Преимущества вложения инвестиций в недвижимость

Как инвестировать в недвижимость: способы вложения, стратегии, риски, советы

Одним из самых надежных и выгодных способов сохранения капитала являются инвестиции в недвижимость. С этим соглашаются и финансовые аналитики, и простые граждане, желающие уберечь свои средства от экономических скачков и финансовых кризисов. К тому же, используя данный инструмент защиты личных сбережений, можно заодно их существенно приумножить.

Чем еще обусловлена привлекательность этого рыночного механизма?

Преимущества инвестиций в недвижимость

1. Вкладывая средства в объекты недвижимости, инвестор создает постоянный источник пассивного дохода, что означает получение регулярной прибыли без приложения дополнительных усилий и временных затрат.

2. Сохранность свободных денежных средств, их защита от роста инфляции и прочих негативных экономических явлений.

3. Отсутствие географических границ для вложения капитала. Другими словами, принимая решение о том, к уда инвестировать в недвижимость, можно рассматривать варианты приобретения объектов как в России, так и за рубежом.

4. Возможность реализации масштабных долгосрочных проектов.

5. Удобство контроля и управления, заключающееся в отсутствии наличной денежной массы или счета в банке, требующих постоянного мониторинга текущей рыночной ситуации.

Как правильно инвестировать в недвижимость?

Период финансового кризиса, характеризующийся резким снижением цен на рынке недвижимости, идеален для данного вида инвестирования. Если принять в расчет, что, согласно статистике, спустя несколько лет после экономического спада начинается интенсивный экономический рост и обусловленное им увеличение стоимости объектов недвижимости, то такое вложение станет весьма надежным и прибыльным в отдаленной перспективе.

Перед реализацией первых инвестиционных планов стоит предварительно ознакомиться со всеми особенностями поведения участников данного рынка, проверенными тактиками и стратегиями опытных инвесторов. Также следует провести тщательный анализ текущей ситуации на рынке недвижимости, возможно прибегнув к помощи профессионала.

Самые лучшие способы инвестирования в недвижимость мы рассмотрим далее.

Факторы успешности

Несмотря на большую популярность инвестирования в жилую и коммерческую недвижимость, в последнее время количество успешных людей, ведущих данную деятельность, заметно сократилось. Но общественное мнение о данном направлении вложения средств как о наиболее легком и доступном способе сохранения капитала между тем не изменилось.

Крупные игроки этого рынка чаще всего работают через посредников, являющихся настоящими профи в сфере недвижимости. Их задача — досконально изучить поставленный вопрос, собрав и проанализировав максимум информации об интересующем объекте.

Когда же дело касается мелких инвестиционных операций, инвестор обходится без риелторских услуг и помощи специалистов, желая сократить свои расходы. Проясним основные моменты, которые должен знать каждый начинающий инвестор, чтобы выгодно инвестировать в недвижимость.

Общая ситуация на рынке

Первый этап — исследование и изучение текущей ситуации на самом рынке недвижимости: тенденций в изменении ценовой политики и динамики главных процессов. Можно прислушаться к мнению всемирно известных профессионалов в области инвестиций или обратиться к знакомому специалисту для индивидуальной консультации.

Сроки окупаемости

Как инвестировать в недвижимость, максимально обезопасив себя от финансовых рисков?

Для начала стоит запомнить, что в долгосрочные проекты вкладываются только свободные денежные средства. Современные тенденции развития рынка недвижимости не сулят быстрых доходов в этой сфере. Поэтому обычный спекулятивный метод «купи — продай» здесь не сработает.

Кроме того, следует учесть ряд других важных моментов.

Например, если мы инвестируем в строительство недвижимости, то автоматически соглашаемся с возможным перенесением срока сдачи объекта, поскольку такие прецеденты сегодня, к сожалению, не редкость. К тому же, полученный в итоге объект приобретет привлекательность перед будущими клиентами только после завершения ремонта в соседних квартирах. Этот факт отодвинет получение дохода от подобного вида инвестиций еще на неопределенное время.

В качестве менее проблемной альтернативы можно выбрать вторичное жилье, которое быстрее и легче сдать в аренду. Однако его высокая цена будет способствовать значительному уменьшению величины полученного в итоге дохода.

Поэтому, принимая решение о том, стоит ли инвестировать в недвижимость, важно помнить о долгосрочном характере этого проекта и его медленной окупаемости. В связи с этим решение купить квартиру в новостройке на последние сбережения будет однозначно ошибочным.

Доход от инвестиций в недвижимость

Один из важнейших факторов при выборе инструмента вложения средств — примерная величина ожидаемого дохода.

Следует помнить, что в инвестиционной деятельности, направленной на управление недвижимостью, как и в любой другой финансовой стратегии, уровень доходности напрямую связан с рискованностью мероприятия. Например, приобретая квартиру в новостройке, инвестор вправе ожидать ощутимой отдачи от такого проекта. Однако и шансы остаться без вложенных средств и готового объекта весьма велики.

Время и затраты

Каким количеством времени вы располагаете? Через сколько вам могут понадобиться вложенные ресурсы? Сколько денег вы готовы инвестировать в данный момент? Эти три вопроса необходимо прояснить в первую очередь, включаясь в инвестиционную деятельность.

Также будет нелишним рассчитать точное количество часов, которые вы сможете регулярно посвящать будущему финансовому проекту. К факторам, определяющим объем средств, требуемых для инвестирования, можно отнести: сегмент рынка, местонахождение выбранного объекта и общую текущую ситуацию как в интересующей сфере, так и в экономике в целом.

Определяя, как начать инвестировать в недвижимость, важно не допустить распространенных ошибок, с которыми сталкиваются многие новички. Для этого необходимо обратиться к самым выгодным инструментам сохранения капитала.

Так в какую недвижимость лучше инвестировать? Давайте разберемся.

Коммерческая недвижимость

Это вид вложений характеризуется достаточно высоким уровнем доходности.

Все специалисты единодушно признают решение инвестировать в коммерческую недвижимость, расположенную в крупных городах, самым оптимальным стратегическим ходом. Такое согласованное мнение вполне оправдано. Поскольку именно этот инструмент оказывается наиболее востребованным в условиях широко реализуемых масштабных и мелких бизнес-проектов. В связи с чем можно быть уверенным, что ни одно приобретенное помещение складского, производственного или торгового назначения не будет простаивать без дела. Но не стоит питать иллюзий насчет легкости такого дохода. Чтобы цех или склад начал приносить определенную прибыль, потребуются время и финансовые вложения в закупку оборудования, ремонт и общее облагораживание объекта. Возможно, даже придется провести рекламную кампанию или презентацию для привлечения потенциальных клиентов.

Ценный совет: прежде чем инвестировать деньги в недвижимость конкретного региона, разумно проконсультироваться с экспертами по поводу состояния данного рынка на текущий момент. Этот шаг обезопасит от неожиданных ценовых колебаний, способных привести к значительным финансовым потерям.

Инвестиции в жилье

Несмотря на рекомендации экспертов, наиболее популярным в плане инвестирования на сегодняшний день по-прежнему остается рынок жилой недвижимости. В этом сегменте оптимальным выбором станет объект, относящийся к средней ценовой категории. Такой вариант легче сдать в аренду, получив быструю прибыль.

В плане выгоды стоит обратить внимание на строящиеся объекты и готовые новостройки. Вложив средства в данный вид жилья, можно рассчитывать на доход в 10 % от рыночной стоимости квартиры. Высокий уровень финансовой отдачи обусловлен тем, что цены на указанные жилые объекты, как правило, ниже, чем на вторичном рынке.

Недвижимость за рубежом

Отдельной темой для обсуждения выступают инвестиции в иностранную недвижимость. В этой области самым выгодным вариантом считаются вложения в отельную сферу в связи с бурным ростом цен в европейском гостиничном бизнесе.

Инвесторам, не боящимся повышенного риска, стоит обратить внимание на возможность приобретения жилья в развивающихся странах. Благодаря низким текущим ценам такой вид инвестиций может стать весьма доходным способом сохранения капитала.

А как инвестировать в недвижимость при малом капитале?

Вложение в ПИФы

Паевые инвестиционные фонды, работающие с недвижимостью, сегодня весьма популярны во всем мире. В России они действуют в закрытом формате. Суть их функционирования заключается в аккумулировании средств вкладчиков и их дальнейшем направлении в приобретение прав на долевое участие в текущем строительстве многоэтажных объектов. Следует отметить, что такое вложение можно произвести лишь на этапе выдачи разрешения на строительство.

Этот метод имеет ряд достоинств:

• относительно низкая цена пая (от 100 до 1000 долларов);
• исключение рисков, неизбежных при управлении фактической недвижимостью;
• выплата дохода ренты со стороны большинства фондов;
• возможность осуществить вложение сразу в несколько перспективных объектов;
• отсутствие территориальных ограничений, позволяющее, находясь в России, инвестировать в недвижимость за границей;
• очень высокий уровень ликвидности.

К немногочисленным недостаткам данного способа инвестирования относятся:

• высокий уровень волатильность — частое изменение стоимости пая в большую и меньшую сторону;
• наличие определенного набора условий при вложении в иностранные фонды — предоставление доказательств легальности личного дохода и отличное владение английским языком.

Акции компании — собственника недвижимости

Данный метод подразумевает приобретение акций конкретной компании с дальнейшей перспективой увеличения стоимости купленных ценных бумаг.

Выгодно ли инвестировать в недвижимость таким образом? Судите сами, основываясь на следующих преимуществах:

• возможность сделать вложение, имея небольшой капитал, благодаря низкому порогу входа;
• отсутствие физической недвижимости и связанных с ней рисков.

Стоит отметить и негативные стороны:

• относительно низкая ликвидность;
• небольшая диверсификация (низкий порог возможности инвестировать в несколько проектов одновременно);
• наличие высоких рисков.

Покупка земельного участка в России

Несмотря на весьма рискованный и затратный характер данного способа инвестирования вкупе с трудностями, связанными с поиском и приватизацией земли, этот метод все же позволяет выгодно инвестировать в недвижимость, и вот почему.

Во-первых, существует большая вероятность роста цен на участки вблизи городов, составляющего примерно 20 %. Этому способствует ускоренное развитие строительства коттеджей в пригородной зоне.

Во-вторых, такой вариант станет отличным ответом на вопрос, как инвестировать в недвижимость при малом капитале. Стоимость самого участка относительно невелика, да и на поддержание объекта не потребуется больших финансовых средств в отличие от внушительных расходов на ремонт и коммунальные услуги в случае приобретения квартиры.

Покупка земли за границей

Нижний допустимый предел таких вложений колеблется в районе 15 000 долларов. Выгода данного варианта заключается в высоком уровне наценки (около 25 %) после принятия решения о начале строительства на приобретенном земельном участке. Однако такая инвестиция является достаточно рискованной из-за небольшого спроса на недвижимость в США и Европе.

Жилищный сертификат

Еще один способ инвестировать деньги в недвижимость — купить документ, подтверждающий право на конкретную жилую площадь в доме, находящемся на стадии строительства. После введения объекта в эксплуатацию можно обменять данный жилищный сертификат на квартиру, доплатив недостающую сумму, или получить причитающиеся денежные средства, исходя из цены объекта на момент завершения строительных работ. Выгода данного метода заключается в экономии на разнице цен первичного и вторичного жилья.

Однако, планируя жить в квартире, приобретенной таким способом, стоит помнить о высоком потенциальном риске данного мероприятия. Связано это с тем, что в построенном доме может не оказаться жилой площади, подходящей по площади указанным в сертификате характеристикам. К тому же, учитывая долгосрочность самого строительного процесса, важно помнить о риске снижения цен на недвижимость, которое, согласно многочисленным экспертным мнениям, будет наблюдаться в нашей стране в самое ближайшее время.

Прогнозы специалистов в текущем году

В I и II квартале этого года, согласно авторитетным заявлениям многих финансовых аналитиков, не ожидалось существенного падения цен на жилую недвижимость. В целом данные прогнозы полностью оправдались. Однако во втором полугодии тенденции резко меняются, склоняясь к достаточно интенсивному снижению цен. Одну из главных причин ведущие специалисты видят в повышении ставок на ипотечные кредиты. Такой взаимозависимый процесс приведет к последующему увеличению банковского процента, опирающегося на грядущее изменение средней рыночной цены. В качестве небольшой поправки эксперты допускают быстротечность данной ситуации.

Исходя из указанных прогнозов, можно сделать вывод об интенсивной динамике и оживлении рынка недвижимости в 2018 году. Возможно, это явление связано с определенной стабилизацией в российской экономике.

Текущая рыночная ситуация и экспертные прогнозные оценки ясно свидетельствуют о целесообразности приобретения объекта недвижимости в этом или следующем году. Уже спустя несколько лет такое вложение сможет принести существенную прибыль от последующей перепродажи.

Опасения инвесторов и их причины

2015 год ознаменовался вводом нового вида налога на недвижимость, которым был заменен действующий ранее обязательный сбор с имущества.

Данное нововведение до сих пор настораживает многих инвесторов. Налоговой базой для подобного сбора выступает кадастровая стоимость объекта. Различные вычеты, связанные с наличием у лица другой недвижимости, в новой расчетной системе не действуют.

Финансовые аналитики успокаивают обеспокоенных инвесторов, заявляя, что принятый порядок в данный момент действителен лишь для городов, имеющих федеральное значение.

Лишь к 2020 году планируется распространить этот вид сбора на всю территорию России. Из этого следует, что в ближайшие два года выгодно приобретать жилую недвижимость или коммерческие объекты в небольших городах и мелких населенных пунктах, чтобы ближе к сроку введения изменений продать их по очень выгодной цене.

Не стоит забывать, что во время экономического спада стабильность и надежность валютных средств и прочих финансовых институтов резко падает в отличие от инвестиций в недвижимость.

Этот факт приводит к очевидному выводу, что вложения в жилые и коммерческие объекты недвижимости в настоящее время являются наиболее надежным, выгодным и безопасным инструментом сбережения собственного капитала.

Экономическое положение России и нестабильность ее геополитики не оказывают существенного влияния на данный фактор. Тем более что, по оценкам экспертов, сегодняшняя сложная ситуация на мировой арене в скором времени будет успешно разрешена. А это значит, что наступит самый подходящий момент для реализации имеющейся собственности на очень выгодных условиях.

Поэтому, если в вашем распоряжении появились свободные денежные средства, поспешите осуществить выгодное вложение, воспользовавшись одной из предложенных нами схем.

Инвестиции в недвижимость почти без риска

Инвестирование в недвижимость — это покупка определенной недвижимой собственности с целью получения прибыли. В ряде случаев считается одним из наиболее эффективных и надежных способов заработка денег.

Суть инвестирования в недвижимость

Как было сказано выше — суть инвестирования в недвижимость состоит в ее покупке и последующем использовании с целью получения выгоды. Приобретение квартиры в личное пользование не считается инвестицией: это покупка потенциального инвестиционного актива. А вот сдача жилплощади в аренду уже является инвестицией.

Основная выгода от инвестирования подобного рода всегда одна: получение прибыли, обычно в виде денежных сумм. Но могут быть и дополнительные преимущества. Пример: государственная программа Кипра по вкладам в недвижимость для получения гражданства. Но подобные варианты вложения более редки. И дополнительная выгода обычно является вторичной по отношению к получению прибыли.

Виды инвестирования в недвижимость

На текущий момент имеется несколько вариантов классификации недвижимости. Причем стоит помнить: деление относительно условное. Обычно выделяют следующие варианты классификации:

• По выбранному типу недвижимости. Это могут быть многоквартирные дома, жилые участки, либо офисные строения.
• По способу заработка с помощью недвижимости. Здесь имеется два основных варианты. Первый — различные способы аренды той или иной недвижимой собственности. Второй — ее перепродажа с выгодой для инвестора.

Еще имеется ряд вариантов инвестирования в недвижимость, которые нельзя отнести ни к одному из перечисленных выше типов. Их описывать не имеет смысла, так как деление является в большей степени условным.

Классификация по выбранному типу недвижимости

Этот тип классификации связан с целями, ради которых используется недвижимость. Причем многие опытные инвесторы предпочитают использовать только жилье, или земельные участки, или офисные помещения. Работать сразу со всеми вариантами очень непросто. На то есть две причины:

• Недвижимость относится к дорогостоящим активам. Владеть одновременно и земельными участками, и жильем может не каждый. Подобные варианты позволяют себе только очень состоятельные люди.
• Сложность в управлении. Непросто работать одновременно и с арендой офисов, и с продажей земли. Поэтому инвесторы предпочитают остановиться на одном варианте, привлекательном для них. Остальные они игнорируют, даже при наличии нужных средств для приобретения.

Сама же недвижимость делится на следующие группы:

• Жилые строения. Причем различают работу с отдельными, частными домами и многоквартирными строениями. Индивидуальные инвесторы предпочитают покупать отдельные квартиры, не прибегая к помощи риелтора.
• Коммерческие, нежилые строения. Сюда относятся площади под офисы, торговые ряды, склады и т. п. Все, с помощью что предназначено для работы. Обычно этот вариант интересен для опытных, состоятельных вкладчиков. Обычно подобная недвижимость приобретается не для перепродажи, а для сдачи в аренду.
• Земельные участки. Покупка земли является достаточно выгодным занятием. И не имеет значения, перепродается она, или сдается в аренду. Но с нею связан ряд проблем. В частности, инвестору надо знать земельный кодекс государства. А еще надо разбираться в типах земли, и для каких целей ее можно использовать.
• Строящиеся здания. Принцип прост — инвестор вкладывается в процесс строительства, а затем сдает в аренду/перепродает недвижимость. Но здесь основная сложность — найти подходящего застройщика.
• Загородные строения. В ряде случаев объединяют с инвестированием в земельные участки, при покупке для постройки дачных домиков или коттеджей. Основное отличие от вкладов в землю — основным объектом становится здание.

Выбирать способы инвестирования надо исходя из имеющихся средств и собственных предпочтений вкладчика. При этом надо помнить: любой из вариантов способен принести немалую прибыль, при грамотном подходе.

Классификация по способу заработка

Здесь основное деление на два типа инвестирования — для сдачи в аренду, и для перепродажи. Причем не стоит относить перепродажу к краткосрочному инвестированию. Покупка доли в доме на раннем этапе строительства может стать долгосрочным вложением.

Сначала стоит рассмотреть приобретение квартиры с целью сдачи в аренду. Здесь необходимо учитывать: прибыль с аренды относительно невелика. Поэтому нужно обращать особое внимание на цену приобретаемой собственности. Покупать квартиру в ипотеку не рекомендуется, это не приносит прибыли. Это же касается приобретения отдельного частного дома.

Есть несколько вариантов получения прибыли от аренды. Сначала стоит рассмотреть способы аренды жилых помещений физическим лицам:

• Сдача квартиры в аренду. Наиболее дешевый метод. Имеются варианты с ежемесячной или посуточной оплатой.
• Приобретение и сдача в аренду частного дома. Наиболее востребованы летние дачные постройки. Для более зажиточных инвесторов подойдет покупка большого частного дома в городской черте. Здесь больше затраты на приобретение и обслуживание, но выше прибыль.
• Покупка многоквартирного здания для получения прибыли от аренды. Для большинства частных инвесторов вариант труднореализуемый. Но он удобен для группы вкладчиков, разделяющих прибыль по составленному заранее договору.
• Инвестирование в зарубежную недвижимость. Ряд вкладчиков предпочитают покупать квартиры или частные дома за рубежом. И наиболее прибыльным считается сдача в аренду на курортах.
• Получение прибыли через гарантированную аренду. Принцип такой: объект недвижимости приводится в нужный вид и сдается через специальную компанию. Эта компания получает комиссионные с аренды, взамен беря на процесс отбора клиентов, решение вопросов с оплатой и т. п.

При сдаче в аренду нежилых помещений надо учитывать цели, для которых арендатору понадобится помещение: склад, торговая точка, офис, спортивный зал и т. п. При этом стоит помнить — прописаться в нежилом помещении нельзя.

Еще надо разобрать способы покупки недвижимости для перепродажи:

• Покупка квартиры на этапе строительства. Здесь прибыль зависит от ряда факторов: качества постройки, соблюдения сроков застройщиком, местоположения дома и т. п. Чистая прибыль колеблется в диапазоне 20-50%, при правильном подходе.
• Приобретение земельного участка. Например, купить участок за городской чертой, дождаться роста цены из-за увеличения размеров города, затем продать. Еще имеется вариант выстроить дом, и продать готовую дачу. Но надо учитывать — постройка разрешена не на всех типах участков. В ряде случаев потребуется переоформление.
• Покупка «сложной» недвижимости. Примеры: в аварийном состоянии, находящейся в собственности банка из-за неоплаченной ипотеки и т. п. После решения всех вопросов недвижимость перепродается по более высокой цене.

Плюсы и минусы

С инвестированием в недвижимость связаны как положительные, так и отрицательные моменты. Их надо учитывать, причем до того, как осуществлять инвестирование в выбранный объект.

Начать стоит с плюсов подобного типа вложений:

• Достаточно высокая стабильность цен. Стоимость объектов недвижимости меняется, как и все на рынке. Но эти изменения не столь скоротечны, как, например, перепады курса валют. И их проще спрогнозировать.
• Высокая доходность. Хотя получение дохода и растянуто по времени, чистая прибыль от инвестирования в недвижимость очень велика.
• Надежность в прогнозировании колебаний рынка. Конечно, никто не застрахован от неожиданностей. Но большая часть факторов, влияющих на цену, известна заранее. Главное, вовремя о них узнать, проведя подготовительную работу.
• Меньшая зависимость от колебаний рынка. Например, если сдавать недвижимость в аренду, то можно в принципе не зависеть от цен на этот тип актива. Ряд категорий граждан всегда будет нуждаться в жилье. Это касается, в частности, студентов и молодых семей. А в курортных городах дополнительную сезонную прибыль приносят туристы.

Конечно, обязательно надо перечислить и минусы этого типа вкладов:

• Требуются большие суммы для инвестирования. Минимальный порог вхождения начинается от 4-5 тысяч долларов. А в ряде случаев она становится еще выше. Это зависит от выбранного варианта инвестиций.
• Необходимо тщательно изучить рынок для работы в данной сфере. Факторы, влияющие на стоимость земли или квартиры, известны заранее. Но их очень много: планы по расширению и благоустройству города, качество земли под постройку, наличие конкурентов, добросовестность застройщика, востребованность недвижимости данного типа и т. п. И все это надо учитывать.
• Необходимость изучения законов, касающихся недвижимости. В них имеется множество уточнений и нюансов. И они затрагивают каждый из типов недвижимой собственности: земельные участки, квартиры, нежилые строения и т. п. Отсутствие этих знаний не только уменьшает потенциальную прибыль, но и ставит под сомнение законность сделки.
• Период окупаемости очень долгий, в большинстве случаев. Например, при покупке квартиры для сдачи в аренду потребуются годы на полный возврат суммы. Это же касается приобретения недвижимости на раннем этапе строительства.
• Невысокая ликвидность. Продать недвижимость сложнее, чем другие типы активов. Она не относится к наиболее востребованному ресурсу. По этой причине ее сложнее продать, если возникла серьезная нужда в деньгах.

Еще надо помнить: ряд плюсов и минусов зависит от конкретного региона, особенностей местного законодательства и выбора конкретного объекта инвестирования. Пример: аренда квартир в курортном городе. В подобном случае прибыль весьма велика, за счет сезона туристов. Но проблемой станут конкуренты и необходимость в ежегодном косметическом ремонте.

Факторы влияющие на успешное вложение

Имеется ряд факторов, влияющих на конечную прибыль при инвестировании в недвижимость. И инвестору желательно учитывать каждый из этих факторов. В противном случае вложения могут не принести ожидаемого дохода, и даже стать убыточными.

Здесь факторы можно разделить на две основных группы. Первая группа связана с самим объектом инвестирования. Причем в нее входит все, что касается как самого объекта, так и его окружения. А вторая группа факторов касается способа извлечения прибыли. И с ним надо определиться еще до покупки объекта инвестиций. В противном случае инвестор может оказаться с бесполезной собственностью на руках.

Правильный выбор объекта инвестирования

Стоит сразу определиться, во что именно будут вложены деньги. Рекомендуется выбирать один объект для вложения, максимум — несколько объектов одного типа. Не стоит работать одновременно со сдачей в аренду коттеджей и перепродажей офисных помещений. Слишком велика нагрузка на инвестора, из-за чего велик риск ошибки. Игнорировать эту рекомендацию могут только крупные компании.

Информация собирается не только о самом объекте. Необходимо заранее получить все данные о том, в каких условиях будет проходить инвестирование. Здесь влияют следующие факторы:

• Наличие и динамика спроса на выбранный объект. То есть, растет или убывает спрос на конкретный тип недвижимости.
• Стоимость и изменения курса цен на выбранные объекты. Возможно, если недвижимость дешевеет, стоит подождать, и купить ее по более низкой цене. Но надо учитывать: стоимость часто понижается из-за уменьшения спроса.
• Размер налоговых сборов и прочих трат на содержание объектов. Причем надо помнить: траты есть всегда, как при аренде, так и при перепродаже.
• Наличие конкурентов в выбранном сегменте.

Выбор способа извлечения прибыли

В одних случаях выгоднее заниматься перепродажей, в других — лучше подойдет сдача в аренду. И надо решать, что выгоднее в данном конкретном случае. Однозначной рекомендации не существует. Пример: имеется квартира в спальном районе, купленная на этапе строительства. Здесь может стать выгодной перепродажа. А вот владельцу офисного помещения подойдет сдача его в аренду.

Затем выбирать надо между краткосрочным и долгосрочным инвестированием. Красткосрочное инвестирование позволяет быстрее получать прибыль. А долгосрок, при правильном подходе, обычно приносит больший доход. Но с ним связаны и дополнительные расходы — например, плата за ЖКХ при аренде.

Иногда выбор не столь однозначен. Пример: куплен участок со старым домом в аварийном состоянии. Если отремонтировать дом и облагородить участок, то можно будет их продать по более высокой цене. Но, если дом находится в курортной зоне, его можно сдавать в аренду. Здесь выбор стоит между единовременным получением крупной суммы и постоянным доходом. Выбирать надо исходя из потребностей самого инвестора.

Отдельно надо упомянуть варианты инвестиций в недвижимость за рубежом. В ряде государств имеются хорошие шансы получить высокую прибыль при подобных вложениях. Нередко иностранным инвесторам предоставляются определенные льготы. Поэтому получаемая прибыль выходит даже выше, чем при вкладах в отечественные проекты. Но надо помнить: многие мошенники предпочитают работать с иностранным капиталом.

Заключение

Теперь надо решить, насколько целесообразными являются вложения в недвижимость. И здесь надо понять: правильный ответ на этот вопрос сможет дать только сам инвестор. Многое здесь зависит от выбранного способа инвестиций. Но, в целом, этот способ вкладывания средств считается весьма перспективным.

Многие аналитики здесь называют всего одну основную причину: людям всегда нужно будет жилье и место для работы. Поэтому недвижимость будет востребована. Конечно, иногда она дешевеет — например, в случае постройки промышленного предприятия рядом с жилым домом. Но, в целом, недвижимость остается стабильным активом.

Правда, имеется ряд рисков, о которых стоит знать каждому вкладчику. Их необходимо учитывать заранее, чтобы впоследствии не потерять деньги на сомнительных проектах, или просто из-за незнания обстановки. Вот о каких рисках надо помнить всегда:

• Изменения, связанные с перепланировкой города. Если рядом с земельным участком будут построены очистные сооружения, его цена резко пойдет вниз. Причем сдавать его в аренду будет непросто. И, к сожалению, в текущих реалиях о подобных вещах люди нередко узнают в последний момент.
• Обилие мошенников. Вариантов множество: «несуществующие» стройки, инвестиции в якобы иностранные проекты, продажа по поддельным документам, махинации с замерами и реальной площадью. И это еще далеко не полный список. Причем работа с иностранным капиталом не устраняет проблему — многие зарубежные мошенники не менее изобретательны, чем их отечественные коллеги.
• В случае инвестирования в строящиеся объекты имеется риск банкротства фирмы-застройщика. Причем основная проблема здесь — невозможность полностью исключить подобную возможность. Ведь в ряде ситуаций банкротство связано с внешними факторами, и никак не зависит от самого исполнителя обязательств.
• Риск потери крупных сумм. Инвестирование в недвижимость всегда связано с вложениями немалых средств. И их потеря не может не ударить по бюджету инвестора. Причем риск этот имеется всегда, независимо от надежности объекта вложений.

Если подводить итоги, то можно сказать, что правильное инвестирование в недвижимость способно принести немалый доход. Подобный тип вложений более стабилен, меньше зависит от колебаний рынка, но имеет высокий «порог вхождения» в отношении затрат. Поэтому вклады в недвижимость подойдут зажиточным людям, желающим иметь постоянных доход без высоких рисков.

Инвестирование в недвижимость

вложение средств (денежные средства, ценные бумаги, драгоценные металлы и т.п.) в недвижимость, приносящую прибыль или блага.

Инвестирование в недвижимость может происходить на двух уровнях. Инвестирование в новые объекты недвижимости, так называемый первичный рынок, а также инвестирование в уже существующие объекты, вторичный рынок.

Стоит отметить, что на первичном рынке объектом инвестирования могут стать только строящиеся и новые объекты, на вторичном рынке представлена вся уже существующая недвижимость.

Способы получения дохода от инвестирования в недвижимость

Доход от инвестирования в недвижимость получают следующими путями

• за счет арендных платежей. Обладая недвижимостью, собственник вправе сдавать её в аренду за определенную плату
• доход от увеличения рыночной стоимости объекта недвижимости
• доход от перепродажи
• нематериальные выгоды в процессе эксплуатации.

Объекты инвестирования в недвижимость

Объектами инвестирования в недвижимость могут выступать три основные категории

• жилая недвижимость. Этот объект инвестирования привлекателен постоянным, не снижающимся спросом и ростом цены. Также возможно получение прибыли через сдачу объекта в аренду
• земельные участки
• нежилая недвижимость. Самый прибыльный, но и рисковый объект инвестирования. Риск связан с низкой ликвидность, то есть сложностью продажи объекта из-за его высокой стоимости.

Виды инвестирования в недвижимость

Самый эффективный и распространенный вид инвестиций в недвижимость это прямой метод. Это покупка объекта недвижимости с оформлением необходимых документов, как правило, заключение договора.

Следующий вид, косвенный – вы инвестирует не в саму недвижимость, а в ценные бумаги компании, занимающейся недвижимостью.

• собственные и заемные средства
• закладные
• ипотека
• опционы

Преимущества инвестирования в недвижимость

Инвестирование в недвижимость является одним из наиболее привлекательных и надежных объектов для инвестиций. Происходит это по целому ряду причин. Постоянный рост спроса на недвижимость, понятность процедуры инвестирования для вкладчиков, прозрачность правового поля, все это делает недвижимость очень привлекательным объектом для инвесторов.

Основные преимущества инвестирования в недвижимость

• обеспечивает сохранность сбережений инвестора
• данный вид инвестирования основан на праве собственности
• защита от инфляции
• рынок недвижимости мало освоен в России
• высокие уровни риска компенсируются высоким доходом

(Пока оценок нет)

Источники: http://fb.ru/article/408122/kak-investirovat-v-nedvijimost-sposobyi-vlojeniya-strategii-riski-sovetyi, http://altwiki.ru/invest/investicii-v-nedvizhimost-vidy-plyusy-i-minusy-faktory-uspeha.html, http://investicii-v.ru/investirovanie_v_nedvijimost/

Источник: invest-4you.ru