Не является инвестициями денежные средства

Варианты вложения денежных средств с целью получения прибыли. Все существующие инвестиционные инструменты

Всевозможные способы вложения денежных средств с целью получения прибыли доступны каждому человеку, который сумел создать определенную ресурсную базу. Сложность заключается в том, чтобы сделать грамотный выбор ниши и конкретной компании в частности. Для того чтобы сохранить свои средства и впоследствии их приумножить, необходимо уметь оценивать различные инвестиционные проекты и выбранный сегмент рынка в целом.

Выгодные вложения денежных средств

Тем, кто намерен не только насладиться фактом вложения накопленного капитала, но и получить щедрые проценты, стоит учитывать несколько простых, но крайне эффективных принципов.

Прежде всего это диверсификация дохода. Другими словами, источников, которые генерируют финансовый поток, должно быть несколько. Это позволит свести к минимуму риски, которые в нелегком деле инвестирования, как известно, неизбежны.

Формируя инвестиционный портфель, нужно понимать, что в процентном соотношении инструменты с высокой долей риска должны составлять наименьшую долю. Основное внимание стоит уделить наиболее стабильным направлениям вложений, которые пусть и не приносят сверхприбылей, но отличаются низким уровнем риска.

Основные виды инвестиций

Если говорить про эффективное вложение денежных средств, то нужно изначально выделить ключевые направления, которые могут быть актуальны для инвесторов:

— Речь идет о запуске нового предприятия или же о процессе реконструкции уже существующего. Последний вариант актуален в том случае, если необходимо выйти на новые рынки или начать производство какой-либо продукции.

— — так называемое долевое участие.

—

— В этом случае стоит понимать вложение денежных средств в такие объекты, как торговые марки, лицензии, авторские права, патенты и др.

— суть которых сводится к приобретению новой компании.

— . Речь идет о соединении в единый комплекс реинвестициий и нетто-вложений. Целью такого манёвра является приобретение и формирование дополнительных средств для производства, что позволит поддержать основные фонды организации.

— Вложения денежных средств с целью получения прибыли могут включать и

— Не стоит забывать о

— Внимания заслуживают также

— Есть смысл вложить деньги в

— Для тех, кто любит рисковать, подойдут

В следующих разделах некоторые из указанных направлений будут рассмотрены более подробно.

Венчурные проекты и стартапы

Если попытаться выделить самые прибыльные вложения, то начать стоит именно с этого сегмента. Данный вид инвестиций сопряжен с достаточно высокой степенью риска. В этом случае будет либо значительная прибыль, либо ничего. Различные инвеститоры периодически вкладывают деньги в такие направления, но они изначально понимают, что могут потерять все средства, которые были доверены конкретной команде стартаперов.

Но в случае успеха инвестиции себя оправдают многократно. Для тех, кто желает испытать свое бизнес-чутье в данной сфере, существуют специальные биржи стартапов, на которых представлены различные проекты, требующие финансирования.

Венчурное инвестирование может включать также вложения денежных средств с целью получения прибыли в инвестиционные фонды, которые, в свою очередь, занимаются перераспределением полученных средств в различные ликвидные инструменты.

Существуют также фонды накопительного страхования, действующие фактически по схеме доверительного управления и предоставляющие инвесторам возможность получать фиксированный процент от вложенных средств.

Если рассматривать самые прибыльные вложения, то нужно разобраться с темой ПАММ-счетов, поскольку они способны генерировать достаточно высокий доход. Но также стоит отметить, что данный способ формирования финансового потока является рискованным. Фактически это один из наиболее распространенных инструментов инвестирования в финансовые рынки.

Инвесторы в этом случае получают доход от спекулятивных операций, которые выполняются другими лицами, коим и доверяются вложенные деньги. Как правило, торговлей на финансовых рынках занимаются опытные трейдеры, которые предлагают открытую статистику торговли, чтобы инвестор смог оценить потенциальные риски.

В итоге вложения денежных средств с целью получения прибыли именно в этот сегмент подразумевают выбор дилингового центра, предлагающего ПАММ-счета, а также конкретного трейдера, который и будет управлять доверенными ему финансами. При этом у таких счетов есть определенные правила входа и выхода. Речь идет о следующих условиях:

— период, в пределах которого фиксируется прибыль (сроки расчета);

— минимальная сумма вложений;

— размер комиссии, которую получает трейдер;

— условия, на которых производится вывод средств.

В большинстве случаев инвесторы вкладывают деньги в несколько позиций, выбирая трейдеров, имеющих более рискованную, но прибыльную стратегию, и те счета, которые не дают большой процент, однако при этом стабильны.

Этот инструмент однозначно заслуживает внимания. В данном случае речь идет о конкретном виде обязательств заемщика перед инвесторами. В роли заемщиков часто выступают различные компании, нуждающиеся в определенных средствах. Они берут деньги у инвесторов под проценты на оговоренный срок. Взамен вкладчики получают облигации, подтверждающие факт их инвестиций и дальнейшего возврата фиксированного процента.

Любое предприятие, действующее по такой схеме, гарантирует собственным имуществом выплату принятых финансовых средств. Если ориентироваться на средний показатель, то проценты по облигациям составят от 8 до 12% в год. Подобный инструмент инвестирования нельзя определить, как лучшее вложение денежных средств, но право на существование он заслуживает, поскольку отличается высоким уровнем надежности. Что касается чистой прибыли, то ее достаточно для того, чтобы перекрывать инфляцию и, пусть медленно, но стабильно увеличивать собственный капитал.

Еще одним способом приумножения финансовых ресурсов является вложение денежных средств в ценные бумаги. Приобретая акции, инвесторы получают право на владение частью компании, которой купленные бумаги принадлежат. Суть заработка достаточно проста: нужно проанализировать предложения на фондовом рынке и выбрать наиболее перспективную компанию, которая, согласно прогнозам, должна расти. Вложив средства в акции такого предприятия, можно рассчитывать на стабильный рост их стоимости, а значит, и на возможно продать ценные бумаги по более высокой цене.

Но в данном случае присутствуют определенные риски. В первую очередь это падение стоимости акций, что будет означать потерю денег. Еще одна возможность распрощаться с вложенными финансами — это дефолт компании, выпустившей акции. Поэтому к процессу аналитики перед покупкой ценных бумаг нужно подходить предельно основательно.

В качестве еще одного дополнительного источника дохода в случае с акциями, помимо роста их стоимости, можно определить выплату дивидендов, которая производится компанией ежегодно. Их размер равен приблизительно 0,5-1% от стоимости акций.

Рассматривая различные варианты вложения денежных средств, не стоит упускать из виду паевые инвестиционные фонды. Суть их сводится к тому, что определенное количество участников объединяет свои финансовые ресурсы для приобретения различных активов в том числе облигаций и акций. При этом есть управляющий фондом, который, обладая нужной квалификацией, обеспечивает грамотное и выгодное вложение доверенных средств в актуальные активы.

И в Европе, и в США подобные компании давно признаны, и их количество постоянно растет. Данный инструмент инвестирования имеет несколько очевидных преимуществ:

— Прежде всего это полная прозрачность всех процессов. Система коллективных инвестиций подразумевает постоянную отчетность как самим вкладчикам, так и организациям, выполняющим проверяющую функцию. В отчетах предоставляется информация об операциях и сделках, в которых задействованы активы фонда.

— Отсутствие необходимости приобретения финансовой грамотности для тех, кто вкладывает средства в ПИФы. Вместо инвесторов думать будут сотрудники управляющей компании, которые, в свою очередь, имеют достаточно высокую квалификацию.

— Экономия времени. Инвестору, который сделал выбор в пользу паевых инвестиционных фондов, не нужно анализировать рынок ценных бумаг, вникать в дела конкретной компании и проводить оценку ситуации.

При таких преимуществах ПИФЫ можно смело поместить в категорию «Самые выгодные вложения денежных средств», поскольку они не только позволяют обеспечить стабильный и достаточно высокий доход, но и не требуют активного участия инвестора, высвобождая временные ресурсы для других дел.

Драгоценные металлы

Эту категорию вложений стоит рассмотреть отдельно, поскольку с ней сопряжены некоторые важные нюансы. Прежде всего стоит отметить, что под драгоценными металлами нужно понимать золото, серебро, палладий и платину.

Приобрести их можно в виде слитков и монет, а также посредством оформления так называемого металлического счета в банке.

Рассматривая перспективу приобретения слитков, важно обратить внимание на действующий Налоговый кодекс РФ. Дело в том, что законодательство определяет слитки, как имущество, а значит, в случае их продажи придется заплатить НДС. На этом сюрпризы не заканчиваются: при попытке продать слиток в банк инвестор столкнется с необходимостью уплаты 13% подоходного налога.

Более выгодным путем будет приобретение инвестиционных и памятных монет. И те и другие обладают достаточно высоким спросом и позволяют получить стабильный рост капитала. К тому же в случае их продажи не придется платить НДС, хотя уплаты подоходного налога избежать не получится.

Вывод прост: рассматривая разные способы вложения денежных средств в золото и другие благородные металлы, внимание стоит обратить прежде всего на монеты. Но если инвестора больше интересует сохранность его средств, то лучше воспользоваться возможностью открытия счета ответственного хранения в банке.

Можно выбрать и «обезличенный» металлический счет, который, по сути выполняет функцию депозита, только вместо валюты используются драгоценные металлы.

Вкладывать деньги можно также в ценные бумаги, которые обеспечены золотом. Не стоит исключать возможности заработка на приобретении акций золотодобывающих компаний.

Вложения в недвижимость

Это направление инвестиций позволило многим людям заработать значительные суммы денег. Но важно понимать, что подобная деятельность требует грамотного подхода, в противном случае размер капитала вследствие неудачных вложений может ощутимо сократиться.

Но прежде есть смысл обратить внимание на преимущества данного способа заработка:

— при повышении цен на недвижимость можно заработать;

— значительно выгодней банковских депозитов, поскольку позволяет получать доход стабильно и в значительно больших размерах;

— жилая и особенно коммерческая недвижимость способна принести хорошую прибыль посредством аренды;

— всегда есть возможность повышения ликвидности определенных объектов благодаря улучшению их состояния (ремонт, техническое оснащение);

— обладание недвижимостью дает возможность брать в банке большие кредиты для других инвестиционных проектов и создавать новые источники дохода.

Один из самых основных рисков в таком виде инвестирования — это падение рынка недвижимости. В этом случае возможность получить прибыль от продажи объектов блокируется.

Достаточно прибыльным вариантом является вложение средств в первичный рынок недвижимости. На продаже квартиры в новострое можно заработать неплохие деньги, особенно если объектов несколько. Это одно из наиболее распространенных направлений, в которые инвестируют сейчас денежные средства. Краткосрочные финансовые вложения при этом сопряжены и с некоторым рисками. Если не повезет иметь дело с плохим застройщиком, то строительство дома будет заморожено на неопределенное время, как и деньги, вложенные в него.

Поэтому перед тем как инвестировать средства в объекты первичной недвижимости, нужно внимательно изучать репутацию и квалификацию фирмы-застройщика.

Очевидно, что инструментов, позволяющих инвесторам выгодно вложить накопленный капитал, немало. Но к каждому из них нужно подходить основательно, учитывая возможные риски. При аккуратной и основательной стратегии инвестирования можно использовать несколько возможностей одновременно и успешно диверсифицировать свои доходы.

Понятие инвестиций и инвестиционной деятельности

В широком понимании инвестициями являются денежные и другие средства, применяемые с целью получения некоторой выгоды.

Приведенная интерпретация выходит за рамки экономического определения сути инвестирования, в соответствии с которым «инвестировать» означает «отпустить свои финансы сегодня, чтобы заработать больше денег в дальнейшем», либо же инвестиция – применение денежных средств для заработка еще больших финансов, для увеличения капитала либо получения дохода, а также обеих выгод одновременно.

Общие сведения об инвестициях

Рассмотренное выше определение трактует экономическое понимание инвестиционной деятельности как метод преумножения капитала, представление о деньгах как о инструменте достижения инвестором разного рода неэкономических целей.

К примеру, вкладывая бюджетные деньги в развитие астрономии, государство вряд ли идет на это с расчетом на получение какой-либо прибыли. И таких примеров множество. Поэтому важно уметь видеть отличия между инвестированием в широком понимании (общим) и узкой деятельностью (экономической).

Общее инвестирование базируется на ожидании получения от затрачиваемых денег не только экономических, но и прочих преимуществ. Экономическое же инвестирование направлено на преумножение средств.

Классификация инвестиций по объектам инвестирования

Общее представление об инвестировании трактуется Федеральным законом. По его положениям инвестиции — это деньги, различные ценные бумаги, и прочее имущество, подлежащее финансовой оценке и вкладываемое в развитие предпринимательской и/или прочей деятельности ради получения дохода в виде денег и/или какой-то другой пользы.

Капитальные инвестиционные вложения предполагают работу с основным капиталом. Сюда входят:

• расходы на возведение, ремонт и переоснащение работающих предприятий и организаций;
• покупку транспортных средств, инвентаря, инструментов и оборудования;
• деятельность проектно-изыскательного характера и прочие расходы.

Исходя из всего вышесказанного, инвестиции являются затратами всего подлежащего объективной стоимостной оценке, ради получения некоторых экономических и иных выгод.

Классификация инвестиций по формам собственности

Определение инвестиций гораздо более широкое, нежели суть исключительно капитальных вложений. Одновременно с этим оно уже понятия затрат. Расходы могут быть текущими и единовременными. Вторые издержки входят в число инвестиционных расходов, т.к. они носят долгосрочный характер. Текущие же расходы, являющиеся постоянно повторяющимися, к числу инвестиционных не относятся.

К примеру, в производстве текущие издержки содержатся в себестоимости изготавливаемой продукции и включают: расходы на покупку материалов, затраты амортизацию оборудования, компенсацию труда работников и т.д.

Виды реальных инвестиций по критерию «причина инвестиций»

Суть инвестиционного проекта

Инвестиции используются посредством реализации соответствующих инвестиционных проектов, разрабатываемых и применяемых для достижения установленных целей.

Инвестиционный проект – это комплекс действий и мероприятий, не идущих расход с действующим законодательством, предназначенный для воплощения в реальность некоторого объема инвестиций, достаточного для решения конкретных задач, на протяжении выбранного временного промежутка.

Немного другое, но аналогичное по своему смыслу определение инвестиционного проекта приводится в соответствующем законе. По его положениями инвестиционный проект – это обоснование целесообразности, продолжительности, а также размера вложений, требуемые документы и бизнес-план.

Основные характеристики инвестиционного проекта предприятия

Под бизнес-планом следует понимать описание комплекса практических действий, направленного на осуществление инвестиций.

Дополнительно законодательство выделяет определение приоритетного проекта инвестирования. Это проект, сумма капитальных вложений которого соответствует требованиям законодательства, входящий в список, утверждение которого выполняется на государственном уровне.

Для практической реализации любого проекта должна присутствовать индивидуальная либо коллективная скоординированная деятельность, главные задачи которой сводятся к решению задач проекта.

Именно в этих положениях и заключается главный смысл инвестиционной деятельности. В соответствии же с вышеупомянутым законом инвестиционная деятельность характеризуется как вложение инвестиционных средств и проведение практических мероприятий для получения прибыли и/или извлечения другого полезного результата.

Объекты и субъекты инвестиционной деятельности

Эти определения тесто связаны с сутью инвестиций.

Перечень субъектов включает в себя:

• заказчиков;
• исполнителей;
• инвесторов;
• пользователей продуктов инвестиционной деятельности и прочих лиц, принимающих участие в реализации задумок проекта.

По закону субъект деятельности имеет полномочия выполнять одновременно функции нескольких субъектов деятельности, если это не противоречит положениям контракта, заключенного на государственном уровне и/или договора, составленного между участниками проекта.

К числу объектов деятельности относится следующее:

• создаваемое имущество;
• имущественные права;
• финансовые вклады;
• научно-технические продукты;
• ценные бумаги;
• права на результаты интеллектуальной деятельности.

Объекты и субъекты инвестиционного рынка

Классификация инвестиций

Существует множество видов инвестиций. Для упрощения понимания этой отрасли была разработана система классификации, по которой вложения делятся на ряд категорий в соответствии с такими главными особенностями:

• объектами инвестиционной деятельности;
• источниками финансирования;
• экономическими сферами;
• формами собственности;
• длительностью вложений;
• территориальной принадлежностью;
• характеру участия в инвестировании;
• полномочий для принятия участия в управленческих процессах;
• отраслевой направленности и т.д.

По объектам инвестиционной деятельности

В соответствии с этим признаком вложения могут носить финансовый и реальных характер.

Реальные инвестиции, в свою очередь, делятся на материальные и нематериальные вложения. Материальные подразумевают вложение средств в осязаемые вещи, к числу которых относятся:

• здания, строения и сооружения;
• разного рода оборудование и инструменты;
• транспортные средства и механизмы и т.д.

Нематериальные (интеллектуальные, потенциальные) инвестиции подразумевают финансирование мероприятий, направленных на получение лицензий и патентов, программ переквалификации сотрудников и переподготовки работников, оплату разного рода научно-исследовательских мероприятий и т.п.

Под финансовыми инвестициями подразумевается вложение средств в ценные бумаги:

• сертификаты;
• вклады;
• облигации;
• акции предприятий и пр.

Дополнительно финансовые вложения классифицируются на портфельные, прямые и пр.

К прямому относится инвестирование капитальных средств в акции разного рода акционерных сообществ для извлечения дивидендов и получение прав на принятие участия в процессах управления. К таковым относятся вложения, позволяющие полностью владеть компанией либо же контролировать не менее чем 10% ее капитала.

Портфельное инвестирование предполагает вложение финансов в разного рода ценные бумаги для получения возможности извлечения выгоды. Они не превышают 10% от уставного капитала предприятия.

В число прочих входят такие инвестиции, которые не попадают под определение прямых и портфельных. Обычно это разного рода кредиты.

Соотношение между показателями финансовых и реальных вложений – это очень важная характеристика уровня экономического развития государства. В неразвитых экономиках главная доля вложений приходится на реальные инвестиции. В современных же и совершенных экономиках основой являются именно финансовые инвестиции. При развитии финансового инвестирования отмечается активное преумножение инвестиций реальных. Данные формы в подавляющем большинстве случаев не являются конкурентными, а дополняют друг друга.

По длительности вложения

В зависимости от сроков вложений инвестиции принято классифицировать на:

• краткосрочные инвестиционные вложения, по продолжительности не превышающие 1 год;
• среднесрочные. Длятся 1-3 года;
• долгосрочные, при которых сроки вложения превышают 3 года.

По формам собственности:

• В соответствии с формой собственности инвестиции принято классифицировать на:
• частные;
• государственные;
• зарубежные;
• смешивающие.

Приведенным списком формы собственности не ограничиваются. Дополнительно статистическая практика выделяет:

• муниципальные инвестиции;
• вложения потребительской кооперации;
• инвестиции религиозных организаций;
• инвестиции общественных компаний.

Дополнительно, рассматривая инвестиции в рамках экономики Российской Федерации, их необходимо классифицировать по федеральной принадлежности и собственности субъектов.

По направлениям использования

Классификация по направлениям использования довольно расплывчата, каких-либо четких и единых принципов нет. Обычно инвестиции подразделяются в соответствии со своей принадлежностью к какой-либо экономической отрасли, форме собственности и т.д.

По территориальному признаку

Инвестиции могут быть внутренними и внешними.

Внутренние предполагают финансирование отечественных объектов, зарубежные же (внешние) вкладываются за границей.

По сферам экономической деятельности

В соответствии со сферами экономики инвестиции классифицируются на вложения производственного и непроизводственного характера.

По степени риска

Классификация инвестиционных стратегий по уровню риска

Существует несколько классификаций. По первой выделяют:

• инвестиции агрессивного характера;
• умеренные вложения;
• консервативные инвестиции.

Для агрессивных инвестиций характерна очень высокая степень риска, низкие показатели ликвидности, но высокая прибыльность.

Умеренные вложения отличаются менее высоким уровнем риска. Консервативными же называются вложения с низким уровнем риска и достаточно высоким показателем ликвидности.

В соответствии с другой распространенной классификацией вложения делятся на высоко-, средне-, низко- и бездоходные.

Автономные инвестиции

Простейшая функция автономных инвестиций

В отдельную категорию следует выделить т.н. автономные вложения, не имеющие связи со скачками размера доходов.

Данная категория включает существенную часть государственных вложений с продолжительным сроком освоения. Также сюда входят государственные инвестиции и вложения капитальных средств, представляющие собой прямое следствие различных изобретений.

По совместимости выполнения

Инвестиции бывают:

• независимыми, реализованными вне зависимости от прочих объектов инвестирования конкретной программы;
• взаимозависимыми, порядок реализации и эксплуатации которых находится в зависимости от прочих объектов инвестиционной деятельности;
• взаимоисключающими. Такие вложения нуждаются в альтернативном выборе.

По отраслевому предназначению

Подразделение инвестиций на категории также выполняется с учетом отраслевых назначений возводящихся объектов, а именно:

• производственного назначения;
• транспорта;
• сельскохозяйственной направленности;
• жилого строительства;
• связи;
• социальной сферы (учреждения торговли, медучреждения, культурные заведения и пр.);
• геолого-разведочные работы.

В международной деятельности

По международным нормам инвестиции делятся на портфельные, прямые, а также венчурные вложения и аннуитет.

Венчурные – это вложения, направляемые в инвестиционный проект и имеющие высокий уровень риска. Прямыми называются вложения в основной капитал. Определение портфельных инвестиций приводилось ранее. И, наконец, под аннуитетом надо понимать вложения, приносящие инвестору доход через одинаковые временные интервалы.

Таким образом, понятие инвестиций и инвестиционной деятельности включает в себя множество аспектов, знание которых позволит вам лучше ориентироваться в нынешнем положении дел.

Понравилась статья?
Сохраните, чтобы не потерять!

Инвестиции: основные понятия

Инвестиция (от лат. investire — облачать) — это вложение капитала в какое-либо дело путем приобретения ценных бумаг или непосредственно предприятия (предприятий) в целях получения дополнительной прибыли или воздействия на дела предприятия, компании.

Инвестициями являются денежные средства, целевые банковские вклады, паи, акции и другие ценные бумаги, технологии, машины и оборудование, кредиты, любое иное имущество или имущественные права, интеллектуальные ценности, вкладываемые в объекты предпринимательской и других видов деятельности для получения прибыли (дохода) и достижения положительного социального эффекта.

Инвестиции — это совокупность затрат, реализуемых в форме долгосрочных вложений капитала в промышленность, сельское хозяйство, транспорт и другие отрасли хозяйства.

Инвестиции могут быть финансовыми (портфельными), реальными и интеллектуальными.

Финансовые инвестиции (операции с ценными бумагами) — вложения в финансовые инструменты, т.е. вложения в акции, облигации, другие ценные бумаги и банковские депозиты, активы других предприятий. При осуществлении портфельных инвестиций инвестор увеличивает свой финансовый капитал, получая дивиденды — доход на ценные бумаги.

Реальные инвестиции — это, как правило, долгосрочное вложение средств в отрасли материальной среды для производства какой-либо продукции. Они предназначены для осуществления вложений в создание новых, реконструкцию и техническое перевооружение действующих предприятий. В этом случае предприятие-инвестор, вкладывая средства, увеличивает свой производственный капитал — основные производственные фонды и необходимые для их функционирования оборотные средства.

Интеллектуальные инвестиции — это вложения в научные разработки, ноу-хау и т.п.

Вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения доходов в будущем и достижения иного полезного эффекта представляет собой инвестирование — по сути, это процесс преобразования инвестиционных ресурсов во вложения.

Инвестирование является необходимым условием кругооборота средств хозяйствующего субъекта. В свою очередь, деятельность в сфере производства создает предпосылки для новых инвестиций.

Инвестирование играет существенную роль в функционировании и развитии экономики. Изменение объемов инвестирования оказывает большое влияние на общественное производство и занятость, структурные сдвиги в экономике, развитие отраслей и сфер хозяйства.

В период централизованной плановой экономики в нашей стране под инвестициями понимались только капитальные вложения, которые рассматривались в двух аспектах — как экономическая категория и как процесс, связанный с движением денежных ресурсов. Но инвестиции — более широкое понятие; кроме вложений в воспроизводство основных фондов оно включает вложения в оборотные и финансовые активы, в отдельные виды нематериальных активов. Капитальные вложения — более узкое понятие, они могут рассматриваться лишь как одна из форм инвестиций.

Наибольшее распространение получила трактовка термина «инвестиции» как долгосрочное вложение капитала внутри страны и за рубежом в виде реальных и финансовых инвестиций, где реальные инвестиции — это вложения капитала в материальные и нематериальные активы, а финансовые инвестиции — вложения в финансовые активы.

В общем случае инвестиции могут быть классифицированы по различным признакам: организационным формам, объектам инвестиционной деятельности, видам собственности на ресурсы, характеру участия в инвестировании.

В зависимости от периода инвестирования выделяют долгосрочные (в создание и воспроизводство основных фондов, в материальные и нематериальные активы) и краткосрочные инвестиции (в оборотные средства: товарно-материальные запасы, ценные бумаги и т.д.).
Долгосрочные инвестиции связаны: с осуществлением капитального строительства в форме нового строительства, а также реконструкции, расширения и технического перевооружения действующих предприятий и объектов непроизводственной сферы.

По формам собственности различают совместные, иностранные, государственные и частные инвестиции.

По региональному признаку инвестиции подразделяют на инвестиции за рубежом и инвестиции внутри страны.

По характеру участия различают непрямые (предполагается наличие посредника) и прямые инвестиции (прямое вложение средств в материальный объект).

Особое место в мировой экономике занимают иностранные инвестиции. В течение последних десятилетий вопрос об их доле в экономике любой страны, будь то промышленно развитые, типа США и Япония, или развивающаяся, остается актуальным. Каковы должны быть объем и структура иностранных инвестиций, чтобы принести наибольшую пользу национальной экономике? Каковы основные критерии при выборе приоритетных направлений для вложения отечественных и иностранных инвестиций?

В современной России иностранные инвестиции (согласно Федеральному закону от 9 июля 1999 г. № 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях Российской Федерации») определяются как вложение иностранного капитала в объект предпринимательской деятельности на территории России в виде объектов гражданских прав, принадлежащих иностранному инвестору (если таковые не изъяты из оборота или не ограничены в обороте Российской Федерации в соответствии с федеральными законами), в том числе денег, ценных бумаг (в иностранной валюте и рублях), иного имущества, имущественных прав, имеющих денежную оценку исключительных прав на результаты интеллектуальной деятельности (интеллектуальная собственность), а также услуг и информации.

Иностранные инвестиции подразделяются на прямые, портфельные и прочие.
Прямые — это те инвестиции, которые сделаны юридическими или физическими лицами, полностью владеющими предприятием или контролирующими не менее 10% акций или акционерного капитала предприятия.

Портфельные инвестиции — покупка акций, векселей и других долговых ценных бумаг. Они составляют менее 10% в общем акционерном капитале предприятия.

Инвестиции, не подпадающие под определение прямых и портфельных, относятся к прочим (торговые и иные кредиты, банковские вклады и т.д.).
Инвестиционная деятельность предприятия — это деятельность, связанная с формированием инвестиционного портфеля, включающего любые формы инвестиций.

Инвестиционный портфель представляет собой целенаправленно сформированную совокупность объектов реального и финансового инвестирования, предназначенных для осуществления инвестиционной деятельности в соответствии с разработанной инвестиционной стратегией предприятия.

Инвестиционный портфель предприятия в общем случае формируется на таких принципах, как:
— обеспечение реализации инвестиционной стратегии. Формирование инвестиционного портфеля должно соответствовать инвестиционной стратегии предприятия, обеспечивая преемственность долгосрочного и среднесрочного планирования инвестиционной деятельности предприятия;
— обеспечение соответствия портфеля инвестиционным ресурсам, т.е. перечень выбираемых объектов инвестиций должен ограничиваться возможностями обеспечения их ресурсами;
— оптимизация соотношения доходности и ликвидности, что означает соблюдение определенных инвестиционной стратегией предприятия пропорций между доходом и риском;
— оптимизация соотношения доходности и риска — это соблюдение определенных инвестиционной стратегией предприятия пропорций между доходом и ликвидностью;
— обеспечение управляемости портфелем — соответствие объектов инвестирования кадровому потенциалу и возможности осуществления оперативного реинвестирования средств.

Инвестиционная деятельность в рыночных условиях хозяйствования является предпринимательской деятельностью и осуществляется на инвестиционном рынке, состоящем из рынка объектов реального инвестирования, рынка объектов финансового инвестирования и рынка объектов инновационных инвестиций.

Состояние инвестиционного рынка и его сегментов характеризуется такими показателями, как спрос и предложение, цена, конкуренция.

Изучение рыночной конъюнктуры инвестиционного рынка чрезвычайно важно для инвесторов, так как принятие неадекватных решений может привести к снижению доходов, а иногда и к потере капитала.

Инвестиционный рынок изучается, как правило, в следующей последовательности:
— оценка и прогнозирование макроэкономических показателей развития инвестиционного рынка (оценка инвестиционного климата);
— оценка и прогнозирование инвестиционной привлекательности регионов;
— оценка и прогнозирование инвестиционной привлекательности отраслей (подотраслей) экономики;
— оценка инвестиционной привлекательности отдельных предприятий;
— оценка инвестиционной привлекательности отдельных проектов, сегментов рынка;
— разработка инвестиционной стратегии предприятия;
— формирование эффективного инвестиционного портфеля предприятия, включая как реальные капитальные вложения, так и финансовые и инновационные инвестиции;
— управление инвестиционным портфелем предприятия (в том числе диверсификация инвестиций, реинвестирование капитала и пр.).

Любой крупный инвестор, в особенности иностранный, начинает изучение инвестиционного рынка с исследования макроэкономических показателей, характеризующих инвестиционный климат страны, и включает оценку следующих прогнозов:
— динамики валового национального продукта, национального дохода и объемов производства промышленной продукции;
— динамики распределения национального дохода;
— развития приватизационных процессов;
— законодательного регулирования инвестиционной деятельности;
— функционирования налоговой и банковской систем;
— развития отдельных инвестиционных рынков, прежде всего фондового и денежного.

Если у инвестора нет желания или возможности самому оценивать инвестиционный климат страны, он может воспользоваться оценками различных рейтинговых агентств и изданий. Широко известны национальные рейтинги инвестиционного климата и рисков, периодически публикуемые экономическими журналами мира (Euro-money, Fortune, The Economist), а также наиболее именитыми рейтинговыми агентствами (Moody’s, Standard & Poor’s, IBCA). Инвестиционными считаются рейтинги, начинающиеся с уровня ВааЗ у Moody’s, ВВВ у S&P и Fitch.

Инвестиционный процесс выступает как совокупное движение инвестиций различных форм и уровней. Осуществление инвестиционного процесса в экономике любого типа предполагает наличие ряда условий, основными из которых являются: достаточный для функционирования инвестиционной сферы ресурсный потенциал; наличие экономических субъектов, способных обеспечить инвестиционный процесс в необходимых масштабах; механизм трансформации инвестиционных ресурсов в объекты инвестиционной деятельности.

В рыночном хозяйстве инвестиционный процесс реализуется посредством механизма инвестиционного рынка.

Финансовый рынок, являющийся частью инвестиционного, представляет собой систему торговли различными финансовыми инструментами (обязательствами). Товаром здесь выступают собственно наличные деньги (включая валюту), банковские кредиты и ценные бумаги.

Финансовый рынок — это совокупность первичного рынка, на котором мобилизуются финансовые ресурсы, и вторичного, где финансовые ресурсы перераспределяются.

Источники: http://fb.ru/article/220424/variantyi-vlojeniya-denejnyih-sredstv-s-tselyu-polucheniya-pribyili-vse-suschestvuyuschie-investitsionnyie-instrumentyi, http://bank-explorer.ru/finansy/investicii/ponyatie-investicij-i-investicionnoj-deyatelnosti.html, http://psyera.ru/2605/investicii-osnovnye-ponyatiya

Источник: invest-4you.ru