центр финансовой грамотности»
    • Сергей Спирин, г. Москва, индивидуальный предприниматель
    • Михаил Штейнбок, г. Томск, индивидуальный предприниматель
    • Александр Воробьев, г. Рязань, индивидуальный предприниматель
    • Иван Онищенко, г. Москва, индивидуальный предприниматель
    • Инна Баумгертнер, г. Москва, индивидуальный предприниматель
    • Владимир Авденин, г. Москва, индивидуальный предприниматель
    • Сергей Макаров, г. Москва, индивидуальный предприниматель
    • Нина Поляничева, г. Москва, индивидуальный предприниматель
    • Сергей Наумов, г. Калининград, индивидуальный предприниматель
    • Роман Томкив, г. Мытищи, индивидуальный предприниматель
    • Виталий Лучинский, г. Москва, индивидуальный предприниматель
    • Елена Борисова, г. Москва, индивидуальный предприниматель
    • Денис Крылов, г. Тула, индивидуальный предприниматель
    • Сергей Новохацкий, г. Белгород, индивидуальный предприниматель
    • Евгений Меркулов, г. Воронеж, индивидуальный предприниматель
    • Михаил Петров, г. Москва, индивидуальный предприниматель
    • Елена Селиванова, г. Тюмень, индивидуальный предприниматель
    • Марина Борисенко, г. Нижневартовск, индивидуальный предприниматель
    • Константин Иванов, г. Москва, индивидуальный предприниматель
    • Елена Косова, г. Ставрополь, индивидуальный предприниматель
    • Максим Березин, г. Москва, индивидуальный предприниматель
    • Андрей Пасхин, г. Москва, индивидуальный предприниматель
    • Екатерина Голубева, г. Санкт-Петербург, индивидуальный предприниматель
    • Алена Путкова, г. Арзамас, индивидуальный предприниматель

    5. В завершение

    В декабре 2018 года на рынке финансового консультирования России произойдут серьезные изменения. Впервые в нашей истории ЦБ берет под контроль профессионалов, работающих в сфере финансового консалтинга.

    Для людей, которым нужны качественные финансовые консультации — это позитивное событие. Обратившись к реестру инвестиционных советников на сайте ЦБ — вы мгновенно можете получить список консультантов, обладающих необходимой квалификацией.

    Для независимых профессионалов, работающих на рынке финансового консалтинга — это время объединиться, чтобы создать саморегулируемую организацию. СРО позволит нам существовать автономно, независимо от интересов финансовой индустрии. И тем сделает нас действительно , повышая тем самым качество услуг для наших клиентов.

    Если вы — профессионал, работающий на рынке финансового консультирования, вы отвечаете необходимым требованиям, перечисленным в открытом письме выше, и хотели стать членом СРО, объединяющих независимых инвестиционных советников — пожалуйста, напишите мне.

    Владимир Авденин
    независимый инвестиционный советник

    Источники: http://bcspremier.ru/knowledge/fin_advisor/, http://yango.pro/blog/sovetniki-v-zakone/, http://avdenin.ru/blog/investicionnyj-sovetnik-otkrytoe-pismo.html

    Источник: invest-4you.ru

    Преном Авто