Виды инвестиций в новую компанию

Виды инвестирования

Для начала осуществления самостоятельных инвестиций, одного желания мало. Чтобы всерьез заняться этим, необходимо знать основные .

Сразу хотелось бы сказать, что каждый инвестор выбирает для себя тот вид, который подходит именно ему. Это значит, что определенный объект инвестиций, полностью устраивающий одного инвестора, необязательно будет удовлетворять потребности другого инвестора.

Классификация основных видов инвестирования

Любой вид инвестирования преследует две основных задачи, получение максимально возможной прибыли и снижение риска. И перед осуществлением капиталовложений каждому инвестору следует определить эти два параметра.

Рассмотрим основные виды инвестирования.

Виды инвестирования по объектам вложения:

• Реальное инвестирование характеризуется вложением средств непосредственно в хозяйственную и производственную сферу деятельности организации. (увеличение запасов организации, расширение штата сотрудников, прирост основных средств, улучшение условий труда и т.п.)
• финансовое инвестирование это покупка ценных бумаг, либо вложение в другие финансовые инструменты. Данный вид инвестирование преследует, как правило, одну цель – получение прибыли.

Виды инвестирования по характеру участия в инвестиционном процессе:

• Прямое инвестирование характеризуется непосредственным участием инвестора во всем процессе осуществления инвестиции. Это означает, что инвестор самостоятельно выбирает объект инвестирования, оценивает риски и принимает все требующиеся от него решения.

Виды инвестирования по отношению к объекту инвестирования:

• внутреннее инвестирование это осуществление вложений в собственное предприятие, в его собственные операционные активы
• внешнее инвестирование характеризуется вложением средств в реальные активы стороннего предприятия, либо в его финансовые инструменты

Виды инвестирования по временным критериям:

• Краткосрочное инвестирование характеризуется вложением средств на короткий период времени, как правило, до одного года
• Долгосрочное инвестирование характеризуется инвестициями, срок которых превышает один год. Как правило, это вложения в основные средства, в их воспроизводство.

Виды инвестирования по уровню дохода:

• Бездоходное инвестирование. Данный вид инвестирования не подразумевает получение дохода, а преследует иную цель — получение положительного социального, экологического или другого эффекта
• Низко доходное инвестирование. Инвестирование в объекты с уровнем ожидаемого дохода, уступающим средней инвестиционной прибыли
• Средне доходное инвестирование. Инвестирование в объекты, по которым уровень ожидаемой инвестиционной прибыли соответствует средней норме ожиданий по рынку
• Высокодоходное инвестирование. Инвестирование в объекты с ожидаемым уровнем прибыли, превышающим средние ожидания по рынку

Виды инвестирования по уровню риска:

• Безрисковое инвестирование. Инвестирование в объекты, по которым риск потери вложенного капитала отсутствует
• Низко рисковое инвестирование. Инвестирование в объекты с уровнем риска значительно уступающим среднему по рынку
• Средне рисковое инвестирование. Инвестирование в объекты, уровень риска по которым соответствует среднерыночному
• Высоко рисковое инвестирование. Инвестирование в объекты, уровень риска которых значительно превышает среднерыночный. Такие объекты, как правило, характеризуются высокими уровнями доходов.

Виды инвестирования по степени ликвидности:

• Высоколиквидное инвестирование. Такой вид инвестирования, объекты которого возможно преобразовать в денежную форму в течении одного месяц, без существенной потери стоимости
• Средне ликвидное инвестирование. Такой вид инвестирования, объекты которого возможно преобразовать в денежную форму в период времени от 1 до 6 месяцев, без существенной потери собственной стоимости
• Низколиквидное инвестирование. Такой вид инвестирования, объекты которого возможно реализовать без потери текущей стоимости через продолжительный период времени
• Неликвидное инвестирование. Такой вид инвестирования, который самостоятельно инвестор реализовать не может.

Виды инвестирования по формам собственности:

• Частное инвестирование. Инвестиции преимущественно физических лиц, либо юридических лиц негосударственной формы собственности
• Государственное инвестирование. Инвестирование государственных учреждение, либо средств государственного бюджета разных уровней
• Смешанное инвестирование. Совместное инвестирование, как частного, так и государственного сектора.

(Пока оценок нет)

Инвестиционные компании. Виды инвестиционных компаний

Инвестиционные компании это специальные учреждения, забирающие денежные средства у небольших инвесторов и делающие вложения в ценные бумаги для получения дохода. Инвесторы на сегодняшний день предоставляют своим клиентам уникальные возможности для вложения собственных средств, да и трейдеры сами заинтересованы в способах расширения своих инвестиций.

В нашей стране особой популярностью обладают коллективные формы инвестиций (ПИФы, НПФ, ОФБУ), которые служат с целью аккумуляции финансовых средств. Те, кто не способны сами инвестировать свои сбережения или денежные средства, могут вложить их в фонды. Именно такие коллективные формы инвестиций имеют большой спрос, при этом возможность диверсифицировать вложения в различные инструменты здесь намного выше, что снижает всякие риски. Коллективная форма инвестирования представляет собой интеграцию активных средств мелких инвесторов для повышения их цены с целью получить доход.

Понятие инвестиционной компании и фонда

В России инвесткомпании часто называются также инвестиционными фондами. Существует несколько часто встречающихся определений:

— Это компании, которые участвуют в инвестиционном рынке, аккумулируя финансовые средства инвесторов с целью выпуска своих ценных бумаг с вложением средств и последующим их расширением.

— Это учреждения, занимающиеся групповой инвестицией.

— Это специальные учреждения, занимающиеся эмиссией ценных бумаг и вкладыванием в них своих средств. К ним присуща функция дилера.

Инвестиционные фонды же представляют собой финансовые компании, выпускающие собственные акции с вложением денег в ценные бумаги различных корпораций. Сравнивая эти две понятия легко определить различие между инвесткомпаниями и инвестфондами. Итак, фонды выпускают исключительно ценные бумаги, например акции, а инвесткомпании — также и другие виды, к примеру, облигации. В общем, эти понятия практически одинаковы, но для российской практики, в других, же странах они могут иметь различные значения.

Разновидности инвесткомпаний

Все инвестиционные компании условно разделяются на две большие группы:

1. Открытые. Привлечение капитала осуществляется с помощью акций, которыми торгуют не на биржах, а в специальных внебиржевых сделках. Полученные от этих сделок финансовые средства инвестируются в акции других предприятий. В открытых компаниях, как обычно, не бывает рычагов воздействия, если компания не в состоянии занимать инвестируемые деньги.

2. Закрытые. Действуют на основе работы обычных промышленных компаний, выпуская определенное количество акций, которые могут быть куплены или проданы на бирже. При необходимости руководством осуществляется дополнительный выпуск акций или других ценных бумаг. Данный вид инвесткомпаний имеет ряд преимуществ для инвесторов:

— Гибкость инвестиционной политики в сравнении с открытыми компаниями, что дает большую возможность диверсификации денежных средств.

— Более высокая отдача инвесторам благодаря высокой диверсификации и широкого выбора возможностей для передачи капитала.

— Более эффективная капитализация прибыли, что позволяет намного повысить доходы своих участников. При этом все риски приводятся к минимуму. С учетом того факта, что такие компании в большинстве случаев котируются на бирже, акционерам не приходится сталкиваться с проблемой отчуждения своих холдингов.

Для получения дохода инвестиционные компании используют акции, паи и сертификаты, аккумулируя финансовые средства инвесторов и вкладывая их в разные активы. По виду своей деятельности, портфелей и целей инвестфонды разделяются на нескольких видов.

1. Паевые инвестиционные фонды (ПИФы). Считаются одним из самых часто встречающихся видов. Над деятельностью таких компаний по сравнению с другими видами осуществляется строгий государственный контроль с обеспечением прозрачности всех операций. ПИФы в свою очередь бывают открытыми (вложение денежных средств и их забор осуществляется в любое время), закрытыми (вложение денежных средств осуществляется на определенный срок) и интервальными (возвращение средств происходит в определенных интервалах времени).

2. Общие фонды банковского управления (ОФБУ). В общем, похожи на ПИФы, с отличием того, что их деятельность управляется не государственными учреждениями, а банками. Участники получают специальные сертификаты в качестве гарантии, а не ценные бумаги.

3. Негосударственные пенсионные фонды. Занимаются управлением гражданских пенсионных сбережений, которые были переданы с целью увеличения пенсии.

Принцип деятельности инвесткомпаний

Работа инвестиционных компаний основывается на совокупности всех выше приведенных определений, однако кроме этого существуют некоторые принципы, являющиеся базой для их деятельности.

Основным принципом является роль профессионального управления не только собственным портфелем, но и портфелями ЦБ инвесторов с целью обеспечения своего дохода и дохода клиентов. Покупая ЦБ различных корпораций за счет привлеченных средств, обеспечивается доход клиентов. Доход достигается также другим способом – привлеченные от отдельных инвесторов финансовые средства соединяются для определенных крупных вложений. Такая деятельность часто напоминает всем известные ПИФы.

Итак, учитывая все выше приведенные понятия и принципы работы, выбирая инвестиционную компанию, следует обратить на следующие нюансы – обязательное наличие лицензионных документов, многолетний опыт в данной сфере, наличие и характер клиентов, объем собственных средств.

Основные виды инвестиций и их характеристики — важная подсказка для инвестора

Каждый финансово грамотный человек четко осознает необходимость инвестиций, а именно постоянного приумножения своих накоплений. Да и всем, конечно, хочется, чтобы деньги работали на нас, вместо того, чтобы практически всю жизнь работать на них. Как вы понимаете, перспектива получения пассивного дохода очень заманчива. Но, к сожалению, для большинства людей инвестирование ограничивается одними лишь банковскими депозитами, каким-нибудь случайным инвестиционным фондом или же интернет-проектом.

Но на самом деле мир инвестиций намного больше и разнообразнее, чем вы могли бы подумать. Далее вы узнаете все про основные виды финансовых инвестиций, их характеристику, ключевые особенности и отличия, которые обязательно стоит прочесть каждому инвестору и не только.

Основные разновидности инвестиций

Прежде всего, важно отметить такие разновидности вложения средств, как и .

Так, портфельные инвестиции представляют собой совокупность определенных инструментов инвестирования (инвестиционный портфель, состоящий из многих активов), которые используются для достижения инвестором его финансовых целей. Например, получение ощутимого пассивного дохода.

В качестве инструментов инвестирования обычно выступают вклады в различные акции, драгоценные металлы, валюту, а также инвестиционные проекты. Причем существует множество компаний, которые специализируются именно на составлении и постоянном наблюдении за такими инвестиционными портфелями. Но здесь виды финансовых инвестиций лишь начинаются.

Что касается реальных инвестиций, то их следует рассмотреть более подробно. Так, реальные или же капиталообразующие инвестиции часто являются долгосрочными вложениями денежного капитала в производство или же определенные предметы потребления, а также материальные и какие-либо нематериальные активы (к примеру, интеллектуальная собственность, основные и оборотные капиталы и др.). При этом часто могут использоваться одолженные средства, в том числе и кредит. В такой ситуации банк фактически тоже становится инвестором, который осуществляет реальное инвестирование.

Виды реальных инвестиций:

• вклады в свое предприятие для повышения его продуктивности и эффективности (полная замена старого оборудования на новое, перемещение главных мощностей производства, глобальная модернизация фондов организации и др.);
• инвестиции, осуществляемые в новое производство, которое только что образовалось (происходит полная модернизация и реконструкция уже имеющейся организации или создание полностью нового производства);
• вклады в расширение какого-либо предприятия (так называемые экстенсивные инвестиции), которые делаются для повышения объемов производимой продукции уже действующей организации;
• вклады в определенное чужое предприятие, где инвестор берет участие в инвестиционных проектах, а также заказах;
• инвестиции, осуществляемые в государственные структуры по требованию различных органов управления (такое происходит в тех ситуациях, когда нужно удовлетворить потребности местных властей для соблюдения каких-либо экономических стандартов, всевозможных норм безопасности и различных других норм деятельности).

Также к таким реальным инвестициям вполне относятся и всяческие вклады в нематериальные ценности, такие как повышение квалификации рабочего персонала, различные научные исследования, внедрение новейших технологий, развитие прогресса и прочее. Но есть и многие другие виды финансовых инвестиций, о которых вам следует знать.

Интересно, что в зависимости от содержания самого вклада инвестиции могут быть не только лишь в виде финансового капитала, но и движимого имущества, недвижимости, прав на владение определенными ценностями, прав на владение и распоряжение конкретным земельным участком и многими другими материальными или же интеллектуальными благами и ресурсами.

Также инвестиции подразделяются по характеру участия во вложении на и .

1. Прямые инвестиции подразумевают, что вкладчик самостоятельно выбирает инструменты вложения своих накоплений.
2. Косвенные инвестиции весьма отличаются от первых тем, что вложение средств инвестора осуществляется уже финансовыми посредниками, денежными консультантами или же инвестиционными организациями, которым вкладчик доверил свои накопления.

По продолжительности инвестиции подразделяются на следующие виды:

• (вклады осуществляются на срок до одного года);
• (период такого инвестирования составляет от 1 до 3 лет);
• (продолжительность инвестирования равна от 3 до 5 лет и больше).

Виды финансовых инвестиций в зависимости от самой формы собственности:

1. Частные вложения. Это те вклады, которые осуществляются различными гражданами (частными лицами) и многими предприятиями, не имеющими принадлежности к государству.
2. Государственные инвестиции – это те вложения, которые делаются местными или же центральными органами власти или же предприятиями, являющимися собственностью страны, за счет финансов из самого государственного бюджета, а также различных внебюджетных фондов и займов.
3. Иностранные инвестиции – это, как не сложно догадаться, те вложения, которые делаются различными гражданами других государств, самими государствами, союзом некоторых стран, а также всяческими международными организациями.
4. Совместные вклады – это такие инвестиции, которые производятся субъектами данной конкретной страны вместе с лицами и некоторыми организациями других государств.

Характеристика видов финансовых инвестиций в зависимости от степени риска

1. Низко рисковые вклады. Как правило, доходность таких вложений составляет от 5 до 10–15 процентов годовых (к ним можно отнести банковский депозит, вложения в недвижимость (хотя в этом случае доход может быть и выше), а также определенные инвестиционные компании, придерживающиеся консервативной стратегии инвестирования).
2. Средне рисковые вклады (от 15 до 30% прибыли в год). В качестве примера таких вложений вполне можно привести инвестиции в паевые инвестиционные фонды и некоторые инвестиционные компании, которые способны обеспечить вышеуказанные проценты доходности.
3. Высоко рисковые вклады (доходность от 50% в год и более). Такие показатели прибыли вовсе не означают, что ваши вложения с большей долей вероятности окажутся провальными. Но, к примеру, инвестиции в валютный рынок, различные акции компаний или же просто спекуляции отличаются высокой степенью риска, но при удачном исходе могут принести ощутимые дивиденды.

Также инвестиции различаются и по региональному признаку – и .

Различия инвестиций по виду осуществляемого вклада:

• (инвестиционный капитал сформирован из личных или одолженных средств);
• (деньги для вложений созданы от дохода первичных инвестиций);
• (создаются при изъятии из денежного оборота тех денег, которые были специально вложены ранее).

Виды финансовых инвестиций в зависимости от самих объектов инвестирования

• Вложения в физические активы. В таком случае капитал инвестируется в развитие потенциала какой-либо отдельной отрасли производства или же целиком в предприятие. А благодаря этому значительно улучшаются результаты и показатели производства.
• Вклады в какие-либо нематериальные активы. То есть вложения в те объекты, которые вовсе не принадлежат к материальным ценностями. Часто это инвестирование в авторские права или же документы на владение земельным наделом, в том числе патенты, некоторые лицензии и торговые марки.
• Инновационные вложения. Это инвестиции капитала во многие обучающие программы или же объекты, которые имеют отношение к научно-техническому прогрессу.
• Нетто-инвестиции. Осуществляются, если в процессе вложения средств происходит приобретение совершенно новой организации.
• Брутто-инвестиции. Производятся при совокупном использовании свободных нетто-инвестиций и реинвестиций для вложения их в один объект инвестирования. Часто такие вклады направлены на покупку и формирование все новых финансовых средств для потребностей предприятия, чтобы поддерживать основные фонды.

Как видите, мир инвестирования и сами виды финансовых инвестиций оказались намного более обширными, интересными и разнообразными, чем вы могли бы подумать, а сами возможности для вложения денег практически окружают нас повсюду. Главное – научиться их замечать и правильно использовать. Успехов!

Не забудьте скачать бесплатно электронную книгу успешных инвесторов Николая Мрочковского и Андрея Меркулова — « Куда выгодно инвестировать деньги в 2018 году? ».

Источники: http://investicii-v.ru/vidi_investirovaniya/, http://www.save-yourmoney.ru/news/investitsionnye-kompanii-vidy-investitsionnykh-kompanij/, http://finansy.name/investicii/vidy-finansovyh-investicij.html

Источник: invest-4you.ru