Инвестиции в бриллианты особенности риски

Почему инвестиции в бриллианты популярны на сегодняшний день

Драгоценные металлы и камни неизменно высоко ценятся даже в периоды кризисов и нестабильности курса валют. Их называют вечными ценностями, которые никогда не теряют собственную стоимость, именно поэтому в них традиционно принято инвестировать. Особо популярны в этом плане бриллианты, которые широко используются в производстве и промышленности, в изготовлении ювелирных изделий и т.д. Инвестиции в бриллианты популярны как в России, так и за рубежом, однако они имеют ряд тонкостей, которые будет полезно знать начинающему инвестору.

Заработать на инвестициях в бриллианты можно следующими способами:

• приобретение неоправленных – для изготовления украшения;
• покупка готовых украшений;
• покупка и дальнейшая перепродажа на аукционе.

Особенности, о которых следует знать тем, кто собрался вложить деньги в бриллианты

Решив вложить деньги в бриллианты, нужно сразу определить для себя несколько моментов.

1. Первый – нужно выбрать, вложить деньги в оправленные или неоправленные камни. Приобретать ювелирные изделия с бриллиантом – это не особо прибыльный вариант, поскольку в стоимость уже заложена цена за работу, бренд продавца, комиссионные и прочие расходы. А вот неоправленные варианты вполне способны приносить немалый доход. Суть такой инвестиции состоит в приобретении необработанного камня, из которого в последствие ювелирных дел мастер сделает украшение. Прибыльность операции данного рода обычно составляет примерно 65-70%. Спрос на украшения будет всегда, это лишь вопрос времени. Главным фактором риска при этом способе инвестирования в бриллианты может стать неудачный дизайн полученного украшения, поэтому данный момент стоит детально обговорить с ювелиром заранее.
2. Другой момент – камни, в которые вы собираетесь вложить деньги, обязательно должны быть сертифицированы, иначе все операции с ними будут считаться незаконными. При покупке оптовой партии инвестору также стоит позаботиться о наличии сейфа или банковской ячейки, а также о страховании драгкамней. Это поможет обезопасить себя от потери средств в случае кражи драгоценных камней.

Если инвестирование в бриллианты намечается с их дальнейшей продажей на аукционе, следует помнить: обычно аукционеров привлекают только крупные драгоценные камни:

• весом от 1-го карата;
• цвет D-G;
• чистота LC-VS1.

Желательно также, чтобы бриллиант соответствовал сертификатам институтов HRD,GIA или IGI, которые считаются достаточно престижными на мировом уровне. Также лучше всего для инвестирования выбирать более редкие бриллианты, спрос на которые будет намного выше, а значит, и стоимость их окажется более дорогой. При этом редкими можно считать как бриллианты цветного типа, так и необычной огранки или формы. На сегодняшний день больше ценятся бриллианты круглой огранки, в сравнении с фантазийной формой огранки.

Еще одна особенность – в России законодательством не предусмотрены сделки по купле-продаже драгкамней между частными лицами. Они могут вывозить только ранее ввезенные драгоценные камни в том же количестве, с предоставлением всех подтверждающих документов. При этом вывоз допускается не для коммерческой цели и на общую сумму не более 10 тысяч долларов. Поэтому подобный бизнес больше подходит для юридических лиц, которые не планируют перевозить приобретения через границу, а заниматься инвестированием в пределах страны. В целом, в драгоценные камны в РФ инвестировать не очень удобно. Благо, вариантов куда можно вложить деньги в России предостаточно.

Какими средствами необходимо обладать

Крупные камни для аукциона обойдутся инвестору где-то в 10 тысяч долларов за один карат. Цена возрастает с размером: за два карата придется отдать уже где-то 40-50 тысяч долларов.

Если покупать бриллианты поменьше, то за изделие весом 0,2 грамма низшего класса можно отдать всего около 900 долларов. Многие финансовые консультанты советуют вкладывать в бриллианты от 5% от своих активов, такой объем поможет сделать прибыль более-менее стабильной. Также специалисты и аналитики уверяют: через 10 лет спрос на бриллианты будет расти примерно в 2 раза быстрее, чем предложение.

Основные преимущества вложения денег в бриллианты

• глобальная конвертируемость;
• регулярный рост стоимости;
• надежность сохранения средств при падении бирж, банкротстве банков и финансовых реформ;
• сохранение себестоимости в период инфляции;
• мобильность;
• анонимность инвестирования;
• универсальность использования;
• стабильность качества и внешнего вида в сравнении с другими предметами роскоши.

Стоит отметить, что инвестирование в бриллианты – вещь хоть и достаточно сложная, но при правильном раскладе способна приносить неплохой доход. Мелким инвесторам не стоит вкладывать все свои средства в один мелкий камень и несколько лет ждать прибыли. Лучше начать инвестирование с других областей и накопить достаточно средств, чтобы вы смогли вложить немалые деньги в бриллианты, тогда инвестирование сможет принести весомую прибыль.

Инвестиции в бриллианты — плюсы и минусы

Одно из перспективных направлений вложения средств в условиях растущей инфляции – инвестиции в бриллианты. Этот актив достаточно специфичен из-за низкой ликвидности и ограничений в возможности купли-продажи и как инвестиционный инструмент имеет плюсы и минусы.

Особенности инвестиций в бриллианты

Под инвестиционными бриллиантами подразумевают такие драгоценные камни, которые сохраняют свою абсолютную стоимость вне зависимости от рыночной ситуации и колебаний цен на сырье. То есть они ценны сами по себе как изделие. В компании De Beers, мировом лидере по производству ценных камней, такие бриллианты называют forever.

Особенности рынка бриллиантов заключаются в следующем:

• Это достаточно узкий рынок, так как бриллианты ограничено ликвидны за счет своей высокой стоимости и небольшого количества. Такое положение вещей — минус подобных инвестиций;
• Существует несколько крупных производителей (фактические монополисты – De Beers и российская Алроса), которые во многом определяют цену актива и могут влиять на нее вне зависимости от экономических трендов.

Инвестиции в бриллианты во многом удел обеспеченных людей, так как стоимость камней высока, как и транзакционные издержки, связанные с реализацией актива.

Существует две крупные разновидности инвестиционных бриллиантов:

• Отдельные камни с сертификацией;
• Ювелирные украшения на основе бриллиантов.

Последние представляют собой не столько инструмент для вложений, сколько произведения искусства. Их доходность может зависеть не только от сырья, но и от бренда производителя, качества изготовления и других подобных факторов.

В инвестиционных целях обычно приобретаются бриллианты с такими параметрами:

• Вес – от 1 карата (0,2 грамма);
• Цвет – категории D и G;
• Чистота стандарта LC-VS1;
• Сертификация – HRD, GIA либо IGI.

Стоимость камней привязана к весу бриллианта, и изменяется она в арифметической прогрессии:

• 1 карат – 10 тыс. долларов;
• 2 карата – 50 тыс. долларов;
• 5 карат – 300 тыс. долларов;
• 10 карат – от 1,5 млн долларов.

Камни весом более 5 карат – штучный товар, многие из них имеют собственные названия и историю владения.

Бриллианты один из самых консервативных способов инвестирования, их основной плюс — стабильный спрос

Плюсы и минусы

Для того, чтобы понять, подходит ли вам такой тип вложения средств, необходимо знать плюсы и минусы инвестиций в бриллианты. Основные плюсы таких вложений в следующем:

• Относительная стабильность цен – например, по данным площадки IDEX, в кризис 2014-2015 года цены на бриллианты упали на 5,6%, в то время как золото «просело» на 16,8%;
• Небольшие риски – находящиеся в обращении камни практически не дешевеют;
• Эксклюзивность отдельных бриллиантов ведет к увеличению их потенциальной стоимости;
• Постоянный спрос.

Ключевые минусы и ограничения:

• Высокий порог входа – минимальные вложения начинаются от нескольких тысяч долларов;
• Сложности с покупкой и последующей реализацией – в России прямые сделки купли-продажи бриллиантов между частными лицами запрещены, поэтому приходится совершать их за рубежом или через посредников;
• Большие сопутствующие расходы на обслуживание – например, хранение бриллиантов в сейфе, заказ экспертизы, транспортировка и т.д.;
• Необходимость длительного ожидания, чтобы стоимость камня существенно повысилась (в среднем цены растут на 5-6% в год).

В целом бриллианты – это сверхнадежный и еще более консервативный актив, чем недвижимость или драгоценные металлы. Традиционно их используют для «длинных» инвестиций, когда владельцу важно сохранить сбережения не столько от инфляции, сколько от непредсказуемых кризисов.

Где и как купить бриллианты

Так как в России запрещена частная торговля бриллиантами, отечественным инвесторам необходимо выходить на западные рынки или искать альтернативы. Основными площадками, где можно осуществить инвестиции в бриллианты, являются:

• Israel Diamond Exchange (Израиль, Рамат-Гана);
• Antwerp Diamond Bourse (Бельгия, Антверпен);
• Bharat Diamond Bourse (Индия, Мумбаи).

По сути эти площадки устроены как торговые рынки: дилеры находятся в офисах и предлагают на продажу либо приобретают бриллианты. Здесь же предоставляют свои услуги оценщики и финансовые эксперты.

Кроме физических площадок, существуют виртуальные, где можно купить бриллианты дистанционно:

• IDEX – 700 тыс. бриллиантов общей стоимостью в 5 млрд долларов;
• Rapnet – ассортимент – более 1,1 млн бриллиантов на 8 млрд долларов.

Для приобретения драгоценных камней необходимо пройти регистрацию на площадке и внести членский взнос. Можно купить как реальные бриллианты, так и депозитарные расписки (сами камни будут находиться в каком-либо хранилище), чтобы впоследствии перепродать свое право владения ими. Для спекулятивных целей это более выгодно, существенный плюс в том, что такой способ снимает множество издержек.

Минусом инвестиций в бриллианты выступает их ограниченная ликвидность

Альтернативные вложения

Если цель инвестора не просто владеть бриллиантами, а зарабатывать с их помощью, используя их как актив, то ему имеет смысл рассмотреть альтернативные способы вложения в драгоценные камни.

Наиболее простой вариант – приобретение и последующая продажа ювелирных изделий из бриллиантов. На цену в этом случае будет влиять не только сам драгоценный камень, но и его обрамление.

Использовать «ювелирку» для спекуляций – не самая лучшая идея, так как этот рынок еще более узкий и еще менее ликвидный, это один из ее минусов. А вот приобретать изделия для сохранения капитала и передачи его наследникам – более здравая мысль.

Опосредованным способом вложения в бриллианты является инвестирование в акции алмазодобывающих предприятий. Крупнейшими являются:

• De Beers (трансконтинентальная компания, мировой лидер в добыче и обработке бриллиантов);
• Покупка акций и получение дивидендов Алроса (Россия, добывает 97% алмазов в стране и 25% – в мире) или покупка ценных бумаг на бирже.
• BHP Billiton (Австралия);
• Ponahalo (ЮАР);
• Vaaldiam Resources и Tahera Diamond Corporation (обе – Канада);
• Brazilian Diamonds (Бразилия).

Приобретение акций для инвестиций в бриллианты имеет свои плюсы и минусы, но существенных достоинств много:

• Сниженные издержки;
• Наименьшие риски и потенциально большая доходность — очевидный плюс;
• Можно получать прибыль спекулятивным путем.

Однако вложения в акции алмазодобывающих фирм не являются полноценным инвестированием в бриллианты в отличие от проекта Алросы, реализуемого вместе с Московской биржи. Он называется Инвестиционные бриллианты. Суть заключается в продаже фьючерсных контрактов на поставку бриллиантов. Сами же драгоценные камни находятся в хранилищах в Москве, Женеве, Дубае и других крупных городах Европы и Азии. Проект интересен не только инвестиционным компаниям и ПИФам, но и частным инвесторам.

Для реализации Алроса предлагает инвесторам стандартные камни весом до 1,5 карат с едва уловимым оттенком (3-5). Средняя стоимость такого изделия – 1,5-2,5 тыс. долларов. Фьючерс будет рассчитываться исходя из 1/100 цены бриллианта. Следовательно, минимальные цены для покупки контракта составляют 25-80 долларов.

Для покупки контрактов на бриллианты необходимо открыть счет у брокера, предоставляющего выход на срочный рынок Московской биржи.

Еще один вариант «дистанционного» вложения средств – депозитарные расписки на зарубежной бирже DODAQ. Здесь можно свободно покупать и продавать не только целые бриллианты, но и их часть – вплоть до сотых долей карата. Порог входа – от нескольких сотен долларов.

Биржа берет комиссию от 0,85% до 1,5% от суммы сделок. Для выхода на биржу нужна регистрация у зарубежного брокера.

По советам экспертов, вес инвестиционного бриллианта должен быть не менее 5 карат

Заключение

Таким образом, инвестиции в бриллианты можно совершать различными способами, каждый из них обладает своими плюсами и минусами. Самый простой – купить сами камни или ювелирные изделия из них. Однако это самый рискованный и длительный путь. Если цель инвестора – не столько сбережение средств, а сколько спекуляции, то ему подойдут более ликвидные инструменты: акции алмазодобывающих предприятий, фьючерсные контакты и депозитарные расписки.

Можно ли инвестировать в бриллианты?

Идею написать статью на данную тему мне навеяла сегодняшняя уникальная акция: В Новосибирске выставлена реплика Императорской Короны. Я там отстояла очередь, побывала и посмотрела на эту красоту.

Возможны ли инвестиции в бриллианты?

Думаю, что ответ однозначный. Да. Вопрос в том, по какой цене вам они достанутся, да и какие покупать в качестве инвестиций?

Надеюсь, понимание того, что, перефразируем выражение: «не все — то бриллиант, что блестит», у вас есть.

В противном случае, вам точно не стоит даже предпринимать попытки к подобным покупкам. Вообще запомните, что хоть какую-то ценность имеют бриллианты, начиная с 1 карата. Все, что мельче, тоже чего-то стоит, но только при продаже его вам. Что отличительно, с увеличением веса камня, растет и стоимость одного карата.

Обратите внимание на то, что настоящий бриллиант имеет сертификат, в котором указаны не только вес обработанного алмаза, но и его прозрачность, цвет, форма огранки — как раз все то, что влияет на стоимость. Наибольшую ценность имеют бриллианты с наибольшей прозрачностью и необычными, так называемыми, фантазийными цветами: голубыми, розовыми, желтыми.

Красотой бриллиантов можно любоваться бесконечно! Но дело не только в красоте, а в том, что месторождения алмазов истощаются, поэтому с каждым годом цены на бриллианты все выше и выше. Сложно назвать рост цен на обработанные алмазы неудержимым, но прирост в 7-10% годовых обеспечен. И как бы нам не рассказывали финансовые аналитики про самые прибыльные акции, вера в вечную ценность осязаемого сохраняется. Так можно ли инвестировать в бриллианты?

Как бы ни вел себя валютный и фондовый рынок, как бы ни боролись между собой «быки» и «медведи», прирост стоимости бриллиантов стабилен. Именно поэтому «лучшие друзья девушек» можно рассматривать и как инвестиции. Но и на солнце есть пятна. Иными словами, даже в данном виде инвестиций не все так благополучно и здесь есть определенные недостатки.

Минусы инвестирования в бриллианты

Во-первых, для инвестиций в бриллианты надо иметь большой капитал. Цены на действительно качественные камни начинаются от 50 тысяч долларов.

Во-вторых, в России отсутствует рынок сбыта бриллиантов между физическими лицами, по этой же причине вывоз камня за границу без таможенной декларации карается Законом. Здесь оговорюсь, что не для коммерческой или иной цели граждане России имеют право вывезти бриллианты на общую сумму не более 10 тысяч долларов.

В-третьих, для хранения данного вида инвестиций нужно уметь держать язык за зубами. А это не каждому по силам. Поэтому хранение в банковской ячейке также надо будет заложить в стоимость содержания данных инвестиций, а проще говоря, вычесть из доходности в ее абсолютном значении.

Плюсы инвестиций в бриллианты

Но преимуществ, как мне кажется, здесь намного больше. Судите сами:

1. надежность вложений гарантирована;
2. хранить данные инвестиции можно в чулке, и с ними ничего (кроме кражи) не случится;
3. сохранность вложенных средств обеспечена ежегодным приростом стоимости данной красоты.
4. инвестиции в бриллианты позволяют сохранять анонимность при покупке;
5. отсутствие налогообложения на данный вид вложений (в отличие от НДФЛ, налога на недвижимость, дорогие авто, доход от инвестиций в акции и т.д.,);
6. практически отсутствуют расходы на хранение и содержание (при необходимости можно хранить в банковской ячейке);
7. инвестиция не требует конвертации.

Не плохо, как мне кажется. Вот только необходимых 30-ти тысяч долларов для старта в данной области инвестирования у меня пока нет.

Как можно заработать инвестируя в бриллианты:

• приобретение неоправленных – для изготовления украшений;
• покупка уже готовых украшений и дальнейшая их перепродажа;
• покупка бриллиантов и перепродажа на аукционе.

Хочу обратить внимание на то, что для покупки бриллиантов с целью инвестирования лучше всего пользоваться услугами биржи, а для реализации – аукционами. Если есть желание приобрести бриллиант с алмазной биржи Израиля со скидкой в 30% (потому что прямо с биржи!) обращайтесь через форму обратной связи либо на почту. Бриллиант, весом в 1ct можно приобрести по цене от 6,0 тысяч долларов.

Источники: http://prostoinvesticii.com/drugie-investicii/pochemu-investicii-v-brillianty-populyarny-na-segodnyashnijj-den.html, http://iqinvest.one/investitsii-v-brillianty-plyusy-i-minusy.html, http://invest-top.ru/investitsii-v-brillianty/

Источник: invest-4you.ru