Виды инвестиций и их прибыльность

Содержание
  1. Виды инвестирования
  2. Классификация основных видов инвестирования
  3. Виды инвестиций: основные виды инвестиции
  4. Виды инвестиций
  5. Доходность инвестиций
  6. Инвестиции — примеры успешных вложений
  7. Виды инвестиций по объекту
  8. Лидерский потенциал
  9. Виды реальных инвестиций
  10. Гарантии возврата инвестиций
  11. Основные виды инвестиций
  12. Инвестиции внешнего типа можно разграничить на две категории:
  13. Основная цель инвестиций
  14. Инвестиции в средства производства
  15. Виды инвестиций и их классификация
  16. Виды инвестиций, в зависимости от объекта инвестирования
  17. Инвестиции по характеру участия в инвестировании
  18. Классификация инвестиций в зависимости от сроков
  19. Виды инвестиций в зависимости от доходности инвестирования
  20. Классификация инвестиций в зависимости от уровня инвестиционного риска
  21. Классификация инвестиций по уровню ликвидности
  22. Классификация инвестиций по характеру их использования
  23. Классификация инвестиций в зависимости от форм собственности
  24. Инвестиции в зависимости от инвестиционной территории
  25. Классификация инвестиций в зависимости от принципа учета средств
  26. Виды инвестиций в зависимости от объектов инвестирования средств

Виды инвестирования

Для начала осуществления самостоятельных инвестиций, одного желания мало. Чтобы всерьез заняться этим, необходимо знать основные .

Сразу хотелось бы сказать, что каждый инвестор выбирает для себя тот вид, который подходит именно ему. Это значит, что определенный объект инвестиций, полностью устраивающий одного инвестора, необязательно будет удовлетворять потребности другого инвестора.

Классификация основных видов инвестирования

Любой вид инвестирования преследует две основных задачи, получение максимально возможной прибыли и снижение риска. И перед осуществлением капиталовложений каждому инвестору следует определить эти два параметра.

Рассмотрим основные виды инвестирования.

Виды инвестирования по объектам вложения:

  • Реальное инвестирование характеризуется вложением средств непосредственно в хозяйственную и производственную сферу деятельности организации. (увеличение запасов организации, расширение штата сотрудников, прирост основных средств, улучшение условий труда и т.п.)
  • финансовое инвестирование это покупка ценных бумаг, либо вложение в другие финансовые инструменты. Данный вид инвестирование преследует, как правило, одну цель – получение прибыли.

Виды инвестирования по характеру участия в инвестиционном процессе:

  • Прямое инвестирование характеризуется непосредственным участием инвестора во всем процессе осуществления инвестиции. Это означает, что инвестор самостоятельно выбирает объект инвестирования, оценивает риски и принимает все требующиеся от него решения.

Виды инвестирования по отношению к объекту инвестирования:

  • внутреннее инвестирование это осуществление вложений в собственное предприятие, в его собственные операционные активы
  • внешнее инвестирование характеризуется вложением средств в реальные активы стороннего предприятия, либо в его финансовые инструменты

Виды инвестирования по временным критериям:

  • Краткосрочное инвестирование характеризуется вложением средств на короткий период времени, как правило, до одного года
  • Долгосрочное инвестирование характеризуется инвестициями, срок которых превышает один год. Как правило, это вложения в основные средства, в их воспроизводство.

Виды инвестирования по уровню дохода:

  • Бездоходное инвестирование. Данный вид инвестирования не подразумевает получение дохода, а преследует иную цель — получение положительного социального, экологического или другого эффекта
  • Низко доходное инвестирование. Инвестирование в объекты с уровнем ожидаемого дохода, уступающим средней инвестиционной прибыли
  • Средне доходное инвестирование. Инвестирование в объекты, по которым уровень ожидаемой инвестиционной прибыли соответствует средней норме ожиданий по рынку
  • Высокодоходное инвестирование. Инвестирование в объекты с ожидаемым уровнем прибыли, превышающим средние ожидания по рынку

Виды инвестирования по уровню риска:

  • Безрисковое инвестирование. Инвестирование в объекты, по которым риск потери вложенного капитала отсутствует
  • Низко рисковое инвестирование. Инвестирование в объекты с уровнем риска значительно уступающим среднему по рынку
  • Средне рисковое инвестирование. Инвестирование в объекты, уровень риска по которым соответствует среднерыночному
  • Высоко рисковое инвестирование. Инвестирование в объекты, уровень риска которых значительно превышает среднерыночный. Такие объекты, как правило, характеризуются высокими уровнями доходов.

Виды инвестирования по степени ликвидности:

  • Высоколиквидное инвестирование. Такой вид инвестирования, объекты которого возможно преобразовать в денежную форму в течении одного месяц, без существенной потери стоимости
  • Средне ликвидное инвестирование. Такой вид инвестирования, объекты которого возможно преобразовать в денежную форму в период времени от 1 до 6 месяцев, без существенной потери собственной стоимости
  • Низколиквидное инвестирование. Такой вид инвестирования, объекты которого возможно реализовать без потери текущей стоимости через продолжительный период времени
  • Неликвидное инвестирование. Такой вид инвестирования, который самостоятельно инвестор реализовать не может.

Виды инвестирования по формам собственности:

  • Частное инвестирование. Инвестиции преимущественно физических лиц, либо юридических лиц негосударственной формы собственности
  • Государственное инвестирование. Инвестирование государственных учреждение, либо средств государственного бюджета разных уровней
  • Смешанное инвестирование. Совместное инвестирование, как частного, так и государственного сектора.

(Пока оценок нет)

Виды инвестиций: основные виды инвестиции

Инвестиции — один из важнейших элементов, стимулирующий экономику. Считается, что они представляют собой деньги, которые кто-то предоставляет на определённых условиях. Однако не только денежные единицы можно рассматривать как основные инвестиции. В этой роли нередко выступают вклады, имущество, акции, бумаги, паи, оборудование, кредиты, транспорт, права.

Снабжение активов ресурсами – неотъемлемый этап в функционировании, к примеру, фабрики или производства. Без этого организация не может быть состоятельной и функционировать эффективно. Как раз инвестиционной деятельностью и называют те предринимаемые действия по вложению ресурсов и активов.

Умение рисковать – это одно из свойств любого инвестора. Без этого умения он превращается во вкладчика, доверяющее вложение своих деньг банкам или иным посредникам. Все виды инвестиций предполагают риск. Но не только его. Вместе с финансовым успехом инвестор получает и другие преимущества. Известный американский психолог Маслоу вывел теорию пирамиды потребностей. Финансовый доход и вытекающие из него возможности приобрести удобную квартиру находятся в самом низу этой пирамиды. А вот умение реализовать себя, создать что-то радикально новое – все это надо искать на вершине пирамиды. Так какие виды инвестиций позволят в первую очередь проявить себя как личность? Для того, чтобы ответить на этот вопрос, надо проанализировать все возможности, которые предлагает финансовый рынок сегодня. Инвестиции, вложения и виды в которые могут быть так разнообразны, как даже не мог предположить любой конкурирующий с ними банкир три года назад, сегодня ждут того, кто готов разумно оценить соотношение доходности и риска. И следует учитывать, что сначала нужно просчитывать риски и страховаться от них.

Виды инвестиций

Доходность и риски инвестиций можно ранжировать исходя из разных принципов. Очень многие инвесторы, имеющие в своем распоряжении суммы, которые они хотели бы приумножить, стоят перед выбором. Рынок предлагает многообразие возможностей, а их реальную оценку получить очень сложно. Поэтому, если нет возможности привлечь консультанта, который сможет нарисовать наиболее привлекательные идеи, опираться именно на собственные потребности. А они не всегда ограничиваются именно ожиданием видеть рост доходности, для многих профессиональных предпринимателей существуют и иные ценности.

И виды инвестиций, исходя из личности желающего вложить свои средства, можно рассматривать, исходя из трех критериев:

  • по доходности;
  • по объекту;
  • по реализации собственного лидерского потенциала.

Как каждый выбирает для себя женщину, религию, дорогу, так и каждый решает самостоятельно, во что и зачем для него вкладывать средства. Банковский депозит гарантирует 809%, которые немного обгонят инфляцию. Успешное вложение в акции или криптовалюты. может дать 200-300% годовых. А случайная инвестиция в стартап может создать новый Googl и внести имя его акционера в историю.

Доходность инвестиций

Этот критерий может быть предполагаемым или рискованным. Если инвестор вкладывает деньги в акции или облигации компаний, то на сегодняшнем российском рынке его годовая доходность буде колебаться от 15 до 22% годовых. При этом необходимо правильно выбрать отрасль, акции компаний, работающих в которой будут иметь рост в текущем периоде. Необходимо изучать стратегии развития, финансовые отчеты конкретных компаний и мировой опыт. При этом не все будут готовы самостоятельно сформировать собственный инвестиционный портфель акций и облигаций, придется обращаться к помощи различных фондов и посредников, а это снизит доход на суммы их комиссий.

Инвестиции — примеры успешных вложений

Какие виды инвестиций могут принести больший доход? Только венчурные. Практика мирового венчурного рынка говорит о том, что удачники могут получить несколько тысяч процентов годовой доходности, один раз правильно выбрав стартап. На виду множество историй успеха, при которых определенные акции, вложенные в стартап, позиционировавшийся в Силиконовой Долине, принес многие тысячи процентов годовых. При экстраполции этой ситуации на российскую реальность стоит иметь в виду, что отечественные команды не могут похвастаться столь же яркими историями успеха. У всех на виду Яндекс, но он пока единственный, кто показал такой рост. Поэтому самостоятельное решение о вложении в якобы доходное направление необходимо делать только после того, как размещены основные средства, гарантирующие разумную и предполагаемую доходность.

Читайте также  Фз об иностранных инвестициях был принят

Виды инвестиций по объекту

Выбор объекта инвестиций обычно основывается только на критерии надежности. Наиболее устойчивыми и застрахованными от риска потерь станут вложения в реальные активы, в землю, заводские цеха, в грузовой транспорт. Но для современного инвестора, воспитанного на идее быстро и эффективно, разумные вложения, обеспечивающие доходность 8-11% в год, но сохраняющие основной капитал, будут неинтересными. Сейчас в тренде или криптовалюты, или венчуры, или мобильные технологии. Особенностями этих объектов станет то, что они не представляют из себя реальной материальной ценности. Потраченные деньги, при неуспехе проекта, вернутся в максимальной потерей или не вернутся вообще. Но, в отличие от тех, кто с удовольствием смотрит на принадлежащие им несколько тонн железа и кирпича, из года в год генерирующих небольшой стабильный доход, те, кто однажды вложились в удачное мобильное приложение, могут получить 1000% годовых. А могут и не получить. Риск венчурных инвестиций очень высок. Примерно равен ему риск вложения в криптовалютные активы, но если венчуры уже не раз заставили обжечься инвесторов, то блокчейн пока развивается без ярких скаминговых ситуаций.

Лидерский потенциал

Очень многие участники краудфандинговых проектов считают необходимым произвести инвестиции, что бы реализовать свой лидерский потенциал. Поэтому они ищут те проекты, где, помимо отдачи в виде предзаказанного товара или обещанной доходности по облигациям, они имели бы возможность получить в управление тот или иной проект. Обмен на свои средства они хотят получить компетенции людей, которые подготовили проект к продаже. Поскольку эту потребность инвестора можно прогнозировать, ее часто используют профессиональные участники рынка инвестиций в качестве дополнительного бонуса для продвижения своих проектов. Особенно четко это видно на примере китайского проекта, продвигаемого АлиЭкспрессом. Там участникам народного финансирования кинопроектов предлагается возможность влиять на выбор режиссеров или кастинг актеров. На практике, эта возможность мало реализуема, ей должно корреспондировать достаточное количество вложенных средств, но сама возможность влияния придает большую ценность инвестиции. В Росси аналогичная ситуация реализована на проекте краудфадниговой площадки, созданной при Фонде информационных инвестиций. Там инвесторы, вложившие больше определенной суммы, могут влиять на стратегию проектов. Это единичный случай и его экстраполция на другие площадки не предполагается до принятия общих норм законодательства, регулирующего отрасль.

Виды реальных инвестиций

К реальной группе инвестиций можно отнести те, где взамен вложенной денежной суммы человек получает не ее возврат с определенным процентом, а ее капитализацию, долю в дальнейших доходах и возможность влиять на политику организации, взамен на долю в которой человек пожертвовал свои деньги. Также реальными инвестициями будут вложения в оборудование, недвижимость, все те активы, право собственности на которые имеет государственную регистрацию, а доход будет формироваться за счет использования их в качестве средств для создания новых ценностей или сдачи в аренду или в лизинг.

Эти инвестиции, в отличие от вложений в акции, доли, проценты от проектов, имеют собственную реальную оценку и способны приносить прогнозируемый доход, мало зависящий от коньюнктуры рынков. Виды реальных инвестиций ограничены, среди них:

  • станки и оборудование, используемые в конкретных производственных процессах и приносящие доход;
  • земельные участки, или предназначенные для выращивания сельскохозяйственных культур или предлагаемые для возведения новых цехов или даже ресторанов или аттракционов, но в любом случае вовлеченные в оборот, связанный с получением дохода;
  • любая недвижимость, право собственности на которую оформлена и которая приносит доход от аренды или использования е в качестве офиса или производственного помещения.

Все эти объекты реальны. Их ценность не зависит от деятельности третьих лиц. 2 вида инвестиций, прямые или опосредованные, отличаются не только возможностью влияния на процессы, но и сохранностью вложений.

Будут ли реальными инвестициями вложения в акции или паи? Только в том случае, когда количество полученных вместе с акциями голосов дает право на контроль деятельности директора компании. Обычно это половина или более от всех акций. Краудфандинг заведомо не дает возможности получить такую долю в управлении компанией, поэтому для превращения инвестиции в реальную необходимо входить в органы управления фирмой.

Опосредованные виды инвестиций изначально рискованны. Деньги доверяются третьим лицам. Если они вложены в брокерскую компанию или в ПИФ, то приходится надеяться на успешность инвестиционной политики управляющих, опыт и квалификацию которых невозможно оценить. Банковские депозиты инвестициями назвать нельзя, но в любом случае, средства доверяются третьим лицам, которые даже не знакомы инвестору. Если же он хочет получить большие доходы и доверяет свои деньги не сотрудникам депозитного отдела, а кому то, кто предлагает управление средствами частных лиц и их рост, риски растут в существенно большем темпе, чем доходность. Депозиты гарантируются госполитикой страхования, а средства, переданные в управление частным банковским брокерам, практически невозможно вернуть в случае отзыва лицензии у банка. Недавние события, связанные с 4 банками из первой двадцатки рейтинга банков России, существенно снизили уровень доверия к этому типу инвестиций.

Большинство успешных инвестиций, примеры которых можно найти в средствах массовой информации, раскручиваются именно с целью заставить граждан вложить средства в неочевидные активы. Поэтому каждое решение о вступление в отношение с новым проектом нужно принимать осознанно. Если есть возможность, привлекать в помощь профессиональных консультантов и аудиторов.

Поэтому краудфандинговые площадки могут оказаться успешной и интересной альтернативой большинству рыночных предложений. В этом случае предприниматель, желающий видеть понятный и гарантированный доход, которым он мог бы управлять, получает:

  • идею. Как известно, портфолио бизнеса делают не вагоны со щебнем, а успешные и яркие проекты, которые могли бы сделать его ньюс-мейкером в тех изданиях, которые читают его коллеги или товарищи;
  • доходность чуть или намного более выше рыночной, понятную, но не зависящую от решений третьих лиц, брокеров, на чью инвестиционную интуицию или принцип выбора активов повлиять невозможно;
  • возможность коммуникации и ощущения настроения рынка. Краудфандинговые стартапы становятся тончайшим измерителем чувств аудитории, ее потребности в тех или иных идеях;
  • ориентирование в трендах, определяющих повестку дня. Иногда вложение небольшой суммы в краудфандинговый проект и ее окупаемость становится основой для принятия инвестиционного решения ценой в миллионы долларов.

Гарантии возврата инвестиций

Но никакие финансовые вложения нельзя делать, не предполагая или гарантию возврата, или возможность фиксации той точки, после которой вложения считаются потерянными. Поэтому, даже входя в яркий и привлекательный проект стартапа, необходимо четко предвидеть все направления денежных потоков и риски потерь. От лиц, предлагающих вложить в их идеи свои средства, необходимо требовать не только прозрачности всех потоков, но и гарантирующие все виды инвестиций договоренности, предполагающие возврат хотя бы первоначально вложенной суммы в случае неуспеха проекта в общем. Успешные инвестиции, примеры которых многие хотели бы примерить на себе, в основном создавались на доверии. Современный рынок требует документальной и нормативной основы.

Все виды инвестиций рискованны. Но в большинстве случаев благородный риск дает возможность получить существенно больше доходов, чем осторожная политика минимизации рисков и хранения денег в банках.

Основные виды инвестиций

Совершаемые сегодня вложения можно разграничить на виды инвестиций по самым разнообразным основаниям. Это объекты и субъекты, объёмы вложений, их структура и пр.

Что касается географического критерия, то в этом плане разграничивают вложения, совершаемые в стране и за её границами, соответственно, внутренние и внешние (иностранные инвестиции).

Основные виды инвестиций внутреннего типа разделяют на три категории:

  • Реальные инвестиции — это, как правило, вложения, совершаемые на долгий срок. Обычно они совершаются с целью разработки нового продукта. Такие средства могут направляться на восстановление, формирование дополнительных предпринимательских единиц, реорганизацию, переоборудование. Реальные инвестиции обогащают основные ресурсы, что позволяет найти возможности для укрупнения предприятия.
  • Финансовые инвестиции — При этом виде вложений оперируют депозитами, акциями и иными подобными ресурсами. Цель инвестора в этом случае состоит в формировании портфеля, который впоследствии будет обеспечивать ему стабильный доход.
  • Интеллектуальные инвестиции — Такое название получили вложения, которые совершаются в наукоёмкие области.
Читайте также  Источник инвестиций за счет собственных средств

Инвестиции внешнего типа можно разграничить на две категории:

  • Совершаемые в активы – прямые инвестиции;
  • Вложения через третьих лиц – непрямые.

Также анализировать вложения можно по срокам. Краткосрочные инвестиции обычно совершаются в товарно-материальные активы или бумаги. О долгосрочном вложении можно говорить, если осуществляется расширение активов любого характера и назначения, фондов предприятия и пр. Строительство является образцом подобных вливаний. К этой же категории относятся вложения в реконструкцию и обновление мощностей предприятия.

К видам инвестиций относятся также группы, которые можно выделить при оценке целей того, кто их совершает. С этой позиции выделяют начальные вложения, диверсифицированные, средства для расширения, реинвестиции.

Помимо создания новых организаций или улучшения состояния уже существующих предприятий, инвестиции могут также предназначаться для раскрутки конкретного продукта или категории товаров. Целью таких мероприятий является повышение уровня продаж и рост прибыли.

Основная цель инвестиций

Любая инвестиция основывается на определённой цели. Эффективное и рациональное выполнение задач, связанных с финансами, невозможно без определения цели. Именно она определяет, куда, как и зачем будут направлены инвестиции и капитал. Виды инвестиций определяются также в соответствии с их целями. Также они определяют выбор инструментов, которые будет использованы для достижения целей, и сроки, в течение которых средства вкладчика будут участвовать в обороте.

Различают виды инвестиций, выполняемые со следующими целями:

Сохранение средств для совершения крупных приобретений в будущем

Эту цель можно назвать наиболее распространённой, потому что инвестирование действительно позволяет безопасно преумножить сбережения и накопить необходимую сумму для покупки недвижимости, автомобиля и т.п. В условиях нестабильной экономики накопить достаточно средств для крупного приобретения довольно сложно. Вклады не позволяют получать солидный доход, а инфляция «съедает» деньги, которые хранятся дома. Если подобрать оптимальный вариант инвестирования, то можно довольно быстро увеличить сбережения до нужной суммы. В этом случае рекомендуется отдать предпочтение способам с наименьшими рисками.

Также различают виды инвестиции, которые совершаются не ради накопления определённой суммы, а с целью получать стабильный доход посредством дивидендов или процентной части.

Накопление средств на будущее.

Инвестирование, цель которого заключается в накоплении пенсионных средств, нередко применяется в Европе. Это довольно перспективный вид вложений, который будет полезен всем, кто желает провести старость достойно. Чем раньше будет положено начало таким инвестициям, тем более высокий доход будет обеспечен после выхода на пенсию.

Инвестиции в средства производства

Этот вид инвестиций обычно отличается коротким периодом и довольно высокой прибыльностью. Поэтому его можно назвать достаточно популярным. При таких вложениях средства направляются на производство продукции, реализуемой в короткие сроки и приносящей прибыль, из которой инвестор и получает свой доход.

Такого рода инвестиции могут быть полными, то есть совершаемыми одним лицом. В этой ситуации риски достаточно высоки, но и прибыль, которую получит единственный вкладчик, будет весьма впечатляющей. Другой вид таких вложений – паевые, когда несколько инвесторов вкладывают деньги в один проект, затем делят прибыль пропорционально вложениям. Этот способ менее прибыльный, но и менее рискованный. Нередко паевые инвестиции привлекают в том случае, когда у одного инвестора недостаточно средств, чтобы начать производство какого-либо продукта.

Для того чтобы вложения оправдали себя, требуется грамотно разработанная стратегия, в которой приняты во внимание все аспекты ситуации, характеристики производства, критерии и аспекты. Человек, готовы вложить деньги, необязательно должен разбираться в нюансах рынка. С целью анализа ситуации, оценки рисков и составления прогнозов он всегда может привлечь профессионалов.

Govermedia.plus — это интернет-площадка с инструментами для решения бизнес задач, с которыми повседневно приходится сталкиваться представителям малого и среднего бизнеса.

Большая база с подробными резюме людей, которые ищут работу, поможет Вам легко подобрать компетентный персонал.

Зарегистрировав на портале свою организацию, вы получаете возможность узнавать всю информацию об интересующих вас компаниях, а также находить надежных партнеров из разных стран.

Предоставляет возможность совершать защищенные аудио-звонки, организовывать групповые и индивидуальные чаты с бизнес-партнерами, организовывать подписание документов с помощью облачной ЭЦП.

В нашей системе вы найдете более 10 000 активных аукционов в различных отраслях промышленности. Поставщики товаров, работ и услуг имеют возможность участвовать в тендерах крупных компаний, а также могут расширить рынки Вашего сбыта.

Мы объединяем миллионы продавцов и покупателей по всему миру, предлагая отличную возможность вести интернет-торговлю. Вы можете купить необходимый товар или же выставить на продажу собственный в одном из разделов нашей площадки.

Вы можете сами привлечь деньги под свой проект или поддержать понравившуюся идею и помочь в ее реализации. Инструмент представляет собой связующее звено между инвесторами и соискателями средств. Все проекты проходят тщательную проверку нашими экспертами. Вы можете отслеживать весь ход реализации проекта и получать помощь в решении возникающих вопросов прямо на нашей платформе.

Купите готовый бизнес под ключ и начните зарабатывать уже сегодня, благодаря сервису покупки готовых проектов и патентов. Ведь это сaмый peзyльтaтивный cпocoб кyпить или пpoдaть бизнec и кoммepчecкиe aктивы с гарантией по сделке.


Виды инвестиций и их классификация

Приняв решение заняться таким видом финансовой деятельности как инвестирование, будущий инвестор должен разобраться в таких вопросах как основные виды инвестиций и их классификация.

Для начала, разберемся, что такое инвестиции.

Инвестиции – это те или иные виды интеллектуальных или имущественных ценностей, которые вкладываются в определенные коммерческие процессы или финансовые инструменты с целью получения прибыли.

Некоторые из инвестиций можно отнести одновременно и к спекуляциям, и к инвестициям. Такая тенденция имеет место потому, что граница между этими двумя понятиями в какой-то степени не до конца определена. В качестве критерия выступает срок инвестирования – если он не более года, то это относят к спекуляциям, более года – к инвестициям. Хотя, инвестирование в биржевую торговлю никто не называет спекуляцией, и именно – инвестициями на бирже, хотя большинство из инвесторов внимательно следят за экономической ситуацией и за тем, как обстоят дела на бирже, и делают ставки на доходность, а не на длительность инвестирования. Иногда разграничение происходит по целевому назначению. К примеру, если речь идет о вложениях в покупку оборудования, материалов, технологий, ввод инноваций, то их называют инвестициями. Если же денежные средства направлены на приобретение акций, паев, коммерческих объектов, юридических прав, торговых знаков или любых других ценных бумаг, то такие вложения денег называют спекуляцией.

В любом случае, инвестирование – это один из самых прибыльных и удобных способов приумножить собственный капитал и сделать из небольшой суммы сумму довольно крупную. На сегодняшний день можно перечислить много видов инвестиций, и у каждого, кто решил посвятить себя инвестированию, есть возможность выбрать именно те виды инвестиций, которые лучше всего ему подходят.

Для классификации инвестиций существует множество критериев. В этой статье мы попытаемся все их рассмотреть.

Виды инвестиций, в зависимости от объекта инвестирования

По роду объекта инвестирования рассматривают инвестиции реальные (прямые) и финансовые (портфельные).

К реальным инвестициям относится инвестирование в реальные материальные и нематериальные активы, к которым можно причислить основной и оборотный капитал или интеллектуальную собственность. В большинстве случаев – это долгосрочное инвестирование в создание основных фондов.

Реальные инвестиции, в свою очередь, разделяются на несколько видов:

  • Инвестиции в расширение собственного производства, которые направлены на увеличение объемов производства предприятия уже существующего. В некоторых случаях такие инвестиции называют экстенсивными.
  • Инвестиции, направленные на повышение эффективности собственного производства, цель которых, как правило, — снижение затрат посредством замены оборудования, передислокации мощностей производства, модернизации основных фондов.
  • Инвестиции, направленные на создание нового производства или реконструкцию уже существующего. В этом случае инвестирование осуществляется тогда, когда планируется расширение рынка сбыта или выпуск новой продукции.
  • Инвестиции в несобственное производство. Здесь подразумевается участие в инвестиционных проектах либо выполнение каких-либо заказов (государственных в том числе).
  • Инвестиции, направленные на удовлетворение требований государственных органов правления (на соблюдение стандартов экономики, безопасности и других условий).

К финансовому (портфельному) инвестированию относятся все виды инвестиций, которые направлены на непосредственное получение дохода. В этом случае объектами инвестирования выступают: валюта, акции, драгоценные металлы, облигации и другие ценные бумаги. Такой вид инвестирования, как правило, приносит прибыль из двух источников: регулярной выплаты дивидендов и дохода от увеличения первоначальной стоимости объектов инвестирования, получаемого при их реализации.

Читайте также  По стратегическим целям инвестиции бывают

Как для частных лиц, так и для представителей бизнеса, в настоящий момент наибольший интерес представляет финансовое инвестирование в валютный рынок Форекс (в особенности ПАММ-инвестиции), ценные бумаги, ПИФы (паевые инвестиционные фонды), акции развивающихся предприятий, стартапы и иные подобные проекты.

И каждый инвестор задумывается на предмет того, выбрать один вид инвестиций или создать инвестиционный портфель, в который будут входить несколько видов инвестиций, относящихся к абсолютно разным сферам экономики и отраслям. Как правило, разумные инвесторы, выбирают вариант с инвестиционным портфелем. Отсюда и второе название финансовых инвестиций – портфельные.

Инвестиции по характеру участия в инвестировании

По характеру участие в инвестировании различают следующие виды инвестиций:

  • Прямые инвестиции, когда непосредственно инвестор принимает участие в отборе объектов инвестирования. Также под прямыми инвестициями может подразумеваться инвестирование в уставной капитал хозяйствующего субъекта, с целью извлечения дохода и получения прав на участие в управлении объектом инвестирования.
  • Косвенные инвестиции – когда объекты инвестирования определяет не сам владелец инвестируемого капитала, а различные инвестиционные фонды, консультанты, компании, паевые фонды и другие финансовые учреждения.

Классификация инвестиций в зависимости от сроков

По срокам инвестирования предусмотрено разделение инвестиций на:

  • Краткосрочные инвестиции – средства инвестируются на срок не более одного года.
  • Среднесрочные инвестиции – срок инвестирования от одного до пяти лет.
  • Долгосрочные инвестиции – инвестирование средств на срок более пяти лет.

Виды инвестиций в зависимости от доходности инвестирования

В зависимости от доходности инвестиции делятся на:

  • Высокодоходные инвестиции, которые отличаются высоким уровнем дохода, существенно превышающим средний показатель доходности на инвестиционном рынке.
  • Среднедоходные инвестиции, чистая инвестиционная прибыль по которым приблизительно равна средней доходности на инвестиционном рынке.
  • Низкодоходные инвестиции, доходность по которым меньше, нежели средняя норма прибыли на рынке.
  • Бездоходные инвестиции, которые осуществляются не с целью получения прибыли, которой собственно по этих видах вложений не имеется. Такое инвестирование в основном преследует цели получения социального, экологического или любого другого внеэкономического эффекта.

Классификация инвестиций в зависимости от уровня инвестиционного риска

В зависимости и от степени возможных рисков инвестиции подразделяются на:

  • Безрисковые инвестиции. При таком варианте инвестирования реальный риск потери капитала или дохода отсутствует, и инвестор имеет стопроцентную гарантию получения прибыли от инвестиций.
  • Низкорисковые инвестиции, риск в которых ниже, нежели уровень среднего риска на инвестиционном рынке.
  • Среднерисковые инвестиции – когда уровень риска приближен к среднему значению риска на инвестиционном рынке.
  • Высокорисковые инвестиции – отличается степенью риска, которая во много крат превосходит среднее значение. К этому виду инвестиций относят также инвестиции спекулятивные – когда инвестирование происходит в самые рисковые проекты с целью получения максимального дохода.

Классификация инвестиций по уровню ликвидности

Степень ликвидности инвестиций может быть абсолютно различной, поэтому и существует разделение на:

  • Высоколиквидные инвестиции. К таким инвестициям относятся те инструменты инвестирования, которые могут в короткие сроки быть конвертируемы в деньги без весомой потери их рыночной стоимости.
  • Среднеликвидные инвестиции. Сюда относится инвестирование в те объекты, которые можно конвертировать в деньги в срок от месяца до шести месяцев, без весомой потери их рыночной стоимости.
  • Низколиквидные инвестиции. Инструменты инвестирования, которые возможно конвертировать в денежный эквивалент минимум за полгода. Инвестирование такого рода, как правило, осуществляется в акции малоизвестных компаний, незавершенные инвестиционные проекты или в проекты, которые были реализованы по устаревшим технологиям.
  • Неликвидные инвестиции. Инвестиции, которые относятся к такому типу, не могут быть реализованы самостоятельно и конвертируются в денежный эквивалент только в составе целостного имущественного комплекса.

Классификация инвестиций по характеру их использования

По характеру использования капитала инвестиции разделяют на:

  • Первичные инвестиции, которые подразумевают использование капитала, вновь сформированного для инвестиционных целей, который может быть создан как за счет заемных средств, так и за счет собственных.
  • Реинвестиции – повторное инвестирование капитала, который сформировался за счет прибыли, полученной от первичных инвестиций.
  • Дезинвестиции – изъятие капитала, который был инвестирован ранее, из инвестиционного оборота без последующего его использования в инвестиционных целях.

Классификация инвестиций в зависимости от форм собственности

Если брать за основу формы собственности, то можно выделить следующие виды инвестиций:

  • Частные инвестиции – вложения, которые осуществляются частными лицами или компаниями.
  • Государственные инвестиции, которые осуществляются местными и центральными органами власти, унитарными предприятиями за счет заемных и бюджетных средств, или за счет мобилизации собственных источников.
  • Смешанные инвестиции – когда в процессе инвестирования участвует несколько различных инвесторов, компаний и учреждений, юридических и физических лиц и местных органов власти, инвестиционных фондов.
  • Иностранные инвестиции, которые осуществляются иностранными физическими или юридическими лицами, государствами.
  • Совместные инвестиции, в которых участвуют субъекты нескольких государств.

Инвестиции в зависимости от инвестиционной территории

Территориально инвестиции подразделяются на:

  • Внутренние инвестиции. Речь идет об инвестирование капитала в те объекты, которые расположены в границах того или иного региона (страны).
  • Внешние инвестиции. Инвестирование капитала в объекты, которые расположены за границей.

Классификация инвестиций в зависимости от принципа учета средств

  • Валовые инвестиции. Подразумевается общий объем инвестируемого капитала во вновь созданное предприятие, приобретение средств или предметов труда, интеллектуальные ценности.
  • Чистые инвестиции – общая сумма валовых инвестиций, из которой вычтены амортизационные отчисления.

Виды инвестиций в зависимости от объектов инвестирования средств

  • Инвестиции в физические активы. Под таким видом инвестиций подразумевается инвестирование капитала в развитие потенциала предприятия или целой отрасли. Это инвестирование является основой для формирования производственного потенциала региона, страны, отрасли или предприятия. Инвестиции в физические активы – один из ключевых факторов определяющих экономическую эффективность производства.
  • Инвестиции в нематериальные активы. Под этим видом инвестиций подразумевается инвестирование капитала в объекты, не являющиеся материально-вещественными ценностями, которые не предназначены для продажи и используются в производстве более года. К этому виду инвестиций можно отнести: права на пользование земельными участками, авторские права, лицензии, патенты, организационные расходы, товарные знаки.
  • Инновационные инвестиции. К этому виду относится инвестирование капитала в объекты научно-технического прогресса, в обучающие программы и программы повышения квалификации сотрудников.
  • Начальные инвестиции, которые называют еще нетто-инвестициями, заключаются в инвестировании капитала, которое осуществляется при покупке или основании нового предприятия.
  • Брутто-инвестиции, которые являют собой реинвестиции плюс нетто-инвестиции. Говоря другими словами – это связывание вновь освобождающихся инвестиционных ресурсов посредством направления их на изготовление или приобретение новых средств производства для поддержания целостности основных фондов предприятия.

Кроме перечисленных выше видов инвестиций, можно также выделить такой их вид, как аннуитет. Под аннуитетом подразумевается инвестирование средств, которое приносит инвестору определенную прибыль через регулярные промежутки времени. Как правило, аннуитетом называют вклады в пенсионные и страховые фонды.

Инвестиционные решения по приобретению финансовых активов в последнее время стали невероятно популярны. Одновременно спектр этих решений настолько расширился и стал разнообразнее, что в нем четко выделились отдельные направления:

  • Инвестиции, которые направлены на образование так называемых альянсов (финансовых групп, многонациональных синдикатов, консорциумов);
  • Инвестиции, которые направлены на поглощение крупных предприятий. Целью такого инвестирования является диверсификация, выход на новые источники финансовых ресурсов и на новые рынки;
  • Инвестиции, которые нацелены на сложные финансовые инструменты (наряду с финансовым лизингом или возвратный, например).

Ко всему изложенному выше следует добавить небольшое уточнение: такие понятия как инвестирование и финансирование, хоть они и взаимосвязаны между собой, термины далеко не идентичные. Хотя многие эти понятия путают. Если под финансированием подразумевается формирование и предоставление финансовых ресурсов, которые направлены на создание имущества, то под инвестированием следует понимать их использование и преобразование в капитал.

Кроме того, не стоит путать такие два понятия, как «капитальные вложения» и инвестиции. Потому что под капитальными вложениями, как правило, подразумевается создание новых основных фондов (сооружений, транспорта, оборудования и т.д.) и восстановление старых. А что касается инвестиций, то это понятие более широкое и кроме вышеперечисленных вложений средств, включает в себя также инвестирование в оборотные активы, интеллектуальную собственность, финансовые инструменты. Из чего следует вывод, что капитальные вложения – это не что иное, как составная часть инвестиций.

Источники: http://investicii-v.ru/vidi_investirovaniya/, http://govermedia.plus/article/vidy-investicii/, http://pamm-capital.com/vidy-investicij-i-ix-klassifikaciya/

Источник: invest-4you.ru

Преном Авто