Условия для инвестиций в стартап

Стартапы-2017-2018 в России: куда можно вложить деньги с перспективами на будущее?

В связи с экономическим и политическим кризисами в России, люди стали чаще задумываться о том, куда можно выгодно вложить деньги. Этот вопрос стоит довольно остро, и как показывает практика, одним из лучших способов сохранения денег является вложение их в стартап.

Как заработать на стартапе?

Такая вещь, как стартап, достаточно популярна сегодня. Она часто обсуждается и рассматривается как средство вложения капитала, но ее сути как таковой понимают не все. Так что же такое «стартап»? Каково его отличие от любого другого бизнеса?

Итак, стартап – это совершенно новый проект небольшого бизнес-формата, предоставляемый в виде интересной и полезной информации, с целью дальнейшего развития и роста, а значит и капитализации. Стартапы создаются для того, чтобы решать возникшие проблемы и некие вопросы по средствам технического прогресса. По словам экспертов, их создание подразумевает упрощение жизни человека.

Важно отметить, что заниматься развитием технического прогресса стартаперы не могут. Их основная цель — помочь продвижению этого самого прогресса. Поэтому логично, что таким новым бизнес-проектом обычно является некий продукт. Он может быть как программного характера, так и физического. Чаще всего это новый сайт или веб-проект, целью которых является получение прибыли вследствие превращения в высокодоходный проект.

Инвестиции в стартапы: какие они бывают?

Существует два главных способа вложить деньги в стартап.

1. Вложить капитал в готовый проект. Такой способ отлично подойдет для инвесторов-новичков или для тех, кто хочет сэкономить свое время. Прежде всего, нужно будет найти выгодное предложение с перспективой развития. От инвестора нужен будет только финансовый вклад и контроль за ходом проекта.
2. Принять участие в создании стартапа. Если у инвестора есть желание и средства, то такой вариант также имеет место быть. В этом случае придется найти команду специалистов, которые будут заниматься технической стороной проекта, то есть разрабатывать дизайн, писать всевозможные коды. В это время инвестор занимается руководством и контролем работы. Этот способ требует больших денежных вложений, зато весь процесс и порядок действий разрабатывается и утверждается лично инвестором.

Важно также отметить, что сделка с инвестором заключается юридически.

Где искать стартап-проект?

• Обычно инвестор может найти подходящий для него стартап-проект на специализированных сайтах. Здесь представляются все новейшие разработки и программы по различным тематикам: образование, строительство, сельское хозяйство, индустрия развлечений, фриланс, торговля и другие. На такой бирже можно узнать не только полную стоимость всего проекта, но процент доли в нем. Обычно он составляет от 5% и выше. Команда креативных ребят описывает свою идею, ее преимущества и возможности, в то время как инвесторы выбирают наиболее подходящий и выгодный для себя вариант.
• Еще один вариант – ярмарка startup. Это своеобразные выставки, в которых участвуют как сами создатели, так и инвесторы, заинтересованные в новейших разработках.
• Существуют отдельные сообщества стартаперов, которые только и ждут своего инвестора.

Стартапы-2017-2018 в России

Сегодня очень популярны разработки всяческих приложений для смартфонов и другие технические новинки, которые пользуются огромным спросов среди любителей гаджетов. Инвестиции в подобного плана разработки могут стать вполне удачными. Также стоит обратить внимание на всевозможные программы в сферах банковского дела, строительства, бизнеса, фриланса и рекламы. Все эти отрасли достаточно удачно развиваются и требуют качественно новых изобретений.

Условия инвестирования в стартапы

Как говорилось выше, условия могут быть совершенно разные. Процент доли обсуждается лично с разработчиками и создателями проекта. Он может достигать 5% и больше, по договоренности. Если вы хотите купить проект целиком, то цена также может варьироваться. Чаще всего она начинается от 100 000 рублей.

Какую прибыль могут приносить стартапы инвесторам? Если найти действительно хорошую идею, вложить в нее большие деньги, можно заработать приличный капитал. Главное — распознать продукт, который будет работать на вас.

Франшиза Автореальность как один из примеров успешного бизнеса с нуля

Продажа автозапчастей в любое время считается прибыльным бизнесом. В кризис спрос даже возрастает, так как водители в стремлении сэкономить меняют запчасти самостоятельно. Франшиза «Автореальность» предполагает продажу комплектующих от известных производителей, при заключении договора клиент становится обладателем эксклюзивных прав на реализацию продукции выбранного бренда в своем населенном пункте.

К преимуществом этого вида ведения бизнеса относится окупаемость, отсутствие необходимости аренды склада или магазина, получение прибыли с первых дней. Так как рынок еще не достаточно заполнен, высока вероятность через несколько лет оказаться на гребне волны.

Существует четыре варианта сотрудничества, в одном случае торговля ведется через магазин, в трех остальных — разные варианты продаж через интернет.

«Автореальность» подходит практически всем, отсутствует необходимость в опыте ведения бизнеса и специальных знаниях в этой сфере. Бренд известен в разных странах, что является отличным доказательством его эффективности.

Основные риски инвестиций в Start Up проекты

1. К сожалению, большинство новых проектов заканчиваются так и не начавшись. Связано это с низким спросом на продукт, вследствие чего инвестор теряет большую сумму денег.
2. Не сплоченный коллектив. Очень часто внутренние конфликты рушат все идеи и начинания.
3. Незнание основ бизнеса. Часто начинающие стартаперы могут только донести идею, а развивать и продвигать продукт на рынке не умеют.
4. Можно столкнуться с мошенниками. Инвесторы должны знать, что среди многих стартаперов есть обычные мошенники, которые просто хотят обманным путем «заработать» денег.

Как стать провайдером Интернета: предоставление услуг доступа к Сети в век высоких технологий. Детальный бизнес-план.

Советы по инвестированию денежных средств в период кризиса: деньги можно не просто сохранить, но и заставить работать на вас!

Успешные стартапы, принесшие большую прибыль

1. Наверное все знают о таких успешных проектах, как Google, Instagram, Apple, Yahoo и другие. Вся их известность достигнута с помощью вовремя вложенных инвестиций. Всегда есть тот, кто успевает заметить по-настоящему стоящий проект и помогает ему осуществиться.

2. Еще один пример успешного стартапа – Thumbtack. Его зовут «крупнейшим стартапом, о котором вы никогда не слышали». Этот сервис представляет собой онлайн-магазин услуг по подбору фриланс-специалиста. Спектр работ, выполняемых специалистами Thumbpack, довольно обширный — от фотосессий и занятий йогой до помощи с переездом и ремонта.

3. Handy — еще один набирающий обороты стартап, который вышел на рынок услуг относительно недавно. Он устроен по принципу услуг совместного характера. Представляет собой приложение для мобильного телефона, с помощью которого можно быстро и легко найти и нанять специалиста для выполнения работ по дому (от уборки до ремонта). За год оценка сервиса инвесторами выросла вдвое, но проект заразился той же болезнью роста, что и другие адепты sharing economy — несоответствием законодательному регулированию. Из этого нужно сделать вывод, что, прежде чем выбрать стартап, стоит проверить все его «подводные камни».

4. Сервис видеохостинга, видеочата и социальной сети для мобильных устройств Qik. Его покупатель — всемирно известный и уже полюбившийся Skype. Сумма сделки составила более $100 млн. Довольно выгодное предложение, не так ли?

Чтобы точно «не прогореть» на вложениях, можно проконсультироваться с опытными инвесторами и, возможно, даже вступить в долю с ними для первого раза. Дальше процесс пойдет гораздо проще и быстрее. Вы научитесь различать стоящие идеи от неинтересных копий. Возможно, вы даже решитесь на разработку собственного стратапа, и тогда от вас будет нужно только грамотно его преподнести и продвинуть, чтобы превратить его в высокодоходный инвестиционный проект.

Полный гайд по инвестициям в стартапы: обзор лучших площадок и как не попасть к мошенникам

Приветствую! Согласитесь, истории про то, как бывшая массажистка Google после выхода компании на IPO за один день стала миллионершей, будоражат воображение.

Facebook, Dropbox, Amazon, GitHub, PayPal, Instagram, LinkedIn и даже Tesla Motors – все эти «гиганты» с многомиллиардными прибылями когда-то начинали как стартапы в Интернете.

Неудивительно, что инвестиции в стартапы пользуется такой популярностью, несмотря на высокие риски. И кстати, для вложений в такие проекты совсем необязательно иметь большой стартовый капитал, прочесть кучу книг или быть экспертом в IT-технологиях. Для начала я предлагаю детально разобрать механизм молодой компании — так у вас будет больше шансов распознать мошенников, рекламой которых забит весь интернет.

Что такое стартап?

В Сети можно найти кучу определений термина Start-Up. Если их обобщить и упростить, то получится примерно следующее. Стартап – это молодая компания на ранней стадии развития. Но не любая, а только та, чья деятельность основана на новых технологиях, инновациях или свежих идеях.

Когда говорят о стартапах в России и в Украине, чаще всего, подразумевают интернет-проекты с «изюминкой». Но вообще-то термин Start Up применяют к компаниям в любой сфере деятельности.

• Необычная и интересная бизнес-идея
• Ориентация на новый продукт
• Недостаток финансирования для воплощения идеи в жизнь
• Молодая команда, работающая «за идею»

Для того чтобы инвестирование в стартапы проходило с меньшим риском, давайте разберем какие этапы проходит каждая компания.

Этапы развития успешного стартапа

Стадия идеи (бизнес-план, финансовый прогноз, анализ рынка)

На этой стадии в процессе участвует только создатель будущего бизнеса-проекта (пусть это будет Федя, который живет в Москве). Ну, и парочка его единомышленников.

Стадия сооснователей

К идее подключаются кофаундеры (сооснователи). Чаще всего, это Федины родные и друзья. Они выполняют большую часть работы над проектом «забесплатно». И инвестируют в стартап раньше остальных и с минимальной выгодой для себя.

Итог двух первых этапов: создание минимально жизнеспособного продукта MVP.

Акселерация

Над проектом продолжают работать «свои» (как правило, не больше 4-5 человек). Продукт уже требует реальной проверки на соответствие требованиям рынка.

Посевная стадия

Привлекаются первые инвестиции: от бизнес-ангелов и в виде грантов. Формируется опционный пул, набираются сотрудники (их может быть больше 15).

На посевной стадии расходы на проект символические, а дохода нет вовсе. Зато уже готов прототип будущего продукта и проведены первые испытания на отзывы и реакцию покупателей.

Бизнес-ангелы инвестируют, в среднем, по $30 000 – 50 000 на один проект. В отличие от других инвесторов, деньги они дают быстро (в течение месяца с подачи заявки). В первую очередь, они оценивают команду и перспективность идеи.

Еще одна особенность посевной стадии – сотрудники. Они ориентируются не на зарплату, а на рост компании. В качестве поощрения получают опционы и часть акций.

Стартап стадия

У проекта появляются первые доходы, но и расходы увеличиваются многократно. Большая часть молодых компаний «выбывают из строя» именно на этом этапе!

Почему умирают крутые идеи?

1. Прекратилось финансирование
2. Не было модели монетизации
3. Среди акционеров возник конфликт
4. Команда не смогла реализовать первоначальную идею
5. Была неверно выбрана технологическая платформа

Стадия раннего роста

На этой стадии команда впервые проходит точку безубыточности. Наконец-то появляется первая прибыль!

К процессу подключаются венчурные капиталисты. Те, что привлекают инвестиции в собственные фонды и вкладывают их в перспективные активы. Размер инвестиций от венчурных капиталистов стартует со $100 000. Со стороны венчурного фонда стартап получает не только деньги, но и профессиональную поддержку и экспертизу.

На стадии раннего роста необходимая сумма финансирования составляет около $1 млн. Цель владельцев: увеличить капитализацию компании к моменту ее выхода на IPO, минимум, в десять раз.

Стадия расширения

Штат сотрудников расширяется до 100 и даже до 1000 человек. Компания фиксирует взрывной рост прибыли. На этом этапе к финансированию подключаются банки. Они готовят компанию к оформлению на IPO, получая от продажи акций свой процент.

Стадия выхода на IPO

Прибыль инвесторов фиксируется через продажу акций на бирже. После выхода на IPO любой может стать инвестором компании.

На этапе «выхода» удачный стартап часто покупается крупным игроком в той же отрасли для последующей интеграции в основной бизнес. Такой тип инвестора называется «стратегическим». В свое время Google купил проект YouTube, а Facebook приобрел стартап Instagram.

Как инвестировать в стартапы?

Способов вложиться в многообещающую идею в России несколько.

Краудинвестинговые платформы

Я уже как-то писал о краудинвестинге. Что это? В двух словах, площадки для коллективных частных инвестиций с целью получения прибыли. Этим они и отличаются от классического краудфандинга, когда вложения делаются на благотворительной основе. Или в обмен на символические «плюшки» в будущем (например, скидки).

По условиям краудинвестинга инвестор может получить:

1. Возврат вложенной суммы с процентами (модель называется «народное кредитование»)
2. Долю в компании («акционерный краудфандинг»)
3. Процент от доходов бизнеса («роялти»)

Краудинвестинг – идеальный вариант для начинающих инвесторов. Удобный формат позволяет в режиме онлайн вложить небольшие деньги сразу в несколько идей. Но есть риск, что они будут убыточны либо не «доживут» до этапа реализации.

Кроме того, в России нет серьезной законодательной базы для защиты прав «краудинвесторов». Договор инвестирования в стартап легко нарушить и сложно защитить в суде.

Пример краудинвестинговой платформы в России: StartTrack. Там аккредитованные инвесторы получают доступ к отобранным проектам. Каждая команда стартаперов обязана размещать базовую информацию о себе и один раз в месяц обновлять ключевые показатели (в том числе, расходы и выручку).

Инвесторы видят динамику развития по каждому проекту, число продаж и посетителей. Принять решение они могут не только по информации в презентации, но и по метрике.

Варианты финансирования раундов: онлайн-займы, заемы и прямые инвестиции. Через StartTrack инвестируют суммы от 100 000 рублей на срок от одного месяца.

Результаты работы проекта: 38 полностью профинансированных компаний, 1596 аккредитованных инвесторов и 860,8 млн. рублей, привлеченных через StartTrack.

Модель p2p-кредитования

Такие площадки сводят вместе частных инвесторов и заемщиков (средний и малый бизнес).

К модели p2p-кредитования относится проект «Город денег». Перед добавлением в базу каждый проект оценивают специалисты компании (проверяется платежеспособность и кредитная история).

Договор о займе заключается напрямую между заемщиком и инвестором. Можно вкладывать суммы от 10 000 рублей на срок от полугода до трех лет. Для инвестора средняя ставка составляет 35%.

Побыть в роли бизнес-ангела

Бизнес-ангелы инвестируют в стартапы на ранней стадии за долю в проекте или за конвертируемый долг (скидка на покупку акций в следующем раунде). Минимальные вложения «ангелов» начинаются с $50 000.

Они же поддерживают проект на уровне идеи и готового прототипа продукта.

Высокие риски диверсифицируют «разбросом» по 10-15 командам. Идеально, если такой инвестор разбирается в нише и обладает достаточным опытом.

Вкладывать в стартап через клуб инвесторов онлайн

Инвестор озвучивает клубу свои пожелания к проекту. Клуб ищет подходящий вариант, организует сделку и берет свою комиссию. Такой вариант очень удобен для соинвестирования, когда войти в проект можно со сравнительно небольшой суммой.

Примеры клубов инвесторов:

Клуб инвестирует в проекты вместе с фондом AltaIR Capital. Размер вложений в каждый проект начинается с $25 000.

Клуб позиционируется себя как «венчурный бутик», который подбирает проекты для инвесторов (обязательна авторизация).

• Клуб ангелов Московской школы управления «Сколково»

Клуб объединяет более 100 участников. Общий инвестиционный потенциал оценивается в 250 млн. рублей. Рассматривает идеи на любых стадиях и объединяет сделки до пяти человек.

Где искать крутые стартап-проекты?

Площадки и биржи стартапов

В таких базах проекты удобно отсортированы по нишам и проходят хотя бы минимальную модерацию:

1. AngelList – англоязычный мировой сервис для поиска инвесторов (есть и российские!)
2. Pipeline на Rusbase – проекты принимаются в базу только, если есть признаки востребованности и работающий прототип. Инвесторы должны быть готовы вложить в один проект не меньше $50 000
3. StartTrack – краудинвестинговая площадка работает и как база стартаперов

Открытые базы данных о стартапах

На такие сайты проекты попадают в результате публичных сделок, которые уже привлекли инвестиции. Можно оценить хронологию сделок и раундов.

Например, Data на Rusbase позиционирует себя как энциклопедия венчурных инвестиций в России. На мой взгляд, это одна из самых удобных площадок для инвестора и поиска подходящего проекта для вложений. Там есть профили стартапов и фондов, хронология сделок и все персоналии.

Проекты легко «отфильтровать» по раунду, нише и региону.

Наблюдать за финалами конкурсов

До финиша конкурсов доходят только самые сильные проекты. Пример: GenerationS – ежегодный федеральный конкурс проводит РБК. В нем участвуют технологические стартапы (биохимия, нефтегаз, робототехника, энергетика, телеком, «умный город», авиакосмические технологии).

Выбирайте, инвестируйте, зарабатывайте!

А Вы когда-нибудь вкладывали в стартапы? Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Инвестиции в стартапы: условия инвестирования

Наряду с классическими видами вложения средств, в последние несколько десятилетий успешно развивается и такой увлекательный вид, как инвестиции в стартапы. Как и любой бизнес, этот вид инвестирования должен быть прибыльным. Попробуем разобраться, каким образом осуществляется инвестирование в стартап.

Как и в любом виде инвестирования, чтобы избежать хаотичности, необходимо составить план (см. Составляем прединвестиционный бизнес план), определить цели и задачи и лишь после этого инвестировать в стартап. Инвестирование в стартапы должно включать в себя анализ и обработку большого количества информации, поэтому в самом начале необходимо оценить, что можно сделать самостоятельно, а что узнать у специалистов, например, из венчурной компании.

Совет! Не стоит пренебрегать услугами специалистов. Часто их помощь стоит затраченных средств, так как они, основываясь на своем опыте, помогут подобрать проект, который действительно принесет прибыль. Но проверить их предложения еще раз самостоятельно все же стоит!

Если венчурная инвестиция осуществляется в первый раз, стоит рассмотреть вопрос о покупке доли в венчурном фонде или обратиться к помощи венчурной управляющей компании. Эти инвестиции помогут получить необходимый опыт, который в дальнейшем позволит самостоятельно осуществлять инвестиции в стартап проекты.

Любые инвестиции: стартап, покупка ценных бумаг или монет требуют времени для выбора объекта и оценки эффективности вложений.

Необходимо также определиться и с вопросом о том, какой вариант предпочтительнее:

• индивидуальные инвестиции для стартапа;
• коллективные инвестиции.

Инвестор должен выделить время на поиск перспективных, но пока малоизвестных компаний, определяя, какая из них сможет принести максимальную прибыль. Если принято решение о коллективной инвестиции, то есть смысл выбрать несколько отраслей, особенно, если в коллективе есть специалисты в различных областях.

Совет! Какой бы вариант инвестирования не был выбран, необходимо предпринять все возможные усилия к тому, чтобы начать разбираться в предмете и самостоятельно определять условия инвестирования: стартап ли это или другой вид инвестирования.

Этапы инвестирования в стартап

Рассмотрим основные этапы выбора объекта инвестирования в стартап, которые могут привести к успешному выбору объекта:

Рассмотрим более подробно каждый этап.

Поиск потенциальных объектов инвестирования

Для того, чтобы определить потенциальный объект инвестирования, необходимо определиться со следующими критериями:

• вид деятельности;
• отрасли, в которых работают молодые компании;
• регион;
• сумма инвестиций.

Самый оптимальный вариант — это выбрать отрасль и вид деятельности, в которой инвестор хорошо разбирается и, соответственно, может быть в некоторой степени экспертом. При выборе региона стоит реально оценить собственные финансовые возможности и решить, позволяют ли они инвестировать в дорогостоящие западные проекты. С другой стороны, проекты в развивающихся странах могут не окупиться или быть менее прибыльными в силу различных рисков.

Совет! Стоит подписаться на профильные издания и участвовать в отраслевых конференциях. Это позволит всегда быть в курсе новых тенденций.

Оценка потенциальной доходности

После выбора потенциальных претендентов на инвестиции стоит встретиться с руководителями выбранных компаний и попросить план развития, чтобы составить представление о будущем компании.

Опыт показывает, что предпочтение стоит отдавать тем компаниям, которые понимают свои преимущества и ясно видят свое место на рынке. Компания, умеющая четко позиционировать себя на рынке, должна иметь приоритет перед другими, так как именно это свидетельствует о реальности видения будущего управленческой командой стартапа.

Оценка маркетингового плана даст возможность определить, какой потенциальный доход может получать компания. Так как неправильно вкладывать в компанию, которая не знает, как она может монетизировать свои идеи.

Не менее важно попробовать воспользоваться предлагаемым продуктом и рассмотреть качество предлагаемого товара с точки зрения потребителя. Стоит предложить протестировать продукт друзьям и знакомым и узнать их мнение. Вкладывать в стартап инвестиции стоит только после тщательного анализа всех характеристик продукта, планируемого к выпуску.

Оценка целесообразности инвестиции (Due diligence)

Собрав всю необходимую информацию и проанализировав ее, можно приступать к принятию решения, предварительно оценив потенциальные риски.

Совет! Так как due diligence — один из основных этапов принятия решения о вложении финансовых средств, есть смысл поручить эту работу специалистам.

На этом этапе необходимо обсудить с руководителями стартапа уровень участия в проекте:

• общий объем финансирования;
• участие в управлении;
• условия получения прибыли от инвестиций;
• распределение ответственности в случае возникновения непредвиденных обстоятельств;
• распределение убытков, в случае их возникновения и др.

Совет! Важно обговорить участие в управлении компанией, так как просто ждать прибыли — не правильно. Нужно иметь рычаги управления. Пусть не большие, и тем не менее. Вкладывая деньги надо иметь возможность следить за их расходованием.

Инвестирование и венчурное управление

Вложив деньги, не стоит оставаться пассивными спонсорами. Нужно продолжать активно сотрудничать с компанией.

Искать, если это необходимо, дополнительные инвестиции для стартапов, участвовать в разработке перспективных планов и работать над формированием положительной репутации. Если инвестор может оказать молодой компании такую помощь, то, скорее всего, прибыль он начнет получать быстрее, а размер дохода будет больше.

Совет! Молодой стартап часто нуждается в консультативной помощи, высококвалифицированных специалистах. Именно эту помощь может оказать инвестор. Но не стоит контролировать работу молодой команды во всем. Ведь самое главное, что есть у стартапа, — это энтузиазм и желание добиться успеха. Помогайте, но не мешайте!

Что делать, если денег больше нет

Очень часто бывает, что инвестор вложил определенную сумму финансовых средств, но их недостаточно, а новые инвестиции стартапы найти не могут. Как быть в этом случае?

Все зависит от отрасли, в которой развивается стартап. В одни отрасли инвестиции идут лучше, чем в другие. Инвесторы охотнее осуществляют инвестиции: it стартап, биотехнологические, фармацевтические и некоторые другие стартапы, так как потенциально прибыль от этих инвестиций начнет поступать быстрее или будет более высокой.

Но как развивать стартап без инвестиций? При соблюдении определенных условий это возможно.

В этом случае необходимо:

• проанализировать все расходы;
• определить направления, в которые поступления финансовых средств можно сократить до минимума, например, делать что-то собственными силами;
• найти энтузиастов, готовых работать бесплатно в надежде на будущий доход.

Отсутствие инвестиций играет положительную роль, так как заставляет участников проекта с самого начала думать о монетизации своих идей. Часто именно такие стартапы в итоге приносят большие прибыли.

Совет! Вкладывая инвестиции в стартапы, будьте готовы к тому, что прибыли не будет и деньги будут потрачены напрасно. Далеко не каждый проект приносит доход.

Источники: http://svoy-business.com/nachalo-deyatelnosti/kuda-vlozhit-dengi/startapyi-v-rossii-kuda-mozhno-vlozhit-dengi-s-perspektivami-na-budushhee.html, http://capitalgains.ru/investitsii/startapy/investirovanie-v-startapy.html, http://tv-bis.ru/venchurnyie-investitsii/246-investitsii-v-startapyi.html

Источник: invest-4you.ru