Какие могут быть инвестиции в недвижимость

Блог форекс-инвестора

Все о заработке и инвестициях на форексе

Инвестиции в недвижимость: возможна ли доходность

style=»display:block»
data-ad-client=»ca-pub-9438111339940585″
data-ad-slot=»2780535356″
data-ad-format=»auto»>

Инвестиции в недвижимость, как в России, так и за рубежом являются для большинства граждан одним из видов сбережений. Они обладают высокой доходностью. Многие задумываются, есть ли возможность увеличить ее. Всем хочется не только сберечь свои средства, но и получать хоть какой-то доход, желательно, выше инфляции. Это возможно, надо лишь грамотно выбрать объект, время и разработать схему приобретения недвижимости для инвестиций.

Инвестиции в недвижимость в России: что делать

Не секрет, что инвестиции в недвижимость являются самым распространенным вариантом. Нестабильность экономической и политической ситуации в России вынуждает ее граждан переводить теряющие свою покупательскую способность деньги в квадратные метры. Особенно среди инвесторов в приоритете квартиры в строящихся домах и помещения на первых этажах (стрит-ритейл).

Инвестиции в недвижимость можно также объяснить тем, что данный способ более понятен и прост, в сравнении с рынком драгметаллов или фондовым рынком. К тому же, в нашей стране цены на жилье постоянно растут. Поэтому есть перспектива продать купленную квартиру в будущем по более выгодной цене. По данным аналитических исследований компании «ОПИН», доля квартир, купленных в инвестиционных целях, выросла весной с 10 % до 30 %.

Разбираемся в ситуации

Для того чтобы стать успешным инвестором, важно знать все достоинства и недостатки инвестиций в недвижимость. Самый доступный и понятный рынок для инвестиций в недвижимость в России — это рынок жилья среднего класса. Стоимость за квадратный метр не так велика как у коммерческих, или элитных объектов. Спрос на аренду подобных квартир есть и будет всегда.

Лидером среди вложений в коммерческие объекты выступает сегмент уличной торговли (стрит-ритейл). В последние несколько лет стоимость на нее увеличивается на уровень инфляции. Поэтому в качестве пассивного дохода можно рассматривать сдачу этой недвижимости в аренду.

Инвестиции в недвижимость всегда привлекали к себе внимание. Некоторые инвесторы, начиная с небольших сумм, стали профессионалами на рынке. К примеру, Р. Кийосаки, инвестиции в недвижимость которого привели к написанию книг об этом.

Рассмотрим более подробно основные шаги, которые помогут вам стать успешным инвестором.

Определяемся с суммой вложений и сроком инвестиций в недвижимость

Инвестиции в недвижимость в России – это вид инвестирования, для которого нужна определенная сумма средств. Более привлекательным считается жилье в столице и крупных развивающихся городах. Однако, вследствие этого, и стоимость квадратного метра там выше. К примеру, двухкомнатная квартира в Москве (порядка 80 м.кв) обойдется в среднем в 11,5 млн. руб., в Екатеринбурге — 5,2 млн. руб., в Краснодаре — 3,6 млн. руб. То есть, необходимо сразу определить ценовой диапазон квартир для будущих успешных вложений.

Инвестиции в недвижимость станут успешными, если вы рассчитываете, что срок вложений составит, как минимум, три года. При выборе варианта инвестиций в недвижимость на этапе котлована, стоит учесть сроки строительства и возможные задержки.

Не забывайте о налоговой службе, которая будет ждать от вас оплаты налога на недвижимость. Приятная мелочь здесь состоит в том, что при нахождении жилья в собственности более трех лет, вам предоставляется льгота при оплате НДФЛ. Если недвижимость была у вас более трех лет, и вы решили ее продать, налог с продажи не платится. Однако три года – это непрерывные 36 месяцев, которые могут начаться в любое время в течение года.

Какие могут быть риски при инвестициях в недвижимость в России

Стоимость квадратных метров непредсказуема. На ее цену оказывают влияние большое количество факторов. Но, как и любой вид инвестиций, риски заключаются не только в цене. Это могут быть:

• Износ дома;
• Не совсем удачное расположение дома;
• Издержки на ремонт;
• Изменения в налоговом законодательстве;
• Риск столкнуться с мошенниками.

Последний пункт по большей части можно отнести к начинающим инвесторам, к «чайникам» в инвестициях в недвижимость, потому что они могут не знать всех тонкостей этого рынка.

Считаем потенциальную прибыль от инвестиций в недвижимость

Перед расчетами приведем статистику: допустим, вы купили в начале 1990-х годов квартиру в Москве. Сейчас вы бы смогли ее продать за цену, превышающей изначальную стоимость в 75 раз. Это серьезный рост. Но рассмотрим цены за последнее время. На протяжении последних лет стоимость квадратного метра недвижимости растет, в среднем, на 3-7 %.

По Кийосаки, инвестиции в недвижимость можно приумножить несколькими путями:

• Продажа через определенное время после покупки;
• Сдача в аренду.

Рассмотрим вариант сдачи аренды. Доходность лучше рассчитать еще до вложений по следующей формуле:
Доходность за год = Чистый годовой доход / стоимость актива в ценах на текущую дату * 100 %. Приведем конкретные цифры. Планируется приобрести однокомнатную квартиру в Санкт-Петербурге. Ее средняя стоимость составляет 3,2 млн. руб. Вкладываем еще 100 тыс. на мелкий ремонт. Стоимость аренды равна 25 тыс. руб. с коммуналкой. Из полученной от арендаторов суммы (25 000 руб.*12 мес. = 300 000 руб.). Вычитаем непредвиденные расходы на уровне 10 %, к примеру. То есть, чистый доход может составить 300 000 — 30 000 = 270 000 руб. Получаем доходность: 270 000 / 3 300 000 * 100 = 8,1 %.

Безусловно, с этими цифрами можно поспорить, но в данном случае лучше быть немного скептиком, чем оптимистом. Главное, понять сам расчет доходности и определиться, подходит он именно вам или нет.

Повышаем доходность от инвестиций в недвижимость и продаем

Можно пойти по пути Кийосаки и попробовать повысить ликвидность инвестиций в недвижимость.
Можно выделить два основных пути:

• Сдача квартиры посуточно;
• Инвестиции полученных доходов от аренды.

Вариант посуточной сдачи хорош, так как это в несколько раз повысит ваш ежемесячный доход от аренды. Средняя стоимость за сутки составляет 2,5-3 тыс. руб. Беря в расчет всевозможные риски и оплату коммунальных услуг, можно предположить, что доход от аренды увеличится до 50-60 тыс. руб. в месяц. Но риски в виде нестабильности дохода, высокой вероятности порчи имущества и т.п. никто не отменял.

Еще вариант повышения доходов от инвестиций в недвижимость — это инвестирование полученной арендной платы в другие инструменты, Тот же депозит, к примеру. Таким образом, вы на 20-30 % сокращаете срок окупаемости и возврата вложенных средств.

Выбрав для себя вариант инвестиций в недвижимость с ее перепродажей через определенный срок, важно понимать:

• Квадратные метры не обладают высокой ликвидностью;
• Срок ее продажи зависит от цены, которую вы выставили;
• В среднем, квартиры продаются за 3-4 месяца.

Что касается цены, то тут все просто: продавец хочет получить как можно большую цену за свой объект, покупатель ищет самую низкую. В случае завышенной стоимости, покупателя можно ждать очень долго. То есть, стоимость выставленного на продажу объекта — это далеко не стоимость сделки по его продаже. Недвижимость для вас не вариант для инвестиций, если вы понимаете, что через год-два могут быстро понадобятся деньги.

Как найти недостающую сумму

Как возвратить вложенную сумму, написано ранее. Но для частных инвесторов, для тех, кто еще чайник в инвестициях в недвижимость, важным вопросом остается следующий: где взять сумму на покупку объекта. Потребительский кредит будет самым невыгодным, так как процентные ставки по нему намного превышают ипотечные. Поэтому, на наш взгляд, не стоит даже рассматривать этот вариант. Влезать в долги также не следует, так как в этом случае вы будете весь доход отдавать в счет долга. И это уже будет сложно назвать инвестициями в недвижимость, по меньшей мере, с вашей стороны.

Остается реальный вариант — ипотека. Так как вы инвестор, предполагается, что какая-то сумма уже есть. Она и пойдет в счет первого взноса по ипотеке. Далее оформляем ипотеку, сдаем, а получаемую арендную плату отдаем в счет погашения долга. Плюсом будет то, что при очередном росте спроса можно будет продать эту квартиру по выгодной цене, вернув долг и получив прибыль.

Вместо заключения

Есть два вида недвижимости: коммерческая и жилая. Какой вариант инвестиций выбрать зависит от:

• Финансовых возможностей;
• Запросов по доходности и от того, как быстро вы хотите начать получать прибыль, а также многое другое.

Выбрав жилую недвижимость в качестве инвестиций, также есть несколько вариантов получения прибыли:

• Сдача на долгий срок;
• Почасовая/посуточная сдача в аренду;
• Продажа объекта после определенного срока.

В каждом из вариантов инвестиции в недвижимость есть свои плюсы и минусы. И в любом случае есть риски невозврата денежных средств, задержка в получении прибыли, отодвигания сроков сдачи в аренду и т.п. Все эти риски необходимо просчитать и быть к ним готовыми.

В целом, инвестиции в недвижимость в России – это консервативный способ инвестирования, который практически всегда будет беспроигрышным вариантом для успешных инвесторов.

Стабильной вам прибыли!

style=»display:block»
data-ad-client=»ca-pub-9438111339940585″
data-ad-slot=»2780535356″
data-ad-format=»auto»>

Виды инвестиций в недвижимость

Инвестиции в недвижимость являются одним из самых надежных методов вложения капитала, так как они в состоянии приносить доход, независимо от ситуации, сложившейся на рынке.

Если вы решили вложить денежные средства в недвижимость, то следует подробно разобрать основные стратегии, которые используют иностранные и отечественные инвесторы для получения дохода.

Основные виды инвестиций в недвижимость:

1. Приобретение жилья с целью его дальнейшей сдачи в аренду.
2. Приобретение коммерческой недвижимости с целью ее дальнейшей сдачи в аренду.
3. Приобретение коммерческой или жилой недвижимости с целью дальнейшей ее сдачи в аренду.
4. Вложение имеющихся средств в долевое строительство (приобретение жилья, находящегося на стадии строительства).
5. Приобретение объектов коммерческой или жилой недвижимости, находящейся в плохом состоянии с целью ее реализации после проведения ремонта.
6. Приобретение земельных участков с целью их дальнейшей перепродажи.
7. Приобретение земельных участков под строительство недвижимости.
8. Инвестирование капитала в программы совместного возведения недвижимости.

Инвестиции в недвижимость с целью ее сдачи в аренду

Покупка жилья для его последующей сдачи в аренду в настоящее время является самым распространенным видом инвестиций в недвижимость. Именно этому типу вложения капитала отдает предпочтение большинство начинающих инвесторов при условии, что они обладают необходимой денежной суммой.

Главным достоинством этого типа инвестиции является высокий уровень надежности, а также возможность стабильно получать пассивный доход.

Максимально эффективным является приобретение недвижимости с целью последующей сдачи в больших города, а также в курортных поселках.

В настоящее время оптимальным вариантом является покупка недвижимости в Крыму, так как туристический поток на полуостров возрастает из года в год, а из-за планируемого улучшения местной инфраструктуры стоимость жилья будет только возрастать.

Жилую недвижимость можно сдавать посуточно, но, как правило, люди, которые занимаются этим типом бизнеса, жилье не приобретают, а арендуют на длительный срок.

Инвестиции в объекты коммерческой недвижимости для ее сдачи в аренду

Этот тип инвестиций не пользуется популярностью среди отечественных инвесторов, так как для того, чтобы выгодно сдавать коммерческую недвижимость, необходимо обладать целым набором профессиональных знаний. В противном случае вы можете стать владельцем помещений, которые никто не захочет арендовать.

Также следует отметить, что на рынок коммерческой недвижимости оказывает серьезное воздействие экономическая ситуация в регионе.

Инвестиции в зарубежные объекты недвижимости

Инвестиции в недвижимость за рубежом при грамотном подходе позволяют получать довольно серьезный доход. Это связано с тем, что жилье в таких странах как Испания или Болгария стоят относительно не дорого, а сдавать их во время курортного сезона можно по довольно высокой цене.

Главный недостаток этого типа вложения капитала заключается в том, что в процессе приобретения жилья вам придется воспользоваться услугами местного инвестора, который может существенно завысить изначальную цену жилья.

Практика показывает, что если грамотно выбрать объекты недвижимости и воспользоваться услугами специализированной компании, которая будет в место вас сдавать жилье в аренду и оплачивать коммунальные услуги, то окупить инвестиции в недвижимость вы сможете примерно за семь лет.

Участие в долевом строительстве

Приобретение строящегося жилья также является популярным видом инвестиций в недвижимость. Покупка жилья на начальном этапе строительства обойдется вам значительно дешевле приобретения готовой недвижимости.

После того, как квартира будет сдана в эксплуатацию, вы сможете, как перепродать ее по более высокой цене, так и сдать в аренду. Главное – не ошибиться при выборе застройщика, так как существует серьезный риск того, что вы станете жертвой мошенников и потеряете собственные деньги.

Инвестиции в долевое строительство являются долгосрочными, поэтому рассчитывать на скорое получение дохода не стоит.

Приобретение жилья в плохом состоянии

Вложение капитала в объекты недвижимости, находящиеся в плохом состоянии с целью ее ремонта и перепродажи, является оправданным лишь, в случае если вы обладаете необходимым опытом в проведении ремонта. В противном случае вы можете потратить на проведение ремонта значительно больше потенциального дохода.

Приобретение земельных участков

Инвестиции в земельные участки предполагают приобретение земли различного назначения. Для получения существенного дохода, вам необходимо разбираться в земельном рынке. Если вы обладаете необходимыми знаниями, то при благоприятном стечении обстоятельств вы сможете продать землю в два раза больше ее изначальной стоимости.

Приобретение земли под объекты недвижимости

Эта стратегия также предполагает приобретение земельных участков, но не с целью их перепродажи, а с целью возведения на них объектов недвижимости. В некоторых случаях более выгодно построить на участке объект недвижимости и продать его, чем ждать пока земля подорожает.

Естественно, что от вас потребуется специализированные знания, которые помогут вам грамотно выбрать строительную компанию таким образом, чтобы строительство обошлось вам максимально дешево.

Инвестирование в фонды совместного строительства

Современные ПИФы по недвижимости очень сильно похожи на ПАММ-счета. Это вид инвестиций в недвижимость оптимально подходит для инвесторов, которые не могут похвастаться наличием крупного капитала.

Если вам не достает денежных средств для приобретения объектов недвижимости, то оптимальным вариантом является приобретение доли в фонде по недвижимости. Данные фонды вкладывают аккумулированные денежные средства в строящуюся недвижимость, поэтому после завершения инвестиционного периода вы можете неплохо заработать.

(Пока оценок нет)

Как вложить деньги в недвижимость

Впервые о легальном рынке недвижимости стало известно около 40 лет назад. Во времена плановой экономики все инфраструктурное и коммерческое имущество находилось во владении государства, то есть Советского Союза. Следовательно, купить жилье или другого типа помещение удавалось с большим трудом. Благодаря закону «О кооперации», у людей, имеющих возможность вложиться в недвижимость, появился шанс совершать первые сделки по купле-продаже имущества. А с момента распада Союза и выхода закона «О приватизации жилого имущества» число операций с недвижимостью динамично растет с каждым годом.

Содержание статьи

Особенности инвестирования в недвижимое имущество

Инвестиции в недвижимость – финансовый процесс, подразумевающий инвестирование денежных средств в объект жилого или нежилого типа, находящийся на стадии строительства или продажи. Вкладчикам, решившим принять участие в таком роде финансировании, необходимо взять во внимание тот момент, что капиталовложения смогут оправдать себя только через определенный промежуток времени. Прибыль от инвестиции может выражаться в виде материальных благ или дополнительного источника дохода.

Профессионалы предпочитают называть этот способ получения выгоды малым индивидуальным бизнесом. Кроме того, инвестирование в имущество в настоящее время является достаточно востребованным предложением на отечественном рынке. Это объясняется тем, что компании, занимающиеся строительством объектов, постоянно нуждаются в крупных или мелких инвесторах, имеющих возможность финансировать их проект. При этом вкладчики, заключая сделки, приобретают шанс получения одного из видов дохода, среди которых:

1. Пассивная прибыль. Она подразумевает под собой сумму инвестиций или приобретенной недвижимости. Получить такой доход можно при покупке жилья на этапе строительства с последующей сдачей в аренду после введения дома в эксплуатацию.
2. Процент от перепродажи. Приобретение имущества на стадии планировки или в начале строительства – это выгодное решение, так как квадратные метры в этот период стоят намного дешевле. Соответственно, после сдачи дома в использование вкладчик может продать квартиру, помещение и прочую недвижимость по достаточно высокой цене.

Исходя из вышеизложенной информации, можно сказать, что доход от инвестирования в недвижимость является разницей после заключения сделки. Перепродажа имущества – это деятельность, которая находится в компетенции риелторских компаний высшего и среднего звена. Суть их работы заключается в преждевременном выкупе большого количества квартир в новостройках для дальнейшей перепродажи на выгодных для себя условиях.

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги: правила выбора

По утверждению экспертов, имущественные инвестиции являются наиболее безопасным вариантом капиталовложений, чем, например, акции, стартапы и прочие виды вкладов. Такое мнение обуславливается тем, что объекты коммерческого и жилого типа менее подвержены падению цены. Исключением могут стать здания и сооружения, которые находятся в аварийном состоянии. Особенно такие капиталовложения успешны в мегаполисах, чего не скажешь об инвестициях в недвижимость в маленьком городе из-за низкой ликвидностью имущества, чем, например, в Москве или Санкт-Петербурге, где тот же параметр имеет значение на порядок выше.

Чтобы выбрать наиболее перспективное направление вложения капитала необходимо ознакомиться с каждым из них. Стоит отметить 5 основных объектов для инвестиций:

1. Жилая недвижимость.
   Самый доступный и проверенный способ, для которого характерен низкий уровень рисков. Суть инвестирования таких проектов проста и понятна: необходимо купить жилую площадь для последующей продажи ее по высокой цене. Также существует еще один исход событий – сдача в аренду для получения стабильной и долгосрочной прибыли. Инвесторам, которые решили приобрести квартиру или частный дом, следует учитывать определенные критерии выбора. Среди них:
   • месторасположение (район);
   • состояние и планировка жилья;
   • наличие необходимой инфраструктуры (учебно-образовательных заведений, магазинов, лечебных учреждений и транспортных узлов).
     Для инвесторов, которые хотят получить максимальную выгоду от капиталовложения, рекомендуется самостоятельно искать объект для покупки, поэтому не следует прибегать к услугам риелторских контор. При покупке недвижимости стоит уделить внимание каждой мелочи, ведь даже вид из окна или круг соседей может оказать большое влияние на спрос и цену жилья.
2. Коммерческая недвижимость.
   Вкладывать личные средства в такие объекты предпочитают более опытные предприниматели. К числу имущества коммерческого типа относятся:
   • офисные помещения;
   • торговые площади;
   • склады;
   • производственные цеха и другие.
     Среди инвесторов помещения, предназначенные для делопроизводства и ведения бизнеса, имеют стабильный спрос. Предприниматели разного достатка готовы платить хорошую аренду за квадратные метры, а значит, владельца будут ждать регулярные и высокие проценты.
3. Земельные участки.
   Специфический тип недвижимости, который имеет низкую стоимость в сравнении с коммерческой или жилой недвижимостью. Главными особенностями таких объектов являются:
   • простота покупки участка, в отличие от других видов недвижимости;
   • прозрачность операций и минимальный риск мошенничества с землей;
   • нет необходимости в оплате жилищных услуг и осуществлении ремонта;
   • относительно низкий показатель налогообложения;
   • упрощенная система оформления документов;
   • не требуется привлечение риелторов.
     Капиталовложения в землю имеет установленную классификацию. Например, для участков, предназначенных для использования под строительство необходимо использовать инвестиции на краткосрочной перспективе. Соответственно, долгосрочные вклады являются идеальным решением для земли, имеющей промышленное или сельскохозяйственное назначение. Помимо преимуществ такой вид инвестирования характеризуется наличием незначительных минусов. Среди них особенно негативным является ужесточенный контроль со стороны государственных органов, отвечающих за эксплуатацию территории.
4. Зарубежная недвижимость.
   Эксперты расценивают инвестирование в имущество за рубежом, как надежный и высокодоходный вариант капиталовложения. Так, в развитых странах цены на жилье с каждым годом повышаются, следовательно, покупка недвижимости оправдает себя.
5. Загородная недвижимость.
   Купля-продажа дач и частных коттеджей способна обеспечить инвестора высокой и стабильной прибылью. Такой способ получения дохода более известен в крупных городах, ведь каждый житель мегаполиса нуждается в отдыхе от загазованности и повседневного шума многочисленного транспорта.
   Среди востребованных вариантов покупки загородного имущества стоит отметить:
   • недостроенные сооружения;
   • готовое жилье;
   • участки под строительные работы.

По истечению определенного срока вложения в загородное имущество набирает обороты и становится более популярным и перспективным. При этом при покупке такой недвижимости вкладчик должен учитывать месторасположение объекта, коммуникации, окружающую его инфраструктуру и другие необходимые для комфорта и удобств условия.

Какие факторы влияют на успешность инвестирования в недвижимость

Несмотря на большой интерес к капиталовложениям в недвижимое имущество, число успешных инвесторов данного направления снижается с каждым годом. Хотя можно точно сказать, что покупка и сдача в аренду жилья или помещений является простым процессом, не требующим особых знаний и опыта. Как правило, многие крупные предприниматели совершают операции купли-продажи с помощью посредников, которые специализируются по недвижимости. Их задача заключается в изучении всех параметров объекта инвестирования. Также существует мелкое имущественное инвестирование, при котором предприниматели в целях экономии не привлекают к работе риелторов.

Каждый начинающий инвестор обязан знать, в какие объекты вкладывать личные средства и как этот процесс осуществлять. Кроме того, чтобы стать успешным вкладчиком на старте своей деятельности следует установить основные факторы, оказывающие воздействие на выгодное инвестирование:

• Состояние рынка недвижимости.
  Прежде чем финансировать конкретный проект необходимо изучить настоящую ситуацию в сфере, где осуществляются сделки с задействованием объектов недвижимости. Цель инвестора состоит в определении рыночного состояния и анализа его тенденции. Если есть возможность, то можно проконсультироваться по этому вопросу со специалистом.
• Временной интервал вложения в недвижимое имущество.
  Критерий характеризует, на какой период предприниматель готов вложить денежные средства. Долгосрочные проекты подразумевают приобретение жилья, земли или коммерческих помещений на срок от 3-х лет. К такому числу относятся объекты первичного рынка, строительство которых, а впоследствии перепродажа, требует много времени. Среди краткосрочных сделок стоит отметить спекуляции на вторичном рынке недвижимости. Такое имущество можно быстро сдать в аренду, при этом его период окупаемости значительно короче.
• Ожидаемая прибыль от капиталовложений.
  Главным фактором, влияющим на размер вероятного дохода, является время. Именно от правильно выбранного периода осуществления сделки зависит, принесет недвижимость прибыль или нет. Стоит отметить, что повышение цен на жилье или нежилые помещения напрямую влияют на увеличение капитализации. Аренда недвижимости может принести владельцу как доход, так и существенные убытки.
• Объем инвестиций и времени для пассивного заработка.
  Это, пожалуй, основополагающий фактор, который указывает на то, сколько инвестор готов вложить в недвижимое имущество и сколько времени он готов уделить развитию своего бизнеса. На сумму инвестиций огромное воздействие оказывает вид, месторасположение и общее состояние объекта недвижимости. Что касается времени, то начинающие инвесторы могут подумать, что процесс в отношении жилья или коммерческих помещений не требует управления, однако это не так. Длительный срок отводится для проведения ремонтных работ, обслуживание и обустройство. Кроме того, значительное количество времени понадобится для переговоров с арендаторами и различными службами.

Как инвестировать в недвижимость

Одним из часто используемых вариантов вложения личных средств является инвестирование в новостройку, когда рассматриваемое имущество находится на начальных этапах строительства. В этом случае компании-застройщики предлагают низкие цены на квартиры в новых домах. Задача инвестора как можно быстрее заключить договор о долевом участии. На стоимость жилья большое влияние оказывает время поэтому, чем раньше инвестор вступит в права владения, тем лучше.

Есть еще один способ инвестировать деньги в недвижимость на первичном рынке – это оформление ипотеки на покупку квартиры в банке. Благодаря партнерскому соглашению, действующему между строительной компанией и банковским учреждением, для клиентов предлагаются привлекательные процентные ставки по кредиту. Следовательно, инвестору понадобятся денежные средства только для оплаты первоначального взноса и погашения издержек.

Приобретение жилья на вторичном рынке – распространенный вариант инвестирования в недвижимость, который подходит для вкладчиков с небольшим капиталом. Цель инвестора состоит в получении ипотеки в банке, при этом лучше отдать предпочтение покупке недорогой однокомнатной квартиры с хорошей инфраструктурой. Также не стоит вкладывать существенные суммы на реконструкцию и обустройство недвижимости, для сдачи в аренду достаточно будет косметического ремонта.

Менее затратным способом вложения личных средств является покупка комнаты. Такое имущество необходимо инвестору не для личной эксплуатации, а сдачи в аренду. Однако у такого варианта инвестирования могут быть негативные моменты. Например, собственники квартиры, в которой была приобретена комната, могут препятствовать проживанию в ней съемщиков.

Как определить окупаемость

Крупные инвесторы придерживаются позиции вложения капитала в зарубежную недвижимость. Такое решение обуславливается наличием более развитой экономики в европейских странах, отсутствием дефолта, а также максимально выгодных условий по ипотеке. Именно эти показатели делают привлекательным жилье за рубежом для российского инвестора.

И все же вне зависимости от выбора объекта капиталовложений цель предпринимателя состоит в сокращении срока окупаемости инвестиций в недвижимое имущество. На сегодняшний день для этого существует два эффективных способа:

1. Повышение ликвидности имущества.
   Данный вариант подразумевает повышение цены на аренду жилья посредствам сдачи его посуточно. Этот способ по усилению ликвидности относится к числу агрессивных подходов ведения бизнеса, ведь он характеризуется высокими рисками, такими как неимение постоянных жильцов и порча имущества.
2. Инвестирование прибыли с аренды.
   Метод подразумевает отсутствие необходимости вывода дохода из инвестиционного потока, то есть получаемые денежные средства с аренды будут применяться для новых проектов. Так, срок окупаемости инвестиций можно будет сократить примерно на срок от 2 до 2,5 лет.

С какими рисками может встретиться инвестор

Любая деятельность, в которой основным финансовым инструментом выступают деньги, имеет определенный процент рискованности. Не исключением является инвестирование в недвижимость, действующее в России. Среди основных рисков стоит отметить наиболее влиятельные:

1. Риск ипотеки.
   Следует сказать, что экономический кризис, который продолжался с 2008 по 2009 года оказал несильное влияние на рынок недвижимости в России, чего не скажешь о мировой ситуации. При этом цены на имущество в Америке и Европе претерпели существенных изменений и приобрели нисходящую тенденцию. Незначительное падение в цене недвижимости в России обусловливается несовершенством ипотечной политики в стране, так как о ней здесь стало известно лишь в начале 2000-х годов. Также можно охарактеризовать падение тренда на жилье в 2015-2016 году, когда истек срок выплат по десятилетним ипотекам в РФ. При этом ситуация обуславливается тем, что образовался довольно высокий показатель невозврата средств.
2. Риск жилья.
   Большое значение в этом случае играет ценовой минимум, который определяет рискованность сегодняшних инвестиций, осуществляемых в недвижимость жилого типа. Чтобы вложить личные средства на выгодных условиях инвестору необходимо внимательно следить за ситуацией на рынке и при отрицательной динамике цен резко заключать сделки по покупке имущества.
3. Риск при строительстве.
   Вероятная угроза потери средств в этой категории может проявляться в двойных продажах жилья, липовых компаниях-застройщиках и мошеннических манипуляциях, к которым прибегают недобросовестные эмитенты. Вложение капитала в строящуюся недвижимость является выгодным инвестированием, которое приносит приличные деньги. Однако прежде чем заключать договор предприниматель должен внимательно изучить историю и документацию рассматриваемой компании.

Советы инвесторам при капиталовложении

У профессионалов существует памятка, включающая в себя ряд советов, которые следует взять на заметку для успешного инвестирования и минимизации рисков:

1. Инвестор должен заранее определить объект финансирования и проанализировать свои финансовые возможности. От этих параметров зависит инвестиционная стратегия, вложение материальных средств и сроки возмещения. Задача предпринимателя состоит в установлении объема свободных средств и сортировке предоставляемой недвижимости, на которую он может рассчитывать.
2. Произвести оценку рынка недвижимости и составить прогноз выгодных предложений. В этой ситуации инвестору необходимо внимательно изучить спрос и предложение в сфере инвестиционных отношений, после чего произвести сравнительный анализ заинтересовавших вариантов.
3. Не следует привлекать к работе риелторов, особенно если речь идет об инвестировании в жилую недвижимость. Многие думают, что привлечение посредника является удачным решением в быстрой покупке имущества. К сожалению, это заблуждение, так как цель риелторской конторы состоит в продаже недвижимости по высокой цене, а задача инвестора – покупке по максимально низкой стоимости.
4. Не стоит размениваться на мгновенную прибыль, ведь инвестирование в недвижимость относится к числу долгосрочных сделок, окупаемость которых осуществляется на протяжении длительного периода. Например, доход от перепродажи жилья будет доступен уже через 2-3 года, а от аренды квартиры или нежилых помещений – 6-9 лет. Следовательно, с таким видом инвестиций стоит забыть о быстром пассивном заработке.
5. Специалисты рекомендуют воспользоваться юридическими услугами. Особенно это касается заключения договоров и ведения бумаг. Во избежание неприятных казусов инвестору следует довериться профессионалу, который грамотно оформит документацию. Благодаря юристу исключены проколы и штрафы во время налоговых проверок.

Подводя итог, следует отметить, что инвестирование в недвижимое имущество является одним из популярных и часто обсуждаемых вариантов капиталовложений среди предпринимателей. Ему свойственно наличие несущественных требований к опыту инвестора и необычайная потребность в денежных средствах. При этом уже через 2-9 лет предприниматель сможет в полной мере окупить те инвестиции, которые были вложены в выбранный проект.

Источники: http://letsinvest.ru/invest-v-nedvij, http://cool-profit.ru/investicii-v-nedvizhimost.html, http://finswin.com/vlozheniya/kuda/investicii-v-nedvizhimost.html

Источник: invest-4you.ru