Статьи бизнес план по инвестициям

Что такое бизнес план инвестиционного проекта

В новой ситуации особо актуальными стали инвестиционные проекты как гарантия приумножения конкурентоспособности и ценности компаний на рынке. На предприятиях чаще всего реализуются инвестиционные проекты, содержащие в себе огромное количество инноваций, которые обеспечивают беспрестанное развитие системы.

Такие программы помогают достигать установленные цели и проблемы в соответствии со стратегическим планированием компаний. Инвестиционные проекты обычно бывают продолжительными, их связывают с большим риском. Важной особенностью бизнес-планов инвестиционного проекта считается формирование действенной и функциональной инновационной идеи, которая в дальнейшем реализуется по плану.. Подробнее о целях, характере и критериях таких бизнес стратегий расскажем ниже.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта слева или звоните по телефону

8 (800) 511-91-49
Это быстро и бесплатно !

Терминология основных понятий

С позиции практической деятельности, инвестиционные проекты – это целый комплекс документации, характеризующий бизнес от этапов планирования до конечного результата. В инвестиционный проект входит несколько периодов:

  • Прединвестиционный.
  • Инвестиционный.
  • Эксплуатационный.
  • Ликвидационный.

Бизнес план инвестиционного проекта – это документ, где показаны основные достоинства программы, включая – рентабельность, соответствие имеющимся правовым и экономическим нормам, устойчивость к вероятным проблемам в экономике, критерии его результативности, разница с существующими проектами. В нем представляют долгосрочные перспективы вложений: возможность последующего развития и увеличения производственных мощностей.

Бизнес план показывает инвесторам технико-экономическую аргументацию вкладов. Непременно просматривается разбор производительности комплекса мероприятий, мониторинг аргументированности и необходимости вложений и решения трудностей, какие возникают в ходе внедрения и осуществления идей.

Говоря иными словами, бизнес-план проекта выступает в роли последовательного и структурированного аргумента полезности и необходимости вложений инвестора в данный проект.

Бизнес-план — это мотивация таких позиций:

  1. Уровень экономической стабильности и быстрой реализуемости проекта.
  2. Возможность возвращения денежных взносов, в случае завершения проекта.
  3. Создание общих предприятий.
  4. Необходимые шаги, предложенные органами государственной власти.
  5. Направленность на развитие проекта.

Цели и характерные черты разработки

Разработка, структура, особенности бизнес плана инвестиционного проекта позволяют рассчитать оценочные характеристики экономической рентабельности бизнеса и ориентировочного анализа времени окупаемости взносов.

С этой целью потребуется большой объем информации, поскольку бизнес-план – это следствие доскональной проработки всех аспектов коммерческой и промышленной деятельности.

В инвестиционный бизнес-план входит:

  1. Обобщение – последовательное отображение компании и плюсы инвестиционных идей.
  2. Подробное представление характеристик и целей деятельности.
  3. Обзор отрасли и сферы ее деятельности.
  4. Финансовая концепция.
  5. Проведение маркетинговых исследований.

Изложение проекта

В этом разделе бизнес-плана инвестор сможет найти подробную информацию о компании, а также ее деятельности. Представленные материалы позволят возможным вкладчикам рассматривать успешность будущего инвестирования. Из сведений о будущем производстве, показанных в этой части, можно определять достоинства и недостатки проекта.

Здесь следует указать:

  1. Цели бизнеса;
  2. Предпосылки для начала предпринимательской деятельности;
  3. Форму организации;
  4. Учредители, менеджеры, инвесторы.

В разделе можно найти характеристику состояния отрасли в данный момент, позицию предприятия на рынке. В этой части следует подробно указать диапазон услуг или товаров с отображением важнейших позитивных качеств для клиента и существующих минусов со всеми допустимыми способами их решения.

Необходимо ориентироваться на отличие между продуктом, который компания хочет представить на рынке и тем, что уже имеется в наличие.

Этот пункт очень значим, поскольку спрос на товар или услугу соразмерен уникальным и нужным свойствам продукта, обрисованного в программе. В данном пункте должны содержаться основные цели бизнеса, его плюсы, характеристики товара и рыночной конкурентоспособности существующей аналогичной продукции и услуг.

Характеристика отрасли

Сообщение о продуктах, изготовляемых компанией или услугах. В общих очертаниях определяется способность товара для реализации на рынке. Надлежит определить пути развития компании.
Здесь следует собрать все существующие материалы. Это нужно с той целью, чтобы потенциальные инвесторы могли определить круг, на какой рассчитана продукция, и место, которое она, возможно, займет на рынке.

Существенным обстоятельством считается предоставление веских и обоснованных доводов в отношении конкурентоспособности проекта.

Финансовый и маркетинговый план

На данном этапе надлежит провести оценку возможности компании, спланировав ее финансовую деятельность, поскольку она требуется для выживания и эффективности фирм.

В разделе, отведенном маркетинговым исследованиям, следует описать методику получения нужных объемов реализации товара, а также привлечения покупателя.

В бизнес-плане важным условием считается отображение стратегии маркетинга, схемы ценообразования, методы умножения товарооборота. Неплохо бы провести оценку вероятных промахов и оплошностей, указывая на потери в этом случае.

Стоит спланировать заранее предпродажный подготовительный процесс и обслуживание клиентов и потребителей, рекламную кампанию, отзывы о товаре и компании в целом.

Читайте также  Коршунов илья алексеевич министерство инвестиций

Как инвесторы дают оценку бизнес-плану

Оценка доходности инвестиционных проектов характеризуется набором характеристик, какие представляют собой соотношение вкладов к полученным результатам. Принимая во внимание определенные типы вкладчиков, учитывают три типа показателей:

  1. Финансовые характеристики, охватывая и экономические результаты для инвесторов.
  2. Показатели отдачи согласно имеющемуся бюджету, в случае инвестиций из фондов города, области или государства.
  3. Характеристики результативности по экономическим критериям, включая различные типы трат.

В дополнение к описанным сведениям могут также приниматься во внимание экологические и социальные значения результативности. Предприятиям, какие собираются выходить на рынок с последующей консолидацией на нем, главным критерием можно назвать экономическую результативность.

Обратите внимание, что оценка бизнес-плана инвестиционного проекта происходит по таким критериям:

  • Быстрота окупаемости.
  • Показатель прибыльности бизнеса.
  • Чистая прибыль от бизнеса.
  • Внутренний размер доходности.
  • Исходя из расчетов, вкладчик сможет решить, следует ли ему инвестировать в проект ту сумму, какая нужна бизнесмену.

Возможные инвесторы

Существенным моментом считается определение того, каких именно инвесторов стоит привлекать. В этой роли выступает: государство, банк или лицо, владеющее соответствующими средствами для вложений.

Банк как инвестор выдает компании кредит под установленный процент, финансовое учреждение не интересует дальнейшее развитие бизнеса, ему необходим лишь возврат инвестиций. По этой причине, выбирая банк в качестве вкладчика, в бизнес-плане надлежит представить перспективность проекта и возможность принести достаточного количества средств, чтобы оплатить кредит.

Также следует представить имущество, которое требуется предоставить в качестве залога. Оно является гарантом того, что банку удастся вернуть выданные средства, если проект окажется провальным.

Когда вкладчиком является государство, то вложения в некоторых случаях выражаются в виде грантов. Чтобы привлечь таких инвесторов в документацию следует внести следующую информацию:

  • Личные средства организации.
  • Число работников и их зарплаты.
  • Размер налоговых поступлений.

Отсюда вытекает, что инвестиционный бизнес-план ориентируется первым делом на определенного инвестора, для последнего предложение должно иметь экономическую привлекательность, результативность и выгодность, так что к разработке документации нужно подходить ответственно и профессионально.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

Инвестиционный план бизнес-плана

Среди всех разделов бизнес-плана:

инвестиционный раздел в бизнес-плане — та часть, которая описывает инвестиционную фазу проекта. Должен содержать информацию касательно основных этапах осуществления описываемого проекта, начиная с проектирования и построения проектной команды (если таковая необходима), приобретения земельных участков и строительства помещения, заканчивая приобретением оборудования, его пуско-наладкой и полным запуском производства.

Структура инвестиционного плана

Следует подчеркнуть, что в инвестиционном разделе любого бизнес-плана необходимо обязательно описать следующие моменты:

  • Все этапы так называемой инвестиционной фазы (установление правовой базы проекта, покупка земель, помещений, ремонт или строительство помещений, монтаж и пуско-наладка оборудования);
  • Сроки проведения необходимых работ согласно указанным этапам — описывается когда впервые делается оплата по приобретению оборудования или помещений, прописываются сроки поставки и установки оборудования, сроки проведения ремонта. Обычно это делается в виде диаграммы Ганта, которая может быть построена с помощью Microsoft Project;
  • Список нужного оборудования и его мощности, инструментов, материалов, запланированное время их покупки и поставки на объект;
  • Мероприятия, программы, курсы, посвященные организации работы персонала и подготовке сотрудников;
  • Расходы по каждому этапу инвестиционной фазы, график и суммы инвестиционных расходов (оплаты поставщикам, строителям, за объекты недвижимости, подрядчикам, авансы за сырье и готовую продукцию);
  • План вывода проекта на запланированные мощности — строится график выхода в процентном соотношении от максимальной мощности предприятия;
  • Список потенциальных инвесторов, кредиторов и других источников капитала, необходимого для реализации проекта.

В целом, любая инвестиционная программа подразумевает расчет всех необходимых вложений в проект, упоминание ключевых статей расходов поэтапно, а также описание существующих средств и источников капитала и общую сумму необходимых инвестиций.

Инвестиционный план на примере магазина продуктов

В рамках бизнес-план планируется открыть продуктовый магазин формата «У дома» в городе с численностьтю свыше 1 млн. человек. Магазин планируется открыть в строящемся спальном районе города, где на сегодняшний момент до сих пор нет ни одной аналогичной торговой точки. Для открытия магазина приобретеается помещение в строящемся здании на первом этаже площадью 300 кв.м. Стоимость помещения составляет 30 млн. руб.

Перед приобретением торгового помещения будет создано новое юридическое лицо, получена лицензия на торговлю алкоголем. Стоимость работ по получению документации составит:

  • регистрация юридического лица — 20 тыс. руб.;
  • получение лицензии на алкоголь — 50 тыс. руб.;
  • получение разрешения госпожнадзора — 10 тыс. руб.

Сдача помещения планируется в черновой отделке, поэтому для начала работы магазина потребуется осуществить полный ремонт помещения, который будет включать в себя следующие работы:

  • ремонтные работы — 3 000 тыс. руб.;
  • электромонтажные работы — 500 тыс. руб.;
  • установка пожарной и охранной сигнализации — 300 тыс. руб.;
  • проведение охлаждения — 500 тыс. руб.

Кроме этого для работы магазина планируется приобретение оборудования. Стоимость, количество и вид оборудования представлены далее:

  • Торговое оборудование:
    • стеллажи — 200 тыс. руб.;
    • низкотемпературные витрины — 1 000 тыс. руб.;
    • среднетемпературные витрины — 1 000 тыс. руб.;
    • банеты — 500 тыс. руб.;
    • кассовое оборудование — 200 тыс. руб.;
    • корзинки и тележки — 50 тыс. руб.
  • Офисное оборудование
    • компьютеры и оргтехника — 200 тыс. руб.;
    • мебель — 50 тыс. руб.
  • Вложения в оборотный капитал
    • приобретение товаров — 2 000 тыс. руб.
Читайте также  Индекс физического объема объем инвестиций

Стоимость прочих работ по получению документации представлена ниже:

  • получение разрешения СЭС;
  • получение разре

Планируется, что весь объем инвестиций кроме приобретения оборотного капитала будет оплачен за счет средств инвестора, который за участие в проекте получает долю в размере 80% в организуемом в рамках данного предприятия ООО. Планируемая прибыль от проекта будет делиться пропорционально долям в ООО.

Сроки реализации инвестиционной фазы по видам работ представлены на следующем рисунке:

Планируется, что выход магазина на полную мощность будет происходить следующим образом:

Бизнес-план как ключевой документ при создании и развитии предприятия

Рубрика: 14. Экономика и организация предприятия, управление предприятием

Дата публикации: 03.10.2013

Статья просмотрена: 1404 раза

Библиографическое описание:

Нор С. А. Бизнес-план как ключевой документ при создании и развитии предприятия [Текст] // Актуальные вопросы экономики и управления: материалы II Междунар. науч. конф. (г. Москва, октябрь 2013 г.). — М.: Буки-Веди, 2013. — С. 108-110. — URL https://moluch.ru/conf/econ/archive/91/4285/ (дата обращения: 16.01.2019).

Бизнес-планирование, как ключевой элемент стратегического планирования, является неотъемлемой частью подготовительного этапа перед любым стартапом. И зачастую, начинающие предприниматели подходят к этому вопросу не со всей серьезностью, ведь бизнес-план позволяет привлечь заинтересованных лиц, в том числе и инвесторов, поскольку развитие дорогостоящих проектов без них не представляется возможным. Тем более что, составляя бизнес-план, можно эффективно определить проблемы и вопросы, с которыми сталкивается предприятие.

Таким образом, овладение искусством составления бизнес-плана становится крайне актуальным.

Стоит отметить, что бизнес-план всегда ориентирован на развитие: он разрабатывается в случаях создания бизнеса, обновления ассортимента, выбора новой стратегии, преобразования предприятия, совершения крупной сделки, выбора технического новшества и т. п. А для небольших и краткосрочных проектов, не требующих значительных вложений, он может заменить инвестиционный проект, что говорит о том, что инвестиционный проект и бизнес-план могут быть близкими по структуре.

Бизнес-план, несомненно, очень важен и для связи с внешней средой. Он предоставляется банкам и инвесторам для предоставления кредитов и инвестиций, партнерам и клиентам — для принятия решений о сотрудничестве, общественности и прессе — для формирования имиджа предприятия, а собственному коллективу для объединения усилий в достижении поставленных целей.

Чтобы грамотно составить бизнес-план, который смог бы привлечь заинтересованных лиц, и реализовать запланированный проект, организаторам нужно собрать достаточное количество разнообразной, достоверной и современной информации о состоянии изменяющейся внешней среды. Тем более что бизнес-план должен представлять собой правдивый анализ, основанный на реалистичных прогнозах и планах, которые в свою очередь должны быть обоснованы и подкреплены расчетами, графиками и ссылками на источники информации. Поэтому не следует делать неопределенных утверждений, всем пояснениям и определениям следует придать точную форму, основанную на маркетинговой информации и других данных. Бизнес-план должен быть представлен в привлекательной, лаконичной, простой форме и размножен в достаточном для его рассмотрения количестве экземпляров.

В зависимости от специфики предприятия, производимой продукции и поставленных целей, бизнес-планы имеют различную структуру и объем; содержание плана, его порядок так же отличаются. Однако, при этом, в каждом бизнес-плане можно выделить следующие основные части:

представляет собой обобщенную информацию о предприятии, показывающую ее миссию, цели и задачи, потенциал и прибыльность; так, резюме содержит в себе прогнозы и планы. Действительно, если резюме не заинтересует потенциальных инвесторов или партнеров, то велика вероятность, что бизнес-план так и не будет дочитан. На нескольких страницах, как правило, должна быть изложена сущность проекта, приводятся цифровые данные об объемах будущих продаж, прибыли, рентабельности и срока окупаемости вложений.

Резюме может выглядеть как сокращенные выводы каждого раздела бизнес-плана, или как некий описательный рассказ. Первый вариант резюме, естественно, пишется быстро, однако, в отличие от второго, имеет слишком деловой стиль. В любом случае, резюме является краткой презентацией будущего проекта, которая либо привлечет к себе внимание и заинтересует, либо наоборот.

подразумевает собой разработку структурных схем товарных, финансовых, информационных потоков, описывающих условия снабжения, производства и сбыта продукции. Прежде всего, это необходимо для визуализации всех процессов и для более легкого восприятия.

является одной из самых важных частей бизнес проекта, который предназначен для создания модели реализации проекта во времени и оптимального распределения инвестиционных ресурсов.Витоге инициатор проекта должен как можно точнее представить себе, что он должен сделать, в какие сроки, с какими затратами. [5]

Описывая потребности в инвестициях, источников этих инвестиций (уже имеющихся, и тех, к которым планируется прибегнуть в будущем), следует привести обобщенные сведения о расходовании средств по направлениям деятельности в процессе реализации проекта. Необходимо изложить план получения средств: сколько необходимо средств для реализации данного проекта; источники получения средств; ожидаемый срок возврата вложенных средств и получения инвесторами прибыли. [2, с 19]

Читайте также  Сущность инвестиций и инвестиционной деятельности

Для обоснования потребности в средствах дается краткое описание стоимости проекта по категориям:

— новые закупки (земля, помещения и сооружения, включая транспортирование, страхование, установку и строительство);

— увеличение оборотных средств;

— непредвиденные расходы проекта.

Так же рассматривая условия финансирования проекта, следует точно указать объем необходимого кредита, а также подробно разработать графики его получения и погашения.

раскрывает организацию производства продукции: описание номенклатуры, материалы и комплектующие для производства, накладные расходы на производство и реализацию, план персонала (структуру подразделений, условия оплаты труда), план производства (издержки, график производства), план продаж (цена, объем продаж, схемы реализации) и налоговую информацию (налоговые платежи, ставки). Так, описывая продукт, необходимо понять, какие потребности он призван удовлетворять, что в нем особенного, каков его жизненный цикл и так далее. Далее в плане производства должны указываться источники сырья и материалов, описываться все технологические процессы, характеристики оборудования, например, производственная мощность, условия приобретения оборудования, контроль качества. Данные желательно приводить в перспективе на несколько лет.

по праву является важнейшей частью бизнес-плана, так как прежде чем начинать продавать товар необходимо понять, будут ли этот товар покупать, нуждается ли потребитель в этом товаре; другими словами, необходимо убедительно показать, что предлагаемая продукция или услуги имеют рынок сбыта. Маркетинговый план включает анализ рынка, стратегию выхода на рынок, тактику подержания продаж. Несомненно, особое внимание следует уделить анализу конкурентоспособности предприятия. Требуется детально изучить рынки, на которые поставляется продукт, описать каналы распределения и методы продвижения товара, определить объемы продаж, уровень цен и уровень прибыльности. Так же немаловажным является реклама и количество средств, которые будут на нее затрачены.

включает в себя организационную модель реализации проекта, ее участников, описание предприятия (историческая справка, отрасль деятельности, руководящие органы) и перспектив ее развития, описание структуры и бизнес-процессов. Описывая компанию, необходимо указать ее юридический статус, состав аффилированных лиц компании (собственников, кредиторов, аудиторов), состав руководителей, основные виды деятельности, ее месторасположение, цели, отличия данного предприятия от других компаний. Кроме того, целесообразно в этом разделе оговорить вопросы оплаты труда руководящего персонала, систему найма рабочих и служащих на предприятие, описание их должностных обязанностей.

предназначен для описания процедур финансирования инвестиционных затрат и формирования оборотных средств, который включает следующие разделы: экономическое окружение проекта (ставки рефинансирования, курсы валют, ставки дисконтирования), описание источников финансирования проекта, условия финансирования проекта, структуру распределения прибыли.

После расчета модели проекта финансовую состоятельность можно будет оценить по таблицам денежных потоков, отчета о прибылях и убытках, балансу, финансовым коэффициентам и показателям(чистый дисконтированный доход, период окупаемости, внутренняя норма доходности инвестиций, индекс прибыльности инвестиций). Финансовый план обязательно должен содержать планируемый график выполнения (календарный план) работ в рамках проекта.

осуществляется с помощью изменения значений наиболее важных параметров проекта: инфляционный анализ; анализ чувствительности проекта, анализ валютных рисков, анализ безубыточности, анализ рисков проекта, What-if (Что если≤) анализ.

Чтобы снизить финансовый риск, предприятия могут распределять риск между участниками проекта, резервировать средства на покрытие непредвиденных расходов или же застраховаться.

Целью анализа чувствительности является определение степени влияния различных показателей на финансовый результат проекта. В качестве показателей чаще всего используются: внутренний коэффициент рентабельности (IRR), срок окупаемости проекта (PBP), чистая приведенная величина дохода (NPV), индекс прибыльности (PI).

При анализе чувствительности в качестве варьируемых факторов принимаются следующие: физический объем продаж как следствие емкости рынка, доли предприятия на рынке, потенциала роста рыночного спроса; продажная цена и тенденции ее изменений; переменные издержки и тенденции их изменений; постоянные издержки и тенденции их изменений; требуемый объем инвестиций. [2, с.30]

включается любая дополнительная информация, подтверждающая эффективность проекта — статьи, экспертные оценки, характеристики оборудования и т. д. Сюда включается второстепенная и справочная информация. К примеру, в приложения стоит включить результаты маркетинговых исследований, заключения аудиторов, подробные технические характеристики продукции, план предприятия, копии учредительных документов, копии балансов и отчетов о финансовых результатах предприятия, договора аренды, договора на поставку сырья, оборудования, договора на сбыт продукции, перечень основного имущества и т. п. Объем приложений не ограничивается;

Подводя итоги, можно сказать, что составление грамотного, четко структурированного бизнес-плана так важно, ведь бизнес-план — это документ, в котором просматриваются самые главные элементы будущего или уже существующего предприятия; это документ, позволяющий проанализировать все проблемы предприятия и способы их решения, выявить сильные и слабые стороны; это документ, позволяющий выстроить прочные взаимоотношения с заинтересованными лицами.

1. Бухалков, М.И, Внутрифирменное планирование: Учебник–: ИНФРА-М, 2007. — 368 с. –ISBN: 5–16–002268–6

2. Баканов Г.Б, Бизнес-план как начальный этап инновационного менеджмента: Учебно-методическое пособие- Таганрог: ТРГУ, 2009. — 50 с.

Источники: http://vashbiznesplan.ru/terminy/plan-investicionnogo-proekta.html, http://biznesplan-primer.ru/stati/sostavlenie/investicionnyj-plan, http://moluch.ru/conf/econ/archive/91/4285/

Источник: invest-4you.ru

Преном Авто