Для чего нужно привлекать инвестиции

Где найти и как привлечь инвестора в свой бизнес

Прекрасно, когда у предпринимателя хватает средств, необходимых для ведения дел. Но так бывает далеко не всегда. В 9 случаях из 10 предприниматель вынужден изыскивать сторонние ресурсы для вложения в свой бизнес. Для этого следует тщательно продумать и спланировать возможные пути поиска финансовых вливаний и максимально обезопасить себя.

Рассмотрим варианты привлечения дополнительных финансов. Проанализируем, кто может выступить в роли инвестора. Постараемся оказать практическую помощь нуждающемуся в финансировании предпринимателю, составив пошаговое руководство по поиску инвестора.

Цель привлечения инвестора

Инвестиция – это стороннее вливание финансовых средств в определенный проект, программу, начинание на долговременной основе, рассчитанное на отсроченное получение прибыли.

Зачем предпринимателям могут понадобиться посторонние средства, ведь потом придется делиться прибылью? Цель, с которой бизнесмен может пригласить других финансово поучаствовать в его «детище», может быть одной из следующих:

• рост и развитие текущей деятельности;
• привлечение дополнительных или недостающих ресурсов;
• увеличение основных активов;
• освоение технологий;
• вступление в новые области бизнеса.

Виды инвестиционных вливаний

По степени участия в проекте инвестиции могут быть:

• портфельными – средства вкладываются в группу проектов, причем сразу в нескольких бизнес-сферах или в разных организациях;
• реальными – капитал предназначен для финансирования конкретного проекта с целью получения реальной прибыли.

По особенностям вкладчика инвестиции можно разделить на:

По нюансам финансируемого проекта выделяют инвестиции:

По возможности инвестора контролировать свои вложения:

Варианты привлечения инвестиций на разных стадиях проекта

Чтобы получить деньги на свой проект, он должен показать свою состоятельность. А для того чтобы проект заработал, нужны деньги. Как выбраться из этого замкнутого круга? Для каждого этапа функционирования проекта будет целесообразнее привлекать инвестиции из разных источников.

1. Стадия планирования. Если у предпринимателя есть интересная бизнес-идея, возможно, модель или образец готовой продукции, но управление и процессы еще не начинали налаживаться, то средства имеет смысл просить у таких спонсоров:
   • ближний круг (родственники, друзья, единомышленники);
   • государственные инвестиции (существуют специальные программы по поддержке некоторых инноваций);
   • венчурные инвестиции (они предназначены как раз для рискованных стартапов).
2. Начало работы проекта. Бизнес-план разработан, команда формируется, процесс «пошел», но прибыли еще нет. В таком случае деньги на дальнейшее продвижение могут дать:
   • венчурные фонды;
   • частные инвесторы;
   • иностранные спонсоры.
3. Удачный старт. Организация заняла определенное место на рынке, проект начал приносить прибыль, пускай пока не слишком большую. Для расширения деятельности средства могут предоставить:
   • фонды прямых инвестиций;
   • венчурные вкладчики;
   • банки (в этой стадии проекта, когда уже видны первые результаты, кредитные организации уже могут рискнуть своими средствами).
4. Рост и развитие. Когда прибыль уже очевидна и стабильна, найти инвесторов не составит труда. В такую компанию с удовольствием вложат средства:
   • венчурные фонды;
   • иностранные капиталисты;
   • госфонды;
   • банковские учреждения.
5. Отлично налаженное дело. Когда рост и перспективы дела не вызывают сомнений, компания занимает на рынке одно из лидирующих мест, инвесторы могут даже «сражаться» за право вложить средства в явно прибыльную фирму. В таком случае можно уже не просто принимать спонсорские вложения, а публично продавать свои акции. Кроме этого, можно брать в инвесторы:
   • частных предпринимателей;
   • банки;
   • пенсионный фонд.

Главные источники инвестирования

Кроме частных вложений, предпринимателя могут инвестировать банки или же государство.

Государственные инвестиции «заточены» под конкретные программы. Правила их очень строги и не подлежат корректировке. В большинстве своем эти программы рассчитаны на производственные компании, поэтому воспользоваться поддержкой государства может далеко не каждый предприниматель. Как правило, государственные деньги предназначены на закупку оборудования, материалов, транспортные расходы. Средства на оплату труда, рекламу и другие расходы предпринимателю нужно будет искать самостоятельно.

Банковские инвестиции, то есть кредиты «под бизнес» не дадут любому желающему. Для того чтобы взять деньги под конкретное дело, оно должно быть уже начато либо заемщик должен иметь другой стабильный доход. Это связано с необходимостью выплачивать банковские проценты.

Частные инвестиции – наиболее перспективные спонсоры для начинающего предпринимателя. Среди многочисленных видов компаний и фондов, готовых оказать финансовое содействие на любом этапе проекта, любой бизнесмен может найти подходящий именно ему.

Одной из удобных для начинающих бизнесменов форм инвестирования являются бизнес-инкубаторы – организации, которые специализируются на финансировании и поддержке предпринимателей в начале их бизнес-пути.

В рамках «инкубатора» бизнесмен может получить в аренду помещение на льготных условиях, ему помогут с бухгалтерией и юридическим сопровождением, окажут консультационные услуги.

Поиск инвестора: пошаговое руководство

Если предприниматель поставил себе цель привлечь инвестиционный капитал, перед ним начинается непростой путь, который ему придется пройти шаг за шагом.

1. Выбор надежного капиталовкладчика. Инвестор станет стратегическим партнером, поэтому нужно подойти к его выбору очень ответственно. Для этого нужно четко представлять себе, какой тип обладателя денег может оказаться заинтересованным в вашем проекте. Выбор зависит от:
   • стадии функционирования проекта;
   • собственных денежных возможностей и ресурсов;
   • наличия дополнительных инвестиционно привлекательных факторов (уникальные активы, ликвидные залоги, оригинальная и жизнеспособная бизнес-идея и т.п.).
2. Формирование предложения. Очертив круг предполагаемых инвесторов, нужно донести им информацию о том, что они могут выгодно вложить свои средства в ваш проект. Для этого нужно грамотно «упаковать» информацию о проекте:
   • выделить преимущества;
   • обосновать рентабельность;
   • предоставить реалистичный бизнес-план;
   • уточнить круг будущих потребителей, то есть потенциальный рынок сбыта.
3. Составление инвестиционного резюме. Всю привлекательность проекта для инвесторов нужно подать максимально емко и кратко. Корректно составленное инвестиционное предложение – «реклама» вашего проекта – может быть эффективнее личной встречи с будущими вкладчиками. Если бизнесмен не чувствует себя в силах это сделать, составление предложения можно поручить одной из консалтинговых компаний.
4. Рассылка инвестиционного предложения и резюме. Следует определить оптимальное число потенциальных «спонсоров», которым следует сделать предложение. Одно-два обращения могут не дать результата, а большое количество адресатов поставит под сомнение серьезность ваших намерений. Практика показывает наибольшую эффективность при обращении к 10-20 потенциальным инвесторам: процент отклика будет вполне достаточным.
5. Переговоры. Если вашим обращением заинтересовались, необходима будет личная встреча, которая и решит вопрос о возможности инвестирования. К переговорам надо тщательно готовиться: создать короткую, яркую, убедительную презентацию, в которой нужно осветить ключевые вопросы, касающиеся проекта. Желательно использовать иллюстративные и раздаточные материалы. Потенциальный инвестор наверняка задаст много вопросов.
6. Документирование. Личные договоренности фиксируются в официальном документе, своего рода договоре. В практике инвестирования такая бумага называется «письмо об обязательствах» или «оформление условий сделки». Она не имеет юридической силы, однако является предварительной по отношению к будущему официальному сотрудничеству, которое начнется после подписания договора. Только после этого компания может получить вожделенные средства.

Поиск инвестиций и инвесторов

Инвестирование стало достаточно распространенной современной формой заработка в нашей стране и за рубежом. Практически каждый человек задумывался над тем, чтобы вложить свои сбережения в какой-то проект. Но проблема привлечения инвестиций все равно является ключевой в России.

Определение «привлечение инвестиций» в современной экономике имеет такое значение: это вложение сбережений от частного лица или компании в какой-то проект с целью получения дохода. Лица, осуществляющие вложения, называются инвесторами.

Виды инвестиций

Существует множество классификаций вложений, которые основаны на разных критериях. Здесь приведены самые важные из них.

Их можно разделять, например, по объекту, на который направлена инвестиционная деятельность:

• реальные инвестиции – вложения в строительство, капитальный ремонт;
• финансовые – вложения в ценные бумаги, в том числе и через инвестиционные фонды, выданные кредитные средства, а также лизинг;
• спекулятивные – торговля цветными металлами и ценными бумагами.

В зависимости от формы собственности формируются определенные группы вкладчиков. Учет этого крайне важен при привлечении инвесторов в свой бизнес.

Также важным критерием для разделения вкладов на группы является форма собственности инвестиционных ресурсов. На этой классификации основаны особенности поиска и привлечения инвестиций в свой проект. Тут различают:

• государственные – выдается для обеспечения стратегически важных проектов и может даже полностью покрывать расходы по проекту;
• частные – вложения от частных инвесторов;
• иностранные – вложения от лиц, которые не являются резидентами Российской Федерации. Также сюда относятся вклады от иностранных компаний.

Более подробно вы можете прочитать в материале «Виды инвестиций».

Способы привлечения инвестиций

Есть несколько способов привлечения финансирования. К основным и часто встречающимся относятся:

• вложение средств в уставной капитал предприятия;
• долговое финансирование;
• банковское кредитование с залоговым обеспечением;
• облигационные займы.

Вкладывая деньги в уставной капитал предприятия, инвестор покупает долю в бизнесе. То есть у него на руках находится пакет акций, который подтверждает его права, как совладельца (акционера).

В случае долгового финансирования инвесторы являются кредиторами. Все выделенные компании средства оформляются в качестве задолженности.

Банковское кредитование с залоговым обеспечением предусматривает получение заемных средств на определенный срок. В качестве залога могут выступать акции и активы предприятия.

Облигационные займы по своей сути являются ссудами, которые выдаются заемщику, выпустившему облигации. Такие ценные бумаги подтверждают право владельцев на получение от компании-заемщика номинальной стоимости в установленные сроки.

Как заинтересовать и привлечь инвестора?

Как заинтересовать инвестора и мотивировать его сделать вклад? Для того чтобы человеку или представителю компании захотелось осуществить вложение в какой-либо проект, он должен убедиться, что для него этот проект выгоден. Это называется инвестиционной привлекательностью.

Считается, что для гарантированного привлечения вкладчиков в свой бизнес-проект необходимо пройти 4 последовательных шага. Если все будет сделано правильно, то вопрос, как привлечь инвесторов, больше не будет головной болью.

Шаг первый – выбор партнера, в надежности которого можно быть уверенным

В первую очередь, чтобы найти вкладчика, необходимо представлять, как он будет реагировать на какие-то обстоятельства. Например, поведение инвесторов часто зависит от того, в какой стадии своего развития находится предлагаемый им бизнес-проект. В начальной стадии своего развития он не представляет для них особого интереса, поэтому поиск инвестора и инвестиций становится в это время самой большой проблемой.

Далее по мере своего развития привлекательность проекта растет, а значит, растет и количество вкладчиков.

В завершенный проект вкладывают деньги чаще всего, потому что в этом случае уже видны риски и доходы, которые сопровождают его.

Шаг номер два – грамотно донести информацию до целевой аудитории

Проще всего осуществлять поиск вкладчиков в той же сфере деятельности, к которой относится проект, так как обычно в данном случае они будут чувствовать себя более уверено и осведомлено, это облегчает привлечение инвестиций. Но бывает и такое, что один инвестор вкладывает денежные средства в абсолютно разных сферах.

Чтобы правильно подать свой проект, нужно хорошо его проработать, оформить в привлекательном для вкладчика виде с обоснованием всех его достоинств. Эту задачу можно оставить консалтинговой службе. Также в проекте необходимо указать общий объем инвестиций, который для него необходим.

Главная цель этого этапа – доказать инвестору, что проект ему выгоден, вполне реален и рентабелен.

Успешность привлечения инвестора на этом этапе зависит от того, насколько хорошо вы подали свой проект.

Третий шаг – уверенное проведение переговоров

Если в посланном резюме хорошо описан бизнес-проект, то возможный инвестор может предложить встречу. В первую очередь внимательно ознакомьтесь с его предложением, сопоставьте, совпадает ли оно с вашими потребностями.

Если предложение инвестора не особо заинтересовало, то можно немного потянуть время и подождать ответов других потенциальных вкладчиков.

К встрече подготовьтесь самым тщательным образом, чтобы не возникало никаких заминок при вашем ответе на вопросы инвесторов. Подготовьте и отрепетируйте устное представление своего предложения, себя и своей команды. Вы должны максимально ярко и энергично себя презентовать.

Шаг четвертый – подпись договора

Привлечение инвестора и все договоренности, которые между вами были достигнуты, нужно документально закрепить. Это дает основание в случае несоблюдения договора притянуть к ответственности нарушившую ее сторону. Документальное подтверждение является завершающим этапом.

Чтобы зафиксировать все условия предоставления вклада, составляется документ, называемый «Условия сделки». Требования к его составлению:

• обозначение всех условий, которые касаются взаимоотношений между собственником проекта и инвестором;
• однозначность, четкость и недвусмысленность их написания, чтобы это не затрудняло в случае спорных ситуаций их трактовку;
• четкое и полное указание форм и объемов инвестиций, а также обозначение наказания за невыполнение условий договора.

Финансовый гений

Финансовая грамотность, эффективное управление личными финансами

Привлечение инвестиций. Как привлечь инвестиции?

Сегодня мы поговорим про привлечение инвестиций и рассмотрим, как привлечь инвестиции. Если у вас есть определенная бизнес-идея, стартап, вы хотите запустить бизнес-проект, и не знаете, где найти источники финансирования – вам будет полезна эта информация.

Вообще, финансирование проекта может осуществляться разными способами, и привлечение инвестиций – лишь один из них, который, тем не менее, является наиболее популярным и распространенным. Помимо этого, источником финансирования могут служить собственные средства или кредит для бизнеса, полученный в банке. Сегодня мы рассмотрим, как привлечь инвестиции в проект, найти инвестора и как убедить его в перспективности бизнес-идеи. Итак, остановлюсь на самых важных правилах, которые следует соблюдать, занимаясь поиском инвестора для финансирования проекта.

Правило 1 . Развивайте свой бизнес, и инвесторы найдут вас сами. Очень много молодых предпринимателей, разработав бизнес-идею, сразу пускаются в поиски инвесторов, тратят на это огромное количество времени, сил, а иногда – и денег, но привлечь инвестиции все равно не получается. Вместо этого можно было бы потихоньку развивать идею своими силами, пусть не такими темпами и не в таких масштабах, как хотелось бы, но уверяю, когда вы покажете работоспособность и перспективность своего проекта не на словах, а на деле, инвесторы сами повалят к вам с предложении об участии или покупке бизнеса.

Правило 2 . Будьте целеустремленным, но не упрямым. Думая о том, как привлечь инвестиции, многие предприниматели готовы бесконечно и настырно доказывать инвесторам, что их проект достоен участия, даже если уже получили отказ. Такое наблюдается сплошь и рядом: стартаперы искренне уверены в перспективности своей идеи и просто не понимают, почему им отказывают в финансировании проекта, ведь по их мнению, от желающих вложить капитал в такое прибыльное дело, просто отбоя быть не должно.

Тем не менее, инвесторы рассматривают бизнес, стартапы со своей позиции, которую предприниматель может просто не понимать. И они сами знают, куда готовы вкладывать деньги, а куда нет, поэтому вместо того, чтобы бесконечно убеждать инвесторов в том, что они не правы, лучше увидеть причину отказа и постараться ее устранить – такие действия будут гораздо эффективнее.

Правило 3 . Не зацикливайтесь на привлечении инвестиций. Многие предприниматели изначально разрабатывают бизнес-идеи лишь для того, чтобы привлечь инвестиции, при этом даже не хотят рассматривать другие источники финансирования проекта – собственные средства, кредит, партнерские отношения. Конечно, тут же надо рисковать своими деньгами, пусть лучше рискует инвестор… Это сразу говорит о том, что разработчик идеи сам не уверен в ее перспективах, а значит, привлечь инвестиции в бизнес будет чрезвычайно сложно, ведь инвесторы это тоже поймут. Поэтому, если вы хотите найти источник финансирования – будьте готовы рисковать и собственными средствами.

Правило 4 . Определитесь с типом инвестора, который вам нужен. Часто начинающие бизнесмены готовы ухватиться за любую возможность привлечения инвестиций, но это неправильный подход. Существуют разные типы инвесторов, которые преследуют совершенно разные цели инвестиций.

Например, стратегический инвестор желает иметь полный контроль над деятельностью предприятия, получить контрольный пакет акций, принимать ключевые решения в определении направлений развития бизнеса. Подумайте, готовы ли вы предоставить ему это право?

Финансовый инвестор ставит своей главной целью создание денежного потока, приносящего ему постоянный пассивный доход. Ему не так важно, как и чем вы будете заниматься, главное – чтоб он получал от этого регулярную запланированную прибыль, и чтобы она, желательно, росла. Если ваш бизнес предполагает крупные вложения и длительный период окупаемости – он будет неинтересен финансовому инвестору – не стоит ориентировать свои поиски на этот тип.

Инвестор, осуществляющий инвестиции в стартапы вкладывает деньги с целью поучаствовать в развитии проекта до определенного уровня, а потом перепродать свою долю в бизнесе существенно дороже. А вот кому он ее продаст – у вас он спрашивать уже не будет. И вполне вероятно, что с новым владельцем части бизнеса вы будете иметь разные позиции, и непонятно, чем все это вообще закончится. Подумайте, готовы ли вы доверить финансирование проекта инвестору такого типа.

Правило 5 . Не обольщайтесь по поводу привлечения иностранных инвестиций. Многие молодые бизнесмены, думая о том, как привлечь инвестиции, сразу ориентируются на западных инвесторов: ведь у них и денег, и возможностей гораздо больше, чем у отечественных. Хочу вас разочаровать: иностранные инвесторы хотя бы просто обращают внимание на отечественные инвестиционные проекты лишь в единичных случаях, составляющих считанные проценты или даже доли процентов от общего количества заявок на привлечение инвестиций.

Особенно ничтожные шансы на привлечение инвестиций из-за рубежа имеют проекты в сфере малого бизнеса, а также инновационные проекты с высокой степенью риска. Конечно же, пока такой бизнес находится на стадии разработки и запуска. Если проект уже работает и показывает хорошие результаты – отношение к нему инвесторов может существенно поменяться.

Наибольшие шансы на привлечение иностранных инвестиций могут иметь крупные производственные проекты, но и даже в этом случае привлечь инвестиции из-за рубежа будет чрезвычайно сложно. Особенно на фоне нынешней ситуации – возросших политических рисков.

Правило 6 . Инвестор – человек без эмоций. Благодаря книгам и фильмам, рассказывающих о различных историях успеха, у многих сформировалось мнение, что можно привлечь инвестиции, произведя хорошее личное впечатление на инвестора. Мол, если он увидит харизму, целеустремленность, позитивный настрой и огоньки в глазах – обязательно даст денег.

На самом деле, все это абсолютно не так. Инвестор никогда не будет принимать финансовые решения на эмоциях, иначе он бы уже давно обанкротился. Поэтому впечатлять его, рассчитывая на привлечение инвестиций, необходимо исключительно финансовыми расчетами и фактическими подтверждениями перспективности своего бизнеса.

Правило 7 . Поиск инвестиций ради спасения от банкротства бесперспективен. Иногда бизнесмены, которым угрожает банкротство, думают о том, как привлечь инвестиции, чтобы увеличить капитализацию своей компании и, тем самым, избежать ее развала. В 99,9% случаев это – абсолютно тупиковая идея. Инвестор хочет вложить деньги в развивающуюся компанию, которая будет приносить ему прибыль, а спасение вашей фирмы от банкротства совершенно не входит в сферу его интересов. Близость к финансовому краху – прямой показатель того, что руководитель не умеет вести бизнес, поэтому привлечение инвестиций в такой проект маловероятно.

Правило 8 . Для привлечения инвестиций необходимо оформить все документы. Как правило, инвесторы даже не будут рассматривать вложение капитала в проект, находящийся на уровне идеи. Даже для того, чтобы инвестор хотя бы ознакомился с бизнесом, необходимо предоставить ему полный, юридически грамотно оформленный, пакет документов, который, в том числе, должен включать и подробный бизнес-план. Если хотя бы чего-то не будет хватать – это скажет инвестору лишь о том, что предприниматель еще сам не готов к открытию бизнеса, возможно – он толком не знает, как действовать дальше, его инвестиционный проект “сырой”.

Правило 9 . Определитесь, вам нужен институциональный или частный инвестор? Финансирование проекта одним инвестором или группой инвесторов, объединенных в какое-то сообщество, может иметь существенные отличия, к примеру, в плане принятия решений, размера доли в бизнесе и много чего еще. Поэтому, если вы обращаетесь, например, в сообщество бизнес-ангелов, сразу укажите, какие именно инвестиции вас интересуют: коллективные (институциональные) или частные? Если вы скажете “любые” – это будет говорить лишь о вашей некомпетентности и желании получить деньги любым путем, поэтому такая заявка будет обречена на провал.

Правило 10 . Рассматривайте свой проект с точки зрение инвестора. Если вы думаете о том, как привлечь инвестиции, вы должны обязательно стать на позицию инвестора, то есть, думать о том, какие выгоды он получит от финансирования проекта. Если вы будете думать только о своей выгоде от привлечения инвестиций или даже не сможете четко обозначить, в чем заключается инвестиционная привлекательность вашего проекта – вы не сможете найти инвестора.

Теперь вы знаете, как привлечь инвестиции. Ну а о том, где конкретно искать человека, который возьмется за финансирование вашего проекта – читайте в отдельной статье: Где и как найти инвестора?

На этом все. Желаю вам успешного развития своих проектов и хороших заработков. До новых встреч на Финансовом гении!

Автор Константин Белый Дата 21.03.2015 · Категория Инвестиции

Источники: http://assistentus.ru/vedenie-biznesa/kak-privlech-investora/, http://kudainvestiruem.ru/rynok/privlechenie-investicij.html, http://fingeniy.com/privlechenie-investicij-kak-privlech-investicii/

Источник: invest-4you.ru