Инвестиции и трейдинг на финансовых рынках

Трейдинг — торговля на финансовых рынках

Занять свое место среди игроков фондовой или валютной биржи Форекс довольно легко. Для этого понадобится заключить соглашение с компанией, которая позволит действовать на торговой площадке и наличие денежных средств. Но чтобы стать успешным игроком на Форексе и любом другом рынке этого мало нужен опыт. Для этого инвестиционные компании перед началом реальной торговли дают проверить свои возможности в виртуальных торгах.

Выбираем инструмент для торговли

Остановив свой выбор на понравившемся финансовом инструменте (валюта, ценные бумаги) человеку следует понять, как происходит игра на биржах.

Выбрав в качестве финансового инструмента валюту, рациональнее вступить в ряды участников рынка Форекс. Задача: покупка и продажа валют разных стран. Цель: заработать средства, выиграв на курсовой разнице. Причем это реально работа на Форексе, ведь вы будет посвящать себя ему полностью, хотя можете и частично. Так многие трейдеры помимо Форекса имеют еще работу где-нибудь в обычной компании.

Выбрав торговлю акциями или облигациями, вступите в ряды ММВБ либо Российской торговой системы.

По словам Николая Евдокимова, представителя «Форекс-клуба», предлагаемые формы торгов значительно разнятся, так к работе на Форексе можно приступить в любое время суток, торг начинается с понедельника с часа ночи (московское время), а завершается в субботу того же часа. Вследствие чего участники Форекса реагируют быстрее на поменявшиеся обстоятельства, внося изменения на котировки валют, в сравнении с участниками фондового рынка.

Зато игроки фондовых рынков ощущают себя более спокойно, поскольку уверены, что за истекшую ночь (в связи с тем, что биржи не функционируют) с ценными бумагами не произойдёт изменений.

Как стать трейдером и начать работу

Большинство людей выбирают работу через Интернет. Так они могут самопроизвольно покупать, продавать ценные бумаги, валюту. Потому что заключить соглашение с биржей и начать функционировать на рынке напрямую нельзя. Частному инвестору нужно выбрать банк, инвестиционную компанию, предоставляющую доступ к торговым площадкам. Далее выбранная компания предоставляет на брокерское обслуживание счет. Он открывается следующими способами: через Интернет (на сайте компании заполнить нужные графы) либо лично заполнив документы в офисе компании.

Создать свой счет через Интернет на Форексе или любом другом рынке, можно сделав следующее: зарегистрироваться, к персональной странице принять индивидуальный пароль, заполнить анкету клиента на странице «управление торговым счетом» вследствие чего получить персональный «торговый счет», который будет активным после внесения денег.

Например, на Форекс-трейдер предоставляет компании депозит, взамен получая кредит (плечо), превышающий вложенную сумму в десять раз. Игра производится на заемные средства. Причем компания взымает комиссию с каждой сделки.

Пополняется счет через банковский перевод (банки взымают свою комиссию за перевод), интернет либо наличные вносятся в офисе компании.

После внесения денег на счет компании, она перечисляет уже условные единицы на торговый счет клиента. Стоимость условной единицы зависит от курса ЦБ на день зачисления денег.

На виртуальных торгах любых рынков, включая работу на Форексе, войти в долг не получится. Когда сумма взноса игрока сравняется с убытками, заключаемые сделки сразу будут аннулированы.

Чтобы игрок мог снять доход ему надо уведомить об этом компанию. Прибыль отправляет игрок на свой счет, а отсчитывает комиссионные дилинговый центр.

Условные инвестиции

Для тренировочных целей в приобретении навыка самостоятельной работы на бирже, компании предоставляют клиентам демо-счет. Создаются реальные условия работы, где проигрыш (выигрыш) условны.

Основные отличия от реальной торговли:

• отсутствуют заминки на открытие (закрытие) позиции между запросом трейдера и предложением торгового зала;
• не нужно делать денежные взносы. Участник торгов ничем не рискует и всегда может воспользоваться очередным условным взносом.

Для демо-счетов характерен ограниченный по времени срок действия (составляет примерно две недели).

Существуют симуляторы биржевой торговли . В предложенной системе действуют условные торги акциями по ценам, приближенным к ценам российских бирж.

Данный стимулятор упрощен в отличии от реальных торгов. На нем торгуются акции компаний: «Сургутнефтегаза», ЛУКОЙЛа, РАО ЕЭС, «Ростелекома», «Мосэнерго» где скупать (продавать) можно любое количество ценных бумаг, зная, что это не приведет к панике на рынке.

Многие скептики считают, что с помощью биржевых стимуляторов человек не сможет научиться торговать, поскольку игрок должен рисковать своим рублем, принимать всю ответственность на себя.

Наличие опыта играет большую роль при формировании умения эффективно торговать. Игроки должны всегда помнить ведущие принципы торговли на бирже — уметь вовремя остановиться, не полагаться только на одну удачу.

Трейдинг или инвестиции – что выбрать начинающим

Чем привлекательны финансовые рынки и бизнесы с ними связанные, кроме того, что они дают возможность заработать честным путем немалые деньги, так это — свободой выбора. Независимо от того, какое у человека образование, социальный статус, знакомства и связи, именно на фондовых или валютных биржах, где приоритет за свободной конкуренцией, определяются истинные способности человека самостоятельно принимать решения и нести за них ответственность.

Однако для того чтобы достичь успеха в этом весьма непростом деле, сначала новичку трейдеру или инвестору нужно понять, где и на каких рынках он может делать свою маленькую (или большую) финансовую империю. Обычно на практике это происходит путем проб и ошибок. Человек начинает, например, с форекса, потом пробует торговать на акциях, потом опять на форекс, до тех пор, пока ему это самому не надоест или просто закончатся деньги на финансовые эксперименты.

Почему такое происходит? Как правило, причина всего этого довольно проста — у новичка нет системных знаний о рынках, о способах работы на них, какие возможности он дает для одних и каких лишает других.

Конечно, имеющееся широкое разнообразие специальной учебной литературы по трейдингу или инвестициям — это большое преимущество, но ведь большинство людей приходящих на рынок не имеют просто навыков системной обработки информации, которую, к сожалению, научно популярные книги просто не могут дать в принципе.

В этой статье будет сделана попытка системного представления о том, что же такое трейдинг и инвестиции, в чем их отличия и в чем сходство, почему для одних предпочтительнее инвестиции в акции, а для других внутридневная торговля фьючерсами.

Инвестиции и трейдинг – две стороны одной медали

В общем случае противопоставление трейдинга и инвестирования можно представить чисто в условном виде, поскольку и тот и другой – это методы создания капитала. Они происходят на финансовых рынках, практически используют одни и те же инструменты, рынки, брокеров (см. Пять качеств, которыми должен обладать брокер), аналитические и информационные ресурсы и т.п.

В трейдерской среде даже на этот счет есть поговорка, что инвестор — это не удавшийся трейдер, подразумевая под этим, что неудачно сделанный вход в рынок может сделать трейдера инвестором на долгое время. Собственно — это и так, и не совсем чтобы очень. В практическом плане существует множество моментов, которые делают принципиальное различие между этими двумя, очень схожими, если можно так сказать, стратегиями работы на финансовых рынках.

Вот об этих моментах и стоит поговорить несколько подробнее:

1. Трейдинг и инвестиции — психологический аспект. Это действительно важный момент, поскольку работа на финансовых рынках – это отнюдь не одно знание методов рыночного анализа и техники исполнения сделок, сколько устойчивость к стрессам и мнению большинства. В трейдинге несомненно больше морально-психологических нагрузок, особенно, кто работает с большими «плечами». Выдержать такую динамику может не каждый и именно поэтому новички, опробовав все это, во время торговли на том же Форексе, уходят вообще с рынка разочарованными. В противоположность трейдингу, инвестору не нужно испытывать каждый день стресс – сработали ли «стопы» или нет, какая новость даст движение цене и т.п. Инвестор, заняв позицию в рыночном активе, терпеливо сидит и ждет своего «звездного часа». Но это тоже не так просто, как может показаться, быть терпеливым, и рынок как будто нарочно испытывает терпение, уводя котировки только что купленной акции, процентов на 20-30% вниз.
2. Вторым моментом, который делает трейдинг более привлекательным для новичков — это кажущаяся возможность быстрого заработка чуть ли не каждый день. Однако трейдинг — это, прежде всего работа с волатильностью внутри дня — максимум недели, и не всегда эта волатильность может быть объяснена разумными доводами, техникой и логикой рынка. Такова иррациональная природа рынка — ибо рынок это действия людей. Кто-то что – то сказал, вышла какая – то новость и вся выстроенная стратегия трейдера терпит крах (ну и для денег это тоже отрицательный момент). Инвестор использует тоже волатильность рынка, но с периодами гораздо длиннее, чем у трейдера. Купив акцию (см. Почему надо покупать акции), или другой актив, инвестор «высиживает» полный цикл движения цены, пока она не дойдет до нужного уровня. При этом доходность по таким движениям может превышать доходность трейдера на длительном периоде в десятки, а то и тысячи раз. Взять, к примеру, такой простой факт — почему среди трейдеров нет по настоящему состоятельных людей или это большая редкость, а среди инвесторов (имеющих разумный подход к работе с капиталом) таких большинство.
3. Издержки работы на финансовых рынках. Если рассматривать с позиции издержек — как то налоги, комиссии брокеров и биржи, то конечно трейдинг не может сравниться с инвестированием. Ведь, например, увеличение издержек при трейдерской стратегии, прямо пропорционально количеству сделок и может доходить до одной трети всего того, что удается заработать на рынке, и это без учета налогов. Хотя конечно, трейдер может компенсировать это большей доходностью, но чтобы приобрести такой опыт, нужны годы упорного труда. Инвестор же, вложив свои деньги в активы, малого того, что получает дивиденды, так и еще может быть освобожден от налога на прибыль, если например, владеет акциями более 3х лет (а при покупке государственных облигаций налоги вообще не предусмотрены). Да и уровень издержек несопоставим с трейдером, поскольку для инвестора достаточно, как минимум несколько сделок в год.
4. Уровень начального капитала в трейдинге, как принято считать, не нужен большим, и что, начав со ста долларов, можно через год-два купить себе квартиру в Москве. Однако это заблуждение как раз и играет злую шутку с неопытными начинающими, которые всеми силами стараются взять от рынка то, к чему они еще сами не готовы. Инвестирование, конечно, в этом плане немного отличается. Но если системно работать на рынке, то благодаря работе сложного процента и при годовой доходности чуть 20- 30 процентов, можно и со 100 долларами добиться хороших результатов, чему могут позавидовать даже многие опытные трейдеры.
5. Другим моментом, часто упускаемым из виду новичками, при выборе между трейдингом и инвестированием является время. Проводя многие часы своей жизни возле компьютера (не говоря уже о здоровье), человек лишает себя скромных радостей жизни (которая, к сожалению, имеет свойство заканчиваться), стараясь своим упорством опередить время и заработать большие деньги. По сути, это мало чем отличается от простой наемной работы, где к тому же нет стрессов и бессонных ночей, когда вышел из офиса и забыл до следующего утра об этой самой работе. В инвестировании (см. Рассмотрим что значит инвестировать) же все обстоит с точностью до наоборот. Сам человек заставляет время и деньги работать на него, высвобождая самый главный ресурс для своего саморазвития и полноценной жизни.

Заключение

В заключение можно также добавить, что прежде чем начинающий трейдер или инвестор сделает выбор в пользу окончательной стратегии работы на финансовых рынках, пройдет немало времени с успехами и отчаяниями. Но чтобы это прошло несколько «безболезненно» и без больших финансовых потерь, то лучше обратиться за помощью к профессиональным наставникам и специалистам своего рыночного дела.

Например, таким, как в учебном центре Бис-Тв, и тогда процесс познания истинной рыночной реальности принесет не только денег, но и удовольствие, что немаловажно, поскольку положительная мотивация — это 50% рыночного успеха.

Трейдинг или инвестирование – что выбрать?

Трейдинг или инвестиции? Инвестиции или трейдинг? Какая из сторон фондового рынка лучше и почему?

Сначала разберем, в чем разница между этими понятиями. Итак, трейдер – это человек, спекулирующий акциями компаний, который зарабатывает деньги на разнице между ценой покупки и продажи актива. Трейдер должен постоянно мониторить рынок, дабы не упустить идеальный момент для заключения сделки.

Сразу же хочу сказать, что слово «спекуляция» не является чем-то постыдным или оскорбительным. По сути, любой трейдер – это бизнесмен, только работает он не с товарами, стремясь подешевле их купить и подороже продать, а с акциями и ценными бумагами.

В свою очередь инвестор приобретает акции не с целью дальнейшей перепродажи, а для того, чтобы получать прибыль от роста их стоимости, с которой растет и его доход.

Главная задача инвестора – не скупить акции по бросовой цене и продать их обратно, когда они подорожают, а найти стабильную компанию, чьи акции будут расти в цене и приносить дивиденды.

Грамотный инвестор никогда не продаст хорошие, приносящие прибыль акции, даже если их цена выросла в 10 раз.

Ну как, уловили разницу? Тогда перейдем к анализу положительных и отрицательных сторон обоих видов деятельности.

Преимущества трейдинга над инвестированием

1. На трейдинге, как правило, зарабатывают больше. Естественно, речь сейчас не идет о таких людях, как Уоррен Баффер и Джордж Сорос, которые своим капиталом, нажитом на инвестициях, дадут фору любому трейдеру.
   Я говорю об обычных инвесторах, которые вкладывают в акции часть своего дохода, копя на обеспеченную старость.
2. Для начала торговли на рынке нужно меньше средств. Учитывая, что большая часть начинающий инвесторов предпочитает делать вклады в уже устоявшиеся компании, показывающие стабильный рост, но от которых, в то же время, не стоит ждать прорыва, инвестировать нужно мало-мальски серьезную сумму.
   Нет, можно конечно начать с совсем маленького вклада, но тогда придется реинвестировать прибыль и ждать, пока он возрастет и начнет приносить хороший доход.
3. Торгуя акциями, вы сразу начнете получать прибыль. Для инвестиций же нужно время, зачастую немаленькое.

Преимущества инвестиций над трейдингом

1. Инвестировать и получать прибыль от инвестиций гораздо проще, нежели торговать. Получать хороший доход от инвестиций может каждый человек и этому не нужно годами обучаться, как в случае с трейдингом.
2. Среди трейдеров наблюдается примерно следующая статистика: 85-90% трейдеров терпят неудачу, 9,9-14,9% зарабатывают им на жизнь (причем на весьма достойную жизнь) и лишь 0,1% всех трейдеров достигают неимоверных высот, создавая собственную финансовую империю.
   Что касается инвестиций, то здесь число тех, кто на них зарабатывает, на порядок выше и переваливает за 60-70%.
3. У инвестора есть шансы на успех до тех пор, пока он является владельцем акций, стоимость которых может пойти вверх даже после затяжного кризиса. Правда, есть еще риск, что копания разорится, и ее акции обесценятся, но этот риск нивелируется путем составления грамотного инвестиционного портфеля и инвестиций в «Голубые фишки».
4. Трейдер должен постоянно сделать за рынком. Инвестор делает вклад и забывает про него на долгое время, получая прибыль и изредка корректируя ее, направляя часть на реинвестирование и т.д..
5. Инвестиционные риски значительно ниже, нежели риски торговые (при условии выбора хорошего брокера и сбора грамотного инвестиционного портфеля).

Ну вот, у меня получилось, что инвестирование имеет больше преимуществ, нежели классический трейдинг. Естественно, что у вас эти списки могут пополняться новыми пунктами. К примеру, некоторые люди просто не могут инвестировать, т.к. для них это слишком долго, и они любят сами распоряжаться своими деньгами, постоянно перекидывая их из актива в актив.

Источники: http://www.ideibiznesa.org/trading.html, http://tv-bis.ru/investitsii-dlya-nachinayushhih/399-treyding-ili-investitsii-chto-vyibrat-nachinayushhim.html, http://investment-school.ru/trejding-ili-investirovanie-chto-vybrat/

Источник: invest-4you.ru