Преимущества инвестиций в зарубежную недвижимость

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Данную статью можно начать с того, что существует некоторый стереотип и даже миф о том, что недоступны отечественным инвесторам, что для такого вида инвестиций нужен огромный первоначальный капитал и вообще он связан с множеством хлопотных и утомительных моментов и недостаточно выгоден.

Сразу можно ответить, что это не так. Инвестиции в зарубежную недвижимость наголову превосходят по уровню доходности такие распространенные виды вложений как банковский депозит ли паевые инвестиционные фонды. Инвестиционные риски вложений в недвижимость за рубежом достаточно низкие.

Преимущества осуществления инвестиций в зарубежную недвижимость

Давайте поближе познакомимся с рынком недвижимости заграницей, а точнее с теми условиями, которые данный рынок может предложить частным инвесторам.

Неоспоримым плюсом и одновременно преимущество является доступность зарубежной недвижимости. Порог входа начинается всего с тринадцати, пятнадцати тысяч евро, что согласитесь очень недорого, сравнивая с ценами в нашей стране. Таким образом, инвестиции в зарубежную недвижимость имеет широкую доступность для большого круга лиц.

Другим положительным качеством инвестиций в зарубежную недвижимость является правовая и законодательная защита таких сделок. Покупая объекты недвижимости за рубежом, инвестор может быть полностью уверен в чистоте своей сделки. Также во многих страх Европы требования к иностранным инвесторам при покупке объектов недвижимости точно такие же, как и к гражданам данной страны, что, несомненно, положительно отражается на иностранных инвестициях.

Несомненно, в пользу инвестиций в зарубежную недвижимость говорит их стабильность и надежность. Однако инвестору следует понимать, что стабильность зависит, прежде всего, от общей экономической и финансовой стабильности той страны, в которой инвестор приобретает недвижимость. Ключевыми факторами являются : социальная стабильно, политическая стабильность, экономическая стабильность, прочное законодательство и правовая защита интересов.

Инвестиции в зарубежную недвижимость это, прежде всего приемлемые уровни прибыли и достаточная ликвидность. За рубежом и объекты жилого фонда и объекты инфраструктуры неуклонно растут в цене, это связано с общим и поступательным развитием экономики. Также практически все объекты недвижимости обладают высокой ликвидности, что означает, что инвестору не оставит труда перепродать тот или иной объект.

(Пока оценок нет)

Рисковые метры. В чем опасность инвестиций в зарубежную недвижимость

Ушедший год подтвердил тенденцию: есть санкции или нет, зарубежная недвижимость всегда будет пользоваться спросом в России. Если в 2015 году мы видели резкое снижение числа желающих купить недвижимость за рубежом, то, как показывает исследование сервиса Prian.ru, в прошлом году аудитория потенциальных покупателей стала расти.

В лидерах спроса сегодня теплые страны: Испания, Болгария и Италия. Однако далеко не все покупатели обзаводятся домами и квартирами для переезда на ПМЖ или летнего отдыха. Впервые с 2014 года в России отмечается рост спроса на инвестиции в зарубежную недвижимость, при этом порядка 16% покупателей планируют сдавать объекты недвижимости в аренду. Ведь такие вложения обещают инвесторам доход в валюте.

Впрочем, по нашим оценкам, зарубежную недвижимость пока нельзя назвать идеальным объектом для инвестиций. Причина тому — соотношение рисков и доходности. О некоторых негативных сторонах таких инвестиций сегодня стоит напомнить и тем, кто планирует приобретение квартир, домов и коммерческих площадей в Европе для сдачи в аренду.

Жилая недвижимость

Квартиры и дома в Европе часто покупают для обычной сдачи в аренду. Однако частные российские инвесторы не всегда учитывают следующий факт: коммунальные платежи и налоги на недвижимость здесь значительно выше, чем в России. Наиболее удобный вариант в этой ситуации — сдача недвижимости в долгосрочную аренду. Минус таких инвестиций заключается в том, что, как правило, доходность от сдачи жилья составляет не более 2–3%.

Более высокую доходность способна принести недвижимость на побережье или в каких-то туристических регионах. Дом или квартиру, скажем, на побережье Испании или Италии можно сдавать туристам посуточно или понедельно. Однако в этой ситуации вам придется взять на себя некоторые затраты.

Во-первых, недвижимость должна быть полностью подготовлена к приему гостей, то есть вам предстоит закупить белье, посуду и так далее. Во-вторых, если ваша недвижимость сдается легально, вы должны будете уплачивать налог. К примеру, в Испании для нерезидентов он составляет 25% от стоимости аренды (для резидентов — 15%).

Для того чтобы не платить налог, обеспечить заселение туристов, уборку помещений и так далее, большинство собственников недвижимости, не проживающих за рубежом, используют услуги управляющих компаний, которые берут примерно 20–25% за свои услуги. Полагать, что такие УК в Европе работают идеально и всегда честно, не стоит. Ситуации, когда квартиры и дома сдавались без ведома собственника, к сожалению, не редки. Не всегда застрахован собственник и от мелких краж как со стороны туристов, так и сотрудников УК, а не выключенный вовремя персоналом кондиционер с учетом европейских цен на электричество может существенно снизить доход от сдачи недвижимости.

В то же время, как ни странно это звучит, многие УК в Испании и Италии весьма нерасторопны в вопросе сдачи объектов. Не так уж просто найти компанию, которая выбьется из сил, чтобы привести к вам арендатора (разместит объявление на максимальном количестве ресурсов, продумает ценовую политику в межсезонье и т. д.).

Так что если хотите сдавать объект с прогнозируемой прибылью — контролируйте все, что происходит с вашей недвижимостью. При неблагоприятном развитии ситуации комиссии, высокие налоги и коммунальные расходы могут съесть все доходы от сдачи и оставить собственника ни с чем.

Коммерческая недвижимость

Как и в России, коммерческая недвижимость в Европе более доходна, чем жилье. К примеру, торговое помещение может приносить более 7–8% годовых в валюте. Отличительная особенность европейского рынка от российского заключается в том, что в Европе, согласно типовым договорам, любой текущий ремонт и практически весь комплекс вопросов, связанных с обслуживанием сдаваемых в аренду площадей, ложится не на арендатора, а на собственника помещения.

В идеале, как показывает практика, наиболее успешны те инвесторы в недвижимость, которые живут в стране и знают местную специфику. Риск убытков у тех, кто оставляет свои объекты на неких доверенных лиц, естественно, выше (как, собственно, и в случае с жилой недвижимостью).

Инвестиции в строительство

Любой инвестор, который всерьез изучает рынок вложений в недвижимость за рубежом, вероятно, не раз получал предложения инвестировать в строительство. Они выглядят заманчиво, особенно когда такие инвестиции предлагает солидная британская компания, обещая стопроцентную страховку от недостроя и любого форс-мажора.

К сожалению, мы все часто становимся жертвами идолопоклонства перед развитыми странами и доверяем иностранцам, что называется, не глядя. На самом же деле и в Великобритании достраиваются отнюдь не все объекты. Например, скандал с недостроем в Олимпийском парке Лондона (Wembley Olympic Park) хорошо известен даже в России. Застройщик внезапно обанкротился, а с ним пошла ко дну и страховая компания. В результате сегодня вместо прибылей инвесторы получили судебные разбирательства.

Российская альтернатива

Нельзя сказать, что недвижимость за рубежом — это обязательно проблемы и убытки. Просто, к сожалению, инвестору из России очень сложно провести полноценный анализ всех рисков, которые могут быть связаны с вложениями в другой стране.

Одновременно с этим российский рынок недвижимости зачастую обещает большую доходность, чем активы за рубежом. Речь идет не о квартирах в столице, доходность которых падает уже более пяти лет, а о рынке коммерческой недвижимости. По оценкам краудфандинговой площадки AKTIVO, средняя доходность объектов стрит-ретейла в Москве сейчас составляет порядка 10–12% годовых. Буквально на 1–0,5 п. п. меньше можно заработать на офисах.

Рынок российской коммерческой недвижимости постепенно восстанавливается. О резком росте цен или арендных ставок говорить пока рано, но мы уже как минимум год наблюдаем снижение вакантности в торговых и офисных объектах, а также минимальный за всю историю ввод новых площадей. Уже сейчас понятно, что, к примеру, офисные площади класса «А» имеют потенциал роста из-за серьезного падения рынка в кризис.

Таким образом, основные перспективы в области инвестиций мы видим на рынке столичной торговой недвижимости. Дело в том, что такие вложения предполагают значительно меньшие риски, чем, к примеру, инвестиции в офисы. Качественных торговых площадей в Москве не хватает даже в кризис. По нашим прогнозам, учитывая тренд к снижению вакантности площадей, повышения арендных ставок в столичных ТЦ и стрит-ретейле можно ожидать уже в 2018–2019 годах. Безусловно, такая ситуация позитивно отразится и на вложениях инвесторов в российскую недвижимость.

Инвестиции в недвижимость за рубежом: достоинства и риски

Содержание статьи

• Инвестиции в недвижимость за рубежом: достоинства и риски
• Арендный бизнес: выгодно ли покупать помещения
• Куда вложить собственные сбережения

Владелец нужно заранее ознакомиться с рисками, связанными с владением, приобретением и продажей таких объектов.

Инвестиции в недвижимость и их преимущества

Инвестиции в зарубежную недвижимость воспринимаются как хороший способ сохранения накоплений. Считается, что страны Европы представляют собой «тихую гавань», в которой можно переждать экономические неурядицы. Такое отношение частично оправдано. Стоимость квадратного метра всегда превышает уровень инфляции, также объекты будут привлекательны по следующим причинам:

1. На цены не оказывает влияние политическая обстановка. Не имеет значения то, какая партия получила большинство.
2. Инфляция не настолько велика, чтобы угрожать стабильности.
3. Финансовые кризисы не приводят к стагнации в отраслях. Рынок восстанавливается, и объекты недвижимости через некоторое время только становятся дороже.
4. Деятельность застройщиков находится под контролем, поэтому инвесторы не потеряют деньги из-за мошенничества или преднамеренного банкротства строительных компаний.
5. Инвестиции в зарубежную недвижимость оправдывают себя, ведь доход от аренды или продажи поступает в евро или долларах.
6. Возможность получать рентный доход.

Зарубежная недвижимость может стать неплохим источником пассивного дохода, но перед ее приобретением важно учесть возможные риски.

Риски инвестирования в недвижимость

Вложения могут обернуться потерями, ведь рынки иностранных государств имеют особенности. Начинающий инвестор должен учесть следующие риски:

• наличие расходов дополнительного характера (сборы, платежи и налоги);
• экономическое состояние в стране;
• политическая ситуация в государстве, в котором планируется приобретение объекта;
• проживание вдали от недвижимости, из-за чего сложно самостоятельно управлять имуществом;
• начинающие инвесторы должны быть особенно внимательны, ведь есть вероятность того, что они купят неликвидный объект.

Находясь на другом конце света, собственники недвижимости не могут постоянно следить за ней. Хорошим выходом становится передача всех дел управляющей компании, которая будет сдавать квартиру или дом в аренду, но за ее услуги придется отдавать часть дохода.

. Чтобы инвестиции в зарубежную недвижимость окупились, при выборе объекта следует требовать у продавца всю информацию. Также необходимо изучить местные законы. Чтобы минимизировать риски, сделку должен сопровождать опытный юрист.

Источники: http://investicii-v.ru/investicii_v_zarubejnuyu_nedvijimost/, http://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/356885-riskovye-metry-v-chem-opasnost-investiciy-v-zarubezhnuyu-nedvizhimost, http://www.kakprosto.ru/kak-960632-investicii-v-nedvizhimost-za-rubezhom-dostoinstva-i-riski

Источник: invest-4you.ru