Инвестиции денежных средств в ценные бумаги

Как начать инвестировать в ценные бумаги

Ценная бумага свидетельствует либо о наличии прав на имущество, либо о займе. В любом случае ценная бумага дает возможность получения некоторого дохода. У каждой ценной бумаги есть номинальная и рыночная стоимость. Номинальная стоимость указана на документе, а рыночная обладает определенной динамикой. Рынок ценных бумаг нередко называется фондовым. Операции с большинством таких бумаг проводятся на специальных биржах.

Каких видов бывают ценные бумаги

Такая ценная бумага является свидетельством того, что был внесен взнос в капитал некого акционерного общества. Держатель акции имеет право на получение дивидендов, а в некоторых случаях и на участие в управлении. В последнем случае необходимо владеть контрольным пакетом акций. Акции делятся на обычные и привилегированные. Последние дают преимущество в получении дивидендов. А по обычным акциям в некоторых случаях дивидендов может и не быть вовсе, поскольку во всем есть свои риски. Приобретение и продажа акций выгодны в первую очередь для самих компаний, поскольку таким образом обеспечивается процесс производства. Но торговля акциями популярна и среди обычных инвесторов, поскольку может принести неплохую прибыль в будущем.

Такие ценные бумаги свидетельствуют о наличии задолженностей. Владелец облигации получает право на компенсацию ее номинальной стоимости и процентов, которые накапливаются в течение того времени, пока должник пользуется данным ему займом. Особым статусом обладают государственные облигации. Последние гарантируют получение денежных средств, но много выжать с них не получится. Гораздо больше интересуют инвесторов корпоративные облигации.

Векселя обязывают пользователя займом вернуть денежные средства в указанный срок. Инвестирование в ценные бумаги также связано и с ними. Процентные векселя довольно охотно приобретаются инвесторами. Но такие бумаги на фондовой бирже не котируются, так как должны быть четко оформлены на бумаге.

Прочие ценные бумаги

Среди прочих бумаг стоит выделить перечисленные ниже.

1. Банковские сертификаты, которые свидетельствуют о наличии некоторого количества средств в банке.
2. Депозитарные расписки, необходимые для подтверждения владения ценными бумагами иностранного эмитета.
3. Ценные бумаги государства (или государственные), к которым относятся не только облигации, но и чеки с золотыми сертификатами, а также казначейские обязательства.

Приватизационные чеки (или ваучеры).

Существуют также производные бумаги вроде опционов. Такие бумаги представляют собой контракты, которые возникают тогда, когда меняется стоимость базисного актива. На более простом языке это означает что у таких бумаг есть срок действия, и приобретаются они на определенную дату, а ценные бумаги, перечисленные выше — бессрочные. Опцион дает возможность купить некоторое количество актива в будущем за средства, внесенные сейчас. Торговля опционами очень популярна. Причем разница между опционами бывает в том, что условия по некоторым из них могут быть исполнены до оговоренного срока, а по другим — точно в срок.

Также существуют фьючерсы. Недавно был скандал, связанный с приобретением фьючерсов биткоина. В результате биткоин очень сильно просел и сейчас пользуется меньшей популярностью. Фьючерсы обязывают купить актив по фиксированной цене в точно указанный срок.

Бумаги с фиксированной прибылью

Такие бумаги отличаются тем, что прибыль от их продажи строго оговорена. К таким бумагам не могут относиться процентные векселя, акции и многие другие. А государственная облигация и обычный вексель вполне попадают в эту категорию.

С чего начать производить инвестиции в ценные бумаги

Для начала поймите принципы фундаментального анализа. Помните, что есть низкоприбыльные, но весьма надежные ценные бумаги (вроде государственных облигаций), а есть опционы и фьючерсы, с которых вы можете как получить огромную прибыль, так и не получить ничего.

Цели и стратегии инвестиций в ценные бумаги

Если вы не боитесь рисковать и нацелены на большие суммы — то приобретайте производные ценные бумаги, а если просто хотите размеренно получать небольшой доход — вам подойдут облигации и банковские депозиты. Перед выбором стратегии инвестирования оцените свои финансовые возможности. Не стоит вкладывать 100% капитала в рисковые инвестиции, так как вы можете равносильно оказаться в большом выигрыше и потерять все средства. Равномерно распределяйте капитал. Корпоративные облигации и акции предприятий являются золотой серединой инвестирования, поскольку имеют равное соотношение прибыли и рисков.

Как вложить деньги

Для этого можно либо самостоятельно вложить средства, либо доверить их трейдерам. Среди трейдеров встречаются: паевые инвестиционные фонды, заключение контракта с инвестиционными проектами и доверительное управление банков. Помните, что если вы доверяете свои средства профессионалам, то с вас будет сниматься соответствующая комиссия. Стоит также тщательно выбирать трейдера, поскольку в последнее время развелось немалое количество мошенников, предлагающих заработок. Если же вы хотите торговать самостоятельно — вам понадобится брокер. Брокер предоставит вам платформу для проведения торгов и будет вести строгий финансовый учет. Услугами брокера не стоит пренебрегать, так как затраты на него не так серьезны по сравнению с прибылью от торгов. Инвестиции в ценные бумаги для начинающих предусматривают доверие надежным трейдерам.

Доходность от инвестиций и преимущества ценных бумаг

Преимущества ценным бумаг заключаются в том, что, продавая их, вы по сути делаете деньги из воздуха. Ценные бумаги являются таким же товаром, который можно приобретать и перепродавать. Разница лишь в том, что прибыль от ценных бумаг может быть очень крупная, но ее может и не быть вовсе. Прибыль от самых рисковых бумаг может составлять несколько сотен процентов.

Возможные риски

Риски стоит учитывать всегда. Например, приобретая фьючерсы биткоина, инвесторы планировали в будущем получить большой доход от его взлета. Но в итоге запуск фьючерсов обернулся резким обвалом криптовалюты, который в ближайшее время вряд ли стабилизируется. Риски могут быть различны. Например, предприятие, акции которого вы приобрели, может обанкротиться. Зачастую такие риски сложно предугадать, но все же стоит трезво анализировать рынок и понимать, что в ближайшее время может развиваться, а что нет. (Пока оценок нет)

Как инвестировать в ценные бумаги

Условия сегодняшнего рынка деловых и торговых отношений предоставляют вкладчику множество способов приумножить свой капитал, инвестируя его различными способами. Многие интернет-ресурсы предоставляют возможность сделать вклад, обратившись к брокерам для самостоятельной торговли. Также можно прибегнуть к услугам трейдеров для доверительного управления капиталом. Наибольшей популярностью сегодня пользуются инвестиции во всевозможные ценные бумаги.

Ценные бумаги, какие они бывают

Закон РФ определяет, что любая ценная бумага является финансовым документом, который подтверждает имущественные материальные права ее держателя. Также этот документ подтверждает факт займа и гарантирует возможность получения материальной выгоды ее владельцу.

У абсолютно всех ценных бумаг независимо от вида есть своя номинальная и рыночная стоимость. Совершать сделки с ними имеют право только брокерские компании, у которых есть лицензионное право на ведение такого рода деятельности.

Разделяются ценные бумаги на несколько видов согласно различным критериям. Тем не менее, на сегодняшний момент принято классифицировать все активы относительно инвестиционных возможностей на три категории:

• ценные бумаги, гарантирующие фиксированную прибыль;
• производные активы;
• акции.

Ценные бумаги с гарантией фиксированной прибыли имеют строго оговоренный срок погашения. Это означает, что владелец такого актива получит определенную сумму денег по завершению срока его действия. Стоимость этого документа определяется заранее либо сторонами (заемщиком и инвестором), либо самой ценной бумагой. Обычно инвестиции в ценные бумаги с фиксированным доходом осуществляются для сохранения своих финансов в долгосрочной перспективе. Основными видами ценных бумаг с гарантией фиксированной прибыли являются:

• облигация (долговые активы, гарантирующие выплату согласно их номиналу);
• вексель (письменное обязательство выплатить долговую сумму в установленный срок);
• депозитарная расписка (подтверждение владения иностранными активами без указания номинала);
• банковский сертификат (подтверждение владения банковским вкладом);
• государственные ваучеры, сертификаты (ценные бумаги, выпущенные государством и отличающиеся высокой степенью надежности).

Но будьте внимательны, вкладывая средства в подобные активы, ведь они имеют строго отведенный срок обращения. Если вы не смогли совершить вовремя погашение ценной бумаги, она просто сгорает и вы не получите ее заявленную стоимость. Поэтому для занятых деловых людей, которые в силу своей профессиональной деятельности могут отсутствовать в стране или попросту не успеть вернуть свой вклад, следует предусмотреть заранее в своем бюджете возможные резервы под обесценение вложений в ценные бумаги.

Ярким примером актива с гарантией фиксированного дохода является облигация. Такие ценные бумаги как объект инвестирования также являются стабильным гарантом возврата и сбережения своих средств. Предъявить данные долговые обязательства держатель ценной бумаги имеет право по истечении ее срока, получив при этом не только ее номинальную стоимость, но и заранее оговоренный процент. Облигации разделяются на корпоративные и государственные активы. Первые хоть и имеют высокую степень риска, но все же предоставляют возможность более высоких заработков, вторые надежнее и, вместе с тем, менее привлекательны для инвесторов.

Производные активы являются по своей сути контрактами, в которых оговариваются условия сделки относительно изменения стоимости ценной бумаги. Эти ценные бумаги как объект инвестирования имеют местом торгов срочные рынки, а не фондовые биржи, как другие активы. Также все производные ценные бумаги имеют определенный срок действия.

Виды производных ценных бумаг:

1. Опционы предоставляют возможность покупки ценных бумаг на оговоренную заранее дату в будущем. Американские опционы предусматривают покупку актива в любое время, европейские опционы – только в сроки, оговоренные в контракте.
2. Фьючерсы – это контракты, которые обязывают стороны заключить сделку относительно покупки актива на строго оговоренных условиях. Отказаться от выполнения договоренностей будет уже невозможно.
3. Акции — это инвестиционные ценные бумаги, которые являются частью акционерного общества. Акции бывают двух видов:

• обыкновенные – предоставляют право голоса, но не гарантируют выплату дивидендов;
• привилегированные – обеспечивают право на первоочередное получение дивидендов, но не гарантируют права голоса.

Тем не менее, держатели привилегированных активов могут получить право голоса в случае, если компания нарушает свои обязательства, не выплачивая дивиденды. Этой ошибкой могут воспользоваться обладатели привилегированных акций, скупив контрольный пакет активов и захватив тем самым управление компанией. На самом деле подобных случаев на практике довольно мало, так как все прекрасно понимают, чем может обернуться такая халатность.

Инвестиционные качества активов

Любой вкладчик, совершающий инвестиции в ценные бумаги, стремится получить от этого максимальную выгоду. При этом возможность получить высокие доходы связана с большими рисками. Риск вложений в ценные бумаги напрямую связан с возможностью получения прибыли – чем выше риск, тем больше доход. Только оценив инвестиционные качества ценных бумаг, вкладчик определяет вероятную степень риска и дохода, а уже после этого принимает конкретные решения. Профессиональные вкладчики всегда анализируют инвестиционные качества ценных бумаг по таким критериям:

• ликвидность;
• доходность;
• риск.

Такие инвестиционные качества ценных бумаг, как доходность и ликвидность определяют завершающий этап успешного получения прибыли от инвестирования. Ликвидностью обычно называют возможность быстрой реализации актива и получения за него определенной суммы денег без потерь. При хорошей ликвидности акции растет и ее доходность, что приводит к увеличению капитала инвестора.

Риск вложений в ценные бумаги – это вероятность потери инвестиции. Риск может возникать вследствие каких-либо отклонений в колебании цен на активы. Риски также могут быть разного характера в зависимости от вида активов:

• экологические;
• политические;
• экономические и др.

Риск вложений в ценные бумаги зачастую прямо пропорционален доходности конкретной компании. Если активы эмитента падают в цене, то и риск потерять свой финансовый капитал довольно велик. Поэтому при совершении вкладов необходимо внимательно мониторить ситуацию спроса и предложения на рынке активов, следить за доходами крупных компаний и принимать решение уже на основе объективных экономических показателей. Также при выборе компании для приобретения ценных бумаг инвестору необходимо будет рассчитать соотношение прибыли и рисков.

Профессиональные трейдеры и инвесторы всегда проводят серьезные исследования на основе фундаментального и технического анализа, изучая инвестиционные качества ценных бумаг. Технический анализ показывает только закономерность падения и роста отдельной ценной бумаги.

Фундаментальный анализ показывает более широкую картину деятельности компании, инвестирование в ценные бумаги которой и собирается осуществить вкладчик. Этот анализ дает возможность четко прогнозировать поведение существующих и будущих инвесторов компании на основе динамики ее функционирования, финансового состояния, занимаемого места и размера сегмента на рынке. к оглавлению ↑

С чего начать производить инвестиции в ценные бумаги

При осуществлении инвестором какого-либо вложения в ценные бумаги необходимо определиться с инструментом инвестирования. Риск всегда прямо пропорционален доходности на рынке активов. По сути, инструменты инвестирования — это и есть активы. Для примера приведем список инструментов по мере роста доходности и увеличения риска:

1. самыми надежными и наименее доходными являются государственные облигации;
2. на втором месте располагаются банковские депозиты и векселя;
3. корпоративные облигации расположились на средней позиции;
4. акции предприятий на четвертом месте;
5. производные ценные бумаги являются самыми нестабильными и рискованными инструментами.

Если вы хотите получить высокий доход в скором будущем, то вам необходимо выбирать способы инвестирования с высокими рисками и хорошими доходами. Но в случае, когда вы не готовы рисковать большими суммами, следует прибегнуть к более стабильным финансовым инструментам. Начинающим трейдерам также не рекомендуется сразу делать большие вклады, ведь главное — не одноразовый случайный заработок, а профессиональный рост и увеличение инвестиционного портфеля. к оглавлению ↑

Формы инвестирования

Вкладчику сегодня предоставляется возможность осуществлять самостоятельное инвестирование в ценные бумаги или передать свои денежные средства в качестве доверительного управления опытным трейдерам, среди которых:

• паевые инвестиционные фонды (ПИФы);
• доверительное управление банков;
• контракт с инвестиционным проектом о доверительном управлении вашими средствами.

По закону, брокеры располагают не всем спектром финансовых инструментов. Но главным преимуществом брокерской организации является то, что она ведет учет финансовых вложений в ценные бумаги.

Но стоит ли полностью отдавать предпочтение профессионалам, которые будут управлять вашими вкладами? На самом деле, это довольно дорого – от 0,5% до 25%. При этом вся ответственность за конечный результат лежит на плечах клиента. Поэтому перед совершением вклада необходимо изучить все условия сотрудничества с посредниками, ведь правильная оценка эффективности инвестиций в ценные бумаги поможет не только сберечь ваши средства, но и приумножить капитал.

Если вы рассматриваете ценные бумаги как объект инвестирования, вы имеете полное право самостоятельно осуществлять торги. Но вы не сможете выйти на биржу без брокера, который является лицензированным участником биржевых торгов. Преимуществом работы с брокером является то, что он не только предоставляет вам готовую платформу для осуществления торгов, но и ведет учет финансовых вложений в ценные бумаги.

Хорошая брокерская контора обязательно имеет все необходимые лицензии, членство на биржах ММВБ и РТС. Многие брокеры предоставляют своим клиентам возможность удаленного доступа к торгам. Также многие компании, осуществляющие брокерскую деятельность, имеют свою собственную службу аналитики, которая в свою очередь предоставляет постоянные консультации клиентам.

Не важно, к кому за помощью обратится начинающий трейдер, ему, прежде всего, нужно работать над своей финансовой грамотностью. Оценка инвестиционных качеств ценных бумаг станет первым шагом на пути инвестирования денег в ценные бумаги.

Следующим шагом будет изучение основ фундаментального и технического анализа инвестирования. Фундаментальный и технический анализ являются основами понимания экономических процессов. Также необходимы будут умения читать и анализировать бухгалтерские отчеты, которые отображают полную картину финансовой деятельности компании.

После этого можно формировать свой первый портфель инвестиций. Правильно выбранный путь капиталовложения в ценные бумаги обязательно осуществляется в соотношении с уровнями допустимого риска и желаемой доходности. к оглавлению ↑

Акции – ценные бумаги как объект инвестирования

Чтобы грамотно осуществлять инвестиции в ценные бумаги, необходимо иметь достаточно хорошие знания и опыт работы с акциями. Акции являются очень нестабильным активом с точки зрения ценообразования. Правильная оценка эффективности инвестиций в ценные бумаги, а также оценка инвестиционных качеств ценных бумаг помогут предотвратить их обесценивание и потерю денежных средств. Так как акции являются довольно динамичным активом, то их не достаточно просто купить и ждать, пока они поднимутся в цене или принесут вам дивиденды.

Несмотря на то, что по некоторым активам можно получать дивиденды сразу, они будут настолько малы, что в силу инфляции и колебания стоимости акции вы практически не получите никакой прибыли.

Более выгодно покупать дешевые акции, а затем продавать их на пике стоимости. Но так бывает далеко не всегда. И каждый уважающий себя трейдер должен иметь определенные резервы под обесценение вложений в ценные бумаги. Ведь никто не застрахован от того, что акции того или иного эмитента обвалятся, и вкладчик останется ни с чем.

В условиях иностранной торговли активами имеет смысл делать ставку на долгосрочную перспективу в плане инвестирования в акции. Зарубежная инвестиционная деятельность на рынке ценных бумаг обусловлена более умеренными рисками. Но при этом во внимание берется фундаментальный экономический анализ и бухгалтерская отчетность компаний-эмитентов. Смысл такого подхода к торгам заключается в скупке активов во время любого экономического спада или кризиса, когда акции стремительно падают в цене. Таким способом осуществляется наращивание инвестиционного портфеля.

Не стоит также забывать и о том, чтобы у вас всегда были резервы под обесценение вложений в ценные бумаги. Это станет своеобразным гарантом предотвращения банкротства при осуществлении каждого капиталовложения в ценные бумаги.

В заключение следует сказать, что для успешного вложения в ценные бумаги необходимо иметь базовые экономические знания и владеть фундаментальным экономическим и техническим анализом инвестирования. Если таких знаний нет, то целесообразней прибегнуть к доверительному управлению вкладами и иметь при этом на случай провала резервы под обесценение вложений в ценные бумаги.

Успешный трейдер также никогда не будет вкладывать все свои сбережения в один проект. Важно использовать диверсификацию как способ обеспечения стабильности вкладов. Несколько вкладов в разные активы под разные проценты придадут больше уверенности в том, что инвестиции не пропадут. Формирование цены на активы строится главным образом на финансовой отчетности и рейтинге компании.

На начальном этапе не следует вкладывать слишком большие суммы, так как неопытные трейдеры в большинстве случае теряют свои вложения. И стоит также помнить главное, что инвестирование – это не игра и, тем более, не азартная игра. Все процессы, происходящие во время торгов на фондовых биржах, подчиняются определенным закономерностям и правилам.

Азы инвестиций в этом видео:

Инвестиции в ценные бумаги и их виды

Упрощенно говоря инвестиции на рынке ценных бумаг – это покупка акций различных компаний, корпоративных и государственных облигаций, векселей с целью дальнейшей их продажи по выгодному курсу. Получение прибыли от такой деятельности абсолютно реально, что подтверждается успешным опытом многих инвесторов. Однако на стабильный доход выходят только при условии постоянного обучения и совершенствования своих навыков.

Содержание статьи

Понятие и виды ценных бумаг

Ценная бумага представляет собой юридический документ, который дает ее держателю определенные имущественные права. Эти документы могут также служить кредитным или платежным средством. Например, облигация дает своему владельцу права кредитора, который может потребовать от компании возврата указанной суммы с процентами через определенный срок. А банковский чек дает его держателю право потребовать от банка конкретную сумму в любое время.

Наиболее простой пример такой бумаги – это сберегательная книжка. Сама она не является деньгами, однако удостоверяет за своим владельцем право получения определенных денежных средств. Такие документы могут передаваться от одного человека к другому (в отличие, например, от банковской карты), а также завещаться и переходить по наследству. Передача бумаги другому лицу означает полный переход имущественных прав к нему.

Каждый такой документ имеет номинальную (нарицательную) и рыночную стоимость. Номинал прописывается на бумаге и представляет сумму, которую эта бумага обеспечивает в момент выпуска. Рыночная стоимость является реальным измерением ликвидности бумаги, она зависит от успешности развития компании, выпустившей ее. Поскольку на каком-то этапе фондовый рынок может оценить ценную бумагу гораздо выше ее номинала, это дает инвестору возможность получения ощутимого заработка.

Среди этих документов выделяют такие разновидности:

1. Акция – бумага, которая эмитируется (выпускается) коммерческой или государственной компанией для продажи. Каждая акция имеет номинал – например, 10000 рублей. Покупатель приобретает по этой стоимости, после чего получает права на часть прибыли компании (дивиденды). Размер этой прибыли может меняться, поэтому при условии развития фирмы увеличиваются и дивиденды по акции.
2. Облигация – документ, который также выпускается компанией (или государством как экономическим субъектом). Имеет свой номинал и дает держателю право на получение фиксированной суммы с процентами по истечению определенного времени – например, через 3 года. Облигация выступает как долговое обязательство компании или государства, а ее держателем является кредитором.
3. Вексель – долговое обязательство определенного лица передать фиксированную сумму другому лицу (векселедержателю). По сути представляет собой долговую расписку.
4. Чек – документ, который дает право держателю получить указанную денежную сумму в банке со счета лица, оформившего бумагу.
5. Сберегательный сертификат – финансовый документ, который выдается банком. В нем прописывается номинал, а также процент, который будет начислен на вложенную сумму через определенное время.
6. Закладная – документ, который подтверждает право его держателя на содержание имущества и его продажу в том случае, если вторая сторона не выполнила своих обязательств по договору. Например, если заемщик нарушил договор ипотеки, банк вправе реализовать его квартиру (или другую недвижимость) в счет погашения долга.

Классификаций ценных бумаг существует очень много. Их группируют по разным признакам, например, по финансовым особенностям:

1. Первичные основаны на активах – физическом или финансовом капитале. Это акции, которые дают владельцу право на часть прибыли и имущества компании, облигации, векселя, закладные и многие другие.
2. Вторичные выпускаются уже на основе первичных, а не на конкретных активах. Это могут быть депозитарные расписки, варранты (дают право покупки определенного количества акций по определенной цене) и др.

В зависимости от прав, которые дает документ, выделяют:

1. Основные бумаги – они дают имущественные права: акции, облигации и др.
2. Производные (деривативы) – не дают имущественного права как такового, однако выражают его в конкретной стоимости. Это опционы, фьючерсные контракты и свопы.

В зависимости от формы существования выделяют документы:

• документарные;
• бездокументарные.

По особенностям фиксации владельца бывают бумаги:

• именные;
• неименные.

По срокам существования:

• краткосрочные;
• среднесрочные;
• долгосрочные;
• бессрочные.

По принадлежности:

• корпоративные (частные);
• государственные.

Наконец, можно также выделить 2 категории этих финансовых активов с точки зрения их национальной принадлежности:

• российские;
• зарубежные.

Инвестирование в ценные бумаги: с чего начать

Многие неопытные инвесторы спешат приобретать акции высокодоходных, надежных компаний, полагая, что они в любом случае вырастут в цене. На практике обычно это так и происходит, однако развитие фирмы может идти неравномерно, поэтому и рыночный курс бумаг подвержен резким колебаниям. В итоге новичок может продать упавшую в цене акцию, чтобы получить хотя бы небольшую прибыль. Но в итоге курс начинает расти, и затем оказывается, что решение было принято поспешно.

Поэтому инвестиции в ценные бумаги для начинающих следует начинать с обучения, изучения теоретических и практических пособий. Необходимо проанализировать довольно много информации:

1. курсы акций, облигаций за последнее время (3-5 лет, последний год);
2. факторы, которые приводили к резким колебаниям курса, вероятность возникновения этих факторов в будущем;
3. экспертные прогнозы (как российских, так и зарубежных специалистов) относительно изменения курса;
4. правила риск-менеджмента – т.е. система принципов, которые позволяют существенно снизить вероятность потери как части депозита, так и всего вклада целиком.

Прежде чем начать инвестиции в фондовый рынок, вкладчик должен четко ответить на несколько вопросов:

• какие именно бумаги он будет покупать;
• по какой стратегии он будет продавать их;
• какие риски допустимы, а какие – нет.

Затем вкладчик приступает к формированию своего портфеля – т.е. набора конкретных финансовых активов, которые он приобретает на рынке. Портфель формируется на основе выбранной стратегии (консервативной, оптимальной или агрессивной), а также с учетом распределения рисков потери депозита.

Цели и стратегии инвестиций в ценные бумаги

Прежде чем начать инвестировать, необходимо обязательно выбрать определенную стратегию – систему правил, на основе которых будут приниматься продуманные решения о покупке или продаже бумаг. Каждый инвестор может выбрать 1 или несколько стратегий, основанных на разных подходах, например:

1. Консервативная стратегия предполагает получение небольшого, но стабильного дохода с минимальными рисками. Это достигается за счет вкладов только в надежные, высоколиквидные ценные бумаги – государственные облигации, акции крупных компаний развивающихся отраслей (нефтедобыча, автомобилестроение и другие).
2. Оптимальная стратегия предполагает совершение инвестиций в более рискованные компании, поэтому в процессе этой деятельности обычно удается получить больший доход, но и вероятность потери денег также увеличивается.
3. Наконец, агрессивная стратегия предполагает совершение вклада в наиболее рискованные сектора – стартапы, молодые компании, которые только начали осваивать рыночную нишу. Это наиболее сложный вид инвестирования, который, тем не менее, может привести к получению наибольшего дохода.

С другой стороны, можно выделить несколько стратегий в зависимости от того, какие операции совершает инвестор с ценными бумагами:

1. В отдельных случаях вкладчики просто покупают бумаги и держат их длительное время. Эта стратегия имеет свои преимущества в тех случаях, когда компании развиваются стабильно, и их основные экономические показатели выходят на длительный устойчивый тренд.
2. Другая стратегия предполагает постоянные покупки одних бумаг и продажи других. За счет того, что курс финансовых активов изменяется непрерывно, можно получить небольшую прибыль на разнице. В итоге сумма этих разностей и составляет доход инвестора.
3. Есть и подход, который комбинирует эти стратегии – например, акции одних компаний покупаются «в долгую», а бумаги других – для быстрой продажи по выгодному рыночному курсу.

Очевидно, что выбор стратегии зависит от финансовой грамотности инвестора и особенностей его психологии. Например, многие люди не склонны ждать несколько лет появления удачного случая для продажи бумаг – им легче как можно быстрее реализовать активы, как только рыночная цена станет более или менее приемлемой.

Как вложить деньги

Доходность от инвестиций и преимущества ценных бумаг

Поэтому при определении доходности можно говорить только о конкретных фирмах и конкретных активах. В целом акции, облигации и другие финансовые инструменты дают больше прибыльности, чем классический банковский депозит. Для ориентира можно называть минимальную цифру 10-12% годовых. Временами она может быть и больше – 30% и даже 40% годовых. Однако в отдельные периоды доходность может быть нулевой и даже отрицательной – т.е. окажется, что инвестор вложил больше денег в акции, чем может выручить при их продаже.

Поэтому можно сказать, что преимущества инвестиций в ценные бумаги в основном связаны с довольно большими доходами, которые они могут дать. Также следует отметить и такие плюсы:

• высоколиквидные ценные бумаги можно продать практически мгновенно – быстрее, чем другие объекты сбережения (золото, недвижимость и т.п.);
• торговля ценными бумагами полностью автоматизирована – проводить ее можно из дома;
• такой доход можно получать активно и даже пассивно (например, купив пай в инвестиционном фонде);
• доход теоретически не ограничен – инвестору важно только хорошо разбираться в экономических закономерностях и соблюдать финансовую дисциплину.

Минусы, однако, тоже есть. Инвестирование в такие финансовые инструменты всегда сопряжено с рисками: в случае потери части или всех средств никто не возместит ущерб. Каких-либо гарантий нет, поэтому инвестор может работать только с большими и меньшими вероятностями.

Возможные риски и 5 способов их минимизации

Вкладчику важно понимать, что и инвестиции на рынке ценных бумаг всегда сопряжены с финансовыми рисками, поскольку гарантии получения прибыли, страхования депозита в данном случае нет. Эти риски держатель бумаги в основном принимает на себя. Например, если компания разорится и начнет проходить процедуру банкротства, компенсация по акциям полагается, но только в определенной очередности и пропорции.Поэтому важно предпринять все меры для того, чтобы предвидеть и минимизировать эти угрозы:

1. Тщательно проанализировать динамику развития рыночного курса ценных бумаг, которые предполагается купить.
2. Не приобретать те бумаги, о которых известно мало информации или активы сомнительных компаний, о которых нет достоверных сведений.
3. Никогда не рисковать теми суммами, потеря которых может привести к значительному ухудшению финансового положения.
4. Не формировать весь инвестиционный портфель за счет бумаг одной компании – вложения необходимо делать в разные бумаги, участвуя в разных проектах.
5. Принимать решения только самостоятельно на основе статистических данных и других фактов, не поддаваться рекламным обещаниям.

Вкладывать в ценные бумаги можно только при наличии финансового опыта и определенных знаний. К тому же держателю нужно разработать и конкретные стратегии инвестирования, чтобы не только получать стабильный доход, но и свести к минимуму финансовые риски. Поэтому получать прибыль от операций с этими активами возможно, но такой доход преимущественно будет не пассивным («автоматическим»), а активным.

Источники: http://investicii-v.ru/investitsii-v-tsennyie-bumagi/, http://business-poisk.com/investicii-v-cennye-bumagi.html, http://finswin.com/vlozheniya/kuda/investicii-v-cennye-bumagi.html

Источник: invest-4you.ru