Акции как инструменты финансирования инвестиций

Суржик Эдуард Николаевич, мошенники, преступления, деньги.

В экономике под инвестициями понимается использование капитала с главной целью — получение прибыли. Существуют различные финансовые инструменты и стратегии инвестирования, помогающие осознанно добиться успешных и конкретных результатов. Давайте разберёмся в том, что такое инвестиционные инструменты, их основные виды и возможности получения прибыли.

Что такое инвестиционные инструменты

Под инвестиционными инструментами понимаются всевозможные способы приумножения собственного капитала. Это довольно обширное понятие, которое включает всевозможные способы получения дохода. Сюда относятся не только инвестиции в их традиционном понимании (банковские вклады, акции, перспективные бизнес-проекты), но также инвестирование в собственное образование и т. п.

Очень важно правильно распоряжаться возможностью инвестировать. Существуют большие риски, когда средства вкладываются бездумно, расходуются нерационально. Поэтому важность представляет предварительная оценка эффективности отдельных финансовых инструментов инвестирования. Это поможет спрогнозировать оценить риски, понять, на какую прибыль можно рассчитывать. В самом начале нужно поставить перед собой чёткую цель и двигаться в конкретном направлении. Существует множество видов инвестиций, которые подбираются в зависимости от возможностей, капитала и желания активно участвовать в распоряжении средствами.

Виды инвестиционных инструментов

Рассмотрим инструменты инвестиций по степени риска:

• низкий: прибыль гарантирована, процент невысокий — это вклады в государственных банках, гос. облигации, различные накопительные программы, сбережения в валюте, отличающейся стабильностью;
• средний: существенная прибыль (10-20%) с высоким риском — вклады в коммерческих банках, векселя банковских и других организаций, недвижимость в аренду, паевые фонды;
• высокий: доход свыше 30% — инвестирование в акции, собственный бизнес, валюту, акции, финансовые инструменты, прибыльные проекты.

Различные финансовые инструменты инвестированиямогут иметь разные степени риска. Также часто встречаются понятия консервативных, умеренных и агрессивных инвестиций. Главная закономерность — чем больше прибыль, тем выше риск.

Инструменты могут разделяться по своему типу:

• реальные: это использование существующих денежных средств для вложения в конкретные предметы и объекты (например, покупка недвижимости, земли);
• интеллектуальные: здесь речь о человеческом капитале — образовании, обучении, курсах (как для себя, так и для сотрудниках предприятия в рамках повышения квалификации);
• финансовые: инструменты, обычно интересующие инвесторов — вклады в банках, работа с валютой, акции.

Все инвестиции можно разделить на большие группы:

• краткосрочные: обычно средства вкладываются до 1 года;
• среднесрочные: до 3-х лет;
• долгосрочные 3-5 лет и более.

Фондовый рынок

Рынок инструментов финансового инвестирования включает акции и облигации. Ценные бумаги обеспечиваются активами или капиталом. Инвесторы проводят операции с ними — продают и обменивают, затем извлекается прибыль. Обычно ценные бумаги покупаются по низкой цене, продаются по высокой. Грамотные и опытные трейдеры умеют зарабатывать до 100% прибыли за 1 год.

Акции как инструмент инвестирования всегда популярны. Их сущность заключается в том, что вы покупаете определённую долю в компании, а значит — становитесь её совладельцем. Прибыль получается в виде дивидендов, также акции можно продавать по более высокой цене, когда их стоимость будет выше.

Это долговые инструменты инвестирования, которые по своему принципу напоминают расписки. Организации и банки выпускают облигации, имеющие определённую стоимость. Их приобретают физические и юридические лица. Бумаги покупаются на определённый срок, процент прибыли устанавливается в индивидуальном порядку. Организация, выдававшая облигации, обязана вернуть средства с определённым процентом, который был установлен заранее.

Банковские вклады

Хранить деньги в банке — метод пассивного инвестирования. Вы можете рассчитывать на невысокую прибыль, но это менее рискованно, чем ввязываться в финансовые авантюры или держать сбережения дома. Главное — правильно выбрать банковскую организацию.

Операции с валютой

Существует два основных варианта:

1. вы задействуете сразу большую сумму, чтобы максимально быстро получить свои выгоды;
2. выбор валюты, которую по прогнозам ждёт большой рост.

Проблемы инвестирования в валюту во многом связаны с внешней политикой. Рост и падение курса редко можно предугадать на 100%. Нужно заранее продумывать модели оценки стоимости финансовых инструментов инвестирования, действовать быстро и аккуратно.

Инвестиции в бизнес

Часто компаниям не хватает средств на реализацию проектов. Поэтому граждане могут поддержать прибыльное дело. Довольно много инвесторов готовы вложиться в чужой стартап. Также вы можете создавать собственный бизнес, вкладываться в оборудование, ремонт.

Другие варианты

Существует ряд других способов инвестировать средства. Так, очень выгодным может стать рынок произведений искусства как инструмент международного инвестирования. Но такой вариант является достаточно сложным (нужно разбираться в искусстве). Если вы знаете хорошего эксперта или сами им являетесь — вариант для вас.

У вас всегда есть реальная возможность заняться объектами недвижимости. Это особенно актуальная тема в крупных городах. Инструменты инвестирования в недвижимость предполагают следующие действия:

• покупка недвижимости, которая будет сдаваться в аренду;
• финансирование строящихся объектов;
• перепродажа недвижимости.

Существует большое количество инструментов, обеспечивающих высокую доходность. Выбирайте подходящий под конкретные задачи и действуйте!

Основные инструменты инвестирования

Инструментами инвестирования принято считать любой объект или инвестиционный механизм, который будет приносить прибыль, либо любые другие блага, которые инвестор стремиться достичь.

Выделяют следующие

• Банковские депозиты
• ценные бумаги
• хедж фонды
• ПИФы. Паевые инвестиционные фонда
• недвижимость
• драгоценные металлы
• пенсионные или накопительные программы
• акции биржевых фондов
• альтернативные инструменты – коллекционные вещи, предметы роскоши, предметы искусства, драгоценные камни.

На сегодняшний день активно развивается интернет инвестирование. С помощью данного инструмента, возможно, осуществлять все виды инвестиций и использовать все инструменты инвестирования он-лайн, посредством интернет банкинга и различных интернет сервисов.

Инструменты инвестирования и сопутствующие риски

Однако любое вложение средств подразумевает определенные риски. Исходя из степени риска, можно выделить следующие инструменты инвестирования

• низкорисковые инструменты инвестирования. Это инструменты гарантирующие прибыль, но, как правила, процент этой прибыли не высок.
  К таким инструментами относятся
  • вклады в государственные банки
  • облигации государственного займа
  • накопительные программы
  • сбережения в стабильной валюте

• средне рисковые инструменты инвестирования. Данный инструмент обещает более существенную прибыль, но и риски тоже возрастают. Обещанный процент прибыли, как правило, варьируется в диапазоне от 10 до 20 процентов.
  К таким инструментам относятся
  • застрахованные вклады коммерческих банков
  • векселя коммерческих банков и компаний
  • сдаваемая в аренду недвижимость
  • паи фондов недвижимости

• высокорисковые инструменты инвестирования. Обещанная доходность по данным инструментам превышает 30 процентов годовых.
  К таким инструментам относятся
  • инвестиции в акции
  • инвестирование в собственный бизнес
  • торговля валютой, акциями, финансовыми инструментами и прочим.

Финансовые инструменты инвестирования

Наиболее распространенными и доступными финансовыми инструментами инвестирования в наше время являются акции, облигации и инвестиционные фонды.

Давай познакомимся с каждым из этих инструментов поближе.

Акции как финансовый инструмент инвестирования

Приобретая акцию конкретной компании, инвестор становится её совладельцем или акционером. Обладая акциями компании, инвестор имеет право присутствовать на собрании акционеров и вносить свои поправки по поводу её деятельности и развития в дальнейшем. Чем больше пакет акций у инвестора, тем весомее его слово в принятии управленческих решений. Также, в случае если инвестор не может или не планирует принимать участие в совете акционеров, то он может передать свое право голоса другому лицу.

Обладая акциями компании, инвестор претендует на её прибыль в виде дивидендов. Размер дивидендов зависит от успешности коммерческой деятельности организации. Однако, дивиденды не единственный, а тем более не основной источник прибыли от такого финансового инструмента инвестирования как акции. Основную часть прибыли инвестор получает в результате колебания цен на акции, а именно купив акцию по одной цене, инвестор может продать её по цене в несколько раз превышающей начальную. Но также возможны и убытки, в результате падения цен на акции компании.

Облигации как финансовый инструмент инвестирования

Облигации являются одним из самых надежных финансовых инструментов инвестирования на сегодняшний день.

По сути своей, облигация это долговая ценная бумага. Инвестируя в облигации, инвестор предоставляет свои денежные средства в пользование, за которое получает определенный процент прибыли.

Отличительная особенность такого финансового инструмента это его надежность. Объясняется это тем, что владельцами облигаций, как правило, выступают правительства государств, крупные государственные и частные компании, что гарантирует выплату процентов и существенно снижает инвестиционные риски.

Инвестиционный фонд как финансовый инструмент инвестирования

Инвестиционные фонды это юридические лица с грамотно подобранным персоналом, занимающиеся сбором и перенаправлением средств частных, и не только, инвесторов в наиболее выгодные и стабильные на текущий момент объекты вложений.

Основным преимуществом инвестиционных фондов, как финансового инструмента инвестирования, является то, что инвестору не нужно думать и анализировать рынок для успешной инвестиции, за него это сделают специалисты.

(Пока оценок нет)

Начинающему инвестору: Акции как финансовый инструмент для инвестиций

Практика показывают, что многие люди мечтают открыть собственный бизнес. Однако до реальных действий дело доходит лишь у немногих.

А вы хотите иметь свой бизнес? Нет ничего проще!

Вместо того чтобы тратить время, силы и деньги на запуск и раскручивание бизнеса, можно стать совладельцем крупной компании, просто купив ее акции.

Так вот как купить акции компании или, другими словами, как инвестировать деньги в акции интересующей нас компании мы и рассмотрим в данной серии статей.

В первой статье этой серии вы познакомитесь с понятием «акция» применительно к начинающему инвестору.

Что же такое акции? Что значит иметь свои акции в компании? Права акционеров?

В соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, ценная бумага вообще (и акция в частности) – это документ, удостоверяющий имущественные и неимущественные права.

В случае с акциями у владельца этой ценной бумаги есть имущественные права на долю имущества компании и на получение доли прибыли в виде дивидендов, а также неимущественное право на участие в управлении компанией.

Покупая акции, инвестор становится совладельцем компании, выпустившей эти ценные бумаги, или акционером.

Какие же права имеет владелец акций (акционер) на практике?

Все зависит от того, каким количеством акций компании располагает акционер.

Начнем с прав акционера на долю имущества компании.

Однако получить свою долю имущества акционеры могут только в одном случае – при ликвидации компании.

В случае ликвидации акционерной компании среди акционеров пропорционально долям акций распределяется все имущество, оставшееся после погашения всех долгов любым кредиторам (в том числе и владельцам облигаций компании).

Ликвидация акционерной компании может произойти:

• в случае неспособности компании отвечать по своим обязательствам и
• в случае добровольной ликвидации по решению большинства акционеров компании.

Опыт показывает, что в первом случае на долю акционеров остается очень мало имущества.

А если акционерная компания действует успешно, то вряд ли кому-то придет в голову ее ликвидировать. Поэтому право акционера на долю имущества акционерной компании совершенно не интересует инвесторов, инвестирующих свои деньги в небольшие пакеты акций.

Участвовать в управлении акционерной компанией акционеры могут через своих представителей в совете директоров компании и в ходе голосования на общем собрании акционеров.

У акционеров, владеющих разными по величине пакетами акций, права могут очень сильно различаться

Владелец одной акции, разумеется, имеет право участвовать в собрании акционеров. Но вероятность того, что его голос будет услышан в общей массе голосов других акционеров, практически равна нулю.

Например, уставный капитал ОАО «Газпром» разделен на 23 миллиарда акций. Может ли быть услышан голос владельца одной акции ОАО «Газпром» на собрании акционеров?

Владельцы пакетов акций покрупнее имеют более широкие права, вытекающие из положений Закона «Об акционерных обществах».

Например, владелец 1% голосующих акций компании имеет право подать в суд на генерального директора в случае, если у акционера есть информация о том, что директор своими действиями наносит вред акционерному обществу.

Голос акционера, владеющего двумя процентами акций, еще более заметен компании, поскольку такой акционер получает право внести вопрос для обсуждения на общем собрании акционеров.

Владелец 10% акций имеет право созвать внеочередное собрание акционеров.

А 25% голосующих акций дает возможность блокировать многие решения общего собрания акционеров, а также однозначно позволяет внедрить своего человека (а то и двух) в Совет директоров, а это значит, что он уже может оказать заметное влияние на стратегию управления акционерной компании.

Пакет акций в размере 50% + 1 акция называют «контрольным пакетом акций», поскольку он дает возможность однозначно определять исход голосования на общем собрании акционеров по большинству важнейших вопросов повестки дня.

Владелец «контрольного пакета акций» имеет возможность назначить генерального директора акционерной компании, а также получить большинство в совете директоров и, таким образом, он может полностью контролировать текущее оперативное управление акционерной компании.

Практически неограниченные возможности влиять на управление акционерной компании дает пакет в размере 75% голосующих акций.

А если вы купите 95% всех акций компании, то у вас появится право заставить всех остальных владельцев акций продать их вам по некоторой оценочной стоимости.

Поскольку разные пакеты акций дают акционерам разные права, при принятии решения об инвестировании денег в акции следует обратить внимание на то, кто владеет крупными пакетами акций, поскольку именно эти люди определяют стратегию развития акционерной компании.

А еще права акционера зависят от типа акций, которыми он владеет

Акции бывают обыкновенные и привилегированные.

Владельцы привилегированных акций имеют преимущественное право на дивиденды (дивиденд по привилегированным акциям, как правило, выше, и иногда выплачивается даже в том случае, когда владельцы обыкновенных акций дивидендов не получают).

Но владельцы привилегированных акций не имеют права голоса по большинству вопросов на общем собрании акционеров.

Далеко не каждый инвестор может позволить себе инвестировать деньги в заметный пакет акций крупной российской акционерной компании, поскольку это порой требует огромных денег.

Например, для того, чтобы купить 1% акций ОАО НК «Лукойл» по текущей рыночной цене, потребуется более 1 миллиарда рублей.

Поэтому большинство частных инвесторов, инвестирующих относительно небольшие деньги в покупку акций, в принципе не претендуют на участие в управлении акционерной компании, акционерами которой они являются, и из всех прав, предоставляемых акциями, их интересуют исключительно право на получение дивидендов и право в любой момент продать принадлежащие им акции.

Что касается права акционера на долю прибыли компании, распределяемую в виде дивидендов, то следует отметить, что в последнее время уровень дивидендной доходности акций (то есть отношение дивидендных платежей к рыночной стоимости акции) в среднем по фондовому рынку весьма невысок.

И в России, и на большинстве зарубежных фондовых рынков, дивиденды по акциям составляют величину порядка 2–3% от рыночной стоимости акции в год.

Крайне небольшое количество акционерных компаний изредка выплачивает более высокие дивиденды по акциям, порой достигающие 10% годовых на вложенные в акции деньги.

Очевидно, что если бы целью инвестора инвестирующего деньги в акции были исключительно дивиденды, то здравомыслящий человек явно предпочел бы акциям банковский депозит в надежном банке.

Итак, частного инвестора инвестирующего деньги в акции фактически не интересуют никакие права акционера, которые он получает при покупке акций.

Частного инвестора интересует исключительно потенциал роста стоимости акции, в которую он инвестировал свои деньги, поскольку именно этот потенциал является главным источником прибыли инвестора на рынке акций.

Да, с одной стороны, наверное, приятно ощущать себя совладельцем (акционером) какой-либо крупной акционерной компании.

Но, с другой стороны, целью инвестора является получение прибыли на вложенные в акции деньги.

А это означает, что неперспективные акции должны быть немедленно проданы инвестором, а вырученные деньги должны быть инвестированы в другие акции, с большим потенциалом роста.

На этом на сегодня все. В следующий раз мы продолжим знакомиться с вопросом, как начинающему инвестору инвестировать деньги в акции. В частности, вы узнаете:

• почему меняются цены акций,
• можно ли начинающему инвестору защититься от инфляции, покупая акции,
• если по акциям не платят дивиденды, то зачем их покупать начинающему инвестору,
• почему привилегированные акции стоят дешевле обыкновенных акций и
• чем акции отличаются от облигаций.

PS. Если материал «Начинающему инвестору: Акции как финансовый инструмент для инвестиций» оказался Вам полезным нажмите на кнопку «Мне нравится» в начале статьи и оставьте свой комментарий в конце статьи. Поделитесь с друзьями в социальных сетях. Они будут Вам благодарны.

Что еще читать по пенсионному и финансовому планированию жизни:

Источники: http://surzhyk.info/instrumenty-investirovaniya/, http://investicii-v.ru/instrumenti_investirovaniya/, http://www.ypensioner.ru/nachinayushemu-investoru-aktsii-kak-finansoviy-instrument-dlya-investitsiy

Источник: invest-4you.ru