Лучшие активы для инвестиций в Великобритании
В настоящее время Великобритания уверенно входит в пятерку стран, которые ежегодно привлекают максимальный объем иностранных инвестиций. Многие эксперты и аналитики инвестиционного рынка и вовсе заявляют, что Соединенное Королевство занимает вторую позицию в этом рейтинге сразу за Соединенными Штатами Америки.
Существует две основные причины для того, чтобы вкладывать собственные сбережения в английскую экономику. Во-первых, сама привлекательность инвестиционных активов, доступных для инвестирования. Во-вторых, возможность участия в программах по получению вида на жительство и гражданства.
Основные инвестиционные активы
Великобритания предоставляет потенциальным инвесторам огромные возможности по вложению денежных средств. Тем не менее особенной популярностью как среди иностранцев, так и среди подданных королевы пользуются:
- инвестиции в паевые или юнит-трасты;
- капиталовложения в объекты недвижимости.
Понять такое положение вещей несложно. Оба представленных варианта инвестиционной деятельности обладают высоким уровнем привлекательности и способны приносить инвестору серьезную прибыль.
Юнит-трасты
Под таким названием в Великобритании известны ПИФы или паевые инвестиционные фонды. Для тех инвесторов, кто имел с ними дело в нашей стране никакие дополнительные пояснения не понадобятся. Суть рассматриваемых финансовых организаций остается той же самой. Однако для начинающих инвесторов давайте остановимся на этом вопросе несколько подробнее.
Юнит-траст или паевой фонд занимается тем, что привлекает денежные средства инвесторов и вкладывает их в различные доходные финансовые инструменты. Полученная в результате подобной деятельности прибыль распределяется между пайщиками траста соразмерно размеру внесенных ими паев.
Подобные инвестиции в Англии популярны по одной простой причине. Согласно нормам действующего законодательства Соединенного Королевства юнит-трасты освобождены от уплаты налога на полученную в результате своей деятельности прибыль. Таким образом, работающие с ними инвесторы получают большие доходы, с которых они должны заплатить лишь подоходный налог.
Недвижимость
Многие состоятельные россияне и граждане других государств бывший членов СССР довольно активно занимаются покупкой недвижимости на туманном Альбионе. Как правило, приобретают квартиры в крупных городах. Чаще всего в столице Великобритании Лондоне.
Многие английские аналитики и финансовые эксперты говорят о том, что капиталовложения в данный сегмент отличаются повышенной стабильностью и рентабельностью. В самых крупных городах Великобритании строится большое количество жилья. Таким образом, у потенциального инвестора существует возможность вложить деньги как на первичном, так и на вторичном рынке недвижимости.
Как свидетельствуют открытые статистические данные, практически 50% продаваемого жилья приходится на долю российских инвесторов.
В настоящее время имеется несколько возможностей, чтобы стать владельцем английской недвижимости.
- Те, кто может себе позволит, покупают уже готовое жилье. Сам факт подобной покупки является актом инвестирования, поскольку квартиры в Великобритании год от года показывают уверенный рост своей рыночной стоимости. Однако учитывая стоимость готовых квартир, далеко не каждый инвестор может позволить себе подобную единоразовую трату.
- В такой ситуации на помощь приходит старая добрая ипотека. Данная схема давно уже отработана в нашей стране. Сначала оформляется целевой кредит, затем приобретается жилье, которое впоследствии сдается в аренду. Арендные платежи тратятся на выплату причитающихся процентов по ипотеке. Подобные действия позволяют уже через несколько лет стать полноправным владельцем дорогостоящего инвестиционного актива в Англии.
Объекты нежилой недвижимости пользуются меньшим спросом. Объясняется это крайне высокими ценами на рынке коммерческой недвижимости.
Инвестиции в обмен на гражданство
Существует довольно много причин, побуждающих состоятельных людей, пытаться получить английское гражданство. Среди них:
- наличие привлекательной налоговой системы;
- высокий уровень и качество жизни в стране;
- лучшая система образования в мине;
- свободное перемещение практически по всем странам в мире;
- наличие института двойного гражданство, который позволяет на законных основаниях иметь два действующих паспорта.
Для того чтобы повысить привлекательность английской экономики для иностранных инвестиций, правительством была разработана и утверждена соответствующая программа.
Главными требованиями по участию в рассматриваемой программе являются:
- подобающий возраст заявителя. Стать участником данной программы может человек не моложе 16 лет;
- инвестор должен располагать достаточной суммой собственных денег. Этот капитал составляет 2 миллиона фунтов стерлингов. Он в обязательном порядке должен быть размещен на английских счетах или вложен в местные инвестиционные активы;
- указанная сумма должна быть вложена в строго определенные законом инвестиционные активы. Речь идет о долговых обязательствах английского правительства, акционерном или ссудном капитале одной из британских компаний. Обратите внимание, что приобретение жилья, вклады в местный банк или жилищно-строительный кооператив не считаются инвестициями, которые учитываются в данной программе;
- Великобритания должна являться основным местом пребывания. Другими словами, претендент на английское гражданство должен каждый год проводить на территории Соединенного Королевства не менее 6 месяцев.
Особенная привлекательность рассматриваемой программы состоит в том, что претенденту не нужно подтверждать свои бизнес способности. Проще говоря, достаточно в установленном порядке инвестировать свои деньги и ты становишься подданным Великобритании.
Великобритания является признанным лидером в области передовых технологий, дизайна и творческого подхода к бизнесу. Эта позиция также подкреплена политикой правительства, которая направлена на достижение первенства в научно-исследовательской сфере. Благодаря этому экономика Великобритании смогла стать самым привлекательным местом в Европе для инновационных компаний со всего мира.
Международные компании рассматривают открытие бизнеса в Великобритании как создание идеальной площадки для дальнейшего успешного развития во всей Европе.
Одними из многочисленных преимуществ экономики Великобритании как торгово-производственной базы являются ее местоположение и обширные торговые связи. Великобритания не только обладает хорошо развитой транспортной инфраструктурой и необходимыми источниками энергии, но также имеет рынок квалифицированной рабочей силы и по праву гордится своими достижениями в научно-исследовательской сфере. Кроме того, в стране действует рынок финансовых, маркетинговых и других услуг экспертного уровня.
Основные направления и приоритеты британских инвестиций
Великобритания имеет один из самых привлекательных инвестиционных режимов среди развитых стран мира. Она также является мировым лидером по количеству заключенных соглашений об избежании двойного налогообложения с иностранными государствами.
Лидирующие позиции среди иностранных инвесторов в экономику Великобритании традиционно удерживают США. По состоянию на 31 марта2013 г., на их долю приходилось около четверти объема накопленных прямых иностранных инвестиций (ПИИ) в британской экономике (204 млрд. ф. ст.). Второе место по данному показателю принадлежит Нидерландам (123 млрд. ф. ст. или 16% накопленных ПИИ), третье — Франции (58 млрд. ф. ст. или 8%).
Ключевым реципиентом британских инвестиций также являются США (210 млрд. ф. ст. или 19% всех британских инвестиций, накопленных за рубежом на 31 марта2013 г.). Далее следуют Нидерланды (143 млрд. ф. ст., 13,0%) и Люксембург (137 млрд. ф. ст., 13%). Присутствие Нидерландов и Люксембурга среди крупнейших реципиентов британских инвестиций объясняется использованием британскими фирмами холдинговых компаний в данных юрисдикциях, предоставляющих более выгодные условия налогообложения.
Приоритетом инвестиционной политики британского правительства в пост-кризисный период является привлечение долгосрочных прямых иностранных инвестиций для реализации капитальных проектов в различных отраслях экономики страны, в особенности в части развития инновационных направлений и модернизации национальной инфраструктуры.
Действенным инструментом при осуществлении некоторых инвестиционных проектов считаются двусторонние инвестиционные соглашения, число которых с участием Великобритании в настоящее время составляет 104 соглашения. Более подробная информация об имеющихся инвестиционных соглашениях представлена в п. 4.2.2. Обзора.
Объем накопленных в Великобритании ПИИ по состоянию на 1 января2014 г. составил 974,9 млрд.ф.ст. (на 1 января2013 г. — 939,7 млрд.ф.ст.), их увеличение — 3,7%. Доходы от зарубежных прямых инвестиций в экономику Великобритании в2013 г. были равны 44,5 млрд. ф. ст. (в2012 г. — 42,7 млрд. ф. ст.).
Наиболее привлекательными отраслями для иностранных инвесторов в Великобритании являются финансовые услуги, информационные технологии и фармацевтика. При этом, наибольшее количество проектов с привлечением иностранного капитала реализуется в Великобритании в секторах высокотехнологичного производства, информационных технологий и креативных индустрий. Так, из 1559 проектов, реализуемых в Великобритании при участии иностранных инвесторов в 2012-2013 фин. г., 380 и 369 проектов (24% и 24% от общего количества проектов, соответственно) пришлось на два указанных сектора.
Британское правительство также уделяет особое внимание диверсификации региональной структуры привлечения иностранных инвестиций. Для этого UKTI активно продвигает в международной инвестиционной среде британские региональные центры и высокотехнологичные кластеры, такие как: Научная долина Оксфорда (Oxford Science Vale, центры «Sci-Tech» в Дейрсбери и Харвелле — научные исследования; центр MIRA в Лестершире — технологии транспорта; Кембридж, Восточный Лондон (Tech City), Манчестер, Глазго, Бристоль, Мальверн и Сандерленд — цифровые технологии; треугольник «Лондон-Кембридж-Оксфорд» — биомедицинские технологии; Сандерленд, Еллесмер Порт, Бернэстон, Свиндон, Шеффилд — автомобилестроение и др.
Объем британских прямых инвестиций, накопленных за рубежом, по состоянию на 1 января2014 г. составил 1144,5 млрд.ф.ст. (на 1 января2013 г. — 1104,4 млрд.ф.ст.), их увеличение — 3,6%. За2013 г. Великобритания получила в виде доходов от зарубежных прямых инвестиций 70,6 млрд.ф.ст. (за2012 г. — 78,7 млрд.ф.ст.).
Стоит отметить, что в отношении учета инвестиций в Великобритании значительно большее внимание уделяется анализу входящих инвестиций, при этом британские инвестиции за рубеж учитываются лишь в агрегированном виде.
С точки зрения отраслевого деления исходящих британских инвестиций, наибольшая их часть традиционно приходится на сектор услуг (в основном, финансовые и информационно-телекоммуникационные услуги), а также на такие отрасли, как добыча полезных ископаемых, химическая промышленность и фармацевтика.
В составе исходящих британских инвестиций в производство приоритет отдается инвестициям в странах с меньшей стоимостью производства, чем в Великобритании. При этом, зарубежные инвестиции в производство с низким уровнем издержек и сохранение внутри страны наукоемких и капиталоемких производств приводит к сокращению спроса на неквалифицированную рабочую силу в Великобритании.
Согласно имеющимся исследованиям, ключевыми факторами для британских компаний, инвестирующих за рубеж, являются размер рынка, политическая и экономическая стабильность, развитость инфраструктуры.
Информация о стране
Роль и место британских инвестиций в мировой экономике
Великобритания занимает лидирующее положение на мировом инвестиционном рынке не только как реципиент иностранных инвестиций, но и в качестве экспортера капитала. В первую очередь, это относится к категории прямых иностранных инвестиций (ПИИ).
Согласно обзору Всемирного банка и входящей в группу банка Международной финансовой корпорации (IFC) “Doing Business 2008”, посвященному анализу условий ведения бизнеса за период с апреля 2006 по июнь 2007 года в разных странах мира, Великобритания находится на шестом месте в рейтинге стран по условиям ведения бизнеса.
Приток иностранных инвестиций в экономику Великобританию в последние 2-3 года постоянно увеличивается, чему способствует благоприятный бизнес-климат, созданный в стране. Согласно указанному выше исследованию, инвестиционными преимуществами Великобритании являются: открытие бизнеса, регистрация прав собственности, получение кредита, налогообложение.
Вместе с тем, эксперты отметили такие проблемные, на их взгляд, вопросы ведения бизнеса в Великобритании, как получение лицензии и найм работников.
Следует отметить, что Великобритания является мировым лидером по количеству заключенных международных договоров об избежании двойного налогообложения. Существенную роль в привлечении иностранного капитала в страну играют также двусторонние договоренности Великобритании с другими странами по поощрению торговли и инвестиций и аналогичные соглашения, действующие в рамках Евросоюза.
Иностранные инвестиции в Великобританию
Объем накопленных иностранных инвестиций в Великобритании на 1 июля 2007 г. составил 6,2 трлн.ф.ст. (01.07.2006 г. – 5,4 трлн.ф.ст.), их прирост — 15,6% (прямые инвестиции: доля в общем объеме инвестиций – 10,1%, прирост – 13,5%; портфельные инвестиции: 28,1%, 17,2%; прочие – 61,8%; 15,2%).
В первом полугодии 2007 г. чистый приток в Великобританию иностранных инвестиций из-за рубежа возрос по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года в 1,6 раза и составил 689,4 млрд.ф.ст.
Доходы от зарубежных инвестиций в экономику Великобритании в январе-июне 2007 г. были равны 128,2 млрд.ф.ст. (в первом полугодии 2006 г. – 102,9 млрд.ф.ст.), в том числе от прямых инвестиций – 21,2 млрд.ф.ст. (16,5% всех доходов), портфельных – 33,7 млрд.ф.ст. (26,3%), прочих – 73,3 млрд.ф.ст. (57,2%).
По данным Британской службы торговли и инвестиций в 2006/2007 финансовом году британская экономика была одной из ведущих в мире с точки зрения привлечения иностранных инвестиций. За течение этого периода было реализовано 1431 проект, связанный с инвестициями иностранных компаний, что на 17% больше, чем за 2005/2006 финансовый год.
600 проектов (41,9%) – это новые инвестиции, 334 проекта (23,3%) — дальнейшая реализация ранее начатых проектов, 497 проектов (34,8%) — слияния и поглощения.
За отчетный период за счет иностранных инвестиций в Великобритании было создано более 36,5 тыс. новых рабочих мест и сохранено 41 тыс. ранее созданных рабочих мест.
Секторальный анализ иностранных инвестиций свидетельствует о том, что наиболее привлекательными сферами для иностранных инвестиций в Великобритании являются создание программного обеспечения (274 проектов в 2006/2007 финансовом году) и реализация проектов в области услуг бизнесу (156 проектов).
В функциональном разрезе иностранные инвестиции преимущественно направляются в сферу услуг (582 проекта), обрабатывающие производства (302 проекта) и в научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы (137 проектов).
О развитии торгово-экономических связей субъектов Российской Федерации с Великобританией
Источники: http://investoriq.ru/praktika/investicii-v-velikobritanii.html, http://studwood.ru/951873/finansy/osnovnye_napravleniya_prioritety_britanskih_investitsiy, http://www.vneshmarket.ru/content/document_r_CC06F591-BD6A-4396-9892-9E0FB323C073.html
Источник: