Инвестиции в стартапы и уже готовые проекты

Полный гайд по инвестициям в стартапы: обзор лучших площадок и как не попасть к мошенникам

Приветствую! Согласитесь, истории про то, как бывшая массажистка Google после выхода компании на IPO за один день стала миллионершей, будоражат воображение.

Facebook, Dropbox, Amazon, GitHub, PayPal, Instagram, LinkedIn и даже Tesla Motors – все эти «гиганты» с многомиллиардными прибылями когда-то начинали как стартапы в Интернете.

Неудивительно, что инвестиции в стартапы пользуется такой популярностью, несмотря на высокие риски. И кстати, для вложений в такие проекты совсем необязательно иметь большой стартовый капитал, прочесть кучу книг или быть экспертом в IT-технологиях. Для начала я предлагаю детально разобрать механизм молодой компании — так у вас будет больше шансов распознать мошенников, рекламой которых забит весь интернет.

Что такое стартап?

В Сети можно найти кучу определений термина Start-Up. Если их обобщить и упростить, то получится примерно следующее. Стартап – это молодая компания на ранней стадии развития. Но не любая, а только та, чья деятельность основана на новых технологиях, инновациях или свежих идеях.

Когда говорят о стартапах в России и в Украине, чаще всего, подразумевают интернет-проекты с «изюминкой». Но вообще-то термин Start Up применяют к компаниям в любой сфере деятельности.

• Необычная и интересная бизнес-идея
• Ориентация на новый продукт
• Недостаток финансирования для воплощения идеи в жизнь
• Молодая команда, работающая «за идею»

Для того чтобы инвестирование в стартапы проходило с меньшим риском, давайте разберем какие этапы проходит каждая компания.

Этапы развития успешного стартапа

Стадия идеи (бизнес-план, финансовый прогноз, анализ рынка)

На этой стадии в процессе участвует только создатель будущего бизнеса-проекта (пусть это будет Федя, который живет в Москве). Ну, и парочка его единомышленников.

Стадия сооснователей

К идее подключаются кофаундеры (сооснователи). Чаще всего, это Федины родные и друзья. Они выполняют большую часть работы над проектом «забесплатно». И инвестируют в стартап раньше остальных и с минимальной выгодой для себя.

Итог двух первых этапов: создание минимально жизнеспособного продукта MVP.

Акселерация

Над проектом продолжают работать «свои» (как правило, не больше 4-5 человек). Продукт уже требует реальной проверки на соответствие требованиям рынка.

Посевная стадия

Привлекаются первые инвестиции: от бизнес-ангелов и в виде грантов. Формируется опционный пул, набираются сотрудники (их может быть больше 15).

На посевной стадии расходы на проект символические, а дохода нет вовсе. Зато уже готов прототип будущего продукта и проведены первые испытания на отзывы и реакцию покупателей.

Бизнес-ангелы инвестируют, в среднем, по $30 000 – 50 000 на один проект. В отличие от других инвесторов, деньги они дают быстро (в течение месяца с подачи заявки). В первую очередь, они оценивают команду и перспективность идеи.

Еще одна особенность посевной стадии – сотрудники. Они ориентируются не на зарплату, а на рост компании. В качестве поощрения получают опционы и часть акций.

Стартап стадия

У проекта появляются первые доходы, но и расходы увеличиваются многократно. Большая часть молодых компаний «выбывают из строя» именно на этом этапе!

Почему умирают крутые идеи?

1. Прекратилось финансирование
2. Не было модели монетизации
3. Среди акционеров возник конфликт
4. Команда не смогла реализовать первоначальную идею
5. Была неверно выбрана технологическая платформа

Стадия раннего роста

На этой стадии команда впервые проходит точку безубыточности. Наконец-то появляется первая прибыль!

К процессу подключаются венчурные капиталисты. Те, что привлекают инвестиции в собственные фонды и вкладывают их в перспективные активы. Размер инвестиций от венчурных капиталистов стартует со $100 000. Со стороны венчурного фонда стартап получает не только деньги, но и профессиональную поддержку и экспертизу.

На стадии раннего роста необходимая сумма финансирования составляет около $1 млн. Цель владельцев: увеличить капитализацию компании к моменту ее выхода на IPO, минимум, в десять раз.

Стадия расширения

Штат сотрудников расширяется до 100 и даже до 1000 человек. Компания фиксирует взрывной рост прибыли. На этом этапе к финансированию подключаются банки. Они готовят компанию к оформлению на IPO, получая от продажи акций свой процент.

Стадия выхода на IPO

Прибыль инвесторов фиксируется через продажу акций на бирже. После выхода на IPO любой может стать инвестором компании.

На этапе «выхода» удачный стартап часто покупается крупным игроком в той же отрасли для последующей интеграции в основной бизнес. Такой тип инвестора называется «стратегическим». В свое время Google купил проект YouTube, а Facebook приобрел стартап Instagram.

Как инвестировать в стартапы?

Способов вложиться в многообещающую идею в России несколько.

Краудинвестинговые платформы

Я уже как-то писал о краудинвестинге. Что это? В двух словах, площадки для коллективных частных инвестиций с целью получения прибыли. Этим они и отличаются от классического краудфандинга, когда вложения делаются на благотворительной основе. Или в обмен на символические «плюшки» в будущем (например, скидки).

По условиям краудинвестинга инвестор может получить:

1. Возврат вложенной суммы с процентами (модель называется «народное кредитование»)
2. Долю в компании («акционерный краудфандинг»)
3. Процент от доходов бизнеса («роялти»)

Краудинвестинг – идеальный вариант для начинающих инвесторов. Удобный формат позволяет в режиме онлайн вложить небольшие деньги сразу в несколько идей. Но есть риск, что они будут убыточны либо не «доживут» до этапа реализации.

Кроме того, в России нет серьезной законодательной базы для защиты прав «краудинвесторов». Договор инвестирования в стартап легко нарушить и сложно защитить в суде.

Пример краудинвестинговой платформы в России: StartTrack. Там аккредитованные инвесторы получают доступ к отобранным проектам. Каждая команда стартаперов обязана размещать базовую информацию о себе и один раз в месяц обновлять ключевые показатели (в том числе, расходы и выручку).

Инвесторы видят динамику развития по каждому проекту, число продаж и посетителей. Принять решение они могут не только по информации в презентации, но и по метрике.

Варианты финансирования раундов: онлайн-займы, заемы и прямые инвестиции. Через StartTrack инвестируют суммы от 100 000 рублей на срок от одного месяца.

Результаты работы проекта: 38 полностью профинансированных компаний, 1596 аккредитованных инвесторов и 860,8 млн. рублей, привлеченных через StartTrack.

Модель p2p-кредитования

Такие площадки сводят вместе частных инвесторов и заемщиков (средний и малый бизнес).

К модели p2p-кредитования относится проект «Город денег». Перед добавлением в базу каждый проект оценивают специалисты компании (проверяется платежеспособность и кредитная история).

Договор о займе заключается напрямую между заемщиком и инвестором. Можно вкладывать суммы от 10 000 рублей на срок от полугода до трех лет. Для инвестора средняя ставка составляет 35%.

Побыть в роли бизнес-ангела

Бизнес-ангелы инвестируют в стартапы на ранней стадии за долю в проекте или за конвертируемый долг (скидка на покупку акций в следующем раунде). Минимальные вложения «ангелов» начинаются с $50 000.

Они же поддерживают проект на уровне идеи и готового прототипа продукта.

Высокие риски диверсифицируют «разбросом» по 10-15 командам. Идеально, если такой инвестор разбирается в нише и обладает достаточным опытом.

Вкладывать в стартап через клуб инвесторов онлайн

Инвестор озвучивает клубу свои пожелания к проекту. Клуб ищет подходящий вариант, организует сделку и берет свою комиссию. Такой вариант очень удобен для соинвестирования, когда войти в проект можно со сравнительно небольшой суммой.

Примеры клубов инвесторов:

Клуб инвестирует в проекты вместе с фондом AltaIR Capital. Размер вложений в каждый проект начинается с $25 000.

Клуб позиционируется себя как «венчурный бутик», который подбирает проекты для инвесторов (обязательна авторизация).

• Клуб ангелов Московской школы управления «Сколково»

Клуб объединяет более 100 участников. Общий инвестиционный потенциал оценивается в 250 млн. рублей. Рассматривает идеи на любых стадиях и объединяет сделки до пяти человек.

Где искать крутые стартап-проекты?

Площадки и биржи стартапов

В таких базах проекты удобно отсортированы по нишам и проходят хотя бы минимальную модерацию:

1. AngelList – англоязычный мировой сервис для поиска инвесторов (есть и российские!)
2. Pipeline на Rusbase – проекты принимаются в базу только, если есть признаки востребованности и работающий прототип. Инвесторы должны быть готовы вложить в один проект не меньше $50 000
3. StartTrack – краудинвестинговая площадка работает и как база стартаперов

Открытые базы данных о стартапах

На такие сайты проекты попадают в результате публичных сделок, которые уже привлекли инвестиции. Можно оценить хронологию сделок и раундов.

Например, Data на Rusbase позиционирует себя как энциклопедия венчурных инвестиций в России. На мой взгляд, это одна из самых удобных площадок для инвестора и поиска подходящего проекта для вложений. Там есть профили стартапов и фондов, хронология сделок и все персоналии.

Проекты легко «отфильтровать» по раунду, нише и региону.

Наблюдать за финалами конкурсов

До финиша конкурсов доходят только самые сильные проекты. Пример: GenerationS – ежегодный федеральный конкурс проводит РБК. В нем участвуют технологические стартапы (биохимия, нефтегаз, робототехника, энергетика, телеком, «умный город», авиакосмические технологии).

Выбирайте, инвестируйте, зарабатывайте!

А Вы когда-нибудь вкладывали в стартапы? Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Новый бизнес – инвестиции в стартапы: где и как получить деньги на свой проект?

Стартапы – это бизнес-проекты, которые находятся в начальной стадии своего развития.

Они представляют собой оригинальные идеи, для реализации которых необходимы денежные средства. Инвестиции в стартап-проекты дают возможность в случае благоприятного исхода получить высокую прибыль инвестору, а организаторам создать успешный бизнес. Но где имеется возможность высокого дохода, там есть и высокий риск.

Внимание! В среднем лишь 1 из 10 проектов успешен.

Обычно во главе стратапа стоит команда из нескольких человек, готовых вложить все свои силы и время в развитие проекта. Одним из самых известных примеров стартапа является компания Facebook, созданная Марком Цукербергом.

Инвестиции в стартап проекты

Привлечение инвестиций в стартап является непростым делом, риски слишком высоки. Чем выше сумма требуется, тем тяжелее найти инвесторов. Важно, чтобы в идею поверили, но часто стартаперы не владеют достаточным уровнем знаний и опытом в ведении подобных переговоров. Они считают, что хорошая идея – залог успеха. Не менее важно продумывать каждый шаг в деятельности компании, чтобы максимально снизить риски.

Для получения денежных средств на проект, мало сказать «Я ищу инвестиции для стартапа, он точно будет успешным», инвесторов не впечатлит расхваливание проекта, нужно доказать целесообразность вложения.

Внимание! Огромную роль играет грамотно составленный бизнес-план.

Без него проект никто не будет рассматривать. Инвесторы должны видеть готовую модель с разными вариантами развития, а не просто идею. Важно быть честным, доверие играет огромную роль в данной сфере, без него невозможно построить надежные партнерские отношения.

Как получить инвестиции для стартапа? Придется встретиться ни с одним инвестором. Чем больше сумма требуется, тем больше времени уйдет на совещания. Самое сложное – заполучить первого инвестора, многие не решаются давать деньги на проект, в который еще никто не вложился.

Помимо бизнес-плана нужны быть готовым предоставить прогноз по оптимистичному и пессимистичному сценариям. Излагать материал необходимо кратко и по сути, если инвестор заинтересуется, он сам задаст все вопросы. Поскольку стартап сопряжен с высоким риском, важным преимуществом будет наличие стратегии вывода вложенных средств, если проект потерпит неудачу.

Для получения капитала стартаперы могут обратиться к услугам:

• венчурного фонда;
• государства;
• бизнес-ангелам;
• специальных Интернет-сервисов.

Бизнес-ангелы – это отдельные инвесторы, которые вкладывают собственный капитал в стартапы, когда они находятся на стадии идеи.

Инвесторы свободны в своих действиях и выбирают интересные им проекты. Их бюджет меньше, чем у венчурного фонда. Но начинающие предприниматели первым делом обращаются именно к ним.

Венчурные инвестиции в стартапы

Высокой степенью риска отличаются венчурные инвестиции в стартапы. Инвесторы рассматривают вложение в удачный проект как способ окупить средства, потерянные в других проектах. Они также рассчитывают получить прибыль. Но инвестор полагается не только на удачу, он тщательно изучает все финансовые расчеты, прогнозы и современные тенденции.

Венчурный фонд является инвестиционным фондом, который направлен на работу с инновационными проектами.

Инвесторы не просто вкладывают деньги, но также помогают в ведении дел. Они предлагают свои стратегии, способствуют обретению полезных деловых связей и поиску клиентов.

К слову, также можно привлечь государственные субсидии, но они направляются на строгих условиях. Государство выбирает надежные проекты, а также обращает внимание на те бизнесы, которые относятся к приоритетным в определенном регионе.

Инвестиции в Интернет стартапы

Растет популярность инвестиций в стартапы с использованием специальных площадок глобальной сети. Существуют специальные биржи, на них присутствуют инвесторы и стартаперы. Площадки дают возможность быстро найти финансовые средства для реализации проекта. На платформах можно встретить единомышленников, которые помогут в создании и развитии бизнеса.

Одна из самых известных бизнес-платформ – это napartner.ru. На данной площадке люди ищут работу, покупают готовый бизнес, вкладываются в проекты. Инвестиции в стартапы в России также находят на данном сайте.

В России пока предвзято относятся к начинающим предпринимателям, работающим онлайн, поэтому чаще они ищут инвесторов в родной среде – в сети Интернет.

Внимание! В Сочи планируется создание «силиконовой долины».

Там IT-специалисты смогут с помощью венчурных инвестиций создавать инновационные продукты в сфере информационных технологий.

Очевидно, что у молодежи растет интерес к предпринимательской деятельности, количество людей, которые хотят создать свой проект и заняться его реализацией, увеличивается. К счастью, найти инвестиции для стартапа сегодня реально, для начинающих бизнесменов создаются все новые варианты для получения капитала. Но нужно не забывать, что нельзя полностью погружаться в поиск денег, не менее важно уделять время внедрению новых идей и развитию бизнеса.

В завершении предлагаем визуально ознакомиться с презентацией о привлечении инвестиций для стартапа.

ПРИВЛЕЧЕНИЕ ИНВЕСТИЦИЙ В БИЗНЕС, ЧАСТНЫЙ ИНВЕСТОР ДЛЯ ОТКРЫТИЯ БИЗНЕСА – МАЛЫЙ БИЗНЕС, СТАРТАПЫ, ВЕНЧУРНЫЙ ИНВЕСТОР В МОСКВЕ – INVESTNET

Привлечение инвестора в бизнес — это отправная точка для развития предпринимательского проекта, будь то инвестиции в стартап или инвестиции в готовый бизнес с многолетней историей. Инвестиционная компания INVESTNET финансирует проекты в различных сферах бизнеса и обладает большим опытом в реализации бизнес-идей. Наша компания станет Вашим бизнес-ангелом, который может предоставить не только инвестиции, но и помощь в реализации проекта.

Инвестиции в стартапы и развитие проектов

Предприниматель в свою очередь полностью контролирует реализацию идей, продвижение продукта и направление развития бизнеса. Партнерские отношения в рамках договора освобождают предпринимателя от возможных финансовых рисков, но в то же время подразумевают полную отдачу своему детищу и реальную заинтересованность в результате общей деятельности.

Как связаться с инвестором напрямую?

1. Заполните анкету. Мы рассмотрим Вашу заявку и запросим дополнительную информацию.

2. Мы назначим встречу в нашем офисе для обсуждения заинтересовавшего проекта.

3. Мы детально обсудим все условия и заключим партнерское соглашение.

4. Вы получаете инвестиции и поддержку бизнеса на безопасных и выгодных для вас условиях.

1. Выберите проект. Заполните анкету и прикрепите ваше резюме. Мы рассмотрим Вашу заявку.

2. Мы запросим дополнительную информацию о видении проекта и назначим собеседование.

3. Мы детально обсудим все условия и заключим партнерское соглашение.

4. Вы возглавляете стартап и занимаетесь его развитием без рисков и займов.

1. Заполните анкету.

2. Ваша анкета пройдет модерацию и появится в разделе «Доска объявлений».

3. Предприниматели свяжутся с Вами по указанным контактам.

4. Вы сможете лично рассмотреть проекты и напрямую связаться с предпринимателями.

Привлечение инвестиций без посредников, поиск инвесторов для малого и среднего бизнеса – с INVESTNET найти инвестора для открытия бизнеса просто!

Как быстро найти инвестора для открытия бизнеса? INVESTNET рассматривает инвестиционные предложения напрямую и без привлечения посредников. Также у Вас есть возможность заявить о своем проекте в нашем разделе «Доска объявлений» и выйти на прямую связь с другими инвесторами. С нами привлечение инвесторов в любой тип бизнеса становится более простым. INVESTNET помогаем найти тех, кто готов, сотрудничая с Вами, дать возможность реализации ваших идей и обеспечить воплощение проектов в жизнь.

НАЙТИ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ПРОЕКТЫ ДЛЯ ИНВЕСТИРОВАНИЯ

Как частные инвесторы, помимо самостоятельной реализации проектов, мы также заинтересованы в сотрудничестве с другими инвесторами. Если Вы желаете частично или полностью проинвестировать какой-либо проект, Вы можете стать нашими партнерами или воспользоваться нашей помощью по подбору инвестиционных проектов.
Также в разделе «Доска объявлений» Вы можете ознакомиться с предложениями, которые были получены нами от соискателей. Заполнив краткую анкету «Для инвесторов», Вы получите доступ к контактным данным авторов проектов и сможете начать сотрудничество с ними на прямую.

Большое спасибо компании INVESTNET за помощь, оказанную на стадии расширения моего бизнеса. Теперь у меня сеть магазинов по всей Москве.

Для открытия своей первой студии обратилась в эту компанию. Спасибо что поверили в меня и сделали мой старт успешным!

Для расширения бизнеса потребовалось обратится к инвестору. Из 4 компаний выбрал ИнвестНэт, т.к. условия инвестирования именно этой компании мне подошли. Спасибо за успешное сотрудничество!

С InvestNet сотрудничал 3 года тому назад.Тогда у меня была просто идея для бизнеса, а сейчас свой бар на северо-западе столицы.

С Инвестнет очень комфортно работается. Спасибо за помощь и хорошее начало моей предпринимательской деятельности.

Источники: http://capitalgains.ru/investitsii/startapy/investirovanie-v-startapy.html, http://profin.top/investitsii/startapy.html, http://investnet.pro/

Источник: invest-4you.ru