Консультант по финансам и инвестициям

Финансовый гений

Финансовая грамотность, эффективное управление личными финансами

Личный финансовый консультант: отзывы за и против

В этой публикации я хочу рассмотреть достаточно интересную тему: личный финансовый консультант, отзывы “за” и “против”. Я расскажу о том, чем занимается личный финансовый консультант (менеджер), что представляют собой услуги финансового консультанта, и рассмотрю все основные преимущества и недостатки пользования его услугами.

Итак, буквально в последние годы в странах постсоветского пространства появился новый вид услуг – личный финансовый консультант, который предоставляют как частные лица, так и небольшие компании, называющие себя финансовыми консультантами. Чаще всего это все-таки отдельные физические лица, свои услуги они рекламируют через СМИ, в том числе и через Интернет.

Следует отметить, что в развитых капиталистических странах услуги финансового консультанта гораздо более популярны: в ряде стран более половины всевозможных финансовых сделок осуществляется при посредничестве таких людей или компаний.

Личный финансовый консультант или личный финансовый менеджер, как правило, имеет персональный сайт, на котором дает о себе определенную вводную информацию и описывает перечень предоставляемых услуг.

То есть, персональный финансовый консультант дает своему клиенту рекомендации, как лучше поступить в том или ином финансовом вопросе.

Исходя из этого, можно выделить основные качества или характеристики, которыми должен обладать личный финансовый консультант:

Так что, прежде чем обратиться за помощью к финансовому консультанту, поинтересуйтесь его личными успехами в этой сфере управления финансами. Я считаю, что в этом не должно быть никакой тайны: если личный финансовый консультант оказывает услуги – он должен подтвердить свою компетентность в этих вопросах.

Услуги финансового консультанта.

Теперь рассмотрим, какие услуги чаще всего оказывает личный финансовый менеджер.

1. Составление личного финансового плана. Это наиболее распространенная услуга финансового консультанта для наших стран. Изучив несколько сайтов персональных финансовых консультантов, я увидел, что в первую очередь все они предлагают составить личный финансовый план, включающий в себя комплекс финансовых мероприятий, направленных на общее улучшение благосостояния конкретного человека или отдельно взятой семьи.

2. Помощь в получении кредитов. Личные финансовые консультанты предлагают и услугу по подбору оптимальных условий кредитования. В этом плане они действуют практически так же, как кредитные брокеры.

3. Подбор оптимальных накопительных страховых и пенсионных программ. Для людей, задумывающихся о том, как обеспечить старость, персональный финансовый консультант может подобрать самые выгодные программы накопительного пенсионного страхования и другие варианты вложения средств для получения пассивного дохода с минимальными рисками.

4. Подбор оптимальных условий размещения депозитов. Личный финансовый консультант может оказать помощь в формировании депозитного портфеля и подобрать самые выгодные вклады, отталкиваясь от исходных данных и финансовых целей клиента.

5. Помощь в оптимизации налогообложения, консультации по ведению бизнеса. Подобные услуги финансового консультанта могут быть интересны людям, ведущим предпринимательскую деятельность.

6. Подбор оптимальных инструментов для инвестирования. На мой взгляд, это одна из наиболее сложных услуг, которые оказывает личный финансовый консультант.

Читайте также  Инвестиции в коммерческую недвижимость fb2

7. Комплексное управление личными финансами. Эта услуга финансового консультанта включает в себя консультирование по целому ряду вопросов и постоянное, комплексное ведение личных финансов клиента.

Иногда личный финансовый менеджер может оказывать и другие услуги, например, юридическое сопровождение крупных финансовых сделок и др., я описал лишь наиболее популярные на сегодняшний день.

Теперь рассмотрим преимущества и недостатки работы с личным финансовым консультантом.

Личный финансовый консультант: отзывы “за”.

Если вы слабо ориентируетесь в вопросах управления личными финансами, вы получите мнение и конкретные практические советы человека, чья финансовая грамотность находится на более высоком уровне, чем ваша. Личный финансовый менеджер изучит вашу ситуацию и подскажет, как вам следует вести личные финансы, чтобы быстрее достичь поставленных финансовых целей. Как известно, мнение профессионала имеет неоспоримые преимущества в любом деле, а тем более – когда речь идет о деньгах, доходной и расходной части личного или семейного бюджета.

Однако нельзя однозначно утверждать, что услуги финансового консультанта принесут вам только пользу. Следует учесть и ряд недостатков подобного рода услуг.

Личный финансовый консультант: отзывы “против”.

1. За свои услуги личный финансовый консультант берет плату, и зачастую – немалую. То есть, это дополнительные расходы личного бюджета или бюджета семьи.

2. Всегда есть риск того, что личный финансовый менеджер не настолько компетентен в финансовых и юридических вопросах, как он это рекламирует. Убедиться в компетентности финансового консультанта достаточно сложно даже пообщавшись с ним лично, что уж говорить о пользовании такими услугами через Интернет, ведь даже любые благодарные отзывы клиентов здесь легко купить.

3. Личный финансовый консультант в большинстве случаев не несет никакой ответственности за свои консультации. К примеру, если он посоветовал вложить капитал в какой-то инвестиционный фонд, а тот прогорел, финансовый консультант не вернет вам деньги. Все его консультации, как правило, носят рекомендательный характер и не могут гарантировать чего-либо.

4. Очень часто личный финансовый консультант порекомендует вам то, что вы и сами, при желании, смогли бы “порекомендовать себе” без особых проблем. Ну, например, что вам мешает самостоятельно составить личный финансовый план, подобрать выгодные условия кредитования или размещения депозита?

5. Часто бывает, что люди, получив действительно полезные финансовые советы от личного консультанта, не пользуются ими. Например, этому мешают некоторые психологические причины. В результате получается, что оплата за услуги финансового консультанта, по сути, выброшена “на ветер”.

Лично я придерживаюсь мнения, что во многих случаях помощь личного финансового консультанта не имеет смысла. На мой взгляд, каждый человек должен сам развивать свою финансовую грамотность, учиться самостоятельно вести управление личными финансами и нести полную ответственность за принимаемые решения. Финансовая грамотность никогда не будет лишней, а в данном случае позволит вам сэкономить на услугах личного финансового консультанта. Однако, несомненно, невозможно обладать доскональными знаниями во всех сферах ведения личных финансов. Например, то же инвестирование, разные инвестиционные инструменты – это очень сложная наука, в которой каждая ошибка оборачивается потерей капитала. Поэтому в определенных областях управления личными финансами, личный финансовый консультант действительно может оказаться необходим. Главное только предварительно убедиться, что он действительно компетентен в этой сфере.

Читайте также  Фонд развития экономики и прямых инвестиций

На этом все. Обращаю ваше внимание, что сайт Финансовый гений учит вести управление личными финансами абсолютно бесплатно. Поэтому оставайтесь с нами, изучайте предложенную информацию, спрашивайте, следите за обновлениями и, возможно, платный личный финансовый консультант вам просто не понадобится: здесь вы сможете найти ответы на многие свои вопросы в сфере личных финансов. До новых встреч!

Консультант по финансам и инвестициям

Здравствуйте! Меня зовут Азат Халимов.

Я являюсь экспертом по личным финансам и инвестициям.

Сегодня много людей не понимают как правильно управлять своими финансами. Речь идет не только о базовых знаниях, правильном отношении к деньгам, но и вариантах инвестирования с хорошей доходностью.

У меня есть опыт и знания, желание обучать и вкладываться в других. Я помогу избежать множество ошибок и разобраться в продуктах финансовых компаний.

С 2009 года консультирую клиентов по финансам и инвестициям. Работал в Открытие Брокер, Альфа-Капитал и БКС. С 2018 года стал независимым финансовым консультантом и теперь работаю на себя.

Лет консультирую по финансам и инвестициям

Процентов годовых в рублях является средним показателем моих постоянных клиентов

Находятся под моим инвестиционным управлением на данный момент

Проконсультировано по вопросам финансов и инвестиций

Получите книгу по финансовой грамотности бесплатно!

Количество мест строго ограничено

до окончания действия предложения

Заполните все поля

Отзывы моих клиентов

Их слова скажут все за меня

Отзыв от Рустама Абдуллина

Отзыв от Игоря Лаврова

Отзыв от Александра

Отзыв от Айгуш Сат

Как отбивается стоимость Ваших услуг?

Разработанный план сокращения долгов и кредитов мгновенно высвободит финансы, в разы превышающие стоимость консультаций. Инвестиционные рекомендации повысят доходность Ваших инвестиций и помогут сократить расходы текущих финансовых инструментов.

Какой у Вас опыт работы?

Я работал в таких крупнейших российских компаниях как Открытие Брокер, Альфа-Капитал, БКС. Вот уже 9 лет консультирую клиентов по финансам и инвестициям.

Через какое время я почувствую изменения?

Уже после первой консультации у Вас появится ясность относительно собственных финансовых целей и конкретный план по их достижению.

Почему нельзя просто контролировать финансы самому?

Конечно, это возможно. К сожалению, этот путь отнимает существенно больше времени. Задача специалиста сократить ваш путь к финансовой свободе и сделать его максимально простым для реализации, используя индивидуальный подход к каждому человеку.

Работают ли приложения для отслеживания расходов?

В первую очередь их эффективность зависит от человека, который ими пользуется, и его финансовой грамотности. В руках специалиста это невероятно полезные инструменты.

Соблюдение Вашей конфиденциальности важно для нас. По этой причине, мы разработали Политику Конфиденциальности, которая описывает, как мы используем и храним Вашу информацию. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашими правилами соблюдения конфиденциальности и сообщите нам, если у вас возникнут какие-либо вопросы.

Сбор и использование персональной информации

Под персональной информацией понимаются данные, которые могут быть использованы для идентификации определенного лица либо связи с ним.

Читайте также  Учет финансовых инвестиций в соответствии мсфо

От вас может быть запрошено предоставление вашей персональной информации в любой момент, когда вы связываетесь с нами.

Ниже приведены некоторые примеры типов персональной информации, которую мы можем собирать, и как мы можем использовать такую информацию.

Какую персональную информацию мы собираем:

  • Когда вы оставляете заявку на сайте, мы можем собирать различную информацию, включая ваши имя, номер телефона, адрес электронной почты и т.д.

Как мы используем вашу персональную информацию:

  • Собираемая нами персональная информация позволяет нам связываться с вами и сообщать об уникальных предложениях, акциях и других мероприятиях и ближайших событиях.
  • Время от времени, мы можем использовать вашу персональную информацию для отправки важных уведомлений и сообщений.
  • Мы также можем использовать персональную информацию для внутренних целей, таких как проведения аудита, анализа данных и различных исследований в целях улучшения услуг предоставляемых нами и предоставления Вам рекомендаций относительно наших услуг.
  • Если вы принимаете участие в розыгрыше призов, конкурсе или сходном стимулирующем мероприятии, мы можем использовать предоставляемую вами информацию для управления такими программами.

Раскрытие информации третьим лицам

Мы не раскрываем полученную от Вас информацию третьим лицам.

  • В случае если необходимо — в соответствии с законом, судебным порядком, в судебном разбирательстве, и/или на основании публичных запросов или запросов от государственных органов на территории РФ — раскрыть вашу персональную информацию. Мы также можем раскрывать информацию о вас если мы определим, что такое раскрытие необходимо или уместно в целях безопасности, поддержания правопорядка, или иных общественно важных случаях.
  • В случае реорганизации, слияния или продажи мы можем передать собираемую нами персональную информацию соответствующему третьему лицу – правопреемнику.

Защита персональной информации

Мы предпринимаем меры предосторожности — включая административные, технические и физические — для защиты вашей персональной информации от утраты, кражи, и недобросовестного использования, а также от несанкционированного доступа, раскрытия, изменения и уничтожения.

Соблюдение вашей конфиденциальности на уровне компании

Для того чтобы убедиться, что ваша персональная информация находится в безопасности, мы доводим нормы соблюдения конфиденциальности и безопасности до наших сотрудников, и строго следим за исполнением мер соблюдения конфиденциальности.

Консультант по финансам и инвестициям

Мы – первая компания, сделавшая услуги независимых финансовых консультантов доступными. Основатель нашей компании – Владимир Савенок, первый независимый финансовый консультант в России.

У нас простая и понятная миссия — помогать нашим клиентам грамотно управлять личными финансами и эффективно инвестировать свой капитал.

Наша цель — помочь вам в достижении ваших финансовых целей.

Наш девиз: «Вы знаете, как заработать деньги. Мы знаем, как их сохранить и приумножить».

Офисы Личного капитала находятся в Москве и Санкт-Петербурге, но мы обслуживаем клиентов по всей России, странам СНГ и за рубежом.

Планирование личных финансов. План финансовой защиты. Личный финансовый план.

Инвестиционный и накопительный планы. Индивидуальный портфель. Пенсионный план.

Накопительное страхование. Медицинское страхование. Консультации.

Финансовые калькуляторы, помогающие инвестору планировать свои доходы.

Источники: http://fingeniy.com/lichnyj-finansovyj-konsultant-otzyvy-za-i-protiv/, http://azatfinance.ru/, http://www.lkapital.ru/

Источник: invest-4you.ru

Преном Авто