Как составить план инвестиций на проект

Как составить инвестиционный бизнес план

Важным фактором привлечения сторонних денег для открытия своего дела является составление инвестиционного бизнес плана. Рассмотрим особенности разработки документа и его основные составляющие.

Содержание статьи:

Разработка инвестиционного бизнес плана

Основная цель разработки данного документа – получение денег для организации или расширения предпринимательства. Он необходим для будущих инвесторов в целях заключения с ними соглашений о финансировании, кредитах. Он составляется для сторонних лиц и организаций.

Структура бизнес плана инвестиционного проекта

При разработке инвестиционного проекта нужно придерживаться определенной структуры. На картинке указаны главные разделы.

1. 1. Резюме проекта.

   Данная часть документа предоставляет информацию о фирме и роде ее деятельности. Инвестор анализирует сведенья и решает, будет ли успешным предстоящее капиталовложение. В разделе указывается начальные данные о производстве и финансировании. На его основе можно сделать выводы о преимуществах и недостатках проекта.

   Указываются:

   • цели бизнеса;
   • причины начала предпринимательства;
   • форма организации;
   • основатели, менеджеры, инвесторы.
   1. Характеристика отрасли.

   Информация о товарах, производимых компанией, или услугах (общая информация). Это может быть производство, обслуживание, розничные продажи, распределение и другие направления. Использование патентов, авторского права, торговых марок. В общих чертах оценивается способность продукта быть реализованным на рынке. Необходимо указать тенденции развития компании.

   1. Продукт или услуга компании.

   Это один из главных разделов бизнес-плана инвестиционного проекта. В раздел включается полное описание услуги или продукта, анализ конкурентных преимуществ и недостатков.

   Описание продукта:

   • наименование компании-изготовителя;
   • ассортимент услуг и продукции (полный перечень);
   • себестоимость продаж, планируемая прибыль;
   • покупатели услуги или продукта;
   • использование патентов или права собственности;
   • стратегические возможности компании;
   • модернизация продукта (при необходимости), использование новых технологий;
   • планирование изменения ассортимента товаров, себестоимость продаж и другие решения.

   Информация необходима для оценки инвестиционной привлекательности того или иного региона. Также рассматриваются преимущества (недостатки) месторасположения по таким факторам, как приближенностью к сырью, энергоресурсам, кадровому потенциалу, рынкам сбыта и т.п.

   1. Анализ отрасли компании.

   Проводится тщательная оценка отрасли, в которой функционирует бизнес. Необходимо рассказать об обходе конкурентов, быстро растущем рынке и других факторах. Проект должен быть благоприятным для внесения инвестиций. Определяются конкуренты, их сильные и слабые стороны. Рассматривается информация об основных поставщиках продукции.

   Основная информация данного раздела:

   • размер и характер конкуренции в отрасли;
   • описание сильных и слабых сторон основных конкурентов;
   • финансовое положение конкурентов;
   • сложности вхождения и развития предпринимательства;
   • использование инноваций;
   • законодательное регулирование;
   • экономические тенденции;
   • объем продаж в данной отрасли за последние годы;
   • информация о количестве новых фирм и их решениях;
   • внедрение новых продуктов.
   1. Производственный цикл компании.

   В данном разделе описываются материальные и технические средства для выпуска продукции или предоставления услуг. Для выпуска новой продукции требуется планирование и описание производственного процесса.

   Ключевые элементы производственного раздела:

   • производственный процесс: механические процессы, затраты и т.п. (прилагаются копии контрактов);
   • способы контроля качества выпускаемой продукции;
   • закупочная политика компании;
   • затраты на сырье;
   • поставщики материалов (имена, адреса, условия);
   • помещения (покупка или аренда);
   • производственные мощности (стоимость, расположение, площадь);
   • необходимое оборудование и затраты на покупку, аренду или лизинг оборудования;
   • персонал: количество, квалификационный уровень, навыки, заработная плата, организация обучения персонала и стоимость.

   определить, реально ли достичь планируемого объема выпуска продукции и эффективность размещения предприятия в том или ином регионе. Инвестор оценивает, будет ли обеспечен выпуск продукта используемыми видами сырья, материалов и ресурсов. Определяется уязвимость инвестиционного проекта.

   1. Маркетинговая кампания

   Основные составляющие раздела: стратегия маркетинга:

   • анализ рынка, прогнозирование его развития на ближайшие годы;
   • цель открытия предприятия;
   • планируемые объемы продаж;
   • стратегии маркетинговой кампании;
   • рыночная цена товара или услуги;
   • способы сбыта продукции;
   • способы повышения продаж;
   • рекламная кампания для продвижения товара;
   • планирование маркетинга;
   • способы и сроки выполнения маркетинговой кампании.

   Управление компанией

Информация о способах регистрации предпринимательства:

Совет 1: Как написать инвестиционный проект

• Как написать инвестиционный проект
• Инвестиции – важная часть современного бюджета
• Как создать инвестиционную компанию
• Как создать ПИФ

Совет 2: Как составить инвестиционный проект в 2019 году

Совет 3: Как написать коммерческое предложение по аренде

• коммерческое предложение аренда

Совет 4: Как написать рекламу

• «Гипнотические рекламные тексты» в 2019
• как составлять рекламу в 2019

Совет 5: Что такое инвестиционные затраты

Инвестиционные затраты – это совокупные расходы, которые связаны с реализацией бизнес-проектов. Их виды и состав варьируется в зависимости от конкретного проекта.

Виды инвестиций

Инвестиционные расходы это сумма всех затрат компании, направленных на ее нормальное функционирование. Объем инвестиционных издержек пропорционально влияет на уровень прибыльности проекта. Соответственно, чем меньше расходы, тем больше доход.

В общем виде с точки зрения видов затрат различают реальные (капиталообразующие) и финансовые инвестиции.

В качестве объектов реальных инвестиций могут выступать основные фонды, недвижимость, запасы, активы, НИОКР, вложения в персонал (подготовка и повышение квалификации). Важно отметить, что вложения в повышение профессионального уровня сотрудников и новые разработки можно отнести к инвестициям только при реализации инвестиционных проектов.

Капитальные вложения могут быть направлены на новое строительство, так и расширение, реконструкцию или перевооружение предприятий.

Объектами финансовых инвестиций могут выступать ценные бумаги (акции, облигации и пр.), депозиты, иностранная валюта, драгметаллы и пр.

Различают валовые и частные инвестиционные затраты. Валовые — это объем реальных инвестиций за определенный период. Эти затраты осуществляются за счет собственных средств (амортизации, прибыли), привлеченных (от выпуска акций) или заемных средств (кредиты и облигации). Чистые инвестиции в отличии от валовых уменьшены на сумму амортизации.

Состав инвестиционных затрат

В состав инвестиционных затрат включены основной и чистый оборотный капитал. К основному капиталу относятся затраты на создание инфраструктуры и основных фондов. К чистому — затраты на поддержание стабильности производства, они также называются эксплуатационными расходами.

Принято классифицировать расходы на прямые, косвенные, явные (неявные) и не возмещаемые. Прямые затраты непосредственно связаны с реализацией инвестиционных проектов. Это, в частности, расходы на приобретение и ввод в строй оборудования, транспортировку, установку продукции или сырья.

Косвенные расходы связываются с созданием внешних благоприятных условий для организации производства. Это, например, юридическое, бухгалтерское обеспечение проекта, оплата услуг подрядчиков. Учет этих расходов снижает рентабельность проекта.

Неявные или скрытые расходы возникают при избытке производственных средств, которые не участвуют в получении дохода.

Если расходы не были учтены в инвестиционном проекте, они являются не возмещенными. Например, это затраты на разработку бизнес-плана или проведение маркетинговых исследований.

Состав затрат при капиталообразующих и финансовых инвестициях различается. В первом случае выделяют следующие виды расходов:

— подготовка проектной документации;

— получение разрешений, лицензий;

— приобретение и строительство недвижимости;

— покупка оборудования, его доставка, монтаж и ввод в эксплуатацию;

— обязательные налоговые платежи и таможенные пошлины;

— прочие расходы — например, подключение к электросетям.

При осуществлении финансовых инвестиций в состав затрат включаются расходы на покупку ценных бумаг, транзакционные расходы (спреды и комиссии), поощрение управляющему личным счетом, налоговые платежи. Также у инвестора могут возникать затраты, связанные с приобретением рыночной аналитики, оплаты услуг по консультированию.

Инвестиционный план: пример составления

Первым и, наверное, самым важным этапом любого инвестиционного проекта является этап проведения предварительных исследований рынка, формирования основной идеи, обоснование целесообразности его реализации. А грамотно составленный на этом этапе инвестиционный план пример или, точнее, модель «поведения» инвестиций в будущем, отраженная на бумаге.

Общее понятие

Но все же, какое определение инвестиционного плана все-таки принято использовать в финансовой практике? Вот несколько вариантов.

Инвестплан – это документ, в котором отражена вся информация, необходимая для реализации конкретного инвестиционного проекта. Данная информация должна полностью отвечать на вопросы: «Целесообразно ли вкладывать средства в проект?» и «Окупятся ли затраты и в какой срок?».

План инвестиционный также может называться бизнес-планом. Определение может быть следующим – четкое, понятное описание бизнеса, финансирование которого планируется.

Функции, задачи и цели

Таким образом, из вышеописанных определений общего понятия бизнес-плана можно выделить его основные функции:

• инструмент, позволяющий инвестору оценить результаты бизнеса за определенный период;
• используется как концепция ведения бизнеса;
• инструмент привлечения финансирования.

В свою очередь, подробный план инвестиционного проекта позволяет решить следующие задачи:

Составление бизнес-плана

Порядок и методика составления инвестиционного плана предполагают определенную его структуру. Перед тем, как перейти к рассмотрению основных пунктов содержания, выделим несколько применяемых на практике методик его составления. Основные представлены на фото ниже.

Друг от друга эти методики отличаются лишь разделами содержания, которые могут быть обязательными в одной и носить необязательный характер в другой.

Содержание инвестплана

Наряду с указанными выше методиками в РФ существуют также и методические рекомендации по составлению бизнес-плана. Они составлены Министерством экономразвития и торговли РФ и носят больше рекомендационный, нежели обязательный характер.

В связи с тем, что разделы плана, которые предусмотрены в методичке Министерства, почти полностью совпадают с разделами, применяемыми в мировой финансовой практике (методика UNIDO), рассмотрим их на примере последней.

Разделы, или содержание, состоит из:

1. Вводная часть, или иначе краткое резюме.
2. Маркетинговый план.
3. Производственный план.
4. Организация процесса реализации проекта.
5. Финансовый план.

Поподробнее о каждом пункте.

Первый раздел

Резюме – это все общие сведения об инвестиционном проекте или бизнесе, который планируется финансировать. Приведем пример, какие данные и информация указывается в этом разделе.

• описание целей проекта;
• общий обзор финансового рынка и отрасли, в которую планируются вложения;
• описание продукции/услуг/работа, которые будут выпускаться;
• описание новизны;
• описание конкурентной среды и сравнительный анализ проекта с предложениями конкурентов и т. п.

Второй раздел

План маркетинга инвестиционного проекта предполагает оценку рынков сбыта и определение вектора движения маркетинговой стратегии.

Что должно содержаться в нем:

• четкая оценка спроса и предложения на рынке;
• оценка факторов, которые могут оказать влияние в ходе реализации проекта, например, конкуренция;
• прогнозы объемов производства/реализации в зависимости от сферы бизнеса;
• методы и способы реализации, рекламы и продвижения продукции;
• определение стратегии ценообразования.

Маркетинговый план инвестиционного проекта можно с уверенностью назвать важной частью общего бизнес-плана. Именно он позволяет ответить на вопрос: «Что лучше выпускать: новое, дешевое, качественное или вообще не стоит выходить на этот рынок?».

Третий раздел

Само название раздела говорит само за себя.

А именно: производственные план включает в себя:

• описание самого процесса производства;
• описание технологического процесса;
• какие мощности необходимы (площади, оборудование и т. д.);
• контроль качества продукции и способы его осуществления;
• оценка затрат на сырье, материалы, оборудование и т. д.;
• кадровая политика: необходимое количество сотрудников, уровень заработных плат, уровень квалификации и образования персонала.

Четвертый раздел

Организационный план, или иначе план управления, частично затрагивает третий раздел в части кадрового вопроса. Но в четвертом разделе он рассматривается более широко и уже под другим углом.

Этот раздел объединяет в себе:

• описание всех участников бизнес-проекта (сотрудники занимающие руководящие должности, партнеры, совет директоров);
• описание организационно-правовой структуры предприятия/компании/фирмы;
• трудовые ресурсы
• распределение обязанностей между сотрудниками и наделение полномочиями руководителей разных уровней;
• утверждение мотивационной политики в т. ч. уровня заработных плат персонала.

Пятый раздел

По сути, последний раздел подытоживает всю информацию, которая была указана во всех предыдущих. Именно финансовый раздел зачастую является ключевым для инвестора в принятии им окончательного решения.

Объяснение тому очень простое: финансовый раздел показывает инвестору всю указанную выше информацию в стоимостном выражении или проще говоря в денежном.

• прогнозный баланс доходов и расходов;
• баланс активов и пассивов;
• данные о плановых денежных потоках (поступления и выплаты);
• расчет рентабельности, прибыльности и окупаемости;
• анализ рисков;
• обоснование способов и методов, которые позволяют минимизировать риски;
• представление операционного и финансового бюджета фирмы/предприятия/компании.

Также следует отметить, что при утверждении бизнес-плана нельзя забывать и о том, что разработка календарного плана реализации инвестиционного проекта также является важной составляющей.

План-график реализации проекта составляется на весь период и предусматривает разбивку на «шаги». Как пример, для среднесрочного проекта сроком 3 года при построении графика реализации выбирается «шаг» в 1 месяц.

Источники: http://coolbusinessideas.info/kak-sostavit-investicionnyj-biznes-plan/, http://www.kakprosto.ru/kak-113361-kak-napisat-investicionnyy-proekt, http://tv-bis.ru/planirovanie-investtsiy/149-investitsionnyiy-plan.html

Источник: invest-4you.ru