Все про инвестиции в недвижимость

Инвестирование в недвижимость

вложение средств (денежные средства, ценные бумаги, драгоценные металлы и т.п.) в недвижимость, приносящую прибыль или блага.

Инвестирование в недвижимость может происходить на двух уровнях. Инвестирование в новые объекты недвижимости, так называемый первичный рынок, а также инвестирование в уже существующие объекты, вторичный рынок.

Стоит отметить, что на первичном рынке объектом инвестирования могут стать только строящиеся и новые объекты, на вторичном рынке представлена вся уже существующая недвижимость.

Способы получения дохода от инвестирования в недвижимость

Доход от инвестирования в недвижимость получают следующими путями

• за счет арендных платежей. Обладая недвижимостью, собственник вправе сдавать её в аренду за определенную плату
• доход от увеличения рыночной стоимости объекта недвижимости
• доход от перепродажи
• нематериальные выгоды в процессе эксплуатации.

Объекты инвестирования в недвижимость

Объектами инвестирования в недвижимость могут выступать три основные категории

• жилая недвижимость. Этот объект инвестирования привлекателен постоянным, не снижающимся спросом и ростом цены. Также возможно получение прибыли через сдачу объекта в аренду
• земельные участки
• нежилая недвижимость. Самый прибыльный, но и рисковый объект инвестирования. Риск связан с низкой ликвидность, то есть сложностью продажи объекта из-за его высокой стоимости.

Виды инвестирования в недвижимость

Самый эффективный и распространенный вид инвестиций в недвижимость это прямой метод. Это покупка объекта недвижимости с оформлением необходимых документов, как правило, заключение договора.

Следующий вид, косвенный – вы инвестирует не в саму недвижимость, а в ценные бумаги компании, занимающейся недвижимостью.

• собственные и заемные средства
• закладные
• ипотека
• опционы

Преимущества инвестирования в недвижимость

Инвестирование в недвижимость является одним из наиболее привлекательных и надежных объектов для инвестиций. Происходит это по целому ряду причин. Постоянный рост спроса на недвижимость, понятность процедуры инвестирования для вкладчиков, прозрачность правового поля, все это делает недвижимость очень привлекательным объектом для инвесторов.

Основные преимущества инвестирования в недвижимость

• обеспечивает сохранность сбережений инвестора
• данный вид инвестирования основан на праве собственности
• защита от инфляции
• рынок недвижимости мало освоен в России
• высокие уровни риска компенсируются высоким доходом

(Пока оценок нет)

НИКОЛАЙ СЫСОЕВ

блог о саморазвитии

49 ВЕКТОРОВ РОСТА

понедельный план развития личности на 1 год, который позволит как минимум в 2 раза быстрее раскрыть свой внутренний потенциал

Инвестиции в недвижимость

Недвижимость во все времена считалось прибыльным и надежным делом. И, действительно, финансовые кризисы, скачки вниз кривой экономического развития приводят к обесцениванию активов, а средства, вложенные в недвижимость, не только не теряют ценности, но и способны приносить доход. Поэтому не случайно очень часто обладатели свободных крупных сумм выбирают именно этот способ сохранения и приумножения капитала. Разберем какие виды инвестиций в недвижимость бывают и каковы их плюсы и минусы.

Про инвестиции в недвижимость

Инвестиции в недвижимость всегда были, есть и будут надежным и проверенным способом вложения своего капитала. За исключение можно взять регионы с повышенным риском стихийных бедствий и возможностью возникновения войн. Европа считается очень хорошим регионом для инвестиций в недвижимость. Инвесторы часто покупают зарубежную недвижимость в Германии, Чехии, Испании, Италии.

Для инвестиций в недвижимость в России более благоприятны города-миллионники, в которых всегда будет спрос на аренду либо покупку недвижимости. Но таковых уж по всей России немного. Это, естественно, Москва, Санкт-Путербург, Екатеринбург, Самара, Новосибирск, Нижний Новгород, Челябинск, Омск, Ростов-на-Дону, Казань, Уфа, Волгоград и Воронеж. Наиболее привлекательными являются 2 наших мегаполиса – Москва и Питер. Они обладают рядом преимуществ: здесь много рабочих мест, образовательных учреждений и очень хорошая инфраструктура. Поэтому рынок недвижимости очень волотильный и востребованный.

Инвестиции в недвижимость Робертк Кийосаки считает очень выгодным занятием. Это относиться как к жилой, так и к коммерческой. Для более лучшего ознакомления с его правилами инвестирования в недвижимость можно ознакомиться, прочитав его книги.

Плюсы и минусы инвестиции в недвижимость

— определенная антиинфляционная устойчивость, т.к. в основном недвижимость с каждым годом дорожает.

— возможность возврата подоходного налога с приобретенной недвижимости;

— стабильность дохода в отличии от инвестиций в бизнес или акции.

— дорогостоящий вид инвестиций, подходит далеко не всем;

Скачай мою книгу, которая поможет тебе достичь счастья, успеха и богатства

1 уникальная система развития личности

3 важных вопроса для осознанности

7 сфер для создания гармоничной жизни

+ секретный бонус для читателей

уже скачали 7 259 человек

— в большинстве случаев недвижимость – это долгосрочная инвестиция;

— недвижимость является «сложной» в управлении инвестицией

— риски потерять большую сумму денег при мошенничестве.

Для того, чтобы выгодно инвестировать в недвижимость требуются определенные знания и опыт, который можно получить, поработав в риэлторской компании. Хоть и инвестиции в недвижимость не явлются высокодоходным инструментом, но он обязательно должен присутствовать и инвестиционном портфеле каждого инвестора. Именно об этом говорят Дональд Трамп и Роберт Кийосаки – признанные мировые эксперты в области недвижимости.

Способы получения дохода от инвестиций в недвижимость

Существует всего 2 способа получения дохода от недвижимости:

1 Сдача недвижимости в аренду (пассивный доход) – всем известный способ получить деньги за то, что ты сдаешь свое недвижимое имущество в аренду на определенный срок. Это может быть квартира, офисное или помещение свободного назначения. При таком способе можно получить 5-12% годовых от стоимости недвижимости.

Я использую такой способ инвестиций в недвижимость. Сдаю однокомнатную квартиру в Воронеже. Можно посчитать мою годовую доходность.

Квартира стоит 1 600 000 рублей. Сдаю я ее за 10 000 рублей в месяц. Итого 120 000 рублей в год или 7,5% годовых или 0,6% в месяц. Не очень уж и много. Например, инвестиции в банк могут приносить более 1% в месяц или 12% годовых.

2 Строительство и перепродажа (активный доход) – этот способ подойдет для более активных людей. Можно купить землю, построить там, допустим, дом и потом продать его. Здесь уже доход будет намного больше чем от сдачи недвижимости. Перепродажа покупаемой недвижимости тоже является хорошей альтернативой другим способам. Здесь доходность будет зависеть от ваших знаний, умений и навыков в области недвижимости.

Я, например, однажды хорошо перепродал свою квартиру и заработал на этом 150 000 рублей. Об это ты можешь прочитать в статье «Как заработать на недвижимости».

Виды инвестиций в недвижимость

Жилая недвижимость

Наверное, инвестиции в жилую недвижимость являются самым легким и эффективным способом получения дохода. Для того, чтобы начать получать именно таким образом, необходимо для начала приобрести жилплощадь, а затем сдавать ее в аренду. Хоть этот способ и обладает наименьшей рискованностью вложения денег, но все равно есть свой ряд особенностей, которые нужно обязательно учитывать еще до момента покупки жилплощади. Большое значение имеет выбор района с хорошей развитой инфрастуктурой, планировка и текущее состояние, вид из окна – все это играем очень большое значение при дальнейшей сдачи квартиры в аренду.

Коммерческая недвижимость

Инвестиции в коммерческую недвижимость (торговые центры, офисы) является также эффективным и в некоторых случаях даже более прибыльным способом вложения денег, но по сравнению с первым требует больших знаний. Для того, чтобы сдать такую площадь, допустим под магазин, необходимо, чтобы помещение соответствовало всем требованиям. Проверки соответствующих органов будут обязательно проходить. Поэтому такой вид инвестиций требует большего времени для того, чтобы держать все в порядке.

Загородная недвижимость

Таковую можно также взять для сдачи на сутки или перепродажу. На сегодняшний день люди из мегаполисов все чаще стараются выбираться на природу отдохнуть от городской суеты и подышать чистым воздухом. Поэтому нужно не упускать возможность сдачи коттеджа в аренду. Можно купить недостроенную загородную недвижимость и достроить. Это будет хорошим вложение денег, так как и земля и сама недвижимость постоянно дорожает. Но здесь также потребуются большие знания для правильного выбора объекта. Даже за городом необходимо, чтобы был магазин, аптека и даже школа с детским садиком. Все это повысит стоимость твоей недвижимости.

Строющаяся недвижимость

Инвестиции в строющуюся недвижимость в настоящий момент имеют большую популярность. Несмотря на то, что такой вид вложения денег является рискованным, но благодаря нему можно в разы увеличить свой вложенный капитал. Цены на такую недвижимость меньше, чем на вторичное жилье, потому как есть сроки строительства и риски, но мое мнение таково, что игра стоит свеч. Уже очень это выгодно.

Инвестиции в землю

Земельные участки имеют свою специфическую особенность. Не всегда они хорошо сдаваемы в аренду или покупаемы. Ликвидность земли определяется многими факторами: экономическими, политическими, экологическими, наличие коммуникаций, расстояние до города, популярность направления и т.д. Но несмотря на все это инвестиции в землю являются наиболее выгодными вложениями своих денег.

Заключение

Инвестиции в недвижимость — надежный и доходный способ вложения денежных средств.

Из своего опыта могу сказать, что к данному виду инвестиций нужно подходить тщательно все сто раз взвесив, потому как это вам не инвестиции в памм-счета, где сегодня ввел деньги, а завтра вывел. Не могу обойтись, не дав несколько советов. Преобретай недвижимость лучше в хороших районах города или еще лучше в центре. Вкладывать деньги в недвижимость лучше в кризисные времена, так как будет большая вероятность заработать на перепродаже. Покупать лучше такую недвижимость в плохом состоянии и по заниженной цене. Ну и, конечно все виды операций с недвижимостью проводить через уже проверенные риэлторские конторы.

Повышай свои доходы, сохраняй и обязательно инвестируй в недвижимость. Как правило, чем больше будет тебе лет, то тем сильнее твой инвестиционный портфель станет пополнятся консервативными инструментами, к которым и относится недвижимость. Именно она – самый настоящий актив, который дает настоящую финансовую свободу и мощный денежный фундамент.

Инвестиции в недвижимость. Как покупать дёшево и получать максимальную прибыль? + 5 хаков.

Если вы решите провести небольшой опрос среди своих друзей, знакомых и родственников, не обладающих знаниями и опытом в инвестировании, задав им вопрос: «», то, скорее всего, 90% из них ответят: «».

Инвестиции в недвижимость так нравятся людям из-за своей простоты и надёжности. Они видят вокруг живые примеры получения прибыли: кто-то продал квартиру, доставшуюся по наследству, кто-то переделал квартиру на первом этаже под коммерческую недвижимость и сдаёт её под офисы.

Но это мнение людей, не разбирающихся в инвестировании. А теперь давайте рассмотрим этот способ вложения денег с точки зрения опытного инвестора.

Оглавление.

Заработок на недвижимости: аренда или продажа?

Существует всего 2 вида заработка на недвижимости:

• Продажа. Спекулятивный доход: купил дешевле, продал дороже.
• Аренда. Сдача объекта в долгосрочную или краткосрочную аренду.

Спекулятивный доход на недвижимости.

Бытует такое мнение, что цены на недвижимость всегда растут, поэтому, если купить объект сейчас, то через некоторое время его можно будет продать дороже. Но на самом деле цена не обязательно пойдёт вверх.

Динамика цены квадратного метра жилой недвижимости в Москве в рублях.

Из графика видно, что за последние несколько лет цена одного квадратного метра в Москве в рублях выросла незначительно. А если посмотреть статистику в долларах, то мы увидим, что она сильно подешевела. А это значит, что те, кто делали инвестиции в российскую недвижимость в валюте, к 2016 фиксируют убыток.

Динамика цены квадратного метра жилой недвижимости в Москве в долларах.

Вообще, есть вид недвижимости, который меньше всего обесценивается – это жильё эконом класса. Спрос на такие объекты всегда высок, даже в кризис, когда элитная недвижимость дешевеет.

Поэтому инвесторы предпочитают покупать объекты ниже стоимости рынка, а потом максимально быстро продать по рыночной цене.

Инвестиции в недвижимость и заработок на аренде.

Этот способ заработка на объектах недвижимости является очень популярным. Люди приобретают квартиры или офисы, сдают их и получают пассивный доход.

Но, на самом деле это оказывается не так выгодно, как они думают. Например, средняя доходность от долгосрочного инвестирования жилой недвижимости составляет от 6% до 10% в год.

Поэтому люди, инвестирующие в жилую недвижимость, стараются повысить доходность до 30-40% в год, используя следующие способы: грамотно подходят к выбору местоположения объекта, покупают недвижимость дешевле рынка, и используют хаки, которые помогают увеличить доход с одного объекта.

Например, цены Москве и Санкт-Петербурге на недвижимость настолько завышены, что при долгосрочной сдаче купленного объекта, можно получить около 6% годовых. Но стоит выехать в область, как соотношение «цена объекта/стоимость аренды» становится более выгодным для инвестора. С объекта в области уже можно зарабатывать до 10% годовых.

О других способах мы поговорим ниже.

Как покупать дёшево? Выгодное инвестирование в объекты недвижимости.

Объекты без ремонта, или ремонт в которых не делался ещё со времён Брежнева, стоят дешевле. Получается, что, например, выгоднее взять «голую» квартиру и сделать в ней «инвесторский» ремонт, чем покупать квартиру с ремонтом.

Квартира без ремонта.

Многие предпочитают делать ремонт на таких объектах самостоятельно, таким образом, экономя ещё больше денег.

Можно купить объект в строящемся доме по цене на 30% ниже рыночной. Такие объекты можно, как продавать после сдачи, получая прибыль до 1/3 от первоначальных вложений , так и сдавать их в аренду.

Строящийся многоквартирный дом.

Думаю, передвигаясь по вашему городу, вы часто видите объекты, строительство которых заморожено. Причины могут быть разные: кончились деньги, появились более выгодные проекты, появились разногласия у владельцев и т.д.

Недостроенный объект недвижимости.

Часто такие зависшие объекты являются мёртвым грузом для владельцев, которые не прочь были бы их продать, даже по очень низкой цене. Поэтому такую недвижимость можно купить и самостоятельно достроить.

• Конфискованная и залоговая недвижимость.

Часто банки конфискуют активы должников и потом подают их по заниженной цене. Такими активами бывают не только автомобили и прочая техника, но и объекты недвижимости.

Так как банку нужно как можно быстрее продать объект, чтобы вернуть себе средства, потраченные на недобросовестного заёмщика, то цена ставится ниже рыночной. Такую недвижимость может купить любой желающий.

5 хаков при инвестировании в недвижимость.

• Разделяй и властвуй.

Одна из самых распространённых в последнее время стратегий увеличения доходности — разбить один объект на более мелкие и сдать каждый из них по отдельности. Так получается на порядок выгоднее.

Например, часто одну однокомнатную квартиру превращают в две студии, чем увеличивают доход на 50-70%. Получается, что входя в дверь из подъезда, человек попадает в тамбур, в котором находятся двери в две студии.

Данный метод становится очень распространённым, поэтому создаются компании, которые специализируется на подобной перепланировке. Они помогают создавать несколько санузлов и делать перепланировку.

По такому же принципу разбиваются на студии коттеджи и таунхаусы. После преобразования они начинают быть похожими на хостелы или гостевые дома. Такой формат очень популярен среди арендаторов, потому что позволяет экономить на жилье.

Точно так же можно поступить и с коммерческой недвижимостью. Часто владельцы объектов разбивают большое помещение на несколько небольших офисов. В итоге получается, что сдавать несколько маленьких офисов выгоднее, чем один большой.

Но у этого способа есть и минус, который заключается в том, что придётся искать больше арендаторов.

• Пристройки и расширения.

Люди, которые профессионально занимаются инвестициями в недвижимость, понимают, что нужно использовать каждый квадратный метр. А с помощью пристроек и расширений можно увеличить метраж объекта.

Пристройка в жилом доме.

Часто можно наблюдать, как владельцы квартир объединяют комнату с балконом или ломают перегородки между комнатой и кухней, получая таким образом дополнительные квадратные метры.

Существует несколько стратегий заработка не недвижимости, которая не находится в вашей собственности. Можно взять жилую недвижимость в долгосрочную аренду, а сдавать на более короткие периоды. Например, снять квартиру на длительный срок, а сдавать её посуточно. При хорошей загрузке вы сможете окупить аренду и получить прибыль.

По такому же принципу можно действовать и с коммерческой недвижимостью. Например, можно снять офис на длительный срок и сдавать его в формате «офис на час».

• Из жилого в нежилое и обратно.

Часто случается так, что некоторые объекты не выгодно сдавать по их прямому назначению. Поэтому их переводят из жилого в нежилое и обратно.

Например, квартиру на первом этаже в неблагополучном районе иногда выгоднее переделать под нежилое помещение и сдавать под офис предпринимателям.

Распространённым случаем перевода нежилого объекта недвижимости в жилой является создание хостелов и гостиниц из различных видов коммерческих объектов.

• Строительство с нуля.

Вместо покупки уже построенного объекта можно инвестировать деньги в строительство недвижимости. Дома по канадской технологии с помощью СИП-панелей возводятся быстро и недорого.

Строительство домов и СИП-панелей.

Поэтому можно купить или взять в долгосрочную аренду землю, построить на ней объект и продать его или сдавать в аренду.

Где взять деньги для покупки недвижимости?

Так как всё строительство и инвестирование в недвижимость, в основном, осуществляется на заёмные средства, вырисовывается непривычная глазу обычного человека картина. Получается, что зарабатывают в этой области больше всего те, у кого больше всего долгов.

Вспомните хотя бы Дональда Трампа, который, являясь одним из самых богатых людей в мире, имел миллиардные задолжности перед кредиторами.

Одним из способов получить деньги является обращение в банк. Для покупки квартиры вы сможете взять ипотечный кредит под 15-20% годовых. Получается, что для покупки жилого объекта недвижимости вам нужно будет собрать лишь 10-20% от его стоимости. Например, если квартира в новостройке стоит 1 000 000 рублей, то вам нужно будет найти около 150 000 рублей, что является относительно небольшой суммой.

Занять деньги у друзей, знакомых или родственников на покупку недвижимости проще, чем на большинство других нужд. Потому что они понимают, что это один из самых нерискованных способов вложить деньги.

Вокруг много людей, у которых есть сбережения, но которые при этом не знают, куда их вложить. Предложите им инвестировать деньги в недвижимость. Вы можете вложить часть своих денег, получая пропорциональный доход, или брать процент за управлением активом инвестора.

• Соинвестирование.

Если у вас нет достаточной суммы, а в долги залазить не хочется, то можно найти партнёров по инвестированию. Таким образом, собрав больше людей, вам нужно будет вложить меньшую сумму. Конечно, доходы тоже будут невысокими, но зато риски минимальны.

Так же я вижу попытки создания крудинвестинговых площадок для инвестирования в недвижимость. Вот один из таких сайтов: Rusinvestproject.ru. Такое направление инвестирования распространено на Западе, и, надеюсь, скоро придёт и к нам.

Инвестиции в коммерческую недвижимость.

К коммерческой недвижимости относятся офисные, складские, торговые помещения и т.д.

Такой вид инвестирования вряд ли подойдёт новичкам из-за сложности. Ведь при сдаче объектов в аренду вам нужно будет оформлять юридическое лицо, заключать договора с арендаторами, вести бухгалтерский учёт и отчитываться в налоговой инспекции.

Если вы всё же решили выбрать коммерческую недвижимость, то помните, что, во-первых, она менее ликвидная, чем жилая, а, во-вторых, найти арендаторов в небольшие помещения всегда проще, чем в большие.

Инвестиции в жилую недвижимость.

К этому виду относятся квартиры, коттеджи, таунхаусы, гостевые дома, загородные дома, хостелы и т.д. Это один из самых распространённых способов инвестирования.

Несколько высокодоходных вариантов:

• Сдавать квартиру посуточно.
• Разбить квартиру на студии и сдавать долгосрочно. Такое жильё популярно у молодых людей и студентов.
• Сдавать загородный дом или дачу для любителей уединённого отдыха.
• Сдавать гостевой дом. Разбить таунхаус на студии и заселить туда людей одной возрастной группы.
• Построить и сдавать бунгало в курортной зоне для отдыхающих.

Инвестиции в зарубежную недвижимость.

Конечно, в связи с обесцениванием национальной валюты и ухудшением уровня жизни, инвесторам хочется получать деньги в более стабильных валютах. Поэтому многие из них смотрят в сторону покупки зарубежной недвижимости.

В большинстве стран, в которых рассматривается покупка объектов, уровень доходов выше, чем в странах бывшего СНГ, а цены на недвижимость не так завышены. Поэтому соотношение «цена объекта/стоимость аренды» более выгодно для заработка на недвижимости.

Самыми распространёнными странами для покупки недвижимости являются Искания, Болгария, Франция, Германия, Греция, Португалия.

ПИФы недвижимости.

Одним из способов инвестирования в недвижимость является вложение средств в ПИФы недвижимости. Это закрытые Паевые инвестиционные фонды, которые специализируются на недвижимости.

На самом деле, данный вид инвестирования является низкодоходным. Кроме того, покупая паи, вы не сможете вывести деньги до конца срока инвестирования. Обычно это около 5 лет.

Таким образом, этот вид вложения денег хоть и высоконадёжный, но при этом долгосрочный и низкодоходный.

Риски инвестиций в недвижимость.

Хотя данный вид вложения денег считается одним из самых надёжных, инвестор всё равно должен знать, какие риски могут его ждать.

В каждом отдельном случае инвестор может наткнуться на разные подводные камни. Например, при покупке недвижимости в новостройке строительство может быть заморожено или объект может быть сдан не вовремя. Кроме этого, за время строительства цена на недвижимость в данном районе может упасть (например, отмена строительство станции метро, либо открытие производства поблизости и т.д.).

Поэтому нельзя верить народной молве о том, что цены на недвижимость всегда только растут. Как показал последний кризис, цены могут ещё и падать.

Источники: http://investicii-v.ru/investirovanie_v_nedvijimost/, http://niksy.net/stati/finansyi/investitsii-v-nedvizhimost, http://gain-profit.com/investitsii-v-nedvizhimost/

Источник: invest-4you.ru