Выгодны ли инвестиции в драгоценные камни?
Чтобы начать производить инвестирование в драгоценные камни, первым делом необходимо удостовериться, что у потенциального инвестора есть достаточная сумма средств, которые при этом могут на долгие годы выпасть из оборота. Фактически такой способ получения прибыли больше подходит для тех категорий людей, которые стремятся, скорее, сохранить уже имеющееся, чем существенно преумножить. И тем не менее, если заняться проблемой действительно детально, отдать этому множество сил, денег, возможностей и усилий, то появится отличная возможность получить очень солидный доход.
Краткая история
Человечество на протяжении всей своей истории предпочитало всем остальным видам получения прибыли или хранения средств инвестиции в драгоценные камни и золото. И если с драгоценным металлом все более-менее понятно, так как он вполне был способен использоваться как самостоятельная платежная единица, то с камнями все намного сложнее. Нужно было детально разбираться в вопросе, знать нужных людей, способных «конвертировать» их в деньги и так далее.
Тем не менее с тех пор практически ничего не поменялось. Все так же именно драгоценные камни наравне с золотом и другими драгоценными металлами остаются наиболее обеспеченной инвестицией. При этом всегда можно найти более выгодные в краткосрочной перспективе варианты вложения собственных средств. Но они и намного рискованней. Да и далеко не всегда в конечном итоге такие варианты инвестиций смогут дать столько прибыли, сколько можно было быть получить от работы с драгоценностями.
Долгий срок
Человек, который желает хранить деньги именно таким образом, дожжен быть готов к тому, что фактическую прибыль от своей инвестиции в драгоценные камни он получит очень не скоро. Чаще всего проходят годы, а в некоторых случаях полноценно распорядиться доходом смогут только наследники. То есть это очень долгосрочное вложение. Во многих случаях в некоторые периоды цена на драгоценности и изделия из них может падать, и очень существенно. Если есть свободные деньги, рекомендуется сразу же приобретать такой товар, пока его цена низка.
За всю историю человечества ещё не было такого, чтобы подобный кризисный период длился слишком долго. В конечном итоге стоимость изделий начинает неуклонно расти и более-менее стабилизируется на уровне, который существенно превышает тот, на котором начался момент падения. И вот именно в этот период времени необходимо реализовывать драгоценности, если есть желание получить прибыль. Но не стоит забывать, что пройдут годы, и цена опять сначала упадет, а потом снова вырастет. И круг пойдет сначала. То есть чем дольше драгоценности хранятся, тем дороже они становятся.
Опыт и познания
Ещё один важный фактор – специальное образование. Новичка могут очень легко и просто обмануть или же просто перестать с ним работать, если выяснится, что человек не разбирается в вопросе. Наука инвестирования в драгоценные камни очень сложна. И несмотря на заявления многочисленных учебных заведений разного типа и других лиц, предлагающих научить такому варианту вложений, фактически сделать это сможет только человек, уже давно занимающийся этим вопросом и желающий передать реальные знания, а не запутать новичка.
Именно поэтому количество реально зарабатывающих на драгоценностях людей очень мало, и в свою «группу» они принимают новеньких с большим скрипом.
Сложность оборота
Следующий очень важный вопрос: что дальше с этими товарами делать? Хранить деньги в драгоценных камнях очень легко. Они занимают мало места, их легко прятать и сложно находить. Но вот когда появится потребность в деньгах, сразу возникнет вопрос: куда продать эти камни? Чаще всего предпочитают покупать уже готовые изделия. Реализовать сам материал для такой продукции без знания специфики, особенностей и людей, которые занимаются подобным, практически невозможно. Но даже имея необходимые познания, очень сложно сделать это быстро.
Инвестиции в драгоценные камни требуют очень большого терпения, внимания и аккуратности. Важно понимать не только, где их купить по выгодной цене, но и куда, когда и как продать, чтобы не быть обманутым или не получить меньше, чем цена на рынке.
Мошенничество
Как и в любом другом бизнесе, тут тоже есть свои мошенники. Инвестиции в драгоценные камни тесно связаны с очень большими деньгами, и всегда найдется тот, кто решит обмануть, предать, подставить и так далее. К примеру, могут просто не дать правильную цену. А могут украсть драгоценности или же оценить их намного ниже стоимости на рынке. Есть множество схем для махинаций, причем большая часть из них настолько хитра, что человек не определит обманщика до тех пор, пока не станет слишком поздно.
Зачастую такие мошенники могут вполне честно и добросовестно работать с опытными в данной сфере людьми, но когда почувствуют новичка, как минимум попробуют его обмануть.
Инвестиции в драгоценные камни: плюсы и минусы
Если вкратце сказать обо всем, что указано выше, то можно четко выделить основные положительные и отрицательные стороны хранения средств таким образом. Так, преимуществами однозначно являются достаточно большая прибыль, стабильность, возможность сохранить деньги, компактность продукции и так далее. А вот к минусам явно относится неопределенная долгосрочность вложений, сложность получения необходимого опыта, навыков и основных понятий бизнеса. Инвестиции в драгоценные камни неразрывно связаны с постоянными расходами, необходимостью обучения, важностью знакомств и так далее. Безусловно, если получилось, то все расходы в конечном итоге будут компенсированы с лихвой. Но останавливаться на полпути нельзя, иначе вместо ожидаемой прибыли будут только сплошные убытки.
Судя по статистическим данным, оборот таких товаров неуклонно растет из года в год. И, что вполне естественно, растут цены. Но по той же статистике рано или поздно начнется спад, в пиковом моменте которого и нужно начать закупать драгоценности.
Резюмируя все сказанное выше, можно прийти к выводу, что инвестиции в драгоценные камни – реально существующий и очень выгодный финансовый инструмент, который теоретически доступен каждому желающему. В то же время такой метод получения доходов и хранения средств нуждается в обширной практике, навыках и опыте. Нужны знакомства с полезными людьми. Необходимы огромные деньги для старта и так далее. То есть бизнес – реальный, но настолько сложный, что дойти до конца и получить прибыль сможет не каждый.
Инвестиции в цветные камни и их постинвестиционная ликвидность
В прошлом посте, если я вас правильно понял, вы сказали, что коллекционные вещи это вещи со сверх низкой ликвидностью. Просветите нас пожалуйста, что же тогда выгодно преорбретать в инвестиционном плане (какие изделия, обработанные камни, минералы)? Что будет более ликвидным в трудные времена ( кроме патронов и тушёнки конечно :)? А что лучше прbобретать в «жирные» времена, когда предложений просто завались?
Вячеслав, за вопрос спасибо не говорю, так как очень сложный, скользкий и объемный. Почему? Потому что все без исключения фирмы, продающие камни, направо и налево говорят об инвестиционной привлекательности различных камней, забывая при этом о второй стороне этой привлекательности — ликвидности. А об этой «мелочи» нигде ничего ни в рунете ни даже в англонете Вы не найдете. То есть, в масштабах всей торговой отрасли наблюдается ненавязчивое мягкое мошенничество типа «Ну Вы же всегда можете продать! Это же очевидно!» И если раньше все было более менее ясно — бери бесцветный алмаз любого цвета и продавай через два года на 10% дороже (по крайней мере можно было пробовать и в 5-10 % случаев получалось), то сейчас мировая алмазная пирамида на грани обрушения. Цены на бесцветные два года назад остановились, а сейчас вообще наблюдается реверс. Итак, некоторые первые в своем роде соображения о ликвидности цветных драгоценных камней.
Ответа, собственно не знает никто. Однако вот, что известно.
1. Самый высоко (быстро) ликвидный товар это деньги. За какую то цену их можно продать быстро. Вот доллар упадет до 10 рублей — так все равно за 9 рублей его оторвут с руками в течение 10 минут. Между прочим, такая же ситуация с рублем и даже с монгольским тугриком. Это, как нас учит классический маркетинг, потому, что ранок денег абсолютно ОТРЕГУЛИРОВАН.
2. Самый неликвидный товар в нашей, по-прежнему, специфической стране, по мнению многих маркетологов, это . второе рекреационное жилье (дачи, коттеджи и прочее). Это в не наших странах — основное жилье. И в нем надо просто жить. У нас это очень дорогой элемент престижности, временное летнее жилье, и прочее. ВСЕ ЭТО ПРЕДМЕТЫ РОСКОШИ для богатых (коттеджи), среднего класса (дачи и скромные загородные дома) и не очень обеспеченных (дачи).Продать его в период кризиса да и не кризиса достаточно тяжело по любой цене. Сейчас дачи, коттеджи и участки продаются за 1/3 докризисной цены. То есть цены упали сильно. Но даже если поставить цену 1/6, то это совсем не значит, что можно продать быстро.
3. Камни, золото, украшения это ТАКЖЕ ПРЕДМЕТЫ РОСКОШИ для людей разного уровня благосостояния. Вне зависимости от уровня благосостояния люди перестают покупать предметы роскоши в период кризиса, а интересуются, как Вы верно заметили, в основном тушенкой, патронами и прочим. Однако, конечно, в силу миниатюрности и простоты сделки купли-продажи ДРАГОЦЕННОСТИ ИМЕЮТ ПРЕИМУЩЕСТВО В ЛИКВИДНОСТИ ПРИ СРАВНЕНИИ С ДРУГИМИ ПРЕДМЕТАМИ РОСКОШИ. Среди драгоценностей непосредственно камни имеют еще одно преимущество, связанное не только с их еще большей миниатюрностью, но и с тем, что большинство камней являются диэлектриками, так что металлоискателями они не обнаруживаются и на рентгеновских снимках резкого контраста, как например, металлы они не проявляют. Дальнейшие выводы мы опускаем.
4. Теперь по сути. У нас в стране, еще год — десять наиболее ликвидным камнем будем все тот же бриллиант. Хотя и здесь все очень не надежно. Богатые инвестировать в бриллианты практически закончили, вечно спящие маркетинговые отделы крупных «чисто бриллиантовых» фирм довели таки 50% этих фирм вместе с ограночным производством в Смоленске до банкротства. Слоган «Бриллианты навсегда» множество зарубежных фирм уже заменили на рекомендованный Раппопортом «Подлинное редко», чем поддержали земеченную нами тенденцию в каменном бизнесе еще 10 лет назад (см. название сайта). Процесс перестройки отрасли уже «пошел» вовсю, можно сказать что перестройка началась в 50% отрасли, однако остальные 50% компаний все еще дают смешную рекламу, хотя Алмазный фонд, действия которого должны оцениваться как сигнал полкового горниста, уже начал активно продавать на аукционах бесцветные камни уже средних размеров, а россияне продолжают скупать и за границей и в ювелирных не только 0.5-1.0 каратники сомнительного качества вплоть до 8/8 (Главное ведь цена. ), но и бриллиантовую пыль того же качества, оправленную (хорошо хоть) в золото различных проб.
5. Тем временем богатые люди США, ЯПОНИИ, ТАЙЛАНДА, БРАЗИЛИИ, КИТАЯ уже давно покупают исключительно цветные камни, руководствуясь при этом (ПОКА!) соображениями национальной ментальности, традиций и модой, а не прогнозами истощения рудников и мониторингом открытий новых месторождений (как следовало бы). К сожалению, включить в ряд инвестирующих стран Россию не представляется пока возможным, так как геммологическая грамотность населения у нас никакая, а последнее время хромает и сам Русский язык, предмет, казалось бы, национальной гордости, да и высшее образование превратилось в неполное высшее. Вот за последние 10 лет практически развалился один из московских институтов, готовящих, кстати геммологов. Такая профанирующая обстановка позволяет нести на вполне себе эмоциональных форумах «околонаучную пургу». Поделюсь увиденным в одной из «геммологических» групп facebook. Там «специалист» пишет « И близко не рубеллит. Делайте химанализ, что б убедиться». Рубеллит это не минералогический (химический) тип турмалина (эльбаит, дравит и т.д.), а название красного турмалина, такое же, как верделит, индиголит, ахроит, тсилаизит. Химический анализ здесь не поможет. И ничего уже не поможет. Тем более, что админ этой фэйсбучной группы молчит. Если будет молчать и дальше, в строчках обсуждения останутся одни эмоции и пафос. Ну да ладно. Итак, в разных странах инвестируют в разные камни.
5.1. США. Здесь инвестируют в: Цветные бриллианты, необработанные и большие обработанные сапфиры, необработанные рубины, империал топазы (Оуро Претто, Бразилия), некультивированный жемчуг, большие изумруды, такие же танзаниты, турмалины Параиба, гранаты с александритовым эффектом, американские же солнечные камни и бенитоиты, гранаты — цавориты, спессартины, андрадиты и гранаты Мали (гроссуляры), цирконы: термически обработанные старлеты (старлайты, старлиты и прочие названия) и необработанные гиацинты, сфены, редкие ПОЛИХРОМНЫЕ камни любой природы (кроме обычных турмалинов и аметринов) а также редкие драгоценные камни.
5.2. В Японии инвестируют в камни специфической формы и смыслового насыщения (суйсеки), турмалины Параиба, цирконы голубые Старлеты и Гиацинты, необработанные сапфиры и рубины, почти все камни розового цвета, черные и просто крупные драгоценные опалы, сфены, крупные бриллианты в том числе и бесцветные.
5.3. Тайланд — небольшая азиатская страна, 5-10% национального бюджета которой дают операции с цветными драгоценными камнями и ювелирная индустрия. Богатые тайцы инвестируют в эксклюзивное сырье и ограненные сапфиры, рубины, цирконы, гранаты (всех видов), турмалины, драгоценные опалы, сфены. Тайские инвесторы крупнейшие в мире держатели ограночного сырья цветных драгоценных камней.
5.4. Бразилия — страна, где много коренных бразильцев и постоянно живущих американцев инвестируют в камни. В основном это изумруды, другие камни берилловой группы, турмалины, в том числе и турмалины Параиба и Империал топазы без двойников (характерных планарных дефектов). Характерно, что бразильцы не инвестируют в сырье и коллекционные минералы.
5.5. Китай начал инвестировать в драгоценные камни по команде КПК Китая в ноябре 2013 года и сейчас китайские дилеры составляют до 60% на рынках, а раньше только самые богатые китайцы покупали очень дорогие раритеты только на аукционах в Гон-Конге. Сейчас китайцы инвестируют в: турмалины, лунные камни, камни с эффектом кошачьего глаза, необработанные рубины и сапфиры, бирманский жадеит, российский нефрит жилы №7 Ильчирского участка Оспинского месторождения и №10 Горлыкгольского месторождения, некоторые сорта Ново-Зеландского нефрита, самые светлые разности витимской группы месторождений нефрита (покупают и Канадский нефрит в количестве 200 тонн в год, но в этот нефрит не инвестируют — весь идет на переработку), кварц с включениями, практически все ярко-зеленые и просто зеленые камни. Китай и его богатые граждане самые активные и крупные по своим возможностям инвесторы на всех без исключениях мировых «драгоценных» рынках.
6. Так что покупать? А вот здесь мы рекомендуем совсем другой — научный подход, который полностью отсутствует у коллективных национальных покупателей других стран. Не только дорого, но и ВЫСОКОЛИКВИДНО будет то, чего не будет на рынке или что быстро заканчиваться. Внизу приведены те драгоценные камни, добыча которых в настоящее время заканчивается или исчисляется несколькими сотнями килограммами в год. Последовательность наших рекомендаций в расчет не принимать.
6.1. Гранаты демантоиды (андрадиты с невысоким содержанием граната гроссуляра) с высокой дисперсией: Мадагаскар, Ирана, Нигерия. Смотрите рекомендации в следующем пункте.
6.2. Гранаты демантоиды Россия (Разные месторождения). Необходимо обращать внимание не на ярко-зеленый цвет, а на высокую дисперсию, которая определяется концентрацией граната гроссуляра в твердом растворе андрадит — гроссуляр от примесного спектра преобладающих примесей. Таким образом, самый ценный демантоид это зеленый камень с легким коричневым оттенком (что всегда сопровождается высочайшей дисперсией) и эффектом смены цвета (александритовым эффектом). Чисто зеленые андрадиты также хороший предмет инвестирования, но высокой дисперсии обычно у ярко-зеленых камней нет. Поэтому иногда зеленый андрадит есть, а демантоидом его назвать нельзя.
6.3. Гранат цаворит (Кения, Танзания — основное промышленное месторождение, Нигерия — не известное месторождения) весом от 1 карата и выше.
6.4. Гранат гроссуляр Мали — гранат с высокой дисперсией, который также вполне можно назвать демантоидами. Также как и в случае с андрадитами зеленые разности высокой дисперсией не обладают. Коричневые гранаты Мали сверкают разными оттенками ярче чем бриллианты.
6.5. Андалузит — сильнейший зелено/красно-розовый плехроик. Встречается в Бразилии и реже на Цейлоне. Камни от 1 карата.
6.6. Гранат с эффектом смены цвета (Шри-Ланка, Танзания)
6.7. Иолит (кордиерит) только камни высокого качества с Мадагаскара.
6.8. Сфен зеленый, желтый и коричневый (Мадагаскар)
6.9. Турмалин индиголит (Африка, Бразилия)
6.10. Шпинель розово-красная «Дже-дай»
6.11. Шпинель ярко синяя (Только с месторождения Лук Йен, Вьетнам)
6.12. Эвклаз голубой (Бразилия)
6.13. Еремеевит голубой (Мадагаскар)
6.14. Красный циркон Гиацинт
6.15. Голубой циркон «Старлет»
6.16. Горная порода «Дианит» — практически исчезла с рынка («синий нефрит»)
6.17. «Хромовый» халцедон — мторолит (Зимбабве)
6.18. Драгоценные камни — необработанный рубин, необработанный и термически обработанный сапфир, изумруд насыщенного зеленого цвета, александрит.
6.19. Цветные НЕ ОБРАБОТАННЫЕ бриллианты.
6.20. Полихромные сапфиры, рубины и топазы и другие камни, кроме обычных полихромных камней (турмалинов, аметринов).
Конечно, для инвестирования необходимы дальнейшие геммологические и маркетинговые знания. Особенно трудно инвестировать в необработанные цветные бриллианты, так как для определения степени обработки не достаточно переносных геммологических приборов. Настоящее сообщение ни в коем случае не следует рассматривать как готовое руководство к действию. Нужно думать, учиться и считать.
Кроме того, инвестирование в камни совершенно не отработано. Нужны схемы, источники и системы сбыта. Минимальные и максимальные объемы вложений. Успехов Вам.
Спасибо огроменное, вполне достойный ответ. Точно понятно, что без профессиональной помощи и знания проф. участников рынка, инвестирование будет мало эффективным ( как вот здесь быть?). И ещё, Вы пробежались по всему миру, но совсем не упомянули Индию. Как они в последнее время поживают? Какие у них предпочтения? А у израильских специалистов вкусы не поменялись?
Вячеслав ,хорошую тему затронули ,тоже подумывал над этим вопросом . Уважаемый Аметистов, очень познавательно, с удовольствием читаю ваши ответы .
Индийские ограночные фирмы занимаются так называемыми хвостами. Хвостами аукционов Gemfields, хвостами рыночных распродаж. Что это значит? Это значит, что если Тайцы и Китайцы покупают камни среднего звена и очень качественный ограночный материал, то Индийцы покупают то, что остается по цене $1 за грамм. Кроме того беспардонное поведение индийцев при покупках и продажах снискали к ним не очень хорошее отношение всех продавцов и многих покупателей. Так что Тайцы и Китайцы сильно опережают индийцев на всех сырьевых рынках (Африка, Южная Америка, Австралия). Сами индийские нувориши в камни почти не инвестируют, их представители никогда не появляются на аукционах Соттби’c и Кристи в Гон-Конге, хотя «новых» китайцев там полно. Собственно богатые китайцы и являются основными покупателями этих филиалов мировых «драгоценных» аукционов. В ограночном центре Джайпуре в магазинах для иностранцев до 50% «фэйковых» камней. Куда это годится? Что касается израильтян, то сейчас они пробуют (весьма робко) перейти от исключительно бриллиантов и изумрудов к более широкому спектру цветных драгоценных камней, но пока их на рынках не видно. То что тащат из Израиля наши незамысловатые мошенники есть изделия третьего сорта с плохими изумрудами и безобразными обсыпными бриллиантами. Правда не все мошенники. В любом случае нужно помнить, что израильские торговцы камнями в противовес индийцам продают самые качественные изумруды по ценам, достигающим 15-25 тысяч долларов за карат. Это именно они скупают на аукционах Gemfields самые дорогие лоты изумрудов по цене 3000 долларов за карат СЫРЬЯ. Связи израильских продавцов интернациональны и они сбывают свой товар инвестирующим в камни СЕМЬЯМ западного мира. Успехов всем.
Очень, очень интересно. Спасибо, помогли немного сориентироваться в торговых домах. А можно ещё побольше о торговых домах и о их связях? А индийцы сами виноваты, они действительно себя так ведут. Говоря о индийцах, Цейлона это тоже касается? Да и самое главное, а есть в России достойные представители, а то мне кажется, что всё крутиться вокруг МГУ для меня почему-то?
На Шри-Ланке индийцев крайне мало. Там камнями занимаются три коренных национальности острова и сингалы, и тамилы и мавры. Мавры в основном перекупщики, держат магазины. Тамилы — основные держатели так называемых музеев драгоценных камней, так у них называются мгазины камней в глубинке. Сингалы — основные огранщики и старатели. По своей ментальности сингалы и тамилы мало чем отличаются — все зависит от уровня бедности. Богатых каменных торговцев на острове нет. То есть, даже если человеку удается заработать миллион долларов, то этот миллион быстро растворяется среди родственников, в мертворожденных проектах и карманах местных оракулов, без которых на острове ничего не происходит. Вот если сингалу с деньгами удается вырваться в США или Англию — все жители острова говорят на приличном bamboo — English (без соблюдения грамматики времени действия), то у них есть шанс пристроить деньги в рост. Часто это осуществляется через новых английских жен. Для англичанок Цейлон вообще резервуар бесплатных молодых женихов. Конечно жители Цейлона это не индийцы, но ими управляет бедность со всеми вытекающими отсюда последствиями. Любой каприз за . доллар.
Наших специалистов мы по этическим соображениям обсуждать не будем. Скажем только, что практиков нет совсем. И МГУ не исключение. Там не более 3-х широких специалистов, но и те слишком доверяют приборной информации и кроме того полностью отрезаны от современной геммологической информации ввиду недостатка у организации денег, а зачастую и ввиду языковой ограниченности. Другой когда то лидирующий московский институт специалистов практически не выпускает, преподаватели разбежались, ВУЗ медленно разваливается несмотря на громкие иностранные имена (GIA и прочее) и всенепременный пафос. НО, по крайней мере один специалист практик там есть. Речь идет о ФАВ. Последнему, крайне уважаемому нами специалисту, не удалось, однако, основать хоть какую то школу геммологии, а выпускники так называемого Института геммологии при Вузе не могут ответить ни на один вопрос. Там готовят кадры в лучшем случае для ломбардов, а выпускники должны лишь четко определять, какой камень выковыривать, а какой признавать бриллиантом. Так что вокруг центра МГУ ничего не крутится, форум у них мертвый, российский геммологический журнал отсутствует, а Национальная Геммологическая Ассоциация пока также развивается в смысле лоббирования интересов развития коммерческой геммологии не очень обнадеживающе, но и сильно не мешает, что уже хорошо. Так что ничего ни вокруг чего не крутится, нет ни серьезных научных исследований, нет ни журнала, ни общероссийского живого форума.
Что касается развития иностранной геммологической науки, то ее также не следует идеализировать, так как никакой статистики в исследованиях камней в 90% статей не наблюдается. Так что полученные результаты относятся исключительно к данной группе камней с данного месторождения. Когда же речь идет об африканских камнях. то там вообще крайне сложно установить откуда хотя бы примерно пришел камень. И все думающие западные геммологи прекрасно эти особенности научных исследований понимают.
Что касается развития коммерческой геммологии не в России, то нужно отметить, что ВСЕ без исключения регламентирующие институты: CIBJO, GAA, Gem-A, Gem World Int, Rappoport Inc на самом деле не являются регламентирующими, и их разработки для рынка есть только пожелания и мягкие рекомендации, что очень помогает рынку. Наши же СРО пытаются регламентировать рынки для получения дополнительных (своих) доходов, что безусловно не только мешает развитию рынка, но и добавляет дополнительные по отношению к государственным правила деятельности, что приводит к путанице и мутности. Ну а кто ловит рыбку в мутной воде, всем хорошо известно. Мошенники. Так что единого регламентирующего центра нет, двух государственных — Пробирной Палаты и Гохрана вместе со списками кодов ОКПО вполне достаточно.Более чем достаточно. Все эти три элемента вместе с еще одной известной пограничной организацией могут в одночасье одной небольшой поправкой к законам погубить все многолетние инвестиции в камни, активно нами обсуждаемые. Так что заниматься подобным инвестированием в России можно лишь в качестве хобби, затрачивая на это не более 3% активов. Ну а Вам, как обычно, успехов.
Интересно. А где поглубже почерпнуть информацию о маркетинге в ювелирной области и в геммологии в частности. И ещё от куда взялась цифра 3%? Что это за инвестиционная формула такая и какие переменные туда входят? Пожалуйста ответьте, вы один затрагиваете такие темы. Так что спросить больше не у кого. Скажите где искать информацию? Пожалуйста.
Вячеслав, все очень просто. Есть такие страны, где оборот любых драгоценных камней и металлов АБСОЛЮТНО СВОБОДЕН. Но и это еще не все. В этих странах правительство выделяет миллионы долларов беспроцентных ссуд для того, чтобы большие, лидирующие компании закупали на аукционах Gemfields рубины. Но и это еще не все. Правительство освобождает «каменные компании» от многих налогов вообще или от всех налогов на время проведения международных выставок. В такой стране Ваш покорный слуга проводит очень много времени, изучая камни, технологические процессы и, по ходу дела, некоторые вопросы экономики. Местные инвесторы вкладывали до 30-50% своих ликвидных активов в отдельные камни (например в мадагаскарские демантоиды и гранаты Мали) или в сапфировое сырье из местных карьеров на Западе страны или с Мадагаскара. Итак, когда все хорошо или очень хорошо инвесторы вкладывают в камни до 50%. Но не больше. Вообще 50% максимальный процент активов, который рекомендуется вкладывать в одном коммерческом направлении.
И вот 22 мая 2014 года в стране произошел не совсем рутинный государственный переворот. Во главе государства встал 80-ти летний военный. Через 1 год новоявленный премьер министр поднял некоторые ощутимые налоги на 20%, а еще через год в стабильной стране стали заметны признаки кризиса. Курс мировой валюты повысился всего на 16%, но выручка некоторых отраслей экономики страны упала не на проценты, а в разы.
В 2016 году знакомые местные и иностранные инвесторы, инвестирующие в камни, начали постепенную распродажу каменных активов примерно по цене ликвидности, которая оказалась практически равной себестоимости товарных активов. Теперь эти инвесторы говорят, что мы вкладываем деньги в этот сектор только тогда, когда не вкладывать означает просто быть сумасшедшим. Посчитав суммарные инвестиции в камни за 2016 год они получили цифру в 5% от их общих ликвидных активов (свободных денег).
Если учесть, что законы, касающиеся ограничений оборота камней, Постановления правительства, подзаконные правила, коды ОКПО, правила открытого и скрытого лицензирования у нас меняются не один раз в 50 лет, как в описанной стране, а каждый месяц, то если среди достаточно редких людей со свободными деньгами и найдется смельчак, готовый инвестировать в камни, то его суммарные инвестиции не должны превышать 3% от его общих свободных активов. Вот откуда взялась эта цифра — 3%.
Что касается маркетинга ювелирных компаний, сведений о валовой добыче камней на различных месторождениях и прочую информацию ВЕСЬМА ДОЗИРОВАННО и МЕЖДУ СТРОК можно получить из журналов по коммерческой геммологии и Ювелирных порталов. ICA = International Color Gem Association выпускает журнал In Color, ДСП издание по ценам в США Gem Values выпускается оценочной фирмой Gemworld International, есть тенденциозный, но весьма полезный английский журнал Gems & Jewelry и, наконец, канадский. но на самом деле всеанглийский журнал Rock & Gem. Конечно, в этих источниках нет готовых рецептов, решений, выводов и стартапов, эта информация лишь формирует базу представлений. А все остальное можно получить из устного общения с множеством людей, которые что то хотят: или купить, или продать, или получить информацию с целью маркетинга (это китайцы). Не отдавайте ни денег, ни товара, ни сведений, пока не получите всю ту информацию, которую Вы намерены получить. Поступайте именно так, даже если Вы сами не участвуете в процессе продажи, покупки и т.д. Успехов.
Спасибо большое, из ваших ответов в этой темы можно сделать полноценную статью «введение в коммерческую геммологию». Спасибо, что делитесь своим опытом.
Проводя аналогию с Мадагаскаром у нас получается вообще. Как вы то здесь выживаете? То ли игроков здесь на рынке сильных мало?
Аналогия была проведена не с Мадагаскаром, а с совсем другой страной ЮВА. Насчет 3% — это число имеет совсем другое значение. Прочитайте про инвестирование еще раз. Ну а выживаем мы . как все. Как все остальные коммерческие фирмы. У всех все примерно одинаково. Однако коммерческая геммология, как Вы правильно заметили, очень наукоёмкий бизнес, требует не только знание законов инвестирования и экономики вообще, но еще и знаний о камнях и материаловедческих наук. И, конечно, опыт, опыт, опыт. Успехов и Вам
Время работы:
Пн-Чт: 10:00 — 19:00
Пт: 10:00 — 18:00
По вопросам приобретения драгоценных камней для ювелирных украшений:
8 495 782-34-34
8 495 782-38-38
8 495 502-24-00
Продажа в выходные (Сб) и праздничные дни:
8 495 502-24-00
8 495 782-34-34
(по предварительной записи)
Экспертиза эксклюзивных камней:
8 495 502-24-00
По вопросам изготовления ювелирных украшений:
8 495 502-24-00
По вопросам приобретения камнесамоцветного сырья, коллекционных минералов и элементов декора:
8 906 728-34-34
Драгоценные камни как инструмент инвестиций
Драгоценные камни как объект инвестиций
На протяжении всей человеческой эпохи драгоценные камни и ювелирные изделия всегда рассматривались не только как средство сбережения, но и как инструмент преумножения капитала. Этой теме и была посвящена конференция, организованная в Москве 28 апреля Геммологическим Центром МГУ, собравшая большое количество экспертов из сферы геммологии, ювелирных изделий, инвестиций и банковской отрасли. Каждый из выступающих определил основные тенденции в сфере инвестирования в драгоценные камни.
По мнению исполнительного директора ГемЦентра МГУ Юрия Шелементьева, алмазное сырье может представлять интерес как объект для инвестирования. Алмазы в последние годы растут по стоимости быстрее, чем бриллианты. Поэтому покупка с последующей «выдержкой» камней в сейфе, может рассматриваться как инвестиция. Вкладывать деньги в бесцветные бриллианты сегодня эксперт не советует. Из-за того, что существует прайс-лист Рапапорт, у дилеров всегда есть точные цены, поэтому бриллианты являются высоко ликвидным товаром, но в то же время низкомаржинальным. Более важную роль сегодня играют бриллианты фантазийных окрасок, а также многие категории цветных камней.
Эксперт особо отметил корунды, а именно рубины и сапфиры, цены на которые растут стремительно, в том числе на камни, облагороженные с помощью нагрева. Другие же виды облагораживания не являются инвестиционно привлекательными. Например, стоимость 20-каратного гретого сапфира может составлять $15 500 за карат, отметил Юрий Шелементьев. При этом существует категория людей, для которых облагороженные сапфиры не будут выглядеть интересными из-за факта их улучшения. На не облагороженный сапфир ценник порой достигает от $125 000 до $150 000 за карат. При покупке стоит обратить внимание на бирманские рубины и сапфиры из Кашмира, по праву считающиеся самыми лучшими. При этом нельзя говорить, что абсолютно все сапфиры и рубины являются интересными для инвесторов. Бывают такие камни, которые даже старателям не выгодно поднимать земли.
Юрий Шелементьев обратил особое внимание на не облагороженные рубины с месторождения Монтепьез в Мозамбике, которые на сегодняшний момент недооценены рынком, однако, через два-три года их месторождение будет исчерпано и цены пойдут вверх.
Для преумножения капитала также интересна шпинель. Для нее не имеет крайне важного значения страна происхождения, зачастую ее вообще нельзя определить. Данный камень практически не облагораживают, также не принципиальным будет определенный цвет. Кто-то покупает оранжевую шпинель, а кто-то лавандовую, при этом стоимость за карат может достигать $15 000. Красная бирманская и синяя кобальтовая шпинели стоят дороже всех. За последние 5 лет цены на них выросли в несколько раз.
Юрий Шелементьев рассказал о жадеите, на который значительно повышаются ценники с течением времени. В Китае, когда идет речь о его стоимости, дилеры делают резкий взмах рукой вверх, чтобы описать ее невероятный и стремительный подъем.
Вложение средств в бриллианты фантазийных цветов
Татьяна Олифирова, основатель Rare color diamond advisors, член совета директоров ПО «Кристалл» рассказала об инвестиционной привлекательности цветных бриллиантов. По ее словам, на их высокую стоимость влияют два основных фактора, исключительная редкость (из добываемых алмазов только 0,001%, по данным Геммологического института Америки, можно отнести к фантазийным цветам), и сокращение мест добычи. Аргайл — месторождение, которое поставляет на рынок порядка 90% розовых бриллиантов, по мнению экспертов, закроется в 2020 году. У камней с фантазийным цветом самая низкая волотильность, поэтому у них более устойчивые цены. При этом на них нет прайс-листа Рапапорт как на бесцветные бриллианты, что дает инвестором простор для возможного заработка.
От качества цвета фантазийных бриллиантов сильно зависит их ценник, камни категории Fancy Intense, Fancy Vivid – самые привлекательные для инвестиций. Татьяна Олифирова отметила, что с 2000 года цены на цветные бриллианты выросли на 280%, на голубые бриллианты с насыщенным цветом (Fancy Vivid Blue) – на 360 %, для сравнения докладчица привела в пример жилье в Лондоне, которое увеличилось за этот срок на 175%.
Инвестиции в жемчуг
Тенденции на мировом рынке жемчуга и инвестиции в него рассмотрела Ксения Поднебесная, основатель ювелирного бренда “Дом жемчуга Ксении Поднебесной”. На идеальный по качеству золотой жемчуг южных морей за три года цена выросла более, чем на 100%, а на жемчуг Таити, белую группу южных морей — на 15-20%. Природа не способна создавать жемчуг в огромных количествах, поэтому и стоимость на него неуклонно растет. Жемчуг — индикатор состояния планеты. Для того, чтобы вырастить идеальную жемчужину – Hanadama (с японского – жемчуг, подобный идеальному цветку), необходимо, чтобы совпало большое количество факторов: чистая вода, определенная температура, достаточное количество кислорода и др. Эксперт особо отметила изменение спроса на разные виды жемчуга: если раньше больше покупали жемчуг Акойя, то теперь лидирует по продажам жемчуг южных морей, а уже потом жемчужины Акойи и черный таитянский.
Критерии определения выгодных камней
Михаил Пшеничный, компания Gemlovers, отметил следующие важные критерии для определения камней, в которые можно вкладывать средства. В первую очередь это должны быть крупные камни — с каждым годом их становится все меньше, редкие, но не малоизвестные. Инвестиционная привлекательность повышается, если данный камень используют в своих украшениях крупные ювелирные дома.
По его мнению, для инвестиций будет удачен размер рубинов от 5 карат, турмалинов – от 10 карат. Если же камень слишком большой, то он не будет сильно востребован на рынке, так как его уже нельзя использовать в ювелирном изделии. К тому же спрос на определенные камни может иметь локальный характер: то, что популярно в одном регионе, в другом – может быть малоинтересно. Необходимо учитывать, чтобы была выгодная закупочная цена. К примеру, нет смысла покупать камни у крупного ювелирного бренда. Михаил Пшеничный выделил особенно интересные объекты для инвестирования: а именно розовые и красные шпинели из Бирмы, Пакистана и Танзании, особенно высших категорий цвета. К тому же турмалины показали хороший рост, в первую очередь турмалин параиба, а также александриты.
Риски при инвестировании
Основатель группы компаний Sundaygem, Иванов Сергей рассказал о преимуществах и основных рисках при инвестициях в эксклюзивные и редкие цветные драгоценные камни, сырье драгоценных камней, а также об инвестициях в цветные драгоценные камни массовых размеров. Эксклюзивные и редкие камни являются выгодным объектом инвестирования в долгосрочной перспективе. Работа с сырьем драгоценных камней связана с высокими рисками в процессе облагораживания камней, после которого стоимость может не только не вырасти, но и существенно снизиться. Также при современном уровне технологий покупка камней как в сырье, так и в обработанном виде сопряжена с высоким риском приобретения синтетики.
Итогом доклада Сергея стал вывод, что наиболее надежным видом инвестиций в драгоценные камни являются инвестиции в цветные драгоценные камни массовых размеров, используемые в производстве серийных ювелирных изделий.
Сложности кредитного процесса
О сложностях диалога предприятий ювелирной отрасли с кредитно-финансовыми учреждениями в рамках кредитного процесса рассмотрел Владислав Докучаев, доцент кафедры «Инвестиции и инновации» финансового Университета при правительстве РФ, к.э.н., СЕР. Тем, кто знает банковский бизнес, известно, что на рынке нет кредитных специалистов, которые бы разбирались в ювелирных изделиях и драгоценных камнях, поэтому подобные залоги редко бывают выгодными. Кроме того существует проблема со стороны ювелирного бизнеса, который не знает «кредитного» языка, что создает сложности в общении между банковскими работниками и представителями бизнеса.
Практика преумножения средств
Практическими аспектами оценки инвестиционной привлекательности драгоценных камней и ювелирных изделий поделился Алексей Смирнов, глава частной экспертной организации “Центр экспертизы и оценки”.
Эксперт привел пример возможной инвестиции с бюджетом $100 000. За эти деньги можно приобрести 425 бриллиантов весом 0,20 карат или 15 бриллиантов массой в 1,00 карат со средними качественными характеристиками H/VS2. Мелкие бриллианты, вставив в простые ювелирные изделия, можно быстрее продать, а те 15 крупных камней могут долго пролежать, так не найдя своего покупателя. При этом наценка на мелкие камни намного больше, чем на крупные. Для предпринимателей работа с более мелкими камнями будет намного интереснее.
Алексей Смирнов уделил особое внимание на выбор характеристик бриллиантов, к примеру, во время кризиса камни D/IF (с высшими цветом и чистотой) продавались с огромными скидками: 50-60%, а бриллианты со средними характеристиками – со скидкой в 20-30%, поэтому последние и будут наиболее привлекательными для вложения средств.
Источники: http://fb.ru/article/260069/vyigodnyi-li-investitsii-v-dragotsennyie-kamni, http://www.redkiekamni.ru/forum/opredelenie-kamney/unknown-3509-forum.html, http://www.gem-center.ru/club-actions_3.htm
Источник: