Вложение средств в материальные активы инвестиции

Материальные инвестиции, как неотъемлемое звено воспроизводственного процесса расширения всей экономики

Для развития любого предприятия и производства необходимо постоянное расширение и усовершенствование мощностей. До определенного момента эта проблема не решалась. Осуществлялась замена изношенного оборудования за счет ежегодных амортизационных отчислений. Нельзя говорить, что подобный подход не содержит никаких элементов расширения и характерен только для воспроизводства, но этого было совершенно недостаточно. На сегодняшний день правительство уделяет особое внимание разработке и внедрению программ материальных инвестиций различного уровня, направленных на рост и расширение производственной сферы.

Принципиальные различия между понятиями «сбережений» и «инвестиций»

Необходимо понимать, что реальные инвестиции (подробнее об этом понятии) имеют свои особенности. Результатом любого инвестиционного процесса в этом направлении является создание активов. В состав материальных инвестиций включаются производственные сооружения и здания, оборудование и технологии, объекты инфраструктуры различного назначения. Вышеперечисленное является окончательным результатом инвестиционных действий, которые начинаются с формирования узконаправленных денежных средств.

Для инициации инвестиционных проектов, необходимо понимать разницу таких понятий, как «инвестиции» и «сбережения». При этом данные понятия тесно связаны и по мнению многих экономистов практически равны друг другу по значению.

Но и разделять их невозможно, сами по себе сбережения являются неотъемлемой составляющей инвестиций в материальные активы. Тем не менее, не все сбережения могут стать инвестиционным стартом — только те, которые хозяин направляет на расширение материального капитала, поэтому вложения принципиально отличны от сбережений. Результатом инвестиционной деятельности всегда является ощутимый прирост капитала, даже если он выражен в материальных ценностях.

Материальные вложения – основа деятельности предприятий в инвестиционном поле

В данных экономических условиях предприятие может существовать только в случае совершения инвестиционной деятельности в направлении материальной собственности предприятия, и такие вложения составляют основу инвестиционной деятельности фирмы. Именно этот вид финансовых вливаний, называемый еще капитальными вложениями, становится базой в масштабах экономики страны для:

• воспроизводства расширенного типа;
• дает возможность регулярного усовершенствования или замены устаревших основных средств;
• структурных изменений во всех отраслях хозяйства;
• обеспечения полной сырьевой базы производственных и промышленных комплексов;
• повышения качественных показателей, выпускаемой продукции;
• дает ускорение научно-техническому прогрессу;
• решение экологических проблем;
• обеспечение решения социальных проблем.

Благодаря движению в сторону повышения значимости капиталовложений в материальные активы, обеспечивается высокий уровень всего производственного комплекса. Становится возможным использование инновационных технологий для освоения новых товарных рынков.

Финансирование инвестиционных процессов

Проблема нахождения источников финансирования материальных вложений стоит очень остро. Любой проект начинается с формирования ресурсов для инвестирования. Они представляют собой квинтэссенцию всех финансовых инструментов, достаточных для инициации процесса инвестирования. В условия рыночной экономики источники финансирования весьма разнообразны.

В первую очередь, деление происходит на внешние и внутренние источники. К внутренним относят следующие позиции:

• собственные средства фирм;
• ресурсы национального масштаба, в том числе и сбережения населения;
• инструменты финансового рынка.

В соответствии с источниками финансирования такие вложения включают в себя еще и различие по организационным формам объектов инвестирования. Здесь же стоит упомянуть, что внутренние источники для предприятий с отечественным капиталом является финансирование из личных накоплений учредителей. Для тех фирм, где присутствует доля иностранных капиталов, инвестиции из сбережений иностранных совладельцев также считаются внутренними.

Подобные инвестиции в целом имеют массу нюансов, которые стоит учитывать при разработке каждого проекта. На этапе старта необходимо изначально ставить цели и задачи, которые будут достигнуты в результате инвестиционной деятельности предприятия. В зависимости от их направленности и выбираются инструменты, рассчитываются стратегические и тактические ходы программы.

Каждая инвестиционная программа, разворачивающаяся в плоскости материальных активов, дает прибыль по нескольким направлениям. Причем ее основная часть выражена именно в материальной плоскости, а сопровождающими линиями является денежная прибыль и улучшение социальных показателей. Более того, любое усовершенствование в промышленном и производственном комплексе выражается еще и в улучшении экологических показателей, снижении уровня безработицы и улучшении условий труда рабочих этого предприятия.

Учитывая все потребности экономики страны в инвестиционном сегменте, Правительство РФ прилагает максимум усилий для создания наиболее благоприятной атмосферы для привлечения инвестиций различного уровня и происхождения. Увеличение объема инвестиций напрямую отражается на положительном рейтинге страны в целом. Инвестиции в материальные активы, действительно способны дать мощный толчок всей экономике. Они влияют и на макроэкономические показатели, поэтому и прилагается столько усилий для расширения инвестиционного поля России, что по прогнозам экспертов в скором времени позволит говорить о начале масштабного роста экономических показателей.

Инвестиционный актив

Под активом принято считать материальное имущество, финансовые либо денежные средства, сырье, материалы, объекты интеллектуальной собственности, принадлежащие конкретному лицу.

Что такое инвестиционный актив?

Всем прекрасно известно, что инвестиции это процесс преумножения капитала либо получения определенного блага. Исходя из данной формулировки, можно сделать следующий вывод, что это объект вложений благодаря которому участники инвестиционного процесса способы достигнуть целей, которые они перед собой поставили.

Основным свойством инвестиционного актива считается его возможность обеспечить инвестиционные цели инвестора. Если перед инвестором стоит цель максимально возможного дохода то выбранный им инвестиционный актив должен обладать высоким уровнем доходности и наоборот в случае если перед инвестором стоит цель достижения какого-либо социального эффекта благодаря собственным вложениям то выбранный им инвестиционный актив обязан обеспечить данный эффект и т.д.

Виды инвестиционных активов

Существует множество результатов, которые способно обеспечить удачное инвестирование. Исходя из этого множества результатов вытекают различные способы их достижения. А исходя уже из способов, появляются всевозможные виды инвестиционных активов, применяющиеся в процессе их осуществления.

Попробуем выделить основные виды инвестиционных активов:

• материальные активы. К данному виду активов относятся объекты недвижимости, различное оборудование, сырье материалы, производственные запасы, драгоценные материалы и т.п.
• финансовые активы. Под финансовыми инвестиционными активами понимаются предложения паевых инвестиционных фондов, услуги доверительного управления, всевозможные банковские депозиты, личная торговля на фондовом рынке, коллективные инвестиционные фонды (хедж фонды) и т.п.
• интеллектуальные активы. Это авторские права, патенты, лицензии и многое другое. Инвестор способен проинвестировать разработку какой-либо технологии, написания книги или песни, создания уникального продукта. После чего, в результате закрепления права собственности в виде патента получать пожизненный пассивный доход от использования продукта интеллектуальной собственности
• бизнес активы. Инвестиции в такие активы потенциально наиболее прибыльны, но в тоже время обладают наибольшими инвестиционными рисками. Наиболее распространенным бизнес активом являются франшизы – это использование уже зарекомендовавшей себя бизнес стратегии или имени уже раскрученного бренда, партнерская поддержка и т.п. Однако возможен вариант инвестирования бизнеса с нуля, в данном случае инвестор должен самостоятельно оценить сопутствующие риски и перспективы и принять решение. Как правило, инвестор получает заранее оговоренный процент о прибыли, в случае если бизнес встал на ноги.

(Пока оценок нет)

Что нужно знать про инвестиции в активы

Материальные и нематериальные, а также финансовые ресурсы, использование которых может обеспечить получение определенной выгоды через конкретный промежуток времени, что дает возможность инвестору увеличить вложенный размер капиталу, называется инвестиционными активами.

Доходность от вложенных средств достигается ростом цены товара или услуги в будущем.Однако не каждый актив может быть инвестиционным. Это во многом зависит от того, как сложились экономические отношения в существующем обществе. А глубже разобраться во всем этом, вам поможет команда IQReview.

Что дает инвестирование

Если инвестирование не является для человека профессиональной деятельностью, то это возможность сохранить, обеспечить и приумножить сбережения. Для обычного человека инвестирование в активы дает возможность накопить необходимую сумму денег, чтобы реализовать какие-то свои цели.

Инвестирование в активы

Инвестируя в активы, человек получает бесценный опыт и платформу для возможности вложить заработанные средства в более крупные проекты. По мере развития инвестиционной деятельности можно вернуть свои расходы, связанные с ней (вернуть вложенные первоначально средства), но и расширять свой бизнес, постепенно укрепляя свои позиции на существующей нише рынка, а также осваивая новые направления.

Основные характеристики

Принимая решение о вложении средств в активы, нужно обязательно знать, на какие параметры следует обращать внимание. К основным характеристикам инвестиционного предложения относят:

1. Возможный размер прибыли. Данный критерий показывает предполагаемый уровень доходности от вложенных в проект средств, процент (минимальный и максимальный), а также факторы, которые способствуют получению прибыли от инвестирования.
2. Возможные риски. Критерий показывает, насколько капиталовложения в проект будут защищены, а также какая вероятность их потерять. Здесь нужно знать, что менее рискованный проект, тем ниже будет доходность по нему, соответственно, высокая доходность проекта говорит о высоком уровне рисков.
3. Уровень ликвидности. В жизни случаются такие ситуации, когда срочно требуется продать активы. Для этого нужно знать объем потерь при их продаже раньше срока.
4. Прозрачность. Возможность в любой момент получить информацию относительно изменений в структуре активов, а также их цены, благодаря чему принять решение относительно дальнейших действий (продать актив, дополнительно инвестировать средства).
5. Длительность инвестирования. В зависимости от длительности вложения средств в активы, они могут быть кратко-, средне- и долгосрочными. Также нужно уделить внимание такому критерию, как возможность забрать свои инвестиции раньше срока и сохранить свою прибыль от вложения средств.
6. Трудности. Время и усилия, которые потребуются при инвестировании в активы, а также их продажи и получения дохода.
7. Конфиденциальность инвестирования.

Перечисленные характеристики инвестиций в активы дают возможность правильно определить направление и конкретный инвестиционный продукт.

Разновидности инвестиционных активов

В зависимости от способа достижения результатов инвестирования существуют различные его виды.

Материальные активы

Инвестирование предполагает вложение средств в материальные объекты для получения прибыли. Недвижимость, движимое имущество, земля, любые инструменты и сельское хозяйство – материальные активы. Каждый из перечисленных видов инвестиций в реальные активы может приносить прибыль.

Инвестирование в сельское хозяйство

Сдавая в аренду недвижимость (квартиру, дом, коттедж или гараж) или выгодно продав ее, если вырастет стоимость, инвестор получает прибыль. Точно так же с земельным участком.

Любые транспортные средства – это движимое имущество, которое также дает возможность получать прибыль. Автомобиль можно сдавать в аренду, работать на нем в такси или предоставлять услуги по перевозке грузов. Но, нужно учитывать тот факт, что со временем стоимость транспортного средства будет снижаться, ввиду изнашивания.

Имея профессиональный инструмент, можно использовать его для выполнения работ определенного вида самостоятельно или сдавать его в аренду другим людям.

Плоды инвестиций в сельском хозяйстве

Выращивание сельскохозяйственных культур или скота дает возможность использовать полученные продукты на продажу или употреблять самому. Таким образом, инвестиции в оборотные активы дадут прибыль.

Нематериальные активы

К данному виду активов относятся такие: авторские права, патенты, лицензии, торговые знаки и другие интеллектуальные ценности.

Авторские права дают их владельцу право владения определенным видом интеллектуальной собственности. Это может быть авторское право на картину, книгу или сайт. Инвестиции в нематериальные активы – это, к примеру, покупка сайта и размещение на нем рекламы. Если сайт будет популярным, его стоимость будет расти, соответственно его можно будет продать и заработать на этом.

Под лицензией понимают право на осуществление какой-то деятельности (лицензия на программное обеспечение или обучение), что подтверждает специальный договор.

Право на изобретении и его использование называется патентом. Купив патент, можно использовать технологию в своем бизнесе. Нематериальные инвестиции в товарный знак дает владельцу возможность своему владельцу защитить себя от незаконного использования этого бренда конкурентами. Он сможет использовать товарный знак в документации, на товарах и упаковке, а также при указании услуг.

Финансовые активы

Инвестирование в финансовые активы подразумевает приобретение капитала косвенно, путем покупки валюты, ценных бумаг, кредитование, лизинг, вложение денег в разные финансовые инструменты. Основные финансовые активы – это акции и облигации.

Акции – это ценные бумаги, инвестируя в которые можно стать владельцем доли выпустившей их компании. Акционер компании получает возможность участвовать в получении прибыли и убытках компании, принимать участие в собрании акционеров. Акции могут быть обыкновенными и привилегированными. Обыкновенные акции дают возможность участвовать в собрании акционеров. Дивиденды по таким акциям выплачиваются в последнюю очередь после выплат владельцам облигаций и привилегированных акций. Владельцам привилегированных акций производятся выплаты фиксированного на акцию дохода, даже когда по обыкновенным акциям выплаты дивидендов невозможны. Те, кто владеет такими акциями, образуют группу акционеров, имеющую право вето на такие ключевые решения компании, как поглощение и слияние.

Ценные бумаги полученные с акций

Облигация представляет собой долговую ценную бумагу. Инвестируя в облигации, их владелец становится кредитором, а эмитент (государство, компания), который выпустил облигации, – это заемщик. Выпуск облигаций является одним из способов займа денег. Они являются отличной альтернативой акций и банковским кредитам.

Облигации могут быть государственными, муниципальными, корпоративными, что зависит от того, кто их выпускает. В зависимости от типа получаемого по ним дохода, облигации могут быть дисконтными, с фиксированным и с плавающим купоном. Существуют и другие виды долговых ценных бумаг, такие как векселя и депозитные сертификаты.

С чего начать инвестировать?

Прежде чем решить, куда вложить свои средства, нужно проанализировать свои финансовые возможности. Рассматривать разные варианты можно только тогда, когда есть свободные денежные средства и регулярный доход. В случае инвестирования в активы на длительный период времени, нужно быть готовым к тому, что они могут как сильно подорожать, так и потерять в цене. Часто новички при резких колебаниях стоимости активов стараются избавиться от них. Такая стратегия неверная и приведет только к потере прибыли, поэтому очень важно не поддаваться своим эмоциям.

При планировании инвестиционной деятельности очень важно ряд моментов, которые ни в коем случае нельзя игнорировать.

Определение цели

Перед выбором идеи для вложения собственных средств в актив, нудно определиться с целью. Это может быть накопление пенсии, какая-то крупная покупка (квартира, дом, машина и др.), открытие собственного бизнеса или поступление в ВУЗ. Другими словами, нужно определить конкретную сумму, которую нужно заработать путем инвестирования средств в активы. При этом нужно обязательно учесть, что цель накопления может подорожать, а также ежегодную инфляцию.

Определение цели инвестиционной деятельности

Можно инвестировать деньги и без конкретной изначальной цели, но тогда нужно определить, куда будет использована прибыль. В таком случае в качестве цели будет защита средств от инфляции и воздействия внешних факторов.

Расчет срока окупаемости активов

Одним из важных моментов инвестиционной деятельности является расчет такого важного параметра, как срок окупаемости активов. Этот параметр показывает ориентировочный конечный срок, когда суммарная прибыль будет такой же величины, что и первоначальный размер актива, в который планируется вложить средства. При этом во внимание берутся все возможные затраты, такие как хранение, использование, амортизация, налоги. Только после того, как срок окупаемости закончиться, можно считать, что инвестор действительно получает доход.

В действительности же крайне сложно рассчитать точный срок окупаемости инвестиций в активы, потому что на мир финансов влияет множество различных факторов. Исходя из этого, расчет срока, когда можно ожидать полную окупаемость вложений, будет условным.

Этот параметр очень важный, потому что если срок окупаемости окажется больше, чем предполагалось, это повлечет дополнительные затраты, как и в случае с просроченным кредитом.

Будет ли вложение средств рентабельным

Рентабельность инвестиций в активы показывает отношение доходности к инвестированию и выражается в процентах. Благодаря этому показателю намного проще определиться, в какой актив целесообразнее вложить свои средства, независимо от размера и ликвидности инвестиции.

Размер инвестиций

Такой параметр, как порог вхождения для вложений средств, является значимым при принятии решения. Он показывает наименьший объем денежных средств, которые можно вложить в выбранный актив для получения прибыли.

Выбор наилучших инвестиций

Для людей со средним достатком этот параметр делает невозможным эффективное использование предельно дорогих активов. Такие активы привлекательные и рентабельные, к тому же риски довольно низкие, но инвестиции в них должны быть значительными, что во много раз превышают возможности человека со средним уровнем дохода.

Одновременно с тем существует множество различных активов, порог вхождения в которые довольно низкий. Это делает их доступными и эффективными для широкого круга инвесторов, которые хотят вложить свои средства для получения дохода. Однако нужно учитывать, что среди таких активов значительно выше конкуренция.

Где искать идеи для инвестирования

Каждый мечтает выгодно вложить имеющиеся накопления, чтобы не только их сохранить и обезопасить, но и приумножить. Для этого нужно иметь финансовую грамотность, которую следует постоянно повышать, черпая информацию в книгах, на сайтах, в статьях на финансовую тематику. Понимание основных терминов и механизмов действия разных инвестиционных продуктов позволит грамотно выбирать идеи для инвестирования, которые будут максимально эффективными и принесут прибыль.

Только грамотно выбранные объекты для инвестирования позволят заработать на вложении собственных средств в материальные, нематериальные и финансовые активы.

Инвестирование средств в активы – это получение прибыли, но, в отличие от спекулятивных операций, она не будет быстрой. Вложенные средства возвращаются с прибылью только в том случае, если сама сделка будет прибыльной, но риск потерять деньги есть всегда. Одновременно с тем, инвестирование в активы – это более удобный инструмент бизнеса, в сравнении с кредитованием, потому что у него нет ограничений по проценту и сроку возврата. Инвестиции в долгосрочные активы следует рассматривать не просто как источник для получения прибыли, а в качестве ценности, что показывает разность между рыночной стоимостью собственного капитала и обязательств.

Видео в тему: Куда вложить деньги в 2018

Источники: http://prostoinvesticii.com/drugie-investicii/materialnye-investicii-kak-neotemlemoe-zveno-vosproizvodstvennogo-processa-rasshireniya-vsejj-ehkonomiki.html, http://investicii-v.ru/investicionnij_aktiv/, http://iqreview.ru/investicii/chto-nuzhno-znat-pro-investitsii-v-aktivyi/

Источник: invest-4you.ru