Частные инвестиции в малый и средний бизнес

Привлечение инвестиций в малый и средний частный бизнес

Привлечение инвестиций на развитие малого и среднего частного бизнеса является важной государственной задачей, без решения которой невозможно нормальное экономическое развитие страны.

Особенно обострилась проблема в период экономического кризиса, когда проблема того, как найти и получить частные инвестиции в малый бизнес, как готовый, действующий, так и на развитие с нуля, предлагаемые многими еще недавно, оказалось практически неразрешаемой ввиду высоких финансовых рисков самих инвесторов.

Тем не менее, ситуация постепенно нормализуется и, наравне с появлением специальных государственных программ инвестиций в бизнес проекты и идеи, частные предложения и вложения финансов также набирают обороты.

Результатом стало то, что сегодня ответ на вопрос, как найти частные инвестиции в развитие бизнес проектов, особенно ресторанных, гостиничных или на строительство жилья могут реально найти многие компании, доказавшие финансистам свою энергичность, перспективность и желание работать. Это вполне понятно, ведь тот, кто сегодня предлагает: «вложу инвестиции в бизнес», особенно ресторанный и гостиничный «с нуля», а также строительство самих отелей, почти наверняка получит скорый и эффективный возврат средств, кратно приумноженных. Ведь наша страна имеет колоссальный туристический потенциал, который неминуемо будет реализован уже в самые ближайшие годы, и на рынке финансов, привлеченных для инвестиций в гостиничный бизнес, уже начинает появляться конкуренция.

Разумеется, существуют и другие проекты, не уступающие по уровню доходности упомянутым выше, и тот, кто котов рискнуть, профинансировав какую-то оригинальную идею, может в короткий срок стать миллиардером, что, кстати, понимает и государство, создавая большое число институтов по вложению средств в инновационные технологии.

А главное все-таки: люби, люби и люби свое отечество. Ибо любовь эта даст тебе силу, и все остальное без труда совершишь.

Инвестиции современного малого бизнеса

На сегодняшний день нельзя с уверенностью сказать, что в России процветает малое предпринимательство, поскольку малый предприниматель, при открытии своего дела сталкивается с множеством проблем. Основной, из которых является отсутствие или недостача собственного капитала для ведения предпринимательской деятельности. Но выход всегда есть. Ведь даже малый шаг может привести вас к успеху в ведении собственного дела.

Рассмотрим уже реально работающие механизмы выхода с данной ситуации. Рассматривая сотрудничество с инвестором, вы должны понимать, что он обладает достаточно широкими финансовыми возможностями и у него, зачастую уже, имеется несколько возможностей выгодного вложения своих денежных средств. Вашей же задачей является сделать так, что инвестор вложил свои денежные средства в развитие именно вашего предприятия.

Многие компании или же частные лица, имеющие некоторый капитал, преобразовывают его как инвестиции в малый бизнес. Как правило, владельцы малого бизнеса не могут получить достаточно объема финансирования в виде банковских кредитов или же в форме государственной помощи. В таком случае им будет выгодно привлечение денежных инвестиций со стороны.

Все мы понимаем, что банковская система России не достаточно гибка, когда речь идет про небольшие частные компании и начинающий бизнес. Так предоставления кредита, когда заемщик не имеет собственных площадей и даже имущества будет затруднительным, либо же в случае его получения процентная ставка будет слишком высокой и практически непосильной для малого предприятия.

Что такое инвестиционные вложения и их виды

По своей сути инвестиционные вложения – это долгосрочные вложения финансовых средств, с целью получения прибыли.

В целом инвестиционные схемы можно представить следующим образом:

Сфера реальных инвестиций:

1. вложения средств в материальные активы:
2. переоборудование основного фонда;
3. приобретение интеллектуальных активов (таких как, авторское право, разного рода лицензии, патенты или же права пользования).

Раздел финансовых инвестиций:

• приобретение ценных бумаг, таких как: паевые доли, акции;
• кредиты, предоставляемые организации;
• варианты услуг лизинга.

Сфера спекулятивных инвестиций (предусмотрена только для колебаний на рынке)

Такой вид вложений подразумевает работу с валютой, драг. металлами, перепродажа ценных бумаг.

По времени инвестирования различают:

1. единоразовые капитальные вложения;
2. пошаговые среднесрочные;
3. многоплановые долговременные.

По источнику финансирования:

1. отечественные (от предпринимателей и организаций России);
2. зарубежные (малый вид предпринимательства, реже обращается к данному виду инвестирования).

На первый взгляд инвестиции в малый и средний бизнес являются достаточно прибыльным вложением. Но, как правило, привлечение такого рода вложений сопровождается множеством острых моментов.

Некоторые крупные компании России охотнее будут вкладывать свои денежные средства в разработку проекта малого предприятия. В их представлении инвестиции в малый бизнес это некий беспроигрышный вариант. В случае если данный бизнес будет приносить прибыль, то инвестиции такого рода вернут затраченные средства. В случае же неудачи малого предприятия потери будут невелики.

Также привлечение внешних инвестиций может иметь вид предоставления части рабочих помещений, оборудования и возможно рабочего персонала.

Как привлечь денежные средства в ваш проект?

Практически в каждом городе России есть состоятельные представители бизнеса. Как правило, это владельцы среднего сектора предприятий. Но их внутренняя суть это знание о том что «деньги должны работать» и даже малый доход это позитив. Потому они всегда ищут возможность выгодно вложить свои инвестиции с целью их приумножения.

Такие представители бизнеса достаточно уверенно чувствуют свои позиции и имеют возможность вложить свои инвестиции в ваш бизнес-проект, без залога и поручителей. Но при этом вы должны убедить потенциального инвестора в прибыльности вашего бизнеса. Изначально вам необходимо осуществить поиск проекта, при этом желательно рассмотреть как можно больше потенциальных бизнес-идей. Так как чаще всего интенсивное развитие рынка приводит к возникновению новых более прибыльных идей для ведения собственного дела. Не лишним будет привлечение как финансовых так и не финансовых специалистов, которые в совершенстве владеют методами оценки как финансовой так и не финансовой частей вашего проекта.

Также для того чтобы привлечение денежных средств было успешным вам возможно потребуется пусть малый, но содержательный бизнес план. Этот шаг будет полезен и для вас, поскольку при детальной проработке будут видимы слабые места проекта.

В отличие от банковских учреждений, частные инвесторы готовы вкладывать свой капитал как в открытие так в развитие малого предприятия. К тому же у них есть возможность более детально изучить бизнес-идею заемщика, что позволяет глубже вникнуть в суть создаваемого проекта. Поскольку вы только начинаете делать малый шаг в сферу предпринимательства, вам может понадобиться не только поток денежных средств, но и дельные советы, а также помощь в конкретных шагах. Ваш старший партнер наверняка обладает ценным опытом предпринимательской деятельности в пределах России.

Ваша совместная деятельность может сформироваться по двум схемам, в первой из которых вы выплачиваете определенный вид кредита, малый процент которого значительно более приемлем, нежели при работе с банком. Согласно второму сценарию, привлечение средств учитывает долее участие в будущем. Для вас как владельца малого предприятия будет более выгодным первый вариант вложений, так как второй вариант ставит вас в зависимое положение.

Составление бизнес-плана

Как уже было сказано выше правильно созданный бизнес-план — это залог успешного сотрудничества с инвестором. Даже небольшой проект требует тщательной подготовки данного документа.

Позитивным будет присутствие следующих пунктов:

1. краткого резюме;
2. малый обзор идеи проекта;
3. регионы России, в которых данная деятельность будет прибыльной;
4. список предлагаемых услуг;
5. маркетинговые особенности (изюминка проекта);
6. форма регистрации компании согласно законодательству России;
7. распределение финансовых потоков;
8. предусмотренные риски.

Как показывает жизненная практика, инвестиционная форма является успешным и развивающимся видом сотрудничества, как на территории России, так и за рубежом. Главной целью при этом остается развитие собственных идей с получением прибыли в дальнейшем. Возможно, именно в это время вы открываете новую страничку своей жизни.

Инвестиции в российский малый бизнес: особенности, проблемы, перспективы

Кризис и санкции на импорт создали уникальные условия для развития мелкого предпринимательства. Однако множество перспективных идей и бизнес-планов остаются нереализованными в связи с отсутствием средств — недоступностью кредитов и отсутствием вложений, которыми называют инвестиции в малый бизнес.

Проблемы малого бизнеса

Ст. 15 ФЗ «О развитии МСП в РФ» № 209 возложила обязательства по созданию инфраструктуры для его поддержки на правительство, муниципалитеты и корпорацию развития малого и среднего предпринимательства. Она должна включать, среди прочего, акционерные и закрытые паевые инвестиционные фонды.

Однако рынок инвестиций для малого бизнеса до сих пор не сформирован. Причиной неэффективности правительственных мер стала их направленность:

1. Государство побуждает бизнесменов разрабатывать новые продукты для рынка, спрос на котором недостаточен.
2. Формированию спроса не благоприятствует структура отечественной экономики, ее сырьевая направленность и необоснованная монополизация.
3. Промышленные гиганты и крупные корпорации не формируют вокруг себя среду для развития микробизнеса, как это происходит на Западе.

К содержанию

Актуальность инвестирования в малый бизнес

Грянувший кризис ударил по крупным игрокам рынка. Многие предприятия свернули проекты развития, избавились от части персонала. Совместно с санкциями на импорт это создало для мелкого предпринимательства нишу, которая ранее была ему недоступна.

Малый бизнес не требует больших вложений и обеспечивает высокую скорость оборота денежных средств.

Он является оптимальным инструментом реструктуризации экономики, способен сформировать и насыщать рынок потребительских товаров. Инвесторы для малого бизнеса должны учесть, что принять меры для сохранения уже начатого бизнеса гораздо проще, чем развивать его с нуля после кризиса.

Кредитование или инвестирование

ФЗ № 39 «Об инвестиционной деятельности в РФ, осуществляемой в форме капитальных вложений» определяет инвестиции как вложения в объекты предпринимательской деятельности с целью получения прибыли либо достижения иного полезного результата.

Инвестирование в малый бизнес отличается от кредитования по следующим признакам:

• объект вложений: финансовые учреждения предоставляют кредиты только денежными средствами; инвестицией может быть имущество, ценные бумаги, имущественные права;
• степень риска: кредит и проценты необходимо вернуть независимо от прибыльности проекта; инвестированный капитал возвращается и приносит доход только в случае прибыльности проекта;
• доходность: доход банка установлен наперед; прибыль инвестора успешного проекта сопоставима с риском, который он несет.

Кредитование малого и среднего бизнеса в России бурно развивается. В связи с кризисом ставки по кредитам упали до приемлемых. Однако ряд проблем остаются неразрешенными:

• Кредиты выдаются под залог недвижимости субъекта хозяйствования или его собственника. Заимствования под залог товарных запасов, оборудования или сырья не представляются возможными ввиду сложности их реализации.
• Срок кредитования ограничен тремя годами, заимствование на больший период возможно только по завышенной ставке.
• Экспресс-кредитование для малого и среднего бизнеса отсутствует, срок рассмотрения заявки длится от недели до нескольких месяцев.

В подобных условиях у многих мелких субъектов хозяйствования нет шансов привлечь финансирование в свой бизнес иначе, чем посредством прямых инвестиций.

Условия инвестирования мелкого бизнеса

Сложности получения банковской ссуды на развитие предпринимательства общеизвестны. Учитывая степень риска невозврата средств, заполучить частные инвестиции в малый бизнес — еще более сложная задача. Однако бывают исключения.

Нужно понимать, что банк — это крупное бюрократичное учреждение. При этом:

• банк заинтересован исключительно в своевременном возвращении кредита и процентов, доходность проекта в целом его не интересует;
• сотрудник банка выдает в качестве ссуды не личные средства, а деньги компании;
• кредитный менеджер может быть привлечен к дисциплинарной ответственности за выдачу кредита в формально ненадлежащих условиях, но не за его невозвращение.

С частным инвестором ситуация противоположная:

• он ориентирован на результат;
• уделяет большое значение человеческому фактору;
• принимает решения, руководствуясь бизнес-интуицией на уровне «верю-не верю».

Инвестиции удается привлекать даже компаниям, шансы которых получить кредит на приемлемых условиях стремились к нулю:

• стартапы, в активах которых исключительно идеи и научные разработки;
• самые мелкие субъекты предпринимательства — микропредприятия;
• новые структуры, работающие на рынке менее года;
• нерезиденты РФ;
• предприятия, ведущие упрощенную бухгалтерию;
• фирмы, не способные предоставить залог или поручителя.

К содержанию

Поиск инвестора

Представители бизнес-среды часто задаются вопросом, где найти инвестора для малого бизнеса. Единого рецепта нет, однако существует несколько проверенных вариантов:

• использовать личные знакомства и связи;
• участвовать в тематических выставках и презентациях;
• изучить спрос на рынке и напрямую делать предложения крупным компаниям – потенциальным потребителям конечного продукта;
• обратиться в территориальный орган власти по поддержке некрупного бизнеса, например, в Москве это Департамент поддержки и развития МСП, в Санкт-Петербурге — Комитет экономического развития, промышленной политики и торговли.

Инвестор для малого бизнеса готов вкладывать средства только в проект компании, работающей прозрачно. С целью самопрезентации необходимо разработать инвестиционное предложение — документ, наглядно демонстрирующий:

• доходность вложения;
• возможность выведения активов в оговоренные сроки.

К содержанию

Формы инвестирования

Международная практика знает два основных способа привлечения инвестиций:

• долговое финансирование, когда инвестиция оформляется в качестве ссуды;
• инвестирование в уставный капитал.

Для России характерен только второй из них. Причем в силу особенностей менталитета и меньшей цивилизованности инвесторы:

• требуют контрольный пакет акций либо долю в уставном фонде 50%+;
• вмешиваются в решение текущих дел;
• навязывают предпринимателю как минимум одного специалиста, который будет изнутри отслеживать движение средств;
• желают получать регулярные (иногда даже помесячные) отчеты;
• заинтересованы в получении дивидендов, а не в капитализации годовой прибыли;
• часто имеют не долгосрочный, а спекулятивный интерес и перепродают свою долю капитала.

Несмотря на все трудности, инвестирование малого бизнеса в России развивается, и часто является единственной возможностью развития для субъектов некрупных субъектов хозяйствования. А в условиях кризиса и санкций тенденция оттягивания инвестиций сектором малого бизнеса от крупного будет только усиливаться.

Где взять деньги на бизнес когда их нет: Видео

Источники: http://helpinver.com/o-proekte/poleznaya-informatsiya/investitsiya-i-otrasli/privlechenie-investitsiy-v-malyy-i-sredniy-chastnyy-biznes.php, http://homebusinessaz.ru/organizaciya-svoego-dela/investiciya-malyj-biznes-chastnaya-srednij-privlechenie.html, http://ipinform.ru/razvitie-biznesa/dengi-na-razvitie/investicii-v-malyj-biznes.html

Источник: invest-4you.ru