Советник по инвестициям компании инвест

Блог Александра Кашина об инвестициях

Инвестиции, пассивный доход и финансовая независимость

Главное меню

Навигация по записям

Важная информация с конференции инвестиционных советников

Вчера прошла конференция «Портфельные инвестиции для частных лиц», которую организовала наша ассоциация инвестиционных советников (НЛ НИС), будущее СРО инвестиционных советников.

Все прошло просто отлично, атмосфера была креативная. Собралось столько умных и активных людей, были очень содержательные выступления и много зрителей (более 300 человек).

Но самое интересное обсуждалось в кулуарах, в узком кругу. Приоткрою некоторые тайны.

На конференции присутствовало много известных людей, как финансовых консультантов, так и других публичных людей в сфере финансов. Это хорошо, что наконец то мы, финансовые консультанты, собрались вместе.

Назову некоторых консультантов: Сергей Спирин, Елена Красавина, представители «Личного капитала» и другие. А также представители ЦБ РФ, Санкт-Петербургской биржи, брокеров Финам и БКС, Владимир Крейндель (Финэкс), Лариса Морозова, Владимир Авденин и многие другие интересные люди.

А теперь приступаем к инсайтам.

1. Завышенные требования к инвестиционным советникам по новому закону

Для того чтобы попасть в реестр ЦБ РФ в качестве инвестиционного советника и вести деятельность нужно, кроме аттестации и профессионального опыта:

• иметь в штате внутреннего контролера в сфере финансового рынка на основную полную ставку (75-100 000 руб. в месяц);
• проходить аудиторскую проверку (или иметь в штате аудитора, я не совсем понял);
• вести бухучет по спец. плану счетов проф. участника (10 000 руб. в месяц);
• иметь личный кабинет для взаимодействия с ЦБ РФ, наверное, сдавать отчетность через него и выполнять предписания;
• хранить аудио записи консультаций, если устно, а также письменные и электронные консультации, профили, анкеты в течение 5 лет с момента прекращения договора;
• и много еще чего.

В результате вступление в реестр инвестиционных консультантов для ИП фактически закрыто. Даже компаниям по инвестиционному консультированию, имеющим 100-200 клиентов, будет трудно и накладно. И пока ситуация не меняется.

2. О выступлении ЦБ РФ

Очень странно, но представитель ЦБ РФ подготовил доклад не по теме конференции, не о новом законе об инвестиционных советниках, а о реформе квалифицированных/не квалифицированных инвесторов. Соответственно, ни на один нас волнующий вопрос представитель ЦБ РФ ответить не мог, так как это было не в его компетенции. Развожу руками..

3. Будут ли торговаться иностранные ETF на Санкт-Петербургской бирже

К сожалению, торговля иностранными ETF на СПБ бирже пока не возможна, поскольку каждая управляющая компания должна дать на это согласие и прописать в уставе ETF наименование биржи. Согласовать, чтобы, например, Vanguard прописал в уставе ETF СПБ биржу очень затруднительно, так как это очень большой игрок и наша биржа для него незаметна.

Однако есть выход — иностранные ETF торгуются на внебиржевом рынке, но с центральным контрагентом (это значит, что вы всегда сможете продать их). Пока что только один брокер предоставляет доступ к данным торгам, не буду его называть. Но надеюсь, что и другие брокеры подтянутся. Для того, чтобы покупать иностранные ETF на внебиржевом рынке нужно иметь статус квалифицированного инвестора (капитал 6 млн. руб.).

4. Почему Финэкс не сделал ETF на S&P500

Потому что за каждый индекс нужно платить его провайдеру. Как я понял, Финэкс платит комиссию MSCI, и платить еще и S&P было бы разорительно. MSCI USA практически полная замера S&P 500.

Признаться, я мучил Владимира Крейнделя апокалиптическими вопросами, что будет с их ETF, если у нас дедолларизация. На что он ответил, что проблем не видит, у них идет плотное взаимодействие с ЦБ РФ, проблем нет.

5. Инвестиции в займы

Была представлена одна платформа, которая предлагает инвестиции в займы под 20% годовых, займы предоставляются в качестве обеспечения заявок в тендерах или под исполнение гос. контрактов. В принципе, идея здравая. Однако похожий проект есть у Альфы — Альфа поток, и отзывы не лучшие. Нужно подумать.

6. ПО для инвест. советников

Приятно, что уже нашлись люди, которые разрабатывают ПО под новый закон. Многие инвестиционные консультанты отмечали, что учет 100 клиентов в Excel очень затруднителен.

7. Passion investment (инвестиции в предметы увлечений, например, в искусство)

Интересный доклад был представлен Зябловым Н. Оказывается, что правильно выбранные предметы искусства растут больше чем S&P500. Но к сожалению, российского рынка предметов увлечений фактически нет. Нужно выходить на аукционы в Европе.

8. Много выступающих рассказывали о страховках Unit linked

К сожалению, это почти единственный способ финансовым консультантам прилично заработать. Продажей страховок занимаются 90% консультантов.

Как вы знаете, я негативно отношусь к продажам Unit linked, поскольку финансовые консультанты не раскрывают размер своих комиссий клиенту, не рассказывают, как повлияют комиссии по полису на итоговый фин. результат, и не освещают всех рисков. Если бы они это делали, и клиент осознанно со всем этим соглашался, тогда нет проблем — продавайте.

Вообще конференция удалась на славу. Ждем следующей через полгода, чтобы встретиться с коллегами по цеху и частными инвесторами, и обменяться опытом.

Советник по инвестициям компании инвест

Ответные санкции России, ограничивают ввоз импортных товаров, тем самым поддерживают отечественных производителей.

Россия заработала на экспорте продовольствия больше, чем на экспорте оружия. Агентство Bloomberg считает, что умиравшее совсем недавно российское сельское хозяйство превратилось в источник экономического роста страны.

Ряд Российских отраслей сельского хозяйства стали более эффективными, чем добыча нефти и торговля оружием, сообщает РИА Новости со ссылкой на Bloomberg.

Агентство считает, что это стало возможным благодаря эмбарго на импорт продовольствия, слабому рублю и государственным субсидиям.

Bloomberg сравнил эффективность агропромышленных предприятий группы Русагро и частного нефтяного гиганта Лукойл. Сравнение оказалось не в пользу нефтяной компании. У группы Русагро финансовые показатели, в том числе и чистая прибыль, были в 2015 году выше, чем у Лукойла. На эффективность Русагро в немалой степени повлияли государственные субсидии в размере 3 млрд. рублей, которые были выделены компании в 2015 году, считает Bloomberg.

Успехи Российского сельского хозяйства агентство связывает со стремлением Российского правительства сократить продовольственную зависимость от внешних рынков и это правильный шаг. Внушительный толчок сельскохозяйственной отрасли дал запрет на ввоз европейской и турецкой продукции.

Рекордные показатели продажи зерновых на мировом рынке Bloomberg считает главным успехом продовольственной стратегии Российского государства.

Россия в 2015 году обошла Соединенные Штаты и Канаду и стала лидером мирового рынка по экспорту пшеницы. Были получены прекрасные урожаи других зерновых и зернобобовых культур. Избыток зерна и слабый рубль привели к тому, что экспорт продовольствия дал больший доход, чем экспорт оружия.

По мере увеличения экспорта значительно сокращается импорт продовольствия. С 2013 года Россия снизила объем продовольственных закупок на 40%. Умиравшая отрасль превратилась в важный источник экономического роста и стабильной занятости, подводит итог Bloomberg.

Рано ли поздно санкции на ввоз импортных товаров будут сняты. Вторым шагом, что позволит поддержать отечественных производителей, может быть введение ограничений на продажу импорта. Данные ограничения успешно применяют на практике страны Европы.

На примере: В Париже введено ограничение на импортных товаров. Разрешено продавать 100% отечественную продукцию и дополнить полки могут только те товары , что не производятся во Франции. Данный опыт можно применить на практике в России, возможно в отдельных городах, областях. Чтобы на первых порах избежать дефицита товара, можно частично ограничить продажу импорта, допустим на процентов 50. плюс/минус 20%. Увеличивая процент ограничения, можно увеличить и мощности производителей, а это новые рабочие места, новые налоговые потупления в бюджет.

В общем, это поддержит не только производителей, но и кредиторов. Банки будут охотнее кредитовать бизнес. Продукция производителей будет пользоваться спросом, благодаря ограничению и созданному рынку сбыта при низкой конкуренции.

Схема не сложная, зачем изобретать велосипед, когда можно следовать успешному опыту соседей. Поддержка Российских производителей открывает рынок для новых партнёров, инвестиции в Россию станут более привлекательными. Со своей стороны, как прямые представители инвесторов, мы готовы увеличить суммы привлекаемых инвестиций, именно в те отрасли, чья рентабельность, благодаря поддержке будет иметь перспективы к росту.

Советник по инвестициям компании инвест

Конференция «Портфельные инвестиции для частных лиц»

15 декабря 2018 года в конгресс-центре Вега-Измайлово прошла конференция «Портфельные инвестиции для частных лиц».

В конференции приняли участие более 450 участников: чуть больше 300 человек собрались в зале «Конструктор» конгресс-центра и более 150 человек приняли участие посредством интернет трансляции.

В ходе мероприятия мы обсудили новые регуляторные требования к деятельности инвестиционных советников, различные инвестиционные стратегии и финансовые инструменты, а также лучшие практики финансового консультирования.

Конференция получилась очень насыщенной: за полный день конференции участники получили возможность прослушать выступления более 30 спикеров, представляющих различные сегменты финансового рынка, а также познакомиться и пообщаться с единомышленниками в неформальной обстановке.

Споры в зале конференции и в зоне кофе-брейка не стихали до самого вечера.

На конференции мы обсудили:

• Требования к деятельности инвестиционных советников в рамках нового законодательства
• Изменения в требованиях к квалификации частных инвесторов
• Современные подходы к формированию инвестиционных портфелей
• Новые тренды и инструменты финансового рынка
• Новые виды инвестиционных активов
• Процесс дезинтермедиации, р2р платформы, краудфандинг
• Финтех проекты, маркетплейсы
• Инвестиции в нефинансовые активы

Председатель
Экспертного совета по финансовой грамотности при Банке России

Директор Ассоциации
«Национальная лига НИС»

Главный эксперт управления регулирования СЗППиОДФУ Банка России

Генеральный директор
АО «Пененза»

Заместитель
генерального директора АО ИФ «ОЛМА»

Национальный Центр финансовой грамотности

Генеральный директор
ООО «Красавина и партнеры»

Независимый финансовый советник

Управляющий ФОГФ
по защите прав вкладчиков и акционеров

Член Совета директоров
АО «Городская сберкасса»

Сооснователь Passion Investments

Независимый финансовый советник

Президент Ассоциации «Гильдия финансовых аналитиков и риск-менеджеров»

Основатель GoFortune, Агентство личных финансов

Генеральный директор
ООО «ФИНДИС»

Основатель агентства «Персональное финансовое планирование»

Директор и соучредитель проекта «Рост Сбережений»

Управляющий активами, разработчик трендовых роботов

Директор по стратегии ИК «ФИНАМ»

Исполнительный директор УК «ФинЭкс Плюс»

Независимый финансовый советник

Начальник Управления операций на российском фондовом рынке ИК «Фридом Финанс»

Генеральный директор ООО «Современные Юридические Решения»

Управляющий партнер финансовой компании Финстрит

Руководитель Аналитического центра ПАО «Санкт – Петербургская биржа»

Источники: http://sostoyanie.com/vazhnaja-informacija-s-konferencii-investicionnyh-sovetnikov/, http://abireg.ru/blogs/tven_t/?mp=1909, http://invest-conf.ru/

Источник: invest-4you.ru