Как получить инвестиции в управление

Как получить инвестиции для стартапа

Особенности инвестирования стартапов

Начнем с того, что представляет собой стартап как вид бизнеса, какая у него специфика, ибо от этого зависит желание инвесторов вкладывать в него свои ресурсы.

Стартапом называют только что образованную фирму, которая находится на этапе развития и основывает свой бизнес на инновационных идеях и технологиях.

Главной особенностью стартапа является оригинальная бизнес — идея, которая, как правило, не имеет аналогов. Перспективы стартапа определяются отсутствием действующих компаний в соответствующем идее сегменте рынка на всей территории страны или на территории отдельного региона.

Это один из самых рискованных видов бизнеса. Риски здесь связаны как с идеей, лежащей в основе бизнеса, так и с недостатком опыта у его создателей. Поэтому далеко не всякий инвестор готов вкладывать средства в стартап.

Самым простым способом получения денег на стартап является помощь родственников, друзей и знакомых. Однако у них может не быть возможности оказать Вам материальную помощь, кроме того в случае неудачи проекта можно испортить отношения с этими людьми.

Искать стороннего инвестора продуктивно лишь в тех сферах, которые близки к профилю стартапа. Там, где можно найти инвестора для проекта, связанного с медициной, сложно будет найти тех, кому покажется интересной область производства строительных материалов.

Получение инвестиций для стартапа нередко требует больших затрат времени и ресурсов, чем развитие самого бизнеса. Чтобы упростить процесс, целесообразно привлечь в проект человека, имеющего опыт общения с инвесторами, или инвестиционного брокера. Опытный специалист в составе команды обойдется примерно в 10% от привлеченной суммы инвестиций, инвестиционный брокер – в 3 – 5%.

Источниками инвестиций для стартапа могут быть:

1. Бизнес-ангелы – частные инвесторы, готовые на начальном этапе проекта вложиться в него, а по достижении зрелости продать свою долю дороже самому стартаперу или сторонним покупателям. Бизнес-ангелы могут помочь не только средствами, но и связями, советами.
2. Венчурные фонды – финансовые организации, специализирующиеся на финансировании новых проектов и зарабатывании на этом денег. Как правило, они инвестируют средства в достаточно крупные проекты.
3. Государство, реализующее специальные программы поддержки бизнеса, в рамках которых можно получить льготные кредиты, субсидии и др.

Средства частных инвесторов

Бизнес — ангелы часто не афишируют себя, поэтому искать их не легко. Чтобы упростить поиск проектов, создаются сети бизнес-ангелов. Членство в сети носит добровольный характер и требует уплаты взносов. В интернете можно найти такие сети. После заполнения анкеты о вашем стартапе будут знать многие потенциальные инвесторы.

При выборе частного инвестора важно найти информацию о его репутации, целях, о том, не связан ли он с криминалом и т.п. Следует знать, что наряду с бизнес-ангелами существуют и бизнес-дьяволы. Они тоже инвестируют проекты, но при этом имеют своей целью осуществить финансовый рейдерский захват и самостоятельно реализовать проект.

Один из эффективных способов поиска для стартапа бизнес-ангела – участие в конкурсах стартапов, конференциях и форумах, мероприятиях по венчурному инвестированию, среди участников которых много потенциальных инвесторов.

Найти инвестора может помочь опубликование объявлений на форумах и размещение проекта на специальном федеральном ресурсе «Бизнес Платформа».

За инвестициями можно обратиться по следующим адресам:

1. Стартап-Афиша. Здесь есть такие полезные сервисы, как календарь событий, привлечение инвестиций, тренды и аналитика сделок, карта офисов, поиск команды, startup-школа. В разделе «Заключить сделку» можно представить на рассмотрение свой проект. Также здесь можно увидеть презентации готовых для инвестирования идей и проектов, узнать, какие Фонды и инвесторы имеют доступ к данному разделу.
2. StartupPoint. Это сообщества стартаперов и инвесторов, компании. Она дает оценку привлекательности стартапов для инвесторов и собирает качественные проекты в своей базе, помогая стартапам получить инвестиции, а инвесторам найти объекты для эффективного вложения средств.
3. StartupPoint. Это универсальная платформа для поиска инвестиций в стартапы. В составе ее аудитории успешные предприниматели, банкиры и руководители известных компаний.
4. Ventureclub. Любой стартапер, который хочет найти инвестиции в свой проект, может обратиться на сайт и после собеседования представить проект. Инвесторы, которых проект заинтересует, оценят идею, его финансовые перспективы и обсудят детали.

Также можно найти информацию о меценатах в вашем регионе. Если Ваш проект подходит под характеристики поддерживаемых ими проектов, можно напрямую обратиться к ним за помощью, рассказав о себе.

Очень выгодным методом поиска частных инвестиций является работа с успешными предпринимателями региона. У них есть опыт и свободные деньги. Если удастся заинтересовать их своей идеей и своей личностью, они вложат свои деньги в Ваш стартап. Кроме вложения денег они могут научить Вас, объяснить на основе собственного опыта как действовать в конкретной ситуации, преодолеть трудности, сократить расходы, получить прибыль. Многие бизнесмены с удовольствием берут под свое покровительство новичков, особенно если сотрудничество в долгосрочном периоде может принести выгоду.

Условия сотрудничества обычно бывают двух видов: займ или покупка доли в бизнесе. Второй вариант более предпочтителен, т.к. предполагает участие инвестора в развитии стартапа. Это позволит избежать многих ошибок, воспользоваться связями влиятельного человека для налаживания своих отношений.

Если человек, к которому Вы обратились, не может помочь деньгами, следует узнать у него, кому из известных ему людей может быть интересна Ваша идея и кто может оказать Вам помощь. Вы получите информацию о других предпринимателях, а с рекомендацией от познакомившегося с Вами бизнесмена, возможно, получите и инвестиции.

Для получения средств для стартапа у частного лица надо суметь ему понравиться. Здесь главную роль играют человеческие взаимоотношения, умение общаться.

Чтобы инвестор заинтересовался проектом, в первую очередь следует говорить о деньгах и доходах, и только потом – о перспективности идеи, рисках и прочем.

Один из возможных вариантов получения инвестиций в стартап — привлечение партнеров, которые будут вкладываться в проект и получать от реализации проекта прибыль. Партнеры могут вкладывать в стартап наличные и безналичные денежные средства, помещения, оборудование, иные материальные активы.

Потребуется создать ООО, а если число участников проекта превысит 50 – ОАО либо ЗАО. Прибыль от деятельности ООО будет распределяться в соответствии с величиной и значимостью вклада.

Трудно найти инвестора, если у стартапера есть только чисто теоретические представления о начинаемом бизнесе, продвижении и маркетинге выбранного для производства продукта.

Наиболее распространенные причины отказа в инвестировании проекта:

— сомнительный характер идеи;
— слабая экономическая подготовленность проекта;
— неуверенность в способности стартапера должным образом организовать и вести бизнес.

При поиске частного инвестора следует придерживаться ряда правил:

1. Заняться поиском надо как можно раньше, еще на этапе составления бизнес – плана. Вам потребуется время для знакомства и разговоров с людьми, а потенциальным инвесторам – чтобы оценить реальные перспективы Вашего бизнеса.
2. Требуется собрать максимум информации об инвесторе:
— какие сферы деятельности его интересуют;
— куда он обычно вкладывает средства;
— в каких объемах;
— на какую прибыль он рассчитывает;
3. Просить небольшую сумму у человека, вкладывающего в проекты огромные деньги, не имеет смысла – Ваш проект ему не будет интересен.
4. Точно определите необходимую сумму средств. Не стоит называть диапазон, кроме случаев, когда нет уверенности в неизменности цен на определенном промежутке времени. Не нужно просить больше или меньше средств, чем Вам действительно нужно, т.к. это может быть расценено как сигнал о том, что Вы плохо продумали бизнес – план.
5. Говорите инвестору о реальных, а не грандиозных целях и будьте готовы их обосновать.
6. Не бойтесь рассказывать о своей идее окружающим. Чем увереннее Вы будете говорить, тем лучше Вас воспримут.
7. Тщательно обдумайте те преимущества идеи, которые могут заинтересовать инвестора – прибыль, перспективы роста и расширения.
8. Будьте честными, давайте всегда максимально полную и достоверную информацию о Вашем бизнесе.

Соблюдение этих несложных правил поможет Вам получить преимущества перед другими ищущими инвестиции стартаперами.

Краудфандинг – это сбор требующихся средств с помощью интернета.

Этот путь поиска инвестиций состоит в том, чтобы зарегистрироваться на платформе для краудфандинга, опубликовать информацию о своем бизнесе, снять небольшой ролик и указать сумму, которую нужно собрать. Некоторые сайты используют принцип «все или ничего». При этом если удалось собрать денег меньше, чем было указано, стартапер ничего не получает, а если собрали сумму больше указанной, он получает ее полностью.

После размещения проекта на платформе для краудфандинга, следует начать рекламировать свой проект в социальных сетях, блогах, на форумах. Важно убедить людей в том, что Вам можно доверять, показать им, на что используются их деньги. С помощью этого метода можно получить деньги практически безвозмездно. Самых активных жертвователей можно каким-либо способом отблагодарить. Например, подарить свою продукцию.

Венчурные фонды, лизинг, бизнес-инкубаторы

Для венчурного финансирования характерна специализация инвесторов. Обращаться в венчурный фонд не имеет смысла, если кроме идеи ничего еще нет или проект находится в самом начале пути становления и развития, либо проект недостаточно крупный.

Еще один способ привлечь ресурсы на развитие стартапа – получение недвижимости и дорогостоящего оборудования для стартапа в форме лизинга. Лизинг – это трехсторонний договор, в соответствии с которым приобретается недвижимость или техника у их владельцев через банк. В течение срока договора выплачивается не вся стоимость полученных активов, а только часть. По окончании срока договора нужно либо выкупить объект по оставшейся стоимости либо возвратить его обратно.

Существуют также бизнес-инкубаторы, которые безвозмездно или на льготных условиях обеспечивают стартапы офисными помещениями и услугами первой необходимости – бухгалтерскими, консалтинговыми и т.д. Большим плюсом инкубаторов является возможность находиться в близкой себе среде со схожими проблемами и заботами, обмениваться идеями и информацией, дух соревновательности.

Государственные программы

Власти России уже много лет проводят политику поддержки малого и среднего предпринимательства. Поэтому любой начинающий стартапер может попытаться получить безвозмездно государственные средства. Для этого, прежде всего, следует узнать у администрации своей территории, какие инвестиции или материальную помощь можно получить.

Программы субсидирования предназначены для уже открытого бизнеса, существующего не дольше 1 – 2 лет. Субсидии могут быть предоставлены для покупки оборудования, технологий, сырья, патентов. Каждый год в России на федеральном уровне осуществляется несколько видов программ субсидирования. Однако для получения субсидии требуется пройти процедуру отбора претендентов.

Для получения средств на открытие малого бизнеса Вам надо не иметь официальной работы и встать на учет в центре занятости по месту прописки. После получения отказа в приеме на работу по Вашей специальности от трех работодателей, предложенных центром занятости, Вам будет рекомендовано написать и защитить бизнес-план и получить под него денежные средства в сумме годового размере МРОТ в данном регионе. Важно найти подходящие методы, которые позволят добиться того, чтобы не Вы отказались от предложенной работы, а именно работодатель не принял Вас на работу.

Чтобы получить грант от государства на развитие бизнеса требуется выиграть конкурс. Для этого надо предложить необычную идею, подготовить качественный бизнес-план и подать заявку на конкурс. В назначенный день свою идею надо будет защитить. Преимущество имеют те проекты, которые могут обеспечить наибольшие денежные поступления в соответствующий местный бюджет.

Банковский кредит

Есть несколько правил для получения кредита в банке:

1. Ни в коем случае не следует брать кредит в микрофинансовых организациях и небольших банках. Они взимают огромные проценты и скрытые комиссии. Обращаться надо в крупные, надежные банки, такие как ВТБ24, Сбербанк, Россельхозбанк. У них процентные ставки ниже и они не включают в договор скрытые платежи, дабы не подрывать свою репутацию. Большой плюс крупных банков – хорошо отлаженная система риск-менеджмента, которая представит Вам сторонний профессиональный взгляд на Ваш бизнес. Работники банка посоветуют оптимальную схему кредитования, расскажут о возможных рисках. Они могут сразу определить, что вероятность того, что Ваш бизнес будет успешным, мала, что убережет Вас от ошибки при получении кредита на развитие стартапа.
2. Зарегистрируйте заранее Ваше предприятие. Банки опасаются кредитовать начинающих предпринимателей, т.к. у них недостаточно опыта в ведении бизнеса, из-за чего высок риск ошибок и убытков, а значит и просрочки выплат по кредиту. Поэтому, чтобы снизить опасения банков лучше заранее зарегистрировать бизнес. Это позволит при обращении в банк показать, что Ваша фирма уже много месяцев существует на рынке. Оборота у фирмы еще нет, т.к. не закончен процесс налаживания деловых связей и каналов сбыта, поиска поставщиков, предлагающих оптимальные условия и т.п. В этом случае Ваша заявка не будет отклонена по причине того, что предприятие зарегистрировано совсем недавно.
3. Сформируйте хорошую кредитную историю. Для банков важным показателем является своевременный возврат ранее получавшихся кредитов. Поэтому прежде чем попросить крупный кредит, попытайтесь получить на тот же бизнес небольшой краткосрочный кредит и вскоре его закройте, чтобы не выплачивать зря проценты. В этом случае при обращении за крупным кредитом банк сможет увидеть, что у Вас есть успешный опыт кредитования.
4. Разработайте грамотный бизнес – план. Необходимо максимально тщательно и подробно рассчитать все затраты и ожидаемую выручку и включить эти расчеты в бизнес – план, который Вы представите банку для получения кредита. Надо составить очень подробную смету всех расходов. Затраты следует разделить на две группы – единовременные или инвестиционные, которые будут произведены в начале (приобретение оборудования, создание и запуск сайта, получение требующихся для ведения бизнеса разрешений и т.п.) и регулярные, которые Вы будете нести постоянно (арендная и заработная плата, уплата налогов, покупка различных товаров и т.п.). Определите, какой требуется кредит – инвестиционный для финансирования единовременных затрат или кредит на пополнение оборотных средств для осуществления постоянных затрат. Инвестиционные кредиты имеют более длительные сроки и погашаются за счет чистой прибыли и амортизации, в то время как кредиты под оборотные средства краткосрочные и погашаются за счет выручки. Для каждой группы затрат следует брать соответствующие им кредиты. Если использовать краткосрочные кредиты под оборотные средства для финансирования единовременных затрат, то в будущем неизбежно возникнут проблемы с ликвидностью. При наступлении срока платежа по кредиту может не хватить денег из-за того, что инвестиционные затраты имеют более продолжительный срок окупаемости. В случае же использования инвестиционных кредитов для финансирования регулярных затрат Вы будете платить лишние проценты за более продолжительный срок кредитования.
5. Планируйте выручку Нужно подробно расписать объем выручки, которую Вы предполагаете получать от покупателей. Избегайте слишком оптимистической его оценки.
6. Будьте честными с банком. Предоставляйте банку только достоверную информацию, не завышайте показатели своего бизнеса, чтобы банк смог объективно оценить Ваш бизнес и предложить Вам оптимальный вариант кредитования. Кроме того, при представлении для получения кредита заведомо ложной информации можно попасть под статью «мошенничество» в Уголовном кодексе, что точно Вам не нужно.
7. Позаботьтесь о личном имуществе. Банк для получения кредита потребует предоставления поручительства и залога. Залогом могут быть недвижимое имущество, автомобиль, оборудование. Безопаснее брать кредит без залога личного имущества. Лучше в качестве залога использовать оборудование или товары в обороте, которые вы намереваетесь купить за счет кредита. До получения кредита следует переоформить на близких родственников имущество, которое зарегистрировано на Вас. Это снизит рискованность предоставления личного поручительства. Если же банк станет требовать в залог именно личное имущество, согласиться можно только при полной уверенности в успехе Вашего стартапа.

Сегодня у крупных бизнесменов в России имеется много свободных денег, которые они хотели бы вложить в интересные проекты. ЦБ поставил перед банками задачу обеспечить переход к инвестиционной модели экономики, что должно вселить оптимизм в инвесторов. Инвестиционные фонды также заинтересованы в прибыльных проектах.

Начинает складываться культура инвестирования сбережений у российских граждан, которые вместо покупки недвижимости стали чаще приобретать акции развивающихся молодых компаний.

Все это может значительно облегчить стартапам получение необходимых им инвестиций.

С.А.Логвинов, проф. каф. «Макроэкономическое регулирование» Финансового университета при Правительстве РФ;
Е.Г.Павлова, доц. каф. «Макроэкономическое регулирование» Финансового университета при Правительстве РФ.

Инвестиции
Инвестиционная привлекательность
Инвестиционная эффективность
Инвестиционный план
Инвестиционный проект

Назад | | Вверх

Где найти и как получить инвестиции для бизнеса, проекта или стартапа?

Многие начинающие предприниматели сталкиваются с проблемой финансирования своих проектов. Собственных средств, в большинстве случаев недостаточно. Требуется привлекать заёмные, а с этим-то как раз проблема. Дело в том, что финансирование венчурных проектов связано с высокими рисками. Банки не готовы вкладываться в такие проекты без серьёзного обеспечения выдаваемых кредитов, а его, как правило, нет. Соответственно, приходится предпринимателям искать других кредиторов. Получить инвестиции на свой проект достаточно сложно. Нужно не только затеять стоящее дело, но и преподнести потенциальным заёмщикам свой проект в должном ключе, чтобы вызвать интерес, чтобы со-инвесторы захотели вложить в этот проект свои деньги.

Где получить инвестиции?

Получить инвестиции для бизнеса можно из трёх источников:

1. Частные инвесторы. Таких людей ещё называют бизнес-ангелами. Обычно это – состоятельные люди, готовые войти в проект в качестве инвестора на начальной стадии развития. Когда проект достигает зрелости, инвесторы продают свою долю либо самому предпринимателю, либо сторонним лицам, но уже значительно дороже. Как правило, бизнес-ангелы принимают достаточно активное участие в развитии проекта. Они помогают советами и связями.
2. Венчурные фонды. Это – финансовые организации, профессионально зарабатывающие на финансировании новых проектов. Фонды располагают значительно более крупными денежными средствами и заинтересованы в финансировании достаточно крупных проектов.
3. Государственные программы поддержки развития предпринимательства. Участвуя в таких программах можно получить кредиты по льготной ставке, субсидии и прочие преференции.

Инвестиции от государства

Получить инвестиции от государства наиболее предпочтительно. Они предоставляются на более выгодных условиях. Именно по этой причине, прежде чем начинать поиск инвесторов на проект, посетите фонд поддержки предпринимательства при городской администрации. Здесь вы сможете почерпнуть много полезной информации, а если повезёт, то и найти средства на свой проект. Не стесняйтесь спрашивать. Полученная информация может оказать вам просто неоценимую помощь. Помощь знающих и опытных дорогого стоит.

Кстати, мы уже писали про гранты от государства на открытие собственного дела. Почитайте здесь. Это любопытно.

Венчурные фонды

Особенностью венчурного финансирования является специализация инвесторов. Если у вас пока что есть только идея, или проект находится на начальной стадии развития, либо стартап невелик, то обращаться в венчурный фонд за инвестициями, по сути, бессмысленно. Масштаб не тот. Реально получить инвестиции на такой проект можно у бизнес-ангелов.

Бизнес-ангелы

Есть бизнес-ангелы и совершенно посторонние люди, которые просто хотят хорошо пристроить свои деньги, а иногда и поучаствовать в проекте лично. Выйти на таких людей достаточно сложно. Многие бизнес-ангелы не афишируют свою деятельность. Для облегчения поиска инвестиций под новый проект создаются сети бизнес-ангелов. Для них членство в сетях добровольное. Платятся только членские взносы. Найти такие сети в интернете достаточно просто, достаточно воспользоваться поиском. Заполните анкету на сайте сети ангелов, и о вашем проекте узнают сотни потенциальных инвесторов. Только не обольщайтесь. Получить инвестиции для бизнеса достаточно сложно.

Самый простой способ получить инвестиции

Как показывает Российская практика, многие начинающие предприниматели получали средства на свой проект от родственников, друзей и знакомых. На западе их еще называют «FFF» (fools, family and friends), что переводится как «дураки, семья и друзья». Под дураками, в данном контексте, понимаются люди, которые не разбираются в специфике вашего бизнеса.

Почему этот способ является самым популярным и простым? Потому что FFF – это именно те люди, с которыми вам проще договориться и которые вам ближе всего. Они заинтересованы в вашем процветании. Впрочем, при неблагоприятном стечении обстоятельств вы можете потерять друзей. Иметь общие финансовые интересы иногда слишком рискованно. Об этом мы уже писали в статье «Брать ли кредит на открытия бизнеса?».

Где взять инвестиции, мы, вроде бы, разобрались. Теперь попробуем объяснить, почему получить их сложно.

Причины отказа в инвестировании

Финансирование проектов на начальной стадии их развития сопряжено с высокими финансовыми рисками. Поэтому инвесторы подходят к отбору проектов, пригодных для вложения средств, очень тщательно. По статистике, получить инвестиции для бизнеса удаётся только одному из ста предложенных проектов. Причиной отказа в финансировании может быть:

1. Сомнительная идея проекта.
2. Плохая подготовленность проекта с экономической точки зрения.
3. Сомнения в способности лица, стоящего во главе проекта, грамотно организовать и повести дело.

С целью снижения риска возможных потерь венчурные инвесторы дробят свои инвестиции между несколькими проектами. В один стартап вкладывается не более 5-20 % имеющихся средств. Несмотря на такие меры, вероятность войти в неэффективный проект достаточно велика. По статистике, из десяти профинансированных проектов, 4-5 проектов убыточны, 3-4 более или менее окупаются, и только 1-2 проекта приносят существенную прибыль.

Срок инвестирования и распределение долей

Обращаясь за помощью к венчурным капиталистам, вы можете получить инвестиции для бизнеса на срок 3-7 лет. Причем финансирование могут дать без какого-либо обеспечения – просто в обмен на акции нового предприятия. Часто венчурные капиталисты хотят иметь в новой компании, как минимум, блокирующий пакет акций (25%), но не более 49%, чтобы сохранить заинтересованность лица, стоящего у истоков компании, в развитии бизнеса.

Личность инвестора

В бизнесе есть шутка: «Можно развестись с женой, но не с инвестором». Деньги, конечно, имеют значение, но, выбирая инвестора для своего проекта, будет нелишним поинтересоваться, что это за человек, какая у него репутация, какие он преследует цели, не связан ли он с криминальными структурами и т.д. Вам придётся достаточно долго взаимодействовать с этим человеком, поэтому лучше подстраховаться и собрать о нем максимум информации.

В любом случае, все свои обязательства, требования инвестора, а также условия вашего сотрудничества положите на бумагу. Все возникающие в ходе сотрудничества разногласия решайте законными способами. Не ленитесь искать компромиссные решения. Помните: жизнь не заканчивается одним проектом. Получить инвестиции для бизнеса – это только первый шаг. В дальнейшем очень важно успешно завершить проект и наработать положительную репутацию на будущее.

Если найти инвестора все-таки не удалось, то можно попробовать обратиться в кредитные организации. Читайте об этом нашу статью «Как правильно взять кредит на бизнес с нуля, чтобы потом не жалеть».

Денис Кучкин: Инвестировать самому или отдать деньги в управление?

Советы сооснователя сервиса Yango: не ведитесь на track-record управляющего

Автор: Денис КУЧКИН
Сооснователь Yango, генеральный директор ИК «Септем Капитал»

Разберемся, какой путь выбрать и какие плюсы и минусы предлагают оба способа управления личными сбережениями.

© При использовании материалов сайта и цитировании — ссылка с URL-адресом обязательна

Инвестиции — это для профессионалов?

Давайте начистоту — это неправда! Я — профессиональный банкир. Последние 10 лет я помогал российским компаниям размещать облигации. И все эти годы я сам инвестировал личные сбережения на фондовом рынке. Но это не значит, что я могу быть успешным инвестором, а вы нет. Мой опыт инвестиций доказывает, что на длительном промежутке времени профессиональные управляющие деньгами получают в среднем те же результаты, что и обычные люди, которые не занимаются инвестициями профессионально.

Раньше деньги в управление приходилось отдавать потому, что при всем желании управлять ими самостоятельно попросту не было возможности: не будучи профессиональным инвестором, вы не могли получить адекватную информацию о том, как устроен фондовый рынок, у вас не было доступа ко всему разнообразию финансовых инструментов.

Но мир изменился — появились новые технологии, онлайн-доступ практически к любой информации 24 часа в сутки и 365 дней в году, возможность эту информацию анализировать. А значит решение куда, когда и как инвестировать каждый инвестор в состоянии принимать сам. Человек с профессиональным опытом может лишь помочь инвестору сократить время на поиск актуальной информации и сделать инвестиции на условиях рыночной цены.

С какой суммы лучше начинать инвестировать?

Сейчас я занимаюсь именно тем, что помогаю непрофессиональным инвесторам самостоятельно управлять своими сбережениями с помощью инвестиций в облигации. Приведу один пример. В конце 2014 года один из наших клиентов инвестировал деньги в рублевые облигации. В середине 2015 года он продал их, купил доллары США и вложил валюту в еврооблигации. По нашим оценкам, доходность инвестиций составила более 50% годовых.

Разумеется, если вы научились неплохо готовить, это не значит, что нужно совсем перестать ходить по ресторанам, но завтрак или ужин своими руками никто не отменял, особенно если учесть, что есть (в случае с инвестициями — рисковать) в конечном счете придется именно вам, какие бы именитые повара ни готовили эти блюда.

Сколько денег нужно на старте?

Чтобы инвестировать на фондовом рынке, не обязательно начинать с миллиона — это еще одно распространенное заблуждение. Можно стартовать, имея капитал и в несколько тысяч рублей.

Если вы все же решите передать деньги в управление, то для входа потребуется больше, но и здесь входной порог в последние годы сильно снизился, особенно с учетом появления новых технологий, например, робоэдвайзинга или автоследования. Теперь входной билет к управляющим может стоить и 50 000-100 000 руб.

Автоследование — когда вы можете подключиться к какому-либо понравившемуся трейдеру и автоматически повторять его действия — покупку или продажу — на своем счете.

В любом случае, если вы решили инвестировать, лучше всего начинать с суммы, которую вам жалко потерять — только в этом случае вы будете следить за трендами в экономике, политике и более ответственно относиться к деньгам, которые принесли на фондовый рынок.

С чего начать инвестиции?

Найдите надежного посредника — брокера, который и даст вам доступ на рынок. По данным ЦБ, на 28 октября 2016 года брокерскую лицензию на российском рынке имели 483 организации.

Не пытайтесь найти идеального брокера с первого раза. Брокер — это ваш рабочий инструмент. Если не понравится один, вы всегда сможете найти другого. И не стоит гнаться за самыми дешевыми тарифами на брокерское обслуживание. Выберите того, который дает, по вашему мнению, удобный сервис и необходимую для понимания ситуации информацию. Начните инвестировать с простых инструментов, например, откройте у брокера индивидуальный инвестиционный счет, установите на смартфон специальное мобильное приложение и купите с помощью него облигации компаний с рейтингом на уровне суверенного или чуть ниже, услугами которых вы пользуетесь каждый день.

Приучите себя постоянно быть в теме. Лучше, если вы будет инвестировать определенную сумму из ваших доходов ежемесячно. Регулярно читайте деловую прессу. С самого начала сформулируйте свой взгляд на экономическую ситуацию и дальше, корректируя его в зависимости от получаемой информации, иногда подвергайте свою точку зрения критике.

Что важно помнить начинающему инвестору?

Будем считать, что вы уже выбрали самостоятельные инвестиции. В этом случае стоит всегда держать в голове несколько простых правил, которые помогут лучше контролировать ситуацию, не разочароваться в процессе и ограничить прямые потери:

• Вы ответственны за решения, которые принимаете.
• У вас всегда есть выбор.
• Рынок всегда прав.
• Досконально изучайте ценообразование, спрос, предложение и риски любого инструмента.
• Не гонитесь за двузначной доходностью с низкой вероятностью.
• Впитывайте информацию как губка, но фильтруйте ее.
• Обязательно диверсифицируйте инвестиции.

Ну а если на этом этапе вам все же понадобился помощник для управления деньгами, помните о том, что история инвестиций, которую показывает управляющий, практически ничего не значит, важен опыт менеджмента и открытость управляющей компании. Прежде чем доверить ей свои деньги, внимательно изучите и проговорите инвестиционную декларацию.

Сам или отдам: все за и против

Самостоятельные инвестиции

Преимущества: вы всегда в теме, следите за событиями на рынке, понимаете, как это повлияет на ваши инвестиции и что нужно предпринять. У вас есть возможность самому оперативно планировать свой бюджет на инвестиции и корректировать его в зависимости от вашей личной ситуации. Вы сами всегда понимаете риски, которые несете при инвестициях, вы знаете точную цену, по которой покупаете те или иные инструменты и сроки своих вложений.

Недостатки: перечень инструментов, которые вы можете сами купить в портфель по более или менее рыночным ценам, пока достаточно ограничен. Вам приходится уделять много времени своим деньгам, особенно на начальном этапе.

Инвестирование через управляющих

Преимущества: при больших объемах инвестиций у вас есть возможность получать от управляющей компании «скидки» на комиссии. Управляющий может генерировать точечные интересные инвестиционные идеи. Вы получаете доступ к альтернативной точке зрения на вопрос инвестиций.

Недостатки: вы инвестируете в черную коробку, имеющую track record (результаты управления) без точной оценки риска в будущем и гарантии результата. Все решения, куда инвестировать ваши деньги, принимает конкретный человек, обладающий тем же или меньшим объемом информации, с эмоциями или без, любящий или нет свою работу. Стоимость управления пока еще существенно выше ваших собственных затрат на самостоятельное управление. В процессе инвестирования невозможно понять, сколько денег у вас сейчас на счету, так как при выходе из инвестиционного процесса часть средств уходит на покрытие издержек.

Источники: http://center-yf.ru/data/ip/kak-poluchit-investicii-dlya-startapa.php, http://mrcoach.ru/finansy/gde-najti-i-kak-poluchit-investicii-dlya-biznesa-proekta-ili-startapa/, http://yango.pro/blog/investirovat-samomu-ili-otdat-dengi-v-upravlenie/

Источник: invest-4you.ru