Нужны инвестиции для большого бизнеса

Содержание
  1. Поиск инвестора для бизнеса: где искать инвестиции и как продавать свою идею
  2. Что нужно сделать перед поиском инвестора?
  3. Где найти инвестора?
  4. Кредитные организации
  5. Частные инвесторы, бизнес-ангелы, краудинвестинг
  6. Видео — Привлечение инвестиций
  7. Инвестиционные венчурные фонды
  8. Видео — Конференция Фонда развития инновации и инициатив
  9. Гранты и субсидии
  10. Инвестор пригласил Вас на встречу. Что дальше?
  11. В какой бизнес вложить деньги: 6 вариантов
  12. Причины вложить деньги в бизнес
  13. Классификация вложений в бизнес
  14. Критерий 1: Право на собственность.
  15. Критерий 2: Размер инвестирования.
  16. Критерий 3: Время, когда нужно вложить средства.
  17. Критерий 4: Форма дохода от бизнеса.
  18. Критерий 5: Вид бизнеса.
  19. 6 основных вариантов, в какой бизнес вложить деньги
  20. №1. Собственный бизнес
  21. Этап 1: Выделить направление деятельности.
  22. Этап 2: Налогообложение для бизнеса.
  23. Этап 3: Регистрация бизнеса.
  24. Этап 4: Расчетный счет.
  25. Этап 5: Старт бизнес-деятельности.
  26. №2. Владелец доли бизнеса
  27. №3. Вложить деньги в стартапы: 4 метода
  28. Метод 1. Краудинвестинговые платформы.
  29. Метод 2. Бизнес-ангелы.
  30. Метод 3. Инвестиционные клубы.
  31. Метод 4. Вложить деньги в венчурный фонд.
  32. №4. Работа с акциями
  33. №5. Рынок облигаций
  34. №6. Хэдж-фонды и ПИФы
  35. Риски вложений денег в бизнес
  36. ТОП-15 сайтов для поиска инвестора и инвестиционных проектов

Поиск инвестора для бизнеса: где искать инвестиции и как продавать свою идею

Вы определились – будете развивать собственный бизнес. В одиночестве или в команде единомышленников Вы безотрывно совершенствуете Вашу бизнес – идею, изучаете рынок, приглядываетесь к возможным конкурентам. И неизбежно настает момент, когда Вы понимаете, каких первоначальных инвестиций требует Ваш проекта. Вложения на старте могут отличаться в разы, но в девяноста пяти процентах случаев у начинающего бизнесмена необходимой суммы свободных средств нет. Выходом из сложившейся ситуации будет поиск инвестора для бизнеса.

Поиск инвестора для бизнеса

В данной статье мы поговорим о том:

  • какую подготовку нужно провести перед выводом Вашего проекта на рынок инвестиций;
  • где найти инвестора;
  • как заинтересовать инвестора Вашим проектом;
  • рассмотрим формы инвест – сотрудничества;
  • поговорим об обязательных пунктах договора инвестирования;
  • вдохновимся опытом успешных страртаперов и подсмотрим у них работающие идеи

Что нужно сделать перед поиском инвестора?

Во-первых, Вы должны четко понимать Вашу бизнес-идею и сопутствующую ей бизнес-миссию. Если Вы сами не можете сформулировать, чем конкретно Ваш будущий товар или услуга отличается от существующих на рынке, не ожидайте, что инвестора заинтересует Ваша идея.

Пример плохого представления бизнес-идеи: открытие частного детского сада в одном из городов Подмосковья.

Пример хорошего представления бизнес-идеи: открытие частного детского сада на 100 мест в поселке Нахабино Московской области с целью удовлетворить повышенный спрос на детские сады при отсутствии предложения.

Ответьте себе честно на вопросы, лучше письменно:

  1. Почему я считаю, что мой будущий товар/услуга лучше того, что уже есть на рынке?
  2. Какую целевую аудиторию он может заинтересовать?
  3. Насколько мой товар/услуга будет востребованным?
  4. Каким образом я планирую организовать производство товара/указание услуги? Здесь уместно будет описать кратко технологический процесс.

На встрече с Вами инвестор будет задавать эти вопросы, поэтому в ответах Вы должны быть уверенны на 100%. Также развернутые ответы на описанные выше вопросы будет содержать бизнес-план, с которым Вы отправитесь к инвестору на презентацию проекта.

Без хорошего бизнес-плана поток инвестиций на вас не рухнет

Во-вторых, Вам нужен хорошо написанный, работающий бизнес-план. Информации по написанию бизнес-планов много и в интернете, и в специализированной литературе, Вам нужно лишь изучить данный вопрос и следовать при написании рекомендованным разделам. Если у Вас нет времени или навыков в написании подобных документов, вы всегда можете обратиться за помощью к профессионалам. В интернете огромный выбор предложений услуг по написанию бизнес-планов. Но!

Хороший бизнес-план – это не красиво написанный документ, и не профессионально представленная информация о рынке и продукте. Это, прежде всего, детальное описание именно Вашей идеи и доказательства того, что идея будет приносить прибыль. Кстати, о том, как написать бизнес-план, мы рассказывали в одной из прошлых статей.

Пишете ли Вы самостоятельно, или делегируете написание бизнес-плана, Вы должны знать наизусть и быть уверенны в каждом предложении, а в технологической и финансовой части особенно. Будьте готовы к тому, что каждое Ваше утверждение будет поставлено инвестором под сомнение.

Инвестора в первую очередь интересуют:

  1. Сумма инвестиций, на которую Вы претендуете, а также какую долю будут занимать инвестиции в общей сумме капиталовложений в проект.
  2. Доходная процентная ставка на вложения. Ставка по безрисковым и низкорисковым вложениям (депозитам, облигациям, надежным акциям) стремится к 14-15% годовых, поэтому Вы должны предлагать ставку выше.
  3. Период окупаемости – срок в месяцах, через который прибыль от бизнеса покроет понесенные изначально затраты.
  4. Риски проекта. Стартап – лидер среди рискованных вложений капитала. Честно напишите о всех рисках, все равно опытные инвесторы о них знают.

Показатели, которые обязательно должны присутствовать на титульном листе бизнес-плана:

  1. Сумма инвестиций.
  2. Доходная процентная ставка.
  3. Период окупаемости.

Если инвестор не будет удовлетворен вышеперечисленными показателями, на остальную информацию он смотреть не будет. Поставьте себя на его место. Он отдает свои, заработанные кровью и потом, деньги. Чего он ждет? Инновационности? Социальной значимости? ПРИБЫЛИ. Все остальное его интересует постольку поскольку. Так дайте ему прибыль.

Любой инвестор ждёт прибыль от инвестиций

Третьим пунктом подготовки к встрече с инвестором будет создание презентации Вашего бизнес-проекта. Будет ли это полноценная презентация в Power Point, напечатанный методом полиграфии альбом или же набор листов с ключевыми цифрами, таблицами, изображениями, решать Вам. Все зависит от масштабности спартапа и требований инвестора, к которому Вы обратитесь. Главное – это Ваша способность убедительно презентовать проект с помощью подготовленных материалов. Помните, главное – Ваша подготовленная речь и харизма, а потом уже красиво оформленная презентация. Заинтересуйте инвестора, дайте ему повод для размышлений, «заразите» его своей идеей.

Когда подготовка закончена, можно приступать к поискам.

Где найти инвестора?

Кредитные организации

Самым очевидным решением для начинающего бизнесмена будет обратиться в банк. Многие, очень многие начинающие предприниматели брали так называемые кредиты на развитие бизнеса или даже потребительские кредиты и успешно развивали свое дело. Но банки хотят вкладывать деньги только в надежные проекты и получать при этом неплохой процентный доход.

Если Вы изберете такой путь поиска инвестиций, то рекомендуем обращаться в банк, в котором у Вас открыт счет и/или есть положительная кредитная история. Если таковых нет, обращайтесь в крупные банки с известным именем, избегайте микрофинансовых организаций.

Список наиболее интересных на сегодняшний день предложений по бизнес-кредитам приведен в таблице.

Таблица 1. Бизнес-кредиты в банках России

Список интересных потребительских кредитов приведен в таблице 2.

Таблица 2. Потребительские кредиты, которые можно использовать в качестве инвестиций для бизнеса.

Плюсы: высокая вероятность получения средств при предоставлении всех документов и обеспечений, прозрачная и проверенная схема привлечения средств.

Минусы: высокая процентная ставка, практически всегда необходимо обеспечение и подтверждение дохода, поручительства третьих лиц или организаций.

Частные инвесторы, бизнес-ангелы, краудинвестинг

Если вариант обращения в банк кажется Вам слишком «дорогим» (а он такой и есть), или Вы не хотите предоставлять банку свою квартиру в качестве обеспечения, стоит присмотреться к частным инвесторам и так называемым «бизнес-ангелам». Частные инвесторы – это чаще всего люди, которые уже заработали достаточно денег на своем бизнесе. И теперь вкладывают их в другие бизнесы и получают пассивный доход. Бизнес-ангелы кроме инвестиций оказывают экспертную поддержку молодому бизнесу, могут вывести Вас в определенные деловые круги, посоветовать работающие бизнес-модели, подсказать способы оптимизации бизнеса.

Искать частного инвестора нужно осторожно

Забейте в поисковике слова «частный инвестор», «бизнес-ангел» и найдете больше миллиона предложений от потенциальных инвесторов. Среди предложений будут и биржи инвестирования, самые известные из которых:

  • start2up
  • EASTWESTGROUP
  • investorov.net
  • business-platform
  • СБАР (сообщество бизнес-ангелов России)

Однако не стройте напрасных иллюзий, что, разместив объявление с описанием Вашего проекта, Вы будете получать сотни предложений от потенциальных инвесторов. Вам придется самостоятельно писать письма и звонить, и не по одному разу. Отправив сто заявок, Вы можете получить всего три-пять откликов.

Остерегайтесь мошенников, которых на просторах интернета достаточное количество. Никогда не вносите ни за что деньги, ни под каким предлогом. И внимательно читайте договор.

Зарегистрируйтесь на форумах для профессионального общения ТОП-менеджеров, таких как E-xecutive и Up-pro. На них общаются солидные сотрудники крупных фирм. Свободные финансовые средства у них есть, а вот времени развивать собственный бизнес — нет. Хорошая возможность для Вас заявить о себе.

Еще одним интересным подвидом частных инвестиций являются краудфандинговые и краудинвестинговые проекты.

Термин «краудфандинг» происходит от английских слов «crowd» — толпа и «funding» — финансирование, обеспечение. Понятно, что речь идет о коллективном сборе средств на какой-либо проект. Это может быть как коммерческое начинание, так и благотворительная акция. Краудинвестинг – это тоже коллективный сбор средств, но объектом инвестиций уже становятся спартапы, коммерческие начинания. От таких вложений инвесторы ждут прибыли.

Краудфандинг — интересный вариант для интересной идеи

О том, как привлечь инвестиции с помощью краудфандинга, читайте здесь.

Оба вида сравнительно новые в мире инвестирования и динамично развивающиеся. Правда, для успешного поиска группы невзаимосвязанных инвесторов в интернете Ваш проект должен быть либо очень ярким, либо очень современным, трендовым. Предложение должно «цеплять» взгляд. Подойдут высокие технологии, IT, проекты с социальной нагрузкой, с творческой составляющей и прочее. И большие инвестиции (более 1 миллиона рублей) Вы вряд ли получите, так как на таких сайтах регистрируются, в основном, молодые начинающие инвесторы с долей авантюризма, но без крупных средств.

Загляните на российские краудфандинговые площадки:

Стоит отметить, что Ваши родственники и друзья тоже могут оказаться инвесторами для Вашего проекта. Но не стоит относиться к таким инвестициям спустя рукава. Ведите предварительную подготовку к встрече с близким человеком так же, как если бы Вы презентовали проект незнакомому инвестору.

Плюсы: частные инвесторы требуют меньше документов и зачастую дают деньги без обеспечения, могут помочь бизнесу опытом и связями, для небольших, амбициозных проектов инвестиции находятся быстро.

Читайте также  Сила сибири инвестиции в проект

Минусы: целевая доходная процентная ставка часто бывает выше, чем в банках, высок риск попасть на мошенников.

Видео — Привлечение инвестиций

В этом видео Олег Карнаух, основатель проекта «Smart Business», рассказывает:

  • на каком этапе малому бизнесу нужны инвестиции,
  • какими аргументами заручиться для разговора с инвестором
  • как остаться хозяином своего бизнеса
  • как масштабировать бизнес.

Инвестиционные венчурные фонды

Переходим к наиболее сложным, но и наиболее интересным путям привлечения инвестиций.

Для начала определимся, что же такое «венчурный фонд».

Венчурный фонд происходит от английского слова «venture» — авантюра, смелая затея, рискованное предприятие. Такие фонды вкладывают деньги с большой долей риска, но и с большой прибылью. 80% вложений венчурных фондов обесцениваются, зато 20% приносят такую прибыль, что она в разы превышает затраты.

Если Ваш будущий бизнес не относится к:

  • высокотехнологичному сектору,
  • IT и телекоммуникациям,
  • здравоохранению,
  • интернет и интернет-коммерции,

можете смело пропускать этот пункт статьи и переходить к следующему.

Для оставшихся раскрываем схему работы венчурных фондов. В команде фонда работают опытные финансисты, имеющие дело в основном с высокорисковыми инвестициями. Все заявки проходят несколько этапов рассмотрения.

Этап 1. Рассмотрение поданных заявок. Проверяется бизнес-план и другие документы на правильность написания, соответствие политике фонда, прибыльность.

Этап 2. Проведение исследований в области конкурентоспособности нового продукта, финансовой эффективности будущего бизнеса, компетентности руководства.

Этап 3. Ведение переговоров и заключение договора.

Мы рекомендуем подавать заявки в венчурные фонды и активно интересоваться новыми венчурными проектами. Даже если Ваша заявка отсеется на первом этапе — это не повод останавливаться, а возможность проанализировать свои ошибки и подать документы еще раз. Фактически, это бесплатный мастер-класс по привлечению инвестиций от опытных инвесторов.

В таблице 3 перечислены самые крупные венчурные фонды, оперирующие в России.

Таблица 3. Крупный российские венчурные фонды

Надо понимать, что если Вы хотите получать прибыль со своего проекта, то он должен, как минимум, приносить 40-45% рентабельности, ведь 30 -35% Вы отдадите вендору. Вы готовы к такому вызову?

Плюсы: возможность найти средства на начальном этапе, без обеспечения; само понятие венчурных инвестиций подразумевает, что инвестор в случае неудачи проекта может потерять деньги.

Минусы: подходит не для всех проектов, долгий и сложный конкурс на получение средств, высокая доля инвестора в компании.

Видео — Конференция Фонда развития инновации и инициатив

Посмотрев данный ролик, вы узнаете, как вывести IT-стартап на рынок международного венчурного капитала. А также как, где и по какой ставке просить деньги на инновации

Гранты и субсидии

Наиболее вожделенный вид привлечения инвестиций для любого начинающего бизнесмена — это, конечно, грант или субсидия. Ведь их не нужно отдавать! Или нужно, но по прошествии определенного срока и без процентов. Поэтому желающих получить такую финансовую помощь извне пруд пруди. Однако, для того чтобы претендовать на грант или субсидию, Ваш бизнес-проект должен приносить не только прибыль Вам, но и пользу обществу. Только проекты, имеющие социальную нагрузку, удостаиваются внимания некоммерческих фондов.

Фонды, оказывающие поддержку новому и малому бизнесу, делятся на государственные и негосударственные.

Целевые сферы, субсидируемые государственными грантами:

  • Сельское хозяйство;
  • Инновационные технологии;
  • Образование;
  • Реклама и маркетинг;
  • Туризм;
  • Здравоохранение;
  • Производство товаров на экспорт.

Негосударственные фонды субсидируют перечисленные отрасли:

  • Сельское хозяйство;
  • Инновационное производство;
  • IT и телекоммуникации;
  • Интернет-торговля;
  • Здравоохранение;
  • Социальный бизнес;
  • Творчество.

Давайте рассмотрим наиболее интересные меры государственной и негосударственной поддержки малого и нового бизнеса.

  1. Государственные гранты на открытие малого бизнеса составят пятьсот тысяч рублей. Для того, чтобы получить их, нужно подать заявку в центр занятости и выиграть конкурс. Использовать полученные средства можно по любому направлению развития бизнеса кроме аренды и заработной платы. Подходящий для гранта бизнес должен существовать не более двух лет, никогда ранее не являться объектом субсидирования.
  2. Также начинающий предприниматель может обратиться к государству за кредитом по сниженной процентной ставке (0 — 6% годовых). Среди фирм, потенциально претендующих на такие условия кредитования: производства в инновационной сфере; предприятия, работающие на импортозамещение; компании, осуществляющие производство машин и механизмов для добычи и переработки углеводородов; фирмы, строящие жилье эконом-класса; организации, применяющие экологические технологии в производстве.
  3. Кроме финансирования государство оказывает имущественную поддержку начинающих предпринимателей. Для малого бизнеса предоставляются объекты недвижимости из государственных фондов по льготным арендным ставкам; также государство организует продажу своего имущества по низким ценам; по всей стране создаются бизнес-инкубаторы, технопарки и другие объекты инфраструктуры, призванные помочь молодому бизнесу пережить период становления.
  4. Сейчас реализуются несколько государственных программ субсидирования стартап-проектов, таких как:
    1. «Фонд содействия развитию малых форм предприятий» поддерживает функционирующие и вновь созданные компании, ориентированные на инновации и высокие технологии. Фонд выдает гранты на конкурсной основе по нескольким направлениям, в том числе подходящим Вам:
    2. «Умник» — поддержка талантливой молодежи. Инноватору должно быть от 18 до 30 лет, сумма гранта 500 тыс. рублей.
    3. «Старт» — Поддержка малых инновационных предприятий на ранних стадиях развития. Среди условий участия в конкурсе такие: компании должны функционировать не более двух лет, годовая выручка должна быть меньше одного миллиона рублей. Претендовать можно на сумму до девяти миллионов рублей.
    4. «Комитет по развитию малого и среднего бизнеса» работает на территориальной основе, то есть в каждом субъекте федерации есть свой комитет. Например, в Москве данная организация предоставляет:
      1. Субсидии для инновационных предприятий на нужды производства.
      2. Субсидии на создание центров инновационного творчества молодежи.
      3. Субсидии на возврат части процентов по кредитам для организаций, работающих в сфере инновационных производств и другие.
  5. Инновационный фонд Сколково принимает заявки от предпринимателей, работающих в сферах IT, биомедтехнологии, энерготехнологии, космос, ядерные технологии. В таблице показано, на какую поддержку могут рассчитывать резиденты фонда.

    Плюсы: полученные гранды не нужно возвращать, субсидии даются либо на безвозвратной основе, либо без процентов.

    Минусы: такой вид финансирования доступен не для всех проектов, за полученные деньги нужно будет регулярно отчитываться.

    Инвестор пригласил Вас на встречу. Что дальше?

    Вооружившись бизнес-планом и презентацией проекта, Вы спешите на переговоры. На данном этапе основная задача для Вас – рассказать о Вашей бизнес-идее настолько убедительно, насколько это возможно. И продать ее максимально дорого.

    Встреча с инвестором — наиболее ответственный шаг

    Да-да, это не опечатка. На переговорах Вы продаете свою бизнес идею и свои усилия по ее реализации, а в обмен получаете деньги по ставке дохода, которая устраивает и Вас, и инвестора.

    Переговоры – отнюдь не дружеская встреча, а своеобразная битва с инвестором за будущую прибыль, поэтому запомните несколько важных правил.

    1. По возможности тщательно изучите банк, фонд или человека, к которому Вы обращаетесь за деньгами. В какие бизнесы он инвестирует? Как он относится к риску в инвестировании? Какие цели он преследует? В переговорах используйте полученную информацию
    2. Всегда делайте акценты на выгоде для инвестора, а не на своих финансовых целях
    3. Подготовьте примерную структуру встречи, продумайте ответы на возможные вопросы
    4. В течение переговоров записывайте все ключевые моменты, иначе важная информация может потом попросту выпасть из вашего внимания.
    5. Будьте гибкими, рассматривайте предложения инвестора
    6. В завершении встречи пропишите все достигнутые договоренности. Подготовьте совместно подтверждающие документы.

    Одной из важных тем переговоров с инвестором будет выбор формы инвестирования. Таких форм для малого бизнеса существует две: кредитование и выкуп доли в бизнесе. Рассмотрим в таблице 4 сравнительные характеристики двух форм и определим плюсы и минусы каждой из них.

    Таблица 4. Характеристики различных форм инвестирования

    В какой бизнес вложить деньги: 6 вариантов

    В какой бизнес вложить деньги: за и против такого решения + 5 критериев классификации вложений в бизнес + 6 вариантов, как вложить деньги в бизнес.

    Как приумножить свой капитал и не потерять деньги? С самого появления экономики люди начали задаваться этим вопросом ежедневно.

    Развитая инфраструктура в разных направлениях открыла широкие возможности для развития частного инвестирования. Сегодня мы разберем, в какой бизнес вложить деньги как начинающему бизнесмену, так и профи в этом деле.

    В зависимости от желаемого уровня занятости в бизнесе, потребуется выбирать сферу, которая максимально подойдет вашим запросам. Получать спокойно ежемесячный небольшой пассивный доход или уделить массу сил и времени на развитие собственного бизнеса – решать только вам.

    Прежде, чем переходить к конкретным вариантам, рассмотрим теоретическую информацию.

    Причины вложить деньги в бизнес

    Около 60% считают, что вложить деньги в бизнес могут только люди уже имеющие весомый стартовый капитал. Это одно из главных заблуждений.

    Выбор правильного направления инвестирования позволит минимизировать риски и в разы приумножить даже минимальные капиталовложения. Получить деньги на бизнес сейчас спокойно можно в любом банке страны на вполне демократичных условиях.

    Не каждый бизнес потребует от вас глубоких познаний в финансовой и экономической сферах. Есть масса направлений в инвестировании, где рядовой гражданин сможет разобраться в тонкостях работы и начать зарабатывать реальные деньги.

    Давайте рассмотрим, что хорошего и плохого стоит ожидать от решения вложить деньги в бизнес:

    Доступ к руководству.

    Вы получите возможность влиять или же полностью руководить процессом работы.

    Правильное управление позволит ускорить процесс развития и доходность бизнеса.

    При неправильном подходе к планированию и развитию бизнеса всегда присутствует вероятность потери капиталовложений.

    Более сотни сфер инвестирования можно найти в любом городке нашей страны.

    Огромное количество услуг/товаров позволяет подобрать направление, чтобы вложить в бизнеса деньги с максимальной эффективностью и с учетом ваших желаний.

    Некоторые виды бизнеса намеренно ущемляются со стороны государства.

    Нельзя упускать с внимания и коррупционную составляющую, которая может резко затормозить развитие или прекратить ваш бизнес вообще.

    Размер суммы, которую вы хотите вложить.

    Чтобы стать партнером в небольшом бизнесе, не нужно иметь крупный начальный капитал.

    Вложить деньги в 2-4% пакета компании будет для начала вполне достаточно.

    Если вы – владелец части акций компании или другого пакета бизнес-проекта, всегда присутствует вероятность, что ваши интересы могут не совпасть с другими.

    Такой расклад может повлечь за собой вывод денег из бизнеса, что негативно скажется на его функционировании и процессе развития.

    Если речь идет о пассивном доходе, то помимо контроля над поступлениями денег на счет от вас ничего не потребуется.

    При активном участии в бизнесе от вас потребуются умения в управлении бизнесом.

    Без определенных знаний в сфере обойтись будет очень сложно.

    Разнообразие типов и направлений инвестирования снимают с бизнесмена ограничения и позволяют подобрать идею бизнеса по душе.

    Ежемесячная прибыль и сроки окупаемости зависят от многих факторов.

    Корректировать направления в развитии и подстраивать бизнес под изменчивый рынок – основные задачи руководящего состава бизнес-проекта.

    Количество получаемых денег может на 200-500% превышать начальные вложения, причем ежемесячно.

    Необходимость вложить дополнительные суммы.

    Иногда возникают непредвиденные ситуации или скачки на рынке, которые могут повлечь дополнительные расходы на содержание и развитие бизнеса.

    Каждый бизнес обладает своими особенностями. Находить подход к решению проблем лучше всего заранее, предусмотрев их в своем бизнес-плане, тем самым обезопасив себя от крупных финансовых потерь и рисков.

    Классификация вложений в бизнес

    Размер средств, время инвестирования, возможности управления – эти и другие факторы влияют на решение вопроса, в какой бизнес вложить деньги. Отталкивайтесь от доступных возможностей на момент принятия решения о капиталовложениях – это позволит уменьшить риски и ускорить процесс окупаемости.

    Как уже говорилось, направлений, в которых вы можете найти для себя прибыль, очень много. Для четкого представления структуры мы распределили способы инвестирования по различным критериям и выделили особенности каждого из них.

    Критерий 1: Право на собственность.

    Быть главным владельцем или простым инвестором? В зависимости от желания, вы можете вложить деньги в собственный или чужой бизнес.

    Преимущества своего бизнеса:

    • высокие показатели прибыли;
    • полный контроль над финансами;
    • самостоятельный выбор направлений развития.

    К минусам стоит отнести риски потери собственных денег и крупные вложения на этапах становления вашей компании. Кроме того, будьте готовы уделять бизнесу львиную долю своего времени, а без знаний в сфере деятельности придется дополнительно потратиться на высококвалифицированный руководящий персонал.

    Вложить деньги в чужой бизнес намного проще и менее проблематично в плане управленческих вопросов. Всю работу на себя берет штат специалистов, которые раскручивают и продвигают бизнес, в то время как вы просто получаете дивиденды от инвестированных денег.

    Критерий 2: Размер инвестирования.

    Важный фактор, влияющий на доступность бизнеса, как такового, для большинства верст населения.

    В зависимости от размера начального капитала, вы можете ориентироваться на то, чтобы вложить деньги в бизнес полностью либо частично:

    Полное инвестирование – бизнесмен планирует вложить деньги в развитие проекта сам.

    Все трудности в плане финансовой составляющей ложатся на плечи 1 человеку, что весьма рискованно, особенно для новичков. Вложить деньги подобным образом наиболее часто пытаются при открытии собственного бизнеса.

    Частичное инвестирование – бизнесмен является одним из многих инвесторов и выкупает долю в деле.

    Деньги, полученные организацией таким путем, составляют не более 50%.

    Для полного влияния компании оставляют за собой руководящий долю, а вы получаете процент от развития бизнеса в целом.

    Критерий 3: Время, когда нужно вложить средства.

    В зависимости от вида бизнеса и сферы его деятельности, могут потребоваться финансирования на различных этапах развития.

    Стартапы – бизнес-идеи, требующие вложить деньги в самом начале. Очень популярное направление, особо активно развивающееся в последние 5 лет.

    Суть в том, чтобы вложить деньги на развитие идеи. Чем лучше продуман проект, тем выше вероятность для создателя бизнес-плана заручиться поддержкой.

    Вложить деньги в готовый бизнес можно буквально когда угодно. Для расширения своего бизнеса компании часто ищут дополнительные источники финансирования.

    Подсуетившись, можно выгодно вложиться и получать стабильный ежемесячный пассивный доход.

    Критерий 4: Форма дохода от бизнеса.

    Если вы планируете заниматься руководством компанией или участвовать в ее развитии, вам подойдет активный доход. Работая над собственным бизнесом или владея более 50% долей активов предприятия, руководство станет неотъемлемой частью вашей деятельности.

    При пассивном доходе все обязанности переходят управляющему персоналу компании. Максимум, что от вас могут потребовать – подпись на документах, как одного из инвесторов.

    Критерий 5: Вид бизнеса.

    Зависит от сферы деятельности компании. Сеть может состоять из нескольких организаций, работающих в одном ключе. Вложенные деньги распределяются между наиболее проблемными статьями финансовой деятельности.

    Прямые вложения – все деньги идут на развитие одной организации.

    Активы компании не распыляются и принадлежат одному владельцу.

    Портфельные вложения – покупка доли более, чем у одной компании.

    Сумма всех процентных составляющих образует портфель акций.

    Описанные критерии не есть правилом. Вы можете составить собственный список, что поможет проанализировать рынок и определиться с бизнесом, в который стоит вложить деньги.

    6 основных вариантов, в какой бизнес вложить деньги

    Большое разнообразие направлений может в начале пути запутать вас, как инвестора. Вложить деньги в промышленность, а может купить акции популярной компании. Стоит трезво оценить потенциал развития выбранной сферы бизнеса.

    Давайте рассмотрим 6 основных направлений денежных вливаний, которые на выходе дадут вам гарантированную прибыль с минимальными рисками.

    №1. Собственный бизнес

    Согласитесь, это первое решение, что приходит на ум, когда сталкиваетесь с вопросом, в какой бизнес вложить деньги. Сложность такого дела заключается в объеме вложенных сил, как финансовых, так и физических.

    Работать придется на себя, а переложить ответственность за ошибки на кого-то не удастся.

    Управленческие навыки и знания в сфере работы только приветствуются, они помогут развить компанию и повысить ее рентабельность во много раз.

    По статистике, около 70% проектов за 1,5 года приходят к банкротству, так и не начав приносить доход владельцу. Проблема кроется в неопытности бизнесменов и множестве факторов, которые трудно предсказать даже специалистам.

    Разработка четкого бизнес плана поможет сократить риски на 20-30%.

    Можно выделить 5 этапов по созданию собственного бизнеса . Придерживаясь этой инструкции, вы сможете правильно вложить деньги и окупить затраты в адекватные временные промежутки.

    Этап 1: Выделить направление деятельности.

    Один из важнейших этапов. При активном ведении бизнеса многое будет зависеть именно от вас, потому рационально выбрать ту сферу деятельности, о которой вы имеете представление. А еще лучше, если присутствуют навыки работы с ней.

    Новички не боятся пробовать что-то новое. Найти перспективный проект для вашего региона является первоначальной целью любого частного бизнеса.

    Не стоит откидывать идею лишь потому, что она не особо популярна. Возможно, вы отказываетесь от золотой жилы и потом не раз пожалеете, когда эту нишу займут другие.

    Спрос + Качественный план = Успех

    Эта формула применима ко всему бизнесу в целом.

    Поддерживать интерес к товару или услуге среди потребителей – настоящее искусство. Уделите должное внимание данному аспекту, так как после начала развития бизнеса поменять деятельность без больших затрат весьма проблематично.

    Этап 2: Налогообложение для бизнеса.

    Законодательство РФ предусматривает уплату налогов при ведении любого бизнеса на легальной основе.

    Если вы планируете открыть небольшое дело, то обратите внимание на регистрацию, как ИП. Этот шаг даст возможность вам уплачивать налоговые сборы по упрощенной системе налогообложения, что, в свою очередь, уменьшит нагрузку на финансовые показатели вашей компании.

    При низкой рентабельности бизнеса более выгодным решением станет обычная система налогов.

    Отчисления в казну идут, как процент от прибыли компании – эта схема хорошо показала себя на практике в малом и среднем бизнесе.

    Этап 3: Регистрация бизнеса.

    Малый бизнес имеет 2 распространенных решения – ООО или ИП. Что выбрать – зависит от размеров суммы, которую вы хотите вложить, и масштабов работы вашего проекта.

    • низкая пошлина на открытие;
    • упрощенная процедура регистрации;
    • малое количество бухгалтерской отчетности.

    Время, потраченное на регистрацию ИП, составит около 5-6 рабочих дней.

    Оперативность зависит от скорости подачи нужного пакета документов и оплаты требуемых взносов.

    • ваша организация становится юридическим лицом;
    • нет ограничений на оборот денег;
    • простая и понятная система налогообложения.

    К минусам ООО стоит отнести большое количество бумаг по бухгалтерскому учету.

    Пошлина за регистрацию тут составит 5000 рублей.

    Этап 4: Расчетный счет.

    Получение/выдача средств в любом случае будет сопровождаться безналичным путем. В наше время без помощи банка в плане безналичных переводов никак.

    Гипотетически, ИП может обойтись без расчетного счета, но многие процедуры усложнятся, а ограничения не дадут вашему бизнесу развиваться в полной мере.

    Совет: Не смешивайте личные финансы с оборотными средствами.
    Привязка к бизнесу счета физического лица – распространённая ошибка среди новичков.

    В России каждый второй банк предлагает выгодные тарифы для поддержки малого и среднего бизнеса, потому открытие счета не станет для вас проблемой, но избавит от лишней головной боли в будущем.

    Выбрать банк для сотрудничества можете, отталкиваясь от рейтинга: http://www.banki.ru/banks/ratings

    Этап 5: Старт бизнес-деятельности.

    Первое, что стоит сделать после пройденных 4 этапов, создать бизнес-план, если такового у вас еще нет. Риски и непредсказуемые повороты будет намного проще преодолеть, если заранее подготовить почву для решения подобных проблем.

    Наладить связи по бизнесу и подобрать лучших поставщиков/партнеров – будет следующим пунктом начального развития бизнеса.

    Не паникуйте, если не получили прибыль сразу. Становление своего дела – процесс затяжной. Чтобы получить первый чистый доход может потребоваться до 1 года, в зависимости от рентабельности проекта и объема вложенных денег.

    №2. Владелец доли бизнеса

    Эта идея стоит на второй ступеньке в рейтинге популярности. Причина спроса на этот вариант проста – вы имеете возможность получать пассивную прибыль с денег, которые удалось вложить в процветающую компанию.

    Около 50% крупных корпораций, как отечественного, так и мирового рынка, именно таким путем смогли завоевать потребителей большинства стран. Постоянные финансовые вливания позволяют открывать новые отделы и расширять бизнес в целом.

    В итоге, довольны все – инвесторы, получающие проценты со своих вложений, и руководство компаний, расширяющее и укрепляющее свои позиции на потребительском рынке.

    Совет: Если хотите из тени управлять компанией, но не иметь прямой нагрузки как руководитель, ищите бизнес, где будет возможность захватить наибольшую долю.
    Вы сможете контролировать решения верхов, но оградите себя от рутинных задач главы компании.

    Степень влияния на руководство определяется размером доли в бизнесе. Во избежание конфликтов интересов, лучше заранее оговорить спорные моменты и закрепить результаты на бумаге в виде официального документа.

    №3. Вложить деньги в стартапы: 4 метода

    Получить хорошую идею для бизнеса непросто. Часто людям в голову приходят великолепные проекты, но средств на их реализацию нет. Тут на помощь и приходят инвесторы, готовые вложить деньги в идею и сделать из нее полноценный бизнес.

    Вкладчик в силу больших рисков получает до 85% доходов от бизнеса. Автор идеи выполняет руководящую функцию и прослеживает направления развития бизнеса.

    Вложить деньги в стартапы можно несколькими методами:

    Метод 1. Краудинвестинговые платформы.

    Наиболее приемлемый способ вложить деньги для новичка в бизнесе. Вы вкладываете определенную сумму в несколько стартапов, что снижает риски полного провала.

    Как получать прибыль:

    • процент с навара от продажи услуги/товара;
    • «народное кредитование», подразумевающее получение фиксированного процента прибыли от размера вложенных денег;
    • покупка акций проектов в специализированной фирме.

    Рассматриваемый метод имеет риск того, что идея так и не увидит свет. Куда в таком случае уйдут ваши деньги – другой вопрос. Обычно они просто возвращаются обратно инвесторам.

    Однако законодательство РФ предусматривает гарантии лишь в случае, когда инвестор фактически имеет на руках акции какой-то компании, что являются неопровержимыми доказательством проведения финансовых операций с объектом. Это тоже нужно учитывать.

    Самые известные краудфандинговые платформы:

    Метод 2. Бизнес-ангелы.

    Вложить деньги разово с этим методом не получится. Суть способа заключается в периодической финансовой поддержке со стороны инвесторов. Минимальная сумма, чтобы вложить, не должна быть менее 40 000$, максимальная же зависит от масштабности проекта.

    Важно: Проекты с таким уклоном в 90% случаев не имеют прототипов продукции, потому риск потери денег значительно возрастает.
    Неизвестно, как потребительский рынок отреагирует на новинку.
    Для минимизации рисков стоит вложить деньги в 3-4 идеи с хорошим потенциалом.

    Выбирайте только те области, в которых вы сможете оценить потенциал развития проекта. Опыт в известных вам сферах деятельности позволит объективно оценить возможности продвижения идеи, а также укажет на ошибки в ее реализации, если таковы будут иметь место.

    Чтобы получить больше информации о бизнес-ангелах в России, посетите сайт крупнейшего сообщества в РФ: http://www.business-angels.su

    Метод 3. Инвестиционные клубы.

    Вы передаете деньги специализированной компании, которая сама отбирает проекты с высоким потенциалом развития. Клуб получает процент от вливаний, а вы экономите личное время и силы на поиск хорошей идеи.

    Риск такого метода связан в первую очередь с мошенническими схемами в бизнесе. Подбирая клуб, обращайте внимание на его репутацию и отзывы на независимых форумах по стартапам.

    Нередко для получения большего количества заказчиков компания проводит отбор идей по упрощенной схеме, что повышает вероятность потери денег в случае провала.

    ТОПовые инвестиционные клубы России:

    • http://ric-am.ru
    • http://investclubspb.ru
    • https://rb.ru/lp — тут можно найти полную базу.

    Метод 4. Вложить деньги в венчурный фонд.

    Тут вы можете пойти 2 путями: создать собственный или вложить деньги в уже существующий. Подобный метод не очень популярен на территории России и ставит инвесторов в жесткие рамки.

    Для создания венчурного фонда потребуется:

    • начальный капитал не менее 5 000 000$;
    • команда специалистов в области маркетинга и развития идейных проектов;
    • личный офис.

    Деньги фондами вкладываются лишь в проекты, что в перспективе смогут окупить инвестиции. На практике же лишь 40-60% идей смогут найти своих хозяев на потребительском рынке страны.

    Отсутствие поддержки со стороны государства и дороговизна делают идею создания личного фонда практически недостижимой в нашей стране. Однако, прибыль в случае успеха будет в 10-15 раз превышать размер вложений ежегодно.

    Для того чтобы вложить деньги в уже существующий фонд, от вас потребуется минимум 400 000$. Окупаемость – от 2 месяцев до 1 года.

    Стартапы – очень перспективное направление для того, чтобы вкладывать денежные средства. При должном внимании, 10-20% идей могут принести вам колоссальную прибыль за краткий промежуток времени.

    №4. Работа с акциями

    Если ранее рассмотренные направления основывались на прямом вложении денег в компании, то работа с акциями позволит косвенно получать пассивный доход на колебании их стоимости. Место покупки акций – биржа.

    Акция – ценная бумага с правом на долю той или иной организации. Один из самых надежных способов получить деньги в инвестиционном бизнесе.

    Совет: Перед покупкой ценных бумаг очень внимательно изучите рынок и его тенденции.
    Спекуляция на акциях – целая наука, требующая правильного подхода и планирования каждого шага купли/продажи.

    Методов получения прибыли с акций не так уж и много. Все они строятся на перепадах цен или получении процентов от владельцев компании.

    Суть в покупке акций по низкой цене и продаже бумаг после их подорожания. Разница – ваш доход.

    Работа с брокером.

    Занимаете акции у брокера, продаете, когда цена на них падает, и сразу же выкупаете. Рассчитываетесь с заемщиком, остальное – ваш навар.

    Приемлемый способ при наличии большого количества акций стремительно развивающейся компании.

При наличии большого пакета акций, вы можете влиять на принятие решений руководством. Однако, без знаний сферы деятельности компании, такое вмешательство ничего хорошего не принесет.

Около 90% торговцев на биржах получают прибыль лишь на перепродаже акций и остаются вполне довольны ежемесячным доходом, размер которого не имеет верхнего потолка по заработку.

Рейтинг ТОПовых брокеров России вы найдете тут: http://www.brokers-rating.ru

№5. Рынок облигаций

Основное отличие облигаций от акции – метод предоставления денег компании. Облигация подтверждает, что вы дали деньги в долг организации, и она обязуется их выплатить в определенный промежуток времени.

Долговые обязанности снижают риски по невыплатам средств, однако, всегда существует возможность банкротства, которое оставит вас без вложений.

Важно: Рост дохода по купонам пропорционален рискам непогашения облигаций и потери вложенных денег.

Заработать на облигациях можно через спекулятивные операции и купоны. Вмешиваться в управление компанией вы права не имеете. Единственное, на что можно повлиять – сроки выплат по облигациям.

№6. Хэдж-фонды и ПИФы

Паевой инвестиционный фонд позволяет вложить деньги прямым путем. Портфель активов представляет собой солянку из различных акций, облигаций и других бумаг, имеющих ценность.

Плюсом такого бизнеса является пассивность получаемых средств. Всю работу выполняет фонд, причем комиссия за работу с вкладчика не взимается. От вас требуется только вложить деньги.

Доходность бизнеса вертится вокруг разницы цены на ваш пай.

Основной минус – сверхчувствительность к колебаниям на биржевом международном рынке. Хотя диверсификация и снижает риски, полной защиты денег, что вы решили вложить, получить не удастся.

Хэдж-фонды, в отличие от ПИФов, позволяют получить прибыль не только в период роста рынка, но и во время его снижения. Популярность этот бизнес на территории нашей страны пока не приобрел, но перспективы у хэдж-фондов весьма светлые.

Лучшие хэдж-фонды России представлены в сравнительной таблице:

Посмотрите в ролике ниже советы финансового консультанта

Павла Багрянцева на тему инвестиций:

Риски вложений денег в бизнес

Каждый бизнес имеет 2 стороны – владельца и инвестора (иногда это одно и то же лицо). Главной целью бизнесмена является выгодно вложить деньги и получить с них доход в максимально сжатые сроки.

Руководство компании преследует иную цель – реализовать полученные деньги и укрепить позиции на потребительском рынке. И те, и другие стремятся к минимизации рисков.

Выделяют 2 основных группы рисков:

Смена законодательной базы или колебания на финансовом рынке могут изрядно потрепать бизнес и привести вас к долговой яме.

Своевременное отслеживание и выделение дополнительных статей расходов в бизнес-плане позволит уберечь деньги и разрешить практически любую проблему.

Все изменения, которые могут коснуться компании, с которой вы сотрудничаете.

Объект ваших вложений должен иметь высокую ликвидность и темп финансового развития, риск потери денег тогда сведется к 0.

Страховые договоры могут помочь решить проблему потери денег, но без опытного юриста тут не обойтись. Особенно в таких документах нуждаются бизнес-проекты с прямым инвестированием денег.

Если бизнес прогорит, у вас будет шанс получить хоть какую-то компенсацию.

Вопрос, в какой бизнес вложить деньги, открыт всегда. Размер инвестиций и перспективность – главные составляющие, на которые стоит обращать внимание при выборе бизнес-проекта.

Никогда не забывайте о предварительном анализе рынка. Таким образом вы сможете минимизировать риски и добиться быстрой окупаемости вложенных средств.

ТОП-15 сайтов для поиска инвестора и инвестиционных проектов

Вашему вниманию представлен ТОП сайтов, где стартаперы могут разместить свой инвестиционный проект и найти инвестора, привлечь инвестиции в свой бизнес, а инвесторы могут ознакомиться с самыми разными проверенными предложениями о продаже готового бизнеса, франшизы или поиске партнера.

towave.ru. Сайт о стартапах. Требует регистрации, но подтверждение аккаунта происходит на сразу. Ваш профиль некоторое время висит на модерации, что весьма неудобно, приходиться возвращаться к сайту снова.

napartner.ru. Площадка предлагает услуги для предпринимателей и инвесторов. Возможно сопровождение инвестиционной сделки командой napartner. Для владельца стартапа предлагается весьма подробно описать все нюансы существования и развития проекта, что весьма удобно для инвесторов при выборе стартапа. Также на площадке можно узнать об истории успешных бизнес-идей от момента зарождения до выхода на рынок и полноценного развития (см. Поиск и привлечение инвестора для бизнеса и стартапа).

investgo24.com. Здесь вы можете ознакомиться с инвест-проектами, предложениями о продаже бизнеса, а также найти предложения инвестиционных фондов. Для общего развития и ответов на вопросы вашему вниманию предоставлена база статей на инвестиционную тематику. Сообщения с сайта приходят прямо к вам на почту, инвесторы весьма активны на этой площадке.

Источники: http://money-exp.ru/biznes/poisk-investora-dlya-biznesa.html, http://biznesprost.com/rukovodstvo/v-kakoj-biznes-vlozhit-dengi.html, http://promdevelop.ru/top-15-sajtov-dlya-poiska-investora-i-razmeshheniya-investitsionnyh-proektov/

Источник: invest-4you.ru

Читайте также  Роль инвестиций как источник экономического роста
Преном Авто