Портфель инвестиций в банке открытие

Обзор банковского инвестиционного брокера Открытие

Если на западе детям еще со школьной скамьи вбивают в голову о том, что свободные средства нужно вкладывать, чтобы они работали, то в России инвестированием пока занимается относительно малый процент населения. Главная проблема заключается не в нежелании граждан вкладывать деньги, а в непонимании того, как им это сделать. Ситуацию усугубляет появление большого количества мошеннических организаций, которые под видом финансовых холдингов, брокеров и банков выманивают деньги у доверчивых граждан, чтобы исчезнуть с ними навсегда.

Однако выход из этого положения есть, и предлагает его инвестиционный брокер «Открытие». Ниже в обзоре показано, почему эта компания заслуживает доверия, а заодно описано, какие варианты выгодных вложений она предлагает. Дочитав обзор до конца, каждый сможет составить индивидуальный план инвестирования, начав получать пассивный доход, который намного выше банковских процентов по депозиту.

Общая информация о брокере

На территории постсоветского пространства инвестиционный брокер «Открытие» – это чуть ли не единственный достойный вариант, заслуживающий внимания. Финансовый конгломерат «Открытие» осуществляет банковскую и инвестиционную деятельность, предлагая клиентам работать самостоятельно или вкладывать, обеспечивая стабильный пассивный доход.

Компания начала работу в 1995 году, т. е. она успешно развивается вот уже 23 года. За время существования брокер без каких-либо сложностей пережил сильные экономические кризисы, разразившиеся в мире и, в частности, в России – первый в 1998, второй в 2008 и третий, развивающийся после 2015 года. Компания никогда не была в центре скандалов, всегда исполняя взятые на себя обязательства перед мелкими и крупными клиентами, вследствие чего в ее адрес в Сети написано множество позитивных отзывов от трейдеров и инвесторов.

Начав работать в России, инвестиционный брокер «Открытие» расширил влияние на всю территорию РФ, открыв 62 офиса! Затем началась экспансия на соседние страны, ранее входившие в СССР, а потом и на зарубежье. В 2009 приступил к работе филиал брокера в Великобритании, где его деятельность регулирует FCA.

«Открытие» представляет собой группу компаний, управляющуюся советом директоров, куда входят:

• Вадим Беляев, основавший брокера и контролирующий наибольший пакет акций в размере 28.6%;
• 19.9% принадлежит финансовой группе ИФД-Capital;
• 9.99% у VTB Bank;
• 9.8% у группы ИСТ;
• 7.96% у Рубена Аганбегяна;
• 7.06% у НПФ Лукойл-Гаранта;
• 6.67% у Александра Мамута.

Инвестиционный брокер «Открытие» вместе с BCS и Finam составляют тройку лидеров в России, соревнуясь за количество клиентов и наибольший торговый оборот. По числу новых клиентов «Открытие» на 1-м месте, а торговый оборот на бирже ММВБ составил 14.5 трлн RUB.

Наличие лицензий

В отличие от большинства сомнительных компаний, наводнивших российский рынок, «Открытие» – это лицензированный брокер, ведущий свою деятельность в строгом соответствии с законами РФ.

Компания в 2010 году получила максимальный уровень надежности AAA.iv. Каждый год брокер подтверждает его в Национальном рейтинговом агентстве.

Условия для торговли

Брокер открывает дорогу для торговли и инвестирования на рынках России, США и пр. Чтобы выйти на стабильный профит, необязательно быть профессионалом, так как условия просты, процесс работы отлажен до мельчайших деталей, а каждый новичок получает всетосторонную поддержку: консультации, курсы, вебинары, готовые инвестиционные идеи и др.

Если интересует работа на иностранных фондовых рынках, то на выбор доступны:

• секции IOB и SETS на London Stock Exchange (LSE);
• Нью-Йоркские торговые площадки Nyse и Nasdaq;
• биржа Франкфурта XETRA;
• внебиржевой рынок долговых облигаций.

На Московской бирже продаются и покупаются ценные бумаги трехсот компаний, среди которых известные на весь мир Lukoil, Gazprom, Sberbank и пр. Клиенты брокера торгуют и инвестируют в МФО- и гособлигации, корпоративные ценные бумаги и пр.

Начинающему инвестору важно знать: облигации и акции – это не одно и то же. Акция дает право на долю в компании, делая ее держателя одним из собственников и позволяя получать прибыль за счет дивидендов. Облигация не делает владельца собственником. Купив облигацию, ее владелец получает от компании долговые обязательства на то, что она выкупит ее обратно, но дороже. В данном случае инвестор словно дает деньги компании в долго, а она обязуется их вернуть с процентами.

Работая на американском рынке, возможности клиента зависят от статуса:

• инвестор со статусом «квалифицированный » получает доступ к 3,5 тысячам ценных бумаг;
• без отсутствия такого статуса разрешено работать лишь с 55 акциями наиболее ликвидных компаний.

Других отличий нет, поэтому в торговых условиях опытные и неопытные инвесторы равны. Торговля ведется через терминал Quik. При желании клиента брокер объединяет счета для работы на разных финансовых рынках в рамках одного торгового терминала. Чтобы это сделать, заключают отдельные договора для каждого рынка.

Помимо облигаций и акций клиенты инвестиционного брокера «Открытие» торгуют фьючерсными контрактами, валютой и опционами.

Тарифные планы для инвесторов

Компания предлагает полтора десятка тарифов, чтобы каждый клиент выбрал наиболее подходящий для себя вариант. Подробно познакомиться с каждым отдельно можно на официальном сайте компании, но для удобства приведем описание 3-х наиболее популярных:

1. «Инвестор» – выбор начинающих инвесторов. Торгуя акциями на сумму до 100 тыс. RUB, клиент платит комиссионный сбор в размере 45 руб. за 1 сделку. Превысив объем в 100 тыс., комиссия составит 0.045% от объема 1 трейда. Торгуя еврооблигациями на Мосбирже, комиссионные для выбранного тарифного плана равны 0.15% от 1 трейда, но не менее 0.04 RUB. При торговле валютой решающим фактором становится торговый оборот: до 1 млн RUB – 0.014%. Если торговый оборот превысит 200 млн RUB, комиссия падет до 0.0035%, но не менее 1 RUB за сделку.
2. «Инвестор +» – для опытных инвесторов с большими торговыми объемами. Совершая сделки с акциями и облигациями размером до полумиллиона рублей, они платят комиссионные в размере 125 RUB за сделку. Превысив указанный объем, комиссия составит 0.025%. В остальном условия, как у рассмотренного тарифа «Инвестор».
3. «Универсальный» – размер комиссионных не связан с объемами и составляет 0.057% от оборота. По валюте и еврооблигациям условия, как у рассмотренных выше тарифных планов.

Для трейдеров, которые только начинают осваивать самостоятельную торговлю, подойдет тариф «Универсальный». Прочие тарифные планы стоит рассматривать, если инвестор внимательно планирует вложения, рассчитывая торговые обороты и планируя наперед объемы своих поручений.

Торговые терминалы для выхода финансовые рынки

Для трейдинга и инвестирования клиентам предлагают два торговых терминала – MetaTrader5 и Quik. Скажем немного о каждом:

1. Quik (Квик) – терминал для одновременной работы с рядом торговых счетов, позволяющий осуществлять экспорт информации в базы данных или Excel таблицы, чтобы анализировать статистику. Платформа работает на языке LUA, используемом для написания роботов и индикаторов.
2. Meta Trader 5 – предназначен для торговли на фондовой и валютной секции ММВБ и FORTS. По своим возможностям MT5 не уступает Квику, и к тому же этот терминал привычнее трейдерам, начинавшим с рынка Форекс.

Для контроля сделок доступны мобильные приложения MT5 и Quik, работающие на iOS и Android.

Как инвестировать в продукты брокера

Для тех, кто устал от самостоятельного трейдинга, брокер предлагает варианты для выгодных инвестиций, заслуживающие описания.

Структурные продукты

Брокер «Открытие» разрабатывает структурные продукты, перечень которых регулярно обновляют. При желании клиенты могут просмотреть статистику уже закрытых предложений, убедившись в эффективности подобных инвестиций. Компания предлагает 3 разновидности структурных продуктов:

1. «Защитные» названы так потому, что в их основе лежит идея о максимальной сохранности капитала. Выбрав этот вариант, клиенты исключают вероятность потери вложенных средств.
2. «Купонные» – этот вариант инвестиций выгоднее, чем самостоятельная покупка акций, потому что клиент получает прибыль даже в тех случаях, когда стоимость ценных бумаг не растет.
3. «На ценные бумаги» – инвесторы получают прибыли и при росте стоимости акций, и за счет получения дивидендов.

Теперь примеры постоянно действующих структурных продуктов брокера «Открытие».

Структурный продукт «Фиксированный купон»

Эта разновидность структурного продукта брокера «Открытие» позволяет вложиться в «голубые фишки», т. е. в популярные российские компании. Ставка по продукту не фиксированная, но прибыль выше, чем ставка по банковскому депозиту.

Точный размер дохода зависит от текущей стоимости акций, а для ее точного расчета требуется запросить бесплатную консультацию от представителя брокера.

Доход на акции

Выгода этого структурного продукта брокера «Открытие» в том, что инвестор не только зарабатывает на росте стоимости акций, но и получает прибыль от дивидендов.

Вложения в паевые инвестиционные фонды

Начинающие инвесторы, которые не могут позволить себе собрать сумму на минимальный порог входа в структурированные продукты, вкладывают в ПИФ – паевые инвестиционные фонды. В этом случае больших вложений не требуется, так как каждый участник получает долю в фонде в соответствии с суммой выделенных средств.

От новичков не требуется обладать опытом и знаниями по правильному составлению. Инвестиционный брокер «Открытие» предлагает уже готовые портфели с описанием используемых активов.

• по составу активов: акции, индексы, облигации и пр.;
• по доходности;
• по рынкам.

Модельные портфели

Модельный портфель брокера «Открытие» – это идеальное решение для новичков, желающих заработать на росте стоимости акций крупных российских компаний. Главная цель модельных портфелей – создать диверсифицированный портфель инвестиций для среднесрока и долгосрока.

Брокер предлагает 2 вида модельных портфелей. Первый называется «Доходный», в период с 2011 по 2018 год он принес 312,3%.

Второй носит название «Независимый», он дал в период с 2013 по 2018 год 221,6%.

Отзывы о модельных портфелях

Важно понимать, что этот вид инвестирования предполагает вложения на 3-5 лет и больше. По итогам года прибыль может быть незначительной или отсутствовать вовсе. Ниже приведены отзывы о модельных портфелях брокера «Открытия» по итогам 2017 года.

В январе 2018 компания показала, какую прибыль получили инвесторы, вложившиеся вначале 2017 года. Итак, за год инвесторы, вложившие средства в модельный портфель «Доходный» получили доход в размере 24,5%.

Те, кто инвестировал в модельный портфель «Независимый», получили убыток в размере 5%. Требуется взять в расчет, что год выдался сложным, и индекс Мосбиржи потерял 5,5%.

Исходя из таких отчетов, понимаем:

• вкладывать нужно в оба портфеля, диверсифицируя риски;
• вложения не гарантируют доход на коротком участке в полгода или год, зато по итогам 3-5 лет прибыль, как показано выше на графиках, довольно солидная.

Заканчивая описание модельных портфелей, важно предупредить – прибыль, полученная на истории, не является гарантией получения аналогичного дохода в будущем.

Услуги доверительного управления

Если самостоятельная торговля не удовлетворяет, а инвестиции в ПИФы и структурные продукты не подходят, то клиенты обращают внимание на доверительное управление, представленное двумя подходами по управлению капиталом:

• оптимальный подход предполагает работу с активами срочного рынка плюс акции и облигации компаний РФ;
• агрессивный подход исключает из этого списка облигации, оставляя только высокорисковые активы.

Минимальный порог входа – 300 тыс. рублей, после этого допускаются вложения на минимальную сумму от 100 тыс. рублей. Оптимальный срок инвестирования составляет 1,5 года и больше. Услуги управляющего трейдера стоят 2% от общей стоимости инструментов, а при достижении успеха ему зачисляют вознаграждение в размере 20% от полученной чистой прибыли.

Открытие индивидуального инвестиционного счета

Индивидуальный инвестиционный счет (сокр. ИИС) позволяет избежать необходимости уплачивать налог в размере 13% на сделанные инвестиции. Поэтому ИИС у надежного брокера «Открытие» пользуется большим спросом, но перед тем, как его открыть, познакомимся с двумя ограничениями:

• чтобы избежать необходимости уплачивать указанные 13% налога, требуется вложить средства на срок 3 года или больше;
• сумма для инвестирования не может превышать 400 тыс. рублей.

На официальном сайте брокера «Открытие» предлагается несколько видов торговых счетов, но при желании клиент волен управлять ими по своему усмотрению:

Готовые ИИС отличаются доходностью и рисками. Доходный ИИС принесет до 50-70% прибыли, а сберегательный 10-11%, но риски у него несоизмеримо ниже.

При желании клиент может зарегистрировать несколько субсчетов у брокера «Открытие». Каждый из них выступает отдельным счетом, а потому риски на них не сальдируются. Клиенту придется лишь сальдировать НДФЛ, когда он будет отчитываться по результатам полученной прибыли, но убытки на одном счету не потянут за собой потерю средств на субсчетах.

Аналитические обзоры и обучающие курсы

Компания радует клиентов и посетителей сайта регулярными подробными аналитическими обзорами по различным рынкам и активам. Материалы представлены в разделе о срочном рынке, новостях компаний, готовых инвест идеях брокера «Открытие» и т. п.

В разделе с аналитикой находится календарь дивидендов, наглядно демонстрирующий, когда, какой эмитент и сколько выплатит держателям акций.

Особенность аналитических обзоров заключается в том, что эксперты подробно излагают видение рынка. Поэтому даже начинающий трейдер или инвестор без труда разберется в картине происходящего и отработает тот или иной сценарий. Чтобы не утруждать себя изучением финансовых рынков, клиенты используют готовые инвест идеи брокера «Открытие».

Вот пример такой инвест идеи по акциям «Русала», принесшей за 8 месяцев 50,7% чистого дохода:

Вот отчет по инвест идее для акций «Алросы», которая дала 43,3% за год:

Вот еще пример успешно отработавшей инвест идеи брокера «Открытие» по акциям «Полюса», где за 4 месяца клиенты получили 36,5% прибыли:

Для трейдеров, желающих развиваться, доступен раздел «Научиться». Здесь находится доступ к семинарам, вебинарам, видеокурсам. Тут же можно договориться об индивидуальном обучении с персональным тренером по трейдингу.

Чтобы закрепить знания на практике без риска, в разделе «Научиться» присутствует «Биржевой тренажер». Результаты работы с ним можно сохранять, чтобы потом анализировать трейдинг, работая с ошибками.

Как зарегистрировать счет для работы с брокером

Чтобы зарегистрировать счет для трейдинга или инвестиций у брокера «Открытие», используют один из трех вариантов:

1. Приходят в офис компании и заполняют договор на месте. Гражданам РФ для этого необходим паспорт и документ, способный подтвердить место проживания.
2. Посещают отделение банка «Открытие».
3. Возможна регистрация в удаленном режиме через официальный сайт, если потенциальный клиент прошел верификацию на портале государственных услуг.

Обычно клиенты выбирают третий вариант, так как он менее хлопотный. Паспортные данные отправляются через Интернет, а пользователю необходимо лишь заполнить анкету и указать предпочитаемый тариф для обслуживания. На протяжении 24 часов от компании на указанный номер телефона придет sms-сообщение, свидетельствующее об активации заключенного договора. С этого момента разрешено пополнять баланс счета и приступать к вложениям или самостоятельной торговле.

Чтобы начать работать, не требуется внести какую-то строго оговоренную сумму, но эксперты отмечают – для комфортной работы требуется выделить хотя бы 50 тыс. рублей.

Как пополнять баланс счета и выводить средства

Для пополнения счета используют:

• отделения банка «Открытие», что позволяет увидеть деньги на балансе уже через 2-3 часа;
• любое банковское учреждение, но высокая скорость поступления средств не гарантируется, и деньги попадают на счет в течение 1-5 дней;
• онлайн-банкинг и платежные системы, разрешающие совершать перевод по банковским реквизитам.

Если у клиента несколько счетов, то он может переводить средства с одного на другой. Сделать это можно прямо в терминале Quik или в личном кабинете.

Вывод средств возможен на банковскую карту. При желании наличные средства можно получить в кассе банка «Открытие».

Итоги рассмотрения брокера

Главное преимущество инвестиционного брокера «Открытие» – его безупречная репутация. Компания за годы развития создала себе имя, превратилась в крупный финансовый конгломерат, работает исключительно в правовом поле страны, гражданам которой она оказывает услуги, а потому клиенты без страха доверяют ей большие суммы.

Торговать самостоятельно и инвестировать с брокером – сплошное удовольствие. Тарифы на обслуживание лояльные, исполнение заявок на высшем уровне, для работы доступны разнообразные активы, для выгодных вложений существуют готовые структурированные продукты, ПИФы, инвест-идеи и пр. Даже новичок, который не обладает опытом и знаниями, без труда откроет счет, пополнит баланс и за счет готовых вариантов для инвестирования получит годовой доход, значительно превышающий банковский вклад, да еще и с гарантией сохранности средств!

ИИС в Банке Открытие

Среди инвестиционных проектов Банка Открытие есть ряд программ, которые направлены на получение прибыли за счет биржевых операций. Одним из таких сервисов является Индивидуальный инвестиционный счет Банка Открытие.

Индивидуальный Инвестиционный счет в Банке Открытие

В Банке Открытие имеется широкий спектр инвестиционных услуг. Клиентам предлагается возможность учиться или самостоятельно пользоваться действующими программами и предложениями в таких направлениях, как инвестиции или трейдинг. Управлять финансами, оперативно реагировать на изменение биржевых тенденций и отслеживать все движения денежных средств при доверительном управлении можно через личный кабинет. В банке открывается Индивидуальный Инвестиционный счет (ИИС), что дает возможность проводить желаемые операции в онлайн режиме.

Доходность ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет Банка Открытие позволяет самостоятельно или с помощью специалистов участвовать в инвестиционных проектах, накапливать на ИИС (балансовом счете) средства, выбирать пакеты ценных бумаг с учетом их прибыльности и возможных рисков и т.д.

Так же открытый ИИС позволяет получать налоговые вычеты на инвестируемый капитал в размере 13%, либо освобождаться от уплаты подоходного налога, полученного за 3 года на индивидуальном инвестиционном счете.

Ознакомьтесь с уровнем доходности ИИС и порядком его открытия, для рассмотрения вами данного сервиса Банка Открытие, как инструмента для инвестирования денежных средств

Порядок открытия балансового счета

Открыть ИИС в Банке Открытие можно двумя способами:

• Обратиться к специалисту банка в отделении;
• Онлайн через портал Госуслуг.

Воспользуйтесь онлайн способом открытия ИИС (балансового счета) через портал Госуслуг

Использование и возможности счета

Преимуществами ИИС являются следующие возможности:

• Легкий вход с низким порогом инвестирования (вносится любая, удобная клиенту сумма от 50 тыс. руб. до 400 тыс. руб. с возможностью пополнения);
• Регулярный контроль операций и доходов в личном кабинете;
• Использования готовых решений от профессиональных аналитиков рынка;
• Получения информационной поддержки от консультантов на весь срок действия договора.

Выберите одну из стратегий, предложенных финансовыми специалистами Банка Открытие, для наиболее выгодного инвестирования ваших средств при открытии ИИС

Инвестиционные программы для владельцев ИИС

Банк предлагает ряд продуктов для самостоятельного управления, проведения торговых операций по рекомендациям или доверительного управления опытными специалистами. Рассмотрим подробнее инвестиционные предложения, которые доступны владельцам Индивидуального Инвестиционного счета.

Для удобства действующие программы, куда владельцы ИИС (балансового счета) могут инвестировать свои средства, подразделяются на следующие категории:

• Модельные портфели. Уже готовые портфели для инвестиций сформированы опытными аналитиками банка;
• Структурные продукты. Это модернизированный вариант депозиты, условия которого определяет сам клиент;
• Сервис Ваш финансовый аналитик. Предполагает получение рекомендаций по продуктам с готовой стратегией инвестирования через смартфон;
• Паевые фонды. Участие в ПИФах с разной степенью доходности и риска;
• Доверительное управление. Вы доверяете собственные средства в управление профессионалам для получения дохода;
• Личный брокер. Информационную поддержку и доступ к закрытой аналитической информации получают клиенты, выбравшие этот вариант персональных консультаций;
• Фондовые рынки. Инвестиционные возможности с доступам к ведущим торговым площадкам (отечественным и иностранным, например, на Форекс).

Выбор инвестиционной стратегии с помощью консультаций специалистов Банка Открытие поможет сделать удачные капиталовложения и получить доход.

Обратитесь за помощью и консультацией о способах инвестирования средств с ИИС к финансовому специалисту Банка Открытие

Заключение

Все описанные инструменты и сервисы для получения прибыли доступны владельцам ИИС Банка Открытие. Выбор инвестиционной стратегии зависит исключительно от пожеланий и возможностей самого клиента. Всем пользователям данного продукта банка обеспечивается постоянная поддержка и предоставляется возможность обучения основам и правилам инвестирования.

Модельный портфель

Модельный портфель — оптимальное готовое решение для инвесторов, не обладающих достаточным количеством знаний, опыта или свободного времени, но при этом желающих участвовать в росте цен акций крупнейших компаний. Формирование инвестиционных портфелей в рамках продукта осуществляется с учётом средне- и долгосрочных взглядов на рост цен акций тех или иных компаний.

Преимущества работы с модельным портфелем

· Экспертная поддержка и скрупулёзно отобранный портфель активов. Ваш капитал инвестируется в акции крупнейших отечественных компаний. Формированием портфелей занимаются профессионалы. Команда аналитиков постоянно следит за рынком и при необходимости вносит изменения в портфель, что приводит к увеличению его стоимости.

· Экономия времени и простота управления. Вам не придётся тратить время на управление портфелем, установку и использование специальных программ. Мы присылаем вам рекомендации, а вы сами решаете, какие из них использовать. При этом управление осуществляется прямо в личном кабинете – чтобы обновить структуру портфеля, достаточно сделать всего три клика.

· Актуальные инвестиционные идеи. Новые рекомендации по управлению портфелем вы получаете своевременно – посредством e-mail и SMS. Готовые инвестиционные решения всегда под рукой – остаётся только ими воспользоваться.

Выбор – за вами

«Открытие Брокер» предлагает два варианта инвестиционных портфелей из акций: «Доходный» и «Независимый». В первом случае портфель формируют эксперты компании, во втором – независимые аналитики.

И в том, и в другом случае портфель составляется профессионалами, которые постоянно следят за ситуацией на фондовом рынке, начиная от макроэкономической статистики и геополитической ситуации в мире и заканчивая официальной отчётностью и слухами о конкретной компании в профессиональном сообществе.

Модельные портфели «Независимый» и «Доходный» оптимально подобраны по составу с точки зрения распределения риска по разным отраслям экономики и конкретным компаниям. Подбор акций осуществляется с учётом прибыльности компаний, а также их планов на ближайшее будущее.

Как работает модельный портфель?

Управлять продуктом очень просто: после того, как вы откроете брокерский счёт, подключите соответствующий тариф в личном кабинете и выберете портфель, вам по email и sms будут приходить рекомендации по его обновлению. Уведомления рассылаются только при изменении состава или структуры модельного портфеля. Чтобы обновить портфель, потребуется всего несколько минут – достаточно зайти в личный кабинет и сделать пару кликов.

Несмотря на то, что модельные портфели акций ориентированы на средне- и долгосрочное инвестирование, «Открытие Брокер» советует обновлять портфель сразу же после получения соответствующего уведомления. Это обеспечит максимально близкую динамику вашего и модельного портфелей.

Актуальный обзор по модельному портфелю «Независимый», содержащий обоснование покупки той или иной акции, выходит один раз в неделю. Чтобы посмотреть его, нужн о перейти в раздел «Модельные портфели» личного кабинета. Обзор по модельному портфелю «Доходный» выходит раз в месяц и также публикуется в личном кабинете.

Источники: http://brokers-fx.ru/banki/obzor-bankovskogo-investiczionnogo-brokera-otkryitie, http://bankclick.ru/info/iis-v-banke-otkrytie.html, http://www.opentrainer.ru/articles/modelnyy-portfel/

Источник: invest-4you.ru