Украшения с бриллиантами как инвестиция

Инвестиции в бриллианты — плюсы и минусы

Одно из перспективных направлений вложения средств в условиях растущей инфляции – инвестиции в бриллианты. Этот актив достаточно специфичен из-за низкой ликвидности и ограничений в возможности купли-продажи и как инвестиционный инструмент имеет плюсы и минусы.

Особенности инвестиций в бриллианты

Под инвестиционными бриллиантами подразумевают такие драгоценные камни, которые сохраняют свою абсолютную стоимость вне зависимости от рыночной ситуации и колебаний цен на сырье. То есть они ценны сами по себе как изделие. В компании De Beers, мировом лидере по производству ценных камней, такие бриллианты называют forever.

Особенности рынка бриллиантов заключаются в следующем:

• Это достаточно узкий рынок, так как бриллианты ограничено ликвидны за счет своей высокой стоимости и небольшого количества. Такое положение вещей — минус подобных инвестиций;
• Существует несколько крупных производителей (фактические монополисты – De Beers и российская Алроса), которые во многом определяют цену актива и могут влиять на нее вне зависимости от экономических трендов.

Инвестиции в бриллианты во многом удел обеспеченных людей, так как стоимость камней высока, как и транзакционные издержки, связанные с реализацией актива.

Существует две крупные разновидности инвестиционных бриллиантов:

• Отдельные камни с сертификацией;
• Ювелирные украшения на основе бриллиантов.

Последние представляют собой не столько инструмент для вложений, сколько произведения искусства. Их доходность может зависеть не только от сырья, но и от бренда производителя, качества изготовления и других подобных факторов.

В инвестиционных целях обычно приобретаются бриллианты с такими параметрами:

• Вес – от 1 карата (0,2 грамма);
• Цвет – категории D и G;
• Чистота стандарта LC-VS1;
• Сертификация – HRD, GIA либо IGI.

Стоимость камней привязана к весу бриллианта, и изменяется она в арифметической прогрессии:

• 1 карат – 10 тыс. долларов;
• 2 карата – 50 тыс. долларов;
• 5 карат – 300 тыс. долларов;
• 10 карат – от 1,5 млн долларов.

Камни весом более 5 карат – штучный товар, многие из них имеют собственные названия и историю владения.

Бриллианты один из самых консервативных способов инвестирования, их основной плюс — стабильный спрос

Плюсы и минусы

Для того, чтобы понять, подходит ли вам такой тип вложения средств, необходимо знать плюсы и минусы инвестиций в бриллианты. Основные плюсы таких вложений в следующем:

• Относительная стабильность цен – например, по данным площадки IDEX, в кризис 2014-2015 года цены на бриллианты упали на 5,6%, в то время как золото «просело» на 16,8%;
• Небольшие риски – находящиеся в обращении камни практически не дешевеют;
• Эксклюзивность отдельных бриллиантов ведет к увеличению их потенциальной стоимости;
• Постоянный спрос.

Ключевые минусы и ограничения:

• Высокий порог входа – минимальные вложения начинаются от нескольких тысяч долларов;
• Сложности с покупкой и последующей реализацией – в России прямые сделки купли-продажи бриллиантов между частными лицами запрещены, поэтому приходится совершать их за рубежом или через посредников;
• Большие сопутствующие расходы на обслуживание – например, хранение бриллиантов в сейфе, заказ экспертизы, транспортировка и т.д.;
• Необходимость длительного ожидания, чтобы стоимость камня существенно повысилась (в среднем цены растут на 5-6% в год).

В целом бриллианты – это сверхнадежный и еще более консервативный актив, чем недвижимость или драгоценные металлы. Традиционно их используют для «длинных» инвестиций, когда владельцу важно сохранить сбережения не столько от инфляции, сколько от непредсказуемых кризисов.

Где и как купить бриллианты

Так как в России запрещена частная торговля бриллиантами, отечественным инвесторам необходимо выходить на западные рынки или искать альтернативы. Основными площадками, где можно осуществить инвестиции в бриллианты, являются:

• Israel Diamond Exchange (Израиль, Рамат-Гана);
• Antwerp Diamond Bourse (Бельгия, Антверпен);
• Bharat Diamond Bourse (Индия, Мумбаи).

По сути эти площадки устроены как торговые рынки: дилеры находятся в офисах и предлагают на продажу либо приобретают бриллианты. Здесь же предоставляют свои услуги оценщики и финансовые эксперты.

Кроме физических площадок, существуют виртуальные, где можно купить бриллианты дистанционно:

• IDEX – 700 тыс. бриллиантов общей стоимостью в 5 млрд долларов;
• Rapnet – ассортимент – более 1,1 млн бриллиантов на 8 млрд долларов.

Для приобретения драгоценных камней необходимо пройти регистрацию на площадке и внести членский взнос. Можно купить как реальные бриллианты, так и депозитарные расписки (сами камни будут находиться в каком-либо хранилище), чтобы впоследствии перепродать свое право владения ими. Для спекулятивных целей это более выгодно, существенный плюс в том, что такой способ снимает множество издержек.

Минусом инвестиций в бриллианты выступает их ограниченная ликвидность

Альтернативные вложения

Если цель инвестора не просто владеть бриллиантами, а зарабатывать с их помощью, используя их как актив, то ему имеет смысл рассмотреть альтернативные способы вложения в драгоценные камни.

Наиболее простой вариант – приобретение и последующая продажа ювелирных изделий из бриллиантов. На цену в этом случае будет влиять не только сам драгоценный камень, но и его обрамление.

Использовать «ювелирку» для спекуляций – не самая лучшая идея, так как этот рынок еще более узкий и еще менее ликвидный, это один из ее минусов. А вот приобретать изделия для сохранения капитала и передачи его наследникам – более здравая мысль.

Опосредованным способом вложения в бриллианты является инвестирование в акции алмазодобывающих предприятий. Крупнейшими являются:

• De Beers (трансконтинентальная компания, мировой лидер в добыче и обработке бриллиантов);
• Покупка акций и получение дивидендов Алроса (Россия, добывает 97% алмазов в стране и 25% – в мире) или покупка ценных бумаг на бирже.
• BHP Billiton (Австралия);
• Ponahalo (ЮАР);
• Vaaldiam Resources и Tahera Diamond Corporation (обе – Канада);
• Brazilian Diamonds (Бразилия).

Приобретение акций для инвестиций в бриллианты имеет свои плюсы и минусы, но существенных достоинств много:

• Сниженные издержки;
• Наименьшие риски и потенциально большая доходность — очевидный плюс;
• Можно получать прибыль спекулятивным путем.

Однако вложения в акции алмазодобывающих фирм не являются полноценным инвестированием в бриллианты в отличие от проекта Алросы, реализуемого вместе с Московской биржи. Он называется Инвестиционные бриллианты. Суть заключается в продаже фьючерсных контрактов на поставку бриллиантов. Сами же драгоценные камни находятся в хранилищах в Москве, Женеве, Дубае и других крупных городах Европы и Азии. Проект интересен не только инвестиционным компаниям и ПИФам, но и частным инвесторам.

Для реализации Алроса предлагает инвесторам стандартные камни весом до 1,5 карат с едва уловимым оттенком (3-5). Средняя стоимость такого изделия – 1,5-2,5 тыс. долларов. Фьючерс будет рассчитываться исходя из 1/100 цены бриллианта. Следовательно, минимальные цены для покупки контракта составляют 25-80 долларов.

Для покупки контрактов на бриллианты необходимо открыть счет у брокера, предоставляющего выход на срочный рынок Московской биржи.

Еще один вариант «дистанционного» вложения средств – депозитарные расписки на зарубежной бирже DODAQ. Здесь можно свободно покупать и продавать не только целые бриллианты, но и их часть – вплоть до сотых долей карата. Порог входа – от нескольких сотен долларов.

Биржа берет комиссию от 0,85% до 1,5% от суммы сделок. Для выхода на биржу нужна регистрация у зарубежного брокера.

По советам экспертов, вес инвестиционного бриллианта должен быть не менее 5 карат

Заключение

Таким образом, инвестиции в бриллианты можно совершать различными способами, каждый из них обладает своими плюсами и минусами. Самый простой – купить сами камни или ювелирные изделия из них. Однако это самый рискованный и длительный путь. Если цель инвестора – не столько сбережение средств, а сколько спекуляции, то ему подойдут более ликвидные инструменты: акции алмазодобывающих предприятий, фьючерсные контакты и депозитарные расписки.

Как вложить деньги в бриллианты, инвестиции в драгоценные камни

Самый надежный драгоценный камень как объект для инвестирования средств — бриллиант.

То, что бриллиант не обесценивается с годами — это факт (хотя, это спорно и во многом это мнение инспирировано монополистом — Дебирс). Именно поэтому даже если не удастся заработать на нем, то уж точно деньги потеряны не будут.

Однако не каждый камень имеет одинаковую ценность и, соответственно, доход будет различный. Самые привлекательные как объект вложения средств, но и наиболее дорогие — круглые бриллианты большого размера (10 карат и выше), которые купить очень сложно простому обывателю. Продают их лишь эксклюзивным клиентам, которые покупают не один камень, а вкладывают в них миллионы долларов. Наиболее распространенные и доступные — 1-каратные камни (400-500 тыс.руб.).

На что обратить внимание при выборе бриллианта:
Есть правило 4С — carat, colour, cut and clarity (караты, цвет, огранка и чистота) — четыре критерия инвестиций в бриллианты, чьё сочетание определяет стоимость камня.

• чистота (13 групп);
• огранка;
• вес в каратах;
• цвет (15 групп).

Чем выше данные показатели, тем дороже камень, тем выгоднее в него вкладывать инвестиции. Самые рентабельные — первые 5 групп. На следующие цена может быть ниже на 15%-30%. Различие между показателями незаметны на первый взгляд неосведомленному человеку, без помощи опытного ювелира не обойтись. Приобретать следует только сертифицированные (иначе их не вывезешь за границу), неограненные камни. Дешевле всего обойдется покупка непосредственно у органщиков, их цена будет ниже по сравнению с ценой в магазин.

Что касается прибыли, которую может получить инвестор, то максимальная за год составит 15% стоимости камня, а минимальная — 3%. В среднем чаще всего выходит 9%-10% в год. Бриллианты — это долгосрочные инвестиции, которые не приносят стабильно одинакового процента прибыли (размер может меняться в зависимости от насыщенности рынка драгоценных камней на момент продажи, от моды на ту или иную форму камня, из-за уровня инфляции в стране). Тем не менее, бриллиант — один из немногих камней, который никогда не выйдет из моды у ювелиров. Это крупная инвестиция, которую можно уместить в ладони.

Есть еще один нюанс — реализация бриллианта. Если его продать напрямую в ломбард или магазин, цена будет существенно ниже рыночной. Возможно продать за границей, только скорее всего придется пройти дополнительную сертификацию там, поскольку российской не всегда доверяют (рекомендуется предварительно изучить статью УК РФ «Незаконный оборот драгоценных металлов, природных драгоценных камней или жемчуга»).

Неплохим вариантом реализации может стать следующий вариант: изготовить изделие с камнем и продать его. При этом можно как получить довольно хорошую прибыль (до 70%), так и прогадать (неудачно выполнено изделие, непопадание в модные тенденции этого периода и т.д.). В любом случае, изделие с бриллиантом будет куплено всегда, однако срок его реализации будет различным.

Интересно: бриллиант Санси — 1000 лет истории.

Инвестиции в драгоценные камни

Остальные цветные камни довольно сильно зависят от модных тенденций, поэтому прогнозировать рост их стоимости обычно сложно. Если анализировать показатели мировых аукционов, то места в зависимости от максимально стоимости, которую удалось выручить за камень в разные периоды времени, распределяться следующим образом:

1. Бриллианты (самая дорогая цена в 1,5 млн.долл. была выручена за розовый бриллиант, за голубой и синий — по 400 тыс. долл.);
2. Рубины (цена достигла 100 тыс. долл.);
3. Изумруд (реализован за 80 тыс.долл);
4. Сапфир (реализован за 80 тыс. долл).

Неоспоримое преимущество бриллианта перед всеми остальными драгоценными камнями — он всегда вне тенденций моды и всегда в моде.

Самый популярный материал месяца: до 300 тысяч без процентов до 1 года, но только на покупки — расскажу, где взять.

В настоящее время самыми стабильными из долгосрочных инвестиций будут вложения в бриллианты, в драгоценные камни и в отдельные категории недвижимости.
Из всего этого, минимальные затраты на содержание и хранение у бриллиантов и драгоценных камней, так как пока они у одного владельца и не перепродаются, не нужно платить никаких дополнительных налогов.
Поэтому не удивительно, что количество желающих инвестировать именно в данные направления, растет в каждым годом.

Автор/Публикатор: Александр (коллективный разум)

Рептилоиды и крепостные.
ИРЧИ: -1.97 | Динамика рубля.

Курс USD: 67.1920, EUR: 77.0692
Прогнозы на месяц: USD: 68.55, EUR: 78.63

• Экономические новости
  онлайн мониторинг.
• Блоги о бизнесе и финансах
  онлайн ридер.
• Новости криптовалют
  лента блогов.
• Бизнес викторина
  тесты по инвестициям и предпринимательству.
• Тест на профориентацию
  помогаем выбрать профессию.

Вступайте в Клуб, получайте свежие идеи, интересные истории и предложения:

Украшения с бриллиантами как инвестиция

Инвестиции в бриллианты и ювелирные украшения

СОДЕРЖАНИЕ

1. Плюсы бриллиантов

2.1 Diamondland

2.2 Antwerp Investment Diamonds

2.3 AlfaGroup

Инвестирование в бриллианты , тем более в России – достаточно трудоемкий процесс, преисполненный формальностей. Каждый камень, чтобы начать приносить вам официальный доход, должен пройти сертификацию, что будет свидетельствовать о его подлинности и легальности. Характеристики изделия должны быть задокументированы, а также оно должно получить уникальную лазерную метку.

Еще один весомый момент – безопасность, но вопрос легко разрешим с помощью услуг депозитария.

Плюсы бриллиантов

бриллианты встречаются в 100 раз реже, чем золото;

прирост цены составляет стабильно 5–7% в год, независимо от экономического положения в стране;

бриллианты не облагаются налогом;

они во стребованы во всем мире.

Из чего складывается цена камня? В первую очередь, вспомним известные нам 4С — carat,colour, cut and clarity (караты, цвет, огранка и чистота). Однако стоит еще учитывать, что обычный прозрачный камень будет уступать в цене редкому фантазийному бриллианту, да и экспертная оценка камня тоже бывает весьма субъективной. Неизменно одно – никакой обвал валют или кризис не повлияет значительно на ценность бриллиантов. Это вложение – «якорь» вашего финансового будущего.

Крупнейшие игроки в области производства и продажи бриллиантов – известные нам De Beers и российская «Алроса» , а также BHP Billiton, Rio Tinto, Petra Diamonds и Gem Diamonds .

Лучшие компании для инвестиций в бриллианты

1. Diamondland (www.diamondland.be) – известный европейский ритейлер, владелец шоурумов и целой фабрики по обработке алмазов, которую вы можете посетить в формате экскурсии.

2. Antwerp Investment Diamonds (www.antwerpinvestmentdiamonds.com) – шоурумы в Женеве, Нью-Йорке, Гонконге и Мумбае. Предоставляет квалифицированную консультацию по выбору, покупке и продаже камня, ведению своих инвестиций.

3. AlfaGroup – молодая швейцарская компания, ведущая свою деятельность с 2013 года. Предлагает приобрести золото и бриллианты с африканских приисков. Каждый экземпляр имеет сертификаты и личные номера.

Также можно приобрести драгоценные камни на международных аукционах, таких как: Sothebys, Christies или Bonhams. Там вы можете сделать это анонимно. Самые надежные в мире хранилища для ваших драгоценных активов – Via Mat и International Antwerp World Diamond Centre.

Инвестиции в ювелирные украшения

Отдельного внимания достойны готовые изделия из драгоценных камней и металлов. Учтите, что при покупке ювелирного изделия вы переплачиваете более чем половину стоимости используемого в нем сырья. Покупать украшение имеет смысл, только если оно обладает исторической или коллекционной ценностью, но такая инвестиция будет являться долгосрочной. Однако, если вы сами производите украшения, то можно, напротив, многократно окупить свои затраты, но только если вы угадаете с дизайном.

В любом случае, если вы решили вкладывать свои сбережения в русло драгоценных металлов и бриллиантов, помните, что, помимо ювелирных украшений, есть и альтернативные пути, описанные нами выше.

Сколько бы вы сейчас ни зарабатывали, каким бы ни было ваше качество жизни в наше непростое время, всегда стоит задуматься о будущем, в том числе финансовом. Инвестирование в бриллианты – одно из тех решений, которое, будучи принято сейчас, достаточно скоро заставит вас задаться вопросом: «И почему я не сделал этого раньше?».

Стабильности вам и уверенности в своем завтрашнем дне. Спасибо за внимание к порталу «Бизнес заработок».

Copyright © 2018 Все права защищены. Копирование материалов сайта без указания источника — запрещается.

Источники: http://iqinvest.one/investitsii-v-brillianty-plyusy-i-minusy.html, http://kudavlozitdengi.adne.info/brillianty/, http://bizneszarabotok.ru/invest/investicii-v-brillianty/

Источник: invest-4you.ru