Инвестиции в ценные бумаги на фондовом рынке

Инвестиционная деятельность на рынке ценных бумаг

является выполнением конкретных действий по привлечению, вложению и осуществлению других операций с инвестициями участников рынка.

Фондовый рынок это сложная финансовая структура выполняющая ряд важнейших экономических функций, как на макро, так и на микро уровнях. Фондовой рынок наряду с другими рынками является составной частью глобального финансового рынка.

Инвестиционная деятельность на рынке ценных бумаг это по сути своей приобретение либо реализация акций, облигаций и других финансовых инструментов. Результатом таких действий для участников рынка является получение прибыли либо нанесение убытков в зависимости от успешности проведенной сделки.

Особенностью инвестиционной деятельности на рынке ценных бумаг может служить тот фактор, что сама покупка либо продажа ценных бумаг не создает реального капитала и не служит его увеличению, однако прибыль, извлеченная от такой деятельности, может быть направлена на развитие многие отраслей производства. Прибыль от инвестиций в ценные бумаги направляется на развитие инфраструктурных проектов, развитие производства, строительство. В случае если инвестиционную деятельность на рынке ценных бумаг проводит конкретное предприятие, извлеченную прибыль оно способно потратить на приобретение и пополнение основных производственных фондов, а также на пополнение собственных оборотных средств.

Инвестиционная деятельность на рынке ценных бумаг может носить следующий характер:

  • спекулятивный (прибыль от такой деятельности получается в результате быстрой купли продажи основанной на курсовой разницы какого-либо финансового актива)
  • накопительный (инвестиции в финансовые активы, со временем преобразующиеся в реальный капитал)
  • портфельный (инвестиции в целый набор ценных бумаг. Цель такого рода вложений усреднение значений инвестиционного риска и уровня извлекаемой прибыли).

Основные участники инвестиционной деятельности на рынке ценных бумаг:

  • стратегические участники (приоритетом служит расширение и развитие конкретной области экономики, конкретного производства, достижение стратегических задач)
  • портфельные участники (вложения во множество финансовых активов и инструментов для минимизации собственных рисков и поддержание приемлемого уровня доходности)
  • мелкие участники (интересы данной группы ограничены их финансовыми возможностями).

Задачи инвестиционной деятельности на рынке ценных бумаг

Основными задачами инвестиционной деятельности на рынке ценных бумаг являются:

  • создание условий для массового инвестирования населения в финансовые инструменты и общее развитие инвестиционного процесса
  • отражение с помощью рынка ценных бумаг реального состояния политической, экономической, социальной и других сфер жизни
  • регулирование и контроль финансовых и инвестиционных потоков. Движение капитала происходит через фондовые рынки
  • обеспечение выполнения государственной экономической политики. Путем покупки акций тех предприятий, которые важны в стратегическом развитии для страны государство реализует собственную экономическую политику
  • обеспечение выполнения государственной инвестиционной политики. Выпуская на рынок государственные ценные бумаги, государство имеет возможность контролировать баланс бюджета и уровень его дефицита. Также это воздействует на общий объем денежной массы на рынке
  • поддержание баланса отраслевой и региональной структуры. Путем инвестирования средств в предприятия конкретных отраслей находящихся на конкретной территории, что позволяет дать толчок к развитию этих мощностей и общему экономическому росту региона.

(Пока оценок нет)

Инвестиции в ценные бумаги и их виды

Упрощенно говоря инвестиции на рынке ценных бумаг – это покупка акций различных компаний, корпоративных и государственных облигаций, векселей с целью дальнейшей их продажи по выгодному курсу. Получение прибыли от такой деятельности абсолютно реально, что подтверждается успешным опытом многих инвесторов. Однако на стабильный доход выходят только при условии постоянного обучения и совершенствования своих навыков.

Содержание статьи

Понятие и виды ценных бумаг

Ценная бумага представляет собой юридический документ, который дает ее держателю определенные имущественные права. Эти документы могут также служить кредитным или платежным средством. Например, облигация дает своему владельцу права кредитора, который может потребовать от компании возврата указанной суммы с процентами через определенный срок. А банковский чек дает его держателю право потребовать от банка конкретную сумму в любое время.

Читайте также  Инвестор и инвестиции инвестиционный цикл

Наиболее простой пример такой бумаги – это сберегательная книжка. Сама она не является деньгами, однако удостоверяет за своим владельцем право получения определенных денежных средств. Такие документы могут передаваться от одного человека к другому (в отличие, например, от банковской карты), а также завещаться и переходить по наследству. Передача бумаги другому лицу означает полный переход имущественных прав к нему.

Каждый такой документ имеет номинальную (нарицательную) и рыночную стоимость. Номинал прописывается на бумаге и представляет сумму, которую эта бумага обеспечивает в момент выпуска. Рыночная стоимость является реальным измерением ликвидности бумаги, она зависит от успешности развития компании, выпустившей ее. Поскольку на каком-то этапе фондовый рынок может оценить ценную бумагу гораздо выше ее номинала, это дает инвестору возможность получения ощутимого заработка.

Среди этих документов выделяют такие разновидности:

  1. Акция – бумага, которая эмитируется (выпускается) коммерческой или государственной компанией для продажи. Каждая акция имеет номинал – например, 10000 рублей. Покупатель приобретает по этой стоимости, после чего получает права на часть прибыли компании (дивиденды). Размер этой прибыли может меняться, поэтому при условии развития фирмы увеличиваются и дивиденды по акции.
  2. Облигация – документ, который также выпускается компанией (или государством как экономическим субъектом). Имеет свой номинал и дает держателю право на получение фиксированной суммы с процентами по истечению определенного времени – например, через 3 года. Облигация выступает как долговое обязательство компании или государства, а ее держателем является кредитором.
  3. Вексель – долговое обязательство определенного лица передать фиксированную сумму другому лицу (векселедержателю). По сути представляет собой долговую расписку.
  4. Чек – документ, который дает право держателю получить указанную денежную сумму в банке со счета лица, оформившего бумагу.
  5. Сберегательный сертификат – финансовый документ, который выдается банком. В нем прописывается номинал, а также процент, который будет начислен на вложенную сумму через определенное время.
  6. Закладная – документ, который подтверждает право его держателя на содержание имущества и его продажу в том случае, если вторая сторона не выполнила своих обязательств по договору. Например, если заемщик нарушил договор ипотеки, банк вправе реализовать его квартиру (или другую недвижимость) в счет погашения долга.

Классификаций ценных бумаг существует очень много. Их группируют по разным признакам, например, по финансовым особенностям:

  1. Первичные основаны на активах – физическом или финансовом капитале. Это акции, которые дают владельцу право на часть прибыли и имущества компании, облигации, векселя, закладные и многие другие.
  2. Вторичные выпускаются уже на основе первичных, а не на конкретных активах. Это могут быть депозитарные расписки, варранты (дают право покупки определенного количества акций по определенной цене) и др.

В зависимости от прав, которые дает документ, выделяют:

  1. Основные бумаги – они дают имущественные права: акции, облигации и др.
  2. Производные (деривативы) – не дают имущественного права как такового, однако выражают его в конкретной стоимости. Это опционы, фьючерсные контракты и свопы.

В зависимости от формы существования выделяют документы:

  • документарные;
  • бездокументарные.

По особенностям фиксации владельца бывают бумаги:

  • именные;
  • неименные.

По срокам существования:

  • краткосрочные;
  • среднесрочные;
  • долгосрочные;
  • бессрочные.

По принадлежности:

  • корпоративные (частные);
  • государственные.

Наконец, можно также выделить 2 категории этих финансовых активов с точки зрения их национальной принадлежности:

  • российские;
  • зарубежные.

Инвестирование в ценные бумаги: с чего начать

Многие неопытные инвесторы спешат приобретать акции высокодоходных, надежных компаний, полагая, что они в любом случае вырастут в цене. На практике обычно это так и происходит, однако развитие фирмы может идти неравномерно, поэтому и рыночный курс бумаг подвержен резким колебаниям. В итоге новичок может продать упавшую в цене акцию, чтобы получить хотя бы небольшую прибыль. Но в итоге курс начинает расти, и затем оказывается, что решение было принято поспешно.

Читайте также  Культура как инвестиция в будущее

Поэтому инвестиции в ценные бумаги для начинающих следует начинать с обучения, изучения теоретических и практических пособий. Необходимо проанализировать довольно много информации:

  1. курсы акций, облигаций за последнее время (3-5 лет, последний год);
  2. факторы, которые приводили к резким колебаниям курса, вероятность возникновения этих факторов в будущем;
  3. экспертные прогнозы (как российских, так и зарубежных специалистов) относительно изменения курса;
  4. правила риск-менеджмента – т.е. система принципов, которые позволяют существенно снизить вероятность потери как части депозита, так и всего вклада целиком.

Прежде чем начать инвестиции в фондовый рынок, вкладчик должен четко ответить на несколько вопросов:

  • какие именно бумаги он будет покупать;
  • по какой стратегии он будет продавать их;
  • какие риски допустимы, а какие – нет.

Затем вкладчик приступает к формированию своего портфеля – т.е. набора конкретных финансовых активов, которые он приобретает на рынке. Портфель формируется на основе выбранной стратегии (консервативной, оптимальной или агрессивной), а также с учетом распределения рисков потери депозита.

Цели и стратегии инвестиций в ценные бумаги

Прежде чем начать инвестировать, необходимо обязательно выбрать определенную стратегию – систему правил, на основе которых будут приниматься продуманные решения о покупке или продаже бумаг. Каждый инвестор может выбрать 1 или несколько стратегий, основанных на разных подходах, например:

  1. Консервативная стратегия предполагает получение небольшого, но стабильного дохода с минимальными рисками. Это достигается за счет вкладов только в надежные, высоколиквидные ценные бумаги – государственные облигации, акции крупных компаний развивающихся отраслей (нефтедобыча, автомобилестроение и другие).
  2. Оптимальная стратегия предполагает совершение инвестиций в более рискованные компании, поэтому в процессе этой деятельности обычно удается получить больший доход, но и вероятность потери денег также увеличивается.
  3. Наконец, агрессивная стратегия предполагает совершение вклада в наиболее рискованные сектора – стартапы, молодые компании, которые только начали осваивать рыночную нишу. Это наиболее сложный вид инвестирования, который, тем не менее, может привести к получению наибольшего дохода.

С другой стороны, можно выделить несколько стратегий в зависимости от того, какие операции совершает инвестор с ценными бумагами:

  1. В отдельных случаях вкладчики просто покупают бумаги и держат их длительное время. Эта стратегия имеет свои преимущества в тех случаях, когда компании развиваются стабильно, и их основные экономические показатели выходят на длительный устойчивый тренд.
  2. Другая стратегия предполагает постоянные покупки одних бумаг и продажи других. За счет того, что курс финансовых активов изменяется непрерывно, можно получить небольшую прибыль на разнице. В итоге сумма этих разностей и составляет доход инвестора.
  3. Есть и подход, который комбинирует эти стратегии – например, акции одних компаний покупаются «в долгую», а бумаги других – для быстрой продажи по выгодному рыночному курсу.

Очевидно, что выбор стратегии зависит от финансовой грамотности инвестора и особенностей его психологии. Например, многие люди не склонны ждать несколько лет появления удачного случая для продажи бумаг – им легче как можно быстрее реализовать активы, как только рыночная цена станет более или менее приемлемой.

Как вложить деньги

Доходность от инвестиций и преимущества ценных бумаг

Поэтому при определении доходности можно говорить только о конкретных фирмах и конкретных активах. В целом акции, облигации и другие финансовые инструменты дают больше прибыльности, чем классический банковский депозит. Для ориентира можно называть минимальную цифру 10-12% годовых. Временами она может быть и больше – 30% и даже 40% годовых. Однако в отдельные периоды доходность может быть нулевой и даже отрицательной – т.е. окажется, что инвестор вложил больше денег в акции, чем может выручить при их продаже.

Читайте также  Сроки окупаемости инвестиций в недвижимость

Поэтому можно сказать, что преимущества инвестиций в ценные бумаги в основном связаны с довольно большими доходами, которые они могут дать. Также следует отметить и такие плюсы:

  • высоколиквидные ценные бумаги можно продать практически мгновенно – быстрее, чем другие объекты сбережения (золото, недвижимость и т.п.);
  • торговля ценными бумагами полностью автоматизирована – проводить ее можно из дома;
  • такой доход можно получать активно и даже пассивно (например, купив пай в инвестиционном фонде);
  • доход теоретически не ограничен – инвестору важно только хорошо разбираться в экономических закономерностях и соблюдать финансовую дисциплину.

Минусы, однако, тоже есть. Инвестирование в такие финансовые инструменты всегда сопряжено с рисками: в случае потери части или всех средств никто не возместит ущерб. Каких-либо гарантий нет, поэтому инвестор может работать только с большими и меньшими вероятностями.

Возможные риски и 5 способов их минимизации

Вкладчику важно понимать, что и инвестиции на рынке ценных бумаг всегда сопряжены с финансовыми рисками, поскольку гарантии получения прибыли, страхования депозита в данном случае нет. Эти риски держатель бумаги в основном принимает на себя. Например, если компания разорится и начнет проходить процедуру банкротства, компенсация по акциям полагается, но только в определенной очередности и пропорции.Поэтому важно предпринять все меры для того, чтобы предвидеть и минимизировать эти угрозы:

  1. Тщательно проанализировать динамику развития рыночного курса ценных бумаг, которые предполагается купить.
  2. Не приобретать те бумаги, о которых известно мало информации или активы сомнительных компаний, о которых нет достоверных сведений.
  3. Никогда не рисковать теми суммами, потеря которых может привести к значительному ухудшению финансового положения.
  4. Не формировать весь инвестиционный портфель за счет бумаг одной компании – вложения необходимо делать в разные бумаги, участвуя в разных проектах.
  5. Принимать решения только самостоятельно на основе статистических данных и других фактов, не поддаваться рекламным обещаниям.

Вкладывать в ценные бумаги можно только при наличии финансового опыта и определенных знаний. К тому же держателю нужно разработать и конкретные стратегии инвестирования, чтобы не только получать стабильный доход, но и свести к минимуму финансовые риски. Поэтому получать прибыль от операций с этими активами возможно, но такой доход преимущественно будет не пассивным («автоматическим»), а активным.

Инвестирование в ценные бумаги на фондовом рынке.

Автор: Дмитрий · Опубликовано 12.11.2014 · Обновлено 29.01.2018

Современный инвестор всегда старается грамотно вложить свои деньги инвестиционные акции, чтобы в дальнейшем получить хороший доход на свои деньги. Для инвестирования инвестор в первую очередь рассматривает голубые акции, которые на рынке являются надежными на рынке, потому что всегда получают поддержку от государства в кризисные ситуации. Это дает инвестору надежду, что его деньги не пропадут, будут приносить прибыль, в такие акции инвестор вкладывает 60-70% своего капитала. Также инвестор прекрасно знает от вложение в голубые акции не всегда можно получить высокий доход, который может составлять 0-60% годовых. Все зависит от состояния экономики в мире и внутри страны, какую поддержка оказывает компании государство. Остальные 30-40% своего капитала вкладывает в рисковые акции 2-3 эшелона, при этом разбивает деньги на определенную сумму. Производит покупку 3-6 акций, при этом тоже надо рассматривать экономическое состояние компании, выбирать надежные компании. Акции 2-3 эшелона могут приносить доход инвестору 100-300% годовых и выше.

Для этого инвестор всегда определяет уровни закупки и уровни выхода из акций, иногда в акциях 2-3 эшелона приходится держать год и более. Обычно в таких акциях движение происходит один раз в году или два раза, если в компании происходит смена акционера или акционеры решили увеличить свою долю акций в своем пакете.

Источники: http://investicii-v.ru/investicionnaya_deyatelnost_na_rinke_cennyh_bumag/, http://finswin.com/vlozheniya/kuda/investicii-v-cennye-bumagi.html, http://tradergroup.ru/investirovanie-v-cennye-bumagi-na-fondovom-rynke/

Источник: invest-4you.ru

Преном Авто