- Инвестиции современного малого бизнеса
- Что такое инвестиционные вложения и их виды
- Сфера спекулятивных инвестиций (предусмотрена только для колебаний на рынке)
- Как привлечь денежные средства в ваш проект?
- Составление бизнес-плана
- Инвестиции в малый и средний бизнес
- Востребованные бизнес идеи
- Бизнес-план
- Публичность деятельности
- Построение взаимоотношений с инвесторами
- Иностранные инвестиции
- Инвестиции в российский малый бизнес: особенности, проблемы, перспективы
- Проблемы малого бизнеса
- Актуальность инвестирования в малый бизнес
- Кредитование или инвестирование
- Условия инвестирования мелкого бизнеса
- Поиск инвестора
- Формы инвестирования
- Где взять деньги на бизнес когда их нет: Видео
Инвестиции современного малого бизнеса
На сегодняшний день нельзя с уверенностью сказать, что в России процветает малое предпринимательство, поскольку малый предприниматель, при открытии своего дела сталкивается с множеством проблем. Основной, из которых является отсутствие или недостача собственного капитала для ведения предпринимательской деятельности. Но выход всегда есть. Ведь даже малый шаг может привести вас к успеху в ведении собственного дела.
Рассмотрим уже реально работающие механизмы выхода с данной ситуации. Рассматривая сотрудничество с инвестором, вы должны понимать, что он обладает достаточно широкими финансовыми возможностями и у него, зачастую уже, имеется несколько возможностей выгодного вложения своих денежных средств. Вашей же задачей является сделать так, что инвестор вложил свои денежные средства в развитие именно вашего предприятия.
Многие компании или же частные лица, имеющие некоторый капитал, преобразовывают его как инвестиции в малый бизнес. Как правило, владельцы малого бизнеса не могут получить достаточно объема финансирования в виде банковских кредитов или же в форме государственной помощи. В таком случае им будет выгодно привлечение денежных инвестиций со стороны.
Все мы понимаем, что банковская система России не достаточно гибка, когда речь идет про небольшие частные компании и начинающий бизнес. Так предоставления кредита, когда заемщик не имеет собственных площадей и даже имущества будет затруднительным, либо же в случае его получения процентная ставка будет слишком высокой и практически непосильной для малого предприятия.
Что такое инвестиционные вложения и их виды
По своей сути инвестиционные вложения – это долгосрочные вложения финансовых средств, с целью получения прибыли.
В целом инвестиционные схемы можно представить следующим образом:
Сфера реальных инвестиций:
- вложения средств в материальные активы:
- переоборудование основного фонда;
- приобретение интеллектуальных активов (таких как, авторское право, разного рода лицензии, патенты или же права пользования).
Раздел финансовых инвестиций:
- приобретение ценных бумаг, таких как: паевые доли, акции;
- кредиты, предоставляемые организации;
- варианты услуг лизинга.
Сфера спекулятивных инвестиций (предусмотрена только для колебаний на рынке)
Такой вид вложений подразумевает работу с валютой, драг. металлами, перепродажа ценных бумаг.
По времени инвестирования различают:
- единоразовые капитальные вложения;
- пошаговые среднесрочные;
- многоплановые долговременные.
По источнику финансирования:
- отечественные (от предпринимателей и организаций России);
- зарубежные (малый вид предпринимательства, реже обращается к данному виду инвестирования).
На первый взгляд инвестиции в малый и средний бизнес являются достаточно прибыльным вложением. Но, как правило, привлечение такого рода вложений сопровождается множеством острых моментов.
Некоторые крупные компании России охотнее будут вкладывать свои денежные средства в разработку проекта малого предприятия. В их представлении инвестиции в малый бизнес это некий беспроигрышный вариант. В случае если данный бизнес будет приносить прибыль, то инвестиции такого рода вернут затраченные средства. В случае же неудачи малого предприятия потери будут невелики.
Также привлечение внешних инвестиций может иметь вид предоставления части рабочих помещений, оборудования и возможно рабочего персонала.
Как привлечь денежные средства в ваш проект?
Практически в каждом городе России есть состоятельные представители бизнеса. Как правило, это владельцы среднего сектора предприятий. Но их внутренняя суть это знание о том что «деньги должны работать» и даже малый доход это позитив. Потому они всегда ищут возможность выгодно вложить свои инвестиции с целью их приумножения.
Такие представители бизнеса достаточно уверенно чувствуют свои позиции и имеют возможность вложить свои инвестиции в ваш бизнес-проект, без залога и поручителей. Но при этом вы должны убедить потенциального инвестора в прибыльности вашего бизнеса. Изначально вам необходимо осуществить поиск проекта, при этом желательно рассмотреть как можно больше потенциальных бизнес-идей. Так как чаще всего интенсивное развитие рынка приводит к возникновению новых более прибыльных идей для ведения собственного дела. Не лишним будет привлечение как финансовых так и не финансовых специалистов, которые в совершенстве владеют методами оценки как финансовой так и не финансовой частей вашего проекта.
Также для того чтобы привлечение денежных средств было успешным вам возможно потребуется пусть малый, но содержательный бизнес план. Этот шаг будет полезен и для вас, поскольку при детальной проработке будут видимы слабые места проекта.
В отличие от банковских учреждений, частные инвесторы готовы вкладывать свой капитал как в открытие так в развитие малого предприятия. К тому же у них есть возможность более детально изучить бизнес-идею заемщика, что позволяет глубже вникнуть в суть создаваемого проекта. Поскольку вы только начинаете делать малый шаг в сферу предпринимательства, вам может понадобиться не только поток денежных средств, но и дельные советы, а также помощь в конкретных шагах. Ваш старший партнер наверняка обладает ценным опытом предпринимательской деятельности в пределах России.
Ваша совместная деятельность может сформироваться по двум схемам, в первой из которых вы выплачиваете определенный вид кредита, малый процент которого значительно более приемлем, нежели при работе с банком. Согласно второму сценарию, привлечение средств учитывает долее участие в будущем. Для вас как владельца малого предприятия будет более выгодным первый вариант вложений, так как второй вариант ставит вас в зависимое положение.
Составление бизнес-плана
Как уже было сказано выше правильно созданный бизнес-план — это залог успешного сотрудничества с инвестором. Даже небольшой проект требует тщательной подготовки данного документа.
Позитивным будет присутствие следующих пунктов:
- краткого резюме;
- малый обзор идеи проекта;
- регионы России, в которых данная деятельность будет прибыльной;
- список предлагаемых услуг;
- маркетинговые особенности (изюминка проекта);
- форма регистрации компании согласно законодательству России;
- распределение финансовых потоков;
- предусмотренные риски.
Как показывает жизненная практика, инвестиционная форма является успешным и развивающимся видом сотрудничества, как на территории России, так и за рубежом. Главной целью при этом остается развитие собственных идей с получением прибыли в дальнейшем. Возможно, именно в это время вы открываете новую страничку своей жизни.
Инвестиции в малый и средний бизнес
Помимо получения кредита на развитие бизнеса, поиска партнёров, есть возможность найти инвесторов, которые вложили бы свои деньги в ваш проект. Получая прибыль, вы будете возвращать своим инвесторам деньги пропорционально их вложениям. Особенно важно найти инвесторов для крупных проектов, поскольку не у каждого загоревшегося бизнес-идеей есть в наличии нужная сумма. Инвестиции в малый и средний бизнес имеют принципиальные различия. Рассмотрим их в Школе бизнеса.
Востребованные бизнес идеи
Само собой у инвесторов сложились свои представления о том, в какой вид бизнеса следует вкладываться, а какие бизнес-идеи заранее обречены на провал. Например, в России полным ходом идёт строительство новых зданий, объектов. И инвесторы вкладываются в основном в строительство гаражей, гаражных кооперативов, поскольку именно гаражей в России катастрофически не хватает, а число владельцев авто растёт в геометрической прогрессии. Причём россиянам стали доступны марки автомобилей, которые раньше никто не мог себе позволить, а такие авто на улице не оставишь, пользоваться услугами автостоянки проблематично. Именно поэтому строительство гаражей в России очень выгодный бизнес-проект. И если вы находитесь на стадии выбора бизнес-идеи подобную идею – такую, мимо которой инвесторы точно не смогут пройти.
Бизнес-план
Инвесторы – народ осторожный и понятно почему. Если проект «не стоит свеч», то и прибыли ждать от него не придётся. Зачем вкладываться, заранее зная, что дело проигрышное. Всегда можно найти вариант получше.
Главным показателем эффективности вашего проекта является бизнес-план. Для получения инвестиций в малый и средний бизнес требуется различный подход к разработке плана. Конечно, и в том и в другом случае план должен содержать чётко сформулированную актуальность идеи, содержательную финансовую часть, данные в которой основаны на средних ценах в пределах территории действия бизнес-проекта.
В случае с бизнес-планом проекта среднего бизнеса потребуется что-то более весомое для подтверждения состоятельности вашей идеи, ведь счёт пойдёт уже на миллионы. Например, прописать в бизнес-плане пути развития на ближайшее будущее, указать, в чём оригинальность именно вашей идеи по сравнению с конкурентами, прописать pr-компании помимо рекламных акций, бизнес-риски и пути их преодоления, предупреждения, учёт экономических изменений в стране.
Для получения инвестиций в малый и средний бизнес и этого может быть недостаточно.
Если инвесторы не ждут известности от малых предприятий, которые только открываются. То в среднем бизнесе… Новые проекты, как правило, создают люди «с именем» — владельцы других успешных фирм. Или люди, имеющие хорошие связи, достаточно хорошие, чтобы «раскрутить» проект, сделать его известным. Инвесторы скорее вложат свои деньги в известное предприятие, нежели в то, о котором до презентации бизнес-плана ничего не слышали.
Публичность деятельности
Зачастую инвестиции требуются уже действующим организациям для их развития, для завоевания новых сегментов рынка, новых направлений деятельности. И если организация выкладывает для общественного обозрения публичные отчёты о своей деятельности в СМИ, на интернет-сайтах, в брошюрах, а бухгалтерская отчётность не вызывает подозрений, она может рассчитывать на инвесторов. У такой организации больше шансов их получить. Как правило, организации, ведущие публично свою деятельность относятся не к малому, а к среднему бизнесу. Например, открытым акционерным обществам по закону положено обеспечивать доступ аудитории к их публичному отчёту. И ОАО уж точно не относится к малому бизнесу по числу их персонала и годовому обороту средств. Это ещё одно различие в получении инвестиций в малый и средний бизнес.
Построение взаимоотношений с инвесторами
Если в развитых странах, за рубежом, возможных инвесторов население знает «в лицо», то в России дела с инвестированием обстоят гораздо сложнее. Чтобы повысить свои шансы для привлечения солидных инвесторов, вносите предложения по взаимодействию. Например, вы можете предложить, чтобы инвестор участвовал в управлении компании, тогда он будет уверен в стабильности вашей организации, а ощущение контроля придаст большей уверенность в инвестированном проекте.
Иностранные инвестиции
Имеют место быть и иностранные инвестиции в малый и средний бизнес. Не смотря на то, что инвесторы выбирают для вложений организации наиболее стабильных стран, российским фирмам удаётся найти инвесторов именно за рубежом.
Итак, для получения инвестиций в малый и средний бизнес следует очень постараться, продумать массу мелочей, чтобы привлечь к себе внимание инвесторов и удержать его на деятельности вашей фирмы. В среднем бизнесе усилий от вас потребуется гораздо больше. Будьте к этому готовы.
Инвестиции в российский малый бизнес: особенности, проблемы, перспективы
Кризис и санкции на импорт создали уникальные условия для развития мелкого предпринимательства. Однако множество перспективных идей и бизнес-планов остаются нереализованными в связи с отсутствием средств — недоступностью кредитов и отсутствием вложений, которыми называют инвестиции в малый бизнес.
Проблемы малого бизнеса
Ст. 15 ФЗ «О развитии МСП в РФ» № 209 возложила обязательства по созданию инфраструктуры для его поддержки на правительство, муниципалитеты и корпорацию развития малого и среднего предпринимательства. Она должна включать, среди прочего, акционерные и закрытые паевые инвестиционные фонды.
Однако рынок инвестиций для малого бизнеса до сих пор не сформирован. Причиной неэффективности правительственных мер стала их направленность:
- Государство побуждает бизнесменов разрабатывать новые продукты для рынка, спрос на котором недостаточен.
- Формированию спроса не благоприятствует структура отечественной экономики, ее сырьевая направленность и необоснованная монополизация.
- Промышленные гиганты и крупные корпорации не формируют вокруг себя среду для развития микробизнеса, как это происходит на Западе.
К содержанию
Актуальность инвестирования в малый бизнес
Грянувший кризис ударил по крупным игрокам рынка. Многие предприятия свернули проекты развития, избавились от части персонала. Совместно с санкциями на импорт это создало для мелкого предпринимательства нишу, которая ранее была ему недоступна.
Малый бизнес не требует больших вложений и обеспечивает высокую скорость оборота денежных средств.
Он является оптимальным инструментом реструктуризации экономики, способен сформировать и насыщать рынок потребительских товаров. Инвесторы для малого бизнеса должны учесть, что принять меры для сохранения уже начатого бизнеса гораздо проще, чем развивать его с нуля после кризиса.
Кредитование или инвестирование
ФЗ № 39 «Об инвестиционной деятельности в РФ, осуществляемой в форме капитальных вложений» определяет инвестиции как вложения в объекты предпринимательской деятельности с целью получения прибыли либо достижения иного полезного результата.
Инвестирование в малый бизнес отличается от кредитования по следующим признакам:
- объект вложений: финансовые учреждения предоставляют кредиты только денежными средствами; инвестицией может быть имущество, ценные бумаги, имущественные права;
- степень риска: кредит и проценты необходимо вернуть независимо от прибыльности проекта; инвестированный капитал возвращается и приносит доход только в случае прибыльности проекта;
- доходность: доход банка установлен наперед; прибыль инвестора успешного проекта сопоставима с риском, который он несет.
Кредитование малого и среднего бизнеса в России бурно развивается. В связи с кризисом ставки по кредитам упали до приемлемых. Однако ряд проблем остаются неразрешенными:
- Кредиты выдаются под залог недвижимости субъекта хозяйствования или его собственника. Заимствования под залог товарных запасов, оборудования или сырья не представляются возможными ввиду сложности их реализации.
- Срок кредитования ограничен тремя годами, заимствование на больший период возможно только по завышенной ставке.
- Экспресс-кредитование для малого и среднего бизнеса отсутствует, срок рассмотрения заявки длится от недели до нескольких месяцев.
В подобных условиях у многих мелких субъектов хозяйствования нет шансов привлечь финансирование в свой бизнес иначе, чем посредством прямых инвестиций.
Условия инвестирования мелкого бизнеса
Сложности получения банковской ссуды на развитие предпринимательства общеизвестны. Учитывая степень риска невозврата средств, заполучить частные инвестиции в малый бизнес — еще более сложная задача. Однако бывают исключения.
Нужно понимать, что банк — это крупное бюрократичное учреждение. При этом:
- банк заинтересован исключительно в своевременном возвращении кредита и процентов, доходность проекта в целом его не интересует;
- сотрудник банка выдает в качестве ссуды не личные средства, а деньги компании;
- кредитный менеджер может быть привлечен к дисциплинарной ответственности за выдачу кредита в формально ненадлежащих условиях, но не за его невозвращение.
С частным инвестором ситуация противоположная:
- он ориентирован на результат;
- уделяет большое значение человеческому фактору;
- принимает решения, руководствуясь бизнес-интуицией на уровне «верю-не верю».
Инвестиции удается привлекать даже компаниям, шансы которых получить кредит на приемлемых условиях стремились к нулю:
- стартапы, в активах которых исключительно идеи и научные разработки;
- самые мелкие субъекты предпринимательства — микропредприятия;
- новые структуры, работающие на рынке менее года;
- нерезиденты РФ;
- предприятия, ведущие упрощенную бухгалтерию;
- фирмы, не способные предоставить залог или поручителя.
К содержанию
Поиск инвестора
Представители бизнес-среды часто задаются вопросом, где найти инвестора для малого бизнеса. Единого рецепта нет, однако существует несколько проверенных вариантов:
- использовать личные знакомства и связи;
- участвовать в тематических выставках и презентациях;
- изучить спрос на рынке и напрямую делать предложения крупным компаниям – потенциальным потребителям конечного продукта;
- обратиться в территориальный орган власти по поддержке некрупного бизнеса, например, в Москве это Департамент поддержки и развития МСП, в Санкт-Петербурге — Комитет экономического развития, промышленной политики и торговли.
Инвестор для малого бизнеса готов вкладывать средства только в проект компании, работающей прозрачно. С целью самопрезентации необходимо разработать инвестиционное предложение — документ, наглядно демонстрирующий:
- доходность вложения;
- возможность выведения активов в оговоренные сроки.
К содержанию
Формы инвестирования
Международная практика знает два основных способа привлечения инвестиций:
- долговое финансирование, когда инвестиция оформляется в качестве ссуды;
- инвестирование в уставный капитал.
Для России характерен только второй из них. Причем в силу особенностей менталитета и меньшей цивилизованности инвесторы:
- требуют контрольный пакет акций либо долю в уставном фонде 50%+;
- вмешиваются в решение текущих дел;
- навязывают предпринимателю как минимум одного специалиста, который будет изнутри отслеживать движение средств;
- желают получать регулярные (иногда даже помесячные) отчеты;
- заинтересованы в получении дивидендов, а не в капитализации годовой прибыли;
- часто имеют не долгосрочный, а спекулятивный интерес и перепродают свою долю капитала.
Несмотря на все трудности, инвестирование малого бизнеса в России развивается, и часто является единственной возможностью развития для субъектов некрупных субъектов хозяйствования. А в условиях кризиса и санкций тенденция оттягивания инвестиций сектором малого бизнеса от крупного будет только усиливаться.
Где взять деньги на бизнес когда их нет: Видео
Источники: http://homebusinessaz.ru/organizaciya-svoego-dela/investiciya-malyj-biznes-chastnaya-srednij-privlechenie.html, http://shkolabiz.ru/pokupkabiz/87-investicii-v-malyj-i-srednij-biznes.html, http://ipinform.ru/razvitie-biznesa/dengi-na-razvitie/investicii-v-malyj-biznes.html
Источник: