Инвестиции в стартапы получение прибыли

Как инвестировать в стартап.

Приветствуем на сайте Mnogomani.com. В прошлом материале рассказали о выгоде вложений в стартапы и о нюансах работы с подобными проектами. Сегодня речь пойдет о практической стороне дела – Как инвестировать в стартап.

Краудфандинг, биржи стартапов, инвестиционные фонды – возможностей масса. Инвестировать в стартап выбранным способом может как новичок на инвестиционном рынке, так и опытный игрок. Среди доступных методов одни несут большие риски, но предлагают низкий порог входа, другие предлагают больше гарантий, но суммы минимальных вложений исчисляются в сотни и тысячи долларов. Есть из чего выбрать.

Способы инвестирования в стартап.

Как инвестировать в стартап методом краудфандинга.

В буквальном смысле это «народное финансирование», популярная методика коллективного сбора денег в сети. Краудфандинг основан на системе добровольных взносов: автор проекта запускает краудфандинг-кампанию (проект) и обозначает необходимую сумму инвестиций; желающие вложить деньги совершают пожертвования. Суммы в краудфандинге, как правило, или вовсе свободные или совсем небольшие.

Ключевое отличие краудфандинга от классической схемы сбора пожертвований – наличие материального или нематериального вознаграждения для спонсоров. В качестве вознаграждения может выступать итоговый продукт (книга, диск и т.д.) или нематериальная ценность (благодарность, возможность побывать в офисе компании, скидка на продукцию и т.д.). Краудфандинг осуществляется на базе специальных интернет-платформ, таких, как Kickstarter .

Краудфандинг – простой и распространенный метод инвестиций в стартапы. Он идеально подойдет для новичков, не готовых вкладывать большие деньги и не умеющих до конца просчитывать риски. Краудфандинг считается достаточно безопасным способом инвестирования, так как не требует серьезных финансовых вложений – пожертвование может быть от нескольких долларов.

Отдельно стоит отметить, что большая часть краудфандинг-платформ строго следит за исполнением данных основателями кампании обязательств перед жертвователями. Это ни в коем случае не гарантирует успешность стартапа, однако защищает от откровенного мошенничества. Проекты на платформах проходят модерацию, к публикации допускаются кампании с большим потенциалом. Еще один плюс краудфандинга – простота. Действия происходят в сети.

Этапы инвестирования с помощью краудфандинга.

1. Выбрать краудфандинг-платформу и проходим регистрацию;
2. Подобрать подходящий проект (авторы стараются предоставить подробную информацию о проекте, чтобы привлечь спонсоров);
3. Выбрать сумму пожертвования;
4. Внести пожертвование;
5. Следить за результатом сбора средств;
6. Получить вознаграждение.

Удачно реализованные стартапы, начинавшие на краудфандинг-платформе, продолжают сотрудничество с инвесторами. Кикстартер и другие платформы работает как социальная сеть, позволяя инвесторам общаться напрямую с авторами проекта.

Краудфандинг-платформы, специализирующиеся на стартапах также часто называют биржами стартапов. Крупных бирж только на русскоязычном рынке более десяти. Биржи предлагают индивидуальные в каждом случае условия и особенности инвестирования, но придерживаются принципа краудфандинга – коллективное инвестирование за вознаграждение. Отличие биржи стартапов от классических краудфандинг платформ в том, что в качестве вознаграждения за инвестицию донор получает акции компании. Реализуется это по-разному, чаще всего, после проверки сделки на бирже между инвестором и автором проекта подписывается онлайн-соглашение.

В статье Краудинвестинг мы уже рассказывали о механизме и основных принципах данного вида инвестиций. Вы можете почитать подробную информацию о плюсах и минусах работы с краудфандинг-платформами, о рисках и прибыльности краудинвестинга в России.

Как инвестировать в стартап через инвестиционные фонды.

Второй популярный метод инвестиций в стартапы – венчурные инвестиции. Если вы заинтересованы в финансировании стартапов и получении конкретной денежной прибыли, то лучше вложить деньги в инвестиционный фонд. Для инвесторов средней руки лучше подойдут частные инвестиционные фонды или частные пулы. Инвестиционные фонды выступают в качестве основного спонсора крупнейших стартапов, выкупают существенную часть акций компании по сниженной цене, что позволяет аккумулировать более высокую прибыль, нежели частные инвестиции.

Принцип инвестирования простой: инвестор вкладывает деньги в частный инвестиционный фонд, ПАММ-счет или пул, фонд на деньги участников закупает активы предприятия, инвестор получаете процент (какой процент денег вложил, такой процент прибыли получит).

Инвестирование в стартапы через фонд не гарантирует сверхприбыли, риск, что стартап не «взлетит» остается, однако основатели и управленцы частных фондов осуществляют профессиональный анализ представленных на рынке проектов и с большей вероятностью вкладывают деньги в успешный стартап. Таким образом, инвесторы получают больше гарантий.

Помимо инвестиционных фондов распространены пулы. Пул – это объединение инвесторов, которые складывают активы для покупки конкретного стартапа. В отличие от фонда, который чаще инвестирует в несколько проектов, пул заинтересован в покупке конкретного стартапа. В данном случае пул не просто закупает акции, но полностью выкупает право собственности на стартап, разделяя прибыль между участниками пула. Участие в пуле минимизирует риск потери вложенных денег.

Желаемая сумма инвестиций для фондов и пулов – минимум 100.000 рублей.

Частное инвестирование в стартап.

Для крупных инвесторов привлекательно частное инвестирование. Вложение денег происходит напрямую от инвестора в проект, минуя другие промежуточные стадии. Первые инвесторы проекта называются бизнес-ангелами, как правило, они готовы вложить крупную сумму денег (от 20% до 50% суммы необходимых инвестиций) еще на этапе создания бизнес-идеи, когда все, что есть – проект. Такие вложения чреваты серьезными рисками, но прибыль в случае успеха превысит расходы в десятки раз.

Частное инвестирование – максимально рискованный метод инвестирования в стартапы. Подходит только для опытных игроков.

Какой бы метод инвестирования в стартапы вы не выбрали, следите за тем, чтобы финансовые отношения с получателем средств имели юридическое подтверждение. Заключите договор.

В следующем материале расскажем, как выбрать стартап для инвестирования и не потерять деньги.

Инвестируйте обдумано, взвесив возможные риски. О новых способах инвестирования читайте в разделе сайта Заработок с вложениями .

Как инвестировать в стартапы

Опубликовано: Май 19, 2016

Как инвестировать в стартапы и получать высокую прибыль? На самом деле существует много видов инвестирования, но не стоит забывать, что это высокий риск.

Одним из наиболее распространенных видов инвестирования — краудфандинг (коллективное финансирование в интернете). Именно об этом виде инвестиций и пойдет речь в статье.

Краудфандинг очень похож на покупку акций т.к. каждый может купить определенную долю в проекте и получать свой процент с прибыли (дивиденды), кроме этого доли можно перепродавать другим участникам системы.

Но где происходит инвестирование в стартапы и в какие интернет-проекты стоит вкладывать деньги, а каких нужно просто избегать?

Сайты для инвестирования в стартапы

1. ShareInStock

ShareInStock — самая сбалансированная биржа покупки и продажи долей на которой можно заработать хорошие деньги.

В бирже инвестировано более 2.5 млн. долларов и многие инвесторы, кто работают на бирже не первый год, отзываются о ней положительно.

Как работает биржа долей ShareInStok:
Существует каталог стартапов, в которых можно купить доли, изначально цена одной доли составляет 1$. Вложив 1000$ можно получить 1000 долей и получать каждый месяц дивиденды от 1 до 15% (10-150$).

После того как пройдет 12 месяцев, стартап у которого были куплены доли, начинает их выкупать по номинальной цене, то есть возвращают 1000$.

Таким образом на инвестирование стартапе можно заработать чистыми деньгами 120-1800$ (+1000$ которая была изначально), а вырученные деньги можно инвестировать уже в другой проект.

Мы не стали исключением и инвестировали 800$ в UMG, которые смогли принести 140% прибыли.

InSolt — инвестиционная площадка в стартапы, как и предыдущая, однако здесь представлены более разнообразные площадки для инвестирования.

Главное достоинство Insolt в том, что они продают акций за которые отчисляются дивиденды каждый месяц, а со временем акции можно перепродать по более выгодной цене на внутреннем рынке.

Получается, что можно вложить 1000$ и купить 50 акций, получить дивидендов за год на 800-1200$, так еще и перепродать акции по более выгодной цене, к примеру по 1100-1400$.

Здесь нам так же удалось инвестировать деньги, всего 500$, однако мы получили прибыли в 120%.

3. Startupum

СтартапУМ — это краудфандинговая платформа, которая не имеет еще много площадок, однако там есть несколько очень сильных проектов, которые позволят много заработать.

Получается, что руководитель стартапа сам назначает рамки проекта и определяет какое будет вознаграждение.

Мы рекомендуем вложить деньги в интернет-проект «BetOnMoney» , который позволяет зарабатывать деньги на спорах.

Они обещают выплаты 12-15% (в зависимости от суммы) каждый месяц в течении года, а это 44-80% прибыли за год.

4. StartTrack

StartTrack — это не просто инвестиции в интернет-проекты, но и вложения в оффлайн бизнес, где можно зарабатывать от 20 до 40% годовых.

При этом вы можете следить как развивается бизнес и смотреть отчеты каждый месяц о доходах и расходах, а так же участвовать в развитии бизнес-проекта.

MyPio — это самая серьезная компания по инвестированию в оффлайн бизнес потому, что вам потребуется оформить целый ряд документов для того, что бы реально приобрести долю в компании и стать инвестором.

Поэтому этот проект еще не сильно развит в России и имеет мало инвесторов, однако в США существует несколько подобных сайтов, которые имеют большой спрос.

Самый большой плюс от других сайтов в том, что вы будете владеть долей компании и у вас на руках будут бумаги. Вы будете владеть частью компании на все время и в дальнейшем можно перепродать свою долю по более высокой цене.

Стартап: куда вложить деньги — правила для инвесторов

Вопрос о выгодных инвестициях не теряет актуальность никогда, а во времена экономической нестабильности он становится только острее. Стартапы – перспективный и доступный вариант весьма быстрого обогащения, ведь в идеале каждый из них представляет собой будущий успешный бизнес. Можно ли найти такой проект, который гарантированно обеспечит вам прибыль? Как правильно выбрать стартап, куда вложить деньги возможно с максимальной выгодой?

Инвестиционный потенциал инноваций

Стартап – бизнес, который проходит путь от идеи до успешной ее монетизации. Инвестировать в стартап проекты можно на разных этапах их развития.

Опытные инвесторы смотрят на такие показатели как:

• стадия работающего прототипа
• первые прибыли
• крепкая команда

Даже один из этих показателей существенно увеличивает шансы проекта на привлечение финансовых вложений в него.

Вложить деньги в стартап довольно просто, процедура не предполагает бюрократических проволочек. Получить при удачном раскладе можно сумму, в несколько раз превышающую изначальную. Единственный существенный минус – высокая вероятность того, что проект не заработает. По статистике, не более 10% стартапов превращаются в успешный бизнес. Снижение вероятных рисков – главный «подводный камень» этой сферы для потенциального инвестора. Какие возможности вложить средства в стартап существуют?

Многие популярные компании и интернет-сервисы, которые приносят сегодня многомиллионные прибыли и у всех на слуху, начинались со стартапов. Это легендарные Uber, Facebook, Spotify, SpaceX. Эти проекты, превратившись в миллионеров, стали для своих инвесторов «курицей, несущей золотые яйца». Список компаний, вовремя сумевших увидеть перспективность этих проектов на ранних стадиях, тоже впечатляет. Многие крупные корпорации профессионально скупают молодые бизнес-проекты, чтобы получить от них в будущем огромную прибыль.

Где найти выгодный стартап

Важно помнить, что только 1 из 10 стартапов проходит успешно все стадии развития и начинает приносить прибыль. Способность проанализировать особенности бизнес-плана идеи и актуальную ситуацию на рынке является одной из самых главных для получения инвестором реальной прибыли. Только от вашего опыта, знаний и интуиции зависит, какой доход вы получите в итоге.

Следующий вопрос – где найти проект, в который стоит вложить деньги.

Никто не запрещает просто оглядеться вокруг и найти в своем ближайшем окружении людей, которым нужны средства на поднятие бизнеса. Если поблизости их не оказалось, то стоит обратить внимание на специальные площадки, созданные для встречи потенциальных бизнесменов с потенциальными финансистами.

Еще один способ – это посещение конкурсов и конференций стартапов. Есть известные как в России, так и в других странах. Ежегодно туда привозят свои презентации многие молодые фаундеры, даже несмотря на начальные стадии развития бизнес-идеи. Их главная цель – найти финансирование стартапа, ваша – обнаружить по-настоящему стоящую идею и команду. На подобных мероприятиях есть возможность не только первым увидеть стоящую презентацию, но и лично пообщаться с основателями. Грамотно составленная презентация призвана продемонстрировать потенциальному инвестору перспективность и прибыльность проекта, а беседа позволяет оценить знания и опыт его создателей.

Краудфандинг – «народные инвестиции» в стартап

Существуют специальные краудфандинговые площадки для сбора средств на новые проекты, на которые достаточно легко попасть, и именно там оказывается подавляющее большинство бизнесменов со своими самыми разнообразными идеями. Площадки эти многочисленны и разнообразны, в зависимости от типа проекта, который вы ищите, и надо выбирать подходящую.

Kickstarter – одна из наиболее популярных краудфандиноговых площадок в мире, позволяющая миллионам человек инвестировать в стартап свои средства. Кроме Kickstarter, есть и другие площадки, где предприниматели и инвесторы получают возможность найти друг друга. Среди таких площадок, к примеру, популярная Indiegogo. Вложить деньги в стартап в России предлагает Интернет-ресурс Boomstarter.

На этих и других платформах можно найти проект с хорошим потенциалом в любой сфере. Кстати, существует возможность инвестировать и в саму площадку. Чаще всего, «краудфандер» может рассчитывать на продукт, ради появления которого и собирались средства, но иногда он может получить и долю в инвестируемом проекте.

Если есть желание начать выгодно вкладывать деньги, то вполне можно выделить средства на десяток-другой различных проектов на надежных краудфандинговых платформах. Направление это популярное и продолжает развиваться. Всемирный банк прогнозирует увеличение объема рынка краудфандинга. Возможно, что к 2025 году он достигнет ста миллиардов долларов и будет существенно, в несколько раз, превышать современный рынок венчурных инвестиций.

На таких серьезных площадках, как AngelList или российском StartTrack можно выбирать проекты, в которые вкладываются инвесторы с опытом, обладающие необходимыми знаниями и специализацией. Это один из самых недорогих способов попробовать себя в инвестициях.

Диверсификация вкладов – основа венчурной стратегии

К сожалению, 90% всех стартапов обанкрочиваются и именно поэтому более надежным и проверенным способом получения доходов от них служат венчурные инвестиции в стартапы. Они представлены специальными фондами и частными инвесторами. Последние, так называемые бизнес-ангелы, тоже подвержены рискам и редко получают существенные дивиденды.

Другое дело – венчурный фонд. Это коллективная форма инвестирования, призванная минимизировать возможные риски. Этот результат достигается за счет:

• большого количества участников фонда
• качественной экспертной оценки проектов
• вложения средств на длительный срок

Безусловные преимущества партнерства в венчурном фонде очевидны, но за эти плюсы придется не только вносить установленную плату за управление фондом, но и сумму инвестиций необходимо положить сразу всю, на длительный срок в несколько лет. Кроме того, стоит учесть, что такие партнеры практически не принимают участия в текущих делах фонда, не участвуют в его политике, и непосредственно к выбору стартапов и прочим, с ними связанным, процедурам отношения не имеют.

Регулярно венчурные фонды оцениваются независимыми экспертами, которые составляют их рейтинги. На их основе можно принять решение о вхождении в тот или иной фонд. Очевидно, что далеко не каждый потенциальный инвестор может позволить себе это, так как входной порог там довольно высок.

Правила для инвесторов

Если есть цель заработать на стартапах, то стоит вкладываться сразу в несколько. Чем больше, тем выше вероятность того, что хоть один из них станет по-настоящему успешным. Это позволяет уравновесить доход и потери, которые будут непременно. Другое дело, что один удачный стартап способен покрыть убытки от нескольких неудачных.

Для инвестиций стоит выбирать проекты, которые можно назвать успешными уже на старте. Перспективность их определяется по количеству пользователей или по реальным доходам.

Для приложения важно количество скачиваний, для товара – число проданных единиц.

Успешные предприниматели не останавливаются на достигнутом и создают стартапы за стартапами. Инвестиции в новые проекты фаундеров, имеющих положительный бизнес-опыт, скорее всего, будут выгодными. Отдавайте предпочтение более «крепкой» команде профессионалов, уже имеющей опыт создания успешных, работающих, стартапов.

Работа со стартапами дает возможность непосредственного общения с командой, т.е. шанс изучить не только сам проект, но и людей, стоящих за ним. Это в свою очередь позволяет лучше понять суть и перспективность той или иной инновационной стартап идеи. Отдавайте предпочтение открытым, прозрачным проектам.

Стартап-проекты есть в самых разных сферах. Наиболее «выгодные» области для инвестирования – это высокие технологии, ИТ и интернет-проекты (интернет стартапы). К «свежим» идеям в этих отраслях стоит присмотреться особенно внимательно.

Имеет смысл инвестировать средства в несколько проектов сразу, если они из разных сфер бизнеса, не связанных между собой.

Вложить в стартап деньги может быть очень выгодным предприятием, которое, однако сопряжено с большим риском. Очень важно найти перспективный стартап. Перед принятием решения следует внимательно изучить все фактические данные по конкретному бизнес-плану и оценить его потенциал. Правильная оценка – ключ к удачному инвестированию в стартап, который может буквально озолотить своих вкладчиков за очень короткий срок.

Источники: http://mnogomani.com/zarabotok-s-vlozheniyami/investitsii-v-startapyi/kak-investirovat-v-startap/, http://liftmoney.ru/kak-investirovat-v-startapy/, http://ardma.ru/predprinimatelstvo/startapy/322-startap-kuda-vlozhit-dengi-pravila-dlya-investorov

Источник: invest-4you.ru