Как привлекать инвестиции для запуска или развития бизнеса? Советы от известных предпринимателей
Смотрите новый ролик из плейлиста «Популярное» на Youtube канале про бизнес:
Максим Фалдин – сооснователь онлайн-гипермаркета «Нетология-Групп»:
— Когда инвестор инвестирует, тем более профессиональный инвестор, тем тщательнее составлены документы и все, что инвестор там пишет — это либо про опсайд, или про даунсайд. Опсайд это когда все хорошо, мы продали компанию и нам заплатили деньги, мы их делим. Предприниматель получил деньги последний, если останутся деньги.
А даунсайт – это если хоть что-то осталось поделить этой компании, то предприниматель ничего не получит, останется только должен, а инвестор все заберет. Это все про будущее. Но в тот момент, когда инвестор перечисляет деньги, и в тот момент, когда начинается работа, то конечно вся власть становится у предпринимателя.
Любой инвестор понимает, что он в заложниках у предпринимателя. Потому что убери предпринимателя из компании, стоимость компании будет ноль или существенно меньше, чем вместе с ним. Уже потом после раунда, когда пройдут какие-то этапы, это поменяется.
Кирилл Андросов – директор инвестиционного фонда «Альтера»:
— Инвестор может забрать себе власть, но закончится это плохо. Инвестор это инвестор, у него есть возможность помогать или не мешать, надо выбрать между этим.
Артем Большаков – сооснователь компании CARPRICE:
— Я точно нажимаю кнопку за фаундеров.
Александр Филатов – сооснователь компании «Генезис Холдинг»:
— Мне больше нравится слово партнерство, где каждый добавляет какую-то ценность. Основатель добавляет ценность в виде понимания компетенции дальнейшего развития проекта, а квалифицированный инвестор добавляет ценность в виде понимания как капитализировать проект, как поднять следующие раунды, когда вовремя пойти в международные эспансии. В моем понимании 3:1 в пользу инвесторов.
Виталий Полехин – руководитель бизнес-школы «Сколково»:
— Хороший инвестор он инвестирует тогда, когда понимает, что предприниматель обладает большими компетенциями, чем он сам, фактически он инвестирует тогда, когда понимает, что у проекта будет успех. Когда компания большая, все развивается и необходимы просто люди, которые имели предыдущий опыт в управлении, то в целом предприниматель со своими компетенциями, он даже может немного мешать. Здесь должно быть решение.
Александр Филатов – сооснователь компании «Генезис Холдинг»:
— Чтобы предприятие стало успешным, люди должны быть умными, думать. Я против эго.Я точно за то, чтобы стать богатым королем.
Максим Фалдин – сооснователь онлайн-гипермаркета «Нетология-Групп»:
— Большинство предпринимателей, они не работают с профессиональными инвесторами. Мы предприниматели не обязательно хорошие менеджеры. Власть у логики. Бизнес это интересная штука, существует некая внешняя логика. У меня нет профессиональных инвесторов, но я создал совет директоров. У бизнеса есть своя логика, ее нельзя отменять, просто из-за своих амбиций, что ты хочешь стать королем.
Максим Спиридонов – сооснователь холдинга «Нетология-Групп»:
— Предпринимателю может наскучить компания, он может устать от нее, выгореть, при том что сила, энергия и опыт есть. Нужно понимать возможность всех сценариев. Управленец и предприниматель это разные амплуа.
Артем Большаков – сооснователь компании CARPRICE:
— В определенный момент компании нужен менеджмент, контроль. Предприниматель может быть полезен на текущей стадии компании, но на определенной стадии должен приходить профессиональный менеджер и это не означает, что произошел какой-то провал.
Виталий Полехин – руководитель бизнес-школы «Сколково»:
— При выборе предпринимателя должно присутствовать интуитивное решение. Все что может привести к успеху- это предприниматель.
Александр Филатов – сооснователь компании «Генезис Холдинг»:
— При выборе предпринимателя я за большую долю данных, надо разобраться с продуктом, разобраться с рынками.
Кирилл Андросов – директор инвестиционного фонда «Альтера»:
— Ключевое при выборе предпринимателя, это что этот человек сделал: его образование, опыт, история его успехов и неудач. Как он вел себя с партнерами, с коллегами, с инвесторами.
Максим Фалдин – сооснователь онлайн-гипермаркета «Нетология-Групп»:
— Когда стоит выбор частного инвестора или институционного фонда. Частный инвестор инвестирует свои деньги, институционный фонд – чужие. Вот в этом очень важная разница. Я бы выбирал людей, которые инвестируют свои деньги.
Максим Спиридонов – сооснователь холдинга «Нетология-Групп»:
— Брать деньги нужно у конкретных людей, важно, чтобы этот человек, который эти деньги тебе дает, осознавал возможные риски, понимал предположительно стадии твоего действия.
Артем Большаков – сооснователь компании CARPRICE:
— По-моему мнению деньги надо брать у тех, кто дает. В целом нет четкого понимания кто лучшечастный инвестор или институционный фонд – у каждого есть набор положительных качеств.
Виталий Полехин – руководитель бизнес-школы «Сколково»:
— Как договориться, как прописать условия, чтобы был больший шанс на долгосрочное партнерство и меньший шанс на конфликт интересов.
Самое распространенное, это когда инвестор и предприниматель путают экономику и контроль. Инвестор старается забрать большую долю. Именно понимание каким образом можно защитить интересы инвестора, при этом не вредя и соблюдая интересы предпринимателя — вот это основное.
Максим Спиридонов – сооснователь холдинга «Нетология-Групп»:
— Когда вы оказываетесь один на один с инвестором, или один на много инвесторов, очень важно иметь за спиной советчика, который не зависим и понимает позицию инвестора.
Артем Большаков – сооснователь компании CARPRICE:
— Предприниматель, это наверно единственное, что вряд ли можно будет заменить на робота или какой-то холодный расчет.
Александр Филатов – сооснователь компании «Генезис Холдинг»:
— Мир идет к такой степени децентрализации во всем. Потребители будут расходным материалом. Это первая ранняя стадия, когда мы все будем создавать ценность, которой капитал будет бесплатно пользоваться.
— Что сделать предпринимателю, чтобы повысить шанс на успех? Есть простой набор правил: идея должна быть качественная, либо опирающаяся на существующую модель, ты ее копируешь, либо придумываешь новые, должны быть оценены рынки, как ты будешь монетизировать, кто его купит и т.д. Этому можно обучиться.
— Прежде, чем идти к профессиональным инвесторам, необходимо понять каким образом в тот или иной фонд укладывается этот проект, возможно самостоятельно продумать дальнейшую цепочку инвестиций, потенциальные выходы и, если все складывается, тогда есть шанс попасть к профессиональному инвестору.
Кирилл Андросов – директор инвестиционного фонда «Альтера»:
— В нашем фонде всего три критерия, на которые мы смотрим: сама идея и бизнес модель, они должны соответствовать нашей картине мира, второе: опыт и образование будут иметь важное значение, и третье: оценка, принцип нашего фонда зарабатывать на входе, а не на выходе, поэтому оценка должна нам понравиться.
Максим Фалдин – сооснователь онлайн-гипермаркета «Нетология-Групп»:
— Если ты создал какую-то историю, которую внутренне ты понимаешь и она действительно содержательная, она сама выведет именно к тому инвестору, который твой и никакая активность не нужна.
Артем Большаков – сооснователь компании CARPRICE:
— Основной ответ это активность предпринимателя в знакомствах, в показе своего проекта.
Советуем посмотреть другие видео Оскара Хартманна с его ютуб канала о бизнесе
Как привлечь инвестиции от оскара хартманна
28 июля 2015, 10:48
Эксклюзивное интервью Оскара Хартманна
Интернет-предприниматель Оскар Хартманн инвестировал более 100 млн рублей в Aktivo, краудфандинговую платформу для инвестиций в коммерческую недвижимость. Смысл сервиса в том, что люди, располагающие свободными средствами (от 100 тысяч рублей), могут приобретать долю в том или ином объекте и рассчитывать на получение ренты.
Хартманну 33 года, он родился в семье русских немцев в Казахстане, которая вскоре переехала в Германию. Самый известный его проект – один из крупнейших в Рунете интернет-ритейлер модных брендов KupiVip.ru. Также он сооснователь инкубатора для клонирования успешных западных онлайн-проектов Fastlane Ventures, инвестфонда Simile Ventures Partners и автомобильного сервиса CarPrice, частичной кальки с немецкого SellAnyCar.com.
Aktivo регистрирует под каждый объект недвижимости закрытый паевой инвестиционный фонд и предлагает желающим купить в нем паи онлайн. Хартманн подводит идеологическую базу: это инструмент долгосрочных инвестиций, которые особенно актуальны во времена экономических потрясений и к которым у большинства россиян нет доступа. Slon Magazine обсудил с Хартманном, действительно ли это так.
– У вас много онлайн-проектов: помимо всех площадок KupiVIP, есть онлайн-аукцион для подержанных авто CarPrice, вы участвуете в проектах Fastlane Ventures. Почему новый бизнес в Рунете и почему сейчас?
– Aktivo – по-человечески близкий мне проект. Я думаю, что вообще любой большой поступок – а новая компания, разумеется, событие такого масштаба – требует огромной энергии, и один из способов получить ее – боль. Я, пожалуй, впервые по-настоящему испытал ее, когда заработал первые деньги. Мне было 28, на меня свалились огромные суммы, эти деньги я быстро просадил. Наверное, нужно было сделать это, чтобы повзрослеть. Но то, как мне было горько, когда я понял, что деньги просто разлетелись, – я помню до сих пор.
Еще два года назад стало ясно, что экономику в России ждет стагнация. Я уже к тому моменту твердо решил продолжать работать в России – в долгосрочной перспективе все равно Россия будет в ТОП-10 экономик мира, это огромный рынок. Параллельно я изучал мировую экономическую историю, чтобы понять, какие бизнесы успешны в падающих экономиках. Было ясно, что дискаунтеры в онлайн-ритейле будут себя чувствовать хорошо; тогда же я увидел перспективы модели онлайн-аукциона для рынка подержанных машин. Но еще я понял, что быстро расти будут и те проекты, которые в том или ином виде дают уверенность в будущем. Молодые люди часто не понимают, насколько базовая эта потребность, внутри которой – потребность в безопасности для себя, своей семьи, в любви. А у меня жена, трое детей, и я в какой-то момент понял, что без уверенности в будущем люди сходят с ума, становятся опасными. В России, говорили мне, это не так: посмотри, русские могут выпить водки и на спор прыгнуть с крыши в снег, у них пирамида Маслоу перевернута с ног на голову: внизу – йога, вверху – безопасность. Но я уверен, что это на уровне шутки, если серьезно – у русских все так же, как в остальном мире. Рано или поздно к каждому приходит мысль о том, как нужна стабильность.
– И в кризис в России это особенно актуально?
– Да. Я недавно прочитал книгу Тони Роббинса «Money. Master the Game: 7 Simple Steps to Financial Freedom», в которой он описывает, как важно иметь пассивный доход, вместо того чтобы строить личные финансовые стратегии на рискованных инвестициях. По его мнению, успешный человек должен получать как минимум $500 тысяч пассивного дохода в год, в том числе от коммерческой недвижимости (при доходности таких инвестиций 3–5% в США у тебя должно быть $10 млн). Понятно, это очень много, но его идея в том, что без такого источника доходов ты не можешь быть независим от своего работодателя, свободно путешествовать, учиться, вкладываться в саморазвитие, здоровье… И я задумался, что в России у людей просто нет способа следовать советам Роббинса, у них нет доступа к безопасным инструментам. Так пазл и сложился: я видел в краудфандинге для инвестиций в коммерческую недвижимость отличную бизнес-возможность в годы кризиса. Но у меня есть и чисто человеческая цель дать людям стабильность: за эти два кризиса я перевидал столько семей, которые лишились всего, потеряли работу, деньги, развелись, что мне очень хочется научить людей в России стратегиям независимости. Когда части картинки соединились, мы были с женой на празднике у друзей – я просто сбежал оттуда, уехал регистрировать компанию.
– И почему коммерческая недвижимость – лучший для этого способ? Это из вашего личного опыта?
– Такие активы лучше всего защищают сбережения от девальвации валюты, от инфляции. У нас средняя доходность по инвестициям в коммерческую недвижимость – около 13%. Я знаю это, потому что когда мне исполнилось тридцать, я стал получать доход от сдачи в аренду разных объектов. Думаю, долгосрочное владение и сдача в аренду конкретного здания для уличного ритейла – это единственное, что может позволить россиянам приблизиться к тому, как люди распоряжаются финансами в Европе. Есть такой миф, что в Европе первое поколение копит деньги, второе – приумножает капитал, а третье – спускает все это состояние. Это совершенно не так, в Европе множество семей богаты десятки лет, потому что инвестируют в надежные активы. В России, когда русская пенсия умирает как инструмент экономики, а успешных людей она вообще не интересует – инвестиции в коммерческую недвижимость реально лучший способ взять судьбу в свои руки.
– Это снова клонирование успешного зарубежного опыта? Есть же другие краудфандинговые платформы для инвестиций в коммерческую недвижимость – FundRise, первый американский проект, Realty Mogul, Prodigy Network.
– Да, мы всегда приносим лучшие практики для российских пользователей, и за рубежом аналоги есть, но в этом случае доработать в модели пришлось очень многое – с учетом особенностей российского рынка и законодательства.
Но если подумать, краудфандинг для таких инвестиций существовал в США сотни лет, в форме клубных сделок. Представьте: отличное здание в историческом центре Нью-Йорка, с регулярно платящими арендаторами – это мечта, лучший кейс. Если ты владеешь таким зданием, ты и себя обеспечил на всю жизнь, и потомков. Но такое здание, например, на Манхэттене стоит $700 млн, получается, купить его могут только несколько тысяч человек во всем мире. Для того чтобы все-таки выкупить его, появились клубные сделки и трасты, которые создаются под каждый такой актив – и $700 млн дробятся на сотни и десятки миллионов долларов.
Оскар Хартманн. Про венчурные инвестиции, диджитализацию экономики и мотивацию | Big Money #34
Билеты на Бизнес Концентрат с Оскаром Хартманном и Евгением Черняком (промокод BIG MONEY — 15%):
«Большие деньги» #34. В этом выпуске мы поговорим про венчурные инвестиции с предпринимателем, инвестором, филантропом, основателем KupiVIP, CarPrice, Aktivo и FactoryMarket, а также основателем и партнером нескольких инвестиционных фондов Оскаром Хартманом. Это один из успешнейших и богатейших российских бизнесменов, являющийся ярким примером того, как можно добиться невероятных целей за счет грамотной диверсификации финансовых вложений.
Ведущий — Евгений Черняк, владелец Global Spirits.
Только правда для тех, кому нужны большие деньги.
Подписывайтесь на канал BIG MONEY:
Оскар Хартманн расскажет нам про одну из своих инвестиционных стратегий, раскроет несколько интересных кейсов и поделиться невероятной историей успеха. Вы узнаете, что мотивирует серийного предпринимателя на достижение великих целей, как компании привлекают венчурные инвестиции без презентации своих идей, какую роль зачастую выполняет инвестор в операционном управлении бизнесом, почему Хартманн вкладывается только в «fulltime» команды и какой факап привел одного из самых успешных российских бизнесменов к серьезному коллапсу. Попробуем разобраться, в какую сумму оценивает свое состояние Оскар Хартманн и почему предприниматель не хочет становиться миллиардером. Вас ждут интересные откровения!
Поговорим о том, как выходить из сложных финансовых ситуаций, почему современный бизнес должен переходить в диджитал, какие компании привлекают крупных инвесторов, в чем секрет успеха Оскаром Хартманна как основателя компаний, как заработать первый миллион и диверсифицировать риски. В завершении выпуска мы обсудим некоммерческие проекты Оскара Хартманна, узнаем название бизнес книги, которая изменила жизнь успешного инвестора, проведем традиционный блиц-опрос и устроим забег на короткую дистанцию, чтобы выяснить – кто из нас самый быстрый предприниматель!
Книги выпуска:
«Как привести дела в порядок: искусство продуктивности без стресса», Дэвид Аллен
Цитаты выпуска:
«Проект, на который я сосредоточен – это моя жизнь»
«Каждая компания – это отражения личность владельца»
«Если ты команда, ты должен быть fulltime и тогда в тебя инвестирует»
«Покажи мне свой фундамент, я покажу тебе, что ты будешь строить»
«Инвестиции без презентации возможны»
«Если зафиксировали цену, назад ходу нет»
«Когда у тебя 200 млн. придется заставиться себя стать миллиардером»
Объявляем конкурс! Кто хочет встречу с Оскаром Хартманном?
Условия простые:
1) Подписывайтесь на канал жмите колокольчик;
2) Оставляйте свой самый острый и небанальный вопрос к герою передачи в комментариях;
3) Оскар лично(!) выберет победителя. Итоги конкурса объявим скоро.
Тайм-коды:
00:55 Кто такой Оскар Хартманн?
02:03 В какие компании инвестирует Оскар Хартманн?
04:20 Интуиция, мотивация и развитие Оскара Хартманна
10:13 Степень вовлеченности инвестора в управлении бизнесом
15:54 Зачем Оскар Хартманн участвует в проекте «Секретный миллионер»?
18:11 Инвестиционная модель Уоррена Баффета
20:15 Как Оскар Хартманн находит выход из коллапса?
26:23 Про диджитализацию экономики
29:23 Самые большие финансовые потери
31:16 Как Оскар Хартманн заработал первый миллион?
34:56 Как привлечь инвестиции в свой бизнес?
41:15 В какую сумму оценивает себя Оскар Хартманн?
45:16 Европейский AliExpress от Оскара Хартманна
47:44 Корпоративная культура в команде Оскара Хартманна
53:09 Книга, которая изменила жизнь
52:23 Некоммерческие проекты Оскара Хартманна
55:15 Бонус от Оскара Хартманна
57:24 Блиц-опрос Оскара Хартманна
58:50 Евгений Черняк VS Оскар Хартманн [Забег]
01:01:26 Итоги 34-го выпуска BIG MONEY
—
Партнер программы — портал ЛІГА.net
Партнер программы — американская марка часов Zinvo.
Для подписчиков Big Money скидка 15% по промокоду BIGMONEY15.
ОСКАР ХАРТМАНН
YouTube:
Telegram:
Instagram:
VK:
Facebook:
Евгений Черняк в Facebook:
Евгений Черняк в Instagram:
Источники: http://biznes-kanal.ru/hartmann-youtube/populyarnoe/investitsii.html, http://aktivo.ru/blog/92456, http://500rubley.ru/oskar-khartmann-pro-venchurnyye-investitsii-didzhitalizatsiyu-ekonomiki-i-motivatsiyu-big-money-34_5ac865e0e.html
Источник: