Инвестиции как основа фондового рынка

Основы инвестирования на фондовом рынке

20.04.2015 Компании 1,860 Прочитали

Рано или поздно в жизни каждого человека остро встает вопрос о том, как сохранить и преувеличить свое благосостояние. В кризисные периоды этот вопрос наиболее актуален.

Можно найти разные способы сохранить капитал. Один из них — пожалуй, лучший и наиболее доступный широкому кругу способ не только сохранить, но и преувеличить свое благосостояние — это инвестирование на фондовом рынке. Если данное словосочетание не вызывает у вас никаких вопросов, если вы активно используете этот способ и сами можете без запинки рассказать, в чем тут суть, то эта статья не для вас. А вот если вы не слышали этого словосочетания, или слышали, но никогда не вдавались в подробности, или пытались вдаваться, но так ничего толком и не поняли, то эта статья предназначена именно вам.

Итак, прежде чем пытаться понять, по каким принципам работает фондовый рынок и как обычный человек может на нем инвестировать, разберемся, что же это вообще такое — фондовый рынок.

Разберем это понятие. Для начала вспомним, что такое «рынок». Это установленная система товарно-денежных отношений, т.е. отношений между продавцом и покупателем. Данная система имеет свои характеристики, показатели и закономерности. Так, отношения, как правило, представляют собой добровольный обмен продуктом или услугой с использованием денег.

Товаром на фондовом рынке являются ценные бумаги. Ценными бумагами называют акции, облигации, инвестиционные паи, фьючерсы и опционы. О том, чем отличаются различные виды ценных бумаг, мы подробнее поговорим в следующей статье, а пока нам важно понять, что фондовый рынок, исходя из сказанного, — это товарно-денежные отношения между продавцами (производителями) ценных бумаг и их покупателями. Производители ценных бумаг называются эмитентами, а их покупатели — инвесторами.

Итак, фондовый рынок — это система, которая обеспечивает переход ценных бумаг из одних рук в другие, что обеспечивает переход денег из одного сектора экономики в другой.

Теперь самое время понять, что такое инвестирование.

Инвестирование — это вложение капитала, приобретение активов, от которых ожидается получение дохода, превышающего затраты. Соответственно, лицо (компания или конкретный человек), вкладывающее свой капитал в приобретение активов (в данном случае, ценных бумаг), становится инвестором. Это понятие может относиться не только к фондовому рынку: человек, который кладет свой капитал на банковский депозит, также будет называться инвестором.

Существуют профессиональные инвесторы и непрофессиональные. Говорить про профессиональных инвесторов мы не будем: их все равно нет среди читателей этой статьи, они знают об инвестировании на фондовом рынке буквально все. Непрофессиональные же инвесторы — это те, для кого инвестирование не является делом жизни. Среди них можно выделить две группы: самостоятельные и несамостоятельные. Несамостоятельные — те, кто не имеет практически никаких знаний об инвестировании и доверяет управление своими средствами профессионалам. Самостоятельные же инвесторы управляют своими средствами сами, поскольку имеют достаточные знания в области инвестирования. Наша статья предназначена именно для тех, кто планирует в дальнейшем стать самостоятельным инвестором.

Какими же способами можно инвестировать? На современном финансовом рынке существует несколько способов эффективного инвестирования для частных инвесторов. Например, акции, облигации и другие ценные бумаги. Пара слов о том, что же представляют собой эти способы инвестирования.

Банковский депозит характеризуется низким доходом, надежностью, подходит для хранения доли капитала, к которому нужен постоянный быстрый доступ. Такой вариант подходит для сохранения капитала, но бесполезен, если ваша цель — приумножить его.

Облигации — это способ инвестирования с низкими рисками, чаще всего его выбирают инвесторы, желающие получать стабильную прибыль без риска. Однако использование этого способа отнюдь не гарантирует, что с вашим капиталом ничего не случится: неприятные последствия может иметь покупка облигаций у ненадежных эмитентов или их продажа до погашения. Наиболее стабильны государственные облигации, однако они приносят меньшую прибыль. Разобраться в вопросах инвестирования с помощью облигаций помогут специалисты по ценным бумагам.

Акции — более прибыльный, но и более рискованный способ инвестирования. Чтобы стать успешным инвестором, вам понадобятся определенные знания и опыт. Цены на акции нестабильны, инвестору необходимо следить за всеми событиями, происходящими на фондовом рынке, чтобы вовремя и правильно реагировать на них. Однако ваши усилия помогут вам получить доход, который, к слову, может доходить до 100%.

Инвестирование с помощью паевых фондов предполагает покупку инвестором пая определенного фонда. Распоряжается паями инвесторов компания по управлению активами. По истечении срока пая инвестор продает пай, и его финансовый успех полностью зависит от того, насколько успешно компания по управлению активами распорядилась полученными от пайщика средствами. Достоинства этого способа инвестирования для новичка заключаются в возможности использовать опыт и профессионализм компании по управлению активами, тогда как при самостоятельном инвестировании надеяться придется только на себя.Сложность здесь — именно в выборе компании по управлению активами.

Читайте также  Тест с ответом сущность инвестиций

Теперь давайте подробно рассмотрим принципы работы фондового рынка на примере акций.

Акция — это доля в уставном капитале компании. Покупая акции, вы становитесь одним из ее собственников и имеете право участвовать в прибыли компании и получать с нее дивиденды. Дивиденды — это одна из статей дохода акционера от акций. По итогам года многие компании направляют часть прибыли на выплаты своим акционерам. Чаще всего дивиденды составляют 5-10% от стоимости самой акции. Однако стоит учитывать, что акции бывают двух видов: обычные и привилегированные. Приобретая обычные акции, вы становитесь полноправным акционером, можете принимать участие в собраниях акционеров и голосовать на них, участвуя тем самым в жизни компании. Однако дивидендов в этом случае вы можете вовсе не получить, если собрание акционеров примет решение оставить прибыль в компании для ее дальнейшего развития. Противоположная ситуация происходит у держателей привилегированных акций: они гарантированно получают дивиденды, и в первую очередь, однако у них нет права участвовать в собраниях акционеров и влиять на принимаемые на них решения. Еще одна статья доходов для акционера (доступная вне зависимости от того, держателем акций какого типа вы являетесь) — изменение котировок акции (т.е. ее рыночной стоимости). Вы покупаете акцию дешевле и продаете ее дороже. Разница в цене и есть ваша прибыль.

Рассмотрим такой вид инвестирования, как участие в IPO (Initial Public Offering). Чтобы лучше понять, что это такое, разберем пример. Представьте себе, что существует компания А, которой для того, чтобы начать выпуск нового продукта, нужны деньги. Чтобы получить эти деньги, компания может взять кредит в банке, однако это не очень выгодно, т.к. придется переплачивать огромные проценты. Поэтому многие компании поступают иначе — они становятся эмитентами, т.е. производителями ценных бумаг. Здесь также есть два варианта развития событий. Во-первых, компания может выпустить облигации — долговые расписки, которые обеспечат бизнесу приток наличного капитала, после чего бизнес должен будет выплатить «долг» владельцам облигаций. Во-вторых, компания может заинтересовать своими перспективами развития инвесторов, выпустить и продать им свои акции. Соответственно, как уже говорилось выше, инвесторы становятся совладельцами компании и могут принимать участие в управлении ей (если у них обыкновенные акции) или просто получают дивиденды со своих акций, если они привилегированные. Подобное привлечение инвесторов, когда оно происходит впервые, и получает название IPO.

Купля-продажа российских акций (в том числе при IPO) и облигаций происходит на Московской бирже — единой российской бирже, где каждый будний день происходят торги всеми ценными бумагами — акциями, облигациями и производными инструментами. Торговать на бирже может любое частное лицо при посредничестве брокера, со своего компьютера, через интернет и специальную программу для торговли.

Всех собственников акций (как и других ценных бумаг) можно разделить на инвесторов и трейдеров. Инвестор нацелен на долгосрочную перспективу, он не занимается ежедневным изучением положений на фондовом рынке. Инвестор покупает один раз и надолго, получает доход только в том случае, если цены на рынке растут. Если же нет — то не зарабатывает ничего. Но поскольку перспективы у него долгосрочные, его это не беспокоит, потому что через год-два-три цены на рынке начнут расти, и тогда он получит свой доход. Инвестору некуда торопиться.

Но не таков трейдер. Он ежедневно отслеживает рынок и тратит на это много времени, ему не важно, растущий рынок или нет, поскольку он может зарабатывать также и на падении. Поэтому трейдер торгует здесь и сейчас, ничего не откладывая в долгосрочную перспективу. Поскольку сделки совершаются часто, трейдер постоянно рискует своим капиталом. Поэтому основная задача для трейдера — контролировать риски, а еще — постоянно отслеживать и анализировать происходящее на фондовом рынке.

В заключение поговорим о подходах к инвестированию на фондовом рынке. Основных подхода два: фундаментальный анализ и технический анализ.

Фундаментальный анализ используется чаще всего долгосрочными инвесторами, включает в себя анализ компаний и ситуации на рынке. Чаще всего для этого используют годовые и квартальные отчетности компаний и обращают внимание на различные показатели: доходы и расходы компании, динамика роста прибыли. Фундаментальный анализ восходит к опыту Бенджамина Грэхема (Benjamin Graham) и его последователя Уоррена Баффета (Warren Buffett), которые написали не одну книгу на эту тему.

Читайте также  Инвестиции в нефинансовые активы счет учета

Технический анализ — это система правил, в соответствии с которыми можно интерпретировать рыночные движения и делать выводы относительно возможных движений в будущем. Используется трейдерами, краткосрочными и среднесрочными инвесторами. Есть множество способов, теорий, индикаторов и подходов для прогнозирования ситуации на фондовом рынке. Изучается рынок в целом и поведение котировок ценных бумаг в частности. Исходными данными для анализа являются цены и объемы торгов.

Мы рассмотрели основные понятия, связанные с функционированием фондового рынка, и поговорили об основах инвестирования на нем. В следующей статье мы более подробно рассмотрим существующие виды ценных бумаг, а также рассмотрим, какие преимущества и недостатки есть у каждого из видов ценных бумаг.

Основы инвестирования в Российский фондовый рынок

Опубликовано 10 Июл 2016 автор: Максим 871 пока нет комментариев.

Сегодня в обзоре основы инвестирования от Московской биржи. Крайне интересный и познавательный материал, в котором будут рассмотрены основа, структура и инструменты фондового рынка РФ, популярные стратегии инвестирования.

Основа Инвестирования – это приобретение активов, от которых ожидается получение дохода, превышающего затраты.

Что будет в курсе:

Основные цели инвестирования:

— сохранение средств от инфляции;
-получение прибыли выше инфляции;
-получение регулярных платежей;
-накопление на крупную покупку и др.

Исходя из вышесказанного напрашивается вывод:чтобы сохранить и приумножить денежные средства, нужно инвестировать!

Основные правила инвестирования, которые необходимо знать каждому

Правило 1. Психологически комфортно регулярно инвестировать 10-30% своего дохода.
Правило 2. Инвестирование должно быть первой статьей расхода семейного бюджета.

Характеристики инвестиционных объектов

  • Доходность (средний % дохода в год)

— Надежность (уровень риска и колебаний цены)

— Ликвидность (скорость обращения в деньги)

Объекты инвестирования

Инвестиции в бизнес

Плюсы:

— неограниченная доходность (от 100% годовых)

Минусы:
— высокий риск (каждый 75% разоряется в течение года)
— низкая ликвидность (время продажи – до 12 мес.)

Инвестиции в недвижимость

Плюсы:
— высокая надежность
— высокая доходность (порядка 10-50% в год)
— арендные платежи

Минусы:
низкая ликвидность (время продажи объекта – до 6 мес.)
большая стоимость (от 2 млн руб.)

Инвестиции в драгметаллы

Плюсы:
высокая надежность
высокая ликвидность

Минусы:
— низкая доходность (на уровне инфляции)

Инвестиции в банковские депозиты

Плюсы:
высокая ликвидность

Минусы:
низкая доходность (на уровне инфляции)
надежность зависит от выбора валюты и банка, а также от экономической ситуации в стране.

Инвестиции в облигации

Плюсы:
высокая надежность
высокая ликвидность
купонный доход

Минусы:
— низкая доходность (на уровне инфляции)
надежность зависит от выбора эмитента
и экономической ситуации

Среднегодовая доходность – около 5%,
колебания стоимости – в пределах 10%.

Инвестиции в акции

Плюсы:
высокая доходность
высокая ликвидность
— дивиденды

Минусы:
низкая надежность (рыночный риск), которая зависит от выбора эмитента и экономической ситуации

Среднегодовая доходность — около 10%, колебания стоимости — свыше 30%.

Ниже вы можете видеть какую потенциальную доходность можно получить инвестируя в акции долгосрочно:
Стоимость акций «Сбербанка» (2000-2015 г.)

Стоимость акций «Магнит» (2010-2015 г.)

ПИФы

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – фонд, инвестирующий деньги многочисленных пайщиков в акции и облигации с целью получения прибыли. Управляется УК, контролируется ЦБ РФ. Пайщики владеют паями (долями).
Плюсы: высокая доходность (10-50% в год), дивиденды, можно выбрать любой уровень риска (сочетание акций и облигаций), низкий порог входа (от 1000 руб.)
Минусы: невысокая ликвидность (время продажи паев – до 2 недель), выплата процента за управление (до 10%), доходность зависит от выбора УК и экономической ситуации

Осноные принципы инвестирования Фондового рынка:

Принцип инвестирования №1

Доходность и риск взаимосвязаны — чем выше доходность, тем выше риск.

Принцип инвестирования №2

Инвестировать в лучше на длительный срок

На горизонте 5-10 лет фондовый рынок всегда растет, т.к. экономика развивается, предприятия увеличивают прибыль и стоимость.

Принцип инвестирования №3

Инвестировать лучше регулярно равными суммами, чтобы снизить риск покупки на локальном максимуме («усреднение»).

Если Вы не видите ссылку на скачивание материала — отключите блокиратор рекламы и добавьте наш сайт в список исключений. Если Вы против рекламы на нашем сайте — покупайте контент напрямую у авторов.

Еще БОЛЬШЕ приватной информации на нашем форуме . Зарегистрируйся и качай бесплатно или учавствуй в форекс складчинах на эксклюзивное обучение , совместную покупку роботов форекс и ММВБ . Делись мнением с профессиональными трейдерами — здесь

Читайте также  Динамика и структура инвестиций в инновации

Скачать основы инвестирования на Российском фондовом рынке

ВНИМАНИЕ!ДАННЫЕ МАТЕРИАЛЫ ПРИСЫЛАЮТСЯ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯМИ И ПОДПИСЧИКАМИ.
АДМИНИСТРАТОР САЙТА ОТВЕТСТВЕННОСТИ НЕ НЕСЕТ.
ЕСЛИ ВЫ ЗАКОННЫЙ ПРАВООБЛАДАТЕЛЬ, НАПИШИТЕ В СООТВЕТСТВУЮЩИЙ РАЗДЕЛ НА САЙТЕ

Фондовые инвестиции

Никто не спорит с тем фактом, что на фондовой бирже в силу самых разных инвестиционных обстоятельств, можно довольно быстро потерять денежные средства.

Их теряют так же легко, как и зарабатывают. Инвестиции в фондовый рынок, могут производиться с некоторой долей риска.

Как показывает ежегодная статистика, акции, поступающие в распоряжение некоторых инвестиционных фондов РФ и компаний, являются наиболее оптимальными инвестиционными активами, которые могут давать стабильную прибыль. Они же оказываются и легкодоступными частным инвесторам.

Если говорить только о российском инвестиционном рынке, то в его обращении находится более чем триста эмитентов. Как бы то ни было, преобладающие большинство фондовых, а также инвестиционных компаний выводят свои ценные бумаги именно на наши торговые площадки. Западные фондовые рынки, также не отстают от российских коллег. Каждый год ознаменовывается все большим привлечением инвестиций на фондовый рынок.

РЕКОМЕНДУЕМ: ТОП 3 ЛУЧШИХ БРОКЕРА

БЕСПЛАТНЫЕ ОПЦИОНЫ НОВЫМ ТРЕЙДЕРАМ: обзор/отзывы | 50 000 НА СЧЕТ! УВЕЛИЧИМ ВАШ ДЕПОЗИТ В 2 РАЗА: обзор/отзывы | ДЕПОЗИТ х 2 РАЗА БЕЗРИСКОВАЯ СДЕЛКА В ПОДАРОК: обзор/отзывы | НАЧАТЬ ТОРГОВЛЮ С $10

Фондовые инвестиции. Основные виды акций

Совокупность акций, находящихся в обороте российского сегмента инвестиционного фондового рынка, условно разделяют на три разряда.

В первую очередь, стоит отметить самые прибыльные инвестиционные вложения, которые в то же время являются и самыми ликвидными.

Это так называемые голубые фишки. К ним относятся ценные бумаги РАО ЕЭС России, Газпрома, Лукойла, Ростелекома и Сбербанка России. Естественно, список таких крупных инвестиционных компаний можно еще продолжать. Все они имеют голубые фишки, так как на рынке именно с этими ценными бумагами ведется активная работа, то есть проводится огромное количество сделок.

Затем идут акции, так называемого второго эшелона. Ими также владеют крупные инвестиционные компании, фонды, фирмы.

Примером таких компаний, могут выступить:

Но, как ни странно, большой инвестиционный интерес вызывают акции от компаний 3-го эшелона, то есть акции таких компаний, которые в недалеком будущем смогут принести большие доходы.

Часто складывается и такая ситуация, когда перспективные компании, которые могут стать весьма неплохими инвесторами, оказываются загадкой – неким котом в мешке. Поэтому к таким компаниям у инвесторов не возникает никакого доверия, так как риски слишком большие в результате любой неудачи.

Надо сказать, что доход от акций получают самыми разными способами. Первый способ, который сразу же приходит в голову, – это получение доходов от дивидендов. Они, как известно, выплачиваются непосредственно владельцу. Иногда дивиденды получают, благодаря изменениям в цене акций.

Это значит, что деньги инвестируют в акции на продолжительное время. Предварительно высчитывают размеры выручки, а также размеры денежных потоков, размеры прибыли, которую сможет получить та или иная инвестиционная компания.

Об инвестициях на фондовых рынках

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО ДАННЫМ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2019 ГОД:

А ТАКЖЕ, ТОП 2 ЛУЧШИХ БРОКЕРА ОПЦИОНОВ:

Итоги инвестиционно — фондовых расчетов

В результате таких расчетов становится понятно, будут ли акции адекватно приняты рынком, оценят ли их по достоинству, или же этого не произойдет.

Неплохие доходы приносят те фондовые инвестиции, которые делают некоторые пенсионные фонды.

В настоящее время, на рынке участвуют два крупных пенсионных фонда. Оба они являются негосударственными.

Речь идет о:

  • НПФ «Благосостояние»
  • и НПФ «Норильский никель».

Сейчас оба фонда, говорят о своем желании заниматься не чем иным, как альтернативными инвестициями. Интересы своих клиентов такие фонды защищают посредством проектов, которые касаются инфраструктуры. Помогают им также и прямые фондовые инвестиции. Объясняется такая ситуация довольно просто: фондовая биржа часто подвержена волатильности в больших размерах.

Все негосударственные пенсионные фонды делают инвестиции в размере 50 процентов в облигации и в акции. Все остальные средства, они разделяют между депозитами, причем делают их в разные жилищные проекты, ипотечные программы или же программы, касающиеся вопросов инфраструктуры.

Пенсионные фонды, функционирующие на территории России, еще имеют недостаточно большую денежную базу, чего никак нельзя сказать об их зарубежных фондах.

Надо сказать, что зарубежные фонды обладают активами, в десятки раз превышающие отечественные.
Поэтому отечественные и вынуждены обратиться к альтернативным способам инвестирования. Инвестировать они могут, используя свои собственные ресурсы, а также собственные фондовые структуры.

О рисках. Для начинающих инвесторов

Источники: http://samaratoday.ru/news/230517, http://pamm-fxprofit.com/fondovyj-rynok-rf/osnovy-investirovaniya-v-rossijskij-fondovyj-rynok.html, http://infofx.ru/investicii/fondovye-investicii/

Источник: invest-4you.ru

Преном Авто