Инвестиционный актив
Под активом принято считать материальное имущество, финансовые либо денежные средства, сырье, материалы, объекты интеллектуальной собственности, принадлежащие конкретному лицу.
Что такое инвестиционный актив?
Всем прекрасно известно, что инвестиции это процесс преумножения капитала либо получения определенного блага. Исходя из данной формулировки, можно сделать следующий вывод, что это объект вложений благодаря которому участники инвестиционного процесса способы достигнуть целей, которые они перед собой поставили.
Основным свойством инвестиционного актива считается его возможность обеспечить инвестиционные цели инвестора. Если перед инвестором стоит цель максимально возможного дохода то выбранный им инвестиционный актив должен обладать высоким уровнем доходности и наоборот в случае если перед инвестором стоит цель достижения какого-либо социального эффекта благодаря собственным вложениям то выбранный им инвестиционный актив обязан обеспечить данный эффект и т.д.
Виды инвестиционных активов
Существует множество результатов, которые способно обеспечить удачное инвестирование. Исходя из этого множества результатов вытекают различные способы их достижения. А исходя уже из способов, появляются всевозможные виды инвестиционных активов, применяющиеся в процессе их осуществления.
Попробуем выделить основные виды инвестиционных активов:
- материальные активы. К данному виду активов относятся объекты недвижимости, различное оборудование, сырье материалы, производственные запасы, драгоценные материалы и т.п.
- финансовые активы. Под финансовыми инвестиционными активами понимаются предложения паевых инвестиционных фондов, услуги доверительного управления, всевозможные банковские депозиты, личная торговля на фондовом рынке, коллективные инвестиционные фонды (хедж фонды) и т.п.
- интеллектуальные активы. Это авторские права, патенты, лицензии и многое другое. Инвестор способен проинвестировать разработку какой-либо технологии, написания книги или песни, создания уникального продукта. После чего, в результате закрепления права собственности в виде патента получать пожизненный пассивный доход от использования продукта интеллектуальной собственности
- бизнес активы. Инвестиции в такие активы потенциально наиболее прибыльны, но в тоже время обладают наибольшими инвестиционными рисками. Наиболее распространенным бизнес активом являются франшизы – это использование уже зарекомендовавшей себя бизнес стратегии или имени уже раскрученного бренда, партнерская поддержка и т.п. Однако возможен вариант инвестирования бизнеса с нуля, в данном случае инвестор должен самостоятельно оценить сопутствующие риски и перспективы и принять решение. Как правило, инвестор получает заранее оговоренный процент о прибыли, в случае если бизнес встал на ноги.
(Пока оценок нет)
Финансовый гений
Финансовая грамотность, эффективное управление личными финансами
Куда лучше инвестировать деньги?
Еще раз остановлюсь на вопросе, который мне часто задают, и который я уже не раз рассматривал в других публикациях на Финансовом гении: куда лучше инвестировать деньги?
Во времена СССР такой вопрос не стоял вообще. Практически единственной возможностью сохранения и приумножения своих сбережений была сберегательная касса, в которой призывал хранить свои деньги известный персонаж кино. Любые же другие “нетрудовые доходы” всячески пресекались и считались чем-то зазорным, а часто – даже незаконным. С распадом Союза сбережения сотен миллионов граждан в один миг пропали вместе с казавшимся самым надежным Сбербанком, в связи с чем многие люди утратили доверие к любым способам вложения денег, причем, некоторые – навсегда.
С развитием капитализма стало появляться и развиваться все больше финансовых инструментов, куда можно инвестировать деньги. Причем, они появляются и до сих пор, и выбор сейчас уже достаточно велик: нет того единственного варианта, который существовал ранее. В связи с этим желающие приумножить свои средства, а также получать пассивный доход, неизбежно задаются вопросами: куда лучше инвестировать деньги? Как не прогадать? Как получить максимальный доход с минимальными рисками? И т.д.
Я всегда писал, и сегодня в очередной раз повторю следующую мысль:
Таким образом, важно уметь определить “свою” идеальную инвестицию, в которую вы и будете вкладывать свой капитал с целью приумножения, сохранения, создания дополнительных источников дохода. А для этого необходимо знать и понимать, какими вообще могут быть частные инвестиции.
Прежде всего, предлагаю разделить их на 3 вида:
1. Покупка долговых обязательств. Это те виды инвестиций, при которых инвестор фактически дает свои деньги в долг под проценты некой компании или структуре. Сюда относятся вклады в банках, депозитные сертификаты, инвестиции в облигации и т.д.
2. Спекулятивные инвестиции. Сюда относятся приобретения каких-либо активов с целью их последующей перепродажи по более высокой цене. На сегодняшний день спекулятивные инвестиции уже приобрели автоматизированную форму, например, любой заработок на бирже строится именно по такому принципу. Сюда можно отнести и покупку недвижимости с целью дальнейшей перепродажи, и инвестиции в акции с этой же целью в разных формах (самостоятельно, через инвестиционные фонды, через доверительное управление и т.д.), и банальную покупку инвалюты или драгметаллов в расчете на рост их стоимости, и много чего еще.
3. Создание денежного потока. И третьей формой инвестирования является приобретение какого-либо актива, который будет приносить постоянный доход, то есть, создание денежного потока. Сюда можно отнести инвестиции в бизнес, инвестиции в недвижимость с целью ее сдачи в аренду, инвестиции в ценные бумаги с целью получения дивидендов и т.д.
Как вы видите, один и тот же актив может приобретаться с разными целями, что будет подразумевать разные способы инвестирования.
Куда лучше инвестировать деньги? В первый, второй или третий вид инвестиций? Все индивидуально. Первый вариант наиболее прост и больше подойдет пассивным инвесторам, которым больше нравится принцип “вложил и забыл”.
Второй вариант – наоборот, активным, ведь он подразумевает постоянное отслеживание финансовых рынков, выбор оптимальных моментов для покупки и продажи активов. Если купить что-то с целью перепродажи один раз, то и доход это принесет только один раз. Поэтому, если инвестор желает получать постоянный спекулятивный доход, ему необходимо постоянно покупать и продавать выбранные активы.
Третий вариант – наиболее привлекательный, но и наиболее сложный. Чтобы создать денежный поток, необходимо действительно иметь “инвестиционную жилку”, а она есть не у каждого. Поэтому инвесторов, ориентированных на этот вид инвестиций, меньше всего, но, с другой стороны, именно они по статистике достигают максимальных успехов.
В целом же, думая о том, куда лучше инвестировать деньги, каждый способ инвестирования, каждый инвестиционный актив следует рассматривать отдельно и индивидуально. В статье Зачем, когда и куда инвестировать деньги? я приводил 10 вопросов, на которые должен ответить инвестор, выбирающий для себя оптимальный финансовый инструмент.
Кроме того, занимаясь инвестиционной деятельностью, нельзя забывать о диверсификации рисков, то есть, нельзя вкладывать весь капитал только в один актив, каким бы надежным он не казался (пример со Сбербанком СССР, который я приводил в начале, отлично это иллюстрирует). Лучшим вариантом будет формирование инвестиционного портфеля, который включал бы в себя инвестиции разных видов и разного уровня риска.
Надеюсь, я немного помог вам разобраться в том, куда лучше инвестировать деньги. Оставайтесь на Финансовом гении и узнайте больше о всевозможных способах инвестирования и заработка. До встречи в новых публикациях!
Автор Константин Белый Дата 13.09.2014 · Категория Инвестиции
Три способа инвестирования: достоинства и недостатки
В отличие от прочих направлений получения дохода инвестиции подразумевают вложение капитала. Доходность вложенного капитала возникает за счет разных факторов и требует от инвестора различных направлений действий для улучшения прибыльности мероприятий. Поэтому среди способов классификации инвестиций следует особо выделить разделение по характеру извлечения прибыли с вложенного капитала.
Существуют три направления — активные, пассивные и спекулятивные инвестиции. Нельзя сказать что одно из них в чем-то определенно лучше остальных. Итоговый выбор зависит от множества внешних и внутренних факторов, предпочтений, опыта и возможностей инвестора. Чтобы не ошибиться, необходимо понимать в чем состоят особенности, преимущества и слабые стороны каждого способа инвестирования.
Активные инвестиции
Примерами активных способов инвестирования капитала могут служить:
- инвестиции владельца капитала в собственный бизнес-проект;
- инвестиции в ПАММ-счета, требующие непрерывного контроля портфеля и проведения ребалансировки;
- инвестиции в объекты недвижимости для сдачи в аренду, требующие постоянного поиска арендаторов, ведения переговоров и заключения договоров.
Преимущества активных инвестиций заключаются в следующем:
- инвестиции в большей степени контролируются инвестором;
- при достаточном опыте и квалификации управляющего снижаются инвестиционные риски;
- активное управление капиталом дает возможность увеличить доход вложения.
Недостатки активных инвестиций:
- необходимость тратить время и силы на мониторинг и управление капиталом;
- повышенные риски в случае недостаточной квалификации инвестора;
- необходимость специальных знаний, навыков и опыта для участия в управлении инвестированным капиталом.
Пассивные инвестиции
- инвестиции в инвестфонды;
- банковские вклады (депозиты);
- покупка акций (если они приобретаются для получения дивидендов, а не продажи по возросшей цене).
Преимущества пассивных инвестиций:
- отсутствие затрат времени и сил со стороны инвестора;
- возможность совмещать пассивные инвестиции с другими способами вложения денег и с любой другой коммерческой, хозяйственной или трудовой деятельностью;
- минимальные инвестиционные риски при условии выбора крупной компании (банка) с положительной репутацией;
- возможность получения как единовременного, так и многоразового или даже пожизненного дохода.
Такой способ инвестирования может казаться идеальным, но в реальности он имеет определенные недостатки:
- отсутствие постоянного контроля со стороны инвестора нередко повышает риски;
- инвестиционная компания (либо частный управляющий) обуславливает ряд рисков нефинансового и финансового характера (мошенничество, ошибки управления, фиктивное или реальное банкротство);
- средства, помещенные в банк или финансовое учреждение под проценты, можно потерять в результате банкротства.
Спекулятивные инвестиции
Спекулятивные инвестиции подразумевают покупку активов для последующей перепродажи по возросшей цене. Такой вариант инвестирования отличается двумя полярными моментами: высокой доходностью и не менее высокими рисками. Примерами спекулятивного способа инвестирования служат:
- скупка валюты для перепродажи после курсового роста (скупку валюты для защиты личных средств от инфляции нельзя рассматривать в этом контексте);
- покупка недвижимости для перепродажи;
- инвестиции в акции с целью последующей продажи после роста их биржевой стоимости.
Преимущества спекулятивных инвестиций в следующем:
- данный тип инвестиций может принести самый большой доход в сравнении с пассивным и активным инвестированием;
- существуют активы, пригодные для спекулятивного инвестирования сколь угодно маленьких сумм (например, валютные активы);
- спекулятивные инвестиции требуют минимальных затрат времени (лишь для покупки и продажи).
Наряду с достоинствами, спекулятивные инвестиции имеют серьезные недостатки, делающие их не столь привлекательными, особенно для новичков финансового рынка:
- инвестирование с целью перепродажи — наиболее рискованный способ вложения капитала (актив может резко упасть в цене или даже обесцениться в результате банкротства компании);
- спекулятивные инвестиции предполагают лишь разовое извлечение дохода;
- период инвестирование может быть слишком длительным (перед продажей приходится выжидать, пока актив не вырастет до приемлемой стоимости).
Чтобы извлечь максимальную выгоду с минимальными рисками, оптимальным инвестиционным решением является сочетание всех трех типов инвестиций. Это позволяет получать регулярный стабильный доход и не переживать что весь инвестированный капитал может быть утрачен в результате непредвиденных неблагоприятных обстоятельств на фондовом рынке.
Подпишитесь на рассылку и получите доступ к видеозаписи мастер-класса по инвестированию
Источники: http://investicii-v.ru/investicionnij_aktiv/, http://fingeniy.com/kuda-luchshe-investirovat-dengi/, http://investorpractic.ru/tri-sposoba-investirovaniya-dostoinstva-i-nedostatki/
Источник: