Таблица для учета инвестиций памм

Три простых способа начать вести учет своих финансовых вложений

Приветствую! Учетом личных доходов и расходов сейчас никого не удивишь. Почти все мои знакомые теперь ведут его в блокноте или в специальном приложении на протяжении многих лет (угадайте, кто их надоумил?). 🙂

Но почему-то мало кто из инвесторов учитывает еще и результаты инвестиций. Многим вполне хватает двух цифр: «сколько вложили» (в ценные бумаги, например) и «сколько вывели». А ведь промежуточные результаты гораздо важней! Поэтому сегодня я расскажу о том, как правильно вести учет финансовых вложений.

Зачем нужен учет инвестиций?

Любой настоящий инвестиционный портфель нужно время от времени корректировать. Увеличивать долю одних активов за счет других. Убирать неэффективные инструменты и заменять их другими. Наращивать размер портфеля в соответствии с личным финансовым планом.

Да, у каждого брокера есть собственная статистика-«шпаргалка», которую легко отследить в личном кабинете. Но этого мало, чтобы увидеть общую картину по портфелю!

С какой регулярностью вести учет? Бухгалтерский учет сдается поквартально. А для интернет-инвестиций «золотой серединой» считается неделя. Думаю, Вы уже заметили, что я публикую свои отчеты поступлений, просадок и прибылей в субботу или воскресенье.

Как вести учет финансовых вложений?

Самый простой вариант – создать на компьютере банальную табличку Excel. Отлично, если Вы умеете работать с графиками и диаграммами. Но если нет – ничего страшного, привычных столбцов и строчек вполне достаточно.

Какая информация должна быть в таблице?

1. Во-первых, полный список инвестиционных инструментов: в акции, облигации, банковские вклады, недвижимость, ПАММ-счета. Или, не дай Бог, в хайпы. 🙂 Рекомендую сразу визуально разделить их на категории: «Консервативные», «Умеренные» и «Агрессивные». Важно не просто перечислить инструменты, но и указать стоимость каждого актива и его долю в общем портфеле.
2. Во-вторых, регулярно отслеживайте результаты работы портфеля (например, за месяц). Указываем доходность в абсолютных цифрах (рубли, доллары, евро) и в процентах.
3. В-третьих, отдельно учитывайте колебания валют. Если, конечно, Ваш портфель диверсифицирован по валютам.

Не забывайте высчитывать средние показатели (средняя прибыль за неделю и за месяц). Трезвая оценка нужна по каждому инструменту в отдельности, по категории и по портфелю в целом.

Плюсы ведения учета инвестиций

1. Вы увидите текущий уровень диверсификации портфеля и его соответствие текущей стратегии инвестирования
2. Таблица поможет сохранить историю вложений в высокорисковые проекты типа хайпов или ПАММ-счетов. Дело в том, что в случае закрытия таких проектов вся статистика теряется навсегда
3. Общая таблица наглядно покажет «отдачу» от каждого актива и портфеля в целом. Какие-то инвестиции Вас наверняка приятно удивят, какие-то разочаруют
4. Изменения в таблице помогут отслеживать ситуацию на рынке. Одни активы со временем становятся более прибыльными, другие – наоборот
5. Если в Вашем портфеле больше пяти разных инвестиционных инструментов, таблица поможет избежать путаницы и ненужного обобщения
6. Правильно составленный учет покажет слабые места портфеля и «подчеркнет» ошибки
7. Регулярный учет формирует главное качество активного инвестора – дисциплину

Ну, и наконец, самое главное. Без учета инвестиций Вы видите только конечный, а не промежуточный результат.

Другими словами, фиксируете, как фокусник достает из шляпы кролика, но не понимаете, как он это сделал. 🙂 А для инвестора крайне важно контролировать текущую ситуацию и правильно реагировать на сигналы!

Учет вложений без цифр и расчетов

Тем, кто категорически не любит цифры, возможно, подойдет другой вариант учета: «дневник инвестора». Каждому нужно понимать, почему он выполняет то или иное действие. В противном случае, инвестиции превращаются в банальную игру типа онлайн-казино.

Логику вложений наглядно демонстрирует «Дневник инвестора». Суть в том, что каждый «вход» в тот или иной инструмент Вы кратко и без эмоций обосновываете на бумаге. Тут же прописываете цели, сроки и ожидания. А по истечении срока делаете выводы. Обещаю, узнаете много интересного о своей инвестиционной стратегии. 🙂

«Дневник инвестора» очень полезная штука. Особенно, для начинающих инвесторов.

Для лентяев

Ну а на десерт самое интересное. Сразу скажу — я пока еще параллельно веду учет в экселе, но в сторону автоматизированных сервисов посматриваю уже довольно давно.

Совсем недавно на одном из вебинаров открыл для себя интересный сервис Conomy .

Из особенностей: здесь есть дивидендный календарь и максимально автоматизирован учет их выплат. Плюс в онлайн режиме благодаря связи с биржей можно видеть текущую стоимость каждого актива и портфеля в целом в рублях и в долларах одновременно.

Сервис интересный, но не без недостатков. На данном этапе в портфеле можно учитывать только акции.

А в какой форме Вы ведете учет личных инвестиций? Может есть еще какие-то интересные онлайн сервисы? Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Учет финансовых вложений – залог успешного инвестирования

Приветствую вас, дорогие друзья! А ну-ка скажите мне, помните ли вы о том, что деньги любят счет? Если да, то главный постулат грамотной экономии, о котором нам с самого детства твердят наши родители, не прошел мимо вас. Как вы понимаете, я неспроста задал вам этот вопрос. Дело в том, что сегодняшнюю статью я решил посвятить такому важному мероприятию как учет финансовых вложений и ценных бумаг. О том, как управлять инвестициями в интернете, для чего это нужно, каким образом лучше вести учет, читайте в сегодняшнем экскурсе.

Все о финансовых вложениях и особенностях их учета

Счёт нужен не только личным финансам, но и инвестициям, предназначенным для нашего с вами стабильного продвижения на пути к состоятельной жизни и финансовой независимости. Именно поэтому вести учет финансовых вложений необходимо всем инвесторам без исключения. Все управление личными финансами должно основываться на личной мотивации капиталовкладчика. Как следствие, каждый получит адекватную и объективную оценку сделанных вложений, которая покажет полную картину успешности инвестиционной деятельности.

Для нас с вами понятие «финансовые вложения» должно интерпретироваться как активы, которые предполагают получение прибыли. Хочу обратить ваше внимание на тот факт, что преимущественное число капиталовложений выполняется посредством интернета. Такой вариант инвестиций привлекает вкладчиков своей простотой, легкостью ведения учета денежных средств, возможностью отслеживать свои вклады. Учитывая, что инвестиционный инструментарий, как правило, довольно разнообразен, такой контроль финансовых активов будет очень полезен. К тому же, без грамотного финансового учета просто невозможно провести анализ сделанных вложений.

Почему нужно вести инвестиционный учет?

Предлагаю рассмотреть основные причины, которые побуждают инвесторов контролировать и мониторить свои вклады. Уверен, что следующий список заинтересует инвесторов любых уровней.

1. Необходимость контролировать движение денежных средств и процесс начисления прибыли. Если вы будете пренебрегать важностью такого мероприятия, то в поле вашего зрения окажется лишь два значения – входящая сумма инвестиции и конечный результат вклада. Сам же процесс капитализации пройдет мимо вас. Иными словами, без мониторинга вы не сможете отследить динамику роста вашего капитала, стабильность роста инвестиционного портфеля. Отсутствие информации о самом прибыльном инструментарии не позволит вам во время сменить стратегию и увеличить доходность инвестпортфеля. Вы просто не сумеете оперативно и своевременно среагировать на изменение ситуации в инвестиционном мире, особенно, если мы говорим об интернет вкладах.
2. Дисциплинированность и отслеживание новостей. Постоянный мониторинг изменений вашего инвестиционного портфеля и организация личного финансового плана помогут адекватно оценить ситуацию на рынке. Так вы всегда будете знать, что одни активы упали в цене, а другие, напротив, стали еще более прибыльными. Чем дольше вы будете заниматься инвестиционной бухгалтерией, тем скорее у вас выработается дисциплинированность, необходимая хладнокровному экономисту, держащего под контролем каждый цент. Согласитесь, такой подход намного правильней, чем, если вы выберете долгосрочные вклады и просто забудете на некоторое время о своих деньгах.
3. Упорядочивание большого количества инструментов. Зная всю подноготную своих инвестиций, вы сможете больше не теряться в огромном количестве инструментария. К сожалению, наша голова не может запомнить все имеющиеся в инвестиционном портфеле активы, а потому такой помощник, как финансовый учет, ей просто необходим.
4. Активное капиталовложение. Если инвестирование в акции, хайпы, ПАММ-счета – это ваша стихия, то вам, как активному инвестору, просто не обойтись без контроля финансовых вложений. Активное инвестирование просто невозможно без тотального учета и оценки вкладов. Только так у вас будет возможность анализировать эффективность выбранной инвестиционной стратегии и, при необходимости, корректировать ее и видоизменять.

Итак, если я сумел убедить вас в том, что учет финансов в разные инвестиционные инструменты – это важная составляющая деятельности успешного инвестора, то примите к сведению еще и то, что отчетная информация должна анализироваться вами регулярно. Используйте собственную отчетность как базу для последующего анализа и оценки сделанных вами вложений. Отделяйте доходные и прибыльные активы и избавляйтесь от убыточных. Не забывайте о грамотном перераспределении капитала и диверсификации.

Отчетная информация должна анализироваться регулярно

С помощью чего вести учет вложенных средств?

Так как каждый инвестиционный инструмент имеет свои особенности, очевидно, что и логика ведения учета у каждого из них будет разной. Именно поэтому я решил представить вашему вниманию свои собственные примеры учета капиталовложений в разные инвестиционные направления.

Инвестиции в хайпы

По причине того, что природа и принцип построения «бизнеса» на хайпах сводится к выплате вкладчикам средств за счет уже имеющихся вложений, мы, первым делом, должны забрать из такого проекта свои начальные вклады. Получение прибыли в данном случае является второстепенной задачей. Для всех начинающих хайперов я составил простую и довольно банальную таблицу, формат которой является ярким примером того, как должен выглядеть личный финансовый план. Вы можете использовать данную таблицу для учета инвестиций на первых порах. По мере роста ваших нужд и желаний таблицу можно будет улучшать и модернизировать. Кликните, чтобы скачать таблицу.

Что касается правил заполнения таблицы, советую вам обратить внимание на названия и функциональную составляющую столбцов.

• Дата старта проекта. Потребуется вам для проведения общего анализа, оценки рыночной ситуации. После того как проект закроется, данная информация поможет вам понять, как долго просуществовал хайп, в какое время вышло больше всего хайпов и какие из них оказались самыми результативными.
• Дата открытия вкладов. Чем ближе она окажется к дате открытия самого хайп-проекта, тем больше у вас будет шансов не только вернуть первоначальные вложения, но и получить прибыль от участия в проекте.
• Название проекта. Думаю, тут комментарии будут лишними.
• Ввод средств. Фиксация суммы, введенной в проект. Каждый новый вклад вносите в новую строку.
• Вывод средств. По аналогии с вводом средств: фиксируем суммы, выведенные из хайпа.
• Остаток вывода. Как только суммы в ячейке будут идти со знаком «минус», вы начнете получать чистую прибыль от участия в проекте.
• Выведено, %. Как только значение перевалит за 100, пойдет счет прибыли.
• Кругов пройдено. Разные категории хайпов предлагают разное количество кругов для «прогона» денег. Если срок депозита доходит до 1 года, то я не советую вам вкладываться в этот проект повторно. Для фастов 2 круга – это максимум.

Портфель акций США

Для учета купленный позиций я рекомендую вам воспользоваться вот такой таблицей. Кликните, чтобы скачать.

При оформлении и заполнении этой помощницы прошу вас обратить внимание на следующие поля:

1. Дата покупки;
2. Компания. Полное название компании или ее тикет на фондовой бирже, кому как удобнее;
3. Цена при покупке акции;
4. Цена при продаже акции;
5. Кол-во, шт. Вписываете количество купленных акций данного эмитента;
6. Сумма покупки. Автоматически считает цифру исходя из значений цены и количества;
7. Сумма продажи. Аналогично;
8. Разница. Между суммой покупки и продажи, без учета комиссий;
9. Комиссия. Вписываете вручную. Я лично работаю в брокере just2trade (дочка Финама), и комиссии на куплю/продажу составляют на данный момент в среднем 3,5$ при количестве не более 300 акций. При покупке рискованных сильноволатильных Penny stocks по цене 1$ за акцию и общей позиции 1000 акций комиссия составила 7+7=14 долларов;
10. Итого. Ваша прибыль в абсолютном значении;
11. Дата продажи. Без комментариев;
12. % разницы. Процент прибыли без учета комиссии брокера;
13. % итого. Процент чистой вашей прибыли.

Инвестиции в ПАММ счета

Для создания данной таблицы я использовал уже знакомую вам таблицу хайпов. Здесь вы сможете вести учет своей прибыли и убытков по брокерским счетам на валютном рынке.

Скачиваем таблицу здесь

Несмотря на существование огромного множества таблиц для учета капитала, вложенного в ПАММ счета, большинство из них довольно сложны и неудобны. Для себя я однажды выбрал именно такой вариант таблицы и пользуюсь им и доныне. Это связано с тем, что я выбираю консервативные памм счета, движение в которых происходит спокойно и размеренно. За счет этого мне не приходится переживать о доливке денег в просадочные счета в течение недели. Если же вы поклонник активного и рискованного портфеля инвестиций, то ваш вариант – хайпы.

Заключение

Надеюсь, что моя статья убедила вас в том, что учет финансовых вложений необходим всем инвесторам, вне зависимости от того, какой величины ваш инвестпортфель. Помните, что эффективность ваших сделок будет зависеть от того, насколько грамотным окажется анализ состояния ваших активов. Станьте дисциплинированным финансистом и начните принимать серьезные решения относительно сделанных вами капиталовложений. Грамотного вам учета, финансового процветания и до скорых встреч! Не забываем подписываться на свежие статьи блога!

Как учитывать инвестиции в высокодоходные проекты

Учет инвестиций является одной из важнейших составляющих успеха инвестора. Правильное составление финансовой отчетности позволяет оценивать инвестиционную деятельность не предвзято, исходя из фактически получаемых результатов.

Финансовые отчеты способны вооружить инвестора информацией, скрытой от посторонних глаз, но которая играет важную роль при оценке ЭФФЕКТИВНОСТИ вложения средств и разработке собственной инвестиционной стратегии.

Сегодня я не раз и не два напомню вам, что учет инвестиций является привычкой номер «1» для тех, кто действительно хочет минимизировать свои потери от финансовых вложений.

Это в равной степени справедливо как для инвестиций в высокодоходные проекты (хайпы, ПАММ-счета, Forex и т.п.), так и для инвестиций во все прочие объекты инвестирования, включая акции, облигации, недвижимость.

Без учета финансовых инвестиций деятельность по вложению средств заведомо носит признаки спекулятивной, импульсивной, хаотичной.

Учет финансовых инвестиций, напротив, избавляет инвестора от лишней нервозности, позволяет грамотно планировать свои шаги и инвестиционные решения.

Статей, позволяющих получить внятное представление о том, как учитывать инвестиции в процессе вложения средств в хайпы и другие виды высокодоходных проектов, не так уж и много.

Правильнее сказать, по этому поводу ощущается самый настоящий информационный голод, который сегодня мы постараемся утолить.

Финансовая отчетность: контур проблемы

Зачастую мнение, которое складывается у инвестора об успешности совершаемых им финансовых операций, существенно отличается от РЕАЛЬНОГО положения дел.

Опасность кроется не в том, что такое различие существует, а в том, что многие инвесторы на основе сложившихся у них представлений, не подкрепленных реальными цифрами, принимают решения, которые в ряде случаев ведут к финансовому краху.

Благодаря же правильно составленной финансовой отчетности можно получить полное представление о реальной прибыльности (или, напротив, убыточности) вашей инвестиционной деятельности.

На практике распространено пренебрежение составлением финансовых отчетов.

Это явление особенно характерно для начинающих инвесторов, стремящихся «срубить бабло», причем сразу и много.

Им просто некогда тратить время на всякую ерунду вроде регулярного подсчета своих затрат и поступлений.

Стоит ли говорить, что эти вечно спешащие ребята довольно быстро сходят с дистанции.

Инвестор, который не знает, как учесть инвестиции, похож на взлохмаченного школьника, пытающегося одним махом разбогатеть за счет спекуляций на финансовых пирамидах или игровых автоматах.

Надо заметить, крайне сомнительная стратегия.

Привычка же регулярно следить за своими финансами – едва ли не ОСНОВНОЙ фактор успеха тех, кто инвестирует в высокодоходные проекты.

Основы того, что и как нужно учитывать, будут изложены далее.

Как учитывать инвестиции в высокодоходные проекты

Далеко не все знают, как правильно учитывать инвестиции, особенно, когда речь идет об инвестициях в высокодоходные проекты.

Зачастую инвесторы полагаются на авось, мол, я и так все помню.

Знание того, как вести учет инвестиций, способно кардинально перевернуть их представления о том, что НА САМОМ ДЕЛЕ представляют собой их инвестиции.

Инструменты, которые я предлагаю, лично мне кажутся наиболее удобными и наименее затратными.

Вам не придется приобретать какие-то специализированные программы или пытаться самостоятельно разработать что-то несусветное.

Все, что пригодится, — таблицы Excel (в принципе любой конфигурации, но я рекомендую не ниже Excel 2003, чтобы имелась возможность создания полноценных списков).

Следующий шаг – понять, ЧТО ИМЕННО нужно учитывать. Минимальные требования:
[1]. Наименование инвестиционного проекта;
[2]. Размер полученного дохода;
[3]. Размер произведенных расходов;
[4]. Совокупный остаток средств.

Финансовый отчет по инвестициям должен отражать ВСЕ перечисленные параметры.

Таблица учета инвестиций

Примером учета соответствующих данных может служить гипотетическая таблица учета инвестиций, изображенная на рисунке:

Подобную организацию данных легко реализовать средствами Excel.

Здесь я подробно не буду расписывать, какие формулы и куда следует помещать, как конкретно создаются списки, содержащие строку итогов, и другие смежные вопросы, поскольку на первых порах это вам не потребуется.

Попробуйте просто создать вручную подобную табличку и заполнить ее имеющимися данными.

В процессе работы сами поймете, каких знаний вам не хватает. Их легко можно получить из любого руководства по Excel.

Таблицы следует настраивать исходя исключительно из вашего собственного понимания удобства и практичности.

Главное – РЕГУЛЯРНО пополнять таблицы новыми данными и периодически делать СВОДНЫЕ ОТЧЕТЫ, которые позволили бы в течение некоторого периода отслеживать движение денежных средств.

В ряде случаев будет разумно разбить некоторые категории на несколько составляющих.

Например, учитывать не просто доход, а отдельно [1] процентный доход, [2] доход от привлечения рефералов и [3] прочие доходы (куда, например, включать так называемые «рефбэки», то есть возврат средств реферером, бонусы, компенсации и т.п.).

Точно так же можно учитывать не просто расходы, а отдельно затраты на покупку планов и, например, комиссионные отчисления за вывод средств.

Чем больше позиций вы будете учитывать, тем лучше. От этого напрямую зависит, насколько глубоко вы сможете проанализировать свою инвестиционную деятельность.

Располагая некоторыми данными, можно существенно снизить инвестиционные риски, связанные с вложением средств в высокодоходные проекты.

Речь идет о создании некоего аналога отчета о прибылях и убытках, который наряду с личным финансовым планом должен использоваться инвестором повседневно.

Почему важно вести учет инвестиций

Сегодняшняя статья затрагивает основы составления финансовой отчетности в процессе инвестирования средств в высокодоходные инвестиционные проекты.

Более детально эти вопросы будут рассмотрены в отдельной серии публикаций по инвестированию в хайпы, к созданию которой я планирую приступить в ближайшее время.

Прежде чем закончить разговор, хотелось бы сделать одно важное замечание.

Большинство высокодоходных проектов предоставляют своим вкладчикам подробную статистику по вводу/выводу денежных средств.

Кому-то может показаться, что этого вполне достаточно, чтобы контролировать свои инвестиции. Предупреждаю сразу: этого НЕ ДОСТАТОЧНО.

Во-первых, проект может неожиданно закрыться, и вся ваша статистика канет в лету, что просто приведет к утере соответствующей информации.

Во-вторых, анализ инвестиций полезно производить не только применительно к конкретному инвестиционному проекту, но и в контексте всех инвестиций в совокупности.

Это даст возможность отслеживать динамику изменения капитала, вычленять перспективные проекты и отсеивать те, которые либо прекратили выплаты, либо являются бесперспективными по другим соображениям.

Как учитывать инвестиции: резюме

Тем, кого действительно волнует тема заработков на инвестировании в высокодоходные проекты, советую перечитать статью еще раз.

Это — не пустой треп, а конкретная инструкция по повышению эффективности вашей инвестиционной деятельности.

Прямо сегодня разработайте собственную систему учета доходов/расходов от инвестирования в инвестиционные проекты, сведя всю информацию в единую таблицу или массив данных, используя вышеизложенные рекомендации.

Я настоятельно рекомендую вести учет инвестиций в Excel.

Это очень мощный и удобный в использовании инструмент, максимально приспособленный для наведения порядка во всех сферах жизни, включая финансы, инвестиции и т.п.

Что особенно ценно, учету инвестиций в Excel вы сможете научиться буквально за пару часов (школьники и студенты — еще быстрее)…

Таблица учета инвестиций, которую я предлагаю использовать, может быть усовершенствована вами в зависимости от финансовых целей и прочих потребностей.

Это по-настоящему ЭФФЕКТИВНЫЙ инструмент.

Надо ли напоминать, что таблицы учета инвестиций используют ВСЕ мало-мальски успешные инвесторы.

Для ведения финансовой отчетности при инвестировании потребуется минимум усилий. Но их ОБЯЗАТЕЛЬНО придется приложить.

Ни страхи, ни сомнения не должны сбить вас с пути.

Составление финансовой отчетности при инвестировании — обязательная привычка.

Учет инвестиций в хайпы или другие финансовые инструменты был и остается надежным способом сохранения и приумножения капитала.

Отсутствие учета инвестиций рано или поздно скажется на вашем финансовом благополучии, как отсутствие регулярных тренировок на состоянии здоровья.

Хотите вы того, или нет, вам придется следить за инвестициями, если, конечно, для вас это не только игра.

Источники: http://capitalgains.ru/obrazovanie/lichnye-finansy/kak-vesti-uchet-finansovyh-vlozhenij.html, http://guide-investor.com/finansovaya-gramotnost/uchet-vlozheniy/, http://sprintinvest.ru/kak-uchityvat-investicii-v-vysokodoxodnye-proekty

Источник: invest-4you.ru