Преимущества пифа перед другими формами инвестиции

Преимущества ПИФов перед другими вариантами инвестирования

Как можно выгодно инвестировать деньги? Какой способ является самым надежным? Какой вид инвестиций самый простой? Какая сумма требуется для старта построения своего инвестиционного капитала? Это самые распространенные вопросы начинающих инвесторов, тех, кто думает о будущем и хочет не только сохранить, но и преумножить свой капитал.

Очень часто именно отсутствие необходимой информации не позволяет принять верное решение. Поэтому, нужно сравнить различные виды инвестирования, как их преимущества, так и недостатки (которые есть у всех). Вот, пример сравнительной таблицы некоторых видов инвестирования.

Здесь приведены не все, а только наиболее распространенные виды инвестирования. По многим параметрам ПИФы не уступают или даже превосходят другие способы. И еще нужно отметить, что инвестиционные фонды различных видов, это альтернативный способ коллективных вложений в те же сферы, которые существуют на рынке индивидуальных методов инвестирования. Например:

• ПИФы акций, облигаций или смешанные можно сравнить с самостоятельным инвестированием в акции, облигации (или доверительным управлением);

• ПИФы индексные – сравнимы с вложением в ценные бумаги самых доходных предприятий страны (ТОП биржевых рейтингов);

• ПИФы недвижимости или рентные – сравнимы с покупкой недвижимости (для перепродажи или с целью получения дохода от аренды).

Трудно сравнивать и выбирать между вложением в ПИФ и банковским депозитом, самым распространенным на данный момент видом сохранения денег. Если говорить о серьезном инвестировании, то нельзя выбирать – или депозит, или ПИФ.

Правильным решением здесь должно быть и депозит, и вложение в ПИФ. Потому что с другой стороны по-прежнему достаточно большое количество людей не доверяют даже банкам, (наученные печальной историей нашей страны), и предпочитают хранить «свои кровные» при себе.

Банки можно рассматривать только как способ хранения денег, которые необходимы на текущие нужды либо на «черный день». Так как это единственный вид инвестиций, который имеет самую высокую степень защиты вложений (на законодательном уровне) и гарантированную доходность.

Однако здесь есть несколько «но». Государственная программа страхования гарантирует возврат только депозитов и процентов в сумме до 700 тыс. руб. (по каждому отдельно взятому вкладу). А гарантированная доходность банков зачастую равна или всего на пару процентов превышает годовую инфляцию, которая в данный момент составляет 6-7%.

Именно очень низкая доходность депозитов заставляет инвесторов выбирать более выгодные способы инвестирования (несмотря на наличие некоторых рисков), тем более, если речь идет о крупных суммах и длительных сроках порядка 5-10 лет.

И все же, даже не обладая значительным капиталом и полной уверенностью, что имеющаяся сумма не понадобиться в ближайшие 3-4 года, можно начать инвестировать с целью получения более высокого дохода. ПИФы могут предоставить достаточную степень защищенности капитала и при правильном выборе фонда принести хороший доход.

Именно ПИФы могут стать первой ступенью, которая поможет разобраться со всеми тонкостями и сложностями различных финансовых инструментов. Преимущества ПИФов в этом неоспоримы:

• Доступность. Сумма для вступления в инвестиционный фонд в некоторых ПИФах от 1-2 тыс. руб, т.е. практически доступна любому гражданину страны.

• Защищенность инвестиций. Схема работы ПИФа описана в статье «Как работают ПИФы». Принципы управления капиталом являются самыми прозрачными и защищенными от возможных махинаций и контролируются законом «Об инвестиционных фондах». Ежедневно инвесторы могут следит за изменением стоимости пая и при желании могут подать заявку на погашение (продажу) пая и выход из фонда (для открытых фондов).

• Высокая ликвидность. В отличии от банковских депозитов или вложений в недвижимость, (где требуется ждать окончания срока договора или искать покупателя для объектов), продать свой пай фонду инвестор открытых ПИФов может в любой момент времени.

• Профессиональное управление. Наличие команды специалистов по управлению инвестициями в лице управляющей компании позволяет инвестору ПИФов не тратить время на изучение сложных механизмов и условий работы биржевого рынка, а начать зарабатывать деньги вместе с инвестиционными фондами. Это делает ПИФ таким же простым способом инвестирования, как и банковские депозиты.

У ПИФов есть только один недостаток – при всей своей прозрачности и защищенности схемы работы, он, как и любой другой вид инвестиций, не может гарантировать запланированную доходность. Но от подобных рыночных рисков не застрахован никто. Грамотный выбор ПИФа для вложения денег может минимизировать эти риски.

Поэтому, чтобы стать квалифицированным инвестором, которому будут доступны и понятны различные инструменты не только коллективного инвестирования, но и хедж-фонды, венчурные инвестиции и другое, нужно изучать механизмы работы фондовой биржи и следить за тенденциями развития экономики.

Преимущества пифа перед другими формами инвестиции

Покупка ПИФа для инвестора – как правило, следующий этап после освоения депозитных вкладов .

В очередной раз убедился в справедливости русской поговорки «Скупой платит дважды».

Перед тем как броситься в омут инвестирования с головой необходимо.

Идеально финансово сбалансированный инвестиционный портфель можно создать.

Несомненно, что основная практика, которую преследуют активные инвесторы в своей.

Если рассматривать картину классическим образом, то ситуация такова, что в.

Реальный доход от инвестиций в паевые фонды можно получить даже за считанные недели, если рынок.

Начнем с того, что ПИФы не обещают процент дохода, так как они ничего не могут.

Эти отношения имеют очень существенную разницу, потому что брокер является лишь.

Самым простым и выгодным способом является приобретение пая в офисе управляющей.

Прежде чем инвестировать деньги в ПИФ надо определиться, на какой срок вы это можете сделать.

На сегодняшний день в России зарегистрировано более 600 ПИФов и это далеко не предел.

Каждый решает данный вопрос для себя в зависимости от собственных представлений об инвестициях и .

Биржевым курсом акций признается стоимость акции в последней заключенной сделке. При этом.

Брокер – это инвестиционная компания, оказывающая посреднические услуги по.

Можно. Самое минимальное время, которое вы можете затратить после решения заниматься .

На фондовом рынке существует определенная классификация акций по эшелонам.

Особенности современной торговли обуславливают минимальный срок владения акцией в несколько .

Начинать торговлю можно с совершенно смешных сумм, так как.

Для большинства далеких от инвестиционной деятельности людей биржа выглядит загадочно.

Несколько лет назад на многих биржевых площадках налоговые органы предъявляли.

Акции можно продавать и приобретать где угодно, так как данная сделка может быть.

Если вы являетесь физическим лицом, занимающимся инвестированием средств в.

Нет, это сделать невозможно, потому что цена акции зависит не только от капитализации компании .

За один отчетный период акция может сменить несколько владельцев, и логичным.

Как уже говорилось, акции дают право на управление компанией, однако многие люди не имеют.

Дело в том, что дивиденды не являются фиксированной суммой, а зависят прежде всего от.

На руки получить акции практически нереально. Это связано с тем, что большинство.

Во-первых, приобретение акций – это увеличение своего дохода за счет дивидендов.

Скорее всего, этот вопрос на устарел, так как был месяц, за который акции упали в цене на.

Для того, чтобы вложиться в акции необходим паспорт, ИНН, свободные деньги.

Доступный вход на фондовый рынок. Паевой инвестиционный фонд — это .

Кредитный рейтинг присваивается государству или компании по результатам аудиторской.

ПИФы в нашей стране известны с 1996 года, но рост количества фондов начался в 2003 году

Минимальная сумма вложений в фонд может составлять от 100 до нескольких миллионов рублей.

Цены акций отражают рост доходов предприятия. Акционер владеет частью активов компании. Если компания приобретает больше.

Реальный доход от инвестиций в паевые фонды можно получить даже за считанные недели, если.

Облигации в отличии от акций приносят сравнительно небольшой, но зато гарантированный доход.

Яркой личности, безусловно, легче привлечь к себе внимание. Но чтобы разбогатеть.

Несмотря на то что вложения в паевые фонды пре­дельно просты и вашими инвестициями на.

Преимущества ПИФов по сравнению с другими формами инвестирования

— Доступный вход на фондовый рынок

Паевой инвестиционный фонд — это наиболее доступный, простой путь к инвестициям на рынке ценных бумаг. Минимальная сумма инвестиций в паевые фонды обычно составляет несколько тысяч рублей. То есть приобрести паи может практически любой человек.

— Профессиональное управление инвестициями

Средствами клиентов, аккумулированнымив том или ином ПИФе ( то есть инвестиционным портфелем фонда ) управляет специализированная Управляющая компания. Профессия управляющего — одна из самых уважаемых на финансовом рынке и требует высочайшей квалификации. От знаний, опыта и интуиции управляющего зависит доходность инвестиционного портфеля. По сути, становясь клиентом Управляющей компании ПИФа, Вы тем самым, нанимаете профессиональных управляющих и аналитиков.

— Свобода в выборе стратегий исроков инвестирования

Управляющая компания предложит Вам линейку ПИФов, каждый из которых реализует определенную стратегию инвестирования, включая специализацию на инвестициях в ценные бумаги компаний определенных отраслей. При этом, если Вы приобретаете паи открытого инвестиционного фонда, Вы можете продать их в любой рабочий день. В таких фондах не существует ограничений на сроки инвестирования.

— Информационная открытость и безопасность

В соответствии с Законодательством о паевых фондах управляющие компании обязаны регулярно публиковать информацию об изменении стоимости паевых фондов, находящихся под их управлением. Вы всегда можете получить интересующую Вас информацию на сайте компании или позвонив в офис. Вся существенная информация о деятельности Управляющей компании регулярно отслеживается контролирующими органами.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы): достоинства и недостатки

Наиболее востребованной формой коллективных инвестиций можно смело признать паевые инвестиционные фонды (сокращенно – ПИФы).

Наша задача — разобраться в том, что такое паевые инвестиционные фонды, а также каковы преимущества и недостатки инвестирования в них.

Здесь представлен теоретический МИНИМУМ, дающий общее представление об инвестициях в ПИФы.

За рамками статьи остались более специфические понятия: «инвестиционный пай», «доходность паевых фондов» и некоторые другие, которые мы обязательно рассмотрим в следующих публикациях.

Что такое паевой инвестиционный фонд (ПИФ)

Понятия «паевой инвестиционный фонд», «паевой фонд» и «ПИФ» суть синонимы. Их употребление в том или ином контексте в равной степени допустимо.

Строгое определение понятия паевого инвестиционного фонда дается в Федеральном законе «Об инвестиционных фондах».

Более неудобоваримого определения понятия «паевой инвестиционный фонд» до сих пор встречать не доводилось, хотя юридически оно безупречно.

Нам остается лишь смириться с неуклюжестью отдельных юридических конструкций.

Так, паевой инвестиционный фонд – это обособленный имущественный комплекс, состоящий из имущества, переданного в доверительное управление управляющей компании учредителем (учредителями) доверительного управления с условием объединения этого имущества с имуществом иных учредителей доверительного управления, и из имущества, полученного в процессе такого управления, доля в праве собственности на которое удостоверяется ценной бумагой, выдаваемой управляющей компанией.

Паевые инвестиционные фонды являются разновидностью инвестиционных фондов, деятельность которых регулируется упомянутым выше законом.

О другой разновидности инвестиционных фондов – акционерных – мы поговорим в другой раз.

Некоторые особенности паевых инвестиционных фондов

Главными особенностями паевых инвестиционных фондов являются следующие:

[1] паевые инвестиционные фонды представляют собой обособленные имущественные комплексы, которые, однако, к числу юридических лиц НЕ ОТНОСЯТСЯ;

[2] каждый ПИФ обязан иметь индивидуальное обозначение – НАЗВАНИЕ, отличное от названий иных паевых инвестиционных фондов; это название должно указывать на структуру активов ПИФа и их состав, а также соответствовать критериям добросовестности, этичности, достоверности;

[3] СУТЬ работы паевых инвестиционных фондов сводится к доверительному управлению переданным ему имуществом с целью получения прибыли ЗА СЧЕТ инвестирования этого имущества;

[4] УЧАСТИЕ в деятельности паевого инвестиционного фонда происходит посредством покупки инвестиционных паев.

Достоинства паевых инвестиционных фондов

Инвестирование в ПИФы обладает рядом неоспоримых преимуществ, прежде всего – для инвесторов.

Основными достоинствами вложения средств в паевые инвестиционные фонды являются следующие:

[1] Низкий порог вхождения. Для инвестирования в некоторые ПИФы достаточно 1 тыс. рублей (менее 30 долл);

[2] Прозрачность инфраструктуры паевых фондов. Публичное размещение сведений об управляющих паевого фонда, возможность ЛИЧНОГО с ними общения;

[3] Строгий контроль государства за деятельностью паевых инвестиционных фондов, обязательность ИНФОРМИРОВАНИЯ Департамента допуска на финансовый рынок Банка России, депозитария и пайщиков о принимаемых инвестиционных решениях и результатах работы, что предельно снижает инвестиционные риски;

[4] Эффективная диверсификация рисков. Оптимальное сочетание риска и доходности на ЗНАЧИТЕЛЬНЫХ временных промежутках;

[5] Обособленность имущества управляющей компании от имущества, передаваемого ей в доверительное управление; хранение и учет имущества пайщиков возлагаются на специальный орган – депозитарий;

[6] Терпимая налоговая нагрузка. Уплата налогов производится инвесторами исключительно при погашении инвестиционного пая.

Текущие операции паевого инвестиционного фонда налогообложению не подлежат. Деятельность паевых фондов свободна от обложения налогом на прибыль;

[7] Общедоступность. Инвестирование в паевые инвестиционные фонды требует МИНИМАЛЬНЫХ познаний об инвестировании вообще и ценных бумагах – в частности.

Это хороший повод к тому, чтобы свой путь к финансовой независимости начать именно с инвестиций в паевые фонды.

Недостатки паевых инвестиционных фондов

Поскольку совершенных объектов инвестирования не существует, при их выборе следует принимать во внимание не только их достоинства, но и недостатки.

К числу явных недостатков паевых инвестиционных фондов обычно относят следующие:

[1] Отсутствие возможности у пайщика самостоятельно принимать инвестиционные решения.

Судьба вложенных в инвестиционный фонд средств целиком и полностью зависит от управляющей компании;

[2] Сложности с отысканием по-настоящему профессиональных управляющих компаний.

Фонды, способные «переигрывать» рынок в период спадов и обеспечивать доходность выше средней по рынку, крайне редки;

[3] Принципиальная непредсказуемость размера доходности.

Показатели доходности ПИФов постоянно колеблются подобно курсам акций и их предсказать невозможно.

Данное обстоятельство, однако, не лишает инвестора возможности отслеживать некоторые тенденции таких колебаний;

[4] Необходимость уплаты налога на прибыль в размере 13% в момент погашения инвестиционного пая;

[5] Сравнительно долгий период, необходимый для погашения инвестиционного пая.

С момента подачи заявки в управляющую компанию до момента выкупа ею инвестиционного пая может пройти порядка 15 дней. За это время пай может существенно подешеветь;

[6] Относительно высокие издержки, связанные с оплатой деятельности специализированного депозитария, доверительных управляющих, аудиторов и т.п.;

[7] Зависимость доходности ПИФов от кризисов и дефолтов.

В периоды экономического спада стоимость инвестиционных паев также стремится вниз.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы): заключение

Паевые инвестиционные фонды являются важнейшей разновидностью специальных имущественных комплексов, участвующих в инвестиционном процессе.

Доходность ПИФов, как правило, выше банковской и – на длительных периодах – стабильно обгоняет инфляцию.

Инвестиции в паевые фонды достаточно безопасны и легки для понимания, поэтому в большей степени подходят начинающим инвесторам. Вместе с тем, инвестирование в ПИФы осуществляют и профессионалы.

Несмотря на наличие у паевых инвестиционных фондов некоторых недостатков, они в конечном итоге не лишают паевые фонды инвестиционной привлекательности.

Инвестиционный потенциал ПИФов очень высок, особенно в сравнении с банковскими вкладами и облигациями.

Источники: http://cleanbrain.ru/preimushhestva-pifov-pered-drugimi-variantami-investirovaniya, http://www.allpif.ru/view_article.php?id_news=19, http://sprintinvest.ru/paevye-investicionnye-fondy-pify-dostoinstva-i-nedostatki

Источник: invest-4you.ru