Как сделать отчет по инвестициям

Три простых способа начать вести учет своих финансовых вложений

Приветствую! Учетом личных доходов и расходов сейчас никого не удивишь. Почти все мои знакомые теперь ведут его в блокноте или в специальном приложении на протяжении многих лет (угадайте, кто их надоумил?). 🙂

Но почему-то мало кто из инвесторов учитывает еще и результаты инвестиций. Многим вполне хватает двух цифр: «сколько вложили» (в ценные бумаги, например) и «сколько вывели». А ведь промежуточные результаты гораздо важней! Поэтому сегодня я расскажу о том, как правильно вести учет финансовых вложений.

Зачем нужен учет инвестиций?

Любой настоящий инвестиционный портфель нужно время от времени корректировать. Увеличивать долю одних активов за счет других. Убирать неэффективные инструменты и заменять их другими. Наращивать размер портфеля в соответствии с личным финансовым планом.

Да, у каждого брокера есть собственная статистика-«шпаргалка», которую легко отследить в личном кабинете. Но этого мало, чтобы увидеть общую картину по портфелю!

С какой регулярностью вести учет? Бухгалтерский учет сдается поквартально. А для интернет-инвестиций «золотой серединой» считается неделя. Думаю, Вы уже заметили, что я публикую свои отчеты поступлений, просадок и прибылей в субботу или воскресенье.

Как вести учет финансовых вложений?

Самый простой вариант – создать на компьютере банальную табличку Excel. Отлично, если Вы умеете работать с графиками и диаграммами. Но если нет – ничего страшного, привычных столбцов и строчек вполне достаточно.

Какая информация должна быть в таблице?

1. Во-первых, полный список инвестиционных инструментов: в акции, облигации, банковские вклады, недвижимость, ПАММ-счета. Или, не дай Бог, в хайпы. 🙂 Рекомендую сразу визуально разделить их на категории: «Консервативные», «Умеренные» и «Агрессивные». Важно не просто перечислить инструменты, но и указать стоимость каждого актива и его долю в общем портфеле.
2. Во-вторых, регулярно отслеживайте результаты работы портфеля (например, за месяц). Указываем доходность в абсолютных цифрах (рубли, доллары, евро) и в процентах.
3. В-третьих, отдельно учитывайте колебания валют. Если, конечно, Ваш портфель диверсифицирован по валютам.

Не забывайте высчитывать средние показатели (средняя прибыль за неделю и за месяц). Трезвая оценка нужна по каждому инструменту в отдельности, по категории и по портфелю в целом.

Плюсы ведения учета инвестиций

1. Вы увидите текущий уровень диверсификации портфеля и его соответствие текущей стратегии инвестирования
2. Таблица поможет сохранить историю вложений в высокорисковые проекты типа хайпов или ПАММ-счетов. Дело в том, что в случае закрытия таких проектов вся статистика теряется навсегда
3. Общая таблица наглядно покажет «отдачу» от каждого актива и портфеля в целом. Какие-то инвестиции Вас наверняка приятно удивят, какие-то разочаруют
4. Изменения в таблице помогут отслеживать ситуацию на рынке. Одни активы со временем становятся более прибыльными, другие – наоборот
5. Если в Вашем портфеле больше пяти разных инвестиционных инструментов, таблица поможет избежать путаницы и ненужного обобщения
6. Правильно составленный учет покажет слабые места портфеля и «подчеркнет» ошибки
7. Регулярный учет формирует главное качество активного инвестора – дисциплину

Ну, и наконец, самое главное. Без учета инвестиций Вы видите только конечный, а не промежуточный результат.

Другими словами, фиксируете, как фокусник достает из шляпы кролика, но не понимаете, как он это сделал. 🙂 А для инвестора крайне важно контролировать текущую ситуацию и правильно реагировать на сигналы!

Учет вложений без цифр и расчетов

Тем, кто категорически не любит цифры, возможно, подойдет другой вариант учета: «дневник инвестора». Каждому нужно понимать, почему он выполняет то или иное действие. В противном случае, инвестиции превращаются в банальную игру типа онлайн-казино.

Логику вложений наглядно демонстрирует «Дневник инвестора». Суть в том, что каждый «вход» в тот или иной инструмент Вы кратко и без эмоций обосновываете на бумаге. Тут же прописываете цели, сроки и ожидания. А по истечении срока делаете выводы. Обещаю, узнаете много интересного о своей инвестиционной стратегии. 🙂

«Дневник инвестора» очень полезная штука. Особенно, для начинающих инвесторов.

Для лентяев

Ну а на десерт самое интересное. Сразу скажу — я пока еще параллельно веду учет в экселе, но в сторону автоматизированных сервисов посматриваю уже довольно давно.

Совсем недавно на одном из вебинаров открыл для себя интересный сервис Conomy .

Из особенностей: здесь есть дивидендный календарь и максимально автоматизирован учет их выплат. Плюс в онлайн режиме благодаря связи с биржей можно видеть текущую стоимость каждого актива и портфеля в целом в рублях и в долларах одновременно.

Сервис интересный, но не без недостатков. На данном этапе в портфеле можно учитывать только акции.

А в какой форме Вы ведете учет личных инвестиций? Может есть еще какие-то интересные онлайн сервисы? Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Как учитывать инвестиции в высокодоходные проекты

Учет инвестиций является одной из важнейших составляющих успеха инвестора. Правильное составление финансовой отчетности позволяет оценивать инвестиционную деятельность не предвзято, исходя из фактически получаемых результатов.

Финансовые отчеты способны вооружить инвестора информацией, скрытой от посторонних глаз, но которая играет важную роль при оценке ЭФФЕКТИВНОСТИ вложения средств и разработке собственной инвестиционной стратегии.

Сегодня я не раз и не два напомню вам, что учет инвестиций является привычкой номер «1» для тех, кто действительно хочет минимизировать свои потери от финансовых вложений.

Это в равной степени справедливо как для инвестиций в высокодоходные проекты (хайпы, ПАММ-счета, Forex и т.п.), так и для инвестиций во все прочие объекты инвестирования, включая акции, облигации, недвижимость.

Без учета финансовых инвестиций деятельность по вложению средств заведомо носит признаки спекулятивной, импульсивной, хаотичной.

Учет финансовых инвестиций, напротив, избавляет инвестора от лишней нервозности, позволяет грамотно планировать свои шаги и инвестиционные решения.

Статей, позволяющих получить внятное представление о том, как учитывать инвестиции в процессе вложения средств в хайпы и другие виды высокодоходных проектов, не так уж и много.

Правильнее сказать, по этому поводу ощущается самый настоящий информационный голод, который сегодня мы постараемся утолить.

Финансовая отчетность: контур проблемы

Зачастую мнение, которое складывается у инвестора об успешности совершаемых им финансовых операций, существенно отличается от РЕАЛЬНОГО положения дел.

Опасность кроется не в том, что такое различие существует, а в том, что многие инвесторы на основе сложившихся у них представлений, не подкрепленных реальными цифрами, принимают решения, которые в ряде случаев ведут к финансовому краху.

Благодаря же правильно составленной финансовой отчетности можно получить полное представление о реальной прибыльности (или, напротив, убыточности) вашей инвестиционной деятельности.

На практике распространено пренебрежение составлением финансовых отчетов.

Это явление особенно характерно для начинающих инвесторов, стремящихся «срубить бабло», причем сразу и много.

Им просто некогда тратить время на всякую ерунду вроде регулярного подсчета своих затрат и поступлений.

Стоит ли говорить, что эти вечно спешащие ребята довольно быстро сходят с дистанции.

Инвестор, который не знает, как учесть инвестиции, похож на взлохмаченного школьника, пытающегося одним махом разбогатеть за счет спекуляций на финансовых пирамидах или игровых автоматах.

Надо заметить, крайне сомнительная стратегия.

Привычка же регулярно следить за своими финансами – едва ли не ОСНОВНОЙ фактор успеха тех, кто инвестирует в высокодоходные проекты.

Основы того, что и как нужно учитывать, будут изложены далее.

Как учитывать инвестиции в высокодоходные проекты

Далеко не все знают, как правильно учитывать инвестиции, особенно, когда речь идет об инвестициях в высокодоходные проекты.

Зачастую инвесторы полагаются на авось, мол, я и так все помню.

Знание того, как вести учет инвестиций, способно кардинально перевернуть их представления о том, что НА САМОМ ДЕЛЕ представляют собой их инвестиции.

Инструменты, которые я предлагаю, лично мне кажутся наиболее удобными и наименее затратными.

Вам не придется приобретать какие-то специализированные программы или пытаться самостоятельно разработать что-то несусветное.

Все, что пригодится, — таблицы Excel (в принципе любой конфигурации, но я рекомендую не ниже Excel 2003, чтобы имелась возможность создания полноценных списков).

Следующий шаг – понять, ЧТО ИМЕННО нужно учитывать. Минимальные требования:
[1]. Наименование инвестиционного проекта;
[2]. Размер полученного дохода;
[3]. Размер произведенных расходов;
[4]. Совокупный остаток средств.

Финансовый отчет по инвестициям должен отражать ВСЕ перечисленные параметры.

Таблица учета инвестиций

Примером учета соответствующих данных может служить гипотетическая таблица учета инвестиций, изображенная на рисунке:

Подобную организацию данных легко реализовать средствами Excel.

Здесь я подробно не буду расписывать, какие формулы и куда следует помещать, как конкретно создаются списки, содержащие строку итогов, и другие смежные вопросы, поскольку на первых порах это вам не потребуется.

Попробуйте просто создать вручную подобную табличку и заполнить ее имеющимися данными.

В процессе работы сами поймете, каких знаний вам не хватает. Их легко можно получить из любого руководства по Excel.

Таблицы следует настраивать исходя исключительно из вашего собственного понимания удобства и практичности.

Главное – РЕГУЛЯРНО пополнять таблицы новыми данными и периодически делать СВОДНЫЕ ОТЧЕТЫ, которые позволили бы в течение некоторого периода отслеживать движение денежных средств.

В ряде случаев будет разумно разбить некоторые категории на несколько составляющих.

Например, учитывать не просто доход, а отдельно [1] процентный доход, [2] доход от привлечения рефералов и [3] прочие доходы (куда, например, включать так называемые «рефбэки», то есть возврат средств реферером, бонусы, компенсации и т.п.).

Точно так же можно учитывать не просто расходы, а отдельно затраты на покупку планов и, например, комиссионные отчисления за вывод средств.

Чем больше позиций вы будете учитывать, тем лучше. От этого напрямую зависит, насколько глубоко вы сможете проанализировать свою инвестиционную деятельность.

Располагая некоторыми данными, можно существенно снизить инвестиционные риски, связанные с вложением средств в высокодоходные проекты.

Речь идет о создании некоего аналога отчета о прибылях и убытках, который наряду с личным финансовым планом должен использоваться инвестором повседневно.

Почему важно вести учет инвестиций

Сегодняшняя статья затрагивает основы составления финансовой отчетности в процессе инвестирования средств в высокодоходные инвестиционные проекты.

Более детально эти вопросы будут рассмотрены в отдельной серии публикаций по инвестированию в хайпы, к созданию которой я планирую приступить в ближайшее время.

Прежде чем закончить разговор, хотелось бы сделать одно важное замечание.

Большинство высокодоходных проектов предоставляют своим вкладчикам подробную статистику по вводу/выводу денежных средств.

Кому-то может показаться, что этого вполне достаточно, чтобы контролировать свои инвестиции. Предупреждаю сразу: этого НЕ ДОСТАТОЧНО.

Во-первых, проект может неожиданно закрыться, и вся ваша статистика канет в лету, что просто приведет к утере соответствующей информации.

Во-вторых, анализ инвестиций полезно производить не только применительно к конкретному инвестиционному проекту, но и в контексте всех инвестиций в совокупности.

Это даст возможность отслеживать динамику изменения капитала, вычленять перспективные проекты и отсеивать те, которые либо прекратили выплаты, либо являются бесперспективными по другим соображениям.

Как учитывать инвестиции: резюме

Тем, кого действительно волнует тема заработков на инвестировании в высокодоходные проекты, советую перечитать статью еще раз.

Это — не пустой треп, а конкретная инструкция по повышению эффективности вашей инвестиционной деятельности.

Прямо сегодня разработайте собственную систему учета доходов/расходов от инвестирования в инвестиционные проекты, сведя всю информацию в единую таблицу или массив данных, используя вышеизложенные рекомендации.

Я настоятельно рекомендую вести учет инвестиций в Excel.

Это очень мощный и удобный в использовании инструмент, максимально приспособленный для наведения порядка во всех сферах жизни, включая финансы, инвестиции и т.п.

Что особенно ценно, учету инвестиций в Excel вы сможете научиться буквально за пару часов (школьники и студенты — еще быстрее)…

Таблица учета инвестиций, которую я предлагаю использовать, может быть усовершенствована вами в зависимости от финансовых целей и прочих потребностей.

Это по-настоящему ЭФФЕКТИВНЫЙ инструмент.

Надо ли напоминать, что таблицы учета инвестиций используют ВСЕ мало-мальски успешные инвесторы.

Для ведения финансовой отчетности при инвестировании потребуется минимум усилий. Но их ОБЯЗАТЕЛЬНО придется приложить.

Ни страхи, ни сомнения не должны сбить вас с пути.

Составление финансовой отчетности при инвестировании — обязательная привычка.

Учет инвестиций в хайпы или другие финансовые инструменты был и остается надежным способом сохранения и приумножения капитала.

Отсутствие учета инвестиций рано или поздно скажется на вашем финансовом благополучии, как отсутствие регулярных тренировок на состоянии здоровья.

Хотите вы того, или нет, вам придется следить за инвестициями, если, конечно, для вас это не только игра.

Учёт инвестиций

Почему важно вести учёт инвестиций

– это фундаментальный навык, которым должен обладать любой человек, желающий преуспеть в сфере финансов. Этот навык поможет тебе при управлении любым объёмом финансов – начиная от управления семейным бюджетом, и заканчивая управлением многомиллионными фондами.

Ведение учёта финансов, особенно когда дело касается инвестиций – это очень важно! И на это есть ряд причин:

1. Первая причина – это ты

2. А вторая – все твои мечты

3. Шучу-шучу. Просто я являюсь поклонником творчества Игоря Николаева

4. Ладно, юмористическая часть статьи подходит к концу. Вернёмся к учёту инвестиций. Учёт инвестиций – дело серьёзное. И делать его нужно с серьёзным лицом.

Эх, что-то понесло меня 🙂 Итак, давай по новой.

Учёт инвестиций – это очень важно. И вот почему:

1. Занимаясь инвестициями, очень важно понимать, куда именно ты движешься, и насколько твои ожидания соответствуют реалиям. Особенно это важно при долгосрочных вложениях. Без отслеживания динамики своего инвестиционного портфеля в целом, и каждого инструмента в частности, ты, скорее всего, наделаешь немало ошибок при выборе и .

2. Учёт инвестиций сделает тебя более дисциплинированным. А как ты уже, наверное, знаешь, для успеха любого дела дисциплина крайне важна. А уж когда речь идёт о работе с финансами – то без дисциплины там совсем нечего ловить.

3. Учёт инвестиций поможет тебе своевременно и грамотно проводить регулярные балансировки портфеля. А регулярная и грамотная балансировка портфеля – это один из ключевых факторов для успешных долгосрочных вложений.

4. Учёт инвестиций поможет тебе своевременно подавать декларации, оплачивать налоги и соблюдать условия брокерского договора. Ведь если пустить всё на самотёк – можно кучу различных и , которые, в конце концов, отрицательно скажутся на доходности.

Как можно вести учёт инвестиций

Для учёта инвестиций обычно используют следующие инструменты:

1. Блокноты, тетради, книги учёта. Классика. Преимущество этого способа в его доступности и простоте – ручка и блокнот/тетрадь всегда есть у каждого под рукой. Недостаток – всё придётся считать самому .

2. Отчёты брокера. Здесь тебе не придётся считать самому – это плюс. Но придётся довольствоваться только той статистикой, которую тебе предоставит брокер – это минус. Хочешь больше – добавляй в арсенал другие инструменты учёта.

3. Таблицы и . Вбив в таблицы нужные формулы, ты можешь реализовать любые статистические вычисления. Свобода реализации – это, безусловно, плюс. Но для реализации функционала, сопоставимого с тем, что предлагают , тебе придётся составить десятки или даже сотни формул. Плюс к тому, придётся периодически менять значения переменных в ячейках на актуальные. В общем, работа с таблицами – процесс достаточно трудоёмкий . И это минус.

4. Программы учёта инвестиций. Существует множество специализированного софта, предназначенного для ведения учёта финансов и инвестиций. По сравнению с предыдущими инструментами, здесь уже всё заточено под учёт инвестиций – не нужно изобретать никаких формул, не нужно самому ничего считать . Программа сделает всё за тебя. Это, конечно, большой плюс данного инструмента. Теперь о недостатках. Первый недостаток заключаются в том, что зачастую такие программы являются платными . Второй недостаток заключается в том, что придётся пользоваться только тем функционалом, который тебе предоставят . А если тебе нужна какая-либо нестандартная статистика – придётся пополнять арсенал инструментов учёта.

5. Сервисы учёта инвестиций. По большому счёту, сервисам по учёту инвестиций присущи те же плюсы и минусы , что и . Разница лишь в том, что тебе не придётся ничего скачивать и устанавливать . Однако, если тебе важна приватность своего финансового положения – то в этом смысле, подходит лучше, нежели .

Сервисов для учёта инвестиций сегодня существует великое множество. Но если делать акцент на простоте и функциональности, то на мой взгляд, на сегодняшний день не найти сервиса учёта инвестиций лучше, чем сервис от . Поэтому на нём я остановлюсь подробнее.

Лично я в той или иной мере пользуюсь всеми этими инструментами учёта, кроме, пожалуй, . Основной упор делаю на , в которых реализую именно ту статистику, которая меня интересует.

Ну а теперь перейдём к обзору самого интересного, на мой взгляд, сервиса для учёта инвестиций.

Обзор сервиса учёта инвестиций от Intelinvest.com

Одной из главных особенностей сервиса от является возможность выгрузки в аккаунт брокерских отчётов, с последующим преобразованием этих отчётов в сделки. Другими словами, тебе не придётся вручную прописывать каждую сделку – просто подгрузи в аккаунт брокерский отчёт, и внеси необходимые дополнения и корректировки вручную. Как это работает я покажу на примере чуть позже. А для начала давай быстренько пробежимся по вкладкам личного кабинета.

«Портфель». Здесь отображается состав портфеля, как в виде таблицы с указанием изменения цены актива за день в рублях и процентах, так и в виде круговой диаграммы. Также, здесь ты найдёшь общий график доходности и распределение акций по отраслям.

«Сделки». На этой вкладке ты найдёшь журнал всех сделок и движений по счёту . На этой же вкладке сделки можно или и/или сделки в .

«Аналитика». В этом разделе можно сравнить среднегодовую доходность портфеля со и с . Также, здесь ты найдёшь и . Ещё ниже ты найдёшь , на которой располагаются акции-лидеры и акции-аутсайдеры за текущий торговый день.

«События». На этой вкладке отображаются , а также . Также, здесь отображаются , и .

Если в портфеле, составленном тобой на сервисе, есть акции, по которым произошла выплата дивидендов, на этой вкладке сервис предложит добавить дивидендную выплату в портфель. Сумму сервис высчитает автоматически, с учётом удержания налога. Тебе останется лишь подтвердить получение дивидендов. Сервис предоставляет тебе возможность отклонить эту операцию или отредактировать сумму.

«Дивиденды». В этом разделе ты найдёшь всю статистику по дивидендам: и

«Инвестиции». На этой вкладке можно создать расширенный портфель, добавив сюда любые активы – неважно, биржевые они или внебиржевые. Например, сюда можно добавить и любые другие активы, ведение учёта которых ты считаешь целесообразным. Можно привязывать цену на тот или иной актив к определённым источникам данных, благодаря чему капитализация этого актива будет рассчитываться в автоматическом режиме.

Разработчики активно ведут работу над этим разделом, так что вскоре тут будет ещё больше интересных фишек.

«Составной портфель». Данный раздел создан для того, чтобы объединить несколько портфелей и смотреть сводную статистику по ним. Например, это можно использовать, когда у каждого члена семьи есть свой личный портфель. В таком случае, создав составной портфель из портфелей всех членов семьи, ты сможешь мониторить тут .

Например, я создал на сервисе портфель своей девушки, и в этом разделе объединил наши портфели для мониторинга.

«Котировки». Здесь расположены котировки и , представленных на сервисе. Кстати, ассортимент поражает. На сервисе представлено более и более . Любые из них можно добавлять в портфель.

«Информация». На этой вкладке ты можешь посмотреть основную информацию об интересующей тебя акции. Если эта акция уже есть в твоём портфеле, на графике цены отобразится средняя цена, по которой ты её приобрёл.

«Настройки». Этот раздел таит в себе больше, чем кажется на первый взгляд. Начнём с того, что в нём содержатся подразделы. И если тебе захотелось создать новый портфель, то тебе нужно в . Я немало времени потратил на поиски функции создания нового портфеля. Никак не думал, что найду её в настройках. В целом, сервис интуитивно понятен, но этот момент, на мой взгляд, продуман плохо. Я почему-то был уверен, что функция создания нового портфеля должна быть в разделе , или, на худой конец, в разделах или . В разделе почему-то даже в мыслях не было искать это.

Когда я создал второй портфель , я не смог понять — как импортировать сделки именно в него. В итоге, по ошибке подгрузил файл с отчётом со сделками в свой портфель. Отменить добавление сделок, насколько я понял, возможности нет. Точнее, она есть, но только если создан бэкап . А у меня бэкапа не оказалось. Вручную удалять перемешавшиеся сделки показалось мне более занятием, чем воссоздать свой портфель с нуля, поэтому его пришлось удалить. А переключаться с портфеля на портфель можно вверху страницы. То есть, нужно было там переключиться на другой портфель, и уже потом импортировать сделки.

Вернёмся к вкладке . Помимо подраздела, в котором можно управлять портфелями, в соответствующих подразделах здесь также можно:

• произвести импорт и экспорт портфеля
• изменить данные профиля
• сменить тариф
• найти и , которые помогут тебе заработать немножко деньжат, рекомендуя сервис знакомым и незнакомым
• настроить уведомления по интересующим тебя бумагам

«Справка». На этой вкладке представлено краткое руководство по работе с сервисом. Если моего обзора тебе будет недостаточно, можешь поискать инструкции по работе с сервисом здесь.

Как работать с сервисом Intelinvest

Я покажу на примере как работать с сервисом. Создам клон своего реального портфеля, который находится на моём ИИС у брокера Финам.

Импортируем сделки

Итак, для начала нужно импортировать сделки, подгрузив на сервис брокерские отчёты в формате . Сервис поддерживает отчёты большинства популярных брокеров, а также отчёты, скачанные из терминала . Брокерские отчёты можно скачать в личном кабинете своего брокера. В личном кабинете Финама можно скачать отчёты только за последние , что я и сделал. Отчёты качаем в 2 форматах – и . Формат пригодится для ручной корректировки сделок, а нужно будет загрузить на сервис Intelinvest.

Алгоритм действий:

1. Скачиваем отчёты у своего брокера или из терминала

2. Заходим на Intelinvest.com , на вкладку и вверху страницы жмём

3. Жмём на иконку своего брокера , читаем во всплывающем окне, закрываем это окно и жмём

4. Указываем путь к файлу отчёта в формате на жёстком диске компьютера и жмём . Теперь файл готов для загрузки на сервис. Жмём

После этого тебя перебросит на страницу , с которой мы начали. Но, скорее всего, как в моём случае, показания по портфелю будут, мягко говоря, странными.

Всё потому, что нужно указать начальные балансы портфеля. И это уже следующий пункт создания портфеля.

Указываем начальные балансы

Для того, чтобы созданный на сервисе портфель был отражением реального портфеля, нужно указать балансы на начальную дату. То есть, указать, сколько было денежных средств на счёте, а также указать, сколько было тех или иных ценных бумаг, и во сколько каждая бумага оценивалась. Все эти данные нужно взять из брокерских отчётов. Помнишь, я говорил, что нам понадобятся отчёты в формате . Вот как раз на этом этапе они нам и понадобятся.

Алгоритм действий:

1. Открой брокерский отчёт и найди там информацию об активах на начало периода. В моём случае началом периода служит , и вот какие данные указаны в отчёте на эту дату:

Источники: http://capitalgains.ru/obrazovanie/lichnye-finansy/kak-vesti-uchet-finansovyh-vlozhenij.html, http://sprintinvest.ru/kak-uchityvat-investicii-v-vysokodoxodnye-proekty, http://alphainvestor.ru/uchet-investitsiy-intelinvest/

Источник: invest-4you.ru