МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА
ФИНАНСЫ и ИНВЕСТИЦИИ
Инвестирование на валютной бирже – теперь это просто!
Международный валютный рынок является совокупностью операций купли-продажи иностранной валюты, и предоставлению ссуд на определенных условиях (сумма, обменный курс, процентная ставка) с выполнением на конкретную дату. Участниками валютного рынка являются центральные и коммерческие банки, валютные биржи, компании, осуществляющие внешнеторговые операции, различные инвестиционные фонды, брокерские компании, а также частные лица. Причем непосредственное участие в валютных операциях частных лиц постоянно растет.
Происходит это потому, что на валютной бирже существует возможность получить приличный доход от операций за счет разницы курсов покупки и продажи валют в разные периоды времени, просто предугадав движение тренда на основе анализа различных данных, и заработать, обладая совсем незначительным стартовым капиталом. Плюс ко всему, в последнее время появились специальные программы – советники, а торговля становится все более автоматизированной. Все это существенно снижается риск убытка и, безусловно, это привлекает внимание.
Интернет пестрит объявлениями на тему инвестиций и выгодного вложения денежных средств на валютном рынке. Существуют сайты брокеров, предлагающие возможность инвестировать накопления в торговлю на валютном рынке и обещающие значительный доход от инвестиций. По их словам все легко и просто, и понятно буквально с первого раза. Вот только простому человеку, который, может и представляет примерно, что такое, скажем, валютная биржа, но торговать никогда в жизни не пробовал, не знаком с основными принципами работы и понятиями валютных рынков, это зачастую что-то из области фантастики.
Все это происходит еще и от того, что за красивыми словами о будущих доходах, многие брокеры совершенно забывают доходчиво объяснить начинающему инвестору простые понятия и определения, грамотно рассказать об особенностях торговли на валютной бирже, о способах минимизации рисков и, наконец, о «подводных» камнях, конечно, встречающихся и тут, как и в любом виде бизнеса. Отсюда и недоверие многих к процессу инвестирования вообще. Когда легко и гладко, как то волей не волей подразумевается обман, а между тем, в странах Западной Европы и США инвестиции на финансовых рынках давно стали привычным делом для простых граждан, и объемы таких инвестиций превысили триллионы долларов.
Но как узнать о том, какие инвестиции выгодны, как выбрать стратегию инвестирования, как торговать на валютной бирже, чтобы получить наибольший доход, и какие неожиданности могут подстерегать инвестора на его пути? Представляется, что в данной ситуации максимально полезным будет изучить мнения профессионалов, т.е. тех людей, которые сами прошли этот нелегкий путь к успеху, проверили на себе и тщательно изучили все особенности валютного рынка, знают теперь что и как и, самое главное, готовы делиться накопленным опытом и знаниями с начинающими инвесторами. Зачем им это? Казалось бы сиди, молчи и зарабатывай деньги. Однако многие успешные инвесторы пишут книги, статьи с целью донести до людей то, что знают, в том числе и для собственной популяризации как консультантов и управляющих. Это престижно, также как, например, научные статьи и книги ученых. Простым людям же такая информация крайне полезна, чтобы обрести уверенность, понять основы и приобрести дополнительные знания.
Любопытным с образовательной, да и с инвестиционной точки зрения представляется блог Михаила Арсланова, брокера №1 на русскоязычном пространстве, финансового эксперта и профессионального инвестора. Казалось бы еще один сайт на тему инвестиций, но ответьте на вопрос, а Вы когда-нибудь слышали доходчивый ответ на вопрос о том, как выбрать представляющего брокера и по каким критериям, с чего начать инвестировать, как выбрать стратегию инвестирования, грамотно распределить вложения, чтобы выиграть в любом случае? Если Вы что-то и слышали об этом, то согласитесь, что очень и очень мало. А в блоге Михаила легко найти этот ответ, а также ответы на другие не менее острые вопросы, которые волнуют начинающих трейдеров. Кстати, перед принятием решения необходимо почитать статьи и про другие инструменты инвестиций, сравнить, что лучше. В любом варианте, обладание информацией полезно, ведь не дураки же американцы и европейцы, которые несут свои сбережения именно на финансовые рынки.
Другой полезный материал на сайте – это БЕСПЛАТНЫЕ обучающие мультимедийные курсы по инвестированию капитала от Михаила Арсланова. Курс «Инвестор: Начало» позволит новичку сэкономить большое количество времени на процессе инвестирования капитала и сделает доход от инвестиций гораздо более ощутимым. Курс «Счастливый инвестор 1.0» подскажет инвестору ответ на вопрос, куда вложить деньги. Курс «Счастливый инвестор 2.0» даст простую, четкую, пошаговую видео инструкцию по инвестированию в ПАММ-счета от одной из лучших брокерских компаний на просторах СНГ.
Еще одной полезной находкой является авторский тренинг «5 истин накопления богатства», который также распространяется совершенно бесплатно. Данный тренинг состоит из 5 уроков:
- четкие практические рекомендации по очень быстрому созданию капитала;
- как заставить деньги работать на инвестора, посредством их выгодного вложения в дело;
- практические рекомендации по защите капитала от потерь;
- выбор инструментов для вложения денег и возможности для автоматизации процесса инвестирования;
- как преумножить собственный капитал – секреты инвестиций от Михаила Арсланова.
В результате прочтения и просмотра таких полезных материалов, понимаешь, что стать успешным инвестором на самом деле заметно проще, чем поначалу кажется. При этом возможность получения прибыли с собственных инвестиций на валютной бирже, в зависимости от выбора стратегии инвестирования, ощущается реально и уже не кажется чем-то недостижимым и непонятным.
Технологии
Валютный рынок
- Финансы и инвестиции
- Финансы и инвестиции
- Новости
- Основные понятия для начинающих
- Читальный зал
- Рекомендуемые статьи
- Словарь трейдера
- Электронные книги
- Программы
- Полезные ссылки
- О проекте
- Основные понятия для начинающих
- Основные понятия для начинающих
- Управление финансами
- Понятие инвестиций
- Виды инвестиций
- Инвестиционные стратегии
- Инвестиции в драгоценные металлы
- Инвестиции в валюты
- Инвестиции в недвижимость
- Инвестиции в ценные бумаги
- Фьючерсы и опционы
- Знакомство с фьючерсами
- Знакомство с опционами
- Паевые фонды (ПИФы)
- Банковские фонды (ОФБУ)
- Доверительное управление (ИДУ)
- ПИФ или ИДУ — что выбрать?
- Интернет-трейдинг
- Валютный рынок
- Фондовый рынок
- Кто такой брокер
- Акции и облигации
- Что такое акция. Виды акций
- Понятие финансов
Рынок FOREX
Обменные операции с деньгами стали проводить очень давно – еще со времени появления денег и начала торговых отношений между разными странами, мореплаванием и путешествиями.
Ушедший ХХ век стал периодом становления рынка финансов в современном понимании этого слова. Летопись данного этапа останется пустой и бесцветной, если вычеркнуть из нее рассказ о рынке Форекс.
Название Форекс (или Forex, FX) происходит от английского словосочетания «Foreign exchange market», что в переводе означает – международная биржа. Но Форекс нельзя называть биржей в том смысле, который вкладывают в это понятие, имея в виду наличие торговой площадки и определенных стандартов торговли. Названные моменты отсутствуют в данном случае. Вернее говорить о межбанковском рынке, занимающемся инвестиционными, спекулятивными и торговыми операциями с валютой различных государств при помощи целого ряда внебиржевых институтов.
Торги активно ведутся в США, Японии и Великобритании. Работает данный рынок постоянно, без перебоев. Утро Форекс встречает в Азии. Затем торговля открывается в Европе, а потом — на американском континенте. Все операции проводятся в режиме «real time» по телефону или с помощью компьютерных терминалов.
Временем основания Форекс считают 1971 год. Но его история начинается раньше. Так, в 1944 году в США (в г. Бреттон-Вудс) представители сорока четырех стран подписали соглашение об основании Международного валютного фонда, призванного заниматься наблюдениями за платежным балансом этих государств и оценкой обменных валютных курсов. В течение трех десятков лет бреттонвудская система справлялась с возложенными на нее задачами, но в 1971 году оказалась несостоятельной. Именно тогда фиксированные курсы валют были отменены. На смену им пришли изменяющиеся валютные курсы, составляющие основу деятельности рынка Форекс.
Сегодня это самый крупный в мире финансовый рынок. Торговый оборот за день может превышать интегрированные показатели всех остальных бирж.
Основными валютами межбанковского рынка являются доллар США (USD), именуемый на сленге финансистов «greenback» или «dolly», евро (EUR), английский фунт стерлингов (GBP), швейцарский франк (CHF) и японская йена (JPY). Вниманием не обходят также канадский (СAD), новозеландский (NZD) и австралийский (AUD) доллары.
Эти валюты имеют достаточно стабильное положение на мировом финансовом рынке. Но существуют некоторые политические и экономические факторы, оказывающие влияние на изменение курса той или иной валюты. Рассмотрим их.
В первую очередь, это показатели экономического состояния страны: уровень роста ВВП и масштабы промышленного производства, степень зависимости от зарубежных сырьевых источников, темп роста денег на внутреннем рынке и уровень сопутствующей инфляции. Учитывает уровень процентных ставок и то, насколько развиты разные секторы рынка финансов. Например, ценные бумаги. Важны и такие показатели как платежеспособность государства и отношение интернационального рынка к его валюте.
Понять, что такое валютный курс, можно на примере импорта и экспорта. Так, чем выше цена на товар, сделанный в той или иной стране, по сравнению с подобным зарубежным, тем весомее доля импорта. А потому фирма вынуждена покупать иностранную валюту, то есть спрос на нее растет. Разница между внутренней и внешней ценой товара, таким образом, становится основным фактором изменения курса этих двух валют.
На курсы влияет движение капитала. Если ценные бумаги или кредиты другой страны пользуются спросом, то цена национальной валюты растет. И наоборот.
Курс растет или падает в зависимости от того, как чувствует себя экономика государства, валюта которого котируется на международном рынке. Простой пример: кризис в Соединенных Штатах привел к ослаблению позиций американского доллара.
Влияют на курс валют финансовые фонды, которые задают вектор их движения в зависимости от того, каким образом пытаются увеличить свои капиталы. А более всего – центральные банки, находящиеся в ведомстве государства. Поскольку они устанавливают свой курс, производя обменные операции. Такая политика способствует улучшению развития производства и помогает регулировать рост инфляции.
Операции, проводимые на рынке Forex, осуществляются с помощью центральных и коммерческих банков, страховых компаний, пенсионных фондов и прочих финансовых учреждений, брокеров, корпоративных клиентов, индивидуальных инвесторов и т. д. Каждый из участников имеет собственный объем торгов. Самый большой – центральные банки.
Их роль заключается в регулировании кредитно-денежных потоков, которое направлено на удержание возможности легкой реализации продуктов национального рынка. Самое ощутимое влияние на Форекс оказывают Европейский центральный банк (ECB), Банк Японии (BOJ), Федеральная резервная система Соединенных Штатов Америки (FED) и Банк Англии (BOE).
Коммерческие банки имеют право принимать вклады частных и юридических лиц и распоряжаться этими средствами (до момента возврата) по собственному усмотрению. Их роль в обороте рынка Форекс велика, поскольку коммерческие банки активнее прочих финансовых учреждений проводят операции по обмену валюты.
Инвестиционные фонды, работающие на международной арене, а также коммерческие корпорации, активные за рубежом, имеют ценные бумаги, стоимость которых исчисляется в разных валютах, или обладают депозитами комбанков.
Брокерские компании выступают в качестве посредников между покупателем и продавцом валюты. За что и получают определенный процент от сделки.
Дилинговые компании – также посредники. Но между коммерческими банками и частными лицами, имеющими небольшую сумму.
Дилеры – это фирма или физическое лицо, покупающее или продающее валюту на рынке за собственные деньги.
Частные трейдеры также имеют свою работу на межбанковском рынке. Они конверсируют зарплату, предъявляют спрос на ту или иную валюту, предназначенную для туризма или покупки заграничных товаров.
Рынок Форекс заметно отличается от прочих. От рынка фьючерсов, например, тем, что котировки на Форекс представляют собой цену валютной пары в конкретный отрезок времени. Котировки фьючерса же — это будущая цена, которая станет актуальной в момент поставки. Фиксированный спрэд отсутствует при торговле фьючерсами. Есть лишь изменяющаяся разница между ценой продажи и ценой покупки, которая определяется ордерами, отмеченными клиентами, и формируется теми, кто принимает в торгах участие. И еще одно отличие: котировки на фьючерсы по некоторым валютам (японская йена, швейцарский франк, канадский доллар) – прямые. Для рынка Форекс они обратные.
Forex имеет те преимущества, которые позволили ему стать лидером. Имеется в виду высокий уровень ликвидности, динамичность, оперативность, доступность, оптимальная цена по сделкам, однозначность котировок, гибкое регулирование и наличие маржинальной торговли.
Высокий уровень ликвидности рынка проявляется в том, что число желающих купить или продать денежные средства всегда велико. Проблем с открытием/закрытием позиций не возникает. Показателем является объем торговли — каждый день он равняется 1,5-3 триллионам долларов.
Показателем ликвидности Forex является тот факт, что на большие объемы продаж устанавливается одна цена. Чего нельзя сказать о прочих валютных инвестициях, где лишь малое количество валюты можно продать в один момент времени за ту или иную сумму. Поэтому говорят об однозначности котировок межбанковского рынка.
Оперативность – это флаг Форекс, поскольку работа идет круглосуточно. Это означает, что торговать можно в любое удобное время (за исключением нескольких праздничных дней). В этом заключается доступность межбанковского рынка.
С данным свойством тесно связано другое – отсутствие каких бы то ни было ограничений. Нет регулирующей работу рынка инстанции и лимитов движения курса. А цены могут быть определены только с учетом предложения и спроса. Это обстоятельство позволяет инвесторам получать неплохой доход.
Динамичность рынка заключается в том, что огромную прибыль можно получить всего за несколько минут. Но можно и не получить ее после долгого ожидания. Современный мир финансов переменчив и постоянно грозит кризисами. Однако высокая скорость изменений, происходящих на рынке, не предвещает больших рисков.
Поскольку Форекс не имеет комиссии за совершенные сделки и их стоимость ниже, чем на прочих рынках, можно говорить о том, что цены на сделки приемлемые. Поскольку торговля через Сеть получает все большее количество сторонников, понижается себестоимость процесса совершения сделки для брокеров и банковских структур. В итоге — маленький спрэд. По большому счету, связано это с тем, что товар в данном случае – это деньги. А они не имеют связи с каким бы то ни было материальным носителем.
Рынок Forex имеет определенную направленность. Проявляется это в следующем: каждая валюта изменяется по собственным законам, которые можно вычислить с течением времени. А потому инвесторы имеют возможность манипулировать рыночными операциями, принимая во внимание прогнозы экспертов.
Несомненным достоинством рынка Форекс является то, что участники имеют возможность воспользоваться маржинальной торговлей. То есть фигурировать в торгах на такие суммы, которые в десятки раз превышают начальное состояние трейдера. Понятно, что если сделка оказывается удачной, доход заметно увеличивается.
Более того, Форекс предлагает участникам воспользоваться большим набором инструментов, которые позволяют успешно осуществлять выбранную операцию.
Преимущества межбанковского рынка привлекают как опытных игроков, так и новичков. Стать участником, то есть трейдером, несложно. Пол и возраст не имеют значения. Важно уметь быстро ориентироваться в ситуации, чтобы покупать валюту за малую сумму и продавать дороже. Конечно, для этого необходимы определенные знания. Получить их можно на специальных семинарах и курсах, а также в интернете.
Таким образом, межбанковский рынок Forex – это совокупность агентов, целью работы которых является обмен одной валюты на другую по выгодному курсу, который определяется исходя из спроса и предложения. Поскольку товаром в данном случае являются деньги – самый ходовой товар – этот рынок можно признать наиболее устойчивым.
Инвестиции в валютный рынок
Насколько рискованными могут считаться инвестиции в валютный рынок? Помимо Forex существует не мало других вариантов, куда можно было бы пристроить свой капитал, ведь даже банковские вклады имеют место быть на инвестиционной арене. Человек готов на некоторые риски, которые появляются в различных случаях, если потенциальная прибыль является существенной по меркам спекулянта.
С другой стороны, капитал человека всегда можно делить по степеням важности, по степеням того риска, который может быть применим к той или иной денежной сумме. Например, если у человека есть 5000 USD, то мала вероятность, что он будет готов рискнуть всей суммой при высокой вероятности ее потери.
В то же время, депозитом, например, в 100 USD, человек вполне сможет пожертвовать в том случае, если задуманное им на рынке не реализуется. Аналогичная ситуация может быть и с другим трейдером, капитал которого на Forex превышает 100к USD, тогда для него 1-5к USD не будет, скорее всего, являться значительной суммой денег.
Таким образом, каждый человек имеет некоторую сумму, которой он готов рискнуть для осуществления смелого плана. Если же смотреть на величину всего его свободного капитала, то она будет относиться к категории инвестиций с малой степенью риска.
Хорошим примером на Forex может служить инвестор, вкладывающий свои деньги в торговлю управляющих ПАММ — счетами. Для формирования портфеля человек может воспользоваться услугами различных трейдеров. В качестве основы инвестиционного портфеля может быть взят ПАММ – счет с консервативной торговлей, а для разбавки несколько вариантов агрессивного трейдинга.
Как правило, более рискованная торговля, хоть и более обещающая в плане прибыли, не получает от инвестора даже половины его денег. Большая часть капитала направляется на консервативные предложения, ведь инвестиции в валютный рынок и без того сопряжены с высокими рисками.
Инвестиции в валютный рынок для смелых инвесторов
Валютный рынок сам по себе является инвестиционным инструментом с высоким уровнем риска. В то же время, можно заметить, что и среди различных вариантов торговли можно найти более и менее рискованные случаи. Получается, что выбирая для инвестиций Forex, мы уже определяемся с нестабильным вариантом заработка, а применяя агрессивные методики трейдинга, завышаем уже имеющийся уровень риска значительно выше. В итоге человек, что называется, кашу маслом может легко испортить.
Существуют различные статистические исследования, касающиеся выявления среднего размера инвестиции в валютный рынок и другие финансовые площадки. Конечно, говорить о высокой точности полученных аналитиками данных не представляется возможным, однако, все подобные исследования сходятся в одном, что среднее вливание денег в валютный рынок в несколько раз уступает аналогичному параметру фондовой площадки.
Банки по-прежнему собирают вклады, подкупая людей гарантиями сохранности их средств, а так же пользуясь сложившейся за десятилетия привычкой пенсионеров. Конечно, существуют и другие варианты инвестирования капитала, но для того, чтобы выбрать наиболее оптимальные из них, людям необходимо быть финансово грамотными.
К сожалению, на данный момент с этим вопросом в России есть явные проблемы. Пока уровень знаний в области доступных для среднестатистического гражданина инвестиций не повысится, народ так и будет в большинстве своем продолжать нести деньги в банки.
Источники: http://www.globfin.ru/articles/finance/marslanov.htm, http://investments.web-3.ru/introduction/exchange/, http://www.megafx.ru/investicii-v-valjutnyj-rynok/
Источник: