Инвестиции в стартапы 30 млн рублей

В России запустили сервис для инвестиций в стартапы от 100 тысяч рублей

Новостной редактор Rusbase

Инвестиционная площадка StartTrack запустила сервис краудлендинга (коллективного кредитования), позволяющий инвестировать в российские стартапы на небольшой – от 30 дней – срок. Минимальная сумма, которую можно одолжить компании через сервис, составляет 100 тысяч рублей, а доходность по таким займам, обещают в StartTrack, составит от 30% годовых.

Об этом Rusbase сообщили в компании. Подобрать стартап для инвестиций можно на сайте проекта, где указаны лоты, которые можно выкупить, а также доходность в годовых.

«Получаете договор займа, вносите свою контактную информацию, паспортные данные, номер счета, куда нужно будет эти деньги вернуть. Договор формируется в электронном виде, и после этого вы получаете возможность внести деньги на счет StartTrack», – рассказывает о принципе работы платформы генеральный директор StartTrack Константин Шабалин.

Отмечается, что инвестировать можно суммы от 100 тысяч рублей до нескольких миллионов. Через месяц (если договор был заключен на месяц) деньги вернутся на счет вместе с процентами. В случае 100 тысяч рублей и месячного договора на 30% годовых, к примеру, прибыль составит 2,5 тысячи рублей.

Важно отметить, что не все проекты на площадке предоставляют гарантии по возвращению денег под поручительством генерального директора. Гарантии от Агентства по страхованию вкладов также в этом случае не доступны. По словам Шабалина, отсутствие гарантий и компенсируется более высокой, чем у банков, ставкой.

Полный гайд по инвестициям в стартапы: обзор лучших площадок и как не попасть к мошенникам

Приветствую! Согласитесь, истории про то, как бывшая массажистка Google после выхода компании на IPO за один день стала миллионершей, будоражат воображение.

Facebook, Dropbox, Amazon, GitHub, PayPal, Instagram, LinkedIn и даже Tesla Motors – все эти «гиганты» с многомиллиардными прибылями когда-то начинали как стартапы в Интернете.

Неудивительно, что инвестиции в стартапы пользуется такой популярностью, несмотря на высокие риски. И кстати, для вложений в такие проекты совсем необязательно иметь большой стартовый капитал, прочесть кучу книг или быть экспертом в IT-технологиях. Для начала я предлагаю детально разобрать механизм молодой компании — так у вас будет больше шансов распознать мошенников, рекламой которых забит весь интернет.

Что такое стартап?

В Сети можно найти кучу определений термина Start-Up. Если их обобщить и упростить, то получится примерно следующее. Стартап – это молодая компания на ранней стадии развития. Но не любая, а только та, чья деятельность основана на новых технологиях, инновациях или свежих идеях.

Когда говорят о стартапах в России и в Украине, чаще всего, подразумевают интернет-проекты с «изюминкой». Но вообще-то термин Start Up применяют к компаниям в любой сфере деятельности.

• Необычная и интересная бизнес-идея
• Ориентация на новый продукт
• Недостаток финансирования для воплощения идеи в жизнь
• Молодая команда, работающая «за идею»

Для того чтобы инвестирование в стартапы проходило с меньшим риском, давайте разберем какие этапы проходит каждая компания.

Этапы развития успешного стартапа

Стадия идеи (бизнес-план, финансовый прогноз, анализ рынка)

На этой стадии в процессе участвует только создатель будущего бизнеса-проекта (пусть это будет Федя, который живет в Москве). Ну, и парочка его единомышленников.

Стадия сооснователей

К идее подключаются кофаундеры (сооснователи). Чаще всего, это Федины родные и друзья. Они выполняют большую часть работы над проектом «забесплатно». И инвестируют в стартап раньше остальных и с минимальной выгодой для себя.

Итог двух первых этапов: создание минимально жизнеспособного продукта MVP.

Акселерация

Над проектом продолжают работать «свои» (как правило, не больше 4-5 человек). Продукт уже требует реальной проверки на соответствие требованиям рынка.

Посевная стадия

Привлекаются первые инвестиции: от бизнес-ангелов и в виде грантов. Формируется опционный пул, набираются сотрудники (их может быть больше 15).

На посевной стадии расходы на проект символические, а дохода нет вовсе. Зато уже готов прототип будущего продукта и проведены первые испытания на отзывы и реакцию покупателей.

Бизнес-ангелы инвестируют, в среднем, по $30 000 – 50 000 на один проект. В отличие от других инвесторов, деньги они дают быстро (в течение месяца с подачи заявки). В первую очередь, они оценивают команду и перспективность идеи.

Еще одна особенность посевной стадии – сотрудники. Они ориентируются не на зарплату, а на рост компании. В качестве поощрения получают опционы и часть акций.

Стартап стадия

У проекта появляются первые доходы, но и расходы увеличиваются многократно. Большая часть молодых компаний «выбывают из строя» именно на этом этапе!

Почему умирают крутые идеи?

1. Прекратилось финансирование
2. Не было модели монетизации
3. Среди акционеров возник конфликт
4. Команда не смогла реализовать первоначальную идею
5. Была неверно выбрана технологическая платформа

Стадия раннего роста

На этой стадии команда впервые проходит точку безубыточности. Наконец-то появляется первая прибыль!

К процессу подключаются венчурные капиталисты. Те, что привлекают инвестиции в собственные фонды и вкладывают их в перспективные активы. Размер инвестиций от венчурных капиталистов стартует со $100 000. Со стороны венчурного фонда стартап получает не только деньги, но и профессиональную поддержку и экспертизу.

На стадии раннего роста необходимая сумма финансирования составляет около $1 млн. Цель владельцев: увеличить капитализацию компании к моменту ее выхода на IPO, минимум, в десять раз.

Стадия расширения

Штат сотрудников расширяется до 100 и даже до 1000 человек. Компания фиксирует взрывной рост прибыли. На этом этапе к финансированию подключаются банки. Они готовят компанию к оформлению на IPO, получая от продажи акций свой процент.

Стадия выхода на IPO

Прибыль инвесторов фиксируется через продажу акций на бирже. После выхода на IPO любой может стать инвестором компании.

На этапе «выхода» удачный стартап часто покупается крупным игроком в той же отрасли для последующей интеграции в основной бизнес. Такой тип инвестора называется «стратегическим». В свое время Google купил проект YouTube, а Facebook приобрел стартап Instagram.

Как инвестировать в стартапы?

Способов вложиться в многообещающую идею в России несколько.

Краудинвестинговые платформы

Я уже как-то писал о краудинвестинге. Что это? В двух словах, площадки для коллективных частных инвестиций с целью получения прибыли. Этим они и отличаются от классического краудфандинга, когда вложения делаются на благотворительной основе. Или в обмен на символические «плюшки» в будущем (например, скидки).

По условиям краудинвестинга инвестор может получить:

1. Возврат вложенной суммы с процентами (модель называется «народное кредитование»)
2. Долю в компании («акционерный краудфандинг»)
3. Процент от доходов бизнеса («роялти»)

Краудинвестинг – идеальный вариант для начинающих инвесторов. Удобный формат позволяет в режиме онлайн вложить небольшие деньги сразу в несколько идей. Но есть риск, что они будут убыточны либо не «доживут» до этапа реализации.

Кроме того, в России нет серьезной законодательной базы для защиты прав «краудинвесторов». Договор инвестирования в стартап легко нарушить и сложно защитить в суде.

Пример краудинвестинговой платформы в России: StartTrack. Там аккредитованные инвесторы получают доступ к отобранным проектам. Каждая команда стартаперов обязана размещать базовую информацию о себе и один раз в месяц обновлять ключевые показатели (в том числе, расходы и выручку).

Инвесторы видят динамику развития по каждому проекту, число продаж и посетителей. Принять решение они могут не только по информации в презентации, но и по метрике.

Варианты финансирования раундов: онлайн-займы, заемы и прямые инвестиции. Через StartTrack инвестируют суммы от 100 000 рублей на срок от одного месяца.

Результаты работы проекта: 38 полностью профинансированных компаний, 1596 аккредитованных инвесторов и 860,8 млн. рублей, привлеченных через StartTrack.

Модель p2p-кредитования

Такие площадки сводят вместе частных инвесторов и заемщиков (средний и малый бизнес).

К модели p2p-кредитования относится проект «Город денег». Перед добавлением в базу каждый проект оценивают специалисты компании (проверяется платежеспособность и кредитная история).

Договор о займе заключается напрямую между заемщиком и инвестором. Можно вкладывать суммы от 10 000 рублей на срок от полугода до трех лет. Для инвестора средняя ставка составляет 35%.

Побыть в роли бизнес-ангела

Бизнес-ангелы инвестируют в стартапы на ранней стадии за долю в проекте или за конвертируемый долг (скидка на покупку акций в следующем раунде). Минимальные вложения «ангелов» начинаются с $50 000.

Они же поддерживают проект на уровне идеи и готового прототипа продукта.

Высокие риски диверсифицируют «разбросом» по 10-15 командам. Идеально, если такой инвестор разбирается в нише и обладает достаточным опытом.

Вкладывать в стартап через клуб инвесторов онлайн

Инвестор озвучивает клубу свои пожелания к проекту. Клуб ищет подходящий вариант, организует сделку и берет свою комиссию. Такой вариант очень удобен для соинвестирования, когда войти в проект можно со сравнительно небольшой суммой.

Примеры клубов инвесторов:

Клуб инвестирует в проекты вместе с фондом AltaIR Capital. Размер вложений в каждый проект начинается с $25 000.

Клуб позиционируется себя как «венчурный бутик», который подбирает проекты для инвесторов (обязательна авторизация).

• Клуб ангелов Московской школы управления «Сколково»

Клуб объединяет более 100 участников. Общий инвестиционный потенциал оценивается в 250 млн. рублей. Рассматривает идеи на любых стадиях и объединяет сделки до пяти человек.

Где искать крутые стартап-проекты?

Площадки и биржи стартапов

В таких базах проекты удобно отсортированы по нишам и проходят хотя бы минимальную модерацию:

1. AngelList – англоязычный мировой сервис для поиска инвесторов (есть и российские!)
2. Pipeline на Rusbase – проекты принимаются в базу только, если есть признаки востребованности и работающий прототип. Инвесторы должны быть готовы вложить в один проект не меньше $50 000
3. StartTrack – краудинвестинговая площадка работает и как база стартаперов

Открытые базы данных о стартапах

На такие сайты проекты попадают в результате публичных сделок, которые уже привлекли инвестиции. Можно оценить хронологию сделок и раундов.

Например, Data на Rusbase позиционирует себя как энциклопедия венчурных инвестиций в России. На мой взгляд, это одна из самых удобных площадок для инвестора и поиска подходящего проекта для вложений. Там есть профили стартапов и фондов, хронология сделок и все персоналии.

Проекты легко «отфильтровать» по раунду, нише и региону.

Наблюдать за финалами конкурсов

До финиша конкурсов доходят только самые сильные проекты. Пример: GenerationS – ежегодный федеральный конкурс проводит РБК. В нем участвуют технологические стартапы (биохимия, нефтегаз, робототехника, энергетика, телеком, «умный город», авиакосмические технологии).

Выбирайте, инвестируйте, зарабатывайте!

А Вы когда-нибудь вкладывали в стартапы? Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

База знаний

Практически любой стартап нуждается в финансах. На самых ранних этапах привлечение инвестиций необходимо, как воздух. Но как это сделать, когда у тебя всего лишь идея, маленькая команда, и ты школьник. На самом деле многие инвесторы готовы поддержать крутые проекты. В новом уроке Базы Знаний расскажем, как можно привлечь инвестиции в стартап.

Для начала уберем из вашего лексикона термин «бизнес-ангел». Пятилетний ребенок дал хорошее определение: бизнес-ангел – это предприниматель, который вел себя хорошо и отправился на небеса. Ну а мы с вами приземлимся и поговорим об инвесторах и о том, как привлечь инвестиции в стартап.

Зачем нужны инвестиции?

1. Быстрый рост проекта (масштабирование). Найм сотрудников, покупка трафика, продвижение проекта – все это нужно делать быстро, и на это нужны ресурсы.

2. Перенятие опыта у инвестора. Некоторые инвесторы обладают не только деньгами, но и знаниями, связями и опытом.

Что такое венчурные инвестиции?

Венчурные инвестиции — это привлечение ресурсов на взаимовыгодных условиях с учетом высоких рисков.

Венчурные инвестиции подразделяются на .

Финансовые инвестиции – вложение денежных средств в стартапы с целью получения дохода. Здесь все просто: инвестор вкладывает свои финансы. выкупая долю в вашем проекте, чтобы в будущем получать доход от вашей прибыли или продажи доли.

Нефинансовые инвестиции – поддержка и обучение стартапов на уровне знаний, компетенций, наставничества с целью развития и быстрого роста проекта. Например, в этих целях создаются Акселераторы и др. обучающие программы.

Эффективность венчурных инвестиций определяется соотношением вложенных инвестором денег и полученных в результате доходом.

Так, в 2006 году начинающий инвестор Вячеслав Мирилашвили стал первым инвестором социальной сети «ВКонтакте», выкупив долю в размере 70% за 30 тысяч долларов. Спустя 7 лет Мирилашвили продал свою долю в компании за 700 млн. долларов и продолжил инвестировать в стартапы.

Мы не рекомендуем отдавать такую большую долю инвесторам на ранней стадии.

Кто дает венчурные инвестиции?

● «Семья, друзья и дураки». Именно так называют первые источники финансирования стартапа. Все потому, что это единственные люди, которые готовы вложиться в стартап на стадии формирования идеи.

● Инкубаторы и Акселераторы. Организации, которые предоставляют программы интенсивного развития проектов на ранних стадиях.

● Венчурные инвесторы. Предприниматели, состоятельные люди. Инвестируют деньги в обмен на долю компании.

● Венчурные фонды. Организации, которые аккумулируют внешние финансовые средства из разных источников и инвестируют в проекты на разных стадиях развития проекта за долю.

Венчурным инвестором №1 в России за 2016-2017 г. признан Александр Румянцев. На сегодняшний день Александр проинвестировал более 60 стартапов, что составляет треть всех профинансированных стартапов в России за 2017 год.

Когда нужно привлекать инвестиций в стартап?

По мнению Александра Румянцева, на ранних этапах существует три стадии развития стартапа:

1-ая стадия — «зародыш» — у проекта есть презентация, финансовый план, техническое задание и план создания продукта.

2-ая стадия — «эмбрион» — есть минимальная версия продукта и первые продажи;

3-я стадия «новорождённый» — у проекта есть стабильный оборот в течение полугода, сходится unit-экономика каналов продаж.

Финансовые и нефинансовые инвестиции можно привлекать на любой стадии. Разница лишь в том, что на третьей стадии финансовые инвестиции выделяются инвестором в больших размерах и с меньшими рисками.

Где искать инвесторов?

Во-первых, делимся с вами почтой Александра Румянцева — 3333626@gmail.сom — куда вы можете отправить презентацию своего стартапа. Во-вторых, рекомендуем посещать профильные выставки и мероприятия и лично знакомиться с потенциальными инвесторами. В-третьих, государственная компания MOSCOW SEED FUND в течении нескольких лет проводила аккредитацию инвесторов и составила список надежных и прозрачно работающих инвесторов. Делимся с вами ссылкой на этот список:

Как и когда отправлять заявку на инвестиции?

— Создать минимальную версию продукта;

— Сделать первые продажи;

— Желательно найти каналы в которых сходится unit-экономика;

— Подготовить презентацию для инвестора;

— Отправить презентацию инвестору на электронную почту;

— Ждать инвестиционное предложение;

Обучающие видеоролики на эти темы можно найти в нашей базе знаний.

Также перед тем как отправлять презентацию, изучите профиль инвестора и убедитесь, что вы подходите друг другу. Например, маловероятно, что инвестор, выделяющий деньги для бизнеса в сфере рыболовства, профинансирует IT-проект.

Как оценивают ИТ стартапы?

Александр Румянцев, инвестируя финансы, оценивает стартапы в зависимости от их стадии, так:

● На стадии «зародыш» стартапы оцениваются до 500 тыс. руб.

● На стадии «эмбрион» — до 5 млн. руб.

● Стадия «новорождённый» обеспечивает оценку стартапа до 30 млн. руб.

На ранних стадиях Александр выкупает долю стартапа в размере 10-ти процентов.

Другие инвесторы по-своему оценивают стартапы. Эту информацию вы сможете найти на сайте инвестора или запросить информацию напрямую (например, по почте).

При создании и масштабировании стартапа рекомендуем рассчитывать на себя и собственные силы. Венчурные инвестиции не всегда обеспечивают рост. Рост обеспечивает Ваше желание и стремление делать свой проект лучше с каждым днем.

Часто бывает так, что люди, которые самостоятельно развивают свой стартап, не рассчитывая на дополнительное финансирование, привлекают внимание инвесторов своей целеустремленностью и результатами.

Источники: http://rb.ru/news/crowdlending-startrack/, http://capitalgains.ru/investitsii/startapy/investirovanie-v-startapy.html, http://1va.vc/webinars/kak-privlech-investitsii-v-startap.html

Источник: invest-4you.ru