Доверительное управление инвестициями на бирже

Содержание
  1. Доверительное управление на фондовом рынке — хороший способ приумножить капитал
  2. Характеристика финансовой операции
  3. Особенности доверительного управления в торговле с ценными бумагами
  4. Как правильно выбрать управляющую компанию?
  5. Характеристика паевого инвестиционного фонда
  6. ОФБУ: особенности, положительные и отрицательные стороны
  7. Отличительные черты индивидуального доверительного управления (ИДУ)
  8. Чем выгодна торговля на Форекс?
  9. Особенности работы с биржей ставок BetPamm
  10. Как правильно дать деньги в доверительное управление?
  11. О доходности и риске
  12. Виды доверительного управления
  13. Как выбрать управляющую компанию
  14. Дать деньги «частнику» — рискованная затея
  15. Инвестиции в Доверительное управление — Куда вложить деньги
  16. Объект и классификация видов инвестирования в доверительное управление
  17. Риски инвестирования в доверительное управление
  18. Результат инвестирования в доверительное управление
  19. Доверительное управление — отзывы и комментарии инвесторов

Доверительное управление на фондовом рынке — хороший способ приумножить капитал

Современная жизнь успешного делового человека имеет тесную связь с фондовым рынком. Именно поэтому постепенно расширяется выбор финансовых инструментов перед вкладчиком, собирающимся приумножить свои доходы в этой области. Доверительное управление на фондовом рынке или биржах предполагает поручение основной работы специализированным фирмам.

Характеристика финансовой операции

Согласно законодательству (ГК РФ), доверительное управление – передача активов инвестора надежному специалисту на определенное время с целью получить прибыль. В России этот финансовый инструмент является хорошим способом увеличить сбережения. Доверительное управление на бирже или фондовом рынке имеет отличительные черты – возможность вместе с компанией разработать индивидуальную стратегию и грамотно выполнить следующие операции:

  • согласовать правила контроля портфелем;
  • правильно оценить степень рисков;
  • выбрать наиболее выгодные сроки инвестирования;
  • определить характеристики ценных бумаг (ЦБ) для включения их в портфель.

После заключения договора с инвестиционно-финансовой компанией человек получает полное информационное сопровождение, юридическую поддержку и налоговую консультацию.

Особенности доверительного управления в торговле с ценными бумагами

Доверительное управление на фондовом рынке представляет собой распоряжение ценными бумагами или деньгами клиента ради получения доходов. Управляющий, который принял вложения, обязан анализировать рынок, выбирать лучших эмитентов, время и длительность инвестирования. Размер прибыли напрямую зависит от компетентности доверителя и рыночной ситуации.

К объектам ДУ на фондовом рынке относится разная недвижимая собственность (предприятия или ценные бумаги), но не деньги, если это не предусмотрено законодательством РФ.

Инвестор получает следующие преимущества:

  • при необходимости можно уйти от невыгодных трендов;
  • доступно комбинирование разных видов ценных бумаг: опционов, фьючерсов и других;
  • есть возможность расширять инвестиционный портфель.

Управляющий не получает никаких прав при передаче собственности по его контроль, кроме как распоряжение активами в интересах вкладчика. Специалист получает за свою работу денежное вознаграждение, которое зависит от выгоды сделки.

Доверительное управление на бирже (фондовом рынке) разделяется на две категории: коллективное и индивидуальное. Эта категория предназначена для небогатых вкладчиков, желающих увеличить свой капитал, но не имеющих для этого возможностей. Индивидуальное управление отличается отдельным контролем фирмой каждого портфеля.

Как правильно выбрать управляющую компанию?

Будущее активов инвесторов во многом зависит от компетенции специалистов, в руки которых они передаются. Здесь очень важно правильно выбрать агентство доверительного управления на фондовом рынке. Решая поставленный вопрос, следует обратить внимание на несколько важных пунктов:

  1. Клиенты имеют свободный доступ к отчетности о доходах.
  2. Предприятие имеет сервис поддержки, хорошую репутацию и долго работает на рынке.
  3. Инвесторы могут использовать разные системы, позволяющие ввести и вывести деньги.
  4. У доверительной компании понятная система заработка.
  5. Большое количество положительных отзывов предыдущих клиентов.

Гарантировать получение прибыли от рассматриваемой финансовой операции поможет как правильный выбор специалистов, так и подходящий вид ДУ на рынке. Чтобы принять правильное решение, следует отдельно рассмотреть каждый из них.

Характеристика паевого инвестиционного фонда

Паевой инвестиционный фонд – финансовый инструмент, находящийся под жестким контролем управляющей организации (ФСФР). Его особенность заключается в доступе вкладчиков с небольшим бюджетом к инвестициям в ценные бумаги. Клиенту не понадобится постоянно контролировать цены на биржах, отслеживать новости, заниматься покупкой и продажей сбережений.

Рассматриваемый вид коллективных инвестиций предназначен для лиц, не разбирающихся в особенностях финансового менеджмента (если хотите разобраться в этом вопросе, то почитайте книгу Лукасевича «Финансовый менеджмент») или тех, у кого нет времени управлять своим капиталом. Инвестор может вложить в ПИФ любую сумму и получать реальный доход больше, чем со счета в банке. Его деньги объединяются с остальными участниками, пользующимися доверительным управлением на фондовом рынке.

Доход пайщиков формируется от увеличения доли вкладчика на рынке. При росте балансовой стоимости сбережений их продают и получают прибыль, в обратном случае инвестор рискует оказаться в проигрыше. Однако окончательный результат выявляется только после продажи паев.

Положительные стороны ПИФ:

  • доступность (можно инвестировать от 1-3 тысяч рублей);
  • надежность;
  • доходность;
  • профессиональное управление;
  • понятная инфраструктура (деньги пайщиков хранятся в депозитарии);
  • диверсификация рисков;
  • строгий государственный контроль, снижающий риск инвестиций и защищающий клиентов от недобросовестного распоряжения капиталом.
  • высокий уровень риска;
  • затраты за оформление и сохранность инвестиционных документов;
  • управляющая компания стабильно получает проценты, не зависимо от положения на рынке.

ОФБУ: особенности, положительные и отрицательные стороны

Общий доверительный фонд банковского управления является видом ДУ на фондовом рынке, регулируемым и контролируемым Центробанком. Рассматриваемая организация не является юридическим лицом, а ее деятельность находится под надзором Федеральной службы по финансовым рынкам.

ОФБУ подходят для разных групп инвесторов и позволяют вложить свои деньги не только в отечественные, но и в зарубежные ценные бумаги, драгоценные металлы, валюту. Это коренным образом отличает их от ПИФов, которые находятся под жестким контролем Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР). Кроме того, клиенты могут выполнять операции на срочном рынке с опционами и фьючерсами, приносящими максимальную прибыль и страхующими их от рисков. Объектами доверительного управления на рынке при общем доверительном фонде банковского управления могут являться:

  • деньги;
  • иностранная валюта;
  • природные самоцветы и металлы.

Инвестор должен открыть отдельный счет для выполнения расчетов и чтобы хранить деньги. Так гарантируется защита сбережений от непредвиденных проблем кредитной организации. Прибыль вкладчика в ОФБУ зависит от доходности инвестиционных активов и эффективности управления фондом.

Положительные стороны ОФБУ:

  • большие инвестиционные возможности;
  • возможность получить высокую прибыль;
  • экономия на управлении, хранении и учета имущества, так как все административные затраты несет банк;
  • Центробанк контролирует деятельность рассматриваемого вида ДУ на фондовом рынке.

Отрицательные стороны ОФБУ:

  • низкая информированность потенциальным клиентам о деятельности фонда;
  • банки часто применяют рискованную стратегию, используя кредитное плечо, поэтому вкладчик рискует потерять большие деньги;
  • требуются базовые знания о финансовых рынках.

Отличительные черты индивидуального доверительного управления (ИДУ)

ИДУ представляет собой способ хранения и увеличения капитала, предусматривающий управление сбережениями, переданными вкладчиком компетентному специалисту. Этот вид ДУ на рынке подходит лицам, распоряжающимся большими суммами.

Читайте также  Срок окупаемости инвестиций на графике

Во время планирования стратегии специалисты учитывают все требования клиента о допустимом уровне риска, желаемой прибыли, используемых инструментах и т.д. ИДУ не требует публикации информации о своей деятельности (в отличие от ПИФ). Что касается налогообложения, агент выплачивает подоходный налог за учредителя с полученной прибыли.

  • нет необходимости в регламентации структуры портфеля;
  • индивидуальное формирование портфеля под клиента;
  • вкладчик может получить консультацию не только на общие вопросы, но и конкретно по своему портфелю;
  • при необходимости можно быстро изменить стратегию, не закрывая счета и не выводя деньги с него;
  • клиент имеет возможность получать каждый квартал отчет по своему портфелю.

Недостатки ИДУ на фондовом рынке:

  • отсутствует возможность сравнить результат с портфелями других вкладчиков;
  • необходимы базовые знания о фондовом рынке, финансах;
  • услуга доступна только для крупных инвесторов.

Чем выгодна торговля на Форекс?

Работа на Форекс основана на извлечении прибыли от покупаемых и продаваемых валют, курс которых периодически становится выше или ниже в зависимости от экономических условий определенных стран.

Доверительное управление на рынке Форекс идеально подходит для новичков, неспособных разобраться с жесткими правилами рыночных условий. Оно основано на покупке дешевого товара и его продаже по максимальной цене, что позволяет заработать не только при повышении курса, но даже при его падении.

Денежными вложениями клиента управляет опытный трейдер, который получает прибыль только в случае удачно проведенной операции. Он дает информацию о том, какая валюта упадет. Этот специалист поможет угадать период минимальной стоимости, чтобы купить товар и определить момент, когда можно продать его максимально дорого.

  • высокий уровень дохода, превышающий прибыль от депозитов в банке и инвестирования разных сфер бизнеса;
  • не нужно тратить время на изучение финансовой информации и следить за новостями.

Недостатки от вложения денег в управление на бирже Forex:

  • высокий риск потерпеть убытки (чтобы его минимизировать, следует застраховать свой депозит);
  • невозможно быстро вывести деньги (для получения средств может понадобиться несколько часов или дней).

Особенности работы с биржей ставок BetPamm

BetPamm – всемирная биржа спортивных ставок, являющаяся популярным инвестиционным инструментом на рынке Forex. Она уже несколько лет пользуется успехом у частных вкладчиков.

Механизм работы заключается в том, что участники делают ставки на разные события. Если они приносят доход, то вложенные деньги в управление на бирже BetPamm постепенно увеличиваются, что положительно отражается в статистике. Частота ставок, процент загрузки депозита и другая информация доступна для потенциальных вкладчиков. Когда все данные становятся убедительными, у человека может появиться инвестор, передающий свои деньги в управление.

Преимущества от вложения денег в управление на бирже BetPamm:

  • большая величина процента от дохода;
  • неограниченная прибыль;
  • работа с крупнейшей мировой биржей ставок;
  • присутствует юридическая регистрация;
  • пользователь может быть как управляющим, так и инвестором;
  • минимальная ставка от 1 до 10$.

Недостатки доверительного управления на бирже BetPamm:

  • маленький выбор платежных систем;
  • мало хороших управляющих;
  • отсутствует полный перечень текущих событий.

Если вас заинтересовала биржа BetPamm, то советуем ознакомиться с отдельной статьей об инвестициях в спортивные ставки.

На основании вышеизложенной информации можно сделать вывод о том, что у человека есть разные способы извлечь дополнительную прибыль. Доверительное управление на фондовых рынках или биржах – замечательный способ увеличить размер своих сбережений без особого труда.

Как правильно дать деньги в доверительное управление?

Инвесторы часто говорят, что инвестировать деньги хотя бы под 20% в год не такая уж и сложная задача. При этом кругом полно мошенников, которые предлагают куда больший процент. Я бы хотел инвестировать накопленные средства под доверительное управление какой-либо компании, но не знаю, как и кого выбрать.

Подскажите, с чего начать, на что обратить внимание? Может быть, порекомендуете конкретного инвестора или фонд?

Сразу напомню, что большая доходность обычно связана с большим риском, а при управлении ценными бумагами доходность гарантировать нельзя. Рассказываю, какие есть варианты доверительного управления, как выбрать управляющую компанию и почему опасно давать свои деньги частному лицу.

О доходности и риске

В инвестициях есть взаимосвязь риска и доходности: чем больше потенциальная доходность, тем выше риск. Всегда помните, что большие доходности обычно связаны с риском потерять вложенное.

Что касается простоты инвестирования под 20% в год, то многое зависит от ситуации на фондовом рынке. Сделать 20% за год, когда фондовый рынок вырос на 10%, — отличный результат. Сделать 20%, когда он вырос на 40%, — результат так себе. Напомню, что в начале 2015 года были даже банковские вклады под 20% годовых.

Доходность инвестиций нужно сравнивать с инфляцией, ставками по депозитам, динамикой соответствующего фондового индекса.

Помните, что прошлая доходность не гарантирует будущую. Кроме того, гарантировать доходность при управлении ценными бумагами незаконно, а инвестиции не застрахованы АСВ , в отличие от банковских вкладов.

Виды доверительного управления

В России есть три основных способа передать профессионалам свои деньги для их приумножения. Это паевые инвестиционные фонды, индивидуальный инвестиционный счет с доверительным управлением и обычное доверительное управление.

ПИФы. Суть проста: деньги многих инвесторов объединены в фонд, средства которого управляющая компания ( УК ) вкладывает в акции, облигации и другие активы в соответствии с инвестиционной декларацией. Инвестор обращается в УК , вносит деньги и получает паи выбранного фонда. Затем можно погасить паи, получив за них деньги. Порог входа зачастую от 1000 Р .

ИИС с доверительным управлением. УК предлагают открыть у них такой счет, выбрав одну из предложенных стратегий инвестирования. Средствами на счете управляет УК в рамках выбранной стратегии. Этот вариант интересен налоговыми льготами: можно получить 13% от суммы пополнения ИИС за год или вообще не платить НДФЛ с доходов на ИИС . Порог входа обычно 50—100 тысяч рублей, при этом за календарный год на ИИС можно внести не более 1 млн рублей.

ИИС должен существовать минимум 3 года, иначе не будет права на налоговые льготы.

Обычное доверительное управление. Такой вариант подходит только состоятельным инвесторам. Зачастую порог входа — от нескольких миллионов рублей, если речь о готовых стратегиях. Чтобы УК составила и поддерживала по-настоящему индивидуальный инвестиционный портфель, его размер должен измеряться в десятках миллионов рублей. Недавно появились сервисы робоэдвайзинга, которые тоже предлагают доверительное управление, но порог входа гораздо меньше.

Какой бы вариант из трех вы ни выбрали, вам придется обращаться в управляющую компанию. Это профессиональные участники рынка ценных бумаг, юридические лица с лицензией на управление ценными бумагами.

Как выбрать управляющую компанию

В России множество УК , крупнейшие связаны с банками. Например, существуют «Сбербанк Управление Активами», «ВТБ Капитал Управление активами» и другие. Есть и независимые УК , например, «Доходъ», «Арсагера».

Читайте также  Недостаток российских инноваций в инвестициях

Многие компании предлагают одновременно и ПИФы, и ИИС с доверительным управлением, и обычное доверительное управление.

Вот на что стоит обратить внимание при выборе УК .

Наличие лицензии. Зайдите на сайт УК и найдите там сведения о компании. Узнайте, есть ли у нее лицензия на деятельность по управлению ценными бумагами. Проверьте, есть ли сведения о компании на сайте ЦБ в реестре лицензий.

Рейтинг надежности. Посмотрите в рейтингах, например, РА «Эксперт», насколько надежна компания. Максимальная надежность А++ или ААА. При прочих равных лучше работать с УК с рейтингом от А++ до B++.

Объем активов под управлением. Чем больше этот показатель, тем лучше. У лидеров рынка он составляет сотни миллиардов рублей

Доходность. Например, можно сравнить доходность ПИФа акций с доходностью соответствующего индекса акций полной доходности (то есть с учетом дивидендов) хотя бы за несколько лет. Чем меньше ПИФ отстает от индекса, тем лучше.

Размер издержек. Когда сравниваете продукты нескольких УК , лучше выбрать компанию с минимальными комиссиями за управление и ввод-вывод средств. Учтите, что комиссия за управление взимается даже при отсутствии дохода.

Удобство взаимодействия. Хорошо, если приобрести паи ПИФов или открыть ИИС можно прямо через сайт УК . Кому-то важно, чтобы рядом с домом или работой был офис УК или ее агента — представителя.

Можно часть средств отдать в управление одной УК , а часть — другой. Это снизит риск потери средств из-за проблем или ошибок УК .

Доходность вложений зависит от стратегии, ситуации на фондовом рынке, действий УК и комиссий.

Дать деньги «частнику» — рискованная затея

Кроме УК , услуги доверительного управления оказывают и «частники». Некоторые трейдеры и инвесторы управляют деньгами других людей, совершая за них сделки за комиссию — обычно за процент от прибыли.

Есть два основных варианта:

  1. Передать деньги управляющему, он на своем счете будет с ними работать. Можно лишиться всех денег, если управляющий окажется мошенником.
  2. Дать управляющему доступ к вашему брокерскому счету или ИИС . Рисков меньше, но все равно есть шансы потерять деньги из-за неудачных сделок.

Вероятность встретить неквалифицированного управляющего или мошенника велика. Если не хотите инвестировать самостоятельно, лучше обращайтесь в управляющие компании с лицензией, а не к частным лицам. Это безопаснее.

Если же хотите обратиться именно к «частнику», то обязательно потребуйте у него доказательства опыта и подтверждение успешных инвестиций. Это может быть, например, отчет брокера за несколько лет с печатью. Ни в коем случае не верьте на слово, оформляйте договоренности письменно. Имеет смысл ознакомиться с отзывами прежних клиентов управляющего.

Доверять все деньги одному управляющему не стоит.

Сначала выберите, что вам лучше подходит: ПИФ , ИИС с доверительным управлением или обычное доверительное управление. У каждого варианта есть свои плюсы и минусы. Отталкивайтесь от имеющихся сумм и горизонта инвестирования.

Выбирая УК , ориентируйтесь на размер средств под управлением, величину комиссий, удобство взаимодействия. У компании должна быть лицензия на деятельность по управлению ценными бумагами.

Сотрудничество с частными управляющими более рискованно: можно встретить мошенника.

При управлении ценными бумагами запрещено гарантировать доходность. Данные о прошлой доходности не позволяют узнать будущую.

Инвестиции в Доверительное управление — Куда вложить деньги

Развитие финансовой индустрии привело к неизбежному появлению производных услуг, целью которых стало предоставление решений в области управления активами. Понятие доверительного управления берет своё начало ещё с эпохи Средневековья, когда имущество передавалось в управление для возможного предотвращения конфискации и защиты от налогов. С тех пор доверительное управление значительно изменилось, вобрав в себя новые направления, включая управление материальными ресурсами для их сохранения и приумножения.

На сегодняшний день, наиболее верным и емким может быть следующее определение: «Доверительное управление — это передача во временное управление как денежных средств, так и другого ценного имущества управляющему, с целью получения выгоды». При этом собственность доверителя не переходит во владение управляющего.

Доверительное управление считается инструментом инвестирования. В связи с этим можно выделить наиболее популярные направления, к которым относится инвестирование через лицензированные брокерские компании, инвестиционные фонды, а также ПАММ-счета, если инвестор предпочитает операции на валютном рынке.

Объект и классификация видов инвестирования в доверительное управление

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) создаются управляющей компанией для управления фондом, который формируется на основе коллективных вложений инвесторов. Инвестируя в ПИФы, инвестор получает возможность участия в покупке активов на фондовом рынке. ПИФы консолидируют ресурсы инвесторов, совершая операции для увеличения своей стоимости. Каждый фонд выпускает инвестиционные паи, которые представляют собой ценные бумаги, передаваемые инвестору в результате инвестирования. Обладатель пая имеет право собственности на имущество фонда, пропорциональное его доле. Таким образом, прибыль от инвестиционной деятельности фонда распределяется в той пропорции, в которой инвестор приобрел долю фонда изначально.

Подобные фонды имеют как преимущества, так и недостатки.

ПИФы регулируются государством, к тому же средства управляющей компании и вкладчиков распределены по разным депозитариям. Подобная форма распределения, а также определенные запреты на активное привлечение капитала, создают дополнительные гарантии для инвесторов. Важно отметить, что налог уплачивается только в случае вывода денежных средств в результате положительной доходности фонда. Как правило ПИФы достаточно ликвидны, что дает еще одно преимущество подобным инструментам инвестирования. Размер каждого пая в фонде, как правило, небольшой, поэтому его покупка доступна большинству платежеспособного населению.

С другой стороны, недостатками можно назвать регулярную выплату управляющему фондом, вне зависимости от доходности самого фонда. Существуют дополнительные платежи, а также ограничения в приобретении определенных типов акций компаний со стороны регулятора, что ограничивает потенциал доходности.

Вторым, не менее известным вариантом инвестирования считается доверительное управление торговыми счетами инвесторов. Данный формат инвестирования не подразумевает перехода денежных средств инвестора к управляющему, поскольку они остаются на индивидуальном счете, открытом в брокерской компании самим клиентом. Таким образом, управление торговым счетом инвестора осуществляется через подписание договора, в котором прописываются условия взаимодействия инвестора и управляющего. В качестве управляющего, как правило, выступают брокерские компании и индивидуальные трейдеры. Тем не менее, все большее число банков и управляющих компаний включают практику ДУ в число своих услуг по управлению капиталом.

Подобный тип инвестирования имеет ряд преимуществ по сравнению с ПИФами. Управляющий более гибок в выборе инструментов и рынков для торговли. В инвестировании используются как акции компаний, облигации, так и производные финансовые инструменты. Более того, возможно использование заемных средств, что способствует получению более высокой доходности. Доверительное управление на фондовом рынке является более гибким инструментом, позволяющим учитывать индивидуальные потребности инвестора.

Читайте также  Инвестиции понятие сущность классификация виды

В России, наиболее известной формой управления, считается доверительное управление на валютном рынке Форекс. Это тот же формат взаимодействия инвестора с управляющим, где выбор инструментов торговли главным образом сосредоточен на валютном рынке Форекс.

Благодаря развитию технологий, и уменьшению порога входа для открытия торгового счета, появились альтернативные варианты традиционному способу управления. Этой альтернативой стали ПАММ-счета. По своей сути ПАММ-счет предоставляет возможность процентного распределения доходов от управления торговым счетом, с использованием платформы, которую предоставляет брокерская компания. Инвестор может выбрать один или несколько торговых счетов управляющих, чьи сделки будут дублироваться с соответствующей пропорцией относительно размера вашего счета и установленных параметров. Каждый отдельный счет доверителя интегрирован с торговым счетом управляющего, который совершает сделки. ПАММ-счета – достаточно прозрачный инструмент для инвестора, который получает доступ к полной статистике совершенных операций, а также имеет возможность быстрого пополнения и вывода денежных средств с торгового счета. Несмотря на столь удобный инструмент, регуляторы многих стран ограничивают доступ к ПАММ-счетам в своем регионе. Причиной этому является неквалифицированность управляющих, предоставляющих услуги на платформах отдельных брокерских компаний.

Риски инвестирования в доверительное управление

Основные риски инвестирования в ДУ связаны с опытом и эффективностью управляющего. Поэтому, регуляторы обязуют управляющих, будь это физические или юридические лица, проходить сертификацию на предмет соответствия необходимому уровню знаний индустрии управления активами. Более того, требуется получение лицензий для осуществления доверительного управления. Все эти условия снижают риск потери капитала, но не нивелируют его. Более того, ДУ не гарантирует фиксированной доходности. Это значит, что возможна частичная и полная потеря капитала. В дополнении к сказанному, следует отнести риски банкротства эмитента, ликвидность торговых инструментов, а также риски кредитного плеча, используемые управляющей компанией особенно на валютном рынке. В силу слабой регулируемости валютного рынка в России, данный тип инвестирования имеет наибольшие риски в связи со спецификой и большим числом неквалифицированных управляющих, предлагающих услуги мелким и средним инвесторам.

Результат инвестирования в доверительное управление

Доверительное управление было и остается выгодным инструментом инвестирования. Передача имущества, а также капитала в управление профессионалов не только освобождает свободное время инвестора, но также избавляет его от необходимости изучения всех аспектов инвестиционной деятельности. Пожалуй, главной задачей инвестирования в доверительное управление остается выбор управляющего. Регулирующие органы стремятся обезопасить инвесторов от недобросовестного и неквалифицированного управления, тем не менее ответственность за выбор остается за инвестором. Поэтому, доверительное управление в случае правильного выбора, управляющего может принести инвестору достаточно высокие доходы.

Структурные продукты в качестве альтернативы депозитам есть почти во всех крупных банках. Что нужно знать инвесторам об этих инструментах и насколько они рискованны?

Говоря простым языком, индивидуальный инвестиционный счет – это счет предназначенный для учета активов клиентов (как правило, физических лиц). Индивидуальные инвестиционные счета могут открываться клиентом в инвестиционной или управляющей компании на основании договора доверительного управления.

Рано или поздно любой хороший трейдер или управляющий начинает мечтать о собственном фонде. Это довольно распространенный вариант продолжения карьеры. Так поступают финансисты в России и за рубежом. В США сегодня это особенно заметное явление благодаря правилу Волкера, вступившему в силу в 2010 году.

Индивидуальное доверительное управление предоставляет инвестору с солидной суммой средств все многообразие способов зарабатывания на ценных бумагах в целях достижения его инвестиционных целей.

«Отдайте нам свои деньги в доверительное управление, и мы заработаем вам состояние!» Для людей, у которых есть деньги, но нет времени для личных инвестиций, это предложение может быть весьма интересным. Однако стоит ли верить таким обещаниям?

Передача денежных средств. При доверительном управлении клиент вносит свои деньги в кассу управляющего, либо на его счет. При доверительном инвестировании – только передает право заключения сделок и не более того. А счет, на котором происходит торговля принадлежит самому инвестору и открыт в том банке (брокере), который его устраивает.

Сделка по передаче имущества в доверительное управление подходит прежде всего коммерсантам, которые не могут должным образом распорядиться своим имуществом. Например, учредитель внес в уставный капитал своей фирмы пакет акций другой компании. А чтобы ценные бумаги не лежали «мертвым грузом» в сейфе, разумно привлечь для управления ими компетентных специалистов.

Вы рассчитали, какую сумму вы готовы вложить в ценные бумаги после коррекции рынка. Осталось определить, кто непосредственно будет принимать решения о покупке или продаже бумаг. По сути, вариантов три: вы сами, доверительный управляющий и управляющий паевым инвестиционным фондом.

Доверительное управление — отзывы и комментарии инвесторов

Не верьте обещаниям и прогнозам компании «Сбербанк Управление Активами». Её сотрудники дают неверную или неполную информацию (правильнее назвать это обманом), что в конечном итоге приводит к убыткам клиентов этой финансовой структуры. Не верьте тем рейтингам и регалиям, что эта компания сама себе присвоила. Если не хотите потерять кровно нажитое, не связывайтесь с этой компанией!

Alexander 11 декабря, 2018 Ответить

Пассивный доход – один из обязательных источников прибыли, на мой взгляд. Если не можешь стать рантье и нет востребованной интеллектуальной собственности, обеспечивающей авторский процент, то нужно передать денежные средства в доверительное управление. Я считаю, при удачном выборе брокера и управляющего, это — самое простое и прибыльное вложение…с достаточным уровнем риска. но, как известно, кто не рискует, тот… У меня сумма в доверительном управлении обеспечивает доходность около 50 % , +/- в зависимости от волатильности рынка.

Алекс+++ 20 декабря, 2016 Ответить

На мой взгляд, здесь не должно быть никаких доморощенных трейдеров с двухстрочными договорами. Если хотите надежности, идите в серьезную компанию, где делается аудит результатов торговли независимой компанией. Там же будут договоры и все прописанные условия.

Юра_Эл 29 ноября, 2016 Ответить

А разве кто-то сейчас передает свои средства в управление без подписания договора? Почти все брокеры с услугами доверительного управления имеют процедуру оформления документов. И каждый инвестор, как и управляющий подписывают необходимые бумаги. Это повседневная практика, которая уже давно стала нормой.

Юра_Эл 23 ноября, 2016 Ответить

Любая форма доверительного управления должна регулироваться. Если вашими деньгами торгует управляющий, то должен быть договор, в котором четко прописаны условия ваших взаимоотношений, уровень допустимых убытков и обязательства сторон. Без этого любое ДУ превращается в гадание на кофейной гуще. Где нет обязательств, там нет ограничений.

Источники: http://prostoinvesticii.com/investicii-v-doveritelnoe-upravlenie/doveritelnoe-upravlenie-na-fondovom-rynke-khoroshijj-sposob-priumnozhit-kapital.html, http://journal.tinkoff.ru/ask/asset-management/, http://www.invest-rating.ru/investments/trust-management/

Источник: invest-4you.ru

Преном Авто