Перспективные инвестиционные направления
В этой статье мы рассмотрим наиболее перспективные направления развития технологий с точки зрения инвестиций.
Прогресс не стоит на месте. Информационные технологии дали учёным мощные инструменты для сбора и анализа огромных массивов самой разнообразной информации. Появились новые отрасли экономики и сотни инновационных компаний. Инвестиционные банки и частные инвесторы постоянно спрашивают себя о том, куда вкладывать деньги. Стратегический взгляд на современное экономическое и технологическое пространство позволяет выделить наиболее перспективные сектора для инвестиций.
Семимильными шагами развивается робототехника. Никого уже не удивить огромными промышленными машинами, которые заменили на заводах рабочих. Роботы выполняют работу, требующую ювелирной точности и больших физических усилий. Они занимаются разведкой местности и разминированием. Среди детей в западных странах очень популярны роботы-игрушки. Многие крупные торговые центры приобретают человекоподобные машины, которые играют роль консультантов и продавцов. Роботов используют в медицине. Машины постепенно заменяют человека в быту. Большую популярность получили роботы-пылесосы. В ближайшие десятилетия машины начнут выполнять за человека всю тяжёлую, опасную, грязную и рутинную работу. В робототехнические компании советует вкладывать средства Билл Гейтс. Он говорит, что умные машины в скором времени придут в каждый дом. Разновидностью роботов являются беспилотные транспортные средства. В данный момент активно используются летающие и подводные дроны. Существуют прототипы беспилотных летающих автомобилей.
С развитием робототехники тесно связаны разработки в области искусственного интеллекта. Современные машины могут распознавать образы и речь. Они обыгрывают человека в шахматы. Роботы умеют самостоятельно перемещаться в пространстве и произносить несложные фразы. Технологии нейронных сетей позволят в самое ближайшее время создать “ электронный мозг ” , который будет способен к самообучению. Компьютерные программы для “ серого вещества ” роботов станут таким же востребованным товаром, каким являются современные операционные системы. Покупка акций фирм, занимающихся разработками систем искусственного интеллекта, может принести Вам солидные дивиденды.
В мире наметилась глобальная тенденция к развитию альтернативной энергетики. Нефть, газ и уголь когда-то закончатся. Люди будут использовать солнечные батареи, ветроэлектрические установки (ВЭУ), геотермальные электростанции, биотопливо и малые ГЭС. Существуют проекты, позволяющие использовать энергию молний для отопления домов и выработки тока в электрических сетях. В Дании около 25 процентов всей энергии вырабатывается при помощи ВЭУ. Германия планирует к 2050 году полностью перейти на альтернативные источники энергии. В «чистую энергетику» вкладываются сотни миллиардов долларов каждый год. Вы тоже можете присоединиться к международному тренду в качестве инвестора.
Перспективной отраслью являются биотехнологии. Они позволят клонировать животных, выращивать органы и вплотную приблизят человека к решению проблемы бессмертия. Развитие генетики и биоинформатики позволит качественно изменить животноводство и растениеводство. Проблема голода и недостаточного питания на планете будет решена. Модификация органов и тканей даст человеку новые физические и психические возможности. Медицина получит новые эффективные препараты и лекарства, которые будут безопасны для здоровья человека. Современный инвестор должен обязательно изучить весь спектр биотехнологических компаний и приобрести их ценные бумаги.
Революционные изменения происходят и в финансовой сфере. На смену банкам приходят высокотехнологичные финтех компании. Они позволяют получить доступ к традиционным банковским продуктам при помощи мобильного телефона. Больше не нужно стоять в отделениях банков и заполнять горы бумаг. Для покупки финансовых услуг достаточно вашей цифровой подписи. Получить кредит или сделать вклад можно нажатием нескольких кнопок на клавиатуре смартфона. Традиционные банки могут прекратить своё существование в ближайшем будущем. Им нужно будет перестроить свои бизнес модели или уйти с рынка. Смело становитесь акционером прибыльных финтех компаний.
Хорошо проанализируйте будущий инструмент инвестирования и примети взвешенное решение. Не так просто предугадать, какие технологии будут наиболее востребованы.
Несомненным остается то, что будущее за новейшими технологиями и разработками!
Часть 4 Перспективные инвестиции
В предыдущих главах мы рассмотрели самые популярные финансовые инструменты. Также были изучены основы макроэкономики. Теперь необходимо сформулировать инвестиционную стратегию на ближайшие несколько лет.
Два основных параметра, которые влияют на выбор инвестиций, – мировая прибыль[53] и мировая инфляция.
В зависимости от будущей динамики этих показателей меняются рекомендации относительно того, что следует покупать в текущий момент. Посмотрим на рисунок ниже.
Наш «компас» показывает, что на текущий момент достойный доход приносят акции, недвижимость и высокодоходные облигации.
Однако акции стоит покупать, только если предполагается движение на север (рост мировой прибыли). При движении в противоположном направлении, на юг (прибыли сокращаются), акции, безусловно, будут падать в цене.
Офисы при движении в южном направлении легко могут остаться без арендаторов. Их, как и акции, можно покупать, только будучи уверенными в росте мировой прибыли.
Снижение инфляции благоприятно для облигаций и депозитных вкладов. Это западное направление. Если же, наоборот, предполагается движение на восток (резкий рост цен), то к инструментам с фиксированной доходностью надо относиться крайне осторожно. Инвестировать в них можно только в случае, если полный возврат денег произойдет в ближайшие два-три года.
Золото имеет смысл покупать в ожидании сильной инфляции на фоне падения прибыли. Это движение на юго-восток. Подобный сценарий называется стагфляцией.
Первоклассная недвижимость, как мы видим, всегда в цене! Цена аренды самых хороших магазинов не падала даже во время кризиса 2008 года. И это притом, что цены акций и офисов падали в разы.
Перспективные отрасли для инвестирования
Традиционно существуют несколько отраслей, инновации в которых полностью переворачивают жизнь людей.
Если вы угадываете с компанией-инноватором – то можете заработать невероятные суммы, не угадываете – потерять все деньги.
В сегодняшней статье мы рассмотрели три самые перспективные отрасли для инвестирования.
Первые мультимиллионеры появились именно благодаря инвестированию в транспорт. Корнелиус Вандербильт, считающийся одним из самых богатых людей в истории – его состояние оценивалось современниками в 185 миллиардов долларов, сделал состояние на скупке акций транспортных компаний и строительстве железнодорожных путей. Тогда ж/д транспорт был бурно порицаемой инновацией в пассажирских и грузовых перевозках – в идею скоростного передвижения никто не верил.
Не находите аналогии с нашим временем?
Tesla – компания, которая прошла путь от амбициозного стартапа до компании-лидера в производстве электрокаров. Если бы в момент разработки четрежей первого прототипа (2003-2004) Tesla Motors посетил кто-нибудь из Детройта, он бы лопнул от смеха – сама идея такого автомобиля казалась безумной. Но стоит взглянуть на курс акций компании сейчас.
Динамика говорит сама за себя – благодаря энтузиазму основателей и созданному ими тренду на электрокары, компания не просто выжила в кризис 2008, но и продолжает показывать рост.
Как находить перспективные компании?
Обратите внимание на зарубежное издание The Verge, которое регулярно пишет об инновациях в науке и промышленности. Также порекомендую регулярно смотреть на уже существующие компании в транспортной отрасли – проекты сверхскоростных поездов, новые прототипы машин, всё это может положительно отражаться на динамике акций.
Связь и IT
С большой долей вероятности, вы читаете эту публикацию сейчас с устройства Apple. Для того, чтобы наглядно проиллюстрировать то, сколько можно заработать на инвестициях в высокотехнологичные IT-стартапы, достаточно просто взглянуть на динамику акций этой компании.
Не трудно подсчитать, сколько бы принёс вам каждый доллар, вложенный в Apple 10 лет назад.
Сегодня новые возможности для коммуникаций и поиска информации делают сферу Связи и IT привлекательной для инвесторов как никогда. Выбор способа инвестирования в эту отрасль зависит от того, сколько денег вы готовы вложить в проекты и сколько времени готовы на это потратить – только в России действует более 300 технологических парков и бизнес-инкубаторов. Их выпускники и подопечные работают как над созданием прототипов новых устройств, платежных систем, программного обеспечения и многого другого – выбор проекта для инвестирования за вами.
Как находить перспективные компании?
Следите за медиа-активностью самых крупных бизнес-инкубаторов в стране – они часто объявляют о запуске и поддержке перспективных проектов на сайтах и официальных страницах. Также обязательно обратите особое внимание на акции зарубежных компаний, представленные на бирже РТС
Попробуйте провести группировку по отраслям Связи и IT, изучить динамику акций и историю самых ярких представителей. Сфокусируйтесь на сайтах/медиаресурсах и проектах стабильно растущих компаний, ведь возможно, что они работают над технологиями, которые вскоре перевернут восприятие интернета и коммуникаций и вот-вот об этом сообщат через свои пресс-службы.
Еще попробуйте вложиться в понравившийся проект через краудинвестинговую платформу – площадку для коллективных инвестиций.
При краудинвестинге инвестор получает:
- процент с доходов проекта (эта модель называется «роялти»)
- возврат вложенной суммы с процентами (эта модель называется народным кредитованием)
- доля компании (эта модель называется акционерным краудфандингом)
Краудинвестинг хорош тем, что можно пробовать вкладывать деньги сразу в несколько компаний и набираться опыта.
Из отечественных краудинвестинговых платформ перечислю наиболее известные:
Энергетика
О Джоне Рокфеллере слышал каждый: всесильный магнат, долларовый миллиардер, один из влиятельнейших людей США. Но нас, как инвесторов, больше интересует компания Рокфеллера — Standard Oil. Не будем говорить о методах ведения бизнеса, достаточно того, что, благодаря скупке небольших разорявшихся месторождений, компания Джона перерабатывала 95% добывавшейся в США нефти.
Нефть была инновационным ресурсом того времени, сейчас же, на волне популярности экологичного образа жизни, вы можете присмотреться к альтернативным источникам энергии и инвестировать в них. Примеров множество: SolarCity и солнечные батареи, как самый известный, переработка органических отходов и т.д.
Как находить перспективные компании?
Обращайте внимание на международные выставки, конференции и бизнес-форумы, посвященнее этой тематике. К примеру, сейчас проходит международная выставка EXPO, целиком и полностью посвященная альтернативной энергии будущего.
Просмотрите список делегатов от стран на официальном сайте, подробнее изучите резюме представленных проектов, узнайте, вышли ли компании-представители на IPO. В этой отрасли ситуация похожа на IT – перспективные в будущем компании могут также скрываться за командой студентов – резидентов инкубаторов или технопарков.
Как инвесторам нам также важно, что на рынке акций есть компании, производящие продукцию и прочие комплектующие для получения и развития систем альтернативной энергии. Эти компании являются частыми источниками инфоповодов – объединяются в конгломераты, объявляют о начале разработок, выкупают новые мощности и т.д. Принцип простой, попробуйте также сгруппировать компании из отрасли Энергетики с сайта Санкт-Петербургской Биржи и понаблюдать за динамикой их акций и новостным фоном.
Источники: http://www.buffett.ru/investments/perspektivnye-investitsionnye-napravleniya/, http://econ.wikireading.ru/1057, http://caft.ru/investments/perspektivnye-otrasli-dlya-investirovaniya
Источник: